4.1. Thống kê mô tả... 35 4.2. Bằng chứng kinh tế... 41 4.2.1. Hiệu quả tài chính ... 41 4.2.2. Tiếp cận cộng đồng ... 46 4.3. Kiểm định hồi quy ... 49 5. Kết luận ... 52
Nguyễn Kim Anh và các cộng sự (2011). Tài chính vi mô với giảm nghèo ở Việt
Nam – Kiểm định và so sánh. Nhà xuất bản thống kê.
Đinh Công Khải (tháng 5, 2012). FETP – Kinh tế lượng ứng dụng: Dữ liệu bảng - Pannel data. Bài giảng điện tử.
Lê Thị Lân (tháng 5, 2013). Tài chính vi mô ở Việt Nam – Cơ hội và thách thức.
Báo cáo hội thảo quốc tế.
Nghiêm Hồng Sơn và các cộng sự (2004). Hiệu quả của tài chính vi mô ở Việt
Nam: bằng chứng từ chương trình NGO ở miền Bắc và miền Trung.
Võ Khắc Thường và Trần Văn Hoàng (tháng 03-04/2013). Tài chính vi mô tại một
số nước trên thế giới và bài học kinh nghiệm nhằm hạn chế đói nghèo tại Việt Nam.
Tạp chí phát triển & hội nhập số 9 (19) - tháng 03-04/2013.
Báo cáo đánh giá GIRAFE – Quỹ TYM, Việt Nam – Tháng 5, 2010.
Nghị định của Chính Phủ số 28/2005/NĐ-CP về tổ chức và hoạt động của tổ chức
tài chính quy mô nhỏ tại Việt Nam <http://thuvienphapluat.vn/archive/Nghi-dinh- 28-2005-ND-CP-to-chuc-hoat-dong-to-chuc-tai-chinh-quy-mo-nho-tai-Viet-Nam- vb52886.aspx>. [Ngày truy cập: 29 tháng 9 năm 2013].
Nhóm công tác vi mô (tháng 8, 2012). Bản tin tài chính vi mô Việt Nam – Bản tin số
Berger, A. N. and G. F. Udell (1998). The economics of small business finance: The roles of private equity and debt markets in the financial growth cycle. Journal of Banking & Finance 22, 613 - 673.
Bohren, O. and M. G. Josefsen (2007, Mar). Are owners redundant? Working Paper, BI-Norwegian School of Management.
Brickley, J. A., J. L. Coles, and G. Jarrell (1997). Leadership structure: Separating the CEO and chairman of the board. Journal of Corporate Finance 3 (3), 189-220. CGAP (2004). Key principles of microfinance. [online] Available at: <http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Consensus-Guidelines-Key-
Principles-of-Microfinance-Jan-2004.pdf>. [Accessed September 29, 2013].
CGAP (2006). Good practice guidelines for funders of microfinance. [online] Available at: <http://www.mastercardfdn.org/pdfs/Good%20Practice%20Guidlines- .pdf> [Accessed September 29, 2013].
Christen, R. P. (2000). Bulletin highlights. Microbanking Bulletin 4, 41-46.
Christen, R. P., R. Rosenberg, and V. Jayadeva (2004). Financial institutions with a "double bottom line": Implications for the future of microfinance. Occasional Paper, C-GAP, Washington.
Cull, R., A. DemigÄuc-Kunt, and J. Morduch (2007). Financial performance and outreach: A global analysis of leading microbanks. Economic Journal 117 (517), 107-133.
Crespi, R., M. A. Garcia-Cestona, and V. Salas (2004, Oct). Governance mechanisms in Spanish banks. Does ownership matter? Journal of Banking & Finance 28 (10), 2311-2330.
Daley-Harris, S. (2006). State of the mirocredit summit campaign report 2006. Wahsington, DC: Microcredit summit campaign.
Fernando, N. A. (2004). Micro success story, transformation of nongovernmental organizations into regulated financial institutions. Asian Development Bank, Manila.
Gutierrez-Nieto, B., C. Serrano-Cinca, and C. M. Molinero (2007). Microfinance institutions and efficiency. OMEGA - The International Journal of Management Science 35, 131-142.
Hansmann, H. (1996). The Ownership of Enterprise. Cambridge, MA: Harvard University Press.
Hartarska, V. (2005). Governance and performance of microfinance institutions in central and eastern Europe and the newly independent states. World Development 33, 1627-1648.
