Văn bản hợp nhất 47 VBHN-NHNN năm 2016 hợp nhất Thông tư quy định hoạt động cung ứng và sử dụng séc do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Văn bản hợp nhất 47 VBHN-NHNN năm 2016 hợp nhất Thông tư quy định hoạt động cung ứng và sử dụng séc do Thống đốc Ngân hà...

Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 47/VBHN-NHNN Hà Nội, ngày 09 tháng 11 năm 2016 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG VÀ SỬ DỤNG SÉC Thông tư số 22/2015/TT-NHNN ngày 20 tháng 11 năm 2015 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định hoạt động cung ứng sử dụng séc, có hiệu lực kể từ ngày 12 tháng 01 năm 2016, sửa đổi, bổ sung bởi: Thông tư số 30/2016/TT-NHNN ngày 14 tháng 10 năm 2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các công cụ chuyển nhượng năm 2005; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định hoạt động cung ứng sử dụng séc1 Chương I NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định hoạt động cung ứng sử dụng séc ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước hoạt động lãnh thổ Việt Nam Điều Đối tượng áp dụng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngồi (sau gọi ngân hàng), quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài Thông tư số 30/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian tốn có ban hành sau: “Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật công cụ chuyển nhượng số 49/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn không dùng tiền mặt; Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng năm 2016 sửa đổi, bổ sung số điều Nghị định 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian toán.” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Cơng ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ vi mô, tổ chức khác theo quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) Các tổ chức, cá nhân sử dụng séc liên quan đến việc sử dụng, toán séc, bao gồm: người ký phát, người bị ký phát, người chuyển nhượng, người chuyển nhượng, người bảo lãnh, người bảo lãnh, người thụ hưởng, người đại diện hợp pháp người người khác có liên quan đến sử dụng séc Điều Giải thích từ ngữ Trong Thơng tư này, từ ngữ hiểu sau: Séc giấy tờ có giá người ký phát lập, lệnh cho người bị ký phát trích số tiền định từ tài khoản tốn để toán cho người thụ hưởng Người ký phát người lập ký phát séc Người bị ký phát ngân hàng mở tài khoản tốn cho người ký phát có trách nhiệm tốn số tiền ghi séc theo lệnh người ký phát Người thụ hưởng người sau đây: a) Người nhận số tiền ghi séc theo định người ký phát; b) Người nhận chuyển nhượng séc theo hình thức chuyển nhượng quy định Thông tư này; c) Người cầm giữ séc có ghi trả cho người cầm giữ Người có liên quan người tham gia vào quan hệ toán séc cách ký tên séc với tư cách người ký phát, người chuyển nhượng, người bảo lãnh, người bảo chi Người thu hộ ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ, tổ chức khác theo quy định Ngân hàng Nhà nước làm dịch vụ thu hộ séc người thụ hưởng nhờ thu hộ Người bảo lãnh người cam kết tốn tồn hay phần số tiền ghi séc cho người thụ hưởng đến hạn toán mà người bảo lãnh khơng tốn tốn khơng đầy đủ nghĩa vụ trả tiền ghi séc Người bảo lãnh người người bảo lãnh cam kết trả thay nghĩa vụ trả tiền cho người thụ hưởng Bảo chi séc việc người bị ký phát bảo đảm khả toán cho tờ séc tờ séc xuất trình thời hạn xuất trình địi tốn, 10 Phát hành séc việc người ký phát ký chuyển giao séc lần đầu cho người thụ hưởng 11 Chuyển nhượng séc việc người thụ hưởng séc chuyển giao quyền sở hữu séc cho người nhận chuyển nhượng séc hình thức ký mặt sau séc chuyển giao cho người nhận chuyển nhượng 12 Trung tâm toán bù trừ séc Ngân hàng Nhà nước tổ chức khác Ngân hàng Nhà nước cấp phép để tổ chức, chủ trì việc trao đổi, tốn bù trừ séc, tốn nghĩa vụ tài phát sinh từ việc toán bù trừ séc cho thành viên ngân hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ toán phép Ngân hàng Nhà nước 13 Tổ chức cung ứng séc người bị ký phát 14 MICR (Magnetic Ink Character Recognition): Là hệ thống nhận dạng ký tự có sử dụng mực in đặc biệt ký tự Điều Ký phát, toán séc ghi số tiền ngoại tệ Ký phát séc ghi trả ngoại tệ: Séc ký phát với số tiền ghi trả ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối Thanh toán séc ghi trả ngoại tệ: a) Séc ghi trả ngoại tệ theo quy định Khoản Điều toán số tiền ghi séc ngoại tệ người thụ hưởng cuối phép thu ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối; b) Séc ghi trả ngoại tệ người thụ hưởng cuối người không phép thu ngoại tệ theo quy định pháp luật quản lý ngoại hối số tiền ghi séc toán LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ đồng Việt Nam theo tỷ giá hối đoái Ngân hàng Nhà nước cơng bố thời điểm tốn theo tỷ giá kinh doanh ngoại tệ ngân hàng thực việc tốn cơng bố thời điểm tốn Điều Truy địi séc khơng toán Trong trường hợp séc bị từ chối tốn phần hay tồn số tiền ghi séc theo quy định Thông tư này, người thụ hưởng có quyền truy địi số tiền hưởng hợp pháp Đối tượng, số tiền, cách thức thủ tục truy đòi áp dụng theo quy định từ Điều 48 đến Điều 52 Luật Các công cụ chuyển nhượng Người chuyển nhượng trả tiền cho người thụ hưởng quyền truy đòi người ký phát người chuyển nhượng trước Chương II CÁC NỘI DUNG CỦA SÉC VÀ KÝ PHÁT SÉC Điều Nội dung séc Nội dung tờ séc theo quy định Điều 58 Luật công cụ chuyển nhượng Điều Lập ký phát séc Tờ séc phải lập mẫu séc trắng người bị ký phát cung ứng; séc lập mẫu séc trắng người bị ký phát cung ứng, người bị ký phát có quyền từ chối tốn tờ séc Những yếu tố tờ séc phải in ghi rõ ràng bút mực bút bi, không viết bút chì loại mực đỏ, mực dễ bay màu, khơng sửa chữa, tẩy xóa Chữ viết séc tiếng Việt Trường hợp séc có yếu tố nước ngồi séc sử dụng tiếng nước ngồi theo thỏa thuận bên Chỉ định người thụ hưởng ghi theo ba cách thức quy định Khoản Điều 60 Luật Các công cụ chuyển nhượng Số tiền ghi số séc phải với số tiền ghi chữ séc Số tiền số séc chữ số Ả-rập: 0, 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9; sau chữ số hàng nghìn, triệu, tỷ, nghìn tỷ, triệu tỷ phải đặt dấu chấm (.); ghi chữ số sau chữ số hàng đơn vị phải đặt dấu phẩy (,) sau chữ số hàng đơn vị Số tiền chữ phải viết rõ ràng: chữ đầu số tiền chữ phải viết hoa sát đầu dịng đầu tiên, khơng viết cách dịng, cách qng chữ, khơng viết thêm chữ (khác dòng) vào hai chữ viết liền séc Địa điểm toán nơi mà tờ séc toán người bị ký phát quy định Nếu tờ séc không ghi địa điểm tốn tờ séc tốn địa điểm kinh doanh người bị ký phát Ngày ký phát ngày mà người ký phát ghi tờ séc phải ghi số Chữ ký người ký phát chữ ký tay trực tiếp tờ séc người có quyền nghĩa vụ tờ séc người ủy quyền lập ký phát séc Chữ ký người ký phát phải bút mực bút bi theo chữ ký mẫu đăng ký người bị ký phát, kèm theo họ tên theo dấu (nếu có) tổ chức trường hợp séc người đại diện hợp pháp tổ chức ký chữ ký điện tử (trường hợp xử lý toán điện tử) Để định số tiền tờ séc khơng tốn tiền mặt mà phải toán chuyển khoản vào tài khoản toán người thụ hưởng, người ký phát người chuyển nhượng ghi đóng dấu thêm cụm từ “trả vào tài khoản” mặt trước tờ séc chữ “Séc” Để định số tiền séc toán cho ngân hàng cho người thụ hưởng có tài khoản tốn người bị ký phát; người ký phát người chuyển nhượng gạch mặt trước tờ séc hai gạch chéo song song từ phía góc góc bên trái xuống góc bên phải tờ séc 10 Để định số tiền ghi séc toán cho ngân hàng cụ thể cho người thụ hưởng có tài khoản tốn ngân hàng đó, người ký phát người chuyển nhượng séc gạch séc hai gạch chéo song song từ phía góc bên trái xuống góc bên phải mặt trước tờ séc ghi tên ngân hàng định hai gạch chéo Séc có ghi tên hai ngân hàng hai LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ gạch chéo khơng có giá trị tốn trừ trường hợp hai ngân hàng có tên hai gạch chéo ngân hàng thu hộ tờ séc 11 Trường hợp người ký phát séc người chủ tài khoản tốn ủy quyền chủ tài khoản tốn phải làm đầy đủ thủ tục thơng báo, đăng ký chữ ký mẫu, quy định hạn mức (nếu có) với người bị ký phát Điều Quyền nghĩa vụ người ký phát Người ký phát có quyền u cầu đình tốn séc mà ký phát việc thơng báo văn cho người bị ký phát yêu cầu đình tốn séc séc xuất trình u cầu tốn Thơng báo đình tốn có hiệu lực sau thời hạn xuất trình u cầu toán séc theo quy định Khoản Điều 19 Thông tư mà người thụ hưởng người người thụ hưởng ủy quyền chưa xuất trình tờ séc để toán séc người bị ký phát Ký phát séc theo quy định Điều Thơng tư Bảo đảm có đủ khả tốn để chi trả tồn số tiền ghi séc cho người thụ hưởng thời điểm séc xuất trình để tốn thời hạn xuất trình Khả tốn số dư tài khoản toán cộng với hạn mức thấu chi mà người ký phát phép sử dụng theo thỏa thuận với người bị ký phát Trường hợp tờ séc lập không quy định bị từ chối tốn, người thụ hưởng u cầu người ký phát có nghĩa vụ ký phát tờ séc khác thay ngày yêu cầu ngày làm việc sau ngày yêu cầu Trường hợp tờ séc bị từ chối tốn phần hay tồn người ký phát khơng đủ khả tốn số tiền séc, người ký phát phải hồn trả khơng điều kiện số tiền bị truy đòi séc Chương III CUNG ỨNG SÉC Điều Mẫu séc trắng Tổ chức cung ứng séc tự định thiết kế mẫu séc trắng cung ứng theo quy định Điều 58 Điều 59 Luật Các công cụ chuyển nhượng Để bảo đảm cho tờ séc toán qua Trung tâm Thanh tốn bù trừ séc giấy in séc, kích thước séc, yếu tố vị trí yếu tố séc trắng phải thiết kế theo Phụ lục 01a Phụ lục 01b đính kèm Thông tư Điều 10 Thủ tục đăng ký mẫu séc trắng Ngân hàng thương mại, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước trước in séc trắng để cung ứng cho khách hàng phải thực đăng ký mẫu séc trắng Ngân hàng Nhà nước Tổ chức cung ứng séc nộp trực tiếp gửi qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán) 01 hồ sơ đăng ký mẫu séc trắng, hồ sơ bao gồm: a) Giấy đề nghị đăng ký mẫu séc trắng theo Phụ lục 08 đính kèm theo Thơng tư này; b) Mẫu thiết kế tờ séc trắng, gồm: kích thước, màu sắc, yếu tố chi tiết tờ séc trắng; c) Bản từ sổ gốc có chứng thực nộp khơng có chứng thực xuất trình kèm để đối chiếu Giấy phép hoạt động tổ chức cung ứng séc (trường hợp đăng ký lần đầu) chứng thực trường hợp đăng ký từ lần thứ hai trở Trong thời hạn ngày làm việc, kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn xác nhận việc đăng ký mẫu séc trắng tổ chức cung ứng séc Điều 11 In séc trắng thông báo mẫu séc trắng Sau mẫu séc trắng Ngân hàng Nhà nước xác nhận văn bản, tổ chức cung ứng séc tiến hành in séc trắng Trước cung ứng séc trắng cho người sử dụng séc, tổ chức cung ứng séc phải gửi mẫu séc trắng in để lưu mẫu Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán) Tổ chức cung ứng séc lựa chọn nơi in để ký hợp đồng in séc trắng sở tự chịu trách nhiệm việc bảo đảm yếu tố kỹ thuật yếu tố chống giả séc trắng cung ứng Tổ chức cung ứng séc chịu trách nhiệm thông báo cho bên liên quan mẫu séc trắng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Tổ chức cung ứng séc chịu trách nhiệm việc quy định thỏa thuận người sử dụng séc điều kiện điều khoản sử dụng séc cung ứng: a) Cung ứng số lượng séc trắng cho khách hàng, sở bảo đảm phù hợp với nhu cầu độ tin cậy toán đối tượng cụ thể; b) Xây dựng quy trình, thủ tục bảo đảm an tồn phân định trách nhiệm bên liên quan lưu trữ, bảo quản, luân chuyển séc trắng séc q trình xử lý tốn nội tổ chức cung ứng séc; c) Quy định, hướng dẫn phổ biến trách nhiệm việc bảo quản séc trắng yêu cầu việc sử dụng séc người cung ứng séc trắng d)2 Quy định phương thức tiếp nhận đề nghị tra soát, khiếu nại; thời hạn xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại việc xử lý kết tra soát, khiếu nại theo quy định khoản 7a Điều này; đ)3 Các trường hợp bất khả kháng Tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm tra cứu thơng tin người đề nghị cung ứng séc trắng lần đầu Trung tâm Thơng tin tín dụng Quốc gia Việt Nam trước định cung ứng séc trắng cho người Tổ chức cung ứng séc thực báo Nợ, báo Có đầy đủ, kịp thời cho khách hàng mở tài khoản toán đơn vị theo phương thức, thời điểm báo Nợ, báo Có thỏa thuận tổ chức cung ứng séc khách hàng phù hợp với quy định pháp luật 7.4 Tổ chức cung ứng séc phải hướng dẫn khách hàng sử dụng dịch vụ toán séc mà cung ứng 7a.5 Tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại khách hàng sử dụng dịch vụ: a) Áp dụng tối thiểu hai hình thức tiếp nhận thơng tin tra soát, khiếu nại bao gồm qua tổng đài điện thoại (có ghi âm) qua điểm kinh doanh tổ chức cung ứng séc; đảm bảo xác thực thông tin mà khách hàng cung cấp cho tổ chức cung ứng séc; b) Xây dựng mẫu giấy đề nghị tra soát, khiếu nại để khách hàng sử dụng đề nghị tra soát, khiếu nại Trường hợp tiếp nhận thông tin qua tổng đài điện thoại, tổ chức cung ứng séc yêu cầu khách hàng bổ sung giấy đề nghị tra soát, khiếu nại theo mẫu thời hạn quy định tổ chức cung ứng séc làm thức để xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại Trường hợp ủy quyền cho người khác đề nghị tra soát, khiếu nại, khách hàng thực theo quy định pháp luật ủy quyền; c) Quy định cụ thể thời hạn khách hàng quyền đề nghị tra soát, khiếu nại; thời hạn khơng 60 ngày kể từ thời điểm xuất trình để tốn séc theo quy định Điều 19 Thông tư này; d) Thời hạn xử lý đề nghị tra sốt, khiếu nại khơng q 30 ngày làm việc kể từ ngày tiếp nhận đề nghị tra soát, khiếu nại lần đầu khách hàng theo hình thức tiếp nhận quy định điểm a khoản này; đ) Xử lý kết tra soát, khiếu nại: - Trong thời hạn tối đa 05 ngày làm việc kể từ ngày thông báo kết tra soát, khiếu nại cho khách hàng, tổ chức cung ứng séc thực bồi hoàn tổn thất cho khách hàng theo thỏa thuận quy định pháp luật hành tổn thất phát sinh không lỗi khách hàng và/hoặc không thuộc trường hợp bất khả kháng theo thỏa thuận điều khoản điều kiện sử dụng séc; Điểm bổ sung theo quy định khoản Điều Thông tư số 30/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian toán, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 Điểm bổ sung theo quy định khoản Điều Thông tư số 30/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 Khoản sửa đổi theo quy định khoản Điều Thông tư số 30/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 Khoản bổ sung theo quy định khoản Điều Thông tư số 30/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ tốn dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ - Trong trường hợp hết thời hạn xử lý tra soát, khiếu nại quy định điểm d khoản mà chưa xác định nguyên nhân hay lỗi thuộc bên vòng 15 ngày làm việc tiếp theo, tổ chức cung ứng séc thỏa thuận với khách hàng phương án xử lý kết tra soát, khiếu nại; e) Trường hợp vụ việc có dấu hiệu tội phạm, tổ chức cung ứng séc thực thông báo cho quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật tố tụng hình báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố địa bàn); đồng thời, thông báo văn cho khách hàng tình trạng xử lý đề nghị tra sốt, khiếu nại Việc xử lý kết tra soát, khiếu nại thuộc trách nhiệm giải quan nhà nước có thẩm quyền Trong trường hợp quan nhà nước có thẩm quyền thơng báo kết giải khơng có yếu tố tội phạm, vòng 15 ngày làm việc kể từ ngày có kết luận quan nhà nước có thẩm quyền, tổ chức cung ứng séc thỏa thuận với khách hàng phương án xử lý kết tra soát, khiếu nại; g) Trường hợp tổ chức cung ứng séc, khách hàng bên liên quan không thỏa thuận và/hoặc không đồng ý với trình xử lý đề nghị tra sốt, khiếu nại việc giải tranh chấp thực theo quy định pháp luật Tổ chức cung ứng séc phải thực biện pháp nhận biết khách hàng; kiểm sốt, phát hiện, báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền điện tử, giao dịch đáng ngờ cho quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật phòng, chống rửa tiền quy định pháp luật khác có liên quan Điều 12 Thủ tục cung ứng séc trắng Khi có nhu cầu sử dụng séc, chủ tài khoản toán người chủ tài khoản toán ủy quyền lập giấy đề nghị cung ứng séc trắng nộp cho tổ chức cung ứng séc Khi nhận giấy đề nghị cung ứng séc trắng, tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm kiểm tra điều kiện người đề nghị cung ứng séc trắng Trước cung ứng séc trắng cho khách hàng, tổ chức cung ứng séc phải chịu trách nhiệm in, dập chữ ghi sẵn nội dung yếu tố: số séc, tên người bị ký phát, tên người ký phát séc; yếu tố dải từ MICR (nếu có) Trường hợp tổ chức cung ứng séc có quy định cụ thể địa điểm tốn cần in, dập chữ ghi sẵn địa điểm toán mẫu séc trắng Tổ chức cung ứng séc phải theo dõi tên, địa chỉ, số hiệu tài khoản toán người cung ứng séc trắng, số lượng ký hiệu (số xê-ry, số séc) tờ séc cung ứng cho người cung ứng séc Điều 13 Trách nhiệm người cung ứng séc trắng Người cung ứng séc trắng phải kiểm đếm số lượng tờ séc, tính xác yếu tố tờ séc trang cung ứng Nếu có sai sót phải báo cho tổ chức cung ứng séc để đổi lấy tờ séc khác Sau nhận séc trắng từ tổ chức cung ứng séc, xảy sai sót để séc bị lợi dụng người cung ứng séc trắng phải hồn tồn chịu trách nhiệm thiệt hại xảy Chương IV CHUYỂN NHƯỢNG, NHỜ THU SÉC Điều 14 Chuyển nhượng séc Tờ séc ký chuyển nhượng tính liên tục dãy chữ ký chuyển nhượng thể sau: giao dịch chuyển nhượng thứ tờ séc, người đứng tên chuyển nhượng phải tên người thụ hưởng ghi mặt trước tờ séc; giao dịch chuyển nhượng thứ hai tờ séc, người đứng tên chuyển nhượng phải tên người chuyển nhượng giao dịch chuyển nhượng thứ nhất; tiếp tục giao dịch chuyển nhượng cuối Người thụ hưởng tờ séc qua ký chuyển nhượng người cuối chuyển nhượng dãy chữ ký chuyển nhượng liên tục quy định Khoản Điều Người bị ký phát, toán tờ séc qua chuyển nhượng ký