6. Tổng quan về tài liệu nghiên cứ u
3.2.5. Tăng cường công tác kiểm tra kiểm soát
Để đảm bảo hoạt động thanh toán quốc tế hoạt động theo đúng định hướng phát triển và theo đúng hành lang pháp lý của Nhà nước, của ngân
hàng TMCP Công thương Việt Nam thì chi nhánh phải tăng cường công tác
kiểm tra kiểm soát.
Trước hết, ngân hàng cần chọn lọc đội ngũ cán bộ tham gia kiểm tra kiểm soát là những người công tư phân minh, tâm huyết, thiết tha với sự nghiệp phát triển của ngân hàng. Thành lập các tổ kiểm tra nội bội, kiểm tra chéo lẫn nhau giữa các bộ phận. Cán bộ kiểm tra, kiểm soát phải phát hiện, uốn nắn kịp thời và nâng cao nhận thức toàn diện cho nhân viên. Điều này giúp cho chi nhánh phát hiện ra những sai sót trong quá trình tác nghiệp, hồ sơ chưa đầy đủ
cần bổ sung, những gian lận của cán bộ ngân hàng trong việc phát hành thư tín dụng, kiểm tra chứng từ nhập khẩu đảm bảo phù hợp với L/C.
Ngân hàng cần xây dựng quy trình kiểm tra kiểm soát cụ thể. Quy trình thanh toán theo từng phương thức được ban hành với các quy định cụ thể, xác
định rõ trách nhiệm của mỗi cá nhân và các bộ phận tham gia vào hoạt động thanh toán quốc tế. Việc đòi hỏi kiểm tra ngặt nghèo như vậy nhằm nâng cao chất lượng, hiệu quả của các nghiệp vụ, nhằm hạn chế tối đa những rủi ro có thể xảy ra.
Tuân thủ nghiêm ngặt quy trình, quy định và thông lệ quốc tế. Cán bộ
ngân hàng cần phải cập nhật liên tục quy định chính sách và thương mại, quản lý ngoại hối, các văn bản chế độ cũng như quy trình nghiệp vụ, thông tư liên quan đến công việc.