1. Tiếp nhận nhu cầu phát hành séc chuyển tiền: Thực hiện: GDV
02 liên UNC ( khách hàng có TKTG) hoặc 02 liên giấy nộp tiền ghi rõ họ tên, số, ngày tháng năm, nơi cấp giấy chứng minh nhân dân của ngời cầm séc chuyển tiền.
2. Kiểm soát nhu cầu phát hành séc chuyển tiền: - Điều kiện phát hành séc chuyển tiền
- Nếu thủ tục hợp lệ, chuyển thực hiện bớc ba
- Nếu thủ tục không hợp lệ, chuyển trả lại khách hàng yêu câu bổ sung hoặc làm mới.
- Trong trờng hợp nhận lại bộ chứng từ từ cấp có thẩm quyền chuyển lại, GDV căn cứ vào ý kiến yêu cầu để thực hiện.
3. Xử lí chứng từ, hạch toán: Thực hiện: GD
- Lập phiếu thu phí phát hành séc chuyển tiền, Nếu KH trả bằng tiền mặt thực hiện nh sau: Qui trình thu tiền mặt, nếu chuyển khỏan thì yêu cầu khách hàng ký nộ phí.
- Viết séc chuyển tiền, căn cứ vào UNC hoặc giấy nộp tiền khách hàng đã lập - Định khỏan, nhập dữ liệu giao dịch hạch tóan thanh tóan.
- Lựa chọn kênh thanh tóan chuyển tiền cho chi nhánh thanh tóan của NHĐT &PT hay NHNN...
4. Kiểm soát duyệt chứng từ: Thực hiện: Tp nghiệp vụ
- Kiểm tra toàn bộ chứng từ và tờ séc
- Nếu không chấp nhận trả lại GDV kèm lí do yêu cầu
- Nếu chấp nhận, tính và ghi ký hiệu mặt lên tờ séc, ghi ngày tháng, năm phát hành, ký tên và đóng dấu của chi nhánh vào chỗ qui định trên tờ séc và giao séc cho KH
- Nếu trong hạn mức duyệt thanh tóan, chuyển thực hiện bớc 6, trờng hợp vợt hạn mức thẩm duyệt thanh tóan, chuyển thực hiện bớc 5.
6. Kiểm soát và duyệt chứng từ chuyển tiền Thực hiện: TP kế tóan
- Kiểm soát hạch tóan, thanh toán
- Nếu chấp nhận giao dịch, duyệt chuyển tiền báo có cho chi nhánh trả tiền (bớc 7)
- Nếu không chấp nhận trả lại chứng từ chuyển tiền cho GDV kèm lí do yêu cầu.
7. Chuyển trả tiền cho chi nhánh thanh tóan séc; Theo kênh thanh toán lựa chọn.
8. Trả séc, tổng hợp lu hồ sơ: Thực hiện: GDV
- Giao séc cho KH và yêu cầu ký nhận séc vào mặt sau cuống séc, kiểm tra lại tờ séc.
- Trả 01 liên UNC hoặc giấy nộp tiền, sổ chi tiết cho khách hàng - Nhập hồ sơ (Chơng trình) theo dõi séc chuyển tiền đã phát hành. - Tổng hợp lu hồ sơ, chứng từ.