BÁO CÁO ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG Về Kết hoạt động năm 2020, định hướng hoạt động năm 2021 Hội đồng Quản trị Hội đồng Quản trị PVcomBank

Số: /TTr-ĐHĐCĐ2020 Hà Nội, ngày tháng năm 2021 BÁO CÁO ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG Về Kết hoạt động năm 2020, định hướng hoạt động năm 2021 Hội đồng Quản trị Hội đồng Quản trị PVcomBank kính báo cáo Đại hội đồng cổ đông kết hoạt động Hội đồng Quản trị (HĐQT) năm 2020 số định hướng hoạt động năm 2021 sau: Phần I - Hoạt động HĐQT năm 2020 Trong bối cảnh đặc biệt, chưa có tiền lệ năm 2020, kinh tế toàn cầu Việt Nam chịu ảnh hưởng nặng nề Covid-19, dẫn tới khó khăn chồng chất doanh nghiệp, đặc biệt doanh nghiệp vừa nhỏ Những nhân tố tác động mạnh mẽ đến hoạt động hệ thống tài - ngân hàng nói chung PVcomBank nói riêng Bên cạnh đó, năm 2020, ngành dầu khí, Tập đồn dầu khí Việt Nam (PVN) đơn vị thành viên tiếp tục thực Đề án tái cấu 20192025, xử lý tồn khắc phục khó khăn triển khai dự án trọng điểm cấp bách, PVcomBank hoàn thiện Phương án cấu lại gắn với xử lý nợ xấu đến năm 2030 theo đạo Chính phủ Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Trước tình hình đó, HĐQT phối hợp hiệu với Ban Điều hành (BĐH) để nhanh chóng cập nhật diễn biến kinh tế toàn cầu nước, sách hỗ trợ Chính phủ, đạo NHNN quan liên quan, tình hình thực tế PVcomBank để vạch định hướng, xây dựng giải pháp chuyển “nguy” thành “cơ” Cơ cấu tổ chức phân công nhiệm vụ HĐQT: HĐQT nhiệm kỳ 2018-2023 gồm có 07 thành viên, nhân khơng có xáo trộn kể từ bầu phiên họp ĐHĐCĐ thường niên 2018 HĐQT thực quyền nghĩa vụ theo quy định Điều lệ Ngân hàng Quy chế tổ chức hoạt động HĐQT HĐQT xây dựng kế hoạch công tác năm 2020 giao nhiệm vụ cho thành viên phù hợp với phân công thành viên HĐQT Nghị số 3913/NQ-PVB ngày 3/5/2018: TT TV HĐQT Ơng Nguyễn Đình Lâm PHÂN CƠNG NHIỆM VỤ - Chiến lược, nhân sự, tổ chức máy - Công tác tái cấu trúc tài sản xử lý rủi ro, Xử lý nợ - Tín dụng; Đầu tư - Đối ngoại, hợp tác quốc tế, quan hệ cổ đông, truyền thông, thương hiệu, công bố thông tin 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 TT TV HĐQT PHÂN CÔNG NHIỆM VỤ - Phân công thành viên HĐQT tham gia Ủy ban, Hội đồng, tổ chức Ngân hàng - Các lĩnh vực cơng việc ngồi lĩnh vực phân công cho TV HĐQT - Hỗ trợ xử lý công việc thay TV HĐQT khác - Theo dõi hoạt động UB ALCO - Hỗ trợ công tác chiến lược tái cấu ngân hàng - Công tác phịng chống tham nhũng, lãng phí NH - Kiểm toán nội bộ, Kiểm soát nội bộ; Đào tạo; Vận hành; Nguồn vốn - Hỗ trợ khai thác khách hàng doanh nghiệp (thuộc phân khúc KHDN Ngân hàng) - Hỗ trợ công tác quan hệ cổ đông - Hỗ trợ xử lý công việc thay ông Ngô Ngọc Quang Ơng Nguyễn Khuyến Nguồn Ơng Ngơ Ngọc Quang - Tham gia đẩy mạnh hoạt động tái cấu xử lý nợ - Đầu mối thúc đẩy hỗ trợ đơn vị khai thác khách hàng doanh nghiệp lớn (trong ngồi ngành dầu khí) - Phát triển mạng lưới khu vực trung - Hỗ trợ xử lý công việc thay ông Lê Anh Văn Ơng Đồn Minh Mẫn - Hỗ trợ cơng tác nhân - Hỗ trợ khai thác khách hàng doanh nghiệp lớn ngành dầu khí - Phát triển mạng lưới khu vực Đông nam - Hỗ trợ xử lý cơng việc thay ơng Trịnh Hữu Hiền Ơng Trịnh Hữu Hiền - Hỗ trợ đẩy mạnh hoạt động tín dụng, phát triển sản phẩm - Hỗ trợ cơng tác tái cấu Xử lý nợ - Công tác đầu tư mua sắm tài sản - Hỗ trợ khai thác khách hàng cá nhân (theo phân khúc KHCN NH) - Phát triển mạng lưới khu vực chưa phân công cho TV HĐQT khác - Hỗ trợ xử lý cơng việc thay ơng Nguyễn Hồng Nam Ông Lê Anh Văn (thành viên độc lập) Ông Nguyễn - Tham