Tình huống: Vận tải đơn (Bill of lading) thể hiện Người nhận hàng là Nhà NK (to order of Applicant) và xuất trình qua ngân hàng 2/3, còn 1/3 do khách hàng gửi trực tiếp cho Nhà nhập khẩu
- Rủi ro có thể xảy ra: Nhà nhập khẩu nhận hàng không thông qua kiểm soát của ngân hàng phát hành. Nếu kiểm tra hàng không theo ý muốn, sẽ yêu cầu ngân hàng phát hành tìm bất hợp lệ bộ chứng từ để từ chối thanh toán.
-Giải pháp: Tư vấn khách hàng rủi ro ngay khi nhận L/C để đề nghị Nhà nhập khẩu chỉnh sửa L/C thể hiện 3/3 xuất trình qua ngân hàng Người thụ hưởng.
Tình huống: L/C yêu cầu chữ ký của đại diện Nhà nhập khẩu tại Việt Nam phải phù hợp với chữ ký lưu hồ sơ tại ngân hàng phát hành.
- Rủi ro có thể xảy ra: Eximbank không kiểm tra được chữ ký của đại diện Nhà NK tại VN có phù hợp hay không, và đây cũng là lý do có thể từ chối thanh toán nếu Nhà nhập khẩu không nộp tiền thanh toán cho ngân hàng phát hành.
- Giải pháp: Tư vấn khách hàng rủi ro ngay khi khách hàng xuất trình bộ chứng từ để yêu cầu ngân hàng phát hành gửi mẫu chữ ký lưu hồ sơ tại NH này nhằm đối chiếu chính xác; hoặc ngay khi nhận L/C, tư vấn khách hàng đề nghị loại bỏ điều khoản bất lợi này.
Tình huống: L/C thể hiện tất cả phí L/C trong và ngoài nước đều do Người thụ hưởng thanh toán
- Rủi ro có thể xảy ra: Nếu Eximbank chiết khấu hối phiếu kèm bộ chứng từ LC xuất khẩu theo tỷ lệ cao (98%), khả năng tiền báo có thu hồi về không đủ tiền cho vay vì ngân hàng nước ngoài (đặc biệt là các nước Châu Âu) trừ phí khá cao (có thể > 1.000 USD).
- Giải pháp: Cập nhật nội dung tư vấn của phòng Định chế tài chính để tìm hiểu phí của Ngân hàng nước ngoài và loại trừ mức phí này khi chiết khấu.
Tình huống: khách hàng bổ sung Tờ khai hải quan không phù hợp
- Rủi ro có thể xảy ra: Tờ khai hải quan có chỉnh sửa không có xác nhận của Hải quan hoặc nội dung không phù hợp với hợp đồng, hóa đơn không đúng quy định của Eximbank.
- Giải pháp: Yêu cầu khách hàng liên hệ Hải quan xác nhận chỉnh sửa phù hợp.
Tình huống: Không thực hiện báo có cho khách hàng do nhân viên giao dịch không chuyển điện hoặc nghiệp vụ thanh toán quốc tế quên thực hiện báo có.
- Rủi ro có thể xảy ra: Nếu khách hàng nhận được thông tin việc trả tiền từ Nhà nhập khẩu, khách hàng yêu cầu bồi thường tiền lãi các ngày không thực hiện báo có giảm uy tín Eximbank.
- Giải pháp: Kiểm tra thường xuyên hồ sơ lưu tại chi nhánh/ sàn giao dịch để kiểm soát số tiền về của bộ chứng từ L/C xuất khẩu.