5. Kết cấu của báo cáo
1.4.2. Bài học phải triển hoạt động môi giới chứng khoán cho
- Duy trì và phát triển nguồn lực môi giới chất lượng cao
CTCK cần chú trọng về chất lượng chuyên viên môi giới chứng khoán. Bởi vì, họ là những người tiếp xúc trực tiếp với khách hàng, là bộ mặt của công ty. Khách hàng có thể dựa vào thái độ và kinh nghiệm làm việc của người môi giới mà đánh giá chất lượng công ty. Để tạo dựng niềm tin, sự ủng hộ từ phía khách hàng thì chuyên viên môi giới phải đạt chất lượng tốt. Trước thị trường với nhiều biến đổi, bộ phận môi giới nói chung và mỗi nhân viên môi giới nói riêng cần không ngừng tìm hiểu và ứng biến linh hoạt hơn nữa. Từ đó, những nhận định và kiến nghị đưa ra mới có thể chính xác và nhanh chóng.
- Đa dạng hoá các sản phẩm dịch vụ
TTCK quy tụ rất nhiều nhà đầu tư, tuy nhiên các khách hàng lại có rất nhiều nhu cầu khác nhau cần được đáp ứng. Do đó, công ty cần tung tìm hiểu và không ngừng sáng tạo ra những sản phẩm dịch vụ phù hợp, đem lại hiệu quả cao cho các khách hàng khác nhau. Và, người gắn kết CTCK với khách hàng chính là môi giới
24
chứng khoán, họ là người trực tiếp đưa sản phẩm của công ty tới cho khách hàng lựa chọn sử dụng. Các nhân viên môi giới sẽ cung cấp cho khách hàng những sản phẩm dịch vụ khác nhau của công ty, thể hiện thật chính xác và dễ hiểu để khách hàng có thể lựa chọn được thứ gì tốt và phù hợp nhất với bản thân.
- Nâng cao kết quả kinh doanh và quản lý chi phí bỏ ra cho hoạt động môi giới chứng khoán
TTCK là một kênh đầu tư có sức cạnh tranh vô cùng lớn, các CTCK phải không ngừng chạy đua nhau để chiếm thị phần. Thị phần càng lớn chứng tỏ công ty có giá trị giao dịch ngày càng cao, đồng nghĩa với việc nhiều khách hàng của công ty đó lựa chọn tin tưởng và rót vốn vào thị trường càng nhiều. Môi giới chứng khoán chính là một trong những yếu tố quan trọng góp phần vào những quyết định mua và bán của nhà đầu tư. Giá trị giao dịch lớn đem về cho môi giới một khoản hoa hồng hậu hĩnh, làm tăng doanh thu của hoạt động môi giới chứng khoán. Tuy nhiên, doanh thu ấy được
25
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT
2.1. Tổng quan về công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT 2.1.1. Giới thiệu chung về công ty VNDIRECT
Tên công ty: Công ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT Tên tiếng anh: VNDIRECT Securities Corporation
Tên viết tắt: VNDIRECT Mã chứng khoán: VND
Giấy chứng nhận ĐKDN: Số 0103014521 do Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội cấp ngày 07/11/2006 và các Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh điều chỉnh. Vốn điều lệ: 2.204.301.690.000 VND (Hai nghìn hai trăm lẻ bốn tỷ, ba trăm lẻ một triệu, sáu trăm chín mươi nghìn đồng)
Trụ sở chính: Số 1 Nguyễn Thượng Hiền, phường Nguyễn Du, quận Hai Bà Trưng, Tp. Hà Nội, Việt Nam.
Số điện thoại: +(84 24) 3972 4568 Số fax: +(84 24) 3972 4600
Đại diện theo pháp luật: Phạm Minh Hương – Chủ tịch Hội đồng quản trị Vũ Nam Hương – Giám đốc Tài chính
Website: www.vndirect.com.vn
2.1.2. Quá trình hình thành và phát triển
Năm 2006: VNDIRECT được thành lập theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0103014521 do Sở Kế hoạch và Đầu tư Thành phố Hà Nội cấp ngày
26
07/11/2006 và Giấy phép hoạt động số 22/UBCK-GPHĐKD do Chủ tịch Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 16/11/2006 với vốn điều lệ ban đầu là 50 tỷ đồng.
