BÁO CÁO TỔNG KẾT HOẠT ĐỘNG NĂM 2017, ĐỊNH HƯỚNG HOẠT ĐỘNG GIAI ĐOẠN 5 NĂM 2018-2022 VÀ KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2018

BÁO CÁO TỔNG KẾT HOẠT ĐỘNG NĂM 2017, ĐỊNH HƯỚNG HOẠT ĐỘNG GIAI ĐOẠN NĂM 2018-2022 VÀ KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2018 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 PHẦN I BÁO CÁO TỔNG KẾT HOẠT ĐỘNG NĂM 2017 Đánh giá tổng quan Năm 2017, EVNFinance đạt kết quả, bật Cơng ty hồn thành ượt kế hoạch Đại hội đồng cổ đông giao, cụ thể: (i) Tổng tài sản đạt 19.341 tỷ đồng, đạt 106% kế hoạch năm (ii) Lợi nhuận trước thuế đạt 211,8 tỷ đồng, hoàn thành 106% kế hoạch năm (iii) Nỗ lực thực kế hoạch thu/ xử lý nợ Bám sát khách hàng, thực kế hoạch thu, xử lý nợ xấu/ nợ hạn Kết năm 2017, thu/xử lý nợ xấu, nợ hạn, nợ tiềm ẩn rủi ro theo sát kế hoạch, ln trì tỷ lệ nợ xấu 3% theo quy định Ngân hàng Nhà nước (iv) Tiếp tục cấu sản phẩm, dịch vụ theo hướng tăng cường hoạt động Dịch vụ Năm 2017, thu nhập từ hoạt động Dịch vụ đạt 116% kế hoạch đề (v) Triển khai Dự án phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng theo kế hoạch (vi) Tiếp tục tổ chức tái cấu trúc máy tổ chức, nhân tồn Cơng ty, thành lập Phịng Hỗ trợ vận hành phù hợp với yêu cầu quản trị định hướng hoạt động Công ty Đánh giá Kết thực hoạt động kinh doanh 2.1 Hoạt động Huy động vốn Với mục tiêu cải thiện cấu vốn huy động theo hướng ổn định, giảm dần tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn, năm 2017, EVNFinance điều chỉnh sách khách hàng nhằm nâng dần tỷ trọng tiền gửi có kỳ hạn khách hàng Kết nguồn vốn huy động từ thị trường năm 2017 tăng 17% so với năm 2016, thể nỗ lực Ban Lãnh đạo Công ty CBNV khối huy động vốn Năm 2017, khoản hệ thống ngân hàng ổn định, riêng EVNFinance năm gặp nhiều khó khăn, đặc biệt kỳ tháng đầu năm việc Tập đoàn Điện lực Việt nam thực thối phần vốn góp Cơng ty tác động mạnh tới tâm lý đối tác, khách hàng, tác động nhìn nhận vị EVNFinance thị trường Xác định khó khăn trước mắt đó, EVNFinance chủ động điều chỉnh sách khách hàng, sách lãi suất khuôn khổ quy định Cơ quan quản lý Nhà nước, kiên trì kết nối trì quan hệ với khách hàng truyền thống phát triển khách hàng Kết số dư huy động vốn thị trường cải Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 thiện rõ rệt tháng cuối năm, hỗ trợ tối đa cho hoạt động sử dụng vốn Năm 2017, vượt qua khó khăn khách quan chủ quan, EVNFinance cân đối, điều hòa nguồn vốn, phục vụ hiệu hoạt động kinh doanh, đồng thời đảm bảo trì khoản suốt chu kỳ hoạt động, tuân thủ nghiêm ngặt số kiểm soát theo quy định Ngân hàng Nhà nước tỷ lệ khả chi trả, tỷ lệ sử dụng vốn Chính sách khách hàng triển khai phù hợp, tiếp tục mở rộng đối tượng khách hàng tổ chức hoạt động nhiều thành phần kinh tế khác 2.2 Hoạt động Sử dụng vốn  Triển khai hoạt động cho vay đầu tư, đảm bảo ổn định thu nhập cho Công ty Năm 2017, EVNFinance tập trung mục tiêu kiểm sốt chặt tài sản có chất lượng, thực tăng trưởng tài sản sở kiểm soát chặt chẽ hồ sơ, phù hợp theo quy trình, quy định, đảm bảo chất lượng tài sản điều kiện mơi trường kinh doanh cịn tiềm ẩn nhiều rủi ro Công ty khai thác triệt để phục vụ đơn vị hoạt động liên quan ngành Điện Song song cho vay khách hàng doanh nghiệp, EVNFinance xây dựng bước triển khai chương trình tín dụng cá nhân, tín dụng tiêu dùng Bên cạnh đó, EVNFinance tiếp tục triển khai hoạt động nhận ủy thác quản lý khoản vay Chính phủ dự án ngành Điện, đóng góp vai trị lớn việc thúc đẩy dự án đầu tư, xây dựng, phát triển hệ thống