05 Bao cao cua Ban dieu hanh tong ket nam 2012 va ke hoach 2013

05 Bao cao cua Ban dieu hanh tong ket nam 2012 va ke hoach 2013 tài liệu, giáo án, bài giảng , luận văn, luận án, đồ án,...

Trang 1

ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ 6 Vietcombank

NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VN CONG HOA XA HOI CHU NGHIA VIET NAM Địa chỉ trụ sở chính: ris Tran Quang Khải, Hà nội Đặc lập - Tự đo « Hạnh phức

Mã DN: 010012437 câp đôi lần 7 ngày 10/01/2012

_ “ GVjssdssie

Hà Nội, ngày 10 tháng 04 năm 2013

BAO CAO CUA BAN DIEU HANH

KET QUA HOAT DONG KINH DOANH NAM 2012 VA DINH HUONG KINH DOANH NAM 2013

TONG QUAN CHUNG VE MOI TRUONG KINH DOANH

Năm 2012, trong bối cảnh khó khăn chung của thế giới, nền kinh tế Việt Nam

cũng đối mặt với không ít những khó khăn, thách thức: tốc độ tăng trưởng GDP thấp,

sản xuất kinh doanh khó khăn, nợ xấu tăng cao Tuy nhiên, với sự nỗ lực điều hành của Chính phủ và các biện pháp linh hoạt trong điều hành chính sách tiền tệ của

NHNN, tính ồn định của kinh tế vĩ mô thể hiện rõ nét, đặc biệt trong 6 tháng cuối năm

2012: CPI duy trì ở mức thấp, cán cân thanh toán được cải thiện, dự trữ ngoại hồi tăng, tỷ giá ôn định, tăng trưởng tín dụng của ngành ngân hàng đạt 8,91%, tổng phương tiện

thanh toán tăng 22,4%

Trong năm 2012, Vietcombank (VCB) tiếp tục giữ vững vai trò là một ngân hàng chủ đạo trong hệ thống, nghiêm túc, gương mẫu thực hiện các chủ trương của NHNN, góp phần vào việc thực thi chính sách tiền tệ quốc gia Trong môi trường kinh

doanh rủi ro và đầy biến động, Ban lãnh đạo VCB luôn bám sát chỉ đạo điều hành của

NHNN, linh hoạt với diễn biến của thị trường, đồng hành và chia sẻ khó khăn cùng

doanh nghiệp, vượt qua những thách thức và đạt được một số kết quả tương đối khả

quan

Được sự uỷ quyền của Hội đồng quản trị, thay mặt Ban điều hành, Tổng giám đốc

xin báo cáo Đại hội cỗ đông kết quả kinh doanh năm 2012 và phương hướng hoạt động năm 2013 như sau:

HOẠT ĐỘNG KINH DOANH NĂM 2012

1.Đánh giá tình hình thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh

_ cà 2u 2k kiểu 2ioác ca lui :dgtH8 o6, 5868016086 10300.0:ãU13gGukd d6 72G01/42Á,8050134i4Q5dBgig0dig0Stl88aiadbdlgGiSiMI 0280058311gi02lị¿8H.A2G080/082000800:02300uug8guaNnbigigb3iEi5ưt5si00010ng380NBMđNGIUUIMHIBIƠSGS28605882<64280.x4gii0130/62/8052038E98009803i3::10M4EG88úNSE0i48508800ã5G00i520402u3n8) AS33à26s6:thúag,

Báo cáo của Ban điều hành - Kết quả hoạt động kinh doanh năm 2012 và định hướng 2013 1

fF

wa

Trang 2

Một số chỉ tiêu cơ bản mà VCB đã đạt được như sau:

e_ Lợi nhuận hợp nhất trước thuế là 5.764 tỷ đông, tăng 1,17% so với năm 2011, gân bằng 88% kế hoạch được giao

e_ Hiệu suất sinh lời của tổng tài sản bình quân (ROA) và hiệu suất sinh lời của

vốn chủ sở hữu bình quân (ROE) năm 2012 tương ứng là 1,1% và 12,6%

e_ Tổng tài sản hợp nhất đạt 414,5 ngàn ty đồng, tăng 13,0% so với cuối năm 2011, đạt gân 96% kế hoạch

