Thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ của ngân hàng thương mại cổ phần qua thực tiễn Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển - BIDV

đại học quốc gia hà nội khoa luật nguyễn ngọc trang thực thi pháp luật tổ chức quản trị nội ngân hàng th-ơng mại cổ phần qua thực tiễn ngân hàng th-ơng mại cổ phần đầu t- phát triển - bidv luận văn thạc sĩ luật học Hà nội - 2016 đại học quốc gia hà néi khoa lt ngun ngäc trang thùc thi ph¸p lt tổ chức quản trị nội ngân hàng th-ơng mại cổ phần qua thực tiễn ngân hàng th-ơng mại cổ phần đầu t- phát triển - bidv Chuyên ngành : Luật kinh tế MÃ số : 60 38 01 07 luận văn thạc sĩ luật học Ng-ời h-ớng dẫn khoa học: TS Nguyễn Thị Lan H-ơng Hà nội - 2016 Lời cam đoan Tôi xin cam đoan công trình nghiên cứu khoa học riêng Các số liệu, ví dụ trích dẫn luận văn đảm bảo độ tin cậy, xác trung thực Những kết luận khoa học luận văn ch-a đ-ợc công bố công trình khác Tác giả luận văn Nguyễn Ngọc Trang MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục từ viết tắt Danh mục bảng Danh mục hình M U Chương 1: N N V N N N N L T LU N V N M QU N TR N C P N 1.1 1.1.1 1.1.2 13 1.2 C 1.2.1 1.2.2 1.3 17 17 19 20 1.3.1 S 20 1.3.2 25 Chương 2: QU N T P 2.1 Q N N N N C N P ỤN UT P T T V P P LU T V N M C N N N T TR NV QU N TR N P T N V N 29 T M C C TN M 29 2.1.1 Q 29 2.1.2 Q 35 2.1.3 Q 39 2.1.4 Q T 42 2.1.5 2.2 43 T 45 V 2.2.1 45 2.2.2 T 47 V 2.2.3 60 Chương 3: C C P LU T V QU N TR T N V TN M P T N M C P C N N N T T UT V C T P N N P T TR P 69 N N 3.1 69 3.2 73 T LU N N MỤC T 79 L UT M O 81 N MỤC C C TỪ V :B BKS C : QT : NHNN : NHTM : NHTMCP : TCTD :T ứ í T TẮT N MỤC C C Số hiệu N Tên bảng Trang bảng 2.1 C B DV N Số hiệu - 2016 MỤC C C 52 ÌN Tên hình Trang hình B DV 2.1 - 2003 47 2.2 C B DV - 2007 48 2.3 C B DV - 2012 49 2.4 C 2.5 C ứ B DV 50 B DV TCTD -CP 51 M T nh p thi t U việ nghiên ( u t i T ) ã ắ S ã T ọ ợ ẽ T ũ ợ í ợ k ọ ởV (NHTMCP) C í (NHNN) V Từ T x V í ứ T ã (WTO) ứ T ợ ọ Q ĩ …C ù í T ứ T CP " ứ " ý ĩ ợ ò é í ị í ợ ợx ẳ T CP í é ẫ V ợ ứ í (TCTD) D -CP ứ T ẫ T TT- ứ ợ é TCTD QT) T T ã T ( ằ ắ ợ : T n ợ õ ợ ý ẫ QT ợ B QT õ ẫ xứ T ẫ ứ ắ ( Ủ tắ B ; ò ắ OECD) QT QT … c T ợ T CP [11] ũ ắ x QT ợ QT ợ ợ B ỏ B ọ ã ẫ ý T CP ũ T í ý ò ợ TCTD ò T CP ò ý T NHT CP P ợ V (ừ ọ ắ x B DV) ã ỗ ắ ẩ ò NHTM ý D B DV ợ ợ x X ò ỷ ý ợ ọ ứ : "Thực thi pháp luật tổ chức quản trị nội ngân hàng thương mại cổ phần qua thực tiễn Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư Phát triển Việt Nam - BIDV" ợ ứ ứ ĩ Tình hình nghiên u V ã ứ ợ : "Quản trị công ty: Giám sát người quản trị doanh nghiệp", kinh tế" P D ợ "Chuyên khảo Luật ĩ ; "So sánh pháp luật quản trị doanh nghiệp số nước giới - Bài học kinh nghiệm kiến nghị giải pháp hồn thiện pháp luật cơng ty Việt Nam", P S.TS P D ĩ ( Q ); "Báo cáo nghiên cứu rà soát văn pháp luật thành lập, tổ chức hoạt động doanh nghiệp", CIEM; "Quản