điện quốc gia  Quyết liệt công tác xử lý nợ Song song việc trì giải ngân cho vay đầu tư, mặt thực nhiệm vụ phục vụ ngành điện, mặt đảm bảo hoạt động kinh doanh có lợi nhuận đáp ứng kỳ vọng cổ đông, năm 2017, EVNFinance xác định nhiệm vụ trọng tâm tập trung công tác thu/xử lý nợ Hoạt động thu hồi nợ tập trung thực theo kế hoạch thông qua việc bám sát việc thực kế hoạch kinh doanh khách hàng, tư vấn đồng hành khách hàng vượt qua khó khăn việc thực kế hoạch Đến 31/12/2017, tỷ lệ nợ xấu Công ty 2,09%, thấp 0,12% so với thực 31/12/2016 (2,21%), trì mức 3% theo quy định Ngân hàng Nhà nước  Tích cực triển khai Dự án phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng Với định hướng phát triển đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ, sau Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2017 thông qua, năm 2017, EVNFinance xây dựng triển khai Dự án phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng, tạo tiền đề chuyển Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 dịch cấu tài sản Năm 2017 tập trung nghiên cứu, xây dựng sở hạ tầng công nghệ thông tin, nguồn nhân lực, nghiên cứu thị trường để triển khai cung cấp dịch vụ năm tới Theo tiến độ triển khai, công tác chuẩn bị hồn thành Cơng ty bắt đầu cung cấp sản phẩm thị trường Quý III năm 2018 2.3 Các hoạt động Dịch vụ EVNFinance tiếp tục trì, đẩy mạnh cung cấp hoạt động dịch vụ tiềm năng, nhằm mặt gia tăng lợi nhuận, mặt khác hướng tới cung cấp đa dạng dịch vụ tài chính, tạo tảng trở thành định chế tài – đơn vị tư vấn cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp Hoạt động Quản lý Ủy thác cho vay lại Đến thời điểm 31/12/2017, EVNFinance giao quản lý giải ngân, thực cho vay lại dự án với tổng giá trị cam kết tài trợ tỷ USD quy đổi Trong năm 2017, bên cạnh dự án giao, triển khai thực hiện, EVNFinance Bộ Tài ký kết Hợp đồng ủy quyền cho vay lại dự án Phát triển lưới điện truyền tải phân phối lần (PSL3) Theo đó, EVNFinance ký kết Hợp đồng cho vay lại triển khai thực kiểm soát chi, giải ngân – nhận nợ với Tổng công ty phân phối điện theo quy định Để đảm bảo chất lượng dịch vụ triển khai dự án giao tiếp tục đề xuất nhận Cơ quan quản lý ủy thác, cho vay lại dự án khác, EVNFinance trọng đầu tư nhân lực, nâng cao lực cho đơn vị nghiệp vụ để cung cấp dịch vụ tốt đến khách hàng Những kết đạt hoạt động quản lý ủy thác cho vay lại khẳng định chiến lược đắn Lãnh đạo Công ty từ ngày đầu thành lập, đồng thời minh chứng cho lực tổ chức triển khai cung ứng dịch vụ EVNFinance Cơng ty khẳng định vai trị đầu mối quản trị vốn phục vụ Tập đoàn Điện lực Việt Nam, nâng cao hình ảnh, vị EVNFinance với vai trị định chế tài cung cấp dịch vụ tư vấn tài hữu ích cho đơn vị ngành điện, đồng thời chứng tỏ vị thế, tính chuyên nghiệp lĩnh vực quản lý ủy thác cho vay lại hệ thống tổ chức tài - ngân hàng Việt Nam Hoạt động Thu xếp vốn Năm 2017, EVNFinance tập trung tiếp cận, tư vấn lĩnh vực điện mặt trời nguồn vốn liên quan Sau Thủ tướng Chính phủ ban hành chế sách dự án điện mặt trời, EVNFinance tiếp xúc, đàm phán/chuẩn bị nội dung ký kết với cho số dự án dự án điện mặt trời Sơng Bình 1, dự án điện mặt Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 trời Vĩnh Tân, Dự án điện mặt trời hồ thủy điện Buôn Kuốp, Dự án điện mặt trời hồ thủy điện SrêPơk, dự án Điện gió Bến Tre, dự án điện gió Tiến Thành 3, dự án điện mặt trời Thác Mơ, dự án điện Mặt trời Thuận Nam 19 Theo thời gian, khẳng định EVNFinance bước trở thành cầu nối đưa nguồn vốn tín dụng, đầu tư đến với dự