chuyển nhượng, có trách nhiệm kiểm tra tính liên tục dãy chữ ký chuyển nhượng để bảo đảm số tiền séc chi trả người thụ hưởng Điều 15 Nhờ thu séc Để toán số tiền ghi séc, người thụ hưởng séc chuyển giao séc để nhờ thu ký chuyển nhượng cho người thu hộ để nhờ thu theo thỏa thuận văn hai bên LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Người thu hộ quyền định việc chi trả cho người ký chuyển nhượng để nhờ thu, chi trả sau có kết tốn tờ séc từ người bị ký phát, sở tự chịu trách nhiệm khả toán tờ séc khả truy đòi số tiền, ghi séc trường hợp séc khơng tốn Trong trường hợp khơng thể trực tiếp xuất trình địa điểm tốn theo quy định, người thu hộ có quyền chuyển giao tiếp séc cho người thu hộ khác mà có quan hệ đại lý theo thỏa thuận hai bên để người thu hộ xuất trình tờ séc Chương V BẢO ĐẢM THANH TOÁN SÉC Điều 16 Bảo chi séc Điều kiện bảo chi séc Để thực bảo chi séc, người ký phát phải có đủ tiền tài khoản tốn để đảm bảo khả toán cho tờ séc, khơng đủ tiền tài khoản tốn người bị ký phát chấp thuận cho người ký phát thấu chi đến hạn mức định để bảo đảm khả toán cho số tiền ghi tờ séc quyền yêu cầu người bị ký phát bảo chi tờ séc Thủ tục bảo chi séc a) Trường hợp bảo chi séc sử dụng tiền ký quỹ Người ký phát séc lập nộp cho người bị ký phát tờ séc ghi đầy đủ yếu tố có đủ chữ ký dấu (nếu có) mặt trước tờ séc kèm ủy nhiệm chi (số tiền ủy nhiệm chi người bị ký phát quy định phải đảm bảo đủ số tiền để hạch toán toán lưu trữ) Người bị ký phát kiểm soát đối chiếu kiểm tra đủ điều kiện theo Khoản Điều ký tên, đóng dấu người bị ký phát, kèm cụm từ “Bảo chi” lên mặt trước tờ séc xử lý liên ủy nhiệm chi sau: - Một liên ủy nhiệm chi làm chứng từ ghi Nợ tài khoản toán người ký phát, đồng thời ghi Có tài khoản tiền gửi để đảm bảo toán séc người ký phát - Một liên ủy nhiệm chi làm giấy báo Nợ giao cho người ký phát séc; b) Trường hợp bảo chi séc tạm khóa số tiền tài khoản tốn Người ký phát séc lập nộp cho người bị ký phát tờ séc ghi đầy đủ yếu tố, có đủ chữ ký dấu (nếu có) mặt trước tờ séc Người bị ký phát kiểm soát đối chiếu kiểm tra đủ điều kiện theo Khoản Điều tạm khóa số tiền tài khoản toán người ký phát theo thỏa thuận văn bên ký phát bên bị ký phát, số tiền bị tạm khóa số tiền bảo đảm tốn séc ký tên, đóng dấu người bị ký phát, kèm cụm từ “Bảo chi” lên mặt trước tờ séc Khi bảo chi séc, người bị ký phát chịu trách nhiệm bảo đảm khả toán số tiền ghi séc đến hết thời hạn xuất trình tờ séc Sau thời hạn xuất trình mà tờ séc chưa xuất trình địi tốn, người ký phát có quyền yêu cầu người bị ký phát chấm dứt việc tạm khóa số tiền tài khoản toán; chấm dứt việc sử dụng tài khoản tiền gửi để bảo đảm toán séc dùng để bảo đảm tốn cho tờ séc đó; lệnh chấm dứt việc tạm khóa, chấm dứt việc sử dụng tài khoản tiền gửi để bảo đảm toán người ký phát lệnh đình tốn tờ séc Điều 17 Bảo lãnh séc Để bảo lãnh cho tờ séc, người bảo lãnh ghi cụm từ “bảo lãnh”, số tiền bảo lãnh, tên, địa chỉ, chữ ký người bảo lãnh tên người bảo lãnh mặt trước tờ séc văn đính kèm Trường hợp bảo lãnh không ghi tên người bảo lãnh việc bảo lãnh coi bảo lãnh cho người ký phát Điều 18 Quyền nghĩa vụ người bảo lãnh Người bảo lãnh có quyền hủy bỏ việc bảo lãnh trường hợp séc không đủ nội dung bắt buộc quy định Điều Thông tư Người bảo lãnh có nghĩa vụ tốn séc số tiền cam kết bảo lãnh người bảo lãnh không thực thực không đầy đủ nghĩa vụ tốn séc đến hạn tốn Sau thực nghĩa vụ bảo lãnh, người bảo lãnh tiếp nhận quyền người bảo LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ lãnh người có liên quan, xử lý tài sản đảm bảo người bảo lãnh có quyền yêu cầu người bảo lãnh, người ký phát, người chấp nhận liên đới thực nghĩa vụ toán số tiền bảo lãnh toán Việc bảo lãnh séc ngân hàng thực theo quy định Thông tư quy định khác pháp luật có liên quan Chương VI XUẤT TRÌNH VÀ THANH TỐN SÉC Điều 19 Xuất trình séc Tờ séc xuất trình tờ séc chứng từ giấy (trường hợp xử lý toán chứng từ) liệu điện tử tờ séc (trường hợp xử lý toán điện tử) chuyển tới địa điểm xuất trình quy định Điều 20 Thơng tư Thời hạn xuất trình u cầu tốn séc 30 ngày kể từ ngày ký phát (khơng tính thời gian diễn kiện bất khả kháng trở ngại khách quan) Tờ séc xuất trình sau thời hạn xuất trình để tốn chưa 06 tháng kể từ ngày ký phát người bị ký phát tốn người bị ký phát khơng nhận thơng báo đình tốn tờ séc người ký phát người ký phát có đủ tiền tài khoản toán để toán Người thụ hưởng xuất trình séc để tốn theo hình thức thư bảo đảm qua mạng bưu cơng cộng Việc xác định thời điểm xuất trình séc để tốn tính theo ngày dấu bưu điện nơi gửi Điều 20 Địa điểm xuất trình Người thụ hưởng người thu hộ xuất trình séc địa điểm sau: Địa điểm toán ghi tờ séc Bất kỳ địa điểm kinh doanh người bị ký phát tờ séc không ghi địa điểm tốn Trường hợp người xuất trình tờ séc tổ chức cung ứng dịch vụ tốn, ngồi địa điểm xuất trình nói trên, tổ chức xuất trình tờ séc Trung tâm Thanh tốn bù trừ séc, tổ chức thành viên trực tiếp Trung tâm Thanh toán bù trừ séc Điều 21 Thanh toán séc người bị ký phát Khi séc xuất trình để tốn theo thời hạn địa điểm xuất trình quy định Điều 19 Điều 20 Thông tư người ký phát có đủ khả tốn để chi trả số tiền ghi séc, người bị ký phát kiểm tra tính hợp pháp, hợp lệ tờ séc có trách nhiệm tốn cho người thụ hưởng người người thụ hưởng ủy quyền tờ séc đảm bảo tính hợp pháp, hợp lệ ngày xuất trình ngày làm việc sau ngày xuất trình Người bị ký phát thực toán séc sau: Người bị ký phát thực việc tiếp nhận kiểm tra séc sau: a) Khi nhận liên bảng kê nộp séc với tờ séc người thụ hưởng người thu hộ nộp vào, người bị ký phát phải kiểm tra yếu tố tờ séc để bảo đảm tính hợp pháp, hợp lệ tờ séc Khi phát bảng kê nộp séc có sai sót người bị ký phát phải trả lại tờ séc cho người nộp séc yêu cầu lập lại bảng kê nộp séc khác thay phù hợp với tờ séc đủ điều kiện; Nếu