(Đồ án tốt nghiệp) nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán thành phố hồ chí minh

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC SƯ PHẠM KỸ THUẬT THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH ĐỒ ÁN TỐT NGHIỆP NGÀNH KẾ TOÁN NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH GVHD:NGUYỄN THỊ LAN ANH SVTH: NGUYỄN HẢI YẾN MSSV: 15125057 S KL005887 Tp Hồ Chí Minh, tháng 06/2019 TRƢỜNG ĐẠI HỌC SƢ PHẠM KỸ THUẬT THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA ĐÀO TẠO CHẤT LƢỢNG CAO KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH SVTH: NGUYỄN HẢI YẾN MSSV: 15125057 Khóa: 15 Ngành: KẾ TỐN GVHD: Th.S NGUYỄN THỊ LAN ANH Tp Hồ Chí Minh, tháng năm 2019 NHIỆM VỤ KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP Họ tên sinh viên: Nguyễn Hải Yến Ngành: Kế toán GVHD: Th.S Nguyễn Thị Lan Anh Ngày nh n đề tài: 24/5/2019 Tên đề tài: Nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Các số liệu, tài liệu ban đầu: Báo cáo tài Báo cáo thường niên CTCP Chứng khốn TP.HCM 2014-2018 - Nội dung th c đề tài: Giới thiệu khái quát Công ty Cổ phần Chứng khoán TP.HCM Cơ sở lý lu n nghiệp vụ mơi giới chứng khốn Th c trạng hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khoán TP.HCM giai đoạn 2014-2018 - Kiến nghị để nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn TP.HCM Sản phẩm: báo cáo hồn chỉnh có đóng mạ vàng đĩa CD có ghi file khóa lu n tốt nghiệp TRƯỞNG NGÀNH GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN ii CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh Phúc ******* PHIẾU NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƢỚNG DẪN Họ tên Sinh viên: Nguyễn Hải Yến MSSV: 15125057 Ngành: Kế toán Tên đề tài: Nâng cao hiệu hoạt động môi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Họ tên Giáo viên hướng dẫn: Th.S Nguyễn Thị Lan Anh NHẬN XÉT Về nội dung đề tài & khối lượng th c hiện: Ưu điểm: Khuyết điểm: Đề nghị cho bảo vệ hay không? Đánh giá loại: Điểm:……………….(Bằng chữ: Tp Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2019 Giáo viên hướng dẫn (Ký & ghi rõ họ tên) iii CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự – Hạnh Phúc ******* PHIẾU NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN PHẢN BIỆN Họ tên Sinh viên: Nguyễn Hải Yến MSSV: 15125057 Ngành: Kế toán Tên đề tài: Nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Họ tên Giáo viên phản biện: NHẬN XÉT Về nội dung đề tài & khối lượng th c hiện: Ưu điểm: Khuyết điểm: Đề nghị cho bảo vệ hay không? Đánh giá loại: Điểm:……………….(Bằng chữ: ) Tp Hồ Chí Minh, ngày tháng Giáo viên phản biện (Ký & ghi rõ họ tên) iv năm 2019 LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành báo cáo th c t p trước hết em xin gửi đến quý thầy, cô giáo khoa Đào tạo chất lượng cao ngành Kinh tế Trường Đại học Sư phạm Kỹ Thu t TP.Hồ Chí Minh lời cảm ơn chân thành Đặc biệt, em xin gửi đến cô Lan Anh - trưởng ngành Kinh tế, người t n tình hướng dẫn, giúp đỡ em hoàn thành chuyên đề báo cáo th c t p lời cảm ơn sâu sắc Em xin cảm ơn Ban Lãnh Đạo, phòng ban cơng ty Cổ phần Chứng khốn TP.Hồ Chí Minh, tạo điều kiện cho em tìm hiểu th c tiễn trình th c t p công ty Cuối em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến anh Lê Sỹ Công – Quyền giám đốc phòng giao dịch Nam Sài Gòn anh Lê Trọng Đại – Quyền trưởng phòng tr c tiếp hướng dẫn em giúp đỡ, hỗ trợ, động viên chia sẻ kinh nghiệm quý báu trình th c t p, xin cảm ơn anh chị PGD chi nhánh Nam Sài Gòn giúp đỡ, hướng dẫn t n tình, truyền đạt kiến thức hữu ích thị trường chứng khốn cung cấp số liệu th c tế để em hoàn thành tốt chuyên đề tốt nghiệp Đồng thời nhà trường tạo hội cho em th c t p nơi em yêu thích, cho em bước đời sống th c tế để áp dụng kiến thức mà thầy cô giảng dạy Qua công việc th c t p giúp em nh n nhiều điều mẻ công việc môi giới chứng khốn để giúp ích cho cơng việc sau thân Kính mong nh n ý kiến đóng góp từ q thầy trường Đại học Sư phạm Kỹ thu t Thành phố Hồ Chí Minh anh chị Cơng ty cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh – Phịng giao dịch Chi nhánh Nam Sài Gịn Cuối em xin kính chúc tồn thể q thầy cơ, anh chị sức khỏe dồi thành công công việc sống Xin chân thành cảm ơn ! Sinh viên thực Nguyễn Hải Yến v TÓM TẮT D a lý lu n nghiệp vụ môi giới chứng khốn chủ yếu, sau tác giả tiến hành phân tích số liệu th c tế thông qua báo cáo số liệu doanh nghiệp th c t p Phân tích báo cáo