án ngành lượng mũi nhọn đất nước đồng thời khẳng định đơn vị uy tín hoạt động Thu xếp vốn thị trường Hoạt động Tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư Phát huy mạnh tổ chức tín dụng ngành điện, năm 2017, EVNFinance tiếp tục triển khai hoạt động tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư Hoạt động bật năm tư vấn cổ phần hóa thành cơng cho Tổng Công ty Phát điện (GENCO3) Kết quả, tháng 12/2017, Phương án cổ phần hóa Tổng Cơng ty Phát điện Thủ tướng Chính phủ thông qua, triển khai bán cổ phần Quý I/2018 Ngoài ra, EVNFinance kết 02 hợp đồng mới: Hợp đồng tư vấn đầu tư với Công ty CP Năng lượng Việt Nam Hợp đồng tư vấn tài với Cơng ty Hero Future Asia Trong năm 2017, EVNFinance hoàn thành dự án tư vấn tài cho Tập đồn Điện lực Việt Nam Dự báo đánh giá ảnh hưởng tỷ giá lãi suất đến chi phí tài EVN Kết dự báo đánh giá tốt Các hoạt động kinh doanh EVNFinance hướng tới phục vụ ngành Điện từ sản phẩm truyền thống cho vay doanh nghiệp, cho vay tiêu dùng, đến sản phẩm dịch vụ quản lý ủy thác & cho vay lại, tư vấn hỗ trợ thu xếp vốn, EVNFinance ln xác định Tập đồn Điện lực Việt Nam đơn vị thành viên, doanh nghiệp ngành Điện khách hàng mục tiêu Hoạt động Bảo lãnh Hoạt động Bảo lãnh EVNFinance tập trung trì thực thơng qua tập trung cấp bảo lãnh nhóm doanh nghiệp đối tác ngành Điện, doanh nghiệp hoạt động lĩnh vực xây lắp Song song với việc cung cấp dịch vụ ngành điện, EVNFinance tiếp cận mở rộng sản phẩm dịch vụ tới dự án có nhu cầu thuộc ngành nghề khác EVNFinance tiếp tục xây dựng củng cố mối quan hệ tốt đẹp với tổ chức tài nước quốc tế để chủ động mở rộng lĩnh vực cung cấp dịch vụ; tiếp tục củng cố nhân lực chất lượng cao để sẵn sàng chủ động cung cấp dịch vụ tư vấn đa dạng cho Tập đoàn Điện lực Việt Nam, đơn vị thành viên đối tác khác Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 Các hoạt động hỗ trợ Các hoạt động hỗ trợ triển khai thực nhằm hỗ trợ tối đa cho hoạt động kinh doanh, tăng cường tính chuyên nghiệp, hiệu quả, cụ thể: 3.1 Tổ chức nhân đào tạo Cùng với xu hướng tái cấu ngành ngân hàng, năm vừa qua, EVNFinance bước thực cấu lại, kiện toàn máy tổ chức, tăng cường tính chủ động, linh hoạt hiệu phối hợp đơn vị Công ty Năm 2017, EVNFinance xây dựng phương án điều chỉnh cấu tổ chức, thành lập Phòng Hỗ trợ vận hành, phù hợp với định hướng kinh doanh nhu cầu quản trị Công ty Đến 31/12/2017, số lượng cán nhân viên Công ty (không bao gồm Dự án phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng) 159 người Đội ngũ nhân đạt chất lượng cao, trình độ đại học đại học chiếm 95,5%, 01 Tiến sỹ, 50 người đạt trình độ Thạc sỹ, chiếm 32% tổng cán nhân viên toàn Công ty Đây nguồn lực đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả, thực mục tiêu phát triển bền vững Công ty Công tác phát triển nguồn nhân lực đẩy mạnh thơng qua chương trình đào tạo Năm 2017, EVNFinance tổ chức 20 khóa đào tạo tọa đàm cho 200 lượt CBNV việc cử cán tham gia khóa học đơn vị chuyên môn tổ chức và/hoặc mời chuyên gia giảng dạy nội bộ, gồm khóa đào tạo, hội thảo chuyên môn, nghiệp vụ, kỹ Bên cạnh công tác đào tạo, Công ty thực rà soát, đánh giá nhân đơn vị nhằm xây dựng kế hoạch bố trí, sử dụng nhân phù hợp nhằm phát huy lực kinh nghiệm cán Công tác phát triển, nâng cao chất lượng nguồn nhân lực Ban Lãnh đạo Công ty trọng Công ty tạo dựng môi trường làm việc tốt nhằm thu hút giữ nhân tài, tạo mơi trường làm việc đồn kết, sáng tạo, nỗ lực 3.2 Công tác Quản trị rủi ro Cơng ty tiếp tục phát triển mơ hình quản trị rủi