Helms, B. (2006). Access for All: Building Inclusive Financial Systems. Washington: CGAP.
Hermalin, B. E. and M. S. Weisbach (1998, Mar). Endogenously chosen boards of directors and their monitoring of the CEO.American Economic Review 88 (1), 96- 118. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Hishigsuren, G. (2006). Transformation of microfinance operations from NGO to regulated MFI. IDEAS, USA.
Iannotta, G., G. Nocera, and A. Sironi (2007). Ownership structure, risk and performance in the European banking industry. Journal of Banking & Finance 31, 2127-2149.
Jansson, T. R. R. and G.Westley (2004). Principles and practices for regulating and supervising microfinance. Inter-American Development Bank, Washington, D.C. Labie, M. (2001). Corporate governance in microfinance organizations: A long and winding road. Management Decision 39, 296-301.
World Bank and The MicroFinance Network, Washington D.C.
Macey, J. R. and M. O'Hara (2003, April). The corporate governance of banks. FRBNY Economic Policy Review, 91-107.
Mersland, R. and R. O. Strom (2007). Performance and corporate governance in microfinance institutions.
Morduch, J. (2000). The microfinance schism.World Development 28 (4), 617-629. Rhyne, E. (1998, Jul). The Yin and Yang of microfinance: Reaching the poor and sustainability. MicroBanking Bulletin 2, 6-9.
Otero, M. and M. Chu (2002). Governance and ownership of microfinance institutions. In D. Drake and E. Rhyne (Eds.), The Commercialization of Microfinance. Bloomfield: Kumarian Press.
Rock, R., M. Otero, and S. Saltzman (1998). Principles and practices of microfinance governance. Microenterprise Best Practices.
Schreiner, M. (1999 June 19). Aspects of Outreach: A Framework for Discussion of the Social Benefits of Microfinance.
Schreiner, M. (2002). Aspects of outreach: A framework for discussion of the social benefits of microfinance. Journal of International Development 14, 591-603.
Steinwand, D. (2000). A risk management framework for microfinance institutions. GTZ, Financial Systems Development, Eschborn, Germany.
Stiglitz, J. E. and A. Weiss (1981, Jun). Credit rationing in markets with imperfect information.American Economic Review 71 (3), 393-410.
United Nations (2006). Building Inclusive Financial Sectors for Devlopment. Washington: United Nations.
Valnek, T. (1998). The comparative performance of mutual building societies and stock retail banks. Journal of Banking & Finance 23 (6), 925-938.
Woller, G. M., C. Dunford, and W. Woodworth (1999). Where to microfinance? International Journal of Economic Development 1 (1), 29-64.
Zeller, M., C. Lapenu, M. Greeley (Oct 2003). Measuring social performance of micro-finance institutions: A proposal Social Performance Indicators Initiative (SPI) Final Report.
Bảng kết quả cho năm 2009
Đo lường hiệu quả tài chính
Dependent Variable: ROA Method: Least Squares Date: 09/21/13 Time: 23:53 Sample: 1 15 Included observations: 15 ROA=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4)*FEMALECEO+C(5) *OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)*LOANMETHO+C(8) *AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS/LABOR)+C(10) *LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) 6.285916 44.77699 0.140383 0.8951 C(2) 0.016495 0.069414 0.237631 0.8238 C(3) -0.290545 0.384464 -0.755713 0.4919 C(4) 0.035846 0.041337 0.867165 0.4348 C(5) -0.002172 0.032759 -0.066314 0.9503 C(6) -0.056277 0.038555 -1.459632 0.2182 C(7) -0.113228 0.215821 -0.524636 0.6276 C(8) -0.011608 0.899577 -0.012903 0.9903 C(9) 0.001555 0.102718 0.015141 0.9886 C(10) -0.838387 5.878004 -0.142631 0.8935 C(11) 0.003716 0.078833 0.047141 0.9647
R-squared 0.957288 Mean dependent var 0.019367 Adjusted R-squared 0.850507 S.D. dependent var 0.101538 S.E. of regression 0.039259 Akaike info criterion -3.492365 Sum squared resid 0.006165 Schwarz criterion -2.973128 Log likelihood 37.19274 Hannan-Quinn criter. -3.497896 F-statistic 8.965000 Durbin-Watson stat 1.971366 Prob(F-statistic) 0.024395
Date: 09/22/13 Time: 03:17 Sample: 1 15
Included observations: 15 Estimation settings: tol= 0.00010
White Heteroskedasticity-Consistent Standard Errors & Covariance LOG(AVELOAN)=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4) *FEMALECEO+C(5)*OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)
*LOANMETHO+C(8)*AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS /LABOR)+C(10)*LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR /LABOR)+C(10)*LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) 35.63159 163.4570 0.217988 0.8414 C(2) -0.301757 0.178302 -1.692392 0.1891 C(3) 1.018792 0.982587 1.036847 0.3760 C(4) -0.054925 0.073465 -0.747642 0.5089 C(5) -0.026599 0.063534 -0.418652 0.7036 C(6) -0.032670 0.089977 -0.363094 0.7406 C(7) -0.866379 0.527646 -1.641970 0.1991 C(8) 5.530392 1.810576 3.054494 0.0552 C(9) -0.236044 0.228761 -1.031837 0.3780 C(10) -4.325740 21.39110 -0.202221 0.8527 C(11) 0.270250 0.192555 1.403495 0.2551 C(12) 0.009390 0.077421 0.121286 0.9111
R-squared 0.993218 Mean dependent var 4.958530 Adjusted R-squared 0.968349 S.D. dependent var 0.550473 S.E. of regression 0.097933 Akaike info criterion -1.818505 Sum squared resid 0.028773 Schwarz criterion -1.252065 Log likelihood 25.63879 Hannan-Quinn criter. -1.824539 F-statistic 39.93874 Durbin-Watson stat 2.772410 Prob(F-statistic) 0.005675 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Method: Least Squares Date: 09/22/13 Time: 00:07 Sample: 1 15
Included observations: 15 Estimation settings: tol= 0.00010
White Heteroskedasticity-Consistent Standard Errors & Covariance
ROA=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4)*FEMALECEO+C(5) *OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)*LOANMETHO+C(8) *OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)*LOANMETHO+C(8)
*AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS/LABOR)+C(10) *LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR *LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) 12.38975 51.13224 0.242308 0.8242 C(2) -0.115923 0.275274 -0.421119 0.7020 C(3) -0.480846 0.051661 -9.307773 0.0026 C(4) 0.087771 0.088185 0.995303 0.3929 C(5) -0.020003 0.043442 -0.460453 0.6765 C(6) -0.011427 0.046259 -0.247022 0.8208 C(7) 0.157742 0.403445 0.390987 0.7219 C(8) -1.144035 1.913979 -0.597726 0.5921 C(9) -0.144801 0.282035 -0.513417 0.6431 C(10) -1.686789 6.731766 -0.250572 0.8183 C(11) 0.133645 0.270902 0.493332 0.6556 C(12) -0.092635 0.061053 -1.517292 0.2265
R-squared 0.986268 Mean dependent var 0.014213 Adjusted R-squared 0.935916 S.D. dependent var 0.125123 S.E. of regression 0.031675 Akaike info criterion -4.076036 Sum squared resid 0.003010 Schwarz criterion -3.509596 Log likelihood 42.57027 Hannan-Quinn criter. -4.082070 F-statistic 19.58759 Durbin-Watson stat 2.535719 Prob(F-statistic) 0.016045
Date: 09/22/13 Time: 03:25 Sample: 1 15
Included observations: 15 Estimation settings: tol= 0.00010
White Heteroskedasticity-Consistent Standard Errors & Covariance LOG(AVELOAN)=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4) *FEMALECEO+C(5)*OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)