khơng có sai sót người bị ký phát ký xác nhận việc nhận séc theo yêu cầu người thụ hưởng người thu hộ; b) Trường hợp tờ séc không ghi cụm từ “trả vào tài khoản” người bị ký phát toán tiền mặt theo đề nghị người thụ hưởng địa điểm xuất trình nêu Điều 20 Thông tư trừ trường hợp pháp luật quy định khơng tốn tiền mặt Người lĩnh tiền mặt phải ghi rõ họ tên, số chứng minh nhân dân số hộ chiếu thời hạn sử dụng số giấy tờ thay hợp pháp khác vào phần quy định dùng cho lĩnh tiền mặt mặt sau tờ séc; c) Trường hợp vi phạm quy định việc kiểm soát séc gây lợi dụng, thất tài sản người vi phạm phải chịu trách nhiệm bồi hoàn Nếu số dư tài khoản toán người ký phát séc, số dư cộng với hạn mức thấu chi LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ tài khoản toán người ký phát séc (trường hợp người ký phát phép thấu chi) đủ để tốn tồn số tiền ghi séc người bị ký phát xử lý: a) Các tờ séc làm chứng từ ghi Nợ tài khoản toán người ký phát, tài khoản tiền gửi để bảo đảm toán séc; b) Các liên bảng kê nộp séc dùng làm chứng từ ghi Có tài khoản thích hợp như: tài khoản toán người thụ hưởng (trường hợp người thụ hưởng mở tài khoản người bị ký phát); tiền mặt (trường hợp người thụ hưởng lĩnh tiền mặt); toán bù trừ, tiền gửi Ngân hàng Nhà nước (trường hợp toán bù trừ toán qua Ngân hàng Nhà nước); tài khoản người thu hộ (trường hợp toán theo thỏa thuận đại lý) Đồng thời lập chứng từ tốn thích hợp để chuyển bù trừ (nếu người thu hộ có tham gia toán bù trừ) lập chứng từ chuyển tiền cho người thu hộ để ghi Có tài khoản người thụ hưởng; c) Thủ tục toán, luân chuyển chứng từ trường hợp người ký phát người thụ hưởng mở tài khoản toán đơn vị chi nhánh ngân hàng, hai đơn vị chi nhánh thuộc hệ thống ngân hàng tổ chức có hệ thống tốn trực tuyến Tổng Giám đốc (Giám đốc) đơn vị tổ chức chịu trách nhiệm quy định hướng dẫn phù hợp với quy định Thông tư Điều 22 Xử lý séc khơng đủ khả tốn Tờ séc xuất trình thời hạn toán, khoản tiền mà người ký phát sử dụng để ký phát séc người bị ký phát khơng đủ để chi trả tồn số tiền tờ séc coi ký phát séc khơng đủ khả tốn Xử lý séc khơng đủ khả toán sau: a) Người bị ký phát thông báo cho người ký phát việc tờ séc khơng đủ khả tốn có trách nhiệm lưu giữ thông tin người ký phát séc khơng đủ khả tốn vào hồ sơ lưu Việc thơng báo điện thoại, điện tín phương tiện thơng tin thích hợp khác Đồng thời, người bị ký phát thông báo việc tờ séc khơng đủ khả tốn cho người xuất trình séc (bao gồm người thụ hưởng người thu hộ) ngày xuất trình ngày làm việc sau ngày xuất trình tờ séc phương thức thơng tin theo thỏa thuận hai bên Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày gửi thông báo cho người ký phát séc tờ séc khơng đủ khả tốn, người bị ký phát thông báo cho Trung tâm thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam thơng tin séc khơng đủ khả tốn theo Phụ lục 07 đính kèm Thơng tư Trung tâm Thơng tin tín dụng Quốc gia Việt Nam có trách nhiệm cung ứng dịch vụ tra cứu thông tin tiếp nhận thông tin séc khơng đủ khả tốn cho tổ chức cung ứng séc ngày nhận yêu cầu ngày làm việc sau ngày đó; b) Người thụ hưởng có quyền yêu cầu thông qua người thu hộ yêu cầu người bị ký phát tiến hành hai phương thức sau: - Lập giấy xác nhận từ chối toán toàn số tiền ghi séc trả lại tờ séc cho - Thanh tốn phần số tiền ghi tờ séc tối đa khoản tiền người ký phát sử dụng người bị ký phát lập giấy xác nhận từ chối toán phần tiền cịn lại chưa tốn séc (Trong trường hợp người thụ hưởng lập Lệnh thu theo mẫu Phụ lục 03 đính kèm Thông tư này); c) Khi nhận Lệnh thu yêu cầu toán phần số tiền ghi séc người thụ hưởng người bị ký phát tiến hành xử lý: - Ghi Nợ tài khoản tốn người ký phát séc ghi Có tài khoản thích hợp (tài khoản tốn người thụ hưởng; tiền mặt; tài khoản bù trừ; tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước, tài khoản người thu hộ ) - Lập chứng từ toán bù trừ (nếu người thu hộ có tham gia tốn bù trừ) lập chứng từ chuyển tiền cho người thu hộ để ghi Có tài khoản người thụ hưởng đồng thời: + Lập giấy xác nhận từ chối tốn theo Phụ lục 05 Phụ lục 06 đính kèm Thông tư số tiền chưa toán tờ séc ghi cụm từ “đã toán (số tiền) , từ chối (số tiền) , ngày toán ” mặt trước tờ séc, chuyển giấy xác nhận từ chối toán kèm tờ séc chứng từ toán khác cho người thụ hưởng người thu hộ; chuyển giấy xác nhận từ chối toán cho người ký phát + Lập thông báo việc tờ séc bị từ chối toán, gửi cho người ký phát để yêu cầu người thực nghĩa vụ trả tiền số tiền bị từ chối toán tờ séc, kèm theo lời thơng báo hậu xảy người khơng thực nghĩa vụ trả tiền số tiền bị từ chối toán LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Người bị ký phát phải theo dõi tờ séc toán phần Các thông tin liên quan đến người ký phát tờ séc khơng đủ khả tốn phải xử lý theo quy định Khoản Điều - Khi toán phần số tiền ghi séc, người bị ký phát yêu cầu người thụ hưởng (trường hợp toán vào tài khoản toán người thụ hưởng mở người bị ký phát toán tiền mặt) người thu hộ (trường hợp tốn thơng qua người thu hộ) làm giấy biên nhận theo mẫu Phụ lục 04 đính kèm Thơng tư để lưu chứng từ Trường hợp có nhiều tờ séc nộp vào thời điểm để đòi tiền từ người ký phát mà khả chi trả người ký phát khơng đủ để tốn tất tờ séc thứ tự toán séc xác định theo ngày ký phát theo thứ tự số séc ký phát, tờ séc có ngày ký phát trước tốn trước tờ séc có ngày ký phát, tờ séc có số thứ tự nhỏ tốn trước Điều 23 Thanh tốn séc thơng qua người thu hộ séc Người thu hộ séc có quyền quy định mức phí dịch vụ thu hộ séc người thụ hưởng Trong trường hợp tờ séc bị từ chối tốn khơng lỗi người thu hộ, người thu hộ khơng có nghĩa vụ phải hồn trả phí thu hộ cho người thụ hưởng Trường hợp tờ séc bị từ chối lỗi người thu hộ, người thu hộ phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng theo thỏa thuận hai bên Trường hợp không