Có rất nhiều sự lựa chọn dành cho các bạn trẻ hiện nay với nhiều công việc có thu nhập hấp dẫn. Đặc biệt trong môi trường kinh tế mở và năng động như hiện nay thì việc lựa chọn làm nhân viên hoạch định tài chính lại là xu hướng hot của nhiều bạn trẻ. Trong bài viết này, bạn hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về công việc của chuyên viên hoạch định tài chính nhé!
CHUN VIÊN HOẠCH ĐỊNH TÀI CHÍNH LÀ GÌ? LÀM SAO ĐỂ THÀNH CƠNG? Có rất nhiều sự lựa chọn dành cho các bạn trẻ hiện nay với nhiều cơng việc có thu nhập hấp dẫn. Đặc biệt trong mơi trường kinh tế mở và năng động như hiện nay thì việc lựa chọn làm nhân viên hoạch định tài chính lại là xu hướng hot của nhiều bạn trẻ. Trong bài viết này, bạn hãy cùng chúng tơi tìm hiểu về cơng việc của chun viên hoạch định tài chính nhé 1. Bạn đã hiểu đúng về chun viên hoạch định tài chính chưa? Bạn đã bao giờ nghe đến hoạch định tài chính hay chưa? Và bạn hiểu như thế nào là hoạch định tài chính. Nhân viên hoạch định tài chính có tác dụng như thế nào trong cơng tác hoạch định này. Nhân viên hoạch định tài chính là chun viên hỗ trợ cho các cơng ty, doanh nghiệp có hoạt động kinh doanh là tài chính và quản lý tài sản. Bên cạnh hỗ trợ cơng ty quản lý tài sản thì nhân viên hoạch định tài chính cịn là người tiếp nhận và xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng và hỗ trợ cho khách hàng trong việc lập kế hoạch về những khoản đầu tư trong tương lai. Đối với một nhân viên hoạch định tài chính, mơi trường làm việc của họ vơ cùng năng động, có thể làm trong các cơng ty, tổ chức doanh nghiệp cá nhân, tuy nhiên cũng có thể làm tự do bên ngồi Đối với nhân viên hoạch định tài chính tự do, họ sẽ hỗ trợ cho những cơng ty, doanh nghiệp trong lĩnh vực để có thể đưa ra những quyết định tài chính trong đầu tư kinh doanh. Cịn đối với nhân viên hoạch định tài chính làm cố định trong các cơng ty thì cơng việc của họ sẽ cố định trong cơng ty đó với những giới hạn về cơng việc cụ thể Những nhân viên cố vấn, hỗ trợ và hoạch định cho khách hàng cũng như cơng ty của mình trong lĩnh vực tài chính như vậy, họ được gọi là nhân viên hoạch định tài chính. Với mơi trường làm việc năng động, cơng việc liên quan trực tiếp đến “tiền” như vậy thì họ phải làm những cơng việc gì trong ngày, chúng ta cùng nhau tìm hiểu nhé 2. Cơng việc của nhân viên hoạch định tài chính Là một nhân viên hoạch định tài chính với mức lương có thể nói là vơ cùng hấp dẫn thì cơng việc của họ cũng khơng đơn giản như bạn nghĩ, và khối lượng cơng việc cũng rất lớn Gọi điện và chăm sóc khách hàng hiện tại và tìm cách phát triển, mở rộng thêm nhiều khách hàng mới Nhân viên hoạch định tài chính cịn phải tham gia các lớp, các chương trình tập huấn về hoạch định tài chính của cơng ty tổ chức, hoặc cơng ty đầu tư cho đi học Nhân viên hoạch định tài chính phải là người giúp khách hàng của mình nhận ra nhu cầu tài chính của họ, từ đó có thể đưa ra những giải pháp cho khách hàng về tài chính để khách hàng lựa chọn Khơng những phải thuyết phục khách hàng, mà nhân viên hoạch định tài chính cịn phải là người liệt kê những rủi ro cho khách hàng, và thảo luận với khách hàng cách giải quyết những vấn đề đó khi khách hàng đầu tư tài chính Nhân viên hoạch định tài chính phải trả lời