Hệ thống thông tin quản lý QL tiền gửi tiết kiệm Ngân Hàng

1. Quy trình quản lý hệ thống mở sổ tiết kiệm có kỳ hạn thông thường Khi có nhu cầu mở sổ tiết kiệm, khách hàng lập hồ sơ mở sổ tiết kiệm gồm giấy đăng kí thông tin khách hàng ,giấy nộp tiền (chứng từ) theo mẫu của ngân hàng Đông Á bao gồm bản chính và bản sao, xuất trình CMND hoặc hộ chiếu. Giấy đăng kí thông tin khách hàng,chứng từ ( 2 bản), CMND hoặc hộ chiếu được chuyển đến cho giao dịch viên kiểm tra,nếu phát hiện sai sót sẽ trả lại cho khách hàng.Sau khi kiểm tra,giao dịch viên sẽ trả CMND( Hộ chiếu) lại cho khách hàng và dựa vào giấy đăng kí thông tin khách hàng để tiến hành cập nhật dữ liệu vào cơ sở dữ liệu khách hàng.Từ cơ sở dữ liệu này và chứng từ, tiến hành lập sổ tiết kiệm cho khách hàng. Chứng từ và sổ tiết kiệm được chuyển cho kiểm soát viên phê duyệt. Kiểm soát viên kiểm tra tính hợp lệ của chứng từ và sổ tiết kiệm ,nếu không hợp lệ thì chuyển

L ĐẠI HỌC ĐÀ NẴNG TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ  MÔN: HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ Đề tài: HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM CÓ KỲ HẠN THÔNG THƯỜNG TẠI NGÂN HÀNG ĐÔNG Á GVHD: Đà Nẵng, 09 tháng 11 năm 2015 MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU I Tìm hiểu chung ngân hàng Đơng Á II Quy trình hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn thơng thường NH Đơng Á .4 Quy trình quản lý hệ thống mở sổ tiết kiệm có kỳ hạn thơng thường Quy trình chi trả tiết kiệm Quy trình chuyển kỳ hạn III Thu thập đầu vào, đầu hệ thống Đầu vào: .5 Đầu ra: .5 IV Mô tả hệ thống thông tin .6 Ở mức vật lý (Lưu đồ hệ thống thủ công): a Quy trình mở Sổ tiết kiệm .6 b Quy trình chi trả tiền tiết kiệm .7 c Quy tình chuyển kỳ hạn Sổ tiết kiệm Sơ đồ chức hệ thống Sơ đồ ngữ cảnh 10 Sơ đồ mức 11 Sơ đồ mức .12 a Sơ đồ mức 1.0 “Mở sổ tiết kiệm” 12 b Sơ đồ mức 2.0 “Chi trả tiền tiết kiệm” 13 c Sơ đồ mức 3.0 “ Chuyển kỳ hạn” 14 Mơ tả q trình chấp nhận mức không công cụ mô tả 14 a Mơ tả q trình chấp nhận mở Sổ tiết kiệm bảng định 14 b Mơ tả q trình thực chi trả tiết kiệm: .15 c Mơ tả q trình chuyển kỳ hạn 16 Thực thể thuộc tính thực thể 17 Mối quan hệ thực thể .17 Sơ đồ mối quan hệ 18 10 Chuyển mơ hình thực thể sang mơ hình liệu logic 19 Trang LỜI MỞ ĐẦU Chiến lược phát triển kinh tế-xã hội từ năm 2011-2020 nước ta đề mục