tài báo cáo thường niên HSC giai đoạn 2014-2018 tiến hành: - Đánh giá sơ lược tình hình hoạt động kinh doanh doanh nghiệp - Phân tích th c trạng hoạt động mơi giới chứng khốn doanh nghiệp Bao gồm:  Quy trình mở tài khoản  Thị phần môi giới HSC  Doanh thu môi giới  Giá trị khối lượng hoạt động môi giới  Ứng dụng công nghệ thông tin  Nguồn nhân l c hoạt động đào tạo chuyên môn  Dịch vụ môi giới khách hàng cá nhân  Dịch vụ môi giới khách hàng tổ chức - Từ tổng hợp lại kết đạt hạn chế tồn nghiệp vụ mơi giới chứng khốn doanh nghiệp Qua việc nghiên cứu này, tác giả v n dụng kiến thức học vào th c tiễn, tiến hành xem xét, tổng hợp, phân tích số liệu, báo cáo tài cơng ty cung cấp, từ sở đánh giá tình hình mơi giới chứng khốn cơng ty đề xuất số giải pháp với mong muốn đóng góp phần nhỏ vào s phát triển công ty vi SUMMARY Based mostly on the basic theory of practicing securities brokerage, process analyzing the actual numbers through reports and data of internship enterprises Analysis of HSC's annual financial statements and reports for the period 2014-2018, processed as: - Preliminarily valuating performances of the enterprise - Analyzing the current status of securities brokerage business Include:  Account opening process  HSC brokerage market share  Brokerage revenue  Value and volume of brokerage activities  Information technology applications  Human resources and professional training  Individual brokerage services  Institutional customer brokerage services - Since, summarize the results achieved and limitations exist in practicing securities brokerage within the business Through this research, I will apply the learned knowledge into practice, conduct the review, the total analysis of the data, the financial statements provided by the company Base on those elements, assessing the stock market situation of the company and proposing some solutions with the desire to contribute a small part to the development of the company vii LỜI MỞ ĐẦU Lí chọn đề tài “Thị trường chứng khoán” đến thời điểm khơng cịn khái niệm xa lạ với người dân Việt Nam nữa, mà vào không đời sống kinh tế mà trở thành phần đời sống xã hội người Việt Sau khủng hoảng kinh tế toàn cầu xảy chứng kiến ảnh hưởng nghiêm trọng đến thị trường chứng khoán giới, nhà đầu tư Việt Nam có nh n thức, nhìn đắn chứng khốn thị trường chứng khốn Đó khơng phải nơi có tiền tham gia Khi nhà đầu tư muốn đầu tư vào thị trường chứng khốn, ngồi vốn, họ cịn phải có kiến thức tài – ngân hàng, phải động để c p nh t thông tin nước giới, phải có chiến lược, s phân tích định đắn tham gia vào thị trường Chính từ yêu cầu mà vai trị cơng ty chứng khốn, mà đặc biệt vai trị hoạt động mơi giới chứng khốn nhìn nh n đánh giá lại Môi giới không người trung gian, dẫn dắt người bán người mua gặp để hưởng hoa hồng, mà người mơi giới cịn phải có kiến thức, có kinh nhiệm, ln ln nắm bắt biến đổi kinh tế hiểu khách hàng mình, từ đưa lời khun, đưa kiến nghị hợp lý để nhà đầu tư đạtđược lợi ích cao Hoạt động mơi giới mà hiệu tiền đề vững giúp thị trường chứng khoán phát triển ổn định, bền vững Và ngược lại, thị trường chứng khốn sơi động, tăng trưởng mạnh chắn hoạt động mơi giới phải phát triển Trải qua 20 năm phát triển, thị trường chứng khốn Việt Nam khơng ngừng phát triển đạt nhiều kết đáng ghi nh n Hiện nay, hầu hết tất cơng ty chứng khốn (CTCK) bắt đầu th c nghiệp vụ môi giới chứng khoán thu kết định, bên cạnh cịn nhiều hạn chế cần khắc phục Câu hỏi đặt hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn Việt Nam sao? S chăm sóc khách hàng th c s hồn thiện, định hướng nghiệp vụ mơi giới khách hàng cá nhân tương lai nào? Những bất c p phần xuất phát từ CTCK song bắt nguồn từ phía TTCK nói chung hạn chế hệ thống văn quy phạm pháp lu t Những vấn đề làm cho hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn Việt Nam nói chung Cơng ty Cổ phần chứng khốn Thành phố Hồ Chí viii Minh nói riêng đạt hiệu chưa mong muốn Chính v y, tơi chọn đề tài: “Nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh” làm khóa lu n tốt nghiệp Mục tiêu đề tài Người viết nghiên cứu đề tài nhằm th c mục đích sau: Thứ khái quát chung chứng khoán, TTCK hoạt động Mơi giới cơng ty chứng khốn để có nhìn tổng quan TTCK hoạt động Mơi giới chứng khốn Thứ hai trình bày th c trạng hoạt động Mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn, mà cụ thể Cơng ty cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Thứ ba d a th c trạng hoạt động Mơi giới chứng khốn đó, người viết đưa giải pháp để giúp Công ty cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh phát triển hoạt động Mơi giới chứng khốn tương lai Đối tƣợng phạm vi đề tài - Đối tượng nghiên cứu: Nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh phân khúc khách hàng cá nhân tổ chức - Phạm vi nghiên cứu: • Về khơng gian: Cơng ty Cổ phần Chứng khốn TP.HCM (HSC) • Về thời gian: Giai đoạn 2014-2018 Phƣơng pháp nghiên cứu Khóa lu n nghiên cứu d a sở kết hợp sử dụng phương pháp: • Phương pháp nghiên cứu tài liệu: Thu th p thông tin, số liệu từ tài liệu cơng ty HSC • Phương pháp quan sát: Quy trình hoạt động, làm việc nhân viên môi giới, thu th p thông tin cách tri thức tr c tiếp ghi lại yếu tố liên quan đến hoạt động mơi giới chứng khốn HSC • Phương pháp phân tích: Khóa lu n hệ thống lý thuyết, kết hợp với việc đánh giá, phân tích hoạt động kinh doanh để rút kết lu n đề xuất ix 4.1.3 Dự báo tiềm phát triển thị trƣờng chứng khốn nói chung mảng mơi giới chứng khốn nói riêng Điều kiện kinh tế tốt làm tảng hỗ trợ thị trường chứng khoán phát triển Năm 2018, thị trường chứng khoán Việt Nam kết thúc năm sắc đỏ Đây xem năm biến động 10 năm trở lại Chỉ số VNIndex liên tục thăng hoa bốn tháng đầu năm, tăng gần 22% đạt đỉnh 1.200 điểm vào ngày 9/4/2018, trước sụt giảm mạnh giai đoạn tháng đến tháng 7/2018 Đồng thời, phục hồi giai đoạn tháng đến tháng 10/2018, trước quay đầu giảm lại sau khơng vượt mốc 1.000 điểm Thêm vào đó, yếu tố bất lợi từ căng thẳng chiến thương mại Mỹ Trung, giá dầu lao dốc số S&P sụt giảm, đưa thị trường bước vào giai đoạn thị trường “con gấu” Đơn cử, thị trường chứng khoán “lạc nhịp” bối cảnh kinh tế Việt Nam có tốc độ tăng trưởng mạnh 10 năm xuất phát từ nhiều nguyên nhân khách quan, có tình trạng căng thẳng thương mại Mỹ - Trung, xu hướng tăng tốc bình thường hóa lãi suất ngân hàng trung ương tồn cầu Bên cạnh s biến động khó lường yếu tố trên, thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2019 có thơng tin xem hỗ trợ tích c c cho nhà đầu tư s tăng điểm thị trường Đặc biệt, khả nâng hạng thị trường chứng khoán Việt Nam lên thị trường đợt Review năm 2019 xem thông tin kỳ vọng củng cố niềm tin hấp dẫn nhà đầu tư Các chuyên gia cho rằng, việc nâng hạng d báo tín hiệu tích c c thị trường, giúp thị trường thu hút thêm dịng tiền từ nhà đầu tư ngồi nước, yếu tố giá khoản thị trường giai đoạn biến động nhiều Song song đó, kinh tế vĩ mơ Việt Nam d kiến tiếp tục điểm hỗ trợ lớn cho thị trường chứng khoán năm 2019 Hay thị trường phát sinh phát triển, với việc thị trường trái phiếu doanh nghiệp thúc đẩy điểm thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2019 Những điểm này, giúp cho thị trường chứng khốn thể tốt vai trị việc điều tiết vốn kinh tế mà tạo điều kiện cho nhà đầu tư có thêm s l a chọn việc đa dạng hóa danh mục đầu tư Ngồi ra, với tảng cơng nghệ v n hành, hệ thống mở hội cung cấp sản phẩm thị trường Chính v y, d kiến vào cuối năm 2019 sản phẩm thị trường chờ đợi lâu bán, giao dịch 60 chứng khoán T+0 ứng dụng, từ nâng cao hiệu sử dụng vốn cho nhà đầu tư Vừa qua Bộ Tài thức ban hành định bãi bỏ sàn phí mơi giới chứng khốn Động thái cho khiến ngành chứng khoán phân hóa thời gian tới Trong năm đầu v n hành thị trường chứng khoán, Bộ Tài áp dụng mức phí sàn 0,15% giá trị giao dịch chứng khoán, nhằm ngăn ngừa số cơng ty chứng khốn lớn độc quyền thị trường, khơng có lợi cho nhà đầu tư Hiện nay, thị trường ngày phát triển, công ty chứng khoán ngày củng cố tiềm l c Bộ Tài định khơng áp mức phí sàn giao dịch chứng khoán kể từ ngày 15.2 tới làm thay đổi tranh ngành chứng khoán thời gian tới, mang lại lợi ích lớn cho nhà đầu tư 61 4.2 Giải pháp phát triển nghiệp vụ môi giới công ty chứng khoán TP.HCM 4.2.1 Phát triển nguồn nhân lực Bất kỳ loại hình kinh doanh nào, chất lượng nguồn nhân l c ln đóng vai trị quan trọng, định s thành bại công ty Đặc biệt, tài lĩnh v c địi hỏi chun mơn cao giàu kinh nghiệm Do v y, việc t p trung nâng cao nguồn nhân l c việc vô cấp thiết: Tăng cường chất lượng quản lý an lãnh đạo công ty Với số lượng không nhỏ nhân viên môi giới tương lai cơng ty địi hỏi trình độ quản lý Ban lãnh đạo phải phát triển không ngừng cần ý tưởng nhằm đáp ứng nhu cầu phát triển mạnh HSC Cùng với công cụ từ công nghệ thông tin giúp ích nhiều cho người quản lý th c tốt nhiệm vụ quản