IV. Chất lượng tớn dụng trung và dài hạn
3. Cỏc nhõn tố ảnh hưởng tới chất lượng hoạt động tớn dụng trung và dài hạn của Ngõn hàng Thương mạ
3.4. Về Tài chớnh,thanh toỏn và Ngõn quỹ:
Về cụng tỏc thanh toỏn, với khối lượng nguồn vốn lớn của cỏc doanh nghiệp cú quan hệ rộng trờn phạm vi cả nước nờn cụng tỏc thanh toỏn của NHNNo&PTNT Hà nội năm 2002 càng trở nờn phức tạp và khẩn trương hơn cỏc năm trước, tuy vậy NHNNo&PTNT Hà nội đó tổ chức tốt cụng tỏc thanh toỏn vốn cho cỏc doanh nghiệp khụng để chậm chễ hoặc sai xút.
Trong năm 2002 đó chuyển tiền điện tử 24.476 mún với 12.137 tỷ đồng, tăng 2,3 lần số mún thanh toỏn so với năm 2001 mà khụng để xảy ra nhầm lẫn cho khỏch hàng.
Về kết quả tài chớnh, chờnh lệch thu chi tăng 120%, trớch rủi ro tăng 25% so với năm 2001, đạt kế hoạch NHNNo&PTNT Việt nam giao cả năm, đảm bảo đủ tiền lương cho người lao động theo quy định chung của NHNNo&PTNT Việt Nam.
Về ngõn quỹ : với màng lưới 33 điểm giao dịch rải rỏc trong nội thành lại hay bị ỏch tắc giao thụng, nhưng NHNNo&PTNT Hà nội đó tổ chức tốt cụng tỏc Ngõn quỹ nờn vừa đảm bảo đầy đủ và kịp thời tiền mặt giao dịch với khỏch hàng nhất là dõn cư, vừa mở rộng diện thu tiền mặt tại chỗ cho một số doanh nghiệp như Cụng ty bia Hà Nội, Nhà mỏy thuốc lỏ Thăng long, Cụng ty bia Việt Hà, vừa cung ứng kịp thời chớnh xỏc cỏc nhu cầu thu chi của khỏch hàng nhất là chi xó hội cho cỏc Chi nhỏnh kho bạc, cỏc trường Đại học ...
Năm 2002,tổng thu 8.457, tăng 83% so với năm 2001 tổng chi 4.579 tỷ,tăng 85% so với năm 2001
Quỏ trỡnh thu chi tiền mặt được chấp hành nghiờm tỳc cỏc quy trỡnh ra vào kho, điều chuyển tiền, kiểm tra, kiểm kờ tiền mặt và giấy tờ cú giỏ theo đỳng cỏc quy định của Ngõn hàng Nhà nước và của NHNNo&PTNT Việt nam nờn luụn đảm bảo an toàn tiền trong kho cũng như trong quỏ trỡnh điều chuyển, khụng xảy ra tỡnh trạng tham ụ lợi dụng quỹ cụng.
Trong năm, cỏn bộ bộ phõn kho quỹ đó nờu nhiều tấm gương liờm khiết đó trả 615 mún tiền thừa cho khỏch hàng với số tiền 792 triệu đồng, cú mún tới 200 triệu và 3 mún, mỗi mún 100 triệu được khỏch hàng khen ngợi, đồng thời với đức tớnh cần cự tỷ mỷ và thận trọng trong thu chi đó phỏt hiện 14 triệu đồng tiền giả.