slide thuyết trình thực trạng quản lý rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại cổ phần công thương việt nam năm 2019

Drag your picture here and Send to back ĐỀ TÀI THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NĂM 2019 Phần THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN XUẤT NHẬP KHẨU TẠI VietinBank Thông tin chung VietinBank Lịch sử hình thành GIỚI THIỆU SƠ LƯỢC VỀ VIETINBANK Thơng tin khái quát Ngành nghề kinh doanh Lịch sử hình thành Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam, tên Ngân hàng cổ phần hóa đổi tên thành giao dịch quốc tế Vietnam Joint Stock Commercial Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Bank for Industry and Trade (gọi tắt VietinBank) Việt Nam ngày 03/07/2009 theo Giấy phép thành ngân hàng thương mại cổ phần lập hoạt động số 142/GP-NHNN Thông tin khái quát Tên giao dịch tiếng Việt: Tên giao dịch quốc tế: VIETNAM Giấy phép thành lập hoạt động: Vốn điều lệ: 37.234.045.560.000 đồng NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN JOINT STOCK COMMERCIAL BANK số 142/GP-NHNN Ngân hàng Nhà Vốn chủ sở hữu: 67.455.517.000.000 CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM FOR INDUSTRY AND TRADE nước cấp ngày 03/07/2009 đồng (tại thời điểm 31/12/2018) Ngành nghề kinh doanh Hoạt động Ngân hàng thực Thanh toán tổ chức cá nhân Thực giao dịch ngoại tệ, dịch vụ giao dịch ngân hàng bao gồm huy động tài trợ thương mại quốc tế, chiết khấu thương nhận tiền gửi ngắn hạn phiếu, trái phiếu giấy tờ có giá khác Hoạt động toán xuất nhập VietinBank Dành cho DN xuất GIỚI THIỆU SƠ LƯỢC VỀ VIETINBANK Dành cho DN nhập Chuyển tiền ngoại tệ Bảo lãnh Tài trợ thương mại nội địa VietinBank Trade Portal NGUYÊN NHÂN RỦI RO HOẠT Nguyên nhân khách quan ĐỘNG THANH TOÁN XUẤT NHẬP KHẨU TẠI VIETINBANK Nguyên nhân chủ quan Nguyên nhân khách quan Nhà NK nhà XK Việt Nam thường có vị khơng cao Việc gia tăng kiểm soát chặt chẽ hàng thủy sản XK từ Việt Nam quan hệ mua bán thị trường tiêu thụ lớn Nhật Bản, EU tăng giá xăng dầu Tình hình giới diễn biến phức tạp không lường trước dịch bệnh, chiến tranh, bạo động, khủng bố Mức độ hội nhập giới ngày tăng cao Nguyên nhân chủ quan 10  VietinBank với hoạt động toán XNK lớn, việc xử lý chứng từ ngày nhiều, đa dạng phức tạp  Nhà nhập khách hàng VietinBank số hạn chế hiểu biết nghiệp vụ kinh nghiệm thực tiễn  Cán tín dụng nhận hồ sơ mở L/C nhập trường hợp cam kết mở L/C vốn vay VietinBank cần có kiến thức xuất nhập  Trong điều kiện cạnh tranh nay, đa số ngân hàng phục vụ lợi ích khách hàng họ nhiều  Hiện nay, theo quy định VietinBank, tất L/C chi nhánh sau mở phải chuyển tới Hội sở VietinBank để kiểm tra phê duyệt Trong toán NK Cải thiện mạnh mẽ hiệu quả, trì tốc độ tăng trưởng hợp lý gắn với quản lý tốt chất lượng tăng trưởng Đẩy mạnh thu hồi nợ Cải thiện NIM, quản trị xấu, nợ xử lý rủi ro, nợ tốt chi phí vốn chi phí bán VAMC, nâng cao hoạt động chất lượng tài sản Cải thiện mạnh mẽ hiệu quả, trì tốc độ tăng Cải thiện mạnh mẽ chất Tiếp tục thực đồng trưởng hợp lý gắn với quản lượng dịch vụ, phát triển biện pháp nhằm lý đa dạng sản phẩm dịch vụ tăng lực tài chính, đại tăng vốn tự có, tốt trưởng chất lượng tăng Các giải pháp để quản lý rủi ro CÁC GIẢI PHÁP CƠ BẢN NHẰM phương thức chuyển tiền QUẢN LÝ RỦI RO CÁC PHƯƠNG THỨC TTQT CHỦ YẾU TẠI NHTMCPCTVN Các giải pháp để quản lý rủi ro phương thức nhờ thu Các giải pháp quản lý rủi ro phương pháp tín dụng chứng từ Các giải pháp để quản lý rủi ro phương thức chuyển tiền Xem xét tài trợ cho khách hàng xuất cấp hạn mức tín dụng tóan