CHƯƠNG ĐỊA VỊ PHÁP LÝ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM NHẬN ĐỊNH ĐÚNG SAI Bộ Tài quan có thẩm quyền cấp giấy phép thành lập hoạt động cho cơng ty tài chính, cơng ty cho th tài NHNNVN quan có thẩm quyền cấp giấy phép thành lập hoạt động cho TCTD NHNNVN quan quản lý nợ nước ngồi Chính phủ Chủ tịch Hiệp hội ngân hàng có thẩm quyền định xử phạt hành lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng Hội đồng tư vấn sách tiền tệ quốc gia đơn vị trực thuộc NHNNVN Mọi TCTD phép vay vốn từ NHNNVN theo hình thức tái cấp vốn NHNNVN phải đóng thuế thu nhập doanh nghiệp cho phần chênh lệc thu chi hàng năm NHNNVN NHNNVN bảo lãnh cho tổ chức, cá nhân vay vốn có định Thủ tướng Chính phủ NHNNVN cho ngân sách nhà nước vay ngân sách nhà nước bị thiếu hụt bội chi 10 TCTD phải thực dự trữ bắt buộc 11 Mọi TCTD phép kinh doanh ngoại tệ 12 Tái cấp vốn hình thức cấp tín dụng trung dài hạn NHNNVN nhằm giúp TCTD lâm vào tình trạng có nguy khả toán, chi trả 13 Khi cần thiết, NHNNVN quyền định chế điều hành lãi suất quan hệ ngân hàng TCTD khách hàng BÀI TẬP TÌNH HUỐNG Tình Ngân hàng nhà nước năm 2011 tiến hành hoạt động sau: a) Ra định cho phép thành lập ngân hàng thương mại cổ phần Á Âu, Đông Nam Tây Bắc b) Cho doanh nghiệp nhà nước vay với số tiền 20.000 tỷ đồng nhận đảm bảo tài sản có giá trị 25.000 tỷ đồng c) Tái cấp vốn cho Vinashin: 1.500 tỷ để trả nợ d) Ra định tra ngân hàng có dấu hiệu huy động vốn vượt mức qui định (17%/năm) e) Ra định xử phạt công ty cho th tài Hồng Hà Nhất Thắng vi phạm qui định hoạt động bảo đảm an toàn hoạt động cho vay theo qui định pháp luật f) Quyết định ấn định mức lãi suất trần hoạt động cho vay 19%/năm g) Góp vốn BIDV thành lập Ngân hàng thương mại Tân Tiến h) Phát hành chứng tiền gửi để huy động 1.000 tỷ đồng từ dân chúng nhằm mua lại giấy tờ có giá nghiệp vụ thị trường mở i) Yêu cầu TCTD công ty lớn nước mua tín phiếu bắt buộc NHNN nhằm giảm bớt lượng tiền lưu thông thông qua nghiệp vụ thị trường mở j) Phần chênh lệch từ hoạt động có thu khoản chi NHNN trích chia thưởng cuối năm cho cán NHNN Tình Cuối năm 2011, thơng qua q trình tra giám sát hệ thống TCTD, NHNNVN phát bất ổn trình hoạt động ngân hàng ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) NHNNVN tạo điều kiện hội để Ocean Bank tự khắc phục Tuy nhiên, qua hai lần tra giám sát sau đó, sai phạm Ocean Bank không khắc phục mà lại nghiêm trọng Đầu năm 2014, hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) bộc lộ nhiều yếu kém; việc quản trị điều hành vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật Trước tình hình đó, để kiểm soát rủi ro, giảm thiểu tổn thất tài sản ngân hàng, NHNNVN định đặt Ocean Bank vào tình trạng kiểm sốt đặc biệt Với tổn thất tài nặng nề, Ocean Bank khơng có giải pháp khả thi để tăng vốn điều lệ đảm bảo mức vốn pháp định theo yêu cầu NHNNVN Nhằm xử lý dứt điểm vấn đề tồn yếu Ocean Bank, ngày 25/04/2015, NHNNVN Thơng cáo báo chí việc NHNNVN tun bố mua toàn cổ phần Ocean Bank với giá đồng/1 cổ phần Theo đó, NHNNVN trở thành chủ sở hữu (100%) vốn điều lệ Ocean Bank; đồng thời, chấm dứt tồn quyền, lợi ích tư cách cổ đông cổ đông hữu OceanBank Để đảm bảo ổn định công tác quản trị điều hành, NHNNVN định Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (VietinBank) tham gia quản trị, điều hành Ocean Bank Hỏi: a) Việc NHNNVN mua toàn cổ phần Ocean Bank với giá đồng/1 cổ phần hay sai? Giải thích sao? Biết vốn điều lệ Ocean Bank vào cuối năm 2014 3.000 tỷ đồng, thực tế, hoạt động kinh doanh bị thua lỗ tới 10.000 tỷ đồng b) Việc NHNNVN định Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (VietinBank) tham gia quản trị, điều hành Ocean Bank hay sai? Giải thích sao? Tình Do bộc lộ nhiều yếu hoạt động, có nợ xấu cao, lỗ từ hoạt động kinh doanh “ăn hết” vốn chủ sở hữu, Ngân hàng thương mại cổ phần Xây dựng Việt Nam (VNCB) bị NHNNVN đặt vào diện kiểm soát đặc biệt nhằm giảm thiểu tổn thất tài sản, giữ an toàn hệ thống TCTD Ngày 31/01/2015, Đại hội đồng cổ đông bất thường Ngân hàng thương mại cổ phần Xây dựng Việt Nam (VNCB) tổ chức Hội trường Thống nhất, Ủy ban nhân dân tỉnh Long An, để (i) thông báo cơng khai kết kiểm tốn độc lập thực trạng tài chính, giá trị thực vốn điều lệ VNCB (ii) thông qua Phương án bổ sung vốn điều lệ theo quy định pháp luật Đại hội đồng cổ đông nghị không thông qua phương án bổ sung vốn điều lệ để đảm bảo giá trị thực vốn điều lệ tối thiểu VNCB mức vốn pháp định Trước tình hình này, để xử lý ngân hàng rơi vào tình nợ xấu cao âm vốn, Thống đốc NHNNVN cân nhắc phương án xử lý sau: a) Phương án 1: VNCB bị phá sản b) Phương án 2: NHNNVN mua lại toàn vốn cổ phần VNCB với giá đồng/1 cổ phần Theo đó, NHNNVN trở thành chủ sở hữu (100% vốn điều lệ) VNCB; đồng thời, chấm dứt tồn quyền, lợi ích tư cách cổ đông cổ đông hữu VNCB Để đảm bảo ổn định công tác quản trị điều hành, NHNNVN định ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) tham gia quản trị, điều hành VNCB Hỏi: Để đảm bảo tính pháp lý cho định mình, Thống đốc NHNNVN triệu tập hiên họp bất thường với cộng vào ngày 02/02/2015 Với vai trò Vụ trưởng Vụ Pháp chế, thuộc NHNNVN, anh (chị) đánh giá tính pháp lý, ưu nhược điểm phương án để tư vấn cho Thống đốc NHNNVN? ...Tình Ngân hàng nhà nước năm 20 11 tiến hành hoạt động sau: a) Ra định cho phép thành lập ngân hàng thương mại cổ phần Á Âu, Đông Nam Tây Bắc b) Cho doanh nghiệp nhà nước vay với số tiền 20 .000... chia thưởng cuối năm cho cán NHNN Tình Cuối năm 20 11, thơng qua trình tra giám sát hệ thống TCTD, NHNNVN phát bất ổn trình hoạt động ngân hàng ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank)... thành lập Ngân hàng thương mại Tân Tiến h) Phát hành chứng tiền gửi để huy động 1.000 tỷ đồng từ dân chúng nhằm mua lại giấy tờ có giá nghiệp vụ thị trường mở i) Yêu cầu TCTD cơng ty lớn nước mua