tiêu tổng quát: “Phấn đấu đến năm 2020 nước ta trở thành nước cơng nghiệp theo hướng đại; trị - xã hội ổn định, dân chủ, kỷ cương, đồng thuận; đời sống vật chất tinh thần nhân dân nâng lên rõ rệt; độc lập, chủ quyền, thống toàn vẹn lãnh thổ giữ vững; vị Việt Nam trường quốc tế tiếp tục nâng lên; tạo tiền đề vững để phát triển cao giai đoạn sau” Như kinh tế Việt Nam nói chung hệ thống tiền tệ nói riêng điều kiện tiên để thực mục tiêu Với vai trò quan trọng hệ thống ngân hàng trở thành trụ cột hệ thống tiền tệ trụ cột kinh tế quốc gia Dù nước nào, phát triển hay phát triển ngân hàng từ đời là” mạch máu lưu thông” kinh tế Hệ thống ngân hàng nước ta lớn, Trong khơng thể kể đến ngân hàng Đơng Á ngân hàng đầu chuyên nghiệp hóa hệ thống Chính tính trọng yếu cấp thiết vấn đề trên, Nhóm em xin tìm hiểu đề tài “ Hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm Ngân hàng Dong A Bank , chi nhánh quận Ngũ Hành Sơn TP.Đà Nẵng” I Tìm hiểu chung ngân hàng Đông Á Ngân hàng TMCP Đông Á (DongA Bank) ngân hàng cổ phần thành lập vào đầu năm 1990 bối cảnh kinh tế Việt Nam nhiều khó khăn ràng buộc Trải qua chặng đường 19 năm hoạt động, DongA Bank lập “chiến tích” trở thành ngân hàng dẫn đầu phát triển dịch vụ thẻ Những thành tựu vượt bậc DongA Bank thể qua số ấn tượng sau:  Vốn điều lệ tăng 225 lần, từ 20 tỷ đồng lên 4.500 tỷ đồng  Tổng tài sản đến cuối năm 2011 64.548 tỷ đồng  Từ 03 phịng nghiệp vụ Tín dụng, Ngân quỹ Kinh doanh lên 32 phòng ban thuộc hội sở trung tâm với công ty thành viên 240 chi nhánh, phòng giao dịch, trung tâm giao dịch 24h toàn quốc  Nhân tăng 7.800%, từ 56 người lên 4.368 người  Sở hữu gần triệu khách hàng cá nhân doanh nghiệp  Tầm nhìn, sứ mệnh, giá trị cốt lõi Trang Tầm nhìn: Tập đồn Tài Ngân hàng hàng đầu Việt Nam – Vươn quốc tế, khách hàng mến yêu, tín nhiệm giới thiệu Sứ mệnh: Bằng trách nhiệm, niềm đam mê trí tuệ, kiến tạo nên điều kiện hợp tác hấp dẫn khách hàng, đối tác, cổ đông, cộng cộng đồng Giá trị cốt lõi: Chúng xác định giá trị cốt lõi DongA Bank Niềm tin – Trách nhiệm – Đồn kết – Nhân văn – Tuân Thủ - Nghiêm Chính – Đồng hành – Sáng tạo  Các kênh giao dịch  Ngân hàng Đông Á truyền thống (hệ thống 240 điểm giao dịch 50 tỉnh thành)  Ngân hàng Đông Á Tự động (hệ thống 1.500 máy ATM)  Ngân Hàng Đông Á Điện Tử (DongA eBanking với phương thức SMS Banking, Mobile Banking, Phone