Năm 2007: Công ty tiến hành tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ đồng. VNDIRECT được đánh giá là doanh nghiệp đầu tiên tại Việt Nam cung cấp giải pháp giao dịch chứng khoán trực tuyến toàn diện. Từng bước mở rộng địa bàn hoạt động kinh doanh, thành lập chi nhánh tại Thành phố Hồ Chí Minh.
Năm 2008: VNDIRECT đầu tư nền tảng công nghệ riêng, tự phát triển hệ thống Core system và tạo tiền đề đầu tiên cho nền tảng số của VNDIRECT. Đây cũng là năm công ty hạch toán lỗ hoạt động vì các rủi ro của hoạt động tự doanh và công ty thay đổi nền tảng hoạt động hướng tới tập trung vào mảng dịch vụ giao dịch và khách hàng cá nhân.
Năm 2009: VNDIRECT đi đầu trong việc tạo ra các sản phẩm đột phá mới trên thị trường, tiền đề đầu tiên cho các sản phẩm tương lai và quyền chọn, hoạt động cho vay margin, và các công cụ tài chính hỗ trợ cho giao dịch.
Năm 2010: Công ty tăng vốn điều lệ hai lần từ 300 lên 450 và lên 1,000 tỷ đồng vào cuối năm.
Năm 2011: Lần đầu tiên VNDIRECT dẫn đầu thị phần môi giới chứng khoán tại sàn giao dịch HNX. Công ty bắt đầu tập trung xây dựng nền móng đầu tiên cho hoạt động Môi giới giao dịch chứng khoán cho khách hàng cá nhân.
Giai đoạn 2012: Công ty cho ra mắt cổng kết nối FIX Bloomberg, cung cấp thành công sản phẩm Direct Market Access cho khách hàng tổ chức. Bên cạnh đó, công ty cũng ký kết hợp tác phát triển hoạt động phân tích để cung cấp tới khách hàng tổ chứng nước ngoài cùng với CIMB.
Năm 2013: VNDIRECT phát triển mạnh dịch vụ quản lý tài khoản và môi giới tư vấn. Thị phần môi giới công ty đạt TOP 2 HNX, TOP 5 HOSE.
Năm 2014: VNDIRECT tiếp tục tăng vốn điều lệ lên gần 1,550 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu xấp xỉ 1,900 tỷ đồng và trở thành 1 trong 3 công ty chứng khoán có vốn
27
lớn nhất trên sàn. Công ty tập trung vào hoạt động giao dịch môi giới và cho vay margin, xây dựng nền tảng quản trị rủi ro của hoạt động này và giúp công ty mở rộng được thị trường thu hút khách hàng cá nhân giao dịch chứng khoán. Hệ thống Call Center và Data Center được đưa vào vận hành hoạt động.
Năm 2015: VNDIRECT lọt TOP 10 công ty chứng khoán có thị phần giao dịch trái phiếu lớn nhất trên cả 2 sàn và được vinh danh là 1 trong 3 công ty chứng khoán thành viên có dịch vụ môi giới tốt nhất giai đoạn 2005 – 2015.
Năm 2016: VNDIRECT dẫn đầu thị trường về số tài khoản cá nhân và tổng tài sản ròng của khách hàng do VNDIRECT quản lý đạt xấp xỉ 26 nghìn tỷ đồng. Công ty cũng lọt TOP 15 công ty thành viên tiêu biểu giai đoạn 2015 – 2016, TOP 30 doanh nghiệp minh bạch nhất trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội.