lý cơng việc người cách có hiệu khoa học Những hỗ trợ công cụ từ công nghệ thơng tin ưu giúp ích nhiều cho người quản lý th c tốt nhiệm vụ vừa quản lý cơng việc, quản lý người cách thống khoa học Do đó, yêu cầu đặt Ban lãnh đạo phải không ngừng rèn luyện học hỏi kiến thức, kinh nghiệm lẫn ngồi nước để tìm biện pháp hiệu để hoàn thiện nghiệp vụ mơi giới cơng ty Có sách giữ chân nhân viên thu hút nhân tài đến với chứng khốn TP.Hồ Chí Minh • Tăng mức lương phù hợp so với sức lao động bỏ Một đặc điểm nghề môi giới chứng khoán lao động c t l c, thù lao xứng đáng Vì với mức lương phù hợp khuyến khích tinh thần làm việc người • Tăng cường nhân viên phân tích để cung cấp báo cáo nghiên cứu ngành, công ty đáng tin c y cho nhân viên môi giới sử dụng làm tài liệu tư vấn cho khách hàng • Xây d ng chế độ thưởng công xứng đáng cho nỗ l c, sáng kiến cơng việc • Chủ động kết hợp với trường đại học kinh tế có tiếng địa bàn Hà Nội TP Hồ Chí Minh để tổ chức chương trình cho sinh viên th c t p công ty Nhờ vào hoạt động này, HSC tiếp c n với nguồn nhân l c mới, có l c đồng thời quảng bá hình ảnh 62 Tăng cường đào tạo, phát triển nguồn nhân lực xây dựng văn hố cơng ty Điều khiến nhà đầu tư quan tâm phần định đầu tư s hiểu biết, tính động s am tường thị trường nhà môi giới Các nhà mơi giới người tư vấn mua bán chứng khốn để hưởng hoa hồng Quan trọng hơn, họ người tư vấn, hướng dẫn nhà đầu tư nên đầu tư để có hiệu tốt nhất, tất nhiên điều phụ thuộc vào trình độ s nhạy cảm nhà môi giới Công ty phải có kế hoạch ngắn hạn dài hạn để tăng cường kỹ chuyên môn nghiệp vụ nhân viên môi giới Đây yếu tố để thu hút khách hàng đến với công ty: • Việc phân công nguồn nhân l c cho phù hợp với khả chuyên môn nguyện vọng người • Thường xuyên tạo hội cho nhân viên tham gia khóa đào tạo ngắn hạn nhằm nâng cao kiến thức, c p nh t mặt nghiệp vụ chứng khoán TTCK UBCKNN • Thường xuyên mở lớp huấn luyện nâng cao trình độ q trình làm việc cơng ty, Bên cạnh việc nâng cao trình độ HSC nên trang bị cho nhân viên kỹ mềm: Kỹ giao tiếp, kỹ tư logic, kỹ nắm bắt thông tin đưa định hay kỹ làm việc nhóm • Thiết l p mối quan hệ với cơng ty chứng khốn nước khác để đưa nhân viên sang tham quan th c tế, học hỏi kinh nghiệm số thị trường chứng khoán phát triển khu v c Singapore, Thái Lan,… • Tuyển dụng nhân viên mơi giới sở công khai, đảm bảo chất lượng trình độ chun mơn nghiệp vụ, tin học, ngoại ngữ, ngoại hình, khả giao tiếp ứng xử để tạo nguồn nhân l c trẻ có trình độ, có l c cho hoạt động mơi giới Đồng thời, nguồn nhân l c trẻ có tác dụng kích thích nhân viên làm cho cơng ty sức hồn thiện hơn, góp sức vào s phát triển chung cơng ty • Kết hợp với cơng ty chứng khốn khác đưa nhân viên môi giới xuất sắc th c t p, đào tạo nước để học hỏi kinh nghiệm, nâng cao trình độ chun mơn sau truyền lại kinh nghiệm cho nhân viên khác, góp phần nâng cao tính chun nghiệp trình độ chung • Thiết kế đồng phục yêu cầu nhân viên phải mặc thời gian làm việc để tạo tính chun nghiệp ấn tượng riêng cơng ty khách hàng 63 4.2.2 Giải pháp quy trình thủ tục Tại HSC dịch vụ ln coi tốt hàng đầu thị trường, s tin tưởng đánh giá cao nhà đầu tư dịch vụ tư vấn phân tích đầu tư Tuy nhiên, rào cản HSC thủ tục mở tài khoản mà HSC nhiều tài khoản khách hàng Do đó, HSC cần cắt giảm thủ tục giấy tờ phức tạp Ví dụ mở tài khoản từ xa thủ tục giấy tờ HSC nhiều phức tạp đòi hỏi khách hàng phải cung cấp mẫu xác nh n chữ ký khách hàng cấp quan công an qu n huyện, photo chứng minh nhân dân có cơng chứng khơng q tháng ảnh hưởng nhiều đến Khách hàng HSC bỏ qua giấy xác nh n chữ ký mà thay vào đóng dấu xác nh n vào hồ sơ Chứng Minh Nhân Dân photo Hay hoạt động thêm tài khoản nhóm nhân viên mơi giới cần có giấy thêm tài khoản có đồng thời chữ ký nhân viên, trưởng nhóm giám đốc vùng nên nhiều lúc nhân viên khơng thể hồn thành tài khoản cho khách thiếu hai chữ ký cấp Thay vào ta bỏ phần chữ ký giám đốc vùng mà cần nhân viên trưởng nhóm 4.2.3 Xây dựng chiến lƣợc khách hàng hợp lý Công ty cần xây d ng sách phù hợp để thu hút giữ chân khách hàng khách hàng lâu năm Chính sách địi phải nhiều lợi ích cho khách hàng cơng ty khác, đồng thời phải cân đối lợi ích khách hàng lợi ích cơng ty Để xây d ng chiến lược s kết hợp nhiều phương pháp khác nhau, cụ thể gồm phương pháp cụ thể sau: Cải thiện nâng cao chất lượng dịch v tư vấn đầu tư Đầu tiên nhân viên mơi giới cần phải có đạo đức nghề nghiệp tinh thần