XIV nghiệpvụ chuyển tiền đến giữa NH nh
3. Tổng quan màn hình thông tin khách hàng
(Đăng ký, truy vấn) 3.1. Tổng quan:
(1) Màn hình dùng để đăng ký, truy vấn và sửa đổi thông tin chi tiết về khách hàng.
(2) Màn hình thông khách hàng bao gồm 8 tab:
name & ID (tên và căn cứơc), General (thông tin chung) Inđiviual (cá nhân), conposcetion (doanh nghiệp), address & tel (địa chỉ và điện thoại), contact person
(ngời liên hệ), Management & shoneholder (ngời quản lí và cổ đông), House hold (hộ gia đình).
(3) Màu xanh là các thông tin bắt buộc phải đa thông tin vào. (4) Có thể tìm kiếm tên khách hàng và các địa chỉ đã đăng ký. 3.2. Đăng ký khách hàng
Màn hình lựa chọn khách hàng sẽ xuất hiện khi phím New đợc chọn và ngời sử dụng có thể loại KH gồm 12 loại dới đây:
- Individual: Khách hàng là cá nhân bao gồm cả ngời Việt Nam và ngời nớc ngoài.
- Prilate business ownn: Công ty t nhân do cá nhân làm chủ - House hold: hộ gia đình
- Coopnative: hợp tác xã
- Company limited: công ty cổ phần - Stock company: Công ty cổ phần
- Joint ventive company: công ty hợp danh
- Foeigen Investment company: công ty cố vấn đầu t nứơc ngoài - State Enterprise: doanh nghiệp nhà nứơc
- Financial Instituion : các tổ chức tài chính
- Government & public Instituion: các cơ quan của Nhà nớc hoặc của chính quyền địa phơng .
- Organization: các tổ chức nh liên hợp quốc (UN) tổ chức thơng mại thế giới (WTO).
3.3. Các thông tin chung đối với tất cả các loại khách hàng (name&ID - tên và CMT)
1. Full name: tên đầy đủ tiếng vật (Bắt buộc)
2. Short name: tên viết tắt bằng tiếng việt (Bắt buộc) 3. Nick name: bí danh tiếng việt (Bắt buộc)
4. Full name: tên đầy đủ tiếng anh ( Tùy chọn) 5. Short name: tên tắt tiếng anh (tùy chọn) 6. Nick name: bí danh tiếng anh (tùy chọn)
(ID - chứng minh th)
1. ID type - loại chứng minh th (tùy chọn): đăng ký loại chứng minh th khách hàng đăng ký số SIN, BN, CORP, NO, cụ thể số "01: số đăng ký"
02: số hộ chiếu "os" giấy phép lái xe và khác "04": CMT tạm thời. 2. ID No - số chứng minh th (tùy chọn): đăng ký số CMT của NH 3. Remark - ghi chú: đăng ký các thông tin tham chiếu
(General - thông tin chung)
1. Status - tình trạng (Bắt buộc): đăng ký tình trạng hiện tại của KH (Norman - bình thờng, Invalid - khuyết tật)
2. Custaner statul - tình trạng khách hàng normanl: Bình thờng
Invalid: khuyết tật
Liquidate: không có khái niệm thanh tóan Ankrupt: phá sản
3. Last update user - ngời cập nhật cuối: tự động hiện thị ngời cập nhật cuối cùng.
4. Customer statul update - cập nhật tình trạng khách hàng: tự động hiện thị ngày thay đổi tình trạng khách hàng.
5. Zocation contry: địa điểm họat động (Bắt buộc): đăng ký nớc nối KH hoạt động.
6. Nationality: quốc tịch (Bắt buộc): đăng ký quốc tịch của KH 7. Nationality ID type: loại thẻ căn cứơc (tùy chọn)
8. Nationality ID type: loại quốc tịch (tùy chọn)
9. Customer type: loại khách hàng (Bắt buộc): đăng ký loại khách hàng
10. Customer detail type: chi tiết loại khách hàng (Bắt buộc): đăng ký chi tiết phân loại KH
11. Finanial Institution type - loại tổ chức tài chính (tự chọn): đăng ký mã phân loại khách hàng nếu loại khách hàng là tổ chức tài chính.