XNK, có hợp đồng xuất tóan theo phương thức có tài sản đảm bảo, có kinh nghiệm Tư vấn cho khách hàng nhà xuất cách rõ ràng • • • • • • Các đối tác có tin tưởng định đối phương có tìm hiểu kỹ lưỡng đối phương Tham vấn ngân hàng lịch sử kinh doanh đối tác Lựa chọn hãng tàu có uy tín vận chuyển Các ngân hàng tham gia phải ngân hàng lớn , có uy tín lãnh thổ bên tham gia Rủi ro liên quan đến người yêu cầu cách quản lý • Rủi ro từ trách nhiệm Ngân hàng phát hành với Người yêu cầu • • • Rủi ro từ việc cấp tín dụng nhập cho doanh nghiệp Cách hạn chế rủi ro • • • Rủi ro từ khả toán doanh nghiệp nhập Thẩm định tài doanh nghiệp Định giá hàng tháng Khoản phải thu luân chuyển vào tổng hợp chi tiết phát sinh tài khoản 131 Rủi ro liên quan đến người thụ hưởng cách quản lý • • • Bộ chứng từ không phù hợp bên thụ hưởng yêu cầu ngân hàng tiến hành tốn: Chứng từ khơng phù hợp ngân hàng tiến hành toán kiểm tra không kỹ Bộ chứng từ phù hợp nghi ngờ có dấu hiệu gian lận thương mại Thực trạng VietinBank CÁC GIẢI PHÁP ĐỒNG BỘ NHẰM QUẢN LÝ RỦI RO CÁC PHƯƠNG THỨC TTQT TẠI NHTMCPCTVN Kiến nghị Giải pháp hỗ trợ từ Ngân hàng Nhà nước 23 Thực trạng Vietinbank Các giải pháp nâng cao doanh số tốn quốc tế đơi với tiêu chí an tồn UPAS L/C Tài trợ xuất nơng sản Mỹ Thư tín dụng trả chậm có giá trị toán trả triển khai Doanh nghiệp nhập có hội tài trợ nhập lãi suất ưu đãi theo chương trình hỗ trợ năm xuất nông sản Mỹ GSM-102 US Eximbank Lợi UPAS L/C: Lợi ích sản phẩm • • Có thời hạn trả chậm Mức phí dịch vụ cạnh tranh Trong suốt thời gian triển khai, VietinBank khơng ngừng cải tiến sản phẩm để • • • Dễ dàng tiếp cận nguồn tín dụng giá thấp; Được toán trả chậm tối đa 360 ngày Yên tâm uy tín nhà xuất đáp ứng yêu cầu ngày cao khách hàng Tài trợ chuỗi cung cấp Tài trợ dài hạn ECA VietinBank tài trợ dài hạn cho khách hàng nhập dựa bảo lãnh, bảo Dựa việc cam kết tốn khoản phải trả từ phía Bên mua Lợi ích sản phẩm Đối với bên mua: hiểm Lợi ích sản phẩm • Khách hàng nhập tiếp cận với vay tài trợ dài hạn lên đến 10 năm, • • Hạn mức lớn lên đến hàng trăm triệu USD, Lãi suất cạnh tranh, hợp lý • • • Đáp ứng nhu cầu mua trả chậm; Được tài trợ trường hợp khơng có khả tốn Tiết kiệm chi phí quản lí theo dõi Đối với bên bán • • • Được tài trợ vốn lưu động; Giảm thời gian thu hồi tiền bán hàng; Giảm/Loại trừ nguy không tốn từ phía Bên NK Thực trạng Vietinbank 25 Xây dựng mơ hình quản lí rủi ro toán quốc tế Triển khai Basel II VietinBank: Hơn năm thực thí điểm Một thành công phát triển giải pháp quản trị rủi ro Hiệp ước vốn theo chuẩn mực Basel II, năm 2018 VietinBank xây dựng Hệ thống Quản lý Hồ sơ rủi ro (Risk profile) Công tác quản trị rủi ro không ngừng tăng cường Nền tảng quan trọng để quản trị rủi ro thành công bảo đảm nguồn nhân lực chất lượng Tiếp tục nâng cao hiệu lực, hiệu hoạt động kiểm tra kiểm sốt Ngồi chủ động nâng cao lực quản trị rủi ro, VietinBank sẵn sàng chia sẻ kinh nghiệm QLRR Thực trạng Vietinbank Giảm rủi ro kiện tụng vi phạm hợp đồng Để giảm rủi ro kiện tụng vi phạm hợp đồng Viettinbank tổ chức thường niên Hội nghị Viettinbank xây dựng mơ hình quản lí rủi ro TTQT, tất nghiệp vụ TTQT xử lí Thanh tốn Quốc tế Tài trợ Thương mại, hội thảo Base II với công tác quản trị không ngừng chuẩn xác, không bỏ qua công đoạn để cấp Ngành quản lí rủi ro, tổ chức thảo luận, trả tăng cường, ứng dụng mạnh mẽ công nghệ đảm bảo tính an tồn, khơng vi phạm cơng ước, lời câu hỏi, tạo kênh thông tin đa chiều, giúp giải cao đạo luật thông lệ quốc tế đáp thắc mắc đến từ khách mời, vị đại biểu Thực trạng Vietinbank Tránh rủi