e_ Vốn chủ sở hữu hợp nhất đạt 41,5 ngàn tỷ dong, tăng 45,1% so với năm 201

e Dự nợ tín dụng hợp nhất đạt 241,2 ngàn tỷ đồng, tăng 15,2% so với năm 2011,

vượt kế hoạch điều chỉnh

e_ Huy động vốn từ nên kinh tế hợp nhất đạt 303,9 ngàn tỷ động, tăng 25,8% so với cuối nam 2011, bang 106,6% kế hoạch

e_ Tỉ lệ nợ xấu là 2,4%, thấp hơn mức mục tiêu kế hoạch (2,85) và tỉ lệ nợ xấu của toàn ngành ngân hàng © Doanh số thanh tốn xuất nhập khẩu đạt 38,8 tỷ USD, chiếm gân 17% thi phân của cả nước e_ Hoại động bán lẻ đã khẳng định được vai trò quan trọng trong sự phát triển bên vững của VCỗ

e_ Hiầu hết các chỉ số về kinh doanh thẻ đều tăng trưởng lỐI, vượt mức kế hoạch

2 Kết quả kinh doanh 2012 và công tác quản trị điều hành

Năm 2012, VCB đạt được những kết quả kinh doanh khá khả quan Trong năm qua VCB có những đồi mới rõ nét trong công tác quản trị điều hành, đặc biệt là là quản trỊ nguồn nhân lực Hệ thống quy trình, quy chế nội bộ tiếp tục được hoàn thiện, hướng tới chuân mực Các chỉ tiêu an toàn hoạt động được đảm bảo, bộ máy kiểm toán, kiểm tra được củng cô và tăng cường

2.1 Duy trì nguồn vốn ồn định và bền vững

Để duy trì nguồn vốn ồn định và bền vững, năm 2012, VCB thực hiện tốt các

giải pháp huy động vốn như áp dụng lãi suất phù hợp, chăm sóc khách hàng, đa dạng

hóa sản phẩm,

Tính đến 31/12/2012, huy động vốn từ nền kinh tế của VCB tăng 25,8% so với

Trang 3

ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ 6 Vietcombank

Phân theo đối tượng (Ù Huy động vốn từ TCKT đạt 141,9 ngàn tỷ đồng, tăng 18,1% so với cuối năm 2011 (ii) Huy dong von tir dan cu dat 162,1 ngàn tỷ đồng, tăng

33,3% so với năm 2011 và chiếm tỷ trọng 54% trong huy động vốn từ nền kinh tế - thể hiện sự nhìn nhận của xã hội đối với uy tín và thương hiệu của VCB, cũng như khẳng

định VCB đã đi đúng định hướng của chiến lược phát triển bán lẻ nhằm duy trì nguồn

vôn ôn định, bên vững

Phân theo loại tiền Huy động vôn VND tăng 33,3% so với năm 2011 trong khi đó huy động ngoại tệ chỉ tăng 4,3% so với cuối năm 2011 Tỉ trọng VND trong cơ cấu huy động vốn từ nền kinh tế không ngừng tăng lên trong giai đoạn qua, từ xap xi 55%

năm 2008 lên tới 77% năm 2012, điều này đặt ra cho VCB những bài toán về chiến

lược kinh doanh để tiếp tục duy trì lợi thế cạnh tranh về vốn ngoại tệ trong thời gian tới 2.2 Đảm bảo hoạt động tín dụng an toàn và hiệu quả, kiểm soát chất lượng tín dụng chặt chẽ

Thực hiện chủ trương của Chính Phủ và NHNN chia sẻ khó khăn cùng doanh nghiệp, VCB đã chủ động đây mạnh nhiều chương trình cho vay với lãi suất

ưu đãi, tập trung vào các lĩnh vực ưu tiên theo định hướng của Chính phủ, do đó hoạt động tín dụng năm 2012 của VCB đạt được kết quả đáng khích lệ Tính đến 31/12/12, dư nợ tín dụng của VCB đạt 241,2 ngàn tỷ đồng, tăng 15,2% so với cuối năm