gia hoạt động Ủy ban QLRR, Uỷ ban Nhân - Hỗ trợ khai thác KHDN, KHDNL - Phát triển mạng lưới khu vực Tây Nam Bộ (Đồng sông Cửu Long) - Hỗ trợ công tác quan hệ cổ đông - Hỗ trợ xử lý cơng việc thay ơng Đồn Minh Mẫn - Hoạt động Quản lý rủi ro Ngân hàng 22 Ngô Quyền, Hoàn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 TT TV HĐQT Hồng Nam PHÂN CƠNG NHIỆM VỤ - Quản trị rủi ro; Cơng nghệ thơng tin; Thẻ; Tài kế toán; Theo dõi số hoạt động Ngân hàng - Hỗ trợ thúc đẩy hoạt động kinh doanh Khối KHCN, KHDN, KHDNL - Hỗ trợ xử lý công việc thay ông Nguyễn Khuyến Nguồn Hoạt động giám sát Tổng Giám đốc BĐH: HĐQT thực thi vai trò định hướng, giám sát hoạt động TGĐ BĐH thông qua phiên họp định kỳ hàng quý đột xuất Tại phiên họp này, HĐQT tổ chức kiểm điểm kết điều hành hoạt động kinh doanh TGĐ BĐH quý, tình hình đầu tư, mua sắm trang thiết bị, tài sản, tiết giảm chi phí hoạt động khác HĐQT rà sốt tình hình khắc phục kiến nghị Thanh tra Chính phủ quan Nhà nước có liên quan, xem xét tính tn thủ TGĐ BĐH quy định pháp luật hành, tình hình xử lý vi phạm nội Ngân hàng Trong năm, HĐQT phê duyệt/cho ý kiến văn bản, ban hành gần 200 nghị quyết, định, thị số hồ sơ trình báo cáo BĐH nhằm xử lý vấn đề theo chức năng, nhiệm vụ mình, thơng qua sách phát triển hệ thống quy định nội bộ, nhân cấu máy, phát triển mạng lưới, quản trị rủi ro, tái cấu xử lý nợ, xử lý rủi ro, kiện tồn hoạt động cơng ty thành viên, phê duyệt định hướng phát triển cho lĩnh vực kinh doanh Ngân hàng Sau ban hành nghị quyết, định đó, HĐQT giám sát kết thực BĐH thông qua báo cáo tổng hợp tình hình triển khai theo quý Trong năm 2020, trước tác động nặng nề Covid-19, HĐQT đạo BĐH thực đánh giá tái cấu trúc danh mục khách hàng để kịp thời thực biện pháp hỗ trợ, cấu lại nợ cho khách hàng bị ảnh hưởng đại dịch chuẩn bị phương án thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh sau dịch kết thúc HĐQT tổ chức họp với BĐH để kiểm điểm giám sát kết triển khai biện pháp Cơ chế phối hợp với bên liên quan nội dung khác: HĐQT tiếp tục hoàn thiện chế phân cấp, phân quyền cho Ủy ban trực thuộc BĐH nhằm tách bạch quản trị điều hành Tại phiên họp định kỳ đột xuất năm, HĐQT thực kiểm điểm hoạt động Ủy ban, đồng thời đưa đạo để nâng cao hiệu phù hợp Ủy ban tình hình thực tế PVcomBank Định hướng tăng cường hợp tác cung cấp dịch vụ ngành tiếp tục đẩy mạnh năm 2020 HĐQT tổ chức họp định kỳ với cổ đơng lớn nhằm chia sẻ khó khăn đề nghị biện pháp hỗ trợ Các thành viên HĐQT chủ động phối hợp với BĐH, làm việc với Tập đồn dầu khí Việt Nam đơn vị thành viên nhằm giới thiệu đẩy mạnh việc sử dụng dịch vụ PVcomBank ngành 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 HĐQT tiếp tục phối hợp hiệu trao đổi thông tin tiếp thu số khuyến nghị Ban Kiểm soát định hướng phát triển quản trị Ngân hàng HĐQT, thành viên HĐQT theo phân cơng có ý kiến đạo, lưu ý TGĐ BĐH liên quan đến nội dung báo cáo sau kiểm tra, kiểm toán nội HĐQT đạo xử lý triệt để nội dung, tồn theo kết luận kiểm tra, kiểm toán, tra quan Nhà nước Thù lao chế độ khác TV HĐQT thực kiểm soát theo định mức cấp Ngân hàng phê duyệt Trong năm 2020, thù lao cho thành viên HĐQT 7.488.000.000 đồng Hoạt động Ủy ban trực thuộc HĐQT: Chi tiết theo Phụ lục đính kèm Hoạt động thành viên độc lập HĐQT: Trong năm 2020, thành viên HĐQT độc lập thực công việc phù hợp với chức năng, nhiệm vụ, trách nhiệm giao theo Quy chế tổ chức hoạt động HĐQT: - Tham gia họp HĐQT định kỳ để thực chức giám sát hoạt động BĐH xem xét, đánh giá cách độc lập định HĐQT; - Cho ý