thỏa thuận xử lý theo quy định pháp luật Thủ tục giao, nhận kiểm tra séc người thu hộ sau: a) Căn vào tờ séc, người thụ hưởng lập bảng kê nộp séc theo Phụ lục 02 đính kèm Thơng tư Số liên bảng kê nộp séc người bị ký phát quy định phải đảm bảo đủ số tiền để hạch toán, toán lưu trữ Bảng kê nộp séc lập theo người bị ký phát kèm theo tờ séc giao cho người thu hộ Các yếu tố quy định bảng kê nộp séc phải ghi đầy đủ, rõ ràng, không sửa chữa tẩy xóa; b) Khi nhận liên bảng kê nộp séc với tờ séc nộp vào, người thu hộ phải kiểm tra yếu tố thể tờ séc để đảm bảo tính hợp pháp, hợp lệ tờ séc; c) Khi phát bảng kê nộp séc có sai sót tờ séc khơng có đầy đủ điều kiện người thu hộ phải trả lại séc cho người nộp séc yêu cầu lập lại bảng kê nộp séc khác thay phù hợp với tờ séc đủ điều kiện; d) Nếu khơng có sai sót người thu hộ ký xác nhận việc nhận thu hộ theo yêu cầu người thụ hưởng gửi tờ séc bảng kê séc tới địa điểm xuất trình thời gian, phương thức thỏa thuận với người thụ hưởng phù hợp với quy định hành người bị ký phát Thủ tục hạch toán người thu hộ séc: a) Trường hợp toán toàn số tiền ghi séc Khi nhận chứng từ toán séc người bị ký phát gửi đến, người thu hộ sử dụng chứng từ để hạch tốn: - Ghi Nợ tài khoản thích hợp (thanh toán bù trừ, tài khoản tiền gửi Ngân hàng Nhà nước, tiền gửi người bị ký phát ) ghi Có tài khoản tốn người thụ hưởng - Gửi giấy báo Có cho người thụ hưởng; b) Trường hợp tờ séc toán phần theo thông báo người bị ký phát Căn vào số tiền toán, người thu hộ sử dụng chứng từ toán phần tờ séc người bị ký phát gửi đến để hạch tốn: - Ghi Nợ tài khoản thích hợp (thanh toán bù trừ, tài khoản toán Ngân hàng Nhà nước, tài khoản toán người bị ký phát ) ghi Có tài khoản thích hợp (tài khoản chờ toán khác ) Người thụ hưởng người thu hộ (với tư cách người người thụ hưởng ủy quyền) phải lập giấy biên nhận theo Phụ lục 04 đính kèm Thơng tư để giao cho người bị ký phát Khi người thu hộ nhận giấy biên nhận người thụ hưởng nộp vào, vào giấy biên nhận, người thu hộ tiến hành lập phiếu chuyển khoản, hạch toán: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ - Ghi Nợ tài khoản khoản chờ toán khác (mở tài khoản chi tiết cho người thụ hưởng séc) ghi Có tài khoản thích hợp (tài khoản tốn người thụ hưởng; tiền mặt) - Gửi liên giấy biên nhận tới người bị ký phát; c) Trường hợp sau 05 ngày làm việc kể từ ngày người thu hộ gửi giấy báo Có việc tốn phần số tiền ghi séc, mà người thu hộ không nhận giấy biên nhận người thụ hưởng, người thu hộ phải chuyển trả lại số tiền tờ séc toán phần cho người bị ký phát, hạch toán: Ghi Nợ tài khoản khoản chờ toán khác (mở tài khoản chi tiết cho người thụ hưởng séc) ghi Có tài khoản thích hợp (thanh toán bù trừ, tài khoản toán Ngân hàng Nhà nước, tiền gửi người bị ký phát…) Điều 24 Tổ chức cung ứng séc Tổ chức cung ứng séc có trách nhiệm ban hành quy định nội hướng dẫn việc cung ứng séc, tốn séc, đình tốn séc tổ chức phù hợp với quy định Thơng tư Tổ chức cung ứng séc có quyền thỏa thuận với tổ chức cung ứng séc khác địa bàn khác địa bàn tỉnh, thành phố việc tổ chức toán séc cho khách hàng hai bên, quy định quy trình nghiệp vụ, thẩm quyền trách nhiệm bên liên quan sở tự chịu trách nhiệm việc bảo đảm an tồn q trình tốn séc, đồng thời thông báo phổ biến cho khách hàng thực Séc tốn qua Trung tâm Thanh toán bù trừ séc thực sau: a) Đối với Trung tâm Thanh toán bù trừ séc Ngân hàng Nhà nước, việc toán séc qua Trung tâm Thanh toán bù trừ séc áp dụng quy trình tốn bù trừ Ngân hàng Nhà nước quy định; b) Đối với Trung tâm Thanh toán bù trừ séc tổ chức khác Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép hoạt động, toán bù trừ séc thực theo thỏa thuận tổ chức thành viên Điều 25 Lãi suất phạt Lãi suất phạt chậm trả séc theo quy định Khoản Điều 71 Luật Các công cụ chuyển nhượng 150% lãi suất tiền gửi không kỳ hạn tổ chức cung ứng séc niêm yết thời điểm toán séc Chương VII XỬ LÝ MẤT VÀ HƯ HỎNG SÉC Điều 26 Mất séc Trường hợp làm séc, xử lý sau: a) Nếu người ký phát làm tờ séc trắng người làm séc phải thông báo văn hình thức khác theo thỏa thuận cho người bị ký phát; b) Nếu người làm séc người thụ hưởng, người làm séc phải thơng báo séc văn hình thức khác theo thỏa thuận cho người bị ký phát; đồng thời trực tiếp thông qua người chuyển nhượng séc trước thơng báo cho người ký phát để u cầu người ký phát thơng báo đình toán tờ séc cho người bị ký phát Người làm séc sau làm thơng báo séc, tờ séc chưa xuất trình để tốn có quyền u cầu người ký phát ký phát lại tờ séc có nội dung với tờ séc người ký phát có nghĩa vụ đáp ứng yêu cầu Người bị ký phát nhận thông báo việc tờ séc bị mất, phải kiểm tra thông tin tờ séc bị mất, theo dõi séc thông báo Người bị ký phát khơng tốn tờ séc báo Khi tờ séc báo xuất trình địi tốn, người bị ký phát có trách nhiệm lập biên giữ lại tờ séc thông báo cho người thông báo séc đến giải Người bị ký phát không chịu trách nhiệm thiệt hại việc lợi dụng tờ séc bị gây ra, trước nhận thơng báo séc, tờ séc xuất trình tốn quy định pháp luật Nếu sau có thơng báo séc mà người bị ký phát tốn cho tờ séc người bị ký phát chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho người thụ hưởng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Người bị ký phát có trách nhiệm lưu giữ thông tin séc bị báo thông báo văn cho Trung tâm thơng tin tín dụng Quốc gia Việt Nam Điều 27 Hư hỏng séc Khi tờ séc bị hư hỏng, người thụ hưởng có quyền yêu cầu người ký phát ký phát lại tờ séc có nội dung để thay Người ký phát séc có nghĩa vụ ký phát lại tờ séc sau nhận tờ séc bị hư hỏng tờ séc cịn đủ thơng tin chứng xác định người có tờ séc bị hư hỏng người thụ hưởng hợp pháp tờ séc bị hư hỏng Chương VIII ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH6 Điều 28 Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12/01/2016 