2011, chiếm 8.8% thị phần và đứng thứ 4 toàn hệ thống Phân theo loại tién, du ng VND

tăng 22,2%, trong khi dư nợ ngoại tệ tương ứng tăng 49% so với cuối năm 2011 Phan theo

ky han, du ng ngan hạn có sự bứt phá mạnh tăng 21,3%, trong khi dư nợ trung dài hạn tăng

chỉ 6,4%

Năm 2012, VCB đã triển khai nhiều chương trình cho vay ưu đãi lãi suất VND và USD với tổng số tiền đã giải ngân là 113,6 ngàn tỷ quy đồng Dư nợ cho

vay doanh nghiệp vừa và nhỏ duy trì trên 33,1 ngàn tỷ đồng, chiếm tỷ trọng gần

13,7% tổng dư nợ; Dư nợ thê nhân đạt hơn 28,8 ngàn tỷ, tăng 37,9%, chiếm tỷ trong

12,0% tổng dư nợ Dư nợ tín dụng đối với lĩnh vực không khuyến khích thu hẹp chỉ

còn ở mức khoảng 11.000 tỷ và chỉ chiếm tỷ trọng 4,6% trong tổng dư nợ

Mặc dù môi trường kinh doanh khó khăn, chất lượng doanh nghiệp suy giảm, VCB luôn đặt vấn đề quản trị rủi ro tín dụng lên hàng đầu để đảm bảo cho vay An toàn, Hiệu

quả Tính đến thời điểm 31/12/2012 tỉ lệ nợ xấu của VCB được kiểm soát ở mức 2,4%, thấp hơn mục tiêu kế hoạch (2,8%)

Vex

`

`

Trang 4

2.3 Rà soát và cơ cầu lại danh mục đầu tư

VCB luôn quan tâm đến việc xây dựng danh mục đầu tư theo tiêu chí an toàn,

hiệu quả Tính đến 31/12/2012, tổng vốn đầu tư vào các công ty liên doanh, công ty liên

kết và đầu tư dài hạn khác (không bao gồm vốn góp thành lập công ty con) đạt 3.058 tỷ đồng chiếm 12.8%/VĐL và Quỹ DTBSVĐL, đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật hiện hành

Tổng vốn đầu tư năm 2012 tăng 261.68 tỷ đồng so với thời điểm 31.12.2011,

trong đó, tăng từ liên doanh liên kết khoảng 68.2 tỷ và tăng từ các khoản đầu tư dài hạn

khác là khoảng 163.4 tỷ đồng

Thu nhập từ hoạt động đầu tư đạt gần 468,6 tỷ đồng, tương ứng với tỷ suất lợi

nhuận là 15.3%

2.4 Đây mạnh các hoạt động dịch vụ, nâng cao hiệu quả hoạt động

> Năm 2012, mặc dù chịu sự cạnh tranh khốc liệt từ các ngân hàng nước ngoài có

thế mạnh về ngoại tệ tuy nhiên với nhiều giải pháp hữu hiệu như thực hiện chính sách khách hàng tốt, ưu đãi lãi suất vay, phí cho các khách hàng tiềm năng , hoạt

động thanh toán XNK của VCB đã đạt được những kết quả đáng khích lệ Tính chung, đoanh số thanh toán XNK qua VCB nam 2012 dat 38,81 ty USD, tang nhẹ 0,09% so với cùng kì năm trước, chiếm thị phần gần 17% trong tong kim ngạch xuất nhập khẩu trong nước

> VCB cing da rat nỗ lực trong hoạt động kinh doanh ngoại tệ, triển khai nhiều giải pháp linh hoạt để hỗ trợ thực hiện các cam kết thanh toán cho khách hàng, đảm bảo

nhập khẩu đủ xăng dầu và các mặt hàng thiết yếu cho nền kinh tế Tuy nhiên, do

môi trường kinh doanh gặp nhiều khó khăn, doanh số mua bán ngoại tệ chỉ đạt

24,02 tỷ USD, giảm 32,56% so với cùng kì năm trước

> Năm 2012, hầu hết các chỉ tiêu thẻ đều tăng trưởng tốt và vượt mức kế hoạch Vơ

hoạt động thanh tốn thể: () Hoạt động thanh toán thẻ quốc tế tăng 22% so với 2011 và vẫn duy trì vị trí dẫn đầu về thanh toán thẻ quốc tế, chiếm 50% thị phần

tại thị trường thẻ (ii) Hoạt động thanh toán thẻ nội địa tang gan gap 2 lần so với