kiến hồ sơ trình Ủy ban QLRR, Ủy ban Nhân sự; - Thực việc hỗ trợ đơn vị kinh doanh việc phát triển mạng lưới, khai thác khách hàng doanh nghiệp doanh nghiệp lớn khu vực Tây Nam Bộ; - Thực công việc phát sinh khác: Hỗ trợ công tác quan hệ cổ đông; hỗ trợ xử lý công việc thay TV HĐQT khác có yêu cầu… Một số hoạt động HĐQT năm 2020: 6.1 Các cơng việc mang tính thường xun, định kỳ, phát triển hệ thống: 6.1.1 Triển khai Đề án tái cấu PVcomBank giai đoạn 2016-2020: - Trong năm 2020, PVcomBank đẩy mạnh nỗ lực thực Đề án tái cấu giai đoạn 2016 - 2020, theo cơng tác thu hồi, xử lý khoản nợ hạn, tái cấu trúc danh mục đầu tư để giảm dần tài sản không sinh lời đạt kết định bước đầu tác động tích cực đến hoạt động kinh doanh PVcomBank - HĐQT đạo hoàn thiện Phương án cấu lại gắn với xử lý nợ xấu đến năm 2030, lồng ghép mục tiêu, biện pháp Nghị 42/2017/QH14 Quốc hội Quyết định 1058/QĐ-TTg Thủ tướng Chính phủ Phương án cấu lại sửa đổi, bổ sung theo yêu cầu NHNN báo cáo quan chức vào ngày 30/11/2020 Kết triển khai báo cáo phần phiên họp 6.1.2 Điều chỉnh cấu máy tổ chức Ngân hàng 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 - HĐQT phê duyệt sửa đổi, bổ sung Quy chế Quản trị Ngân hàng, Quy chế quản lý, cơng bố thơng tin thị trường chứng khốn, Quy chế phòng chống rửa tiền chống tài trợ khủng bố nỗ lực tăng cường tính minh bạch nâng cao lực quản trị Ngân hàng HĐQT tiếp tục đạo rà soát nội dung Quy chế tài tiến hành thủ tục khác liên quan theo quy định - Thông qua phương án kiện toàn máy, điều chuyển, sửa đổi, bổ sung chức nhiệm vụ số đơn vị; điều chỉnh phân khúc khách hàng, mơ hình phạm vi quản lý Khối kinh doanh - Ban hành quy chế, quy định nội mới/thay để đảm bảo phù hợp với quy định có hiệu lực pháp luật thực tiễn kinh doanh PVcomBank 6.1.3 Kiện toàn nhân sự, đổi sách lương, thưởng: - Sửa đổi, hồn thiện Quy chế tiền lương quy định hợp đồng lao động cho phù hợp với đặc thù kinh doanh thu hút nhân có chất lượng; điều chỉnh chế, sách cho người lao động giai đoạn dịch Covid-19 giúp người lao động yên tâm công tác cống hiến cho Ngân hàng - Điều chỉnh Quy chế tổ chức cán bộ, xếp nhân xếp lương phù hợp với mơ hình, cấu tổ chức sửa đổi 6.1.4 Các công tác khác: - Chỉ đạo người đại diện phần vốn Công ty thành viên PSI, PVCB Capital, PAMC kiện toàn, tái cấu trúc, nâng cao hiệu hoạt động kinh doanh; phân công số TV HĐQT đơn vị chuyên môn làm việc trực tiếp với công ty thành viên để tháo gỡ khó khăn điều chỉnh định hướng kinh doanh cho phù hợp, hiệu quả; - Tổ chức hạn thành công phiên họp ĐHĐCĐ thường niên 2020; - Thông qua kế hoạch nguồn vốn, quản lý khoản Ngân hàng phát hành chứng tiền gửi, mở rộng hợp tác tín dụng với ngân hàng nước - Ban hành quy định vị rủi ro PVcomBank; - Về khoản cấp tín dụng cho PAMC, đến thời điểm báo cáo, PVcomBank thực cấp tín dụng cho PAMC, việc cấp tín dụng nhằm mục đích tái cấu trúc, xử lý khoản nợ dự án Tokyo Tower Hiện tại, PVcomBank PAMC thực thủ tục cần thiết để thu hồi nợ cho Ngân hàng 6.2 Một số công việc bật/sáng kiến tập trung đẩy mạnh: 6.2.1 Đổi phương thức cung cấp dịch vụ phân khúc khách hàng: Khách hàng cá nhân: - Đầu tư, tinh chỉnh, hoàn thiện nâng cao sản phẩm dịch vụ, số sản phẩm chuyển dịch dần sang xu hướng số hóa để theo kịp xu thị trường - Hoàn thiện việc phân tách nhóm khách hàng làm sở xây dựng gói 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 - - sản phẩm ưu việt chuyên biệt nhằm đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ, mang lại cho khách hàng nhiều lựa chọn, đáp ứng đủ nhu