Quyết định số 30/2006/QĐ-NHNN ngày 11/7/2006 Ngân hàng Nhà nước ban hành Quy chế cung ứng sử dụng séc; Điều Thông tư số 23/2011/TT-NHNN ngày 31/8/2011 phương án đơn giản hóa thủ tục hành lĩnh vực hoạt động toán lĩnh vực khác theo Nghị Chính phủ đơn giản hóa thủ tục hành thuộc phạm vi chức quản lý Ngân hàng Nhà nước hết hiệu lực kể từ ngày Thơng tư có hiệu lực Điều 29 Tổ chức thực Chánh Văn phịng, Vụ trưởng Vụ Thanh tốn, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mơ chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư này./ Phụ lục 01a MẪU SÉC TRẮNG THANH TOÁN QUA TRUNG TÂM THANH TOÁN BÙ TRỪ (Mặt trước) Điều 5, Điều Thông tư số 30/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian tốn, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 quy định sau: “Điều Hiệu lực thi hành Thơng tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 Điều Điều khoản chuyển tiếp Đối với hợp đồng, thỏa thuận ký kết trước thời điểm Thông tư có hiệu lực thi hành, tổ chức cung ứng dịch vụ toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn có trách nhiệm thơng báo tới khách hàng quy định liên quan đến việc tiếp nhận xử lý đề nghị tra soát, khiếu nại hình thức theo quy định hợp đồng, thỏa thuận trang thơng tin điện tử thức mình; thực ký lại hợp đồng, thỏa thuận khách hàng có yêu cầu Việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng ký kết phải phù hợp với quy định Thông tư Điều Tổ chức thực Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Thủ trưởng đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch Hội đồng quản trị (Hội đồng thành viên), Tổng Giám đốc (Giám đốc) tổ chức cung ứng dịch vụ toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian tốn, tổ chức, cá nhân khác có liên quan chịu trách nhiệm tổ chức thực Thông tư này./.” LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Phụ lục 01b MẪU SÉC TRẮNG THANH TOÁN QUA TRUNG TÂM THANH TOÁN BÙ TRỪ (mặt sau) Phần trả tiền mặt: (Cuống séc) Thanh toán vào tài khoản số: ………… Họ tên người nhận tiền: Tại Ngân hàng: Phần dành cho việc chuyển nhượng: Ngày Tên người nhận chuyển nhượng Người chuyển nhượng ký/ đóng dấu (ký ghi rõ họ tên): ……… Số CMND cấp …… ngày Những lưu ý tiêu chuẩn mẫu séc: Tiêu chuẩn giấy kích thước phần thân séc: - Trọng lượng: 90 đến 105 gram/m2 (khoảng 24 - 28 pound) - Chiều dài: 180mm; - Chiều rộng: 90mm; - Vân giấy: Chiều dọc; - Độ dày: 0,075 đến 0,190mm (từ 0,003 đến 0,0075 inch) Mặt trước: Dải từ tính MICR: - Phải tuân thủ theo chuẩn E13B - Trình tự thể mã số: “Số séc”/ “Mã số người bị ký phát (chi nhánh tổ chức cung ứng dịch vụ toán)/ “Số tài khoản ký phát séc”/ - Vị trí dải từ tính MICR: Máy in dải từ phải in theo tiêu chuẩn sau: Tuân theo tiêu chuẩn in dải từ MICR.ANSI X9.27-1988 Mực từ dùng để in phải theo chuẩn ISO 1004 - 1977 Ngày ký phát: Đóng khung cho số (ngày, tháng, năm) để dễ dàng nhận dạng LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Số tiền: - Số tiền chữ cần để hai dòng; Mỗi dòng dài tối thiểu 100mm (4,1 inch); Khoảng cách dòng 10mm (0,7 inch) - Số tiền số cần đóng khung để dễ dàng nhận dạng hình ảnh Mặt sau: Tiêu chuẩn phần dành cho việc chuyển nhượng: - Đủ rộng để bảo đảm: Chứa 04 hàng chữ theo kích cỡ chuẩn; - Chứa 02 hàng chữ theo kích cỡ mở rộng - Đủ rộng cho dấu tổ chức, cá nhân chuyển nhượng séc Thiết kế nội dung phần cuống séc mặt sau tờ séc có tính tham khảo Phụ lục 02 BẢNG KÊ NỘP SÉC Phần dành cho khách hàng lập Số bảng kê: Ngày………/ ………/…… Tên người thụ hưởng: …………………………………………………………………………………… Số hiệu TK: ……………………………………………………………………………………………… Tại: ………………………………………………………………………………………………………… Số TT Số Séc Ngày ký phát Người ký Số TK người phát séc ký phát séc Người bị ký phát Mã NH Số Tiền … Số tiền số: Số tiền chữ: ………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………… Kế tốn trưởng (Nếu có) Chủ tài khoản Phần dành cho người thu hộ: Phần dành cho người bị ký phát Đã nhận đủ …………… tờ séc của………… Thanh toán ngày ………………………………………………… Số tiền toán (bằng số) Số tài khoản ………………………………… Bằng chữ (tại) …………………………………………… □ Toàn số séc □ Trả lại tờ séc số Kế toán Ngày tháng … năm…… Kiểm soát (Ký tên, đóng dấu) Kế tốn Ngày tháng … năm…… Kiểm sốt (Ký tên, đóng dấu) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Người bị ký phát (ngân hàng) Phụ lục 03 LỆNH THU Phần dành cho khách hàng lập … , ngày … …/ … …/ … Căn thông báo quý ngân hàng việc tờ séc số: …………………………………… ngày ký phát: ……/ … / ………… người ký phát ……………… khơng đủ khả tốn, Tơi …………………………… (tên người thụ hưởng) Địa chỉ: ………………………………………………… Số CMND (trường hợp cá nhân thụ hưởng) ………………………………………………… Tài khoản số: ……………………………………………………………… Tại ngân hàng: ……………………………………………………………… Đề nghị ngân hàng toán cho phần số tiền tờ séc theo khả chi trả có tài khoản người ký phát thời điểm nhận Lệnh thu từ chối tốn số tiền cịn lại Người thụ hưởng Kế tốn trưởng (nếu có) Chủ tài khoản (Ký tên, đóng dấu (nếu có) Phần dành cho người bị ký phát lập Nhận vào hồi ……………… Ngày … / …./ ……… Thanh toán ngày ………………………./ Số tiền toán (Bằng số) …………………………………… (Bằng chữ) ………………………………………………… Số tiền từ chối toán (Bằng số) …………………………………… (Bằng chữ) ………………………………………………………………… Kế tốn Kiểm sốt (ký tên, đóng dấu) Phụ lục 04 GIẤY BIÊN NHẬN … … … ngày … …/ … …/ … … Kính gửi: ……… (Ngân hàng tốn séc)………………… Tơi: ……………………… (người thụ hưởng người thu hộ) …………………………… Địa chỉ: ……………………………………………………………………………………………… Số CMND (trường hợp người thụ hưởng cá nhân) ………………………………… Viết giấy biên nhận việc tờ séc số ………………………… ngày ký phát … / … /… người ký phát ………………………………… số tiền ghi séc (bằng số) ………… Do séc khơng đủ khả tốn theo đề nghị tôi, Ngân hàng) …………… (tên ngân hàng) …………………… thu cho phần số tiền ghi séc là: Số tiền (bằng số) ………………………………………………………………………………… LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Số tiền (bằng chữ) ………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… Người lập giấy ký vào hai thích hợp Người thụ hưởng Kế tốn trưởng (nếu có) Người thu hộ (người người thụ hưởng ủy quyền) Chủ tài khoản (ký tên, đóng dấu (nếu có) Kế tốn Kiểm sốt Ký tên, đóng dấu Phần dành cho người bị ký phát Nhận ngày … / … /………… Kế toán Kiểm soát Ký tên, đóng dấu Phụ lục 05 Người bị ký phát …….