những thắc mắc của khách hàng về vấn đề hoạch định tài chính, rủi ro khi đầu tư tài chính Ngồi những cơng việc về chun mơn thì nhân viên hoạch định tài chính cịn là người thực hiện những cơng việc do cấp trên giao xuống Với khối lượng cơng việc cao địi hỏi sự chun mơn của người làm như vậy thì nhân viên hoạch định tài chính cần đạt những u cầu chun mơn như thế nào? Đối với nhân viên hoạch định tài chính, phải tốt nghiệp đại học, thạc sĩ, tiến sĩ với những chun ngành như: luật, tài chính, kế tốn, và những chun ngành liên quan Đối với một số cơng ty thì cịn u cầu bạn có chứng chỉ về CFP, ChFC, CFA, 3. Làm sao để bạn thành cơng trong cơng việc với nhân viên hoạch định tài chính Đây là một cơng việc thường xun tiếp xúc với khách hàng, khối lượng cơng việc cũng độ khó rất cao. Chính vì thế để thành cơng trong cơng việc nhân viên hoạch định tài chính là rất khó 3.1. Có khả năng giao tiếp tốt Bạn đang làm việc trong mơi trường năng động và thường xun phải tiếp xúc với khách hàng. Chính vì thế mà bạn cần phải trau dồi cho mình khả năng giao tiếp tốt để khơng những bạn tự tin trong những cuộc gặp mặt mà cịn tự tin khi trao đổi qua điện thoại. Người xưa thường nói “mồm miệng đỡ chân tay” câu nói hay vẫn đúng trong trường hợp này. Là cơng việc bạn kiếm tiền bằng “giao tiếp” chính vì thế mà bạn khơng thể khơng trau dồi cho mình khả năng giao tiếp. Sự nhạy bén trong giao tiếp, sự thơng minh khéo léo trong cách ứng xử với người đối diện thì đây chính là thành cơng lớn trong cơng việc của bạn. Khả năng giao tiếp khơng phải tự nhiên mà có, nó được hình thành trong q trình làm việc của bạn Chính vì thế mà bạn khơng nên chán nản khi mình chưa có kỹ năng giao tiếp tốt 3.2. Có khả năng thuyết trình “tuyệt đỉnh” để thuyết phục khách hàng Khả năng thuyết trình chính là khả năng được nhắc đến thứ hai trong bí quyết thành cơng của bạn. Để thuyết phục khách hàng mua và sử dụng sản phẩm khách hàng là rất khó, tuy nhiên để khách hàng đầu tư tài chính theo những kế hoạch mà bạn vạch ra sẵn cịn khó hơn. Đây chính là vấn đề liên quan trực tiếp đến “tiền” nên vơ cùng nhạy cảm. Thật khơng đơn giản mà khách hàng, đối tác của bạn sẽ bỏ ra một khoản tiền lớn như vậy để đầu tư mà họ khơng chắc chắn về sự hiệu quả. Chính vì những lo lắng của khách hàng như vậy mà bạn cần phải có khả năng thuyết phục khách hàng. Vừa đánh vào tâm lý vừa đánh vào những lợi ích mà khách hàng nhận được. Để thành cơng hơn trong cơng việc thì ngay từ bây giờ bạn hãy tích lũy cho mình những kỹ năng này 3.3. Có khả năng dự đốn xu hướng Ở đây khả năng dự đốn xu hướng khơng phải khả năng bói tốn hay biết trước tương lai Mà nó chính là khả năng thu thập thơng tin và nhạy bén với những thay đổi của thị trường tài chính. Hoạch định tài chính, để trở thành một nhân viên giỏi, bạn cần phải thường xun thu thập thơng tin tài chính trong và ngồi nước. Để có những giải pháp tốt nhất cho khách hàng của mình 3.4. Ln nhiệt tình với khách hàng Đây chính là ngun tắc nhất nhất bạn phải tn thủ nếu bạn là một nhân viên hoạch định tài chính. Cơng việc của bạn chính là hỗ trợ khách hàng và tiếp cận, phát triển thêm khách hàng tiềm năng. Chính vì thế, nhiệt tình giúp đỡ khách hàng chính là yếu tố quan trọng quyết định đến sự thành cơng của bạn, có nhiều hợp