+ Các tiêu chí về điều kiện pháp lý: Đại lý bao thanh toán phải có đủ điều kiện pháp lý để hoạt động báo thanh toán. Không lựa chọn các đại lý bao thanh toán là những tổ chức đang vị cấm vận hay thuộc danh sách có hành vi rửa tiền. Nếu đơn vị bao
38
thanh toán là thành viên của hiệp hội thì không được nằm trong danh sách vị cảnh cáo. Nếu là các đơn vị bao thanh toán trong nước thì đơn vị đó phải có giấy phép hoạt động bao thanh toán của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
+ Các tiêu chí về thị trường hoạt động của đại lý bao thanh toán: Chọn đại lý bao thanh toán bên mua tại các thị trường có hoạt động bao thanh toán phát triển và môi trường ổn định, thị trường có kim ngạch nhập khẩu lớn với bên bán. Đại lý bao thanh toán có mạng lưới rộng thì khả năng tiếp cận với người mua sẽ thuận lợi hơn.
+ Các tiêu chí về kinh nghiệm, quy mô, tính chuyên nghiệp và hiệu quả hoạt động của đại lý bao thanh toán bên mua cũng hết sức quan trọng đối với đại lý bao thanh toán bên bán.
+ Các tiêu chí về chất lượng dịch vụ bao thanh toán nhập khẩu: Các đơn vị bao thanh toán tham gia hiệp hội bao thanh toán thì đều được hiệp hội đánh giá xếp hạng hàng năm về chất lượng dịch vụ bao thanh toán nhập khẩu. Hiện nay hoạt động bao thanh toán trong nước vẫn còn là mới mẻ, rất ít các ngân hàng tham gia hiệp hội bao thanh toán quốc tế, cũng chưa có hiệp hội bao thanh toán trong nước. Việc lựa chọn đại lý bao thanh toán bên mua vẫn phụ thuộc vào đơn vị đó có phải là ngân hàng phục vụ người mua hay không.