ro tất cấp độ quản lý từ Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát đến Ban Điều hành Phòng/Ban tham mưu phù hợp với quy mô định hướng hoạt động kinh doanh nhằm phát triển an toàn hệ thống, hạn chế rủi ro đến mức thấp Khung quản trị rủi ro Cơng ty dựa trụ cột quản trị rủi ro tín dụng, quản trị rủi ro thị trường quản trị rủi ro hoạt động Quản trị rủi ro lồng ghép vào quy trình xây dựng kế hoạch quy trình kinh doanh Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 Công ty với mục tiêu đảm bảo rủi ro xem xét, đánh giá xử lý kịp thời Các loại rủi ro EVNFinance quản lý theo hệ thống giới hạn phạm vi, kiểm soát báo cáo theo sách rủi ro Hội đồng Quản trị quy định Công tác theo dõi chặt chẽ chất lượng xử lý hồ sơ tín dụng giám sát sau giải ngân đôn đốc, xử lý kịp thời Hệ thống văn quy định nội quản trị rủi ro đánh giá, sửa đổi, bổ sung phù hợp với thay đổi sách Ngân hàng Nhà nước diễn biến thị trường tài ngân hàng, tạo hành lang quy định, hướng dẫn nội bộ, hỗ trợ kiểm soát hoạt động kinh doanh giảm thiểu rủi ro Ngoài văn quy định nội có hiệu lực từ năm trước, năm 2017, EVNFinance ban hành Quy định Quản lý rủi ro hối đoái nhằm nhận diện, đo lường, đánh giá, phòng ngừa, giám sát rủi ro hoạt động ngoại hối tồn hệ thống 3.3 Hoạt động cơng nghệ thông tin Hoạt động công nghệ thông tin khai thác tối đa, hỗ trợ yêu cầu quản lý kinh doanh cơng ty, giữ vai trị chủ đạo việc nâng cao hiệu suất lao động Công ty Hoạt động vận hành, quản trị giám sát hạ tầng/ứng dụng công nghệ thông tin đảm bảo liên tục, ổn định Công tác bảo mật giám sát tn thủ sách cơng nghệ thơng tin thực thường xuyên thông qua việc cập nhật văn vá, quản lý thay đổi hệ thống, triển khai giải pháp Thực tốt cơng tác bảo trì đảm bảo hệ thống thiết bị ứng dụng công nghệ thông tin quan trọng cơng ty vận hành ổn định, an tồn bảo mật Song song với hoạt động vận hành, quản trị hệ thống, Công ty triển khai nghiên cứu phát triển hệ thống ứng dụng công nghệ thông tin, nghiên cứu phát triển/vận hành hệ thống phần mềm nghiệp vụ phục vụ đối tượng khách hàng mục tiêu sản phẩm Quản lý ủy thác cho vay lại, sản phẩm tiền gửi có kỳ hạn kết hợp Năm 2017, EVNFinance tiếp tục mở rộng loại hình sản phẩm tài theo hướng bán lẻ Theo đó, EVNFinance chuẩn bị, xây dựng kế hoạch cơng nghệ thông tin để hỗ trợ, phục vụ hoạt động cho vay tiêu dùng Ngoài ra, hệ thống báo cáo phát triển hoàn thiện nhằm mặt đáp ứng theo yêu cầu Cơ quan quản lý Nhà nước, mặt khác hỗ trợ tối đa theo yêu cầu quản trị, nâng cao hiệu lao động 3.4 Các hoạt động tảng khác Các hoạt động tảng khác gồm: cơng tác kiểm sốt nội bộ, cơng tác kế hoạch, cơng tác kế tốn, cơng tác kiểm sốt hệ thống văn quy định nội bộ, công tác pháp Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 chế tiếp tục thực theo kế hoạch với định hướng chung tập trung nâng cao hiệu quả, chất lượng, an toàn hoạt động Các kết kinh doanh chủ yếu Vốn điều lệ: Tổng Tài sản: Lợi nhuận trước thuế: Lợi nhuận sau thuế: Tỷ lệ nợ xấu: Tỷ lệ an toàn vốn (CAR): 2.500 tỷ đồng 19.341 tỷ đồng 211,8 tỷ đồng 180,4 tỷ đồng 2,09% 14,5% Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 PHẦN II ĐỊNH HƯỚNG HOẠT ĐỘNG GIAI ĐOẠN NĂM 2018-2022 I SỰ CẦN THIẾT XÂY DỰNG KẾ HOẠCH GIAI ĐOẠN NĂM 2018 - 2022 Năm 2018 đánh dấu 10 năm EVNFinance có mặt thị trường tài Việt Nam Thành lập vào hoạt động với ủng hộ Tập đoàn Điện lực Việt Nam, xác định nhiệm vụ trọng tâm xây dựng phát triển trở thành định chế tài chuyên nghiệp đại với sứ mệnh quan trọng đầu mối Thu xếp Quản trị vốn