Năm 2017: Ngày 19/05/2017, VNDIRECT nhận Giấy chứng nhận đủ điều kiện kinh doanh chứng khoán phái sinh và cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán phái sinh và cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán phái sinh của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước. Ngày 18/08/2017, chuyển sàn giao dịch cổ phiếu VND từ Sở giao dịch Chứng khoán Hà Nội sang niêm yết tại Sở giao dịch Chứng khoán HOSE (gần 155 triệu cổ phiếu VND). VNDIRECT là công ty chứng khoán có hiệu quả hoạt động trên vốn tốt nhất trong các công ty chứng khoán. Năm 2018: VNDIRECT được UBCKNN cấp giấy chứng nhận đăng ký thay đổi tăng vốn lên 2,204.3 tỷ đồng, trở thành công ty chứng khoán có vốn điều lệ lớn thứ 3 trên thị trường. Công ty tiếp tục chuyển dịch nền tảng hoạt động kinh doanh ngân hàng số, và kết nối các thị trường khách hàng cá nhân trong khu vực thông qua hệ sinh thái mở Open API.
Năm 2019: VNDIRECT dẫn đầu về Giá trị giao dịch cũng như khối lượng giao dịch của sản phẩm Chứng quyền trên thị trường. Cùng với đó, công ty còn được đánh giá là công ty đạt thị phần môi giới cao nhất trên sàn UPCOM – 9,66%
Năm 2020: VNDIRECT ghi nhận 120.000 tài khoản chứng khoán mở mới, chiếm tới 30% tổng số tài khoản cá nhân mở mới. Dẫn đầu trong tổng số hơn 70 công ty chứng khoán, VNDIRECT tiếp tục khẳng định vị thế dẫn đầu thị phần nhà đầu tư
28
cá nhân giao dịch chứng khoán ở Việt Nam. VNDIRECT đã tìm ra định hướng phát triển cho giai đoạn tiếp theo “DGO – Con đường Tích sản tài chính – An tâm đầu tư” và hệ sinh thái sản phẩm theo mô hình tháp tài sản. Bên cạnh đó, còn là công ty tiên phong trong ngành đưa định danh điện tử eKYC vào quy trình mở tài khoản trực tuyến. VNDIRECT ra mắt thành công sản phẩm Tích sản hưu trí và Cổng thông tin thị trường và cổ phiếu DSTOCK.
2.1.3. Tầm nhìn – Sứ mệnh – Giá trị cốt lõi
Tầm nhìn: Hệ sinh thái dịch vụ đầu tư cực kỳ đơn giản cho mọi người ở mọi
nơi.
Sứ mệnh: Kiến tạo con đường Tích sản tài chính và An tâm đầu tư
Insight (Tôn trọng sự thật): Lắng nghe – Thấu hiểu Passion (Đam mê học tập): Trải nghiệm – Hoàn thiện Action (Dấn thân phụng sự): Tự chủ - Đồng hành Mindfulness (An trú hiện tại): Cân bằng – Hạnh phúc Giá trị cốt lõi:
Đạo đức chính trực (Conduct of Integrity): Để xây dựng được dịch vụ và các giá trị bền vững cho một tập thể những con người có tâm với nghề và quý trọng tất cả các cơ hội khách hàng đã trao tặng, mỗi người trong công ty đều làm việc dựa trên sự chính trực và cam kết tôn trọng sự thật khách quan.
Trí tuệ tập thể (Collective Wisdom): VNDIRECTOR không ngừng tìm tòi, học hỏi từ những người có kiến thức, kinh nghiệm dần tích lũy và áp dụng hiệu quả trong công việc.
Hợp tác phụng sự (Collaboration of Services): Tôn trọng và lắng nghe từng nhu cầu của khách hàng và từ đó cung cấp được các dịch vụ tối ưu nhất cho khách hàng.
29
Kết nối giá trị (Connection of Values): VNDIRECT là một tập thể hòa thuận cùng phát triển trở nên lớn mạnh, cố gắng đáp ứng mọi mong đợi của khách hàng, nhờ sự sẻ chia và đóng góp kinh nghiệm, kiến thức nghề nghiệp.
