Chức năng: là phũng nghiệp vụ thực hiện cỏc giao dịch trực tiếp với khỏch hàng; Cung cấp cỏc dịch vụ ngõn hàng liờn quan đến nghiệp vụ thanh toỏn, xử lý hạch toỏn cỏc giao dịch. Quản lý và chịu trỏch nhiệm đối với hệ thống giao dịch trờn mỏy, quản lý quỹ tiền mặt đến từng giao dịch viờn theo đỳng quy định của Nhà nước và Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam. Thực hiện nhiệm vụ tư vấn cho khỏch hàng về sử dụng cỏc sản phẩm Ngõn hàng.
Nhiệm vụ:
- Phối hợp với phũng Thụng tin điện toỏn quản lý hệ thống giao dịch trờn mỏy: thực hiện mở, đúng giao dịch chi nhỏnh hàng ngày; Nhận cỏc dữ liệu, tham số mới nhất từ Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam; Thiết lập thụng số đầu ngày để thực hiện hoặc khụng thực hiện cỏc giao dịch. - Thực hiện cỏc giao dịch trực tiếp với khỏch hàng:
Mở, đúng cỏc tài khoản (ngoại tệ và VND). Thực hiện cỏc giao dịch gửi, rỳt tiền từ tài khoản.
Bỏn sộc, ấn chỉ thường… cho khỏch hàng theo quy định.
Thực hiện cỏc giao dịch mua bỏn ngoại tệ tiền mặt, thanh toỏn và chuyển tiền VND, chuyển tiền ngoại tệ.
Thực hiện cỏc dịch vụ về tiền mặt, cỏc giao dịch về thẻ, sộc du lịch, sộc bảo chi, sộc chuyển khoản, nhờ thu phi thương mại…
Thực hiện cỏc giao dịch giải ngõn, thu nợ, thu lói, xoỏ nợ…
Thực hiện nghiệp vụ thấu chi (theo hạn mức được cấp), chiết khấu chứng từ cú giỏ theo quy định.
Kiểm tra tớnh và thu phớ của khỏch hàng khi thực hiện cỏc dịch vụ ngõn hàng, kiểm tra tớnh lói (lói cho vay, lói huy động).
Cung ứng cỏc dịch vụ ngõn hàng khỏc (bảo quản giấy tờ cú giỏ, cho thuờ tủ kột…).
Hạch toỏn cỏc khoản mua, bỏn ngoại tệ bằng chuyển khoản trờn cơ sở cỏc chứng từ hợp lệ, hợp phỏp theo quy định của Ngõn hàng Nhà nước, Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam, do bộ phận kinh doanh ngoại tệ chuyển sang (cú sự phờ duyệt của cỏc cấp cú thẩm quyền).
- Thực hiện kiểm soỏt sau:
Kiểm soỏt tất cả cỏc bỳt toỏn tạo mới và cỏc bỳt toỏn điều chỉnh (bao gồm cỏc bỳt toỏn tự động trong cỏc module nghiệp vụ thuộc hệ thống INCAS và tạo tay trực tiếp trong BDS của GL).
Thực hiện việc tra soỏt tài khoản điều chuyển vốn (ngoại tệ và VND) với trụ sở chớnh; Tra soỏt với Ngõn hàng ngoài hệ thống điện chuyển tiền giao dịch của doanh nghiệp và cỏ nhõn.
Kiểm tra, đối chiếu tất cả cỏc bỏo cỏo kế toỏn.
Thực hiện chức năng kiểm soỏt cỏc giao dịch trong và ngoài quầy theo thẩm quyền, kiểm soỏt lưu trữ chứng từ, tổng hợp liệt kờ giao dịch trong ngày, đối chiếu, lập bỏo cỏo và phõn tớch bỏo cỏo cuối ngày của giao dịch viờn theo quy định.
Kiểm soỏt sau tất cả cỏc bỳt toỏn giao dịch, điều chỉnh của phũng giao dịch, quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch theo quy định.
- Thực hiện cụng tỏc liờn quan đến thanh toỏn bự trừ, thanh toỏn điện tử, thanh toỏn liờn ngõn hàng.
- Quản lý thụng tin:
Duy trỡ, quản lý hồ sơ thụng tin khỏch hàng.
Quản lý mẫu dấu chữ ký của khỏch hàng là doanh nghiệp cỏ nhõn.
- Quản lý sộc và giấy tờ cú giỏ, cỏc ấn chỉ quan trọng, cỏc chứng từ gốc… của cỏc Giao dịch viờn và toàn chi nhỏnh.
- Quản lý quỹ tiền mặt trong ngày (Qũy tiền mặt của cỏc Giao dịch viờn); Thực hiện việc kiểm soỏt, đối chiếu tiền mặt hàng ngày với Phũng tiền
tệ kho quỹ theo quy định của Ngõn hàng Nhà nước và Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam.
- Lưu giữ chứng từ của cỏc bộ phận nghiệp vụ, số liệu theo quy định hiện hành của Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam, đảm bảo an toàn bớ mật cỏc số liệu cú liờn quan theo quyết định của Ngõn hàng.
- Thực hiện chức năng kiểm soỏt cỏc giao dịch, đối chiếu lập và in bỏo cỏo, đúng nhật ký theo quy định.
- Lập kế hoạch tài chớnh, bỏo cỏo tài chớnh theo quy định hiện hành.
- Làm bỏo cỏo định kỳ hoặc đột xuất theo quy định của Ngõn hàng Nhà nước và Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam.
- Tổ chức học tập nõng cao trỡnh độ của cỏn bộ phũng. - Làm cụng tỏc khỏc do Giỏm đốc giao.