năm trước VỀ hoạt động sứ dụng thẻ ()) Doanh số sử dụng thẻ tín dụng quốc tế tăng 17% (ii) Doanh số sử dụng thẻ ghi nợ quốc tế tăng 7% (iii) Doanh số sử dụng thẻ ghi nợ nội địa tăng 18% so với cuối năm 2011 Về số lượng phát hành

thé: Số lượng thẻ tín dụng và thẻ nội địa phát hành đều lần lượt tăng 16% và

6% Số lượng phát hành thẻ tín dụng trong năm tăng trưởng cao do có chiến dịch

trong tâm phát triển thẻ AMEX và sự ra đời của 3 sản phâm mới là JCB, AMEX

platinum và Visa platinum dành cho đối tượng là khách hàng cao cấp

Trang 5

ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ 6 Vietcombank

>_VCB vẫn luôn là Ngân hàng đi đầu trong ứng dụng công nghệ hiện đại vào hoạt

động ngân hàng bán lẻ Cơ sở khách hàng thê nhân của VCB không ngừng phát

triển, với số lượng khách hàng khoảng 7 triệu khách hàng hiện có Huy động vốn

cá nhân tính đến cuối năm 2012 đạt 162,1 ngàn tỷ đồng, tăng 33,3% so với cuối năm 2011 Tín dụng thể nhân tính đến cuối năm 2012 là 28,8 ngàn tỷ đồng, tăng

37,9% so với năm 2011 Dịch vụ chuyển tiền kiều hối đạt gần 1,23 tỷ USD, thực hiện 74% kế hoạch đã đề ra từ đầu năm 2012 Các dịch vụ ngân hàng điện tử của

VCB hoàn thành vượt mức kế hoạch so với chỉ tiêu đã đề ra

2.5 Tăng cường công tác quản trị rủi ro, quản trị hệ thong

Năm 2012, hoạt động của VCB luôn tuân thủ mọi quy định của NHNN về các tỷ

lệ an toàn hoạt động Đề nâng cao năng lực hoạt động và đảm bảo an toàn hệ thống, công tác quản trị rủi ro luôn được quan tâm hàng đầu VCB đã chủ động sàng lọc và cơ cấu lại danh mục khách hàng nhằm nâng cao chất lượng tín dụng; từng bước hồn thiện mơ hình tính toán xác suất vỡ nợ (PD, LGD); thực hiện triển khai Dự án tư vấn *Náng cao năng lực quản lý rủi ro hoạt động cho ƒCB”: Bước đầu thử nghiệm đo lường rủi ro tỷ giá theo phương pháp Giá trị ở mức chịu rủi ro Bên cạnh đó, công tác kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán đã tiếp tục được tăng cường VCB đã thực hiện xây dựng và hoàn thiện bộ chỉ tiêu

giám sát hoạt động cho toàn hệ thống, nâng cao chất lượng công tác giám sát từ xa Các trường hợp vi phạm, các đơn thư khiếu nại, tố cáo, phòng chống tham nhũng và tội phạm

đều được VCB xử lí dứt điểm

2.6 Hồn thiện cơng tác marketing, và nâng cao chất lượng dịch vụ, bán hàng, chăm sóc khách hàng

Trong năm 2012, VCB tăng cường triển khai các chương trình marketing, chăm sóc khách hàng phù hợp với định hướng kinh doanh VCB luôn tích cực triển

khai các chương trình thúc đây bán hàng thông qua các hình thức khuyến mại, thi đua bán hàng ; hỗ trợ bán hàng đối với các chi nhánh; thực hiện giải quyết yêu cầu của khách hàng, hướng dẫn và tư vấn khách hàng thông qua Trung tâm dịch vụ

khách hàng: triển khai đường dây nóng miễn phí phục vụ khách hàng thẻ VIP VCB đã ban hành các chính sách phù hợp với từng phân đoạn khách hàng, mở

nhiều lớp đào tạo về kỹ năng chăm sóc khách hàng, tập trung giữ khách hàng truyền thống và mở rộng khách hàng tiềm năng

2.7 Chú trọng phát triển hạ tầng công nghệ

VCB đã triển khai dự án thay mới hệ thống Ngân hàng lõi ở giai đoạn 1; Du an trang bị hệ thống tài trợ thương mại mới cho VCB ở giai đoạn khởi tạo, đấu thầu; trang