Banking Internet Banking)  Công nghệ Từ năm 2003 , Dong A Bank áp dụng phần mềm quản lý Core – banking toàn hệ thống  Do tập đoàn I – Flex cung cấp  Cung cấp nhiều dịch vụ đáp ứng nhu cầu khách hàng doanh nghiệp II Quy trình hệ thống quản lý tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn thơng thường NH Đơng Á Quy trình quản lý hệ thống mở sổ tiết kiệm có kỳ hạn thơng thường Khi có nhu cầu mở sổ tiết kiệm, khách hàng lập hồ sơ mở sổ tiết kiệm gồm giấy đăng kí thơng tin khách hàng ,giấy nộp tiền (chứng từ) theo mẫu ngân hàng Đơng Á bao gồm sao, xuất trình CMND hộ chiếu Giấy đăng kí thơng tin khách hàng,chứng từ ( bản), CMND hộ chiếu chuyển đến cho giao dịch viên kiểm tra,nếu phát sai sót trả lại cho khách hàng.Sau kiểm tra,giao dịch viên trả CMND( Hộ chiếu) lại cho khách hàng dựa vào giấy đăng kí thơng tin khách hàng để tiến hành cập nhật liệu vào sở liệu khách hàng.Từ sở liệu chứng từ, tiến hành lập sổ tiết kiệm cho khách hàng Chứng từ sổ tiết kiệm chuyển cho kiểm soát viên phê duyệt Kiểm sốt viên kiểm tra tính hợp lệ chứng từ sổ tiết kiệm ,nếu không hợp lệ chuyển lại cho giao dịch viên, hợp lệ ký đóng dấu vào.Sau chuyển sổ tiết kiệm chứng từ sang thủ quỷ,bản gửi đến phịng kế tốn Sau đó,thủ quỹ tiến hành thu Trang tiền,kiểm tiền khách hàng lập bảng kê,đóng dấu “ thu tiền” vào chứng từ Khách hàng nộp tiền cho thủ quỹ,sau nhận lại chứng từ đóng dấu sổ tiết kiệm,bảng kê lưu kho thủ quỹ Quy trình chi trả tiết kiệm Khách hàng gửi yêu cầu rút tiền, sổ tiết kiệm cho Giao dịch viên.Giao dịch viên viết giấy lĩnh tiền yêu cầu khách hàng ký chữ ký mẫu.Sau rút phiếu lưu liệu khách hàng kiểm soát,đối chiếu CMND( Hộ chiếu) chữ ký mẫu Nếu khơng hợp lệ trả lại sổ tiết kiệm cho khách hàng, hợp lệ cho giấy lĩnh tiền kiểm tra đem photo thành bản, tính tốn ghi sổ tiết kiệm cho sổ tiết kiệm tính lãi, cuối chuyển giấy tính tiền kiểm tra photo sổ tiết kiệm tính lãi cho kiểm sốt viên Kiểm sốt viên phê duyệt sau chuyển cho thủ quỹ giấy lĩnh tiền,sổ tiết kiệm Thủ quỹ đối chiếu lại giấy lĩnh tiền phê duyệt sổ tiết kiệm,sau chi tiền thành lập phiếu chi trả sổ tiết kiệm cho khách hàng,ký tên phiếu chi chuyển cho Phịng kế tốn Quy trình chuyển kỳ hạn Khi muốn chuyển kỳ hạn khách hàng gửi phiếu yêu cầu sổ tiết kiệm tới Giao dịch viên.Giao dịch viên tiếp nhận phiếu yêu cầu sổ tiết kiệm Kiểm tra sổ tiết kiệm,tiếnhành