trị công ty: Nâng cao lực cạnh tranh tiếp cận nguồn vốn thị trường toàn cầu", ứ x CE CE B ợ ứ D T TZ; c C í … x ẽ ợ ý ợ ứ V ứ ứ ỗ ũ ỗ ã ợ ỏ ợ õ V T ò ỏ T CP ứ V ; ù ợ Thứ ba í P T CP ứ ý B S T T CP: P ợ QT D ứ ợ V T CP ứ ợ ẩ T ằ T CP ờ ợ ợ ợ ý Q ẽ é í T ẽ 70 y, ẫ C TCTD ắ Ủ B OECD í ằ ú í ắ ằ í ỷ ú ý ũ x ợ V T CP ù ợ ẩ T CP í ẽ ý T CP V T CP V í - Thứ tư, T CP ù ọ T CP ý T ĩ ứ ý ứ ý T CP ĩ V T CP V P V ắ ứ ù ợ xã ù ợ NHTMCP 71 T CP ứ V Q T CP í ắ ứ ị ỏ V T CP x V xé í ờ V T CP V V ứ T CP ú ú ởV ị ứ í T CP ; ò ẫ ĩ ứ T CP D ẫ ị n í " " ẫ ị D … T CP ú ọ í í í T CP ợ V ú ò ợ ẫ ọ 72 T V í ù V (ở ) í í " V ị ọ í ò " T kinh V Nam ứ T CP ợ í ẳ ; í ọ : õ ; í ; ã ợ ợ ú ỹ V V ẩ ù ợ S ứ ợ - ứ T CP í ợ ẽ iải ph p ho n thiện ph p luật v quản tr n i b ng n h ng th ng i ph n Thứ nhất, hoàn thiện quy định điều kiện, tiêu chu n chức danh H QT, BKS Ban giám đốc ẩ B S T í ( QT ) P T í ợ (P ợ ) ằ C ẩ T CP T CP ã ợ ĩ ò í 73 x ỏ í ứ ợ ẩ ằ ý ằ ứ ằ ẩ ứ ( ằ ọ ; ý í ĩ … ù ứ ) ằ T CP Y ứ ũ ợ ứ T CP ĩ ợ í õ ĩ T CP ợ ợ ũ ợ í T CP ý B ứ T CP ú ứ T CP ợ ẹ ẹ B õ ứ í ẩ B S ũ QT ằm ú BKS, QT T CP ẽ 74 ũ ứ B S QT ũ ứ Thứ hai, hoàn thiện quy định góp phần bảo vệ nhóm cổ đơng thi u số Hội đồng cổ đông ngân hàng Q 44 í í D ỏ ỷ QT B S x ắ ợ ọ D % ỷ ẫ ỷ % V ù ũ C Q ỷ B S ý ; ợ x QT xé í í B S Q ứ ẩ QT QT : QT QT Thứ ba, hồn thiện mơ hình quản trị NHTMCP theo tiêu chu n quốc tế ũ ứ x í V õ õx P ù ợ 75 V x ỗ í ợ ú - ú ) ( ẹ- ừ C -T í ợ - : ẹ ty con; B ý ẹ í ý T ẹ ú ý ẹ : C QT ứ ý ứ ; ;B S ; ú ứ ò ú ứ ã -C í V ứ x T CP ọ í ẽ ã x - ý D ẽ ợ ẫ í V - ắ ẩ ý ĩ ú T CP V ị ú í Từ V T CP 76 ý T CP ý ứ ú ợ í C B S T B S ẹ í Thứ tư, bổ sung quy định ngăn ch n lạm quyền cổ đông lớn, H QT Tổng giám đốc ngân hàng ã í ợ í ỗ ứ T CP ứ í ợ C í ứ T ù ã ỗ ò ợ ợ ẻ ợ ứ Từ ọ ) ò ỏ( ã x x ý ợ ợ í T í ã í ợ ợ T CP Á C (ACB) C í ờ ợ ứ ý ợ ọ ằ ợ ỏ ợ T CP ẽ 77 C : Một QT í ị B S ứ T CP V í B S í QT ý QT P ũ C ã D ĩ úý ò TCTD 2005, D 2010 v ã B S B S xé ĩ ý B S ; QT ; B S ờ ũ QT ọ í ọ C í í QT B S V B S ọ ẽ ọ ũ QT ; C ọ ẽ QT ợ Hai í V ứ B S ị ứ P xé x ũ ợ ẽ ú ờ ý B ý ũ ọ 78 T LU N V T CP í ã ợ í í - xã ù ợ í ắ ù V T ắ ẽ ợ ắ í ũ í ứ ý ĩ ý T ũ í V m P V V D ò ỏ ứ ph ũ V QT B B DV ã V V T CP ù ợ T CP ẩ í ý ẽ T CP V 79 T CP V cao n í V x ằ V NHTM ú ã x ứ ằ NHTM P N 80 V - N ọ Bí MỤC T ( L UT M O ) " ú ", ọ : Chuy n đổi mơ hình quản trị cơng ty đại chúng, T S ợ ò ÁC ứ B T í (2012), Thơng tư số 121/2012/TT-BTC ngày 26/7/2012 quy định quản trị công ty áp dụng cho cơng ty đại chúng, C í ( ) Nghị định số 101/2006/N -C ngày 21/9/2006 đăng ký lại, chuy n đổi đăng ký chuy n đổi giấy chứng nhận đầu tư doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi theo quy định Luật Doanh nghiệp Luật ầu tư, C í ( ) Nghị định số 59/2009/N -C tổchức hoạt ngân hàng thư ng mại, C í ( ) ngày 16/7/2009 ề án c cấu lại hệ thống tổ chức t n dụng giai đoạn 2011 - 2015 (B è T C í Q ) Q -TT Stijn