2. 1.4. Cơ cấu tổ chức
Hình 2. 1. Sơ đồ tổ chức của công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT
Nguồn: Phòng tổ chức nhân sự Hội đồng quản trị: Là cơ quan quản lý cao nhất của Công ty do Đại hội cổ đông bầu ra. Nhiệm kỳ của hội đồng quản trị là 5 năm. Hội đồng quản trị trong nhiệm kỳ đầu có từ 3 đến 5 thành viên. Đứng đầu Hội đồng quản trị là Chủ tịch Hội đồng quản trị làm việc theo chế độ chuyên trách. Hội đồng quản trị là cơ quan quản lý công ty, có toàn quyền nhân danh công ty để quyết định và thực hiện các quyền và lợi ích hợp pháp của công ty không thuộc thẩm quyền của Đại hội đồng cổ đông. Chủ tịch VNDIRECT – bà Phạm Minh Phương được đánh giá là "bà trùm trong ngành tài
30
chính", với một bộ óc siêu vĩ đại, khả năng làm việc rất bền bỉ và tầm nhìn xa cực kỳ vĩ mô tất cả các sản phẩm mới nhất của thị trường từ Phái sinh, chứng quyền đều do VNDS mình tham vấn và đưa về thử nghiệm tại TTCK Việt Nam.
Ban giám đốc: Đứng đầu Ban Giám đốc là Tổng Giám đốc, giúp việc cho Tổng giám đốc là các Phó Tổng giám đốc. Tổng giám đốc do Hội đồng quản trị bổ nhiệm. Tổng Giám đốc là người điều hành mọi hoạt động kinh doanh hằng ngày của Công ty, chịu sự giám sát của Hội đồng quản trị và chịu trách nhiệm trước Hội đồng quản trị Công ty và trước pháp luật về việc thực hiện các quyền và nhiệm vụ được giao. Nhiệm kỳ của Tổng giám đốc không quá 5 năm; có thể được bổ nhiệm lại với số nhiệm kỳ không giới hạn.
Các Phó tổng giám đốc do Hội đồng quản trị bổ nhiệm theo đề nghị của Tổng Giám đốc. Chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của Ban Giám đốc được quy định trong điều lệ Công ty.
Các Ủy ban và phòng ban công ty triển khai và thực hiện hóa các kế hoạch phát triển bền vững.
2.1.5. Mạng lưới hoạt động và cơ cấu cổ đông
2.1.5.1. Mạng lưới hoạt động
Chiến lược của VNDIRECT là mở rộng mạng lưới các chi nhánh, phòng giao dịch trên khắp cả nước với mục tiêu mang cơ hội đầu tư tài chính tới khắp mọi nơi, tới mọi người dân Việt Nam. Đúng với tầm nhìn đêm đầu đầu tư tới mọi người ở mọi nơi thì hiện VNDIRECT đã sở hữu 10 chi nhánh, phòng giao dịch trên sắp cả nước:
Miền Bắc
Trụ sở chính – Hà Nội
Địa chỉ: Số 1 Nguyễn Thượng Hiền, Quận Hai Bà Trưng, Tp. Hà Nội Điện thoại: 024 2972 4568
31
Phòng Giao dịch Lê Văn Lương – Hà Nội
Địa chỉ: Tầng 3, Toà nhà Diamond Flower, số 48 đường Lê Văn Lương, P. Nhân Chính, Thanh Xuân, Tp. Hà Nội
Phòng Giao dịch Đào Duy Anh – Hà Nội
Địa chỉ: Toà nhà VCCI, số 9 Đào Duy Anh, Quận Đống Đa, Tp. Hà Nội
Chi nhánh Quảng Ninh
Địa chỉ: Số 29 – 31 Đường 25/4, Phường Hồng Gai, Tp. Hạ Long, Quảng Ninh Điện thoại: 0203 382 0818 – 382 0008 – 365 6072
Fax: 0203 382 0333 Chi nhánh Nam Định
Địa chỉ: Số 5, Tổ 13, đường Nguyễn Du, Phường Nguyễn Du, TP.Nam Định, Tỉnh Nam Định.