12. Bank code: mã Ngân hàng
14. Overseas VietNams - tình trạng c trú của khách hàng nớc ngoại tại Việt Nam.
15. Bank code: Ngân hàng giao dịch (tùy chọn): đăng ký tên của Ngân hàng giao dịch
16. Bis rate - tỉ lệ Bis (tùy chọn): đăng ký tỷ lệ Bis
17. Tax type - loại thuế (Việt Nam) (Bắt buộc): đăng ký phân loại thuế mà KH phải trả
18. Oudit rating - xếp loại tín dụng (VBA) (tùy chọn)
19. Credit card: thẻ tín dụng (tùy chọn): khách hàng có thể tùy ý lựa chọn thẻ tín dụng nh Visa, Mater, Diness ond amex vv..
20. Reteren No: số tham chiếu (tùy chọn) (địa chỉ và số điện thoại. Address&tel)
1. Mall address - địa chỉ th (bắt buộc): đăng ký một địa chỉ trong danh sách. 2. Culluar phone No (tùy chọn): đăng ký số điện thoại di động nếu khách hàng là cá hoặc doanh nghiệp t nhân
3.
4. Address type đăng ký loại địa chỉ
5. Local Address line khác: (bắt buộc): đăng ký địa chỉ bằng tiếng việt dòng 1.
6. English address line: đăng ký địa chỉ bằng tiếng anh 7.Wrong address: địa chỉ sai
8. Provine - tỉnh thành phố 9. District - đăng ký huyện 10. zip lode: đăng ký mã Zip
11. Số điện thoại - tel No (tùy chọn): Register the telephone number. 12. Số Fax: Fax No: Đăng ký số Fax
13. Remarks: đăng ký các hạng mục tham chiếu. 4. Qui trình vận hành nghiệp vụ tiền gửi
* Tiền gửi: bao gồm các hạng mục 1.1. Tiền gửi tiết kiệm không kì hạn
1.2. Tiền gửi không gửi kì hạn 1.3. Tiền gửi tiết kiệm
1.4. Tiền gửi góp 1.5. Tiền gửi có kì hạn 1.6. Tiền gửi tạm treo 1.7. Séc
2. Các phơng thức giao dịch 2.1. Tài khỏan mới
2.2. Gửi tìên 2.3. Rút tiền 2.4. Đóng tài khoản 2.5. Gia hạn 2.6. Điều chỉnh, hủy bỏ 2.7. Hệ thống xử lí tự động 2.8. Chứng nhận số d tiền gửi 2.9. Quản lí séc
2.10. Đăng ký tài khoản thế chấp 2.11. Đăng ký thay đổi khác 2.12. Vấn tin
2.13. Báo cáo trực tuyến (II). Các mạng mục hớng dẫn Bao gồm các hạng mục I. Ghi nợ / ghi có 1. Gửi tiền 2. Rút tiền 3. Hủy bỏ giao dịch 4. Mở tài khỏan 5. đóng tài khoản
6. gửi tiền vào nhiều tài khoản 7. Rút séc nhiều lần
8. Gia hạn tài khỏan tiền gửi có kỳ hạn 9. điều chỉnh tiền lãi/ thuế thu nhập 10. Hòan trả phí dịch vụ
II. Quản lí chung 1. Quản lí séc
2. Hạn chế giao dịch trên tài khỏan 3. thay đổi nội dung sổ cái
4. Đăng ký mức u đãi BH quan trọng 5. Đăng ký tài khỏan đồng sở hữu III. Vấn tin
1. Vấn tin chi tiết tiền lãi
2. Vấn tin phải tra khi khách hàng đóng tài khoản tiền gửi 3. Vấn tin tài khỏan tiền có kỳ hạn/ Tiền gửi góp
4. Vấn tin tình trạng phê duyệt thâu chi IV. Số tiền gửi hóa đơn danh sách 1. In số tiền gửi/ Giấy chứng nhận
2. Giấy chứng nhận số d/phát hành hóa đơn V. Báo cáo
1. Lịch sử gửi báo cáo
2. Báo cáo danh sách tài khoản
3. Báo cáo danh sách giao dịch bằng tiền mặt 4. Báo cáo danh sách mục thuế
5. Báo cáo danh sách tài khỏan chung 7. Báo cáo danh sách lịch sử séc 8. Thông báo tiền gửi
9. Báo cáo danh sách tài khoản tiền gửi tạm treo VI. Hệ thống
1. Đăng kí chi nhánh 2. Đăng ký loại tiền gửi
4. Thiết lập tính chất của giao dịch 5. Đăng ký loại hình giao dịch
(5) Phần mềm hớng dẫn sử dụng nghiệp vụ sổ cái * Một số chức năng của nghiệp vụ sổ cái
+ Quản lí sổ cái d trung bình + Duy trì mã tài khỏan hàng ngày + đóng tài khỏan hàng ngày
+ Tài khoản tiền mặt/ séc/TK thanh tóan bù trừ + Cập nhật bút tóan vào sổ cái
+ Tài khoản thanh tóan liên hàng + Tài khoản tạm treo
+ Thanh tóan, quyết tóan.
