Chức năng: phũng tiền tệ kho quỹ là phũng nghiệp vụ quản lý an toàn kho quỹ, quản lý quỹ tiền mặt theo quy định của Ngõn hàng Nhà nước và Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam. Ứng và thu tiền cho cỏc Qũy tiết kiệm, cỏc Điểm giao dịch trong và ngoài quầy, thu chi tiền mặt cho cỏc doanh nghiệp cú thu, chi tiền mặt lớn.
Nhiệm vụ:
- Quản lý an toàn kho quỹ (an toàn về tiền mặt VND và ngoại tệ, thẻ trắng, thẻ tiết kiệm, giấy tờ cú giỏ, hồ sơ tài sản thế chấp…) theo đỳng quy định của Ngõn hàng Nhà nước và Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam.
- Thực hiện ứng tiền và thu tiền cho cỏc quỹ tiết kiệm, cỏc điểm giao dịch trong và ngoài quầy ATM theo uỷ quyền kịp thời chớnh xỏc, đỳng chế độ quy định.
- Thu, chi tiền mặt giao dịch cú giỏ trị lớn, thu chi lưu động tại cỏc doanh nghiệp, khỏch hàng.
- Phối hợp với phũng Kế toỏn, Tổ chức hành chớnh thực hiện điều chuyển tiền giữa quỹ nghiệp vụ của Chi nhỏnh với Ngõn hàng Nhà nước, cỏc Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam trờn địa bàn, cỏc Quỹ tiết kiệm, Điểm giao dịch, Phũng giao dịch, mỏy rỳt tiền tự động (ATM) an toàn, đỳng chế độ trờn cơ sở đỏp ứng đầy đủ kịp thời nhu cầu tại chi nhỏnh. - Thường xuyờn kiểm tra và phỏt hiện kịp thời cỏc hiện tượng hoặc sự cố
ảnh hưởng đến an toàn kho qũy, bỏo cỏo Ban giỏm đốc kịp thời xử lý. Lập kế hoạch sửa chữa cải tạo, tu bổ, nõng cấp kho tiền đỳng tiờu chuẩn kỹ thuật.
- Thực hiện ghi chộp theo dừi sổ sỏch thu chi, xuất nhập kho quỹ đầy đủ, kịp thời. Làm cỏc bỏo cỏo theo quy định của Ngõn hàng Nhà nước và Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam.
- Thực hiện việc đúng gúi, lập bảng kờ chuyển sộc du lịch, hoỏ đơn thanh toỏn thẻ VISA, MASTER về Trụ sở chớnh Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam hoặc cỏc đầu mối để gửi đi nước ngoài nhờ thu.
- Tổ chức học tập nõng cao trỡnh độ, nghiệp vụ cho cỏn bộ đỏp ứng yờu cầu, nhiệm vụ cụng tỏc của phũng.
- Thực hiện một số cụng việc khỏc do Giỏm đốc giao.
10. Phũng tổ chức – hành chớnh:
Chức năng: phũng tổ chức – hành chớnh là phũng nghiệp vụ thực hiện cụng tỏc tổ chức cỏn bộ và đào tạo tại chi nhỏnh theo đỳng chủ trương chớnh sỏch của Nhà nước và quy định của Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam. Thực hiện cụng tỏc quản trị và văn phũng phục vụ hoạt động kinh doanh tại chi nhỏnh, thực hiện cụng tỏc bảo vệ, an ninh an toàn chi nhỏnh.
Nhiệm vụ:
- Thực hiện quy định của Nhà nước và của Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam cú liờn quan đến chớnh sỏch cỏn bộ về tiền lương, bảo hiểm xó hội, bảo hiểm y tế…
- Thực hiện quản lý lao động, tuyển dụng lao động, điều động, sắp xếp cỏn bộ phự hợp với năng lực, trỡnh độ và yờu cầu nhiệm vụ kinh doanh theo thẩm quyền của chi nhỏnh.
- Thực hiện bồi dưỡng, quy hoạch cỏn bộ lónh đạo tại chi nhỏnh.
- Xõy dựng kế hoạch và tổ chức đào tạo nõng cao trỡnh độ về mọi mặt cho cỏn bộ, nhõn viờn chi nhỏnh.
- Thực hiện mua sắm tài sản và cụng cụ lao động, trang thiết bị và phương tiện làm việc, văn phũng phẩm phục vụ hoạt động kinh doanh
tại chi nhỏnh. Thực hiện theo dừi bảo dưỡng, sửa chữa tài sản, cụng cụ lao động theo uỷ quyền.
- Thực hiện cụng tỏc xõy dựng cơ bản, nõng cấp và sửa chữa nhà làm việc, Quỹ tiết kiệm, Điểm giao dịch đỏp ứng yờu cầu hoạt động kinh doanh và quy chế quản lý đầu tư xõy dựng cơ bản của Nhà nước và Nhà nước Cụng thương Việt Nam.