ro quốc gia, trị, pháp lý ảnh hưởng đến phương thức TTQT Rủi ro trị, quốc gia rủi ro bất khả kháng nên khó có giải pháp phòng ngừa hạn chế hữu hiệu Đối với rủi ro này, thông tin khách hàng thị trường vô quan trọng Để giảm thiểu rủi ro trị, NHCTVN nên hướng dẫn doanh nghiệp tìm hiểu kỹ luật thương mại nước mà họ tham gia giao dịch cần đa dạng hóa thị trường để phân tán rủi ro Thực trạng Vietinbank 28 Đào tạo nguồn nhân lực  Kích thích nhân viên chủ động tham gia đào tạo, mở rộng đào tạo biện pháp quan trọng đường để nâng cao tố chất cho nhân viên  Đa dạng hóa hình thức đào tạo  Đào tạo, bồi dưỡng chuyên môn nghiệp vụ  Đào tạo, bồi dưỡng trình độ ngoại ngữ  Đào tạo, bồi dưỡng trình độ tin học  Đào tạo, bồi dưỡng kiến thức luật pháp  Đào tạo, bồi dưỡng kiến thức văn hóa, xã hội  Giáo dục phẩm chất, đạo đức, bồi dưỡng nghệ thuật kinh doanh  Cần có quy chế tuyển chọn cán hợp lý Kiến nghị Giải pháp hỗ trợ từ Khơng ngừng hồn thiện hệ Ổn định mơi trường Chính phủ thống pháp lý, sách kinh tế vĩ mơ phát triển TTQT Tăng cường biện Cải thiện cán pháp quản lý kỹ thuật cân tốn an tồn quốc tế 1.Giải pháp hỗ trợ từ Ngân hàng Nhà nước Xây dựng hệ thống cảnh báo biến động bất thường tình hình tài - kinh tế Cần coi trọng việc xây dựng hệ thống số liệu liệu thông tin chuyên ngành trực tiếp phục vụ công tác dự báo kinh tế Cần đảm bảo tính chuyên nghiệp phối hợp ăn khớp quan chức loại công cụ dự báo Cần coi trọng mức tương tác qua lại công tác dự báo kinh tế với đặc điểm luật pháp kinh tế xã hội đất nước Ngân hàng Nhà Nước cần nhanh chóng triển khai hướng dẫn thực cách rõ ràng khuôn khổ pháp lý Ngân hàng Nhà nước cần sớm ban hành văn pháp quy liên quan đến nghiệp vụ nhờ thu trực tiếp toán quốc tế Đổi tồn diện cơng tác tra Ngân hàng Nhà nước 1.Giải pháp hỗ trợ từ Ngân hàng Nhà nước Chính sách cho vay ngoại tệ, quản lý ngoại hối, tỷ giá cần điều chỉnh kịp thời Ngân hàng Nhà nước cần có sách điều chỉnh tỷ giá linh hoạt phù hợp với tình hình kinh tế Đa dạng hóa loại ngoại tệ, phương tiện toán quốc tế mua bán thị trường Đa dạng hóa hình thức giao dịch mua bán ngoại tệ mua bán giao ngay, mua bán kỳ hạn, mua bán quyền chọn Mở rộng đối tượng tham gia thị trường ngoại tệ liên ngân hàng Ngân hàng Trung ương, NHTM, người môi giới Chỉ thị trường ngoại tệ liên ngân hàng, thị trường ngoại hối phát triển đảm bảo có tỷ giá linh hoạt, hợp lý 1.Giải pháp hỗ trợ từ Ngân hàng Nhà nước Nâng cao chất lượng hoạt động trung tâm thông tin phòng ngừa xử lý rủi ro Ngân hàng Nhà nước (CIC) CIC tiếp tục đổi mô hình tổ chức nhằm đẩy mạnh việc đơn đốc tổ chức tín dụng báo cáo thơng tin Nghiên cứu đưa biện pháp quản lý đồng phần mềm phục vụ báo cáo, khai thác sử dụng thơng tin tồn hệ thống ngân hàng Để nâng cao trách nhiệm chất lượng cung cấp thông tin tổ chức tín dụng, bảo đảm lượng thơng tin đầu vào an toàn Đồng thời Ngân hàng Nhà nước cần cải tiến kênh cung cấp thông tin đầu đa dạng hơn, kịp thời THANKS FOR WATCHING ... Lịch sử hình thành Ngân hàng TMCP Cơng thương Việt Nam, tên Ngân hàng cổ phần hóa đổi tên thành giao dịch quốc tế Vietnam Joint Stock Commercial Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Bank for... khác Quản trị rủi ro toán xuất nhập thực theo chuẩn mực quốc tế Chi nhánh đơn vị Kiểm tốn trụ sở quản lý theo nghiệp vụ Các đơn vị nội thuộc khối quản lý rủi ro Quản trị rủi ro hoạt động ngân hàng. .. nghề kinh doanh Hoạt động Ngân hàng thực Thanh toán tổ chức cá nhân Thực giao dịch ngoại tệ, dịch vụ giao dịch ngân hàng bao gồm huy động tài trợ thương mại quốc tế, chiết khấu thương nhận tiền