trách nhiệm cao với công việc Nhân viên phải tích c c cung cấp cho khách hàng thông tin, hội đầu tư ngày cho khách hàng Thường xuyên gọi điện hỏi thăm tình hình tài khoản, thông báo cho khách hàng kịp thời rủi ro xảy để tránh tổn thất khơng đáng có Nhân viên mơi giới chủ động việc đọc tâm lý khách hàng, gọi điện trấn an tâm lý cho khách hàng thị trường giảm làm khách hàng thua lỗ Phát triển mạnh hình thức mở tài khoản t xa mở tài khoản khách hàng tiềm Hiện hình thức mở tài khoản từ xa mở tài khoản tiềm cho phép khách hàng mở tài khoản nhà mà không cần đến công ty Đây phương 64 án giải tốt cho khó khăn khách hàng phải lên tr c tiếp công ty để làm thủ tục mở tài khoản Bên cạnh đó, HSC nên suy nghĩ đến cơng tác mở tài khoản online thông qua trang chủ công ty HSC nhằm đáp ứng nhu cầu nhà đầu tư bất tiện việc mở tài khoản công ty Chủ động tìm kiếm khách hàng Trong thời điểm nhân viên môi giới khách hàng cá nhân không ngồi yên chờ may mắn mà phải chủ động gọi điện tìm kiếm khách hàng Vì v y chủ động tiềm kiếm khách hàng hoạt động thiếu để mở rộng thị phần HSC lĩnh v c mơi giới chứng khốn khách hàng cá nhân Để th c điều cơng ty cần th c số cách như: Thông qua mối quan hệ để giới thiệu khách hàng sử dụng dịch vụ công ty, tổ chức buổi hội thảo, diễn đàn để thu hút s ý nhà đầu tư Phương pháp tiếp thị: Đây mảng cần đẩy mạnh để quảng bá mạnh hình ảnh thương hiệu đến đối tượng khách hàng tiềm Có thể th c cách: • Thường xuyên tổ chức buổi hội thảo với Khách hàng • Thành l p câu lạc chứng khốn cho Khách hàng cơng ty • Tích c c tham gia triển lãm chuyên ngành tài – ngân hàng, hội thảo chuyên đề, hội nghị báo chí • Tăng cường tài trợ truyển thơng cho s kiện có nhiều nơi có khách hàng tìm năng, người có việc làm,…Tham gia tài trợ cho hội thảo liên quan đến thị trường chứng khoán, câu lạc buổi chứng khoán sinh viên, thi chứng khoán sinh viên tổ chức • Chiêu thị cách tặng mũ bảo hiểm, áo mưa, ly, tách có in lô-gô công ty 4.2.4 Phát triển sở vật chất, đại hóa cơng nghệ thơng tin Tăng cường số lượng máy tính cho nhân viên cho khách hàng sử dụng muốn giao dịch công ty Đồng thời nâng cao chất lượng máy tính, tăng tốc độ xử lí máy tính mở rộng băng thông tăng tốc độ Internet để giao dịch trách trường hợp bị lỗi đường truyền hay lỗi hệ thống máy làm ch m thời gian nh p lệnh ảnh hưởng quyền lợi khách hàng Hiện HSC dẫn đầu trình độ cơng nghệ thơng tin cơng ty chứng khốn, cơng ty sử dụng số phần mềm: Vi-trade, VN-trade, HSC- 65 itrade hệ thống quản trị rủi ro đạt chuẩn quốc tế Tuy nhiên, để giữ vững vị thế, có nhiều lợi cạnh tranh HSC khơng ngừng nghiên cứu nâng cấp ứng dụng để bắt kịp thời đại đáp ứng nhu cầu khách hàng Website công ty dần cải thiện, cung cấp thơng tin: sản phẩm phân tích bản, phân tích kỹ thu t, đánh giá chun mơn cơng ty thị trường chứng khốn nhiên chưa nhiều chưa c p nh t thường xuyên Vì HSC cần tăng cường đầu tư thêm vào website nữa, cung cấp thông tin mà nhà đầu tư mong muốn để góp phần thu hút nhà đầu tư nhằm góp phần vào s phát triển hoạt động môi giới s phát triển chung công ty Điện thoại dị động ngày sử dụng rộng rãi v t dụng tiện tích đa chức khơng thể thiếu người, HSC cần cải tiến giao diện phát huy tính app giao dịch tr c tuyến điện thoại (HSC-TRADE) để đáp ứng nhu cầu khách hàng dễ dàng theo dõi thị trường, đặt lệnh, c p nh t tình hình lãi, lỗ cổ phiếu, tính quản lý danh mục Bên cạnh đó, Xây d ng app tương t Stockbook cơng ty chứng khốn HSC, c p nh t liên tục khuyến nghị hay báo cáo phân tích cơng ty để khách hàng có kho liệu tin c y phục vụ hoạt động đầu tư, xây d ng app t động gửi khuyến nghị mua bán cho khách hàng phiên, không cần gửi sms hay mail thông báo qua app 4.3 Kiến nghị quan chức  Đối với Bộ Tài Chính Hồn thiện khung pháp lý: Kể từ ngày 01 tháng 01 năm 2007 Lu t chứng khoán thức có hiệu l c đưa vào áp dụng trở thành văn lu t cao mang tính th c tiễn xuất phát từ hoạt động th c tế sau năm đầu hoạt động Lu t chứng khoán nghị định định nhằm hướng dẫn cụ thể hóa quy định mà Lu t chứng khốn Quốc hội thông qua Mặc dù v y, Lu t chứng khoán, nghị định, định nên bổ sung số điều sau để ngày hoàn thiện, th c tiễn so với thị trường ngày phát triển đa dạng nay: - Xây d ng quy định khung pháp lý cho việc v n hành thị trường giao dịch loại cổ phiếu doanh nghiệp vừa nhỏ nhằm đảm bảo tính thống nhất, an tồn, hiệu 66 - Đưa quy định rõ ràng, chi tiết với đối tượng người nước ngoài( tổ chức thành l p theo pháp lu t nước ngoài, cá nhân nước ngoài, doanh nghiệp liên doanh, doanh nghiệp 100% vốn nước thành l p theo Lu t đầu tư Việt Nam) - Rút ngắn thời gian toán mục tiêu mà thị trường nỗ l c hướng tới thời gian toán ngắn vịng quay vốn nhanh tính khoản thị trường cao Vì v y, cần phải giảm thời gian tốn bù trừ xuống cịn T+2, T+1 để tăng tính khoản cho thị trường, để đáp ứng nhu cầu ngày cao chuyên nghiệp nhà đầu tư quỹ đầu tư - Xây d ng khung pháp lý riêng cho hoạt động môi giới, điều chỉnh hệ thống lu t, quy định tách biệt: chủ thể th c môi giới, nội dung hoạt động môi giới, quy định vi phạm, hành vi phép không phép, quy định rõ quyền hạn, trách nhiệm, điều kiện yêu cầu hành nghề nghề môi giới Với s chặt chẽ chi tiết thế, sở để tiến hành hoạt động môi giới TTCK ngày minh bạch rõ ràng, đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư xử phạt nghiêm khắc sai phạm s cố ý làm trái nhằm gây thiệt hại đến tài sản nhà đầu tư nói riêng TTCK nói chung - Tiến tới hồn thiện Lu t chứng khoán: Hiện nay, hệ thống văn pháp lu t chứng khoán TTCK tầm chưa mang tính pháp lý cao, chưa đồng bộ, v y giải cách triệt để mâu thuẫn với văn pháp lu t khác có liên quan Phạm vi điều chỉnh văn pháp lu t chứng khoán TTCK hẹp, chưa bao quát điều chỉnh thống việc phát hành chứng khốn cơng chúng, hoạt động kinh doanh chứng khoán đối tượng tham gia TTCK, chưa tạo sở pháp lý cao cho hoạt động tổ chức dịch vụ chứng khoán Việc xây d ng, bổ sung hoàn thiện Lu t chứng khốn tạo mơi trường pháp lý ổn định cho TTCK cho tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động thị trường, tạo tâm lý yên tâm cho nhà đầu tư tư thu hút nhiều tổ chức cá nhân nước tham gia Đồng thời giúp cho TTCK Việt Nam phát triển an toàn, lành mạnh có hiệu quả, nâng cao hiệu l c quản lý Nhà nước hoạt động chứng khốn góp phần xây d ng phát triển TTCK trở thành kênh huy động vốn trung dài hạn quan trọng thiết yếu đáp ứng cho công cơng nghiệp hóa đại hóa đất nước 67 - Chính sách quản lý quan quản lý phối hợp chưa th t s nhịp nhàng mang tính bền vững dễ đưa đến định điều chỉnh thị trường cách bất ngờ dễ gây tâm lý hoang mang, hoảng loạn nơi nhà đầu tư nước lẫn nước ngồi Vì v y, từ lúc quan quản lý nên có s thống nhất, đồng với đưa định điều chỉnh thị trường để không gây tác động tiêu c c lên thị trường Phát triển thị trường hàng hóa: Hàng hóa TTCK tăng số lượng th c s chưa nhiều so với quy mô kinh tế nước ta nói riêng, giới nói chung chưa đa dạng chủng loại Hàng hóa giao dịch thị trường bao gồm loại cổ phiếu trái phiếu chứng khoán phái sinh, loại chứng khốn nói có đặc điểm khác có mức độ quan tâm khác từ nhà đầu tư, thị trường chứng khoán Việt nam có hai loại hàng hóa cổ phiếu trái phiếu Trong khối lượng trái phiếu chiếm tỷ trọng lớn giao dịch chứng khoán chủ yếu t p trung vào cổ phiếu Cổ phiếu niêm yết phần lớn cổ phiếu doanh nghiệp nhà nước cổ phần hóa, doanh nghiệp có tình hình tài tương đối lành mạnh, đa phần vốn kinh doanh không th c s lớn, riêng chứng khốn phái sinh chưa thức có mặt thị trường chứng khốn Việt Nam, điều làm hạn chế s quan tâm nhà đầu tư nước thị trường chứng khốn Việt Nam Làm để cung cấp nhiều loại hàng hóa với chất lượng tốt điều đáng quan tâm Cổ phiếu Nhanh chóng đưa vào thị trường chứng khoán doanh nghiệp vừa nhỏ Đây thị trường có khối lượng cổ phiếu niêm yết lớn loại hình doanh nghiệp chiếm tỷ trọng lớn tổng thể doanh nghiệp có Việc tổ chức giao dịch loại cổ phiếu trở nên cần thiết phù hợp với điều kiện nước ta vì: - Tạo điều kiện cho nhà đầu tư muốn đầu tư vào doanh nghiệp này, làm ăn có hiệu thu n lợi, pháp lu t bảo vệ - Tạo điều kiện cho cơng ty chứng khốn mở rộng khả năng, quy mơ hoạt động - Hồn thiện thêm bước hệ thống TTCK Việt Nam - Chỉ định số công ty thành viên tổng công ty lớn tham gia cổ phần niêm yết thị trường bưu viễn thơng nhằm tránh tình trạng độc quyền 68 - Khuyến khích đẩy nhanh việc chuyển doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi thành cơng ty cổ phần niêm yết TTCK Việc cổ phiếu công ty giao dịch thức làm phong phú, sơi động thêm cho thị trường - Nhanh chóng hồn thiện quy định khung pháp lý cho thị trường giao dịch phi t p trung dành cho công ty đại chúng nhằm đem đến s công khai minh bạch thơng tin tăng tính khoản cho thị trường Thị trường trái phiếu Th c s đa dạng hóa nâng cao sức cạnh tranh trái phiếu để th c s trở thành nguồn hàng quan trọng TTCK thời gian tới Đây