Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống
1
/ 103 trang
THÔNG TIN TÀI LIỆU
Nội dung
BO GIAO DUC VA DAO TAO TRUONG DAI HOC KINH TE TP HO CHi MINH =====W===== HUYNH THI KIM PHUONG HO~T tl HOAN THI.¢N QUAN TRJ RiJI RO :i DONG TAl NGAN HANG THUONG MAl • • • CO PHAN sAl GON- HA NOI • f: Chuyen ngimh : Quan Tr! Kinh Doanh i Mas6 : 60340102 LUAN VAN THAC Si KINH TE • • li NGU(11 HUONG DAN KHOA HQC: PGS.TS VO THl QUY TP HO CHi MINH- NAM 2013 I LOICAMDOAN Toi xin cam doan d€ tai: "Hoim thi~n quiin tri rui ro ho{lt tt~ng t{li ng/in himg thuung m{li cJ ph an SaiGon- Ha N~i" la k~t qua nghien cuu d9c l~p cua toi v6i s\f h6 trq, huang d§n nhi~t tinh cua ngm)i huang d§n khoa h9c la PGS TS Vo Thi Quy Cac s6 li~u va k~t qua neu lu~n van la trung thl,l'c, c6 ngu6n gdc ro rang, duqc trich d§n c6 tinh k~ thira, duqc t6ng hqp va phat tri~n tu cac bai bao, t= 10,000,000 va dang k~, anh huang den uy tin < 20,000,000 cua Ngan hang ho~c xay ki~n tl)ng dan sv nhien c6 the hoa giai rna khong d.n toa an L6n C6 kha nang gay chi phi >= 20,000,000 va kinh t~ 16n, anh huang t&i uy < 50,000,000 tin cua Ngan hang ho~c xay ki~n tl,mg dan S\r b~t lqi cho Ngan hang, va it c6 kha nang hoa giai nhanh chong I Rat Ian I C6 kha nang gay chi phi >= 50,000,000 kinh t€ r~t 16n (bao gbm ca I thi~t h~i ve giam ghi tri c6 I , phi€u va anh hut phfrn rui ro duqc chuy€n giao cho ben thtr ba ho~c da duqc trich l~p d\f phong Yeu - Sai sot kiem soat tng xay t~i SHB la nhilng nguyen nhfm nfw? (c6 th~ chQn nhi~u phuong an) o Con nguai (do nhan vien khong tuan thu dung quy trinh nghi~p V\1, c6 hanh vi gian l~n, tr{>m c~p ) o Quy trinh (do quy djnh, quy trinh b~t c~p, khong d~y du t~o ke cho ke x~u lqi dl,lng.) o Cong ngh~ (gian do~n h~ th6ng ho~c cac ph~n m~m, chuang trinh bi I6i ) o Y ~u t6 ben ngoai (gian l~n, tr{>m cAp cua d6i tuqng ben ngoai, thien tai, d{>ng d~t ) Theo anh/chj, t~n su~t xay d6i v6i cac lo~i rui ro ho~t d{>ng nhu th~ nao? (1 R~t it xay ra, it xay ra, C6 kha nang, Kha nang Ian, ChAc chAn) Cac lo~i rui ro Nhan vien ngan hang gian l~n, Mucd9 tr{>m cap ho~c c6 y thvc hi~n hanh vi khong thu{>c th~m quy~n Hanh vi tr{>m cap, gian l~n cua ca nhan, t6 chuc ben ngoai ngan hang Hanh vi vi ph~m phap lu~t ve tuy~n dl,lng, sue 5 5 khoe, an toan d6i vai nhan vien San pham khiem khuyet, tiet 19 thong tin khach hang, kinh doanh khong dung quy dinh Tham hO';l thien nhien ho~c cac S\f ki~n khac 5 nhu: khung b6, pha ho';li, hoa ho';ln, lu l1,1t Gian do':ln h~ thong (hu hong phan c(rng hay phcln m~m, m~t di~n, 16i duemg truy~n m';lng ) L6i qua trinh nam bat va th\IC hi~n quy dinh, quy trinh giao djch (16i v~ h';lch toan, 16i qua trinh quan ly tai san dam bao, lam m~t ho~c sai s6t thong tin tai khoim khach hang ), tranh ch~p v6i d6i tac kinh doanh ho~c nha cung c~p Theo anh/chi, muc d9 anh huang rui ro ho';lt d