cầu, nâng cao hiệu sử dụng sản phẩm dịch vụ khách hàng Triển khai hiệu Ngân hàng số PVcomBank với hàng loạt dịch vụ, tính nhằm thích ứng kịp thời với thay đổi thói quen, hành vi giao dịch ngân hàng hầu hết khách hàng: chuyển từ giao dịch quầy sang giao dịch online dịch Covid-19 bùng phát diễn biến phức tạp Đẩy mạnh phát triển dịng thẻ tín dụng thiết kế tích hợp đa tính kèm theo ưu đãi chuyên biệt, mang lại lợi ích tổng thể cho khách hàng Khách hàng doanh nghiệp: - - - Áp dụng hiệu phương châm “chủ động đồng hành doanh nghiệp vượt qua Covid-19” thông qua rà soát kịp thời danh mục khách hàng, theo dõi sát để nắm bắt tình hình tư vấn hỗ trợ cho khách hàng đảm bảo kiểm soát chặt chẽ rủi ro Chú trọng phát triển sản phẩm tập trung vào phân khúc khách hàng tiềm nhóm sản phẩm tài trợ thương mại, doanh nghiệp nhỏ, gói vay VNĐ cho khách hàng VIP, ưu đãi thấu chi cho công ty chứng khốn, bảo lãnh hồn tạm ứng thiếu TSBĐ… Ra mắt số sản phẩm theo hướng số hóa nhằm tạo tiền đề triển khai mạnh mẽ năm 2021 mở tài khoản trực tuyến qua website Sở KH&ĐT TP Hà Nội, thẻ Mastercard cho KHDN, nâng cấp hệ thống Internet banking smart OTP, gói dịch vụ tài khoản toán… Khách hàng doanh nghiệp lớn: - - Tập trung khai thác khách hàng có quy mô doanh thu từ 500 tỷ trở lên, đặc biệt tập trung khai thác chuỗi giá trị dầu khí gồm công ty mẹ công ty địa bàn quản lý Trên sở danh mục hữu, thực phân tích danh mục lựa chọn nhóm khách hàng mục tiêu để có kế hoạch phân bổ tập trung nguồn lực hiệu Hoạt động tài trợ vốn: tích cực triển khai thêm sản phẩm tư vấn phát hành trái phiếu (phối hợp với PSI), sản phẩm sách để đẩy mạnh tài trợ ngắn hạn (hạn mức ngắn hạn cho nhóm khách hàng lớn ngành dầu khí, sách đặc thù hỗ trợ khách hàng bị ảnh hưởng Covid-19, sách thúc đẩy CASA) ) bên cạnh việc phát triển hợp đồng tư vấn thu xếp vốn truyền thống 6.2.2 Dự án Nâng cao hiệu hoạt động PVcomBank: - Trên sở tảng xây dựng, Dự án nâng cao hiệu hoạt động tiếp tục phát huy vai trò điều hành hoạt động trung dài hạn Ngân hàng Dự án bao gồm tiểu dự án với mục tiêu HĐQT phê duyệt bao gồm 01 dự án trung tâm, 08 dự án thành phần, tiếp tục phát triển thêm, cấu lại 12 dự án vệ 22 Ngô Quyền, Hoàn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 - tinh phục vụ cho nhiệm vụ ngắn hạn Năm 2020 đánh dấu số bước chuyển biến quan trọng PVcomBank thông qua việc triển khai Dự án sau: + Xác định rõ ràng nhóm khách hàng mục tiêu Khối kinh doanh làm sở xây dựng sách, sản phẩm phù hợp Triển khai liên kết số nhóm khách hàng mục tiêu Khối để xác định sách tổng thể theo chuỗi chuỗi Dầu khí, chuỗi Bất động sản dự án, v.v Hồn thành mơ hình tài tới 2025 với mục tiêu kinh doanh giải pháp giai đoạn triển khai + Đánh giá lại mặt hình ảnh thương hiệu hiệu kinh doanh chi nhánh, hoàn thành tiêu chuẩn phát triển mạng lưới, xây dựng chiến lược phát triển mạng lưới tới 2025 Hoàn thành quy chuẩn mơ hình chức layout chi nhánh làm sở để thực điều chỉnh năm 2021 chi nhánh trọng điểm + Triển khai thí điểm KPI cho chức danh thuộc phận phục vụ kinh doanh trực tiếp (Khối Vận hành, Khối Tái thẩm & Phê duyệt) để gia tăng hiệu lao động, khuyến khích cá nhân đạt thành tích tốt Đồng thời hồn thành việc xây dựng dự thảo KPIs cho nhóm chức danh phục vụ kinh doanh gián tiếp + Điều chỉnh giảm 30% SLA khâu cấp tín dụng, cải thiện quy trình thẻ, tốn quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, v.v giúp tăng tỷ lệ đáp ứng SLA dịch vụ + Nâng cao chất lượng dịch vụ quầy chất lượng dịch vụ nội thông qua tăng cường chương trình