1. Công tác tuyển dụng đại lý :
Tuyển dụng đại lý là quá trình tìm kiếm những ứng cử viên phù hợp vào công việc phân phối và bán sản phẩm bảo hiểm. Tuyển dụng là hình thức cơ bản để hình thành đội ngũ đại lý bảo hiểm. Tuyển dụng đại lý mới giống như quá trình đầu tư vốn và sự thành công hay thất bại của DNBH sẽ phụ thuộc nhiều vào “khoản đầu tư” này. Nếu DNBH tuyển dụng được những ĐLBH có chất lượng (khả năng khai thác bảo hiểm tốt, bảo đảm đạo đức nghề nghiệp và giữa tỷ lệ duy trì HĐBH cao…) thì hiệu quả kinh doanh sẽ cao. Bởi vậy đại lý là lực lượng lao động trực tiếp tạo ra sản phẩm, tạo nên uy tín và danh tiếng cho doanh nghiệp bảo hiểm. Do vậy, để có được một đội ngũ đại lý phù hợp với sản phẩm An Sinh Giáo Dục công ty nên tuyển đại lý theo một số tiêu chuẩn sau:
- Những người có độ tuổi từ 30-40, là những người có kinh nghiệm trong cuộc sống, có sức khoẻ tốt và đặc biệt những người trong độ tuổi này thường
là những người đã có con, do vậy rất dễ nắm bắt tâm lý các bậc phụ huynh trong công tác tư vấn bảo hiểm.
- Là những người có đức tính kiên trì, cần mẫn, có khả năng giao tiếp tốt, phù hợp với từng địa bàn khai thác.
- Là những người có trình độ học vấn nhất định để thuận lợi cho công tác đào tạo đại lý, chẳng hạn như từ cao đẳng trở lên.
- Đặc biệt công ty nên ưu tiên hơn cho những người hoạt động trong lĩnh vực giáo dục (là những người thường tiếp xúc với các bậc phụ huynh học sinh do dễ dàng trong công tác tư vấn).
2. Công tác đào tạo đại lý:
Quá trình đào tạo có vai trò rất quan trọng trong công tác quản lý đại lý vì nó quyết định chất lượng hoạt động của đại lý. Để tổ chức đào tạo đại lý, công ty cần có các điều kiện về chương trình đào tạo, cán bộ đào tạo và cơ sở vật chất phục vụ cho việc đào tạo. Cơ quan quản lý cấp trên có trách nhiệm kiểm tra giám sát hoạt động đào tạo đại lý bảo hiểm. Nếu không đáp ứng được các điều kiện đào tạo, sẽ bị đình chỉ hoạt động. Hàng năm, đơn vị đào tạo đã tổ chức, số lượng đại lý đã đào tạo và số lượng chứng chỉ đã cấp trong hàng năm.
Các nội dung đào tạo cơ bản bao gồm:
- Giới thiệu về công ty và sản phẩm bảo hiểm, hướng dẫn cách hoà nhập với các đồng nghiệp khác.
- Giới thiệu đặc điểm của khách hàng và đối thủ cạnh tranh. Đại lý được tìm hiểu kỹ về các loại khách hàng khác nhau và nhu cầu, động cơ cũng như thói quen tiêu dùng của họ. Đại lý cũng được giới thiệu về chiến lược và phương châm của DNBH cũng như của đối thủ cạnh tranh.
đào tạo đi sâu vào công tác marketing, tìm hiểu khai thác thị trường và kỹ năng khai thác. Đại lý được đào tạo các nguyên lý cơ bản về nghệ thuật “bán hàng”. Đồng thời, hướng dẫn đại lý quy cách ký kết hợp đồng với khách hàng, cách phân phối thời gian hợp lý để làm việc với các khách hàng hiện tại và tiềm năng, cách sử dụng công tác phí, làm các báo cáo…
- Giới thiệu về quyền lợi, trách nhiệm của DNBH và đại lý bảo hiểm, đặc biệt là tư cách đạo đức nghề nghiệp của ĐLBH và pháp luật về kinh doanh bảo hiểm…
- Trong thời gian đào tạo, cho học viên thực hành kỹ thuật năng khai thác, tiếp cận khách hàng, tuyên truyền nghiệp vụ…ngay tại khoá học.
3. Công tác quản lý đại lý:
Mạng lưới đại lý bảo hiểm thường rất rộng, đặc biệt là đối với đại lý bảo hiểm của tổng công ty Bảo Việt nhân thọ và họ tạo nên một tập thể. Vì vậy, trong quá trình điều hành cần quan tâm đền đặc tính tâm lý tập thể, đó là tính lây truyền tâm lý, bầu không khí tâm lý, dư luận xã hội trong tập thể, truyền thống tập thể…
Đại lý bảo hiểm thường phải tự quản về thời gian nên ngoài thời gian học nhóm nên quy định, công ty áp dụng các biện pháp khuyến khích đại lý sử dụng thời gian sao cho có hiệu quả nhất. Ví dụ, công ty thường xuyên yêu cầu đại lý lập lịch trình khai thác hàng tuần hoặc xác định mức bán tối thiểu trong một đơn vị thời gian (hàng tháng, hàng quý…) Nếu hoàn thành tố các mức này, đại lý sẽ được DNBH khen thưởng xứng đáng.
Công tác điều hành cũng cần tạo ra bầu không khí thuận lợi trong tổ chức. Bầu không khí trong tổ chức là ý thức của đại lý bảo hiểm về khả năng, về giá trị của mình và về thù lao khi hoàn thành và hoàn thành tốt công việc. Nếu công ty xem trọng công tác này và dành cho đại lý những cơ hội, cũng như tạo cho họ khả năng để có thu nhập thoả đáng và thăng tiến trong doanh
nghiệp chắc chắn công ty sẽ đạt được mọi mục tiêu của mình.
Công ty nên thường xuyên sử dụng các biện pháp kích thích tích cực trong công tác quản lý. Để khuyến khích các cố gắng của đại lý, công ty nên sử dụng biện pháp như tổ chức hội nghị thương mại thường kỳ nhằm tạo điều kiện cho đại lý giao tiếp, phát biểu ý kiến cũng như khuyến khích các đại lý cố gắng hơn nữa bằng hình thức khen thưởng…