Claessens (2010), Tại quản trị doanh nghiệp lại quan trọng với Việt Nam: Tầm quan trọng với ngân hàng OECD T X ợ WB ( ( ừx ) "S Á ứ ã Quản trị kinh doanh T Bù X ò C ) Giáo trình ú V ", hoa học pháp lý, (6) Bù X ( ) Luật doanh nghiệp bảo vệ cổ đông, pháp luật thực tiễn, Nxb C í 10 Bù X ( V q ) " ọ : háp luật quản trị công ty: " 81 Những vấn đề lý luận thực tiễn, T ọ Q T C í ọ T C í 11 " ọ ợ ", Ngân hàng, (12) ú Q 12 (B )( đo lường tiêu chu n vốn 13 T T V ( ) Basel II, thống quốc tế x V ) "V Nam", Cổng thông tin điện t Ngân hàng thư ng mại cổ phần Công thư ng Việt Nam 14 C (2007), Quản trị công ty cổ phần theo Luật Doanh nghiệp 2005 ĩ t ọ T ( 15 ọ T C í ) Thông tư số 06/2010/TT-NHNN ngày 26/02/2010 hướng dẫn tổ chức, quản trị, điều hành, vốn điều lệ, chuy n nhượng cổ phần, bổ sung, s a đổi Giấy phép, hàng thư ng mại C 16 Á( ) Bộ hướng dẫn thông lệ tốt quản trị công ty Việt Nam, B 19/10/2001 D 17 P D iều lệ ngân C í V TA 3353-VIE ĩ ( Q 4) Chuyên khảo Luật inh tế x ọ 18 P D ĩ ( ) So sánh pháp luật quản trị doanh nghiệp số nước giới - Bài học kinh nghiệm kiến nghị giải pháp hồn thiện pháp luật cơng ty Việt Nam ã :Q 19 Bù Q ( ) Bảo vệ quyền lợi cổ đông công tycổ phần theo pháp luật Việt Nam - Những vấn đề lý luận thực tiễn, t ĩ ọ T ọ 20 OECD (2000), OECD Principles of corporate governance 82 V 21 P ú( ) "B í ", Nghiên cứu lập pháp, (12) V 22 P ú( 4) Nghiên cứu so sánh quản lý công ty cổ phần theo pháp luật Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Cộng hòa nhân dân Trung Hoa t ĩ ọ 23 Q ( ) Luật tổ chức t n dụng 24 Q ( 4) Luật số 20/2004/QH11 ngày 15/6/2004 s a đổi, bổ sung số điều Luật tổ chức t n dụng 25 Q ( ) Luật Doanh nghiệp 26 Q ( ) Luật Chứng khoán 27 Q ( ) Luật tổ chức t n dụng 28 Q ( 29 Q V mại 31 V ( ) "Q t ", Luật học, (4), tr 19 V 30 4) Luật Doanh nghiệp T ú Q ỳ T T X x T T ( ) Quản trị ngân hàng thư ng ( ) "Q V Nam", Cổng điện t Ngân hàng Nhà nước 32 T T T ắng (2008), " Á ", Những vấn đề kinh tế ch nh trị giới, (1) V 33 T ( ) " ", Thời báo kinh doanh, (7) T 34 P T ( ) háp luật quản trị ngân hàngthư ng mại cổ phần Việt Nam C í T 35 V ngân hàng T x T t T ( ĩ C í ) ( ọ ,T ọ ) Quản trị rủi ro kinh doanh 83 33 Vũ X T ( ) "B ắ ợ - ", Nhà quản lý, (51) 34 Tr n Th Thu Trang (2013), háp luật x lý tài sản bảo đảm hoạt động cho vay ngân hàng thư ng mại, thực tiễn áp dụng Ngân hàng thư ng mại cổ phần Công thư ng Việt Nam - Chi nhánh ĩ Lu V 35 36 Ủ T ( t học, Khoa Lu t - i học Qu c gia 4) Quản trị ngân hàng thư ng mại B ( ống i a, i x T c í i ) Các nguyên tắc tăng cường quản trị công ty tổ chức ngân hàng 37 Võ T V ( ) "Q ắ ", http://kiemtoan.com.vn 38 Nguy n Th T ú V ( 4) háp luật huy động vốn hình thức nhận tiền g i ngân hàng thư ng mại Việt Nam, Lu Lu t học, Khoa Lu t 39 V ứ i học Qu ý ĩ i T ( ) Quản trị công ty:Nâng cao lực cạnh tranh tiếp cận nguồn vốn thị trường toàn cầu (S CE ợ 84 TZ) x a