đào tạo, khách hàng bí mật, khảo sát hài lịng bước đầu thí điểm ứng dụng CNTT để tự động hóa số bước thực giao dịch Smart Form + Xây dựng tảng cho hoạt động phát triển quản lý người với việc hoàn thành Khung lực Nền tảng Quản lý cho toàn hệ thống; Khung lực Chun mơn cho 54 vị trí đơn vị kinh doanh 03 Khối KHCN, KHDN, KHDNL Đặc biệt, Dự án hoàn thành khối lượng công việc lớn phát triển giảng viên nội bộ, xây dựng mô đun tài liệu đào tạo trực tiếp… nhằm tạo tảng cho triển khai đồng khoảng 600 lớp đào tạo cho cấp chức danh Khối KHCN năm 2021 + Hoàn thành quy hoạch lại toàn hệ thống văn nội PVcomBank đưa lên quản lý phần mềm làm tăng đáng kể hiệu suất thực công việc, đồng thời tránh tượng ban hành văn chồng chéo gây rủi ro hoạt động kinh doanh + Xây dựng tảng nguồn lực (con người, công nghệ) để triển khai hoạt động hướng tới phát triển Ngân hàng số, hồn thành số 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 hạng mục ban đầu triển khai e-KYC, cổng toán, kết nối với đối tác, phát triển chức toán cho thẻ tài khoản, v.v 6.2.3 Phát triển vận hành hệ thống CNTT: - - - Hoàn thiện mơ hình quản trị CNTT theo hướng dịch vụ CNTT tách biệt chức vai trò để đảm bảo hệ thống phát triển, vận hành quản trị hiệu Đẩy mạnh triển khai giải pháp công nghệ phù hợp để đáp ứng nhu cầu kinh doanh quản trị bối cảnh Covid-19 nhằm thực hóa lộ trình chuyển đổi số, hướng tới trở thành Ngân hàng hợp kênh, Ngân hàng số như: + Dịch vụ Ngân hàng mở: tích hợp thử nghiệm dịch vụ thẻ ảo vơ danh, tài khoản tốn, thẻ Debit Master theo mơ hình B2B2C dựa tảng API Management, quản lý định danh truy cập tập trung, xác thực giao dịch đa nhân tố + Dịch vụ Ngân hàng số: thử nghiệm dịch vụ định danh điện tử (e-KYC) cho phép khách hàng mở tài khoản toán trực tuyến đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử trực tuyến + Dịch vụ Ngân hàng điện tử: tiếp tục nâng cấp, bổ sung tính cho ứng dụng giao dịch trực tuyến như: Loyalty, xác thực giao dịch đa nhân tố… để mang lại cho khách hàng nhiều trải nghiệm ưu việt + Trung gian toán: phối hợp với Ngân Lượng triển khai Cổng toán kết nối với NAPAS Visa/Master cung cấp chức tiện ích tốn giao dịch điện tử trực tuyến cho đối tác hệ sinh thái ngân hàng mở Merchant PvcomBank + Số hóa quy trình tác nghiệp: Triển khai hệ thống giao dịch khác hàng cửa (Smart Form), Dịch vụ trả lương Payroll, Hóa đơn điện tử Nâng cấp phát triển hệ thống sở liệu, báo cáo quản trị nhằm hỗ trợ lãnh đạo Ngân hàng công tác quản trị rủi ro, quản trị tài chính, định Triển khai nhiều giải pháp đại hóa hạ tầng công nghệ đáp ứng mục tiêu chuyển đổi số quản trị linh hoạt để giảm thiểu rủi ro gián đoạn dịch vụ (áp dụng kiến trúc dịch vụ Micro Sevice, chuyển đổi ứng dụng ngân hàng sang tảng cơng nghệ điện tốn đám mây…) 6.2.4 Công tác xử lý, thu hồi nợ: - Tiếp tục triển khai đồng liệt biện pháp công tác xử lý, thu nợ hạn, khoản bán VAMC khoản xử lý ngoại bảng, đẩy mạnh thu hồi từ danh mục đầu tư - Triển khai quy trình xử lý nợ sớm đơn vị kinh doanh - đặc biệt khoản vay mua ô tô - nhằm tăng hiệu xác minh tài sản, tận dụng nguồn lực từ đơn vị 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 kinh doanh, thu giữ sớm TSBĐ để hạn chế sụt giảm giá trị, thu hồi nhanh khoản nợ - Thực chuyển đổi trạng thái xử lý khoản nợ cách linh hoạt, phù hợp với trạng khách hàng, tình hình thị trường tạo áp lực cần thiết lên khách hàng để tăng hiệu xử lý nợ - Xây dựng triển khai giải pháp thuê đơn vị bên để xác minh khách hàng, xác minh TSBĐ xử lý danh mục khách hàng có dư nợ nhỏ, theo nhóm tương đồng để tiết giảm chi phí xử lý, tăng hiệu thu hồi tổng thể danh mục - Tăng cường giải pháp tài để khôi phục hoạt động sản xuất khách hàng khả Xây dựng phương án tổng thể nhóm khách hàng có hoạt động liên quan để tối ưu hóa cơng tác xử lý nợ, tận dụng nguồn lực bên, khôi phục sản xuất tạo nguồn trả nợ cho PVcomBank - Tiếp tục phát triển kho liệu danh mục khoản nợ cơng nghệ hóa tồn q trình quản lý sau cho vay, nhắc nợ, thu hồi nợ giai đoạn xử lý nợ dể tăng cường hiệu giám sát theo vịng đời khoản nợ, đảm bảo tính linh hoạt, kịp thời cảnh báo rủi ro xử lý nợ Một số khó khăn, vướng mắc: - Kết thực mục tiêu, yêu cầu tái cấu theo kế hoạch xây dựng Đề án khiêm tốn Do phát sinh dịch bệnh Covid-19, Ngân hàng phải thực cấu, miễn/giảm lãi cho khách hàng bị ảnh hưởng, khiến nhiệm vụ tái cấu tài sản nguồn vốn ngân hàng thời gian tới ngày khó khăn, thách thức phụ thuộc vào Phương án cấu lại trình NHNN - Kết xử lý, thu hồi nợ chưa kỳ vọng; giá trị danh mục tài sản cần phải xử lý lớn lợi nhuận cịn lại dùng để xử lý rủi ro khiêm tốn - Kế hoạch phát triển Ngân hàng mở rộng mạng lưới theo Đề án tái cấu, tăng trưởng tín dụng phụ thuộc vào phê duyệt NHNN, dẫn đến kết hạn chế - Biến động nhân trì mức cao, cơng tác đào tạo, luân chuyển, bồi dưỡng, tạo nguồn cho đội ngũ cán kế cận chưa đáp ứng yêu cầu tình hình thực tế Ngân hàng - Hệ thống thơng tin quản trị, cơng cụ phân tích, báo cáo để hỗ trợ HĐQT định chiến lược, định hướng phát triển nhiều hạn chế Kết thực tiêu kinh doanh ĐHĐCĐ giao: Diễn biến kinh tế tồn cầu tình hình thị trường ảnh hưởng khơng nhỏ đến việc thực kế hoạch kinh doanh PVcomBank năm 2020 Trước tình hình đó, 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / 11 mặt, HĐQT ưu tiên triển khai mục tiêu Đề án tái cấu tiến hành giải pháp ứng phó với Covid-19, mặt khác, tiếp tục thúc đẩy danh mục phát triển để củng cố hoạt động toàn hàng Bởi vậy, PVcomBank hoàn thành tiêu doanh thu - lợi nhuận ĐHĐCĐ giao Nội dung chi tiết kết thực tiêu kinh doanh trình bày Báo cáo Ban Điều hành Phần II - Kế hoạch, định hướng hoạt động năm 2021 Nhiệm vụ trọng tâm: - - - - - Chỉ đạo định hướng hoạt động Ngân hàng theo hướng tăng trưởng có chất lượng phù hợp, đảm bảo hiệu quả, chủ động kiểm soát rủi ro Tiếp tục hoàn thiện, bám sát việc phê duyệt Phương án cấu lại gắn với xử lý nợ xấu đến năm 2030, đảm bảo trạng thái sẵn sàng để triển khai quan có thẩm quyền phê duyệt Ưu tiên tập trung nguồn lực thực hiện, xử lý, khắc phục nội dung, vấn đề tồn theo lộ trình tái cấu tiếp tục thực tái cấu trúc toàn diện, đảm bảo mục tiêu theo Phương án cấu lại Thúc đẩy triển khai Dự án Nâng cao hiệu hoạt động PVcomBank Tiếp tục hoàn thiện tảng CNTT đại, triển khai theo hướng ưu tiên lựa chọn Dự án trọng điểm để đảm bảo an toàn hệ thống thúc đẩy hỗ trợ kinh doanh Nâng cao hiệu quy hoạch, xếp hệ thống chi nhánh, phòng giao dịch thực tăng lao động phù hợp với chiến lược khách hàng mục tiêu, quy mô hoạt động phát triển mạng lưới Điều chỉnh, hoàn thiện hệ thống sách đãi ngộ nâng cao lực nhân viên Xây dựng phương án tăng vốn điều lệ theo mục tiêu Đề án Tái cấu nhằm nâng cao lực tài đáp ứng yêu cầu phát triển kinh doanh quản trị rủi ro Tăng cường hiệu phối hợp với BKS, BĐH Nghiên cứu, có giải pháp đạo BĐH xử lý khuyến nghị BKS, Kiểm toán độc lập, kiến nghị Thanh tra Chính phủ, NHNN quan có thẩm quyền phù hợp với quy định pháp luật Điều lệ Ngân hàng Tổ chức thành công Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2021 Chỉ tiêu kinh doanh dự kiến: 2.1 Chỉ tiêu tài hợp nhất: - Doanh thu Lợi nhuận trước thuế : 12.943 tỷ đồng : 88,3 tỷ đồng 2.2 Chỉ tiêu tài ngân hàng mẹ: 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang 10 / 11 - Vốn điều lệ Doanh thu Lợi nhuận trước thuế : 9.000 tỷ đồng : 12.565 tỷ đồng : 80 tỷ đồng Kính trình Đại hội đồng cổ đông xem xét thông qua Nơi nhận: - Cổ đông PVcomBank; TM HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ CHỦ TỊCH - Lưu: VT; VP.HĐQT Nguyễn Đình Lâm 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6800 F (84-24) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Báo cáo HĐQT kết hoạt động 2020, kế hoạch 2021 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang 11 / 11 BÁO CÁO ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG Về kết hoạt động năm 2020, định hướng hoạt động năm 2021 Hội đồng Quản trị Phụ lục 1: Hoạt động Ủy ban trực thuộc HĐQT năm 2020 Ủy ban Tín dụng: 1.1 Chức nhiệm vụ: - Thực phê duyệt phương án cấp tín dụng phạm vi hạn mức HĐQT phân quyền; - Phê duyệt việc điều chỉnh điều kiện cấp tín dụng vấn đề phát sinh liên quan khoản cấp tín dụng phạm vi HĐQT phân quyền; - Phê duyệt phương án mua bán nợ phạm vi hạn mức HĐQT phân quyền; - Các quyền hạn khác theo phân quyền HĐQT Ngân hàng thời kỳ 1.2 Tình hình hoạt động 2020: - UBTD thực chức nhiệm vụ giao, đảm bảo hoạt động chung Ngân hàng; - Tổng số lượng hồ sơ UBTD xử lý 99 hồ sơ, phê duyệt 88/99 hồ sơ (chiếm 88,9%), hồ sơ ĐVKD xin rút phương án trình Tổng giá trị cam kết cấp tín dụng 88 hồ sơ 27.042,2 tỷ đồng; - Trong trình hoạt động phê duyệt khoản vay cấp UBTD, chưa có vấn đề khó khăn trình phê duyệt, hồ sơ phê duyệt đảm bảo tuân thủ Quy chế tổ chức hoạt động phân quyền phê duyệt UBTD theo quy định hành PVcomBank pháp luật Uỷ ban Tái cấu Xử lý nợ: 2.1 Chức năng, nhiệm vụ: - Phê duyệt phương án xử lý nợ theo phân quyền: Tối đa theo thẩm quyền Biện pháp xử lý nợ theo quy định PvcomBank; - Phê duyệt phương án xử lý khoản phải thu khó địi theo phân quyền: tối đa theo quy định pháp luật theo quy định PVcomBank; - Phê duyệt phương án mua bán nợ theo phân quyền: Tối đa theo quy định pháp luật quy định PVcomBank 2.2 Tình hình hoạt động: - Thực phê duyệt xử lý nợ, xử lý khoản phải thu khó địi theo phân quyền, đảm bảo xử lý kịp thời hiệu quả; 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-4) 3942 6800 F (84-4) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Hoạt động UB trực thuộc HĐQT năm 2020 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / - Các phương án phê duyệt bao gồm: xử lý nợ, khởi kiện, xử lý tài sản bảo đảm, thu giữ, bán đấu giá tài sản bảo đảm, thu nợ, chuyển nhượng, giải chấp tài sản bảo đảm… - Trong năm 2020, Ủy ban xử lý 236 hồ sơ trình, phê duyệt 177 hồ sơ, chiếm 75%, xin ý kiến 22 hồ sơ, chiếm 9%, 37 hồ sơ không phê duyệt, thay đổi phương án xin rút phương án trình, chiếm 15.6% Tổng giá trị nợ 177 hồ sơ xử lý 1.931.933.892.568 đồng 7.198.983,77 USD Hoạt động Ủy ban Xử lý rủi ro: 3.1 Chức năng, nhiệm vụ: - Phê duyệt xử lý khoản phải thu khó địi; - Phê duyệt phân loại nợ & TLDPRR toàn hệ thống 3.2 Tình hình thực hiện: - Thực phê duyệt phương án xử lý rủi ro, định kỳ hàng q phân loại nợ trích lập dự phịng theo quy định NHNN phân quyền PVcomBank; - Trong năm, UB XLRR thực xử lý hồ sơ trình hồ sơ phân loại nợ trích lập dự phịng theo quy định pháp luật thông tư hướng dẫn liên quan Hoạt động Ủy ban Quản lý rủi ro: 4.1 Chức năng, nhiệm vụ: - Tham mưu cho HĐQT xử lý, khắc phục tồn tại, hạn chế quản lý rủi ro theo yêu cầu, kiến nghị NHNN, kiểm