cập nhật liệu chuyển kỳ hạn cho sổ tiết kiệm sau báo cáo cho Kiểm soát viên.Khách hàng nhận lại sổ tiết kiệm với kỳ hạn III chuyển Thu thập đầu vào, đầu hệ thống Đầu vào: - Chứng từ, CMND, giấy đăng ký thông tin khách hàng - Giấy yêu cầu rút tiền Sổ tiết kiệm - Phiếu yêu cầu chuyển kỳ hạn Sổ tiết kiệm Đầu ra: - Chứng từ xác nhận - Chứng từ, thông tin khách hàng không hợp lệ, CMND - Sổ tiết kiệm toán - Sổ tiết kiệm chuyển kỳ hạn - Chứng từ có chữ ký - Phiếu chi Trang IV Mô tả hệ thống thông tin Ở mức vật lý (Lưu đồ hệ thống thủ công): a Quy trình mở Sổ tiết kiệm b Quy trình chi trả tiết kiệm Trang Trang c Quy tình chuyển kỳ hạn Sổ tiết kiệm Trang Sơ đồ chức hệ thống Trang HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỬI TIẾT KIỆM Xử lý mở Sổ tiết kiệm Xử lý chi trả tiết kiệm Xử lý chuyển kỳ hạn tiết kiệm Tiếp nhận yêu cầu kiểm tra Tiếp nhận yêu cầu kiểm tra Lập xử lý Sổ tiết kiệm Tính tốn, xử lý Chuyển kỳ hạn, báo cáo Thu tiền, lập bảng kê Phê duyệt Tiếp nhận xử lý chứng từ Chi tiền, lập phiếu chi Trang Sơ đồ ngữ cảnh Chứng từ có chữ ký Phịng kế tốn D3 Phiếu chi Phiếu chi Sơ đồ mức D1 Thông tin khách hàng D4 D5 Giấy LT đối chiếu Phiếu yêu cầu kiểm tra 1.0 2.0 3.0 Hệ thống xử lý mở sổ tiết kiệm HT xử lý chi trả tiền tiết kiệm Hệ thống chuyển kỳ hạn D2 Bảng kê Sổ tiết kiệm tính lãi Chứng từ, CMND(Hộ chiếu) Giấy đăng ký thông tinKH Chứng từ nhận không Sổ tiết Chứng từ,xác CMND hợpkiệm lệ Giấy đăng ký thông tinKH Sổ tiết kiệm Sổ tiết kiệm không hợp lệ KHÁCH HÀNG D1 Sổ tiết kiệm chuyển kỳ hạn Phiếu yêu cầu Sổ tiết kiệm Trang 10 Sơ đồ mức a Sơ đồ mức 1.0 “Mở sổ tiết kiệm” D1 Thơng tin khách hàng Phịng kế tốn KHÁCH HÀNG 1 1.1 Tiếp nhận, xửa lý chứng từ 1.2 Lập xử lý sổ tiết kiệm 1.3 Thu tiền, lập bảng kê D2 Bảng kê Chú thích: 1 Chứng từ, CMND, Giấy đăng ký thông tin khách hàng Chứng từ hợp lệ Sổ tiết kiệm, chứng từ ký Chứng từ ký Bảng kê Chứng từ xác nhận sổ tiết kiệm Chứng từ, Thông tin khách hàng không hợp lệ, CMND Trang 11 b Sơ đồ mức 2.0 “Chi trả tiền tiết kiệm” D1 KHÁCH HÀNG 2.1 Tiếp nhận yêu cầu kiểm tra 1 2.2 Tính tốn xử lý 2.3 Phê duyệt 1 2.4 Chi tiền lập phiếu chi Bộ phận kế toán D4 Giấy LT đối chiếu D3 Phiếu chi Chú thích: 1 Giấy yêu cầu rút tiền Sổ tiết kiệm Sổ tiết kiệm không hợp lệ Giấy lĩnh tiền kiểm tra photo Sổ tiết kiệm tính lãi Giấy lĩnh tiền phê duyệt sổ tiết kiệm phê duyệt Phiếu chi giấy lĩnh tiền đối chiếu Sổ tiết kiệm toán Giấy lĩnh tiền kiểm tra Sổ tiết kiệm hợp lệ Trang 12 c Sơ đồ mức 3.0 “ Chuyển kỳ hạn” D1 KHÁCH HÀNG D5 Phiếu yêu cầu kiểm tra Tiếp 3.1 nhận yêu cầu kiểm tra 1 3.2 Chuyể n kì hạn báo cáo Chú thích: 1 Phiếu yêu cầu chuyển kỳ hạn sổ tiết kiệm Sổ tiết kiệm chuyển kỳ hạn Phiếu yêu cầu kiểm tra sổ tiết kiệm kiểm tra Mơ tả q trình chấp nhận mức không công cụ mô tả a Mơ tả q trình chấp nhận mở Sổ tiết kiệm bảng định Điều kiện Qui tắc Số tiền gửi tiết kiệm ≥ 200 (đvt: nghìn đồng) ≥200 ≥200 ≥200 ≥200 ≤200 ≤200 ≤200 ≤200 Thời gian gửi ≤ 36 (đvt: tháng) ≤ 36 ≤ 36 ≥ 36 ≥ 36 ≤ 36 ≤ 36 ≥ 36 ≥ 36 Khách hàng sinh sống làm việc hợp pháp Việt Nam( C: có, K:khơng) C K C K C K C K X X X X X X X Hành Động Cho gửi Không cho gửi X Trang 13 b Mơ tả q trình thực chi trả tiết kiệm: Lời văn cấu trúc Nhận lập sổ tiết kiệm Trong mà sổ tiết kiệm chồng Lấy sổ tiết kiệm đầu Trong mà sổ tiết kiệm chưa tính lãi Lấy phiếu lưu Nếu đối chiếu khơng hợp lệ thục trả sổ tiết kiệm Nếu khơng ghi giấy lĩnh tiền sổ tiết kiệm tính lãi Hết Đặt sổ tiết kiệm vào khay xuất Hết Chuyển chồng sổ tiết kiệm sang kiểm soát viên Trang 14 c Mơ tả q trình chuyển kỳ hạn Lưu đồ logic : Bắt đầu Nhập số Sổ tiết kiệm Kiểm tra số sổ Sai Trả sổ tiết kiệm không chuyển kỳ Đúng Cập nhật liệu, chuyển kỳ hạn Có Kiểm tra cịn sổ tiết kiệm chưa chi trả? Khơng Kết thúc Trang 15 Thực thể thuộc tính thực thể Thực thể Thuộc tính KHÁCH HÀNG mã KH#, tên KH, địa chỉ, Sđt, CMND KIỂM SOÁT VIÊN Mã KSV#, tên KSV, Sdt, địa chỉ, CMND GIAO DỊCH VIÊN mã GDV#, tên GDV, Sdt, địa chỉ, CMND THỦ QUỸ mã TQ#, tên TQ, Sdt, địa chỉ, CMND mã Chứng từ#, ngày lập chứng từ, mã KH, Tên KH, địa chỉ, sđt, mã GDV, Tên GDV, [ mã DV, số tiền, lãi suất ]* mã bảng kê#, ngày lập bảng kê, mã chứng từ, số tiền, số tờ, mã thủ quỹ mã STK#, ngày mở sổ, mã KH, Tên KH, địa chỉ, sđt, mã GDV, Tên GDV, [ mã kỳ hạn, lãi suất, kỳ hạn, số tiền ]* mã phiếu chi#, mã KH, ngày lập phiếu, mã STK, số tiền, số tờ, mã thủ quỹ CHỨNG TỪ BẢNG KÊ SỔ TIẾT KIỆM PHIẾU CHI PHIẾU LĨNH TIỀN mã phiếu lĩnh tiền#,ngày lập phiếu, mã GDV, mã KH, mã STK Mối quan hệ thực thể Thực thể KHÁCH HÀNG KHÁCH HÀNG KHÁCH HÀNG KHÁCH HÀNG THỦ QUỸ THỦ QUỸ GIAO DỊCH VIÊN CHỨNG TỪ GIAO DỊCH VIÊN KHÁCH HÀNG KIỂM SOÁT VIÊN Thực thể GIAO DỊCH VIÊN THỦ QUỸ CHỨNG TỪ SỔ TIẾT KIỆM BẢNG KÊ PHIẾU CHI CHỨNG TỪ BẢNG KÊ PHIẾU LĨNH TIỀN PHIẾU LĨNH TIỀN GIAO DỊCH VIÊN Tên mối quan hệ giao dịch giao dịch có có lập lập xử lý liên quan đến lập có quản lí Mối quan hệ n:n n:n 1:n 1:n 1:n 1:n 1:n 1:1 1:n 1:n 1:n Trang 16 Sơ đồ mối quan hệ n GIAO DỊCH VIÊN n Xử lý n Quản lí Lập n Giao dịch CHỨNG TỪ n KIỂM SOÁT VIÊN n PHIẾU LĨNH TIỀN Có n Liên quan đến n KHÁCH HÀNG Có n SỔ TIẾT KIỆM n Giao dịch BẢNG KÊ n PHIẾU CHI n n Lập THỦ QUỸ Lập Trang 17 10 Chuẩn hóa thực thể Ta sử dụng phương pháp thiết kế sở liệu thông qua đầu ra, hệ thống đầu là: Chứng từ sổ tiết kiệm a Chứng từ CHỨNG TỪ (mã Chứng từ#, ngày lập chứng từ, mã KH, Tên KH, địa chỉ, sđt, mã GDV, Tên GDV, [ mã DV, số tiền, lãi suất ]*)  Đưa 1NF CHỨNG TỪ (mã Chứng từ#, ngày lập chứng từ, mã KH, Tên KH, địa chỉ, sđt, mã GDV) CHỨNG TỪ CHI TIẾT (mã Chứng từ#, mã DV, số tiền, lãi suất)  Đưa 2NF CHỨNG TỪ CHI TIẾT (mã Chứng từ#, mã DV#, số tiền) DỊCH VỤ (mã DV#, lãi suất)  Đưa 3NF CHỨNG TỪ (mã Chứng từ#, ngày lập chứng từ, mã KH, Mã GDV) KHÁCH HÀNG (Mã KH#, Tên KH, địa chỉ, sđt) GDV (Mã GDV, Tên GDV) b Sổ tiết kiệm SỔ TIẾT KIỆM (mã STK#, ngày mở sổ, mã KH, Tên KH, địa chỉ, sđt, mã GDV, Tên GDV, [ mã kỳ hạn, lãi suất, kỳ hạn, số tiền ]*)  Đưa 1NF SỔ TIẾT KIỆM (mã STK#, ngày mở sổ, mã KH, Tên KH, địa chỉ, sđt, mã GDV, Tên GDV) CHI TIẾT SỔ TIẾT KIỆM (mã STK#, mã kỳ hạn, lãi suất, kỳ hạn, số tiền )  Đưa 2NF CHI TIẾT SỔ TIẾT KIỆM (mã STK#, lãi suất, số tiền ) KÌ HẠN (mã kỳ hạn#, kỳ hạn)  Đưa 3NF SỔ TIẾT KIỆM (mã STK#, ngày mở sổ, mã KH, mã GDV,) KHÁCH HÀNG (mã KH, Tên KH, địa chỉ, sđt) GDV (mã GDV, tên GDV) Trang 18 11 Chuyển mơ hình thực thể sang mơ hình liệu logic KIỄM SỐT VIÊN Mã KSV#, tên KSV, sdt, địa CMND GIAO DỊCH VIÊN mã GDV# tên GDV sdt địa CMND KHÁCH HÀNG Mã KH# Tên KH Số điện thoại Địa Số CMND PHIẾU LĨNH TIỀN Mã phiếu lĩnh tiền# Ngày lập phiếu Mã giao dịch viên Mã KH Mã sổ tiết kiệm SỔ TIẾT KIỆM Mã sổ tiết kiệm# Ngày mở sổ Mã KH Mã GDV CHỨNG TỪ Mã chứng từ # Ngày lập chứng từ Mã KH Mã GDV BẢNG KÊ Mã bảng kê# Ngày lập bảng kê Mã chứng từ Loại tiền Số tờ THỦ QUỸ Mã thủ quỹ# Tên thủ quỹ Sdt Địa CMND PHIẾU CHI Mã phiếu chi # Ngày lập Mã sổ tiết kiệm Mã thủ quỹ Trang 19 ... kiệm hợp lệ Trang 12 c Sơ đồ mức 3.0 “ Chuyển kỳ hạn” D1 KHÁCH HÀNG D5 Phiếu yêu cầu kiểm tra Tiếp 3.1 nhận yêu cầu kiểm tra 1 3.2 Chuyể n kì hạn báo cáo Chú thích: 1 Phiếu yêu cầu chuyển kỳ hạn