Điện thoại: 022 8352 8819
Miền Trung
Chi nhánh Đà Nẵng
Địa chỉ: Tầng 3, Toà nhà Bưu Điện, 271 Nguyễn Văn Linh, Tp. Đà Nẵng Điện thoại: 0236 382 1111
Fax: 0236 389 8616
Chi nhánh Vinh – Nghệ An
Địa chỉ: T354B Nguyễn Văn Cừ, phường Hưng Phúc, Tp. Vinh – Nghệ An Điện thoại: 0238 868 8466
32
Miền Nam
Chi nhánh TP Hồ Chí Minh
Địa chỉ: Số 90 Pasteur, Phường Bến Nghé, Quận 1, Tp. Hồ Chí Minh. Điện thoại: 028 7300 0688
Fax: 028 3914 6924
Phòng Giao dịch SALA – Hồ Chí Minh
Địa chỉ: Số 151 Nguyễn Cơ Thạch, phường An Lợi Đông, Quận 2, Tp. Hồ Chí Minh
Điện thoại: 0274 222 2659 – 0274 222 2660
Chi nhánh Bình Dương
Địa chỉ: Tầng 18, Tòa nhà Becamex Tower, 230 Đại lộ Bình Dương, Tp. TDM, Bình Dương
Điện thoại: 0274 222 2659 – 0274 222 2660
Chi nhánh Cần Thơ
Địa chỉ: Tầng 3, tòa nhà STS, số 11B Hòa Bình, Quận Ninh Kiều, Tp. Cần Thơ Điện thoại: 0292 376 6959
Fax: 0292 382 6331
2.1.5.2. Cơ cấu cổ đông
Sau 15 năm hoạt động tới nay, VNDIRECT đã phát hành 220.430.169 cổ phiếu. Trong đó:
- Khối lượng cổ phiếu đang lưu hành: 215,899,729 cổ phiếu - Cổ phiếu quỹ: 4,530,440 cổ phiếu
33
- Mệnh giá cổ phiếu: 10,000 đồng/cổ phiếu
Cổ đông của VNDIRECT chủ yếu là các tổ chức và cá nhân trong nước. Tuy nhiên tính về tỷ lệ trên tổng số cổ phiếu lưu hành thì tổ chức nước ngoài lại chiếm phần hơn, đạt 39.01%. Do đó, hoạt động của khối ngoại sẽ ảnh hưởng khá lớn tới cổ phiếu của công ty.
Bảng 2. 1. Cơ cấu và tỷ lệ sở hữu theo loại hình cổ đông của VNDS năm 2020 Cổ đông Số lượng cổ đông Số lượng cổ phần Tỷ lệ (%)
Nước ngoài 169 88,015,244 39.93% Tổ chức 50 85,997,655 39.01% Cá nhân 119 2,009,589 0.91% Trong nước 5,017 127,884,485 58.02% Tổ chức 40 57,032,108 25.87% Cá nhân 4,977 70,860,377 32.15% Cổ phiếu quỹ 0 4,530,440 2.06% Tổng cộng 5,186 220,430,169 100%
Nguồn: Báo cáo thường niên của VNDIRECT Cổ đông lớn của VNDIRECT tính tới nay vẫn là công ty con của VNDIRECT - Công ty TNHH MTV Tài chính I.P.A nắm giữ nhiều nhất, 25.49% số lượng cổ phiếu. Các cố đông lớn khác cũng chỉ đạt dưới 10% tỷ lệ sở hữu cổ phiếu của công ty, lần lượt là PYN Elite Fund (Non – UCITS đạt 8.26% (ít hơn cổ đông đứng đầu 17.23%), Yurie VietNam Securities Investment Trust đạt 5.14% (ít hơn cổ đông đứng đầu là 20.35%).
34
Bảng 2. 2. Danh sách cổ đông lớn của VNDIRECT
Tên cổ đông Số đăng
ký sở hữu Địa chỉ Số cổ phiếu nắm giữ Tỷ lệ sở hữu Công ty TNHH MTV Tài chính I.P.A 101398161
Số 1 Nguyễn Thượng Hiền, P. Nguyễn Du, Q. Hai Bà Trưng, Hà Nội, Việt Nam
56,188,354 25.49%
PYN Elite Fund (Non – UCITS)
CA5604 C/O Pyn Rahastoyhio, 00101,
Helsinki, Phần Lan 18,211,280 8,26% YURIE VIETNAM Securities Investment Trust CA8662 (NAMDAEMUNNO2(I)-GA), 84, NAMDAEMUN-RO, JUNG-GU, Seoul, Hàn Quốc
11,340,710 5.14%
Nguồn: Báo cáo thường niên của VNDIRECT