1. Tiếp nhận nhu cầu: Thực hiện: GDV
- Tờ séc (02liên) đã ghi nhận yêu cầu sử dụng tiền và ký tên vào chỗ qui định mặt sau tờ séc
- Giấy ủy quyền (nếu có)
- Chứng minh th hoặc hộ chiếu.
- Trờng hợp KH yêu cầu trả tiền cho ngời thụ hởng có tài khoản tại TCTD khác, GDV yêu cầu KH lập thêm bộ UNC
2. Kiểm sóat chứng từ: Thực hiện: GDV
- Tính xác thực của chứng từ - Kiểm tra tính hợp lệ của tờ séc
- Kiểm tra tài khoản chuyển tiền phải trả của Ngân hàng phát hành chuyển đến để thanh toán séc
- Trờng hợp phát hiện yếu tố phạm pháp trên tờ séc phải báo cáo ngay lãnh đạo để xử lí.
- Nếu không chấp nhận bộ chứng từ chuyển trả khách hàng yêu cầu bổ sung - Nếu chấp nhận thanh toán, chuyển thực hiện bớc ba
- Trờng hợp nhận lại bộ chứng từ cấp có thẩm quyền chuyển lại GDV căn cứ vào ý kiến yêu cầu để thực hiện.
3. Xử lí chứng từ hạch tóan: Thực hiện: GDV
- Nếu chi trả bằng tiền mặt giao dịch viên lập chi phiếu và thực hiện theo qui trình chi tiền mặt. Trong trờng hợp giao dịch một cửa GDV có thẩm quyền đợc chi tiết tiền mặt, Thì trớc khi chi tiền GDV phải chuyển séc cho ngời có thẩm quyền kiềm tra ký hiệu mật.
- Nếu bằng chuễn khoản: Định khoản, nhập dữ liệu hạch toán giao dịch theo chỉ dận thanh toán:
+ Trờng hợp ngời thụ hởng có tài khoản tại chi nhánh: Căn cứ séc chuển tiềnthực hiện hạch toán.
+Trờng hợp ngời thụ hợng có tài khoản tại TCTD khác, lựa chọn kênh thanh toán cho phù hợp: Thanh toán qua TK TGTT tại TCTD khác hoặc tại TTTT
- Ký trên chứng từ, chuển thực hiển bớc 4.
4. Kiểm tra ký hiệu mật, kiểm soát và duyệt chứng từ Thực hiển: TP Nghiẹp vụ
- Kiểm tra ký hiệu mật của séc chuyển tiền
- Các công việc tiếp theo giống quy trình nghiệp vụ thanh toán UNC- chuyển tiền đi.
- Các bớc 5,6,7: thực hiện theo quy trình nghiệp vụ thanh toán UNC- chuyển tiền đi.