cho Tập đoàn Điện lực đơn vị thành viên, trải qua gần 10 năm hoạt động, với nhiều khó khăn, thách thức, bên cạnh việc thúc đẩy phát triển dịch vụ tài ngân hàng truyền thống tín dụng, đầu tư EVNFinance có bước phát triển vững chắc, trở thành tổ chức tài uy tín, tin cậy lĩnh vực tư vấn cung cấp dịch vụ tài lĩnh vực lượng điện, Bộ, ngành đối tác đánh giá cao, từ khẳng định hồn thành mục tiêu sứ mệnh Hoạt động Cơng ty đảm bảo có lợi nhuận hàng năm chi trả cổ tức cho cổ đông Mặc dù vậy, bối cảnh nay, hệ thống ngân hàng phải đối mặt với nhiều thách thức, trình cấu lại hệ thống tổ chức tín dụng xử lý nợ xấu giai đoạn 2016-2020 liệt triển khai, số lượng lớn tổ chức tín dụng nước nước ngoài, cạnh tranh gay gắt thị trường dự báo tác động lớn tới hoạt động Công ty thời gian tới Để tiếp tục khẳng định vai trò, nhiệm vụ EVNFinance nghiệp phát triển ngành điện, bên cạnh đó, tăng cường lực cạnh tranh, hoạt động hiệu điều kiện hệ thống tài ngân hàng ngày phát triển, cung cấp hệ thống sản phẩm dịch vụ đa dạng, việc đề định hướng phát triển phù hợp yếu tố ln EVNFinance coi trọng hàng đầu, từ đó, việc xây dựng kế hoạch phát triển dài hạn, thiết lập kế hoạch triển khai cụ thể, đảm bảo để EVNFinance phát triển hướng, đáp ứng mục tiêu đề ra, đạt hiệu cao đáp ứng kỳ vọng cổ đông nhiệm vụ cần thiết EVNFinance giai đoạn II MỤC TIÊU ĐẾN NĂM 2022 2.1 Tầm nhìn tổng thể “Đến năm 2022, EVNFinance trở thành định chế tài hàng đầu Việt Nam; giữ vai trò chủ đạo thu xếp vốn, tài trợ vốn, đầu tư, cung cấp sản phẩm dịch vụ tài cho Tập đồn Điện lực Việt Nam, ngành Điện thành Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 phần kinh tế khác; áp dụng tốt chuẩn mực thông lệ quốc tế; tổ chức tín dụng hàng đầu cung cấp sản phẩm dịch vụ tín dụng tiêu dùng thị trường Việt Nam” 2.2 Mục tiêu - Tìm kiếm hội, nâng cao lực vốn chủ sở hữu - Tiếp tục mở rộng mơ hình tổ chức hoạt động, hướng tới phát triển hoạt động theo mơ hình Cơng ty tài tổng hợp - Tiếp tục xác định khách hàng then chốt, khách hàng mục tiêu Tập đoàn Điện lực, đơn vị thành viên EVN tổ chức hoạt động lĩnh vực sản xuất kinh doanh Điện - Phát triển mảng hoạt động tín dụng bán lẻ, thông qua phát triển sản phẩm tảng công nghệ đại Đây sản phẩm cốt lõi Cơng ty, đóng góp lợi nhuận với tỷ trọng tăng mạnh qua năm - Tập trung phát triển hoạt động dịch vụ, lựa chọn sản phẩm cốt yếu Quản lý ủy thác & cho vay lại; tăng thu nhập từ hoạt động dịch vụ phi tín dụng tổng thu nhập Công ty - Tiếp tục cấu lại Công ty gắn với xử lý nợ xấu, ln trì tỷ lệ nợ xấu 3% - Đảm bảo lợi nhuận tăng trưởng hàng năm, gắn liền với mục tiêu tăng trưởng hoạt động tín dụng tiêu dùng III KẾ HOẠCH HOẠT ĐỘNG GIAI ĐOẠN NĂM 2018 - 2022 3.1 Phân chia giai đoạn thực mục tiêu cụ thể: Căn phân chia theo giai đoạn: Xác định điều kiện kinh tế vĩ mô; Dự báo hoạt động hệ thống tài ngân hàng theo đánh giá diễn biến kinh tế; Xác định thực đạt mục tiêu tổng thể đề Dự kiến phân chia 02 giai đoạn với mục tiêu cụ thể cho giai đoạn:  Giai đoạn 2018 - 2019: + Tập trung tái cấu trúc hệ thống danh mục tài sản triển khai từ năm 2016 theo hướng nâng cao chất lượng tài sản, đảm bảo hiệu quả; Củng cố cấu trúc vốn bền vững, hiệu + Triển khai Dự án phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng theo kế hoạch Sau năm 2017 năm hoàn thành giai đoạn nghiên cứu, lựa chọn phương án đầu tư, 10 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 năm 2018 năm 2019 năm khởi động, triển khai thực dự án, tạo móng cho giai đoạn + Đẩy mạnh, tăng cường hoạt động