(ngân hàng)……… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc , ngày ./ ./ GIẤY XÁC NHẬN TỪ CHỐI THANH TỐN SÉC Kính gửi: (người thụ hưởng séc; ………………………… ) Chúng lấy làm tiếc thông báo với Quý khách tờ séc: Số séc: …………………………………… Ngày ký phát: ……/ ………./ ………………… Người ký phát ………………………………………………………………………………… Địa chỉ: ………………………………………………………………………………………… Số CMND (trường hợp người ký phát séc cá nhân): …………………………… Tài khoản: ……………………………………………………………………………………… Tại Ngân hàng: ………………………………………………………………………………… Số tiền viết séc (bằng số) ………………………………………………………………… Bằng chữ: ……………………………………………………………………………………… Số tiền từ chối toán (bằng số) ……………………………………………………… Bằng chữ: ……………………………………………………………………………………… Lý từ chối: …………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… KẾ TOÁN KẾ TỐN TRƯỞNG NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (ký tên, đóng dấu) LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Phụ lục 06 Người bị ký phát …….(ngân hàng)……… CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc , ngày ./ ./ GIẤY XÁC NHẬN TỪ CHỐI THANH TỐN SÉC Kính gửi: (người ký phát ………………………… ) Chúng lấy làm tiếc thông báo với Quý khách tờ séc: Số séc: …………………………………… Ngày ký phát: ……/ ………./ ………………… Người thụ hưởng ………………………………………………………………………………… Địa chỉ: ………………………………………………………………………………………… Số CMND (trường hợp người ký phát séc cá nhân): …………………………… Tài khoản: ……………………………………………………………………………………… Tại Ngân hàng: ………………………………………………………………………………… Số tiền viết séc (bằng số) ………………………………………………………………… Bằng chữ: ……………………………………………………………………………………… Số tiền từ chối toán (bằng số) ……………………………………………………… Bằng chữ: ……………………………………………………………………………………… Lý từ chối: …………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………… KẾ TOÁN KẾ TOÁN TRƯỞNG NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (ký tên, đóng dấu) Phụ lục 07 Mẫu số: S01/CIC Người bị ký phát (ngân hàng)……… Số hiệu: ………………… THÔNG TIN SÉC KHƠNG ĐỦ KHẢ NĂNG THANH TỐN Kính gửi: Số séc ……………………………………… Ngày xuất trình séc … / ……/ ……………… Người ký phát séc (tổ chức cá nhân) …………………………………………………… Địa chỉ: …………………………………………………………………………………………… Số CMND (trường hợp cá nhân ký phát séc): … ngày cấp / ……/ Nơi cấp ………… Người thụ hưởng séc: ………………………………………………………………………… Địa người thụ hưởng: ……………………………………………………………………… Người ký chuyển nhượng cuối cùng: ………………………………………………………… LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Số tiền số: ………………………… (ký hiệu tiền tệ) ………………………………… Số tiền chữ: ……………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………… Lý do: Khơng đủ khả tốn □ Số tiền khơng đủ khả tốn: Vi phạm quy định khác □ Kế toán … … … …, ngày … tháng … năm … Kiểm soát (ký tên, đóng dấu) Địa Trung tâm Thơng tin tín dụng Quốc gia Việt Nam - Ngân hàng Nhà nước (CIC): Địa trụ sở làm việc: Số 10 Quang Trung, Quận Hà Đông, TP Hà Nội Địa Website: http://www.creditinfo.org.vn trang toán séc Địa Email: sec@creditinfo.org.vn Fax: 04 33824693, điện thoại: 04 33824473 Cung cấp khai thác thông tin theo phương thức sau: Gửi file số liệu định dạng text theo mẫu vào địa Email Nhập theo Form trực tiếp Website CIC Gửi qua Fax (04 33824693)/thư bưu điện/cầm tay (với số ít) Tra cứu trực tiếp WEB site CIC Gửi yêu cầu đến CIC qua FAX Email (Mọi thông tin chi tiết xem WEB site CIC địa http://www.creditinfo.org.vn điện thoại số 04 33824473) Phụ lục 08 CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ……, ngày … tháng năm GIẤY ĐỀ NGHỊ ĐĂNG KÝ MẪU SÉC TRẮNG Kính gửi: Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Căn Luật Các công cụ chuyển nhượng số 49/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005 - Căn Thông tư số /2015/TT-NHNN ngày tháng nước quy định hoạt động cung ứng sử dụng séc năm Thống đốc Ngân hàng Nhà - Căn Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng/ Giấy phép hoạt động ngân hàng số ngày tháng năm - Tên tổ chức cung ứng séc: - Địa trụ sở chính: - Điện thoại: Fax: - (Tên tổ chức cung ứng séc) xin đăng ký mẫu séc trắng gồm yếu tố theo quy định Điều 58 Luật Các công cụ chuyển nhượng; cụ thể kích thước, màu sắc, tờ séc thiết kế sau: - Kích thước: - Màu sắc: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Sau mẫu séc trắng Ngân hàng Nhà nước xác nhận, xin cam kết chấp hành nghiêm chỉnh quy định cung ứng sử dụng séc./ NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP (Ký tên, đóng dấu) Nơi nhận: - Như trên; - Lưu Đính kèm: - Mẫu séc trắng XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT Nơi nhận: - Ban lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ (để đăng Cơng báo); - Cổng thơng tin điện tử NHNN; - Lưu: VP, PC3 (2) KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Nguyễn Đồng Tiến LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 ... ngày tháng nước quy định hoạt động cung ứng sử dụng séc năm Thống đốc Ngân hàng Nhà - Căn Giấy phép thành lập hoạt động tổ chức tín dụng/ Giấy phép hoạt động ngân hàng số ngày tháng năm - Tên... cung ứng séc tiến hành in séc trắng Trước cung ứng séc trắng cho người sử dụng séc, tổ chức cung ứng séc phải gửi mẫu séc trắng in để lưu mẫu Ngân hàng Nhà nước (Vụ Thanh toán) Tổ chức cung ứng. .. sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước có văn xác nhận việc đăng ký mẫu séc trắng tổ chức cung ứng séc Điều 11 In séc trắng thông báo mẫu séc trắng Sau mẫu séc trắng Ngân hàng Nhà nước xác nhận văn bản,