Tiếp nhận và kiểm tra tớnh chõn thực của L/C:
Nếu L/C mở bằng thư: trờn L/C phải cú chữ ký uỷ quyền của ngõn hàng phỏt hành L/C. Ngõn hàng xỏc thực chữ ký trờn L/C đú bằng cỏch so sỏnh đối chiếu với mẫu chữ ký mà ngõn hàng phỏt hành L/C nước ngoài cugn cấp trước đú phải trựng khớp
Nếu L/C mở bằng Telex: ngõn hàng kiểm tra Testkey đỳng thỡ thực hiện cỏc bước tiếp theo. Nếu Testkey sai: ngõn hàng điện tra soỏt để thụng bỏo cho ngõn hàng phỏt hành L/C biết.
Nếu L/C mở bằng SWIFT: coi như đó xỏc thức tại ngõn hàng, hệ thống swift tự động giải mó khi nhận thụng tin từ ngõn hàng mở L/C ở nước ngoài.
Kiểm tra nội dụng của L/C.
Sau khi kiểm tra tớnh chõn thực của L/C, ngõn hàng tiến hành kiểm tra nội dung của L/C một cỏch cẩn thận, qua đú nắm vững nội dung cỏc điểu
Tiếp nhận và kiểm tra tớnh chõn thật của L/C Kiểm tra nội dung của L/C
Tiếp nhận và kiểm tra bộ chứng từ. Thụng bỏo L/C
Xử lý bộ chứng từ sau khi kiờm tra đũi tiền ngõn hàng nứoc ngoài
Chiết khấu và thanh toỏn Lưu hồ sơ
khoản, điều kiện trong L/C quy định nhằm phỏt hiện những điểm bất hợp lý hoặc cỏc điều khoản đặc biệt trong L/C.
Thụng bỏo L/C cho khỏch hàng.
Ngõn hàng lập thư thụng bỏo thư tớn dụng, sau khi đó xỏc thức L/C và ghi chỳ những yếu tố cú thể gõy bất lợi cho khỏch hàng (nếu cú). Cú thể thụng bỏo bằng điện thoại, hoặc thư bảo đảm cho khỏch hàng. Ngõn hàng giao L/C bản gốc cho khỏch hàng và thu phớ.
Tiếp nhận và kiểm tra chứng từ.
Sau khi giao hang xong nhà xuất khẩu xuất trỡnh ngõn hàng xin thanh toỏn tiền. Hồ sơ gồm:
- Thư yờu cõu thanh toỏn hoặc thư yờu cầu chiết khỏu bộ chứng từ hàng xuất khẩu.
- L/C bản gốc
- Hợp đồng ngoại thương - Bộ chứng từ (bản gốc)
Ngõn hàng sẽ tiếp nhận và kiểm tra chứng từ.
Xử lý chứng từ sau khi kiểm tra, đũi tiền ngõn hàng nước ngoài
Nếu bộ chứng từ hoàn hảo, ngõn hàng sẽ gửi bộ chứng từ đến ngõn hàng phỏt hành L/C và kốm chỉ thị thanh toỏn.
Nếu bộ chứng từ bất hợp lệ: Nếu là bất hợp lệ nhỏ, cú thể sửa chữa được: như sai về chớnh tả, thiếu do đỏnh mỏy, ngõn hàng cú thể thương lượng yờu cầu nhà xuất khẩu chỉnh sửa lại chứng từ. Nếu là bất hợp lệ nặng, khụng thể sửa chữa được: như giao hàng trễ so với quy định, xuất trỡnh bộ chứng từ quỏ hạn… Ngõn hàng đề nghị khỏch hàng sửa đổi bộ chứng từ (nếu cú thể), đồng thởi gởi bộ chứng từ sang ngõn hàng mở L/C, liệt kờ cỏc bất hợp lệ và nờu rừ cú hay khụng chấp nhận.