đồng và các mối quan hệ mới hay khơng dựa hết vào yếu tố này. Khách hàng ln nghĩ họ là trung tâm của sự chăm sóc. Bởi vậy, họ khơng bao giờ muốn bỏ tiền ra nhưng lại khơng hài lịng về vấn đề nào đó. Nhiệt tình và ln tươi cười với khách khơng q khó với bạn. Muốn thành cơng thì bạn hãy ln nhiệt tình với khách hàng 3.5. Có khả năng tiếng anh, và tin học văn phịng tốt Nhân viên hoạch định tài chính phải ln ý thức được rằng bạn đang làm việc trong mơi trường mới, ở thời đại cơng nghệ cao. Để hội nhập và phát triển hơn nữa, cũng như nắm bắt những thơng tin, cơ hội thăng tiến cho chính bản thân mình thì bạn cần phải bổ sung thêm kiến thức về tiếng anh và tin học văn phịng 3.6. Có khả năng về chun mơn cao Bên cạnh những kiến thức, những kỹ năng mà bạn tích lũy để phục vụ cho cơng việc thì bạn cần phải có kiến thức về chun mơn. Trước hết đây là cơng việc địi hỏi rất rõ về trình độ chun mơn của bạn thì mới có thể ứng tuyển vào vị trí nhân viên hoạch định tài chính ở cơng ty. Thứ hai, việc có khả năng về chun mơn cao sẽ giúp cho bạn dễ dàng hơn với cơng việc 3.7. Có tình u và niềm đam mê với cơng việc Tình u và niềm đam mê với với cơng việc được xem là yếu tố giúp bạn có thể “bám trụ” với cơng việc lâu hơn. Với một cơng việc tưởng chừng đơn giản nhưng lại rất khó khăn. Thời gian đầu, bạn sẽ gặp rất nhiều khó khăn, vì thế mà cần phải có niềm đam mê với cơng việc để có thể theo đuổi lâu dài. Tình u, niềm đam mê với cơng việc thì bạn mới có thể thành cơng 4. Tương lai rộng mở với chun viên hoạch định tài chính Hiện nay với sự phát triển của nền kinh tế thị trường thì có rất nhiều cơng ty tài chính ra đời. Những cơng ty tài chính này hiện này đang rất “khan hiếm” nguồn nhân lực có trình độ chun mơn cao. Chính vì thế mà bạn có thể dễ dàng tìm kiếm được cơng việc với vị trí là nhân viên hoạch định tài chính. Với sự phát triển như hiện nay, đồng tiền đang xuống giá. Khơng chỉ các cơng ty, doanh nghiệp mới nghĩ đến hoạch định tài chính mà ngay cả cá nhân mỗi người cũng đang có xu hướng hoạch định tài chính cá nhân Với mức lương vơ cùng hấp dẫn, có thể lên đến hàng chục triệu đồng hàng tháng, cùng với cơ hội thăng tiến rõ ràng thì bạn khơng thể nào bỏ qua những cơ hội tốt như vậy được. Đặc biệt đang trong nền kinh tế mở cửa, dễ hội nhập và làm việc với người nước ngồi thì cơng việc nhân viên hoạch định tài chính đang vơ cùng hot trên thị trường việc làm ... Nhân? ?viên? ?hoạch? ?định? ?tài? ?chính? ?cịn phải tham gia các lớp, các chương trình tập huấn về hoạch? ?định? ?tài? ?chính? ?của cơng ty tổ chức, hoặc cơng ty đầu tư cho đi học Nhân? ?viên? ?hoạch? ?định? ?tài? ?chính? ?phải? ?là? ?người giúp khách hàng của mình nhận ra nhu cầu ... Nhân? ?viên? ?hoạch? ?định? ?tài? ?chính? ?phải trả lời những thắc mắc của khách hàng về vấn đề hoạch? ?định? ?tài? ?chính, rủi ro khi đầu tư? ?tài? ?chính Ngồi những cơng việc về chun mơn thì nhân? ?viên? ?hoạch? ?định? ?tài? ?chính? ?cịn? ?là? ?người... những cơng việc gì trong ngày, chúng ta cùng nhau tìm hiểu nhé 2. Cơng việc của nhân? ?viên? ?hoạch? ?định? ?tài? ?chính Là? ?một nhân? ?viên? ?hoạch? ?định? ?tài? ?chính? ?với mức lương có thể nói? ?là? ?vơ cùng hấp dẫn thì cơng việc của họ cũng khơng đơn giản như bạn nghĩ, và khối lượng cơng việc cũng rất lớn