5

Trang 6

bị công cụ quản trị và phân tích dữ liệu nhằm hoàn thiện và nâng cấp hệ thống thơng tin (MIS): hồn thành việc nâng cấp hệ thống máy chủ tập trung theo mơ hình điện tốn đám mây và trang bị phần mềm giải pháp hạn chế rủi ro cho giao dịch thẻ Nhiều chương trình ứng dụng mới (triển khai hệ thống quản trị rủi ro cho dịch vụ thẻ, hệ thống

giao dịch ngoại hối, hệ thống chuyên giá vốn nội bộ .) đang được đưa vào áp dụng

trong hoạt động kinh doanh của VCB giúp đa dạng hóa sản phẩm, nâng cao chất lượng dịch vụ, củng cô năng lực cạnh tranh của VCB trên thị trường

2.8 Kiện toàn mô hình tổ chức, phát triển mạng lưới, đào tạo nguồn nhân lực

Năm 2012, VCB tiếp tục hồn thiện Mơ hình Khối tại Hội sở chính hướng tới

việc HSC sẽ tập trung vào định hướng và xây dựng chính sách, chi nhánh tập trung bán hàng VCB đã khai trương hoạt động các chi nhánh Nam Định, Ninh Bình và Hà Nam, thành lập 10 phòng giao dịch, chuẩn bị tiền đề để thành lập Công ty quản lí tài sản (AMC) và Công ty tín dụng tiêu dùng Bên cạnh đó, VCB chú trọng đến việc phát triển

và đào tạo nguồn nhân lực và coi đây là chìa khoá đem lại sự thành công và hiệu quả 2.9 Tăng cường các hoạt động Đối ngoại, Truyền thông, Tái định vị Thương hiệu, công tác an sinh xã hội và quan hệ với nhà đầu tư,

VCB đây mạnh hoạt động quan hệ báo chí và quảng bá thông tin trên các phương tiện thông tin đại chúng, tài trợ một số sự kiện có quy mô lớn; và đã chính thức

v ra mắt hệ thống nhận diện thương hiệu mới vào ngày 31/03/2013 Vietcombank còn

tích cực tham gia các hoạt động đối ngoại trong và ngoài nước, tăng cường củng có và

phát triển quan hệ hợp tác kinh doanh Đồng thời, VCB còn luôn nghiêm túc chấp hành

các quy định về công bố thông tin, chủ động, tổ chức nhiều cuộc tiếp xúc, gặp gỡ với các nhà đầu tư trong và ngoài nước Bên cạnh đó, VCB cũng thể hiện tốt trách nhiệm xã hội

của mình thông qua hoạt động an sinh xã hội, vì cộng đồng qua đó góp phần quảng bá

nâng cao hình ảnh, vị thế và uy tín của thương hiệu VCB

2.10 Đây mạnh hợp tác chiến lược

Năm 2012 là chặng đường đầu tiên của quá trình hợp tác với Mizuho VCB đã

tích cực triển khai thực hiện các hoạt động hỗ trợ kỹ thuật và hoạt động hợp tác kinh doanh với Mizuho cụ thể như: từng bước nhận chuyền giao kinh nghiệm từ Mizuho

trên hầu kết các mảng hoạt động: triển khai các hoạt động hợp tác kinh doanh theo

hướng hai bên cùng có lợi trong các lĩnh vực nguồn vốn, tín dụng, tài trợ thương mại,

thanh tốn,VCB đã hồn tất thủ tục tăng vốn điều lệ (phát hành riêng lẻ cho đối tác chiến lược Mizuho Coroporate Bank Ltd )

Trang 7

ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LẦN THỨ 6 Vietcombank

Năm 2012, vượt qua những khó khăn và thách thức chung của nền kinh tế, các công ty trực thuộc VCB vẫn không ngừng củng có nội lực nhằm tạo tiền đề vững chắc cho sự phát triển bền vững trong năm 2013 Tính đến 31/12/2012, hoạt động của khối

công ty trực thuộc VCB đã đạt được một số thành tựu nhất định:

b Cơng ty chứng khốn VCBS: Do sự khởi sắc của thị trường trong những tháng

đầu năm 2012, hoạt động kinh doanh của công ty đã có những kết quả tích cực so với năm 2011 Lợi nhuận trước thuế của công ty năm 2012 đạt 49,51 tỷ tăng

gần 3 lần so với năm 2011 và vượt 7% so với kế hoạch năm 2012

» Cong ty cho thuê tài chính VCBL: Lợi nhuận trước thuế 2012 đạt là 63,9 tỷ đồng, tăng 33,9% so với năm 2011 Tỷ lệ nợ xấu của Công ty đã giảm từ mức 6,47% năm 2011 xuống còn 4,6% vào cuối năm 2012