*LOANMETHO+C(8)*AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS /LABOR)+C(10)*LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR /LABOR)+C(10)*LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) 66.57846 61.22137 1.087504 0.3564 C(2) 0.100641 0.387749 0.259552 0.8120 C(3) -0.120492 0.060295 -1.998359 0.1395 C(4) -0.094325 0.122588 -0.769445 0.4977 C(5) -0.019031 0.062874 -0.302680 0.7819 C(6) -0.200972 0.079939 -2.514083 0.0866 C(7) -1.091532 0.581998 -1.875493 0.1574 C(8) 7.357328 2.867278 2.565963 0.0828 C(9) 0.168365 0.422834 0.398182 0.7171 C(10) -8.169915 8.044644 -1.015572 0.3846 C(11) -0.123396 0.392418 -0.314451 0.7738 C(12) 0.049002 0.082102 0.596846 0.5927
R-squared 0.998228 Mean dependent var 5.153674 Adjusted R-squared 0.991729 S.D. dependent var 0.562473 S.E. of regression 0.051155 Akaike info criterion -3.117367 Sum squared resid 0.007850 Schwarz criterion -2.550927 Log likelihood 35.38025 Hannan-Quinn criter. -3.123401 F-statistic 153.6026 Durbin-Watson stat 2.536731 Prob(F-statistic) 0.000768
Method: Least Squares Date: 09/22/13 Time: 00:10 Sample: 1 16
Included observations: 16 Estimation settings: tol= 0.00010
White Heteroskedasticity-Consistent Standard Errors & Covariance
ROA=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4)*FEMALECEO+C(5) *OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)*LOANMETHO+C(8) *OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)*LOANMETHO+C(8)
*AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS/LABOR)+C(10) *LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR *LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) -16.60333 38.49286 -0.431335 0.6885 C(2) 0.020002 0.038130 0.524574 0.6276 C(3) -0.319915 0.010310 -31.03027 0.0000 C(4) 0.089029 0.036792 2.419784 0.0728 C(5) 0.000545 0.026725 0.020382 0.9847 C(6) -0.054703 0.025869 -2.114651 0.1020 C(7) 0.122250 0.090183 1.355572 0.2467 C(8) -0.528271 0.306015 -1.726289 0.1594 C(9) -0.028902 0.041031 -0.704390 0.5200 C(10) 2.199603 5.064460 0.434321 0.6865 C(11) 0.007937 0.026722 0.297004 0.7812 C(12) -0.093902 0.019017 -4.937701 0.0078
R-squared 0.981605 Mean dependent var 0.020281 Adjusted R-squared 0.931018 S.D. dependent var 0.097912 S.E. of regression 0.025716 Akaike info criterion -4.369697 Sum squared resid 0.002645 Schwarz criterion -3.790255 Log likelihood 46.95757 Hannan-Quinn criter. -4.340025 F-statistic 19.40440 Durbin-Watson stat 2.869347 Prob(F-statistic) 0.005723
Date: 09/22/13 Time: 03:29 Sample: 1 16 Included observations: 16 LOG(AVELOAN)=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4) *FEMALECEO+C(5)*OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7) *LOANMETHO+C(8)*AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS /LABOR)+C(10)*LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) 256.8502 123.4574 2.080477 0.1060 C(2) -0.145293 0.119833 -1.212457 0.2920 C(3) -0.237372 0.080963 -2.931850 0.0427 C(4) -0.239871 0.162335 -1.477632 0.2136 C(5) -0.123950 0.070781 -1.751176 0.1548 C(6) -0.110916 0.054679 -2.028500 0.1124 C(7) -1.686432 0.530546 -3.178674 0.0336 C(8) 7.752039 1.744569 4.443526 0.0113 C(9) 0.003876 0.187187 0.020706 0.9845 C(10) -33.27625 16.25493 -2.047148 0.1100 C(11) 0.069804 0.100535 0.694327 0.5257 C(12) -0.000876 0.068298 -0.012830 0.9904
R-squared 0.997292 Mean dependent var 5.242287 Adjusted R-squared 0.989846 S.D. dependent var 0.622268 S.E. of regression 0.062704 Akaike info criterion -2.587083 Sum squared resid 0.015727 Schwarz criterion -2.007642 Log likelihood 32.69667 Hannan-Quinn criter. -2.557411 F-statistic 133.9333 Durbin-Watson stat 2.052710 Prob(F-statistic) 0.000130
Method: Least Squares Date: 09/22/13 Time: 00:20 Sample: 1 29
Included observations: 29 Estimation settings: tol= 0.00010
White Heteroskedasticity-Consistent Standard Errors & Covariance (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
ROA=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4)*FEMALECEO+C(5) *OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)*LOANMETHO+C(8) *OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7)*LOANMETHO+C(8)
*AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS/LABOR)+C(10) *LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR *LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) 17.78643 37.44063 0.475057 0.6408 C(2) 0.015855 0.035804 0.442824 0.6635 C(3) -0.103374 0.090036 -1.148141 0.2668 C(4) 0.044526 0.049834 0.893491 0.3841 C(5) -0.037023 0.030947 -1.196312 0.2480 C(6) -0.049531 0.038135 -1.298809 0.2114 C(7) 0.026826 0.120924 0.221840 0.8271 C(8) 0.001195 0.002829 0.422437 0.6780 C(9) 0.035267 0.034454 1.023602 0.3204 C(10) -2.303319 4.912918 -0.468829 0.6451 C(11) -0.026586 0.032031 -0.829991 0.4180 C(12) -0.065417 0.067382 -0.970846 0.3452
R-squared 0.324521 Mean dependent var 0.056886 Adjusted R-squared -0.112554 S.D. dependent var 0.076515 S.E. of regression 0.080706 Akaike info criterion -1.902492 Sum squared resid 0.110730 Schwarz criterion -1.336714 Log likelihood 39.58613 Hannan-Quinn criter. -1.725297 F-statistic 0.742483 Durbin-Watson stat 2.299593 Prob(F-statistic) 0.687352
Date: 09/22/13 Time: 03:33 Sample: 1 29 Included observations: 29 LOG(AVELOAN)=C(1)+C(2)*LOG(LABOR)+C(3)*DUALITY+C(4) *FEMALECEO+C(5)*OWNSTYE+C(6)*REGULATION+C(7) *LOANMETHO+C(8)*AVERAGELOAN+C(9)*LOG(NUMCUSTOMERS /LABOR)+C(10)*LOG(YEAR)+C(11)*LOG(ASSET)+C(12)*AUDITOR
Coefficient Std. Error t-Statistic Prob.
C(1) 161.7315 100.4338 1.610329 0.1257 C(2) -0.938640 0.087183 -10.76629 0.0000 C(3) -0.059619 0.098486 -0.605354 0.5529 C(4) -0.025193 0.084365 -0.298623 0.7688 C(5) -0.097465 0.105738 -0.921761 0.3696 C(6) -0.043639 0.093229 -0.468080 0.6457 C(7) 0.404395 0.297643 1.358656 0.1920 C(8) -0.004346 0.007955 -0.546314 0.5919 C(9) -0.910482 0.089022 -10.22759 0.0000 C(10) -21.14943 13.18735 -1.603766 0.1272 C(11) 0.885756 0.079798 11.09997 0.0000 C(12) -0.037341 0.104007 -0.359023 0.7240
R-squared 0.979368 Mean dependent var 5.348690 Adjusted R-squared 0.966017 S.D. dependent var 0.833275 S.E. of regression 0.153609 Akaike info criterion -0.615306 Sum squared resid 0.401128 Schwarz criterion -0.049529 Log likelihood 20.92194 Hannan-Quinn criter. -0.438112 F-statistic 73.35894 Durbin-Watson stat 1.462166 Prob(F-statistic) 0.000000
Tên tổ chức Giám đốc - địa chỉ liên hệ Sứ mệnh
Trung tâm phát triển vì
người nghèo (PPC)
Từ ThịPhương Nga – Giám đốc
Địa chỉ: Khối 7 – Đường Đặng
Dung – Thị trấn Nghen – Huyện
Can Lộc – Tỉnh Hà Tĩnh
Điện thoại: 0393.841.318
Fax: 0393.840.155
Đến 2020 PPC sẽ là một tổ chức tài
chính vi mô có tư cách pháp nhân
lớn mạnh tại khu vực Miền Trung nhằm cung cấp các dịch vụ tài chính có chất lượng, thuận tiện, phù hợp,
cho người nghèo, người có thu nhập thấp, đặc biệt là phụ nữ để giúp họ
nâng cao vị thế, cải thiện chất lượng cuộc sống và phát triển bền vững. Trung tâm vì phụ nữ và phát triển cộng đồng (CWCD)
Bùi Thị Vân – Giám đốc
Địa chỉ: Nhà G12, Số 39, Phố
Pháo Đài Láng, Quận Đống Đa,
Hà Nội
Điện thoại: 043 7730135
Email: buivan0405@yahoo.com
Hỗ trợ phụ nữ nghèo tiếp cận tài chính vi mô, phát triển kinh tế gia (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
đình và các kỹ năng nhằm phát huy khả năng vai trò của phụ nữ trong
gia đình và xã hội. Trung tâm hỗ trợ phát triển doanh nghiệp Nhỏ (SEDA) Nguyễn Hồng Luyến – Cán bộ quản lý hành chính và nhân sự Địa chỉ: Số 8 – Ngõ 31 Phương Liệt – Quận Thanh Xuân – Hà Nội Điện thoại: 043.868.8900 Email: info@seda.org.vn
Theo đuổi một mục tiêu xã hội là nâng cao chất lượng cuộc sống và giảm thiểu tối đa rủi ro trong hoạt động kinh doanh của các hộ gia đình và các doanh nghiệp nhỏ bằng cách
nghiên cứu, thử nghiệm và mở rộng
các hoạt động tài chính vi mô, BDS và phát triển các hoạt động cộng đồng.