Dịch vụ, trọng tâm Dịch vụ Thu xếp vốn, Ủy thác cho vay lại, tập trung dự án Tập đoàn tảng vận hành ổn định hệ thống công nghệ thông tin đại  Giai đoạn 2020 - 2022: Duy trì ổn định phát triển; Hoạt động tín dụng tiêu dùng hoạt động cốt lõi đóng góp kết lợi nhuận cho Cơng ty; Nghiên cứu phát triển - sản phẩm tài phù hợp xu hướng phát triển thị trường, đóng góp đến 30% lợi nhuận Cơng ty giai đoạn sau đó; Nghiên cứu, xây dựng, hoàn thành thực phương án cấu sở hữu nhằm tạo điều kiện thuận lợi, tiếp tục ổn định hệ thống, phát triển theo định hướng đề ra; 3.2 Các giải pháp thực 3.2.1 Giải pháp tăng vốn điều lệ, lựa chọn cấu cổ đông chiến lược - Xây dựng Phương án tăng vốn điều lệ: Phân tích nhu cầu; tìm cổ đơng chiến lược tổ chức nước ngồi, phân tích lợi ích góp vốn, phương án tiếp cận tìm kiếm cổ đơng, đối tác chiến lược,… 3.2.2 Nhóm giải pháp tái cấu trúc, tối ưu hóa quy mơ hoạt động i) Kiểm soát, nâng cao chất lượng tài sản, đặc biệt chất lượng tín dụng, giảm nợ xấu, tăng cường biện pháp thu hồi khoản nợ hạn, nợ xấu ii) Phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng: Bám sát, triển khai đạt mốc mục tiêu đặt Dự án phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng iii) Đẩy mạnh, tăng cường hoạt động Dịch vụ, trọng tâm hoạt động Thu xếp vốn, Ủy thác quản lý cho vay lại iv) Xây dựng chế tài chính, kế tốn phản ánh thu nhập chi phí theo dịng sản phẩm, khách hàng; Tăng cường nâng cao hiệu công tác Quản lý, đánh giá thực kế hoạch v) Các giải pháp quản trị hệ thống xây dựng vận hành chuẩn mực thông qua giải pháp Quản lý tài sản Nợ - Có hữu hiệu để đạt hiệu kinh doanh cao; Kiểm soát rủi ro giới hạn thông lệ chung vi) Hiện đại hóa hệ thống cơng nghệ; Chủ động tiếp cận, xây dựng triển khai nhóm giải pháp hữu hiệu nhằm tận dụng hội vượt qua thách thức cách mạng công nghiệp 4.0 lĩnh vực hoạt động ngân hàng, yếu tố cốt lõi tạo tảng thực chiến lược phát triển Công ty; Song 11 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 song, tiếp tục phát triển hệ thống thông tin quản lý nội bộ, hạ tầng công nghệ thông tin; Nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin phù hợp với quy mô, mức độ phức tạp hoạt động yêu cầu quản trị, điều hành TCTD; Tăng cường ứng dụng công nghệ thông tin vào điều hành quản lý, phân tích phịng ngừa rủi ro; đồng thời đầu tư có giải pháp phù hợp đảm bảo an ninh công nghệ thông tin 3.2.3 Giải pháp xây dựng, hồn thiện mơ hình tổ chức hoạt động, máy quản lý điều hành i) Củng cố mơ hình tổ chức: EVNFinance tiếp tục củng cố, hồn thiện chuẩn hóa mơ hình tổ chức theo ngun tắc lấy khách hàng lợi nhuận làm trung tâm, nâng cao tính chun mơn hóa đơn vị nghiệp vụ, hỗ trợ thực mục tiêu kinh doanh đẩy mạnh cung cấp dịch vụ Theo đó, tập trung xếp đội ngũ cán quản lý quan hệ khách hàng; xây dựng đội ngũ chuyên biệt hoạt động dịch vụ, đảm bảo sở cốt lõi để phát triển hoạt động dịch vụ Xác lập mơ hình tổ chức cơng ty con, công ty liên kết sở phát triển chiến lược kinh doanh đặc thù ii) Tập trung công tác thu hút, đào tạo nguồn nhân lực: Căn mô hình tổ chức lựa chọn, mục tiêu phát triển giai đoạn, xây dựng chiến lược phát triển nguồn nhân lực đảm bảo yếu tố phát triển đội ngũ cán chỗ có trình độ, kinh nghiệm, có tâm huyết với Cơng ty Đặt mục tiêu trọng tâm cơng tác đào tạo, đào tạo lại, góp phần xây dựng đội ngũ cán giỏi nghiêp vụ, có phẩm chất đạo đức tốt, chuyên nghiệp, đại Phát triển hệ thống đánh giá, khuyến khích người lao động đảm bảo phù hợp với môi trường hoạt động Công ty, phù hợp mặt chung, có