tốn độc lập ; - Phân tích, theo dõi, khuyến nghị biện pháp (i) rủi ro thời tiềm ẩn, sách quản lý rủi ro Ngân hàng; (ii) tình hình kinh tế vĩ mơ nước quốc tế có ảnh hưởng đến mơi trường tài tiền tệ Việt Nam, dự báo diễn biến kinh tế số vĩ mơ; - Tham mưu việc ban hành sách, quy trình, phương pháp, cơng cụ đo lường rủi ro; đánh giá tính phù hợp, hiệu khuyến nghị bổ sung, hồn thiện hệ thống quy trình, sách quản trị rủi ro hành; - Tư vấn cho HĐQT định phê duyệt khoản đầu tư, giao dịch có liên quan đến hoạt động đầu tư, sách quản trị phương án xử lý rủi ro phạm vi chức năng, nhiệm vụ HĐQT giao; - Theo dõi, giám sát, đánh giá, báo cáo danh mục đầu tư hoạt động công ty Đánh giá ảnh hưởng trọng yếu sách vĩ mơ hoạt động cơng ty 4.2 Tình hình hoạt động: - Năm 2020, UBQLRR họp 04 lần vào quý theo quy định Quy chế tổ chức hoạt động 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-4) 3942 6800 F (84-4) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Hoạt động UB trực thuộc HĐQT năm 2020 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / - Đồng thời, để đảm bảo tư vấn kịp thời cho HĐQT nội dung liên quan đến quản trị rủi ro Ngân hàng, UBQLRR thực cho ý kiến văn với vấn đề phát sinh Trong năm 2020, UBQLRR cho ý kiến văn 21 hồ sơ trình liên quan đến vấn đề về: vị rủi ro, phân quyền hoạt động Ngân hàng, sách rủi ro đảm bảo phù hợp với quy định NHNN Thông tư 40, Thông tư 13, Thông tư 22… Hoạt động Ủy ban Nhân sự: 5.1 Chức năng, nhiệm vụ: - Tham mưu cho HĐQT quy mô cấu HĐQT, Người điều hành phù hợp với quy mô hoạt động chiến lược phát triển PVcomBank - Tham mưu cho HĐQT xử lý vấn đề nhân phát sinh trình tiến hành thủ tục bầu, bổ nhiệm, miễn nhiệm chức danh thành viên HĐQT, thành viên BKS Người điều hành theo quy định Pháp luật Điều lệ PVcomBank - Nghiên cứu, tham mưu việc ban hành quy chế nội PVcomBank thuộc thẩm quyền HĐQT chế độ phúc lợi tiền lương, thù lao, tiền thưởng, quy chế tuyển dụng nhân sự, đào tạo sách đãi ngộ khác Người điều hành, cán bộ, nhân viên PVcomBank - Tham mưu trình HĐQT phê duyệt chi tiết chiến lược quản trị nguồn nhân lực, quy chế quản lý nhân sự, sách lương - thưởng, điều chỉnh mức lương/xếp lương TGĐ, kế hoạch nhân hàng năm, Khung chương trình đào tạo, Tham mưu, tư vấn vấn đề nhân nội dung cụ thể quy định Quy chế tiền lương 5.2 Tình hình thực hiện: - Hồ sơ trình UBNS chủ yếu trình Ngân hàng có thay đổi sách nhân sự, trình riêng lẻ hồ sơ vụ việc - Trong trình hoạt động chưa có vấn đề phát sinh - Trong năm 2020, UBNS xử lý hồ sơ kế hoạch nhân sự, sửa đổi Quy chế lương, điều chỉnh ngạch lương xếp lương cho nhân thuộc thẩm quyền phê duyệt 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-4) 3942 6800 F (84-4) 3942 6796/97 E pvb@pvcombank.com.vn W www.pvcombank.com.vn ĐHĐCĐ 2021/ 01 Hoạt động UB trực thuộc HĐQT năm 2020 Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam Vietnam Public Joint Stock Commercial Bank Trang / ... soát theo định mức cấp Ngân hàng phê duyệt Trong năm 2020, thù lao cho thành viên HĐQT 7.488 .000 .000 đồng Hoạt động Ủy ban trực thuộc HĐQT: Chi tiết theo Phụ lục đính kèm Hoạt động thành viên... 6.2.2 Dự án Nâng cao hiệu hoạt động PVcomBank: - Trên sở tảng xây dựng, Dự án nâng cao hiệu hoạt động tiếp tục phát huy vai trò điều hành hoạt động trung dài hạn Ngân hàng Dự án bao gồm tiểu dự... mục tiêu HĐQT phê duyệt bao gồm 01 dự án trung tâm, 08 dự án thành phần, tiếp tục phát triển thêm, cấu lại 12 dự án vệ 22 Ngơ Quyền, Hồn Kiếm, Hà Nội T (84-24) 3942 6 800 F (84-24) 3942 6796/97