kênh thu hút vốn bỏ ngỏ Chứng khoán phái sinh: Hiện Việt Nam, chứng khoán phái sinh có sản phẩm Hợp đồng tương lai, cần đa dạng hóa sản phẩm chứng khoán phái sinh phát hành thêm sản phẩm ví dụ Chứng quyền Nhanh chóng hồn thiện quy định khung pháp lý cho thị trường giao dịch phi t p trung dành cho công ty đại chúng nhằm đem đến s công khai minh bạch thơng tin tăng tính khoản cho thị trường Hình thành thị trường chứng khốn phái sinh qua sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam, chuẩn bị đầy đủ điều kiện pháp lý, đào tạo sản phẩm, sở, hạ tầng kỹ thu t, mơ hình giao dịch thành l p trung tâm toán bù trừ đại đáp ứng yêu cầu giao dịch chứng khoán phái sinh Đồng nghĩa với việc thành l p thị trường chứng khoán phái sinh t p trung, khẳng định mức độ phát triển thị trường chứng khoán thị trường tài nước ta trình độ cao hơn, tạo thêm kênh huy động vốn hữu hiệu cho doanh nghiệp nhằm mục tiêu phục vụ s nghiệp cơng nghiệp hóa đại hóa đất nước cách hiệu n định tăng trưởng kinh tế n định tăng trưởng kinh tế tiền đề, điều kiện quan trọng để phát triển thị trường chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới chứng khốn nói riêng Thị trường chứng khốn sản phẩm kinh tế thị trường Thị trường phát triển kinh tế nước đạt đến trình độ phát triển định 69 S ổn định tăng trưởng kinh tế tạo nhiều việc làm mới, giảm tình trạng thất nghiệp, từ tăng thu nh p doanh nghiệp tăng thu nh p dân cư Do thu nh p tăng lên, nhu cầu tiêu dùng khoản tiết kiệm tăng tương ứng Điều làm tăng nhu cầu đầu tư từ phía cơng chúng kích thích doanh nghiệp phát triển sản xuất, đáp ứng nhu cầu ngày gia tăng xã hội S ổn định tăng trưởng kinh tế làm giảm rủi ro tăng hiệu hoạt động đầu tư Điều làm tăng tính hấp dẫn thị trường chứng khoán nước thu hút đầu tư nước Mặt khác, nhu cầu đầu tư nước nhà đầu tư doanh nghiệp nước tăng theo Đây tiền đề cho việc phát triển cơng ty chứng khốn dịch vụ mơi giới Để tạo điều kiện ổn định tăng trưởng kinh tế, Nhà nước cần phải th c đồng sách tài – tiền tệ, sách thu hút khuyến khích đầu tư nước nước ngồi, hồn thiện sách đào tạo, phát triển nguồn nhân l c, sách phát triển khoa học cơng nghệ Đồng thời Nhà nước cần th c cải cách hành chính, nâng cao l c hoạt động quan quản lý Nhà nước  Đối với UBCKNN Tăng cường phổ biến kiến thức chứng khoán TTCK: Ở nước ta, thị trường chứng khoán cịn non trẻ nên có nhiều người dân khơng hiểu thị trường chứng khốn Vì v y việc phổ biến kiến thức thị trường chứng khoán cho công chúng việc làm quan trọng tạo văn hố kinh doanh đầu tư chứng khoán UBCKNN phối hợp với TTGDCK, cơng ty chứng khốn, trường đại học thuộc khối kinh tế có đào tạo chun nghành chứng khốn tổ chức lớp đào tạo chứng khốn, tổ chức buổi nói chuyện, toạ đàm, qua phương tiện thơng tin đại chúng truyền hình, đài phát thanh… Tuy Trung tâm đào tạo chứng khoán UBCKNN có lớp học chứng khốn khơng liên tục, người học phải chờ đợi có lớp học học UBCKNN nên phối hợp với trưòng đại học trung tâm đào tạo khác để tổ chức lớp học chứng chứng khoán tiến hành cấp chứng chứng khốn cho học viên có nhu cầu Thực quản lý, giám sát thị trường cách khoa học nghiêm minh: Cơng ty chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới nói riêng chịu s quản lý giám sát UBCKNN nên để công hiệu UBCKNN phải có s phân cấp rõ ràng nhiệm vụ, trách nhiệm ph n Đồng thời cần có quy 70 định hình thức kỷ lu t nghiêm minh đơn vị, cá nhân vi phạm chế độ công bố thông tin, giao dịch nội gián… Phát triển thị trường chứng khoán Thị trường chứng khốn mơi trường phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn S phát triển thị trường chứng khoán ảnh hưởng tr c tiếp tới s phát triển hoạt động Để phát triển thị trường chứng khoán Nhà nước cần trọng đến vấn đề sau Thứ nhất, hệ thống kế toán kiểm toán hệ thonongs phụ trợ quan trọng kinh tế thị trường Hệ thống cung cấp thông tin cần thiết tin c y cho việc xác định giá trị kinh tế công ty hay thông tin điều kiện tài chính, kết hoạt động sản xuất kinh doanh, khả tăng trưởng công ty tương lai Đây thông tin giúp cho việc định giá chứng khốn Thứ hai, hệ thống cơng bố thơng tin phát triển có ý nghĩa quan trọng s tham gia thành viên thị trường chứng khốn, có cơng ty chứng khốn Mục đích hệ thống để cung cấp cho nhà đầu tư thông tin đầy đủ xác liên quan đến chứng khoán để ngăn chặn gian l n giao dịch Điều biểu quy định đăng ký báo cáo định kỳ Hệ thống cơng bố cơng khai góp phần làm tăng độ tin c y thj trường chứng khoán giải quyêt vấn đề thông tin không cân xứng, s l a chọn đối nghịch rủi ro đạo đức Nó tạo điều kiện cơng thơng tin nhà phát hành nhà đầu tư thị trường Thứ ba, giai đoạn phát triển thị trường chứng khoán, hệ thống lưu ký tốn bù trư chứng khốn quan trọng Vì thế, cần phải xem xét đầy đủ thành l p thị trường nhà quản lý không muốn thị trường bị tê liệt Phát triển hệ thống toán lưu ký chứng khoán tạo điều kiện tăng hiệu tăng mức độ an toàn thị trường, đồng thời giúp cho việc phát triển nghiệp vụ lưu ký, toán, cho vay cơng ty chứng khốn Thứ tư, việc phát triển hệ thống quản lý, giám sát thị trường ảnh hưởng không nhỏ tới s tham gia công ty chứng khốn vào thị trường Việc l a chọn mơ hình quản lý thị trường chứng khoán cần phải xem xét, cân nhắc kỹ lưỡng 71 yếu tố phải phù hợp với giai đoạn phát triển thị trường Các mơ hình quản lý giám sát l a chọn sở không thị trường trở thành sòng bạc với trò gian l n làm thiệt hại cho nhà đầu tư, song không nên hạn chế thị trường s can thiệp mức Nhà nước S can thiệp mức làm hạn chế s tham gia cơng ty chứng khốn điều làm hạn chế hiệu thị trường 72 KẾT LUẬN V y, qua đề tài nghiên cứu mình, người viết tìm hiểu nét khái quát Chứng khốn, TTCK đặc biệt hoạt động Mơi giới cơng ty chứng khốn Mơi giới chứng khốn khơng việc cơng ty chứng khốn làm trung gian giao dịch mua bán khách hàng mà cịn mang ý nghĩa sâu hơn, chun nghiệp hơn, cơng ty chứng khốn phải tư vấn cho khách hàng để giao dịch mua bán đạt hiệu kinh tế cao cho nhà đầu tư Để cơng ty có hoạt động mơi giới mạnh, uy tín ngồi đội ngũ nhân viên mơi giới giỏi cịn địi hỏi cơng ty chứng khốn phải có nguồn tài lớn để đáp ứng yêu cầu sở v t chất, kỹ thu t công nghệ phục vụ cho hoạt động Qua tìm hiểu hoạt động Mơi giới Cơng ty cổ phần Chứng khốn TP.HCM (HSC), người viết nh n thấy HSC có điều kiện sở v t chất kỹ thu t tốt, làm tảng cho s phát triển hoạt động mơi giới cơng ty Ngồi ra, đội ngũ nhân viên mơi giới HSC cịn trẻ, có trình độ, có nhiệt huyết với nghề điểm mạnh công ty Đánh giá cách khách quan hoạt động mơi giới HSC dần cải thiện phát triển cách th c s chuyên nghiệp đạt nhiều thành t u mong muốn Để tương lai hoạt động môi giới công ty phát triển cách chuyên nghiệp hơn, người viết xin đề xuất giải pháp HSC xây d ng chiến lược khách hàng hợp lý nhằm thu hút nhà đầu tư Bên cạnh đó, HSC khơng ngừng cải thiện nâng cao chất lượng phục vụ tư vấn cơng nghệ thơng tin, cải thiện quy trình thủ tục tạo điều kiện thu n lợi cho khách hàng Ngồi cịn biện pháp khác, người viết trình bày nghiên cứu Nhưng, hoạt động môi giới HSC th c s phát triển s giúp đỡ từ sách vĩ mơ nhà nước Vì v y nghiên cứu mình, người viết đưa kiến nghị nhà nước để tạo điều kiện thu n lợi cho hoạt động môi giới công ty chứng khốn nói chung HSC nói riêng phát triển Tuy cịn nhiều khó khăn trước mắt, khơng phải sớm chiều khắc phục được, với đạt được, hy vọng năm tới đây, HSC vươn lên ngày mạnh hơn, đứng vững trước s cạnh tranh gay gắt thị trường, sớm đưa công ty trở thành cơng ty chứng khốn có hoạt động mơi giới hiệu uy tín nhất, góp phần sức l c nhỏ 73 bé vào s phát triển kinh tế nói chung thị trường chứng khốn nói riêng Những ý kiến, vấn đề đưa trình bày nội dung đề tài dừng lại ý kiến, nghiên cứu cá nhân người viết nh n thức thơng qua q trình học t p thời gian tìm hiểu hoạt động mơi giới Cơng ty cổ phần Chứng khốn TP.HCM, chắn khơng tránh khỏi thiếu sót nhiều điểm cịn chưa thấu đáo Em hy vọng qua nghiên cứu đề tài này, thân v n dụng kiến thức vào th c tế, từ rút nh n thức kinh nghiệm th c tiễn cho Em xin chân thành cảm ơn s t n tình giúp đỡ Th.S Nguyễn Thị Lan Anh – giáo viên hướng dẫn tr c tiếp anh, chị làm việc Phịng mơi giới Khách hàng cá nhân Cơng ty cổ phần Chứng khốn TP.HCM – PDG Nam Sài Gịn giúp em hồn thành đề tài nghiên cứu 74 ... PHẠM KỸ THUẬT THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA ĐÀO TẠO CHẤT LƢỢNG CAO KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH SVTH: NGUYỄN... thể Công ty cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh Thứ ba d a th c trạng hoạt động Môi giới chứng khốn đó, người viết đưa giải pháp để giúp Cơng ty cổ phần Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh. .. tiêu đánh giá hiệu hoạt động môi giới chứng khốn cơng ty S phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khoán đánh giá tiêu Đối với cơng ty chứng khốn, việc đánh giá chất lượng hoạt động