2 phòng giao dịch KimLiên và Cát Linh 1 tổ bảo hiểm và 15 quỹ tiết kiệm
2.2.7 Công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ.
Với tinh thần kịp thời chấn chỉnh , khắc phục những tồn tại thiếu sót cũ, ngăn chặn phát sinh những sai sót mới, nâng cao chất lợng công tác trong mọi nghiệp vụ ngân hàng nên công tác kiểm tra kiểm soát nội bộ của Chi nhánh đã đợc Ban Giám Đốc quan tâm chỉ đạo sát sao, tiến hành thờng xuyên. Chi nhánh đã thực hiện kiểm soát tất cả các mặt nghiệp vụ nh: kế toán- tài chính, tiền tệ- kho quỹ, thanh toán quốc tế, đặc biệt là kiểm tra các hồ sơ tín dụng.
Cụ thể trong năm 2002 đã kiểm tra đợc 132 hồ sơ cho vay và bảo lãnh tại phòng kinh doanh và 2 phòng giao dịch, d nợ đợc kiểm tra 1150 tỷ đồng, số món kiểm tra 766 món. Kiểm tra 15 hồ sơ xử lý rủi ro và 23 hồ sơ giảm miễn lãi phát sinh năm 2001 và đầu năm 2002. Đối chiếu 30 khách hàng vay vốn taị phòng giao dịch Kim Liên. Phối hợp với phòng kinh doanh và 2 phòng giao dịch đôn đốc thu nợ quá hạn của một số khách hàng. Phúc tra những tồn tại qua đợt kiểm tra của phòng kiểm tra nội bộ và NHCT Việt Nam . Nhìn chung các tồn tại đã đợc chỉnh sửa.
Ph
ơng h ớng nhiệm vụ năm 2003
Căn cứ vào các chỉ tiêu công tác đợc NHCT Việt Nam giao, chi nhanh NHCT Đống Đa đề ra một số nhiệm vụ, chỉ tiêu kinh doanh năm 2003. Cụ thê: Nguồn vốn huy động đến 31/12/2003 đạt 2500 tỷ đồng
-Tổng d nợ đạt 1900 tỷ đồng trong đó khối quốc doanh đạt 85% -D nợ trung dài hạn đạt 46%
-Tỷ lệ d nợ không quá 1%
Với những thành tích xuất sắc đạt đợc trong những năm qua cùng với sự nỗ lực không mệt mỏi của ban lãnh đạo cũng nh tập thể cán bộ công nhân viên ngân hàng , tôi tin tởng NHCT Đống Đa sẽ đứng vững và ngày càng phát triển ổn định trong kinh doanh, giành thắng lợi trong cạnh tranh đạt đợc mục tiêu nhiệm vụ đã đề ra.