Tr c t 2 c a Hi p c Basel II yêu c u m i ngân hàng đ m b o ph i có quy trình n i b t t đ đánh giá s đ v n d a trên đánh giá toàn di n v r i ro, và đ khuy n khích các ngân hàng phát tri n, s d ng các k thu t qu n tr r i ro trong ho t đ ng kinh doanh. Các chuyên gia giám sát s đánh giá m c đ th c hi n c a ngân hàng trong vi c đánh giá nhu c u v n c a h theo danh m c r i ro.
y ban này đã hình thành nên 4 nguyên t c c b n v ho t đ ng thanh tra giám sát:
• Nguyên t c 1: Các ngân hàng c n có m t quy trình đánh giá t ng th m c đ v n n i b theo danh m c r i ro và m t chi n l c duy trì m c v n c a h .
• Nguyên t c 2: Các t ch c giám sát c n ki m tra, rà soát và đánh giá quy
trình đánh giá và chi n l c b o đ m đ v n n i b c a các ngân hàng, c ng nh kh n ng giám sát và đ m b o s tuân th v i các t l v n t i thi u. Các chuyên gia giám sát s th c hi n các hành đ ng giám sát thích h p n u ngân hàng không th a mãn v i k t qu c a quy trình này.
• Nguyên t c 3: Các t ch c giám sát s k v ng các ngân hàng ho t đ ng trên
m c các t l v n đi u l t i thi u và s khuy n ngh ngân hàng duy trì m c v n cao h n m c t i thi u theo quy đ nh.
• Nguyên t c 4: Các t ch c giám sát s can thi p ngay giai đo n đ u đ
ng n ch n tình tr ng v n gi m xu ng th p h n m c t i thi u c n có đ đ i phó v i r i ro c a m t ngân hàng c th , và yêu c u th c hi n đi u ch nh ngay n u v n không đ c duy trì ho c khôi ph c9.