* Giới thiệu khái quát một số hạng mục hớng dẫn qui trình vận hành va nghiệp vụ sổ cái
I. Đóng tài khoản hàng ngày
1.1. Vấn tin giao dịch hàng ngày theo chứng từ
1.2. Vấn tin về giao dịch hàng ngày theo ngời sử dụng 1.3. Vấn tin tổng các giao dịch trong ngày theo ngời sử dụng 1.4. Vấn tin về số d trên sổ cái
1.5. Đóng tài khỏan hàng ngày của ngời sử dụng
1.6. Hủy lệnh đóng tài khoản hàng ngày của ngời sử dụng 1.7. Vấn tin tổng số chứng từ hàng ngày theo ngời sử dụng 1.8. Vấn tin về số d trên sổ cái theo ngày giao dịch
1.9. Vấn tin về số d trên sổ cái theo tháng, quý, năm. 1.10. Vấn tin số d trên sổ cái đợc cập nhật vào tài khỏan 1.11. Xác nhận giao dịch hàng ngày
1.12. Khóa sổ trờng nhóm
Ví dụ: Vấn tin giao dịch hàng ngay theo chứng từ - Tổng quát
* In các tài khoản, số hiệu khách hàng, khoản tiền, mã doanh nghiệp... - Giải thích các trờng cần nhập:
+ Chi nhánh: Mã chi nhánh, đây là trờng bắt buộc phải nhập vào để vấn tin giao dịch và mã của chi nhánh chỉ có thể thay đổi trên trung tâm khu vực.
+ Ngày , tháng: (bắt buộc) nhập ngày, tháng giao dịch cần tìm (không có ngày tháng tơng lai)
+ Số bút tóan (bắt buộc) số thứ tự của chứng từ giao dịch hàng ngày
+ Lọai giao dịch: Màn hình sẽ hiện thị tình trạng của loại giao dịch (bình th- ờng, chỉnh sửa, hủy bỏ...)
+ Số tham chiếu: Mục đích để đối chiếu số giao dịch đã đợc thực hiện II. Tài khoản tiền mặt/ séc/thanh tóan bù trừ.
2.1. Giao dịch nhập/xuất tiền mặt, séc.
2.2. Vấn tin về giao dịch nhập/xuất tiền mặt, séc 2.3. Hủy giao dịch nhập/ xuất tiền mặt, séc 2.4. Hạch tóan thanh tóan bù trừ séc.
2.5. Hủy lệnh thanh tóan séc 2.6. Vấn tin về thanh tóan séc
2.7. Vấn tin về số d tài khỏan tiền mặt/séc/tài khoản thanh tóan bù trừ. 2.8. Vấn tin chi tiết tài khỏan tiền mặt/séc/TK thanh tóan bù trừ. 2.9. Vấn tin về báo cáo giao dịch tiền mặt.
Ví dụ: Vấn tin về giao dịch nhập/xuất tiền mặt, séc. - Tổng quát:
. Màn hình này vấn tin số giao dịch xuất tiền mặt/séc trong ngày của kế toán viên.
. Vấn tin các giao dịch nhập xuất của một ngời sử dụng theo yêu cầu của đối tác đó.
. Trờng hợp có chênh lệch giữa hai bên thì cần xác nhận và có biện pháp xử lý thanh tóan viên không thể khóa sổ cuối ngày nếu có chênh lệch giữa nhập và xuất với thanh toán viên đối ứng.
. Ngày giao dịch: (bắt buộc) Ngày của giao dịch cần vấn tin
. Mà ngời sử dụng: Đây là thờng bắt buộc cần phải nhập mã mà ngời, nếu không chọn mã ngời sử dụng thì hệ thống sẽ tự động vấn tin của tất cả các thành viên.
