2. Một số biện phỏp nhằm phũng ngừa và hạn chế rủi ro trong thanh toỏn theo phương thức tớn dụng chứng từ tại Sở
2.1. Thẩm định và đỏnh giỏ khỏch hàng doanh nghiệp của ngõn hàng.
đàn của hệ thống. Một số biện phỏp ngõn hàng đó thực hiện trong thời gian qua, được ỏp dụng tại cỏc chi nhỏnh cú nhiệm vụ thanh toỏn trực tiếp, trong đú cú SGDI bao gồm:
2.1. Thẩm định và đỏnh giỏ khỏch hàng doanh nghiệp của ngõn hàng. hàng.
Biện phỏp quan trọng mang lại hiệu quả cao để phũng ngừa rủi ro trong nghiệp vụ thanh toỏn L/C là SGDI chỳ trọng nõng cao cụng tỏc thẩm định đỏnh giỏ khỏch hàng. Trong cụng tỏc thẩm định đỏnh giỏ khỏch hàng, SGDI tiến hành phõn tớch kỹ lưỡng năng lực tài chớnh cũng như kết quả kinh doanh của khỏch hàng đến giao dịch với ngõn hàng. Tuy nhiờn, cụng tỏc này khụng chỉ dừng lại ở lần đầu tiờn khỏch hàng tới đặt quan hệ với ngõn hàng mà cũn cần được tiến hành một cỏch thường xuyờn và liờn tục trong suốt quỏ trỡnh ngõn hàng cú quan hệ với khỏch hàng.
Ngoài việc kiểm tra, phõn tớch, đỏnh giỏ năng lực tài chớnh của khỏch hàng, phương ỏn kinh doanh của khỏch hàng mở L/C cũng như đối tỏc kinh doanh nước ngoài của khỏch hàng, SGDI cũng cần quan tõm đến tư cỏch của khỏch hàng mở L/C và đối tỏc của khỏch hàng nhằm đảm bảo an toàn trong thanh toỏn cũng như chớnh sỏch khỏch hàng của SGDI đề ra.
Tuy nhiờn, muốn làm tốt cụng tỏc trờn, yờu cầu đặt ra là cần cú sự phối hợp đồng bộ với việc xõy dựng đội ngũ cỏn bộ cú trỡnh độ chuyờn mụn cao, cú tư cỏch đạo đức và nghề nghiệp.
Tuy nhiờn, muốn làm tốt cụng tỏc trờn, yờu cầu đặt ra là cần cú sự phối hợp đồng bộ với việc xõy dựng đội ngũ cỏn bộ cú trỡnh độ chuyờn mụn cao, cú tư cỏch đạo đức và nghề nghiệp. đũi hỏi cỏn bộ lónh đạo cũng như cỏn bộ trực tiếp làm cụng tỏc thanh toỏn L/ C khụng chỉ cú trỡnh độ ngoại ngữ, năng lực chuyờn mụn mà cũn cú phẩm chất đạo đức, tinh thần trỏch nhiệm cao, cú kinh nghiệm trong TTQT, cú kỹ năng phõn tớch, am hiểu tường tận UCP 500. Đồng thời họ cũng phải am