I. Doanh số cho vay 234,38 100 391,00 100 700,27 100 156,62 309,
GIỚI THIỆU VỀ KHÁCH HÀNG
Tên khách hàng : Công ty cổ phần Sân gôn ngôi sao Chí Linh
Tên giao dịch: THE CHI LINH STAR GOLF AND COUNTRY CLUB Trụ sở chính: Xã Thái Học, huyện Chí Linh, tỉnh Hải Dương
Số điện thoại: 0320.885255 Fax: 0320.885309
Giấy CNĐKKD số 0403000015 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Hải Dương cấp ngày 15/05/2005.
Ngành nghề kinh doanh: Kinh doanh sân gôn, kinh doanh khách sạn nhà hàng, kinh doanh dịch vụ giải trí, kinh doanh dịch vụ lữ hành nội địa.
Người đại diện trước pháp luật: Ông Đoàn Văn An - Chức vụ Tổng Giám đốc Quan hệ của khách hàng với các tổ chức tín dụng
+ Quan hệ của khách hàng với Ngân hàng Phương Nam:
Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh là khách hàng mới, lần đầu có quan hệ với Ngân hàng Phương Nam.
+ Quan hệ của khách hàng với các tổ chức tín dụng khác: Theo kết quả kiểm tra từ Trung tâm Thông tin tín dụng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (số liệu cập nhật đến ngày 29/01/2007) và thẩm định thực tế, Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh hiện đang có quan hệ tín dụng với Ngân hàng Ngoại thương Chi nhánh Hải Dương và INDOVINA BANK Hà Nội với tổng dư nợ là 57.477.000.000 đ và 623.309 USD. Đây là khoản tín dụng trung hạn Công ty vay để đầu tư xây dựng và mua trang thiết bị của Sân Gôn Ngôi sao Chí Linh.
Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh luôn thực hiện nghĩa vụ trả nợ đúng hạn và đầy đủ và được đánh giá là khách hàng có uy tín trong hoạt động tín dụng.
Nhu cầu của khách hàng:
Để hoàn thiện toàn bộ dự án xây dựng và khai thác Sân Gôn Ngôi sao Chí Linh, Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh tiếp tục đầu tư xây dựng Công trình tổ hợp biệt thự cao cấp phục vụ khách chơi gôn theo Dự án đã được UBND Tỉnh Hải Dương phê duyệt. Chính vì vậy, Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh đề nghị Ngân hàng TMCP Phương Nam được vay số tiền với nội dung cụ thể như sau:
- Số tiền vay: 20.000.000.000 đ(Hai mươi tỷ đồng).
- Thời hạn: 60 tháng (05 năm).
- Mục đích: đầu tư xây dựng tổ hợp biệt thự phục vụ khách chơi gôn tại Xã Thái Học, Huyện Chí Linh, Tỉnh Hải Dương.
- Tài sản đảm bảo: Quyền sử dụng 416,07 m2 đất có địa chỉ tại D1, D2, D3, D4, D5 Khu C2 Thái Hà(Số 121 Phố Thái Hà), Phường Trung Liệt, Quận Đống Đa, Thành phố Hà Nội.
* Một số khái quát về Công ty:
- Lịch sử hình thành
Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh hoạt động kinh doanh theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0403000015 do Sở Kế hoạch và Đầu tư tỉnh Hải Dương cấp ngày 15/05/2002 với số vốn điều lệ ban đầu là 45.000.000.000 đ (Bốn mươi lăm tỷ đồng). Công ty đầu tư xây dựng Sân gôn đạt tiêu chuẩn quốc tế tại Huyện Chí Linh, Tỉnh Hải Dương. Lãnh đạo Công ty quyết định đầu tư xây dựng Sân gôn hiện đại 36 lỗ với các công trình phụ trợ như nhà hàng, khách sạn, khu vui chơi giải trí …
Xuất phát từ việc Sân gôn duy nhất của Miền Bắc là Sân gôn Đồng Mô đã quá tải, không đủ sức đáp ứng nhu cầu của người chơi gôn nên các cổ đông sáng lập đã thành lập Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh. Rút kinh nghiệm từ việc xây dựng và khai thác sân gôn Đồng Mô, Ông Đoàn Văn An Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh và Ban điều hành khai thác Sân Gôn đã khắc phục những nhược điểm và phát huy tối đa những ưu điểm để xây dựng Sân gôn Ngôi sao Chí Linh đạt tiêu chuẩn quốc tế với thảm cỏ đẹp, cảnh quan bố trí hợp lý, sang trọng.
Đến nay, do yêu cầu của việc đầu tư xây dựng Sân gôn đạt tiêu chuẩn quốc tế, các cổ đông góp vốn của Công ty đã nâng vốn điều lệ lên 77.000.000.000 đ (Bảy mươi bảy tỷ đồng)
Các cổ đông hiện tại của Công ty bao gồm: - Ông Đoàn Văn An
- Công ty TNHH hỗ trợ phát triển công nghệ và thương mại - Công ty cổ phần ô tô Thăng Long
- Công ty cổ phần Quảng cáo thương mại Thăng Long - Công ty TNHH Phương Anh
Với khẩu hiệu: “ Nơi tốt nhất để chơi Gôn” Sân Gôn Ngôi sao Chí Linh đã và đang khẳng định uy tín của mình qua chất lượng hàng đầu của sân và là một điểm nhấn về du lịch, thể thao gôn đầy ấn tượng, chất lượng cao tại Việt Nam.