- Quản lý và sử dụng xe ụ tụ, sử dụng điện, điện thoại và cỏc trang thiết bị của chi nhỏnh. Định kỳ bảo dưỡng và khỏm xe ụ tụ theo quy định, đảm bảo lỏi xe an toàn. Là đầu mối xõy dựng nội quy quản lý, sử dụng trang thiết bị tại chi nhỏnh.
- Tổ chức cụng tỏc văn thư, lưu trữ, quản lý hồ sơ cỏn bộ theo đỳng quy định của Nhà nước và của Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam. Đỏnh mỏy, in ấn tài liệu của cơ quan khi đó được Ban Giỏm đốc duyệt. Cung cấp tài liệu lưu trữ cho Ban Giỏm đốc và cỏc phũng khi cần thiết theo đỳng quy định về bảo mật, quản lý an toàn hồ sơ cỏn bộ.
- Tổ chức thực hiện cụng tỏc y tế tại chi nhỏnh.
- Chuẩn bị mọi điều kiện cần thiết để hội họp, hội thảo, sơ kết, tổng kết… và Ban giỏm đốc tiếp khỏc.
- Thực hiện nhiệm vụ thủ quỹ cỏc khoản chi tiờu nội bộ cơ quan.
- Tổ chức cụng tỏc bảo vệ an toàn cơ quan; Phối hợp với cỏc phũng Kế toỏn giao dịch, Tiền tệ kho quỹ bảo vệ an toàn cụng tỏc vận chuyển hàng đặc biệt; Phũng chỏy nổ; Chống bóo lụt theo đỳng quy định của ngành và cỏc cơ quan chức năng.
- Lập bỏo cỏo thuộc phạm vi trỏch nhiệm của phũng. - Thực hiện một số cụng việc khỏc do Giỏm đốc giao.
Chức năng: thực hiện cụng tỏc quản lý, duy trỡ hệ thống thụng tin điện toỏn tại chi nhỏnh. Bảo trỡ bảo dưỡng mỏy tớnh đảm bảo thụng suốt hoạt động của hệ thống mạng, mỏy tớnh của chi nhỏnh.
Nhiệm vụ:
- Thực hiện quản lý về mặt cụng nghệ và kỹ thuật đối với toàn bộ hệ thống cụng nghệ thụng tin của chi nhỏnh theo thẩm quyền được giao. - Quản lý hệ thống giao dịch trờn mỏy: Nhận chuyển giao ứng dựng, cỏc
dữ liệu, tham số mới nhất từ Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam; Thiết lập thụng số đầu ngày để thực hiện hoặc khụng thực hiện cỏc giao dịch, phối hợp với cỏc phũng liờn quan để đảm bảo thụng suốt cỏc giao dịch của chi nhỏnh.
- Bảo trỡ, bảo dưỡng hệ thống, thiết bị ngoại vi, mạng mỏy tớnh đảm bảo thụng suốt hoạt động của hệ thống tại chi nhỏnh.
- Lập, gửi cỏc bỏo cỏo bằng file theo đỳng quy định hiện hành của Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam, Ngõn hàng Nhà nước.
- Làm đầu mối về mặt cụng nghệ thụng tin giữa chi nhỏnh với Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam. Thao tỏc vận hành cỏc chương trỡnh phần mềm trong hệ thống thụng tin, điện toỏn của chi nhỏnh, xử lý cỏc sự cố đối với hệ thống thụng tin tại chi nhỏnh. Thực hiện lưu trữ, phục hồi dữ liệu toàn chi nhỏnh.
- Phối hợp cỏc phũng nghiệp vụ để đề xuất cỏc sản phẩm mới và cụng nghệ mới đưa ra cỏc yờu cầu về nõng cấp, sửa đổi hệ thống; triển khai cụng tỏc đào tạo về cụng nghệ thụng tin tại chi nhỏnh.
- Thiết kế và xõy dựng cỏc tiện ớch phục vụ yờu cầu chỉ đạo điều hành cho Ban lónh đạo chi nhỏnh trờn nguyờn tắc khụng làm ảnh hưởng đến phần mềm của Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam. Hỗ trợ cho cỏc phũng, ban kết xuất số liệu ra mỏy in để cỏc phũng, ban khai thỏc sử dụng.
- Thực hiện nghiệp vụ đầu mối về thẻ: lắp đặt, vận hành, xử lý lỗi thẻ ATM, giải quyết cỏc vướng mắc của khỏch hàng sử dụng sản phẩm thẻ, triển khai sản phẩm thẻ theo hướng dẫn của Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam.