& Cong ty tai chinh Vinafico: Lợi nhuận trước thué nam 2012 dat trén 6,8 ty VND,

tăng mạnh so với năm 2011 là nhờ có chuyển biến tích cực trong phát triển

khách hàng

Công ty TN Monex: Đã bắt đầu hoạt động bằng giấy phép của Công ty tại bang

California, triển khai hoạt động tại Phòng giao dịch thứ hai ở bang San Jose và tuyên thêm một số đại lý, mở được tài khoản Dịch vụ kinh doanh tiền gui tai Ngan hang Wells Fargo, tao điều kiện thuận lợi cho việc mở rộng phạm vi hoạt động và dịch vụ cung cấp

MỘT SÓ KHÓ KHĂN, TÒN TẠI

Bên cạnh những kết quả trong năm 2012, hoạt động của VCB vẫn còn một số khó

khăn, tồn tại cần có biện pháp khắc phục, xử lý:

> Do môi trường kinh doanh năm 2012 không được thuận lợi nên một số chỉ tiêu kinh doanh chưa đạt được kế hoạch được giao

> Lợi thế hoạt động thanh toán XNK đang bị mat dan, thi phan có chiều hướng sụt giảm; Nợ xấu có xu hướng tăng;

> Chua khai thác hết lợi thế của VCB về thương hiệu, mạng lưới để phát triển cơ sở

khách hàng

PHƯƠNG HƯỚNG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH NĂM 2013

Triển vọng kinh tế thế giới năm 2013 dự báo chưa có dấu hiệu khả quan và còn

Trang 8

Năm 2013 NHNN cũng đặt ra nhiệm vụ trọng tâm cho ngành Ngân hàng là điều

hành chính sách tiền tệ thận trọng và linh hoạt, nhằm kiểm soát lạm phát, thúc đây tăng

trưởng kinh tế cao hơn năm 2013; điều hành tỷ giá, lãi suất phù hợp với diễn biến lạm phát và cân đối vĩ mô, đặc biệt là diễn biến lạm phát; định hướng tổng phương tiện

thanh toán tăng từ 14-16%; tín dụng tăng khoảng 12%

Trên cơ sở phân tích môi trường hoạt động kinh doanh, bám sát định hướng điều hành Chính phủ và NHNN, VCB xác định theo phương châm hoạt động của VCB là “Đổi mới - Chuẩn mực - An toàn - Hiệu quđ”, quan điểm chỉ đạo điều hành là: “Whạy

bén, Linh hoạt, Quyết liệt” Định hướng chỉ đạo trong năm 2013 của VCB 1a: Bam sat

Chiến lược kinh doanh của VCB giai đoạn 2011 -2020, bên cạnh mảng bán buôn truyền

thống, đẩy mạnh hơn nữa hoạt động bán lẻ, phát huy mọi lợi thế, tiếp tục phát triển theo chiều sâu, lấy chất lượng và thực chất làm trọng, hướng tới phát triển hiệu quả và bên vững Một số chỉ tiêu kinh doanh chủ yếu năm 2013 Hội đồng quản trị trình Đại hội cô đông: Chỉ tiêu Kế hoạch 2013

| | Tong Tai san Tang 9%

2 | Tin dung Tang 12%

3 | Ti lệ nợ xâu Dưới 3%

4 | Huy động vôn từ nên kinh tê (%) Tăng 12%

5| Lợi nhuận trước thuế 5.800 tỷ đông 6 | Số lao động Tang <10% Đề thực hiện được định hướng trên, VCB cần tập trung vào một số Nhiệm vụ và Giải pháp sau:

1 Tiếp tục duy trì sự ôn định nguôn von huy động, thúc đây tăng trưởng tin dung di đôi với kiêm soát chất lượng tín dụng

e Chú trọng đến nguồn vốn huy động thể nhân và coi đây là nguồn vốn ồn định, bền vững của ngân hàng Nghiên cứu, triển khai áp dụng các sản phẩm liên kết, bán chéo các sản phẩm huy động vốn gắn liền với cho vay với phương châm