Thiết kế và xây dựng Sân gôn Ngôi sao Chí Linh do IGCS (Independent Golf Course Services), một Công ty hàng đầu của Úc đảm nhiệm. IGCS đã nổi tiếng trong khu vực với những thiết kế và xây dựng các sân gôn tại Úc, Thái Lan, Trung Quốc, … và Sân Gôn Ngôi sao Chí Linh là dự án đầu tiên của IGCS tại Việt Nam.
Sân gôn được xây dựng bằng những vật liệu có chất lượng hàng đầu thế giới với các công nghệ tiên tiến nhất. Phần lớn các vật liệu dùng cho Sân gôn đều được nhập từ Mỹ, úc. Việc xây dựng thành công một sân gôn đòi hỏi rất nhiều yếu tố như hệ thống tưới, hệ thống thoát nước thiết kế có hiệu qủa và phù hợp với điều kiện thực tế, đó là chưa kể đến yêu cầu cao về kinh nghiệm và kiến thức, chất lượng của thảm cỏ, các dịch vụ đi kèm, … Tất cả các yếu tố đó đều được tính toán kỹ trong dự án này để đạt được mục tiêu hàng đầu của Công ty là xây dựng Sân gôn đạt tiêu chuẩn quốc tế không chỉ tại thời điểm hoàn thành mà trong suốt thời gian hoạt động. Chính vì vậy, chỉ sau một thời gian đưa vào sử dụng, Công ty đã phát hành được hơn 1.000 thẻ hội viên các loại (giá khoảng 18.000 USD - 27.000 USD / thẻ) và là nơi tổ chức các giải gôn trong nước cũng như khu vực và quốc tế.
Qua quá trình thẩm định thực tế, Công ty có đội ngũ lãnh đạo, điều hành có rất nhiều kinh nghiệm trong kinh doanh và quản lý.
Ông Đoàn Văn An, Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh là người mối quan hệ rộng, có rất nhiều kinh nghiệm trong việc điều hành và quản lý sân gôn vì trước đây Ông An đã từng điều hành và quản lý sân gôn Đồng Mô.
Ông Lars Holden, thành viên của hiệp hội Gôn quốc tế, người có bề dày kinh nghiệm quản lý và điều hành sân gôn trên thế giới và Việt Nam hiện là Giám đốc điều hành.
Đến nay, Công ty có gần 400 cán bộ, công nhân viên với mức thu nhập bình quân đạt 1.500.000 đ / người/ tháng.
PHÂN TÍCH ĐÁNH GIÁ TÌNH HÌNH TÀI CHÍNH VÀ KINH DOANH *Tình hình tài chính
Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh thực hiện hạch toán kế toán và theo dõi hoạt động sản xuất kinh doanh tốt. Với việc sử dụng hệ thống phần mềm kế toán, Ngân hàng sẽ dễ dàng kiểm tra hệ thống số liệu báo cáo. Quá trình kiểm tra khi thẩm định khách hàng này cho thấy các số liệu báo cáo là tương đối trung thực, có thể kiểm soát được cả về mặt con số hạch toán cũng như về mặt hiện vật của tài sản và đều đã được kiểm toán.
Theo các số liệu kế toán Công ty Cổ phần Sân gôn Ngôi sao Chí Linh cung cấp, tình hình tài chính của Công ty được thể hiện cụ thể như sau:
Bảng 2.4 Bảng cân đối kế toán
Đơn vị tính: VNĐ
Tài sản 31/12/ 2004 31/12/2005 30/09/2006
A TSLĐ & ĐT ngắn hạn 21,318,098,963 42,202,203,802 48,756,010,768 I Tiền 5,713,735,659 15,004,622,338 3,738,638,401 I Tiền 5,713,735,659 15,004,622,338 3,738,638,401
1 Tiền mặt 4,724,898,887 14,474,973,178 3,446,134,792 2 Tiền gửi Ngân hàng 988,836,772 529,649,160 292,503,609
II Các khoản phải thu 15,352,227,719 23,022,758,699 36,552,838,712
1 Phải thu của khách hàng 30,000,000 29,269,476 2 Trả trước cho người bán 11,779,185,531 8,378,091,449 15,795,338,939 3 Thuế GTGT được khấu trừ 1,523,042,188 3,076,816,084 (588,861,718) 4 Phải thu nội bộ 5,000,000,000 5 Các khoản phải thu khác 2,050,000,000 11,537,851,166 16,317,092,015
III Hàng tồn kho 102,135,585 2,768,038,220 4,653,444,982
1 Nguyên vật liệu tồn kho 2,366,166,874 4,539,711,360 2 Công cụ, dụng cụ trong kho 45,799,542
3 Hàng tồn kho 102,135,585 401,871,346 67,934,080 V Tài sản lưu động khác 150,000,000 1,406,784,545 3,811,088,673 1 Tạm ứng 150,000,000 575,910,000 392,428,128 2 Chi phí trả trước 830,874,545 830,874,545 3 K cược, ký quỹ ngắn hạn 2,587,786,000 B TSCĐ & ĐT dài hạn 68,252,337,389 130,362,038,835 154,264,272,475 I Tài sản cố định 2,835,098,604 108,880,989,699 105,784,285,569 1 Tài sản cố định hữu hình 2,835,098,604 85,251,808,069 82,155,103,939 Nguyên giá 3,108,449,713 88,391,166,957 88,469,991,326 Giá trị hao mòn luỹ kế * (273,351,109) (3,139,358,888) (6,314,887,387) 2 Tài sản cố định vô hình - 23,629,181,630 23,629,181,630 Nguyên giá 23,629,181,630 23,629,181,630 Giá trị hao mòn luỹ kế *