- Kết hợp với cỏc phũng nghiệp vụ khỏc thực hiện quản lý, duy trỡ về kỹ thuật cỏc hoạt động giao dịch ngoài quầy trờn cỏc kờnh giao dịch của Ngõn hàng Cụng thương (như: ATM, EBANK, TELEPHONE BANKING và cỏc sản phẩm thương mại).
- Tổ chức học tập nõng cao trỡnh độ, nghiệp vụ cho cỏn bộ đỏp ứng yờu cầu, nhiệm vụ cụng tỏc của phũng.
- Làm một số cụng việc khỏc do Giỏm đốc giao.
12. Phũng tổng hợp:
Chức năng: phũng tổng hợp là phũng nghiệp vụ tham mưu cho Giỏm đốc chi nhỏnh dự kiến kế hoạch kinh doanh, tổng hợp, phõn tớch đỏnh giỏ tỡnh hỡnh hoạt động kinh doanh, thực hiện bỏo cỏo hoạt động hàng năm của chi nhỏnh.
Nhiệm vụ:
- Dự kiến kế hoạch kinh doanh, phõn tớch tài chớnh, phõn tớch đỏnh giỏ tổng hợp bỏo cỏo tỡnh hỡnh hoạt động và kết quả kinh doanh của chi nhỏnh.
- Làm đầu mối cỏc bỏo cỏo theo quy định của Ngõn hàng Nhà nước và Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam.
- Làm cụng tỏc thi đua của chi nhỏnh.
- Là đầu mối nghiờn cứu cỏc đề ỏn mở rộng mạng lưới kinh doanh tại chi nhỏnh trỡnh Ngõn hàng Cụng thương Việt Nam quyết định. Là đầu mối nghiờn cứu triển khai cỏc đề tài khoa học của chi nhỏnh.
- Làm cỏc nhiệm vụ khỏc do Giỏm đốc giao.”20
2.1.2 Thực trạng hoạt động kinh doanh của Chi nhỏnh Ngõn hàng Cụng Thương Hoàn Kiếm 2005-2007 Thương Hoàn Kiếm 2005-2007
Năm 2007, trong điều kiện mụi trường kinh doanh đầy thỏch thức, nhưng hoạt đọng kinh doanh của Ngõn hàng cụng thương Hoàn Kiếm vẫn tiếp tục cú bước phỏt triển mạnh về “chất”, tiếp tục đạt được những kết quả vững chắc trờn tất cả cỏc mặt nghiệp vụ chuyờn mụn cũng như hoạt động đoàn thể khỏc.
Nguồn vốn huy động lớn,giữ ổn định; hoạt động tớn dụng an toàn,hiệu quả; hoạt động dịch vụ ngõn hàng phỏt triển với chất lượng dịch vụ ngày càng cao; cụng tỏc quản lý tài chớnh tiết kiệm, minh bạch, đỳng chế độ; Quản trị điều hành và cụng tỏc tổ chức bộ mỏy đổi mới sớm ổn định, cú hiệu quả; bầu khụng khớ dõn chủ rộng rói, thiết thực. Đặc biệt cụng tỏc phỏt triển mạng lưới đó thu được những thành cụng tốt đẹp. Với quyết tõm đổi mới và phỏt triển, Chi nhỏnh NHCT Hoàn Kiếm đó đoàn kết nỗ lực phấn đấu hoàn thành tốt cỏc chỉ tiờu kế hoạch,được NHCT Việt nam xếp loại đơn vị xuất sắc.
2.1.2.1 Huy động v nố
“Tổng nguồn vốn đến 31/12/2007 là 5.143 tỷ, trong đú nguồn vốn huy động tại chỗ là 3.263 tỷ đồng, nguồn vay BHXH 1.880 tỷ đồng. Trong năm cú sự chuyển dịch về cơ cấu , nguồn huy động từ doanh nghiệp giảm từ 84% xuống 81%; tiền gửi dõn cư tăng từ 16% lờn 19%. Trong năm, ngồn vốn giảm 1.230 tỷ đồng do nguồn huy động kỳ phiếu tạm thời của cỏc tổ chức tớn dụng đến hạn phải thanh toỏn (NHCT Việt Nam khụng cho huy động tiếp).Với ngồn vốn lớn và ổn định đó tạo thế chủ động trong kinh doanh của Chi nhỏnh, đồng thời đúng gúp khụng nhỏ cho ngồn vốn điều hũa chung của hệ thống NHCT Việt Nam.”21
Năm 2007, đối với cỏc doanh nghiệp, nhất là doanh nghiệp lớn chuyển hướng tham gia đầu tư mạnh vào cỏc định chế thuộc lĩnh vực tài chớnh, ngõn hàng, thị