. Tiền mặt/séc (bắt buộc) Chọn tiền mặt hoặc séc
. Loại tiền: Đây là trờng hợp bắt buộc ngời sử dụng phải lựa chọn giao dịch đợc thực hiện ở trong nớc hay nớc ngoài.
. Mẫu hình 1: Tại màn hình này thanh toán viên có thể kiểm tra xem tổng số tiền nhập và xuất của mình với ngời phụ trách và thanh tóan viên khác có khớp đúng không.
. Màn hình 2: Những giao dịch thanh tóan viên thực hiện và tình trạng của giao dịch đó.
. Màn hình 3: Những giao dịch của thanh tóan viên đối ứng và tình trạng giao dịch.
III. Cập nhật bút toán vào sổ cái 3.1. Cập nhật bút tóan vào sổ cái
3.2. Hủy bút tóan đã cập nhật vào sổ cái 3.3. Bút tóan ghi có vào sổ cái
3.4. Hủy bút ghi có vào sổ cái 3.5. Bút tóan ghi nợ vào sổ cái 3.6. Hủy bút toán ghi nợ vào sổ cái 3.7. Vấn tin bút toán nhập vào sổ cái
3.8. Vấn tin về giao dịch đã nhập vào sổ cái
3.9. Vấn tin và giao dịch bút toán ghi nợ, ghi có vào sổ cái Ví dụ: Cập nhật bút tóan sổ cái
.Tổng quát:
. Cập nhật giao dịch vào sổ cái theo mã tài khỏan (tài khoản nội bộ hoặc tất cả tài khỏan)
. Màn hình này đợc sử dụng để hạch toán vào sổ cái những giao dịch nội bộ. Giao dịch không đợc tự động hạch toán vào những bút toán đợc thực hiện thủ công.
. Tối đa là 25 mà tài khoản đợc cập nhật đợc sổ cái (mà hiện chi tiết của tài khoản, số hiệu khách hàng, ghi nợ, ghi nợ)
. Bút toán hạch tóan một nợ nhiều có hoặc một có nhiều nợ.
. Thời gian tính lãi đợc cập nhật vào tài khoản là (mục đích cung cấp thông tin)
. Khi sử dụng màn hình này đều có sự phê duyệt của trởng phòng hoặc đợc giao trách nhiệm thực hiện mới đợc sử dụng màn hình này.
- Giải thích các trờng hợp cần nhập . Loại tìên (bắt buộc): Nhập loại tiền
. Đơn vị kế tóan (bắt buộc): Chọn đơn vị kế tóan trong nứơc/ nớc ngoài. . Ngày hiệu lực (bắt buộc) nhập ngày hiệu lực
. Số tiền (bắt buộc): nhập số tiền giao dịch . Lãi (tùy chọn): thời gian thu
. Mã tài khoản (bắt buộc): nhập mã tài khỏan để đăng ký
. Mã chi tiết của tài khoản (tùy chon ): nhập mã chi tiết của tài khỏan.