yếu tố vượt trội gắn với văn hố Công ty iii) Lựa chọn áp dụng phương thức quản trị kinh doanh - quản trị điều hành hướng tới chuẩn mực thông lệ quốc tế Cơng ty tài chun nghiệp, đại iv) Hoạt động cộng đồng EVNFinance: Cùng với việc phấn đấu hoàn thành kế hoạch sản xuất kinh doanh, EVNFinance phát huy tinh thần tương thân, tương ái, chia sẻ với cộng đồng biểu sinh động trách nhiệm xã hội mình, trì văn hóa, nếp sống tương thân tương ái, chung tay xây dựng xã hội phát triển chung Hoạt động cần triển khai sở kịp thời, trúng đối tượng cần hỗ trợ, đồng thời góp phần hỗ trợ tuyên truyền, quảng bá hình ảnh thương hiệu Công ty 12 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 PHẦN III KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2018 I MỤC TIÊU, CHỈ TIÊU KINH DOANH CHỦ YẾU Định hướng - Mục tiêu Năm 2018 năm lề giai đoạn dịch chuyển cấu tài sản, đánh dấu tảng 10 năm hoạt động an toàn, tạo đà cho giai đoạn năm tới Theo đó, EVNFinance xây dựng định hướng năm 2018 sau: Nguồn vốn tâm điểm cốt yếu cho phát triển sản phẩm dịch vụ năm 2018, đặc biệt sản phẩm dịch vụ cho vay tiêu dùng Theo đó, Cơng ty tìm kiếm hội tăng quy mô vốn chủ sở hữu, đặt móng phát triển cho giai đoạn mới; Duy trì cân đối nguồn vốn hiệu quả, an tồn khoản Tập trung thu/xử lý hiệu nợ hạn, đến hạn; Đặt mục tiêu thu nợ đạt kết quả, đóng góp lợi nhuận kiểm sốt tác động chi phí Cơng ty Tăng cường lành mạnh hóa ổn định cấu tài sản có sinh lời Tăng trưởng tài sản sinh lời hiệu nhằm đảm bảo lợi nhuận mục tiêu, nguồn lực xử lý nợ xấu, nguồn lực triển khai hoạt động cho vay tiêu dùng năm 2018 Triển khai nhanh tiến độ dự án phát triển hoạt động cho vay tiêu dùng, hoàn thành mục tiêu cung cấp sản phẩm thị trường đạt mục tiêu doanh số giải ngân năm 2018 Đối với hoạt động kiểm soát chi, quản lý ủy thác cho vay lại, tập trung quản lý tốt dự án triển khai đảm bảo nguồn thu phí ổn định Tăng cường cơng tác công nghệ thông tin, quản trị rủi ro, đẩy mạnh vai trị tham mưu phận chun mơn Hoạt động kinh doanh có lãi Các tiêu chủ yếu Vốn Điều lệ: Tổng tài sản: Lợi nhuận trước thuế: 2.500 tỷ đồng > 19.000 tỷ đồng 230 tỷ đồng 13 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 II CÁC GIẢI PHÁP THỰC HIỆN KẾ HOẠCH Các hoạt động kinh doanh 1.1 Hoạt động Huy động vốn - Tiếp tục đẩy mạnh huy động vốn dựa tảng (i) sản phẩm huy động đa dạng, phù hợp, (ii) sách chăm sóc khách hàng ưu việt, (iii) đối tượng khách hàng mở rộng theo hướng tập trung vào khách hàng có nguồn vốn kỳ hạn dài, (iv) đội ngũ nhân nhiệt tình chuyên nghiệp, (v) lãi suất cạnh tranh 1.2 Hoạt động Tín dụng Đầu tư - Duy trì tài sản sinh lời hoạt động tín dụng, đầu tư truyền thống; Đánh giá điều kiện thị trường, xem xét yếu tố rủi ro, phát triển tài sản bù đắp thu nợ, đảm bảo phương án kinh doanh đạt hiệu Về kỳ hạn, cân đối giải ngân theo tỷ trọng 60% ngắn hạn, 40% trung dài hạn hoạt động tín dụng truyền thống - Đẩy mạnh cơng tác thu gốc/lãi đến hạn; thực xử lý nợ tới doanh nghiệp, đảm bảo thực tối đa lợi nhuận danh mục đầu tư có - Tập trung đẩy nhanh triển khai Dự án phát triển hoạt động tín dụng tiêu dùng, tạo móng để chuyển dịch cấu hoạt động theo hướng đẩy mạnh phát triển hoạt động tín dụng bán lẻ 1.3 Các hoạt động dịch vụ Hoạt động Quản lý uỷ thác Cho vay lại: - Tập trung quản lý tốt dự án giao, kịp thời xử lý tồn liên quan đảm bảo cơng tác kiểm sốt chi, xác nhận giải ngân nhận nợ theo tiến độ dự án; Tăng cường bám sát nắm bắt hoạt động Chủ đầu tư hướng tới rút ngắn thời gian kiểm sốt chi; nâng cao