1. Tiếp nhận yêu cầu bảo chi séc: Thực hiện: GDV
1 bộ chứng từ bảo chi séc do KH lập gồm - 02 liên giấy yêu cầu bảo chi séc.
- 01 tờ séc chuyển khoản ghi đầy đủ các yếu tố, dấu, chữ ký 2. Kiểm soát yêu cầu bảo chi séc:
Thực hiện: GDV
- Điều kiện phát hành séc. - Tính hợp lệ của tờ séc
- Tính hợp lệ của giấy yêu cầu bảo chi séc
Số sêri tờ séc có trong hồ sơ (chơng trình) theo dõi séc đã bán cho ngời phát hành.
- Kiểm tra khả năng bảo chi séc
- Kiểm tra tình trạng tài khoản rút tiền để bảo chi có bị phong tỏa không? - Nếu điều kiện thanh toán và séc không hợp lệ, trả lại cho KH yêu cầu bổ sung hoặc làm mới
- Nếu đủ điều kiện và chấp nhận bộ chứng từ chuyển thực hiện bớc ba
- Trong trờng hợp nhận lại bộ chứng từ so TP nghiệp vụ chuyển lại, GDV căn cứ vào ý kiến yêu cầu để thực hiện.
3. Xử lí chứng từ, hạch toán: Thực hiện: GDV
- Lập chứng từ thu phí bảo chi séc (nếu có)
- Ghi số hiệu tài khỏan nợ và có lên các liên giấy yêu cầu bảo chi séc - Kiểm tra hạn mức thẩm quyền bảo chi
+ Nếu mức trong hạn mức:
* Ghi ngày, tháng, năm ký phát hành séc;
* ký, đóng dấu vào chỗ qui định "bảo chi" trên tờ séc * Chuyển thực hiện bớc 5
* Nếu vợt hạn mức: chuyển thực hiện bớc 4 4. Kiểm sóat, duyệt chứng từ:
Thực hiện: TP nghiệp vụ
- Kiểm tra tòan bộ bộ chứng từ
- Nếu chấp nhận thực hiện bảo chi séc: ghi ngày, tháng, năm ký phát hành séc. Ký đóng dấu vào chỗ qui định "bảo chi" trên tờ séc. Chuyển thực hiện bớc 5
- Nếu không chấp nhận bộ chứng từ, trả lại cho GDV kèm lí do, yêu cầu 5. Giao séc đã bảo chi, tổng hợp hồ sơ, lu trữ:
Thực hiện: GDV
- Trả séc và 01 liên giấy yêu cầu séc bỏa chi cho khách hàng
- Đề nghị khách hàng kiểm tra tính hợp lệ của tờ séc bảo chi trớc khi nhập - Nhận hộ sơ ( chơng trình) theo dõi séc bảo chi đã phát hành
- Tổng hợp lu trữ theo chế độ
- Chuyển báo cáo sang các phòng nghiệp vụ liên quan