31/12/2011 triệu đồng 31/12/2010triệu đồng Tiền mặt bằng VNĐ 293.850 129.659 Tiền mặt bằng ngoại tệ 131.369 72.012 425.219 201.671
31/12/2011 triệu đồng 31/12/2010triệu đồng Tiền mặt bằng VNĐ 293.850 129.659 Tiền mặt bằng ngoại tệ 131.369 72.012 425.219 201.671
triệu đồng 31/12/2010triệu đồng
Tiền gửi tại NHNN 35.112 505.232
Tiền gửi khác - -
35.112 505.232
Tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (“NHNN”) bao gồm tiền gửi thanh toán và dự trữ bắt buộc tại NHNN. Tại thời điểm 31 tháng 12 năm 2011, các khoản tiền gửi dự trữ bắt buộc bằng VNĐ và tiền gửi thanh toán bằng ngoại tệ được hưởng lãi suất tương ứng là 1,20%/năm và 0,05%/ năm (tại ngày 31 tháng 12 năm 2010: 1,20%/năm và 0,10%/năm). Thu nhập lãi phát sinh từ khoản đầu tư này chỉ được sử dụng cho mục đích cụ thể theo hướng dẫn của NHNN.
Theo quy định của NHNN, Ngân hàng phải duy trì một khoản dự trữ nhất định tại NHNN dưới dạng dự trữ bắt buộc. Trong tháng 12 năm 2011, tỷ lệ dự trữ bắt buộc là 3,00% và 8,00% (2010: 3,00% và 4,00%) tương ứng đối với tiền gửi của khách hàng bằng VNĐ và ngoại tệ không kỳ hạn và có kỳ hạn dưới 12 tháng, và tỷ lệ tương ứng là 1,00% và 6,00% (2010: 1,00% và 2,00%) đối với tiền gửi của khách hàng bằng VNĐ và ngoại tệ có kỳ hạn từ 12 tháng trở lên. Theo đó, mức dự trữ bắt buộc (bằng VNĐ và ngoại tệ) trung bình trong tháng 12 năm 2011 được duy trì tại NHNN là 798.860 triệu đồng và 10.475 nghìn USD (218.173 triệu đồng).
Trong năm, Ngân hàng đã tuân thủ các quy định của NHNN về việc duy trì dự trữ bắt buộc.
7. TIỀN, VÀNG GỬI TẠI CÁC TCTD KHÁC VÀ CHO VAY CÁC TCTD KHÁC
31/12/2011
triệu đồng 31/12/2010triệu đồng
Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác 18.845.175 11.636.741 Cho vay các TCTD khác - -