trình độ nghiệp vụ cán bộ, tăng cường ứng dụng công nghệ nhằm hỗ trợ thực nâng cao chất lượng quản trị nghiệp vụ Hoạt động Thu xếp vốn: - Duy trì nhóm khách hàng mục tiêu đơn vị ngành điện, tập trung hình thức thu xếp vốn khơng bảo lãnh Chính phủ; gắn kết với sản phẩm dịch vụ khác Công ty để cung cấp đồng bộ, hiệu cho khách hàng; - Phát triển khách hàng ngành phát triển cung cấp sản phẩm cho khách hàng truyền thống 14 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 Hoạt động Tư vấn tài chính: - Tập trung nhiệm vụ trọng tâm sản phẩm tư vấn phát hành trái phiếu Các nguồn vốn tài trợ ODA, nguồn cho vay có bảo lãnh Chính phủ dần thu hẹp, hạn mức ngân hàng ngành điện đạt trần cho phép, nhu cầu đầu tư cho dự án điện tiếp tục tăng Do vậy, EVNFinance nghiên cứu, tư vấn xây dựng phương án huy động vốn cho EVN đơn vị thành viên, tư vấn phát hành trái phiếu - Tập trung nghiên cứu, cung cấp dịch vụ, sản phẩm tư vấn cho lĩnh vực lượng tái tạo, đặc biệt lượng mới: Điện mặt trời Điện gió - Xây dựng củng cố mối quan hệ sẵn có EVNFinance với tổ chức tài nước, với đối tác, khách hàng để khai thác thông tin, tận dụng hội thực tư vấn đầu tư - Củng cố nhân lực chất lượng cao để sẵn sàng chủ động cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư, tư vấn tài đa dạng cho khách hàng Hoạt động Bảo lãnh: - Đẩy mạnh xây dựng thiết lập quan hệ tín dụng với khách hàng nhà thầu có uy tín ngành điện có nhu cầu bảo lãnh Một số giải pháp chủ yếu hỗ trợ từ hoạt động tổ chức, quản trị 2.1 Hoàn thiện cấu tổ chức nhân phù hợp với định hướng quản trị, kinh doanh Công ty: ổn định hoạt động Phòng thành lập, luân chuyển cán phù hợp với sở trường CBNV yêu cầu công việc 2.2 Tăng cường vận hành hiệu hệ thống kiểm sốt nội bộ, cơng tác Quản trị rủi ro, đẩy mạnh vai trò tham mưu phận chuyên môn, hỗ trợ hoạt động kinh doanh, hoạt động quản trị Cơng ty an tồn; quản trị rủi ro hoạt động tín dụng, đầu tư, nguồn vốn, liên ngân hàng tài sản Nợ - Có; Nghiên cứu xây dựng quy tắc chuẩn xử lý Quản lý rủi ro tác nghiệp áp dụng tới toàn hệ thống tác nghiệp nghiệp vụ Công ty 2.3 Với kế hoạch chuyển dịch cấu tài sản theo hướng tăng cường tín dụng bán lẻ, sở hạ tầng công nghệ thông tin chưa đáp ứng yêu cầu kinh doanh, tích hợp quản trị toàn hệ thống Do vậy, sau đánh giá thực trạng hệ thống công nghệ thông tin Công ty, năm 2018, Công ty dự kiến đầu tư nâng cấp lực hạ tầng CNTT đáp ứng yêu cầu kinh doanh, đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin vào 15 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018-2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 công tác quản trị điều hành, quản trị rủi ro, sản phẩm dịch vụ nhằm nâng cao suất lao động 2.4 Thực theo chuẩn mực công tác kế hoạch, kế tốn, pháp chế, kiểm sốt nội bộ, hành chính, quản trị phục vụ hiệu hoạt động kinh doanh Công ty **************** 16 .. .Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018- 2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 PHẦN I BÁO CÁO TỔNG KẾT HOẠT ĐỘNG NĂM 2017 Đánh giá tổng quan Năm 2017, EVNFinance... 12 Báo cáo tổng kết hoạt động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018- 2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 PHẦN III KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2018 I MỤC TIÊU, CHỈ TIÊU KINH DOANH CHỦ YẾU Định. .. động năm 2017, Định hướng hoạt động giai đoạn năm 2018- 2022 Kế hoạch kinh doanh năm 2018 PHẦN II ĐỊNH HƯỚNG HOẠT ĐỘNG GIAI ĐOẠN NĂM 2018- 2022 I SỰ CẦN THIẾT XÂY DỰNG KẾ HOẠCH GIAI ĐOẠN NĂM 2018