. Mã khách hàng (bắt buộc): nhập mã khách hàng hoặc mở cửa sổ trợ giúp rồi nhập vào mã khách hàng
. Ghi nợ/phiếu (bắt buộc): chọn ghi nợ hoặc ghi có
. Nội dung (tùy chọn): nội dung cần giao dịch cần hạch tóan .IV. Tài khỏan thanh tóan liên hàng
4.1. Mở tài khỏan liên hàng
4.2. Hủy việc mở tài khỏan Liên hàng 4.3. Chỉnh trả tài khỏan liên hàng 4.4. Ghi nợ tài khoản liên hàng 4.5. Ghi có tài khoản liên hàng
4.6. Hãy ghi nợ ghi có tài khỏan liên hàng 4.7. Tính lãi của tài khỏan liên hàng
4.8. Vấn tin về tính lãi tài khỏan liên hàng 4.9. Trả thu lãi tài khỏan liên ngân hàng 4.10. Hủy lãi của tài khoản liên hàng
4.11. Vấn tin về trả thu lãi tài khoản liên ngân hàng 4.12. Vấn tin về tài khoản liên Ngân hàng
4.13. Vấn tin về giao dịch trên tài khoản liên Ngân hàng 4.14. Vấn tin về số d tài khỏan liên hàng
4.15. Đối chiếu 4.16. Hủy đối chiếu 4.17. Vấn tin về đối chiếu
4.18. Vấn tin về gửi điện (MT 950) 4.19. Vấn tin về nhận điện (MT 950)
4.20. Vấn tin vê thông báo cân đối hàng ngày của tài khỏan liên ngân hàng 4.21. Vấn tin đối chiếu chi tiết
4.22. Bảng đối chiếu
4.23. Nhập tín điện MT 950 bằng tay
4.24. Cập nhật lãi suất cho TK liên Ngân hàng Ví dụ: Mở tài khỏan liên Ngân hàng
Tổng quát:
. Màn hình để mở tài khỏan liên hàng
. Đợc quản lí theo khỏan mục giao dịch có số thứ tự tham chiếu
. Chỉ đợc phép khi Ngân hàng thanh tóan và số liệu khách hàng đã đăng ký tại khu vực thông thờng thực đơn
Giải thích các trờng cần nhập
. Ngày mở: nhập ngày mở tài khỏan liên Ngân hàng (nếu có) giao dịch theo ngày hiệu lực thì phải đảm bảo ngày hiệu lực là sau ngày mở tài khỏan nếu không có ngày giao dịch thì ngậm định là ngày giao dịch hiện hành.
. Loại tài khỏan (bắt buộc): chọn loại tài khỏan mã phân loại (đợc đăng ký) và yếu tố trong nớc và nớ c ngoài, ví dụ:
+ OAO/F tài khoản của ta (Trong nớc/ nớc ngoài) + RPO/F Dự trữ tại Ngân hàng (Trong nớc/ nớc ngoài) + BO/F liên Ngân hàng mở (B)(Trong nớc/ nớc ngoài) + IFO/F liên Ngân hàng (Trong nớc/ nớc ngoài)
+ IAO/F liên Ngân hàng(A) (Trong nớc/ nớc ngoài) . Loại tiền (bắt buộc): chọn loại tiền
. trong nứơc ngoài nứơc (bắt buộc) nhập mã phân loại (Trong nớc/ nớc ngoài).
. Mã Ngân hàng (bắt buộc) nhập mã Ngân hàng thanh tóan(phải đăng ký mã Ngân hàng thanh toán tại MODUL dịch vụ chung tại MODUL thông tin khách hàng (CIF). Có thể dùng cửa sổ hộ trợ để tìm mã Ngân hàng thanh tóan.
. Số hiệu của khách hàng (bắt buộc) hiện thị số hiệu của khách hàng đã đăng ký trong mã Ngân hàng thanh toán khi chọn mã Ngân hàng thanh toán
. Loại báo cáo (bắt buộc) chọn một trong những loại sau + Gửi: chi nhánh của ta sẽ gửi bức điện
SWIFTMT950 Nhận: Chi nhánh của ta sẽ nhận bức điện
SWIFTMT950
Trong gửi và nhận: chi nhánh của ta không gửi, không nhận điện SWIFTMT950.
. Chu kỳ (Tùy chọn) Chọn chu kỳ báo cáo (hàng ngày (D) hàng tuần (W) hàng tháng (M), hàng quý (Q), hàng năm (y)...
. Ngày báo cáo lần tới (tùy chọn) nhập ngày gửi hoặc nhận báo cáo lần tới. . Chi nhánh hởng lãi (bắt buộc) chọn xem tài khỏan này có đợc hởng lãi hay không.
. Lãi suất khấu chi (bắt buộc): chọn mã loại lãi suất thấu chi (nếu chi nhánh ta có lãi suất cố định thu nhập "Fixed bank" nếu không thì nhấp "none)
. Lãi suất thấu chi (tùy chọn): chọn cho chu kỳ thấu chi + Tại ngày tích lũy
+ Ngày giao dịch cuối cùng của tháng + Ngày cuối tháng + Hàng ngày + Hàng tháng + Hàng quý + Hàng năm + Hàng tháng một lần ...
. Ngày khấu chi (tùy chọn) nhập ngày thấu chi
. Ngày thấu chi tiếp theo (tùy chọn). Nhập ngày thấu chi tiếp theo. . Hạn mức thấu chi (tùy chọn): nhập hạn mức thấu chi
. Ngày hết hạn thấu chi (tùy chọn)