phân tích và đánh giá khách hàng.
Đối với ngân hàng đóng vai trò là ngân hàng mở L/C, thì công tác kiểm tra, phân tích và đánh giá khách hàng là một khâu rất quan trọng. Từ những phân tích đánh giá về năng lực pháp lý, khả năng tài chính, kết quả hoạt động kinh doanh các năm, kế hoạch tiêu thụ hàng hóa sau khi nhập khẩu… ngân hàng sẽ căn cứ vào đó để đưa quyết định có đồng ý hay không yêu cầu mở L/C của khách hàng. Do đó công tác thẩm định khách hàng cần có sự chú trọng quan tâm, kỹ lưỡng.
Khi có sự liên kết giữa bộ phận thanh toán quốc tế với bộ phận tín dụng ta sẽ có những thông tin khách hàng tốt nhất về tình hình kinh doanh của khách hàng từ đó có thể đưa ra những quyết định để giúp đỡ khách hàng với những khó khăn thường gặp, thông thường là khó khăn về vốn. Ngân hàng có thể các biện pháp hỗ trợ khách hàng như: tài trợ xuất nhập khẩu đối với khách hàng thông qua mức ký quỹ mà ngân hàng yêu cầu với khách hàng, hay chiết khấu bộ chứng từ, bảo lãnh L/C trả chậm… Ngân hàng cần có sự cân nhắc, đánh giá kỹ càng về khách hàng để có thể nhận thức được những rủi ro có thể xảy ra, giúp ngân hàng tránh được nhiều rủi ro.
Ngân hàng cần thiết lập một hệ thống thông suốt và thống nhất giữa các bộ phận trên toàn hệ thống để đảm bảo có thể nắm bắt tốt diễn biến tình hình trong quá trình khách hàng thực hiện giao dịch tại ngân hàng. Công tác hỗ trợ khách hàng đối với tất cả khách hàng, nhất là với khách hàng lần đầu tiên giao dịch, và đối với khách hàng truyền thống cũng cần có để đảm bảo sự tin tưởng và hợp tác lâu dài.