“Tạo sự khác biệt” Nghiên cứu các giải pháp thu hút vốn huy động ngoại tệ, huy động vôn từ thị trường quôc tê và các tơ chức nước ngồi

Trang 9

ĐẠI HỘI ĐỒNG CÔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ 6 Vietcombank

điểm vào những khách hàng mang lại lợi ích tổng thê tốt Tập trung cho vay ưu đãi các ngành; lĩnh vực ưu tiên theo định hướng của Chính Phủ Xác định phát

triển tín dụng thể nhân là một trong các hoạt động bán lẻ - tạo sự phát triên bền

vững của VCB Nâng cao chất lượng tín dụng thông qua việc hoàn thiện và ứng

dụng các công cụ hỗ trợ quản lý rủi ro tín dụng Tăng cường công tác thu hồi và xử lý nợ xấu bằng các biện pháp: (¡) sử dụng DPRR (11) ban ng va can trừ nợ, và (iii) tai cau trúc nợ

2 Tiếp tục cơ cấu lại danh mục đầu tr theo tiêu chí hiệu quả

e Tiếp tục rà soát các khoản đầu tư; thoái vốn các khoản đầu tư hiệu quả thấp không hỗ trợ cho hoạt động của VCB; rà soát, cơ cấu lại các công ty con nhằm đảm bảo hoạt động đúng pháp luật, có hiệu quả

e_ Hoàn thiện các quy chế nội bộ liên quan đến hoạt động đầu tư, quy chế hoạt động của

cong ty con

3 Nang cao chất lượng hoạt động dịch vụ, giữ vững thi phân

e Giữ vững thị phân thanh toán XNK và phat triển cơ sở khách hàng thông qua Nâng cao năng lực hoạt động thanh toán, xây dựng Danh mục khách hàng thanh toán quốc tế quan trọng, phân nhóm để đề xuất chính sách khách hàng phù hợp, đưa ra chính sách khách hàng linh hoạt đặc biệt lưu ý đối với giá dịch vụ, phí và

tỷ giá, xây dựng sản phẩm tài trợ thương mại theo nguyên tắc lựa chọn và phân

nhóm khách hàng

Đầy mạnh phát triển các dịch vụ ngân hàng bán lẻ và thẻ: (1) Đánh giá hiệu quả hoạt động và sản phẩm bán lẻ trên cơ sở xây dựng kế hoạch phát trién ban Ie; (ii) (ii) Chuẩn hóa, đa dạng hóa sản phẩm, dịch vụ theo phân khúc khách hàng Thúc đây tăng trưởng mạnh mẽ tín dụng thê nhân; (iv) Chi nhánh tập trung bán theo sản phâm chuân, giảm dân tác nghiệp

as

SS

4⁄>

4 Nang cao nang luc quan tri diều hành, quản trị hệ thông, áp dụng các phương thức quản lý theo ch uẫn mực quốc tế

e Nâng cao tính chủ động nhạy bén, thích ứng với môi trường hoạt động kinh doanh của các cấp quản lý

Trang 10

e Nghiên cứu, triển khai xây dựng hệ thống quản trị thông tin (MIS) đáp ứng cho yêu cầu điều hành quản trị NH

5 Tiếp tục hoàn thiện mô hình tô chức và phát triển mạng lưới

* Tiếp tục chuân mực hóa mô hình tổ chức của VCB tại HSC và chi nhánh;

e - Dự kiến thành lập 40 chi nhánh, phòng giao dịch nếu điều kiện cho phép

e_ Thành lập 2 công ty quản lí tài sản và công ty tín dụng tiêu dùng nếu điều kiện

cho phép

6 Tăng cường công tác quan trị rủi ro

e Day manh ứng dụng các mô hình định lượng trong quản trị rủi ro tín dụng, thị trường và tác nghiệp

e_ Tăng cường quản trị rủi ro hoạt động thông qua việc giám sát, đào tạo và hướng

dẫn các quy trình, quy chế làm việc cho các cán bộ; Xây dựng bộ quy tắc về đạo đức nghề nghiệp; Đây nhanh tiến độ triển khai quy trình làm việc để nâng cao

hiệu quả hoạt động và giảm thiểu rủi ro tác nghiệp

e_ Củng cố và nâng cao chất lượng phê duyệt tín dụng đề hạn chế phát sinh nợ xấu

Hoàn thiện các công cụ hỗ trợ quản trị rủi ro tín dụng để kiểm soát chất lượng

ng:

7 Boi duéng va Phat triển đội ngũ nhân sự

° Tiếp tục thực hiện đánh giá, luân chuyên cán bộ giữa các phòng ban tại Hội sở

chính, giữa Hội sở chính và chi nhánh, giữa chi nhánh và chi nhánh Hoàn thiện

hệ thống mô tả công việc theo từng chức danh đảm bảo sử dụng đúng người, đúng việc;

° Áp dụng hệ thống quản trị hiệu quả công việc, xây dựng hệ thống chấm điểm và chính sách lương thưởng theo hiệu quả công việc và phạm vi hoạt động

e_ Tập trung triển khai đào tạo cho các cấp cán bộ và quản lý

8 Hoàn thiện hệ thông thương hiệu theo chuẩn mực, thống nhất toàn hệ thống

e Hoàn thiện hệ thống chuẩn hoá thương hiệu, chuyên đổi từng bước hệ thống

nhận diện thương hiệu cho toàn hệ thống: Phối hợp với các đơn vị truyền thông

để triển khai đồng bộ nhận diện thương hiệu cho toàn hệ thống

9 Phát triển công nghệ

10

i)

Trang 11

ĐẠI HỘI ĐỒNG CO DONG THƯỜNG NIÊN LÀN THỨ 6 Vietcombank

Tiếp tục triển khai hệ thống ngân hàng lõi (Core Banking) và công cụ quản trị và

phân tích dữ liệu (Data appliance); triển khai hướng dẫn, phân quyền truy cập, hệ thống tài trợ thương mại và các hệ thống khác phục vụ hoạt động kinh doanh

VCB

10 Tich cực triển khai hợp tác với Mizuho

e Tập trung đi sâu vào các nội dung ưu tiên trong các lĩnh vực cần hỗ trợ kỹ thuật của VCB để tăng hiệu quả hỗ trợ kỹ thuật từ Ngân hàng Mizuho

e Tăng cường hợp tác trong việc cung cấp dịch vụ bán lẻ cho các khách hàng

doanh nghiệp của Ngân hàng Mizuho, tập trung vào các khách hàng tiềm năng mang lại nhiều lợi ích cho VCB; Xúc tiến hoạt động hỗ trợ của Ngân hàng

Mizuho đối với các chỉ nhánh VCB nhằm tăng cường giao dịch với các khách

hàng Nhật Bản hiện tại của Chi nhánh

11 Chủ động tham gia công tác an sinh xã hội và sự kiện nội bộ

e Ủng hộ và chủ động tham gia công tác an sinh xã hội Nghiên cứu, mở rộng các hình thức hỗ trợ mới nhằm đa dạng hoá và nâng cao hiệu quả lâu dài cho hoạt động an sinh

hỗ trợ cộng đồng

e Pay manh các hoạt động truyền thông, quảng bá các sản phẩm, dịch vụ nhằm khẳng định và đưa hình ảnh Vietcombank trở nên thân thuộc với công chúng và khách hàng Tăng cường quan hệ cổ đông, công tác đối ngoại

Những kết quả tích cực trong năm 2012 đã tạo điều kiện thuận lợi và động lực lớn

cho VCB phan dau hoàn thành kế hoạch kinh doanh 2013, hướng tới thực hiện thắng lợi chiến lược giai đoạn 2010-2015 Trong bói cảnh môi trường kinh tế quốc tế vẫn đang có những diễn biến phức tạp, nên kinh tế trong nước chưa máy khởi sắc, các giải pháp kinh doanh năm 2013 của VCB tập trung hướng tới những mục tiêu phat triển bên vững và dài lâu, nhằm củng có và phát huy những giá trị cót lỗi trên nên tảng nội lực vững chắc mà VCB xây dựng trong suốt 50 năm qua Trong thời gian tới, Hội đồng quản trị, Ban điều hành cùng tập thê lớp lớp cán bộ nhân viên toàn hệ thong CB sẽ tiếp tục đoàn kết, đổi

mới, nhạy bén, linh hoạt, quyết liệt vượt qua mọi khó khăn, thử thách, tiếp tục đem lại 5= hiệu quả kinh doanh cao, góp phán xáy dựng hệ thông CB vững mạnh