nhỏ TNHH
MTV Tình
thương
(TYM)
Tuyên truyền, TYM
Địa chỉ: 20 Thụy Khuê, Tây Hồ,
Hà Nội
Điện thoại: (04) 37281003
Email: tymfund@tymfund.org.vn
dụng và tiết kiệm, tạo cơ hội cho phụ nữ tham gia vào các hoạt động kinh tế và xã hội, góp phần nâng cao vị thế của người phụ nữ. Quỹ trợ vốn CNVC&NL Đ nghèo tỉnh BRVT (CAFPE)
Nguyễn Thị Lệ Hải – Giám đốc Đỗ Thị Thanh Dung – Kế toán
Địa chỉ: 21 Trần Hưng Đạo –
Phường 1 – TP. Vũng Tàu – Tỉnh
Bà Rịa – Vũng Tàu
Điện thoại: 064.351.2145
Email: lehai72@gmail.com
Phục vụ vì lợi ích của người nghèo và nghèo nhất thông qua việc cung cấp tín dụng vi mô nhằm giúp người
lao động nghèo cải thiện cuộc sống,
đảm bảo an sinh xã hội. Quỹ Tài chính vi mô vì sự phát triển cộng đồng (MFCD) Trần Thị Tươi Địa chỉ: Số 15, ngách 22/324 Thụy Khuê, Tây Hồ, Hà Nội
Điện thoại: (04) 3759 0344
Email: mfcdi.info@gmail.com
Cải thiện chất lượng cuộc sống và
địa vị xã hội của các hộ gia đình nghèo, cận nghèo và các đối tượng yếu thế trong xã hội và gia đình họ
thông qua việc cung cấp các dịch vụ
tài chính và phi tài chính một cách hiệu quả và bền vững. Quỹ phụ nữ phát triển Thành phố Điện Biên Phủ (M7 DBP) (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Nguyễn Thị Lan – Kế toán
Địa chỉ: Số 838, Tổ 4, Phường
Tân Thanh, Thành phố Điện Biên Phủ
Điện thoại: 02303 505 573
Email: M7_dienbienphu@yahoo.
Hỗ trợ phụ nữ nghèo, phụ nữ là dân tộc thiểu số thông qua các hoạt động giáo dục, đào tạo để cung cấp dịch vụ TCVM chất lượng cao về tín dụng, tiết kiệm và bảo hiểm vi mô, góp phần rút ngắn khoảng cách giàu
Quỹ phụ nữ
phát triển
huyện Điện
Biên (M7 DB)
Nguyễn Thu Hương – Cán bộ
giám sát
Địa chỉ: Quỹ Phụ nữ phát triển
huyện Điện Biên – Hội LHPN huyện Điện Biên
Điện thoại: 0230.3.924.568
Email: M7_dienbien@yahoo.com .vn
Cung cấp vốn vay cho phụ nữ
nghèo, PN có thu nhậpthấp, đặc biệt
là PN dân tộc thiểu số, PN dễ bị tổn thương giúp họ tạo dựng tài sản
thông qua việc phát triển hệ thống dịchvụ TCVM.
Nâng cao kiến thức về mọi mặt cho phụ nữ.
Tăng cường, khuyến khích các MQH giữa địa phương và các cơ
quan hữu quan.
Đảmbảo sự bền vững về tổ chức và tài chính củaQuỹ.
Quỹ phụ nữ
nghèo Sóc
Sơn
Nguyễn Thị Tiếp
Địa chỉ: Trung tâm bồi dưỡng
chính trị – Số 11- Đường Đa Phúc, Thị trấn Sóc Sơn, Huyện Sóc Sơn, Hà Nội Điện thoại: 043 5954100 Email: quypnnss@gmail.com Sẽ trở thành một TCVM thông qua cung cấp các dịch vụ TCVM bền vững và hiệu quả cho PN nghèo, và (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
đào tạo đội ngũ cán bộ chuyên môn,