II. QUY TRÌNH THANH TỐN L/C XUẤT NHẬP KHẨU TẠI NHNo
2.2. Quy trình thanh tốn L/C xuất khẩu:
a) Kiểm tra thơng báo L/C:
Sau khi L/C do ngân hàng nước ngồi chuyển được sở nguồn vốn kiểm tra. Nếu L/C gửi bằng TELEX được xác nhận mã đúng, bằng SWIFT đúng với mẫu
điện quy định, bằng thư cĩ chữ ký đúng. Sở nguồn vốn sẽ chuyển L/C tới NHNo
Đơng Hà Nội.
Khi nhận được L/C, sửa đổi L/C, ngân hàng Đơng Hà Nội kiểm tra xem L/C đã cĩ mã khố đúng hoặc chữ ký đúng chưa, một số trường hợp phải cĩ dẫn chiếu UCP 500, kiểm tra tên, địa chỉ, người hưởng lợi, các chỉ dẫn của ngân hàng phát hành về thơng báo L/C (thơng báo trực tiếp hay qua ngân hàng thứ
hai…), loại L/C để chọn hình thức thơng báo cho phù hợp và tiến hành đăng ký số tham phiếu, lập thơng báo để gửi khách hàng.
Sau khi hồn tất cơng việc kiểm tra, kiểm sốt, đĩng dấu, ghi ngày ký, giao một bản gốc L/C hoặc sửa đổi L/C kèm như thơng báo cho người thụ hưởng hoặc ngân hàng của người thụ hưởng. Lưu một bản cĩ chữ ký khách hàng. Nếu
được yêu cầu, phải thơng báo cho ngân hàng phát hành về việc nhận được L/C, sửa đổi L/C hoặc ý kiện khách hàng về việc sửa đổi L/C.
Khách hàng xuất trình bộ chứng từ kèm bản gốc L/C, các sửa đổi L/C cĩ liên quan (nếu cĩ) cùng thư thơng báo L/C cĩ xác nhận mã, chữ ký đúng của ngân hàng thơng báo và thư yêu cầu thanh tốn theo mẫu. Thanh tốn viên tiến hành kiểm tra sơ bộ trước khi ký nhận, sau đĩ sẽ kiểm tra sự phù hợp về nội dung, số lượng chứng từ so với các điều kiện, điều khoản quy định trong L/C và sửa đổi L/C liên quan (nếu cĩ), kiểm tra sự phù hợp của các chứng từ với nhau và với UCP 500.
Những chứng từ nào cần sửa chữa hoặc thay thế thì giao lại cho khách hàng thực hiện sửa chữa, thay thế trong thời hạn xuất trình chứng từ cho phép của L/C.
Nếu L/C quy định chứng từ xuất trình thanh tốn tại ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng do ngân hàng phát hành chỉ định thì nếu khách hàng yêu cầu, NHNo Đơng Hà Nội cĩ thể giúp khách hàng kiểm tra chứng từ mà khơng chịu trách nhiệm gì và trên thư gửi chứng từ khơng xác nhận tình trạng bộ chứng từ.
c) Gửi chứng từ và địi tiền:
Trường hợp chứng từ phù hợp, thanh tốn viên lập điều kiện địi tiền kèm thư gửi chứng từ. Thư gửi chứng từ lập theo quy định của L/C, phải cĩ 01 bản kèm 01 bản sao hố đơn và bộ chứng từ sao lưu hồ sơ L/C. Nếu L/C quy định
địi tiền bằng thư thì lập thưđịi tiền. Trường hợp chứng từ khơng phù hợp:
Chứng từ sai sĩt khơng thể thay thế, sửa chữa được, trước hết đề nghị
khách hàng yêu cầu người mua sửa đổi L/C. Nếu khơng: