Thụng thường ngõn hàng mở L/C được hai bờn mua bỏn lựa chọn và quy định trong hợp đồng. Trong phương thức này ngõn hàng với vai tro là ngõn hàng phỏt hành L/C theo yờu cầu của nhà nhập khẩu, nờn L/C được ngõn hàng phỏt hành cũn được gọi là L/C nhập khẩu. Bao gồm cỏc bước:
Tiếp nhận hồ và kiểm tra hồ sơ xin mở L/C.
Hồ sơ yờu cầu mở L/C thường bao gồm: +Đơn xin mở L/C
+Hợp đồng ngoại thương
+Giấy phộp nhập khẩu, thư bảo lónh của ngõn hàng (nếu cú)… +Hồ sơ phỏp lý của doanh nghiệp.
Khi tiếp nhận hồ sơ xin mở L/C, ngõn hàng kiểm tra cỏc loại giấy tờ cú đỳng quy định khụng:
- Kiểm tra hợp đồng ngoại thương, cỏc điều khoản về hàng hoỏ, điều kiện giao hang, điều kiện thanh toỏn, thời hạn thanh toỏn, chứng tư xuất trỡnh…
Tiếp nhận và kiểm tra bộ hồ sơ xin mở L/C Thẩm định hồ sơ mở L/C và thực hiện ký quỹ L/C
Tiếp nhận và kiểm tra bộ chứng từ. Phỏt hành L/C nhập khẩu và tu chỉnh L/C.
Thụng bỏo bộ chứng từ đến khỏch hàng.
Thanh toỏn hoặc chấn nhận thanh toỏn Ký hậu B/L hoặc bảo lỏnh cho khỏch hàng nhận
- Kiểm trả cơ sở đảm bảo thanh toỏn : tiền ký quỹ, hạn mức tớn dụng, cam kết cho vay…
- Kiểm tra nội dung đơn xin mở L/C cú hợp lờ, đõy đủ cỏc yếu tố theo mẫu đó quy đinh khụng.
- Bảo đảm tớnh phỏp lý của cỏc loại chứng từ: mẫu dấu và chữ ký thẩm quỳen,..
Thẩm định hồ sơ mỏ L/C và thực hiện ký quỹ L/C.
Thẩm định hồ sở mở L/C được thực hiện đối với L/C ký quỹ dưới 100%. Thẩm định tỡnh hỡnh sản xuất kinh doanh, phương ỏn sản xuất kinh doanh, uy tớn của khỏch hàng, tài sản đảm bảo, khả năng thanh toỏn, tỡnh hỡnh tài chớnh, nguồn vốn dựng để thanh toỏn L/C… để tử đú ngõn hàng xem xột đi đến quyết đinhm mở L/C và xỏc định mức ký quỹ L/C.
Ký quỹ L/C: ngõn hàng yờu cầu nhà nhập khẩu ký quỹ với mục đớch nhằm rang buộc nhà nhập khẩu thanh toỏn và nhận hàng. Mức ký quỹ phụ thuộc vào kết quả thẩm định của ngõn hàng. Khi ký quỹ phải bằng vốn tự cú của khỏch hàng.
Phỏt hành L/C nhập khẩu và tu chỉnh L/C.
Sau khi hoàn tất hồ sơ mở L/C ngõn hàng tiến hành phỏt hành L/C và tu chỉnh L/C khi cú yờu cầu.
Tiếp nhận và kiểm tra chứng từ.
Khi nhận bộ chứng từ của ngõn hàng nước ngoài gửi độn, ngõn hàng phải ghi số theo dừi giao nhận chứng từ. Đồng thời ghi ngày thỏng nhận chứng từ để làm cơ sở theo dừi và tớnh thời gian kiểm tra chứng từ và thanh toỏn theo quy đinh, trong phạm vi 7 ngày lầm việc
Ngõn hàng kiểm tra để xỏc nhận sự phự hợp và hoàn hoả của bộ chứng từ theo đỳng thụng lệ quốc tế.
Trong thời gian này nếu phỏt hiện bộ chứng từ cú sai sút về số lượng hoặc nội dung trờn bề mặt chứng từ, phải lập tức thụng bỏo cho ngõn hàng nước ngoài. Đồng thời thụng bỏo cho khỏch hàng biết cỏc sai sút và khiếm khuyết của chứng từ.
Thụng bỏo bộ chứng từ đến khỏch hàng.
Sau khi bộ chứng từ được kiểm tra xong, ngõn hàng thụng bỏo cho khỏch hàng bằng điện thoại, fax đồng thời tiến hành: lập thư thụng bỏo chứng từ hang nhập theo L/C, lưu giữa bản sao của bộ chứng từ trong hồ sơ, trường hợp bộ chứng từ bất hợp lệ, ngõn hàng phải lập thờm thụng bỏo bất hợp lệ gửi cho khỏch hàng.
Thanh toỏn hoặc chấp nhận thanh toỏn.
Sau khi kiểm tra bộ chứng từ, nếu bộ chứng từ hợp lệ thỡ ngõn hàng tiến hành thanh toỏn hoặc chấp nhận thanh toỏn.