Thông tư 42 2016 TT-NHNN quy định xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Thông tư 42 2016 TT-NHNN quy định xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành tài l...

1 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Số: 1492/QĐ-NHNN Hà Nội, ngày 27 tháng 07 năm 2012 QUYẾT ĐỊNH VỀ VIỆC CÔNG BỐ DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn cứ Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật số 17/2008/QH12 ngày 03/6/2008 của Quốc hội; Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 24/2009/NĐ-CP ngày 05/3/2009 của Chính phủ quy định chi tiết và biện pháp thi hành Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Pháp chế, QUYẾT ĐỊNH: Điều 1. Công bố Danh mục văn bản, quy định do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 gồm 22 văn bản hết hiệu lực thi hành toàn bộ và 09 văn bản hết hiệu lực thi hành một phần (Danh mục kèm theo). Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký. Điều 3. Vụ trưởng Vụ Pháp chế và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC 2 Đặng Thanh Bình DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 (Ban hành kèm theo Quyết định số 1492/QĐ-NHNN ngày 27 tháng 7 năm 2012) 1. Danh mục văn bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 STT Văn bản Thời điểm hết hiệu lực Văn bản thay thế 1 Quyết định số 18/1998/QĐ-NHNN1 ngày 01/9/1998 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Quy chế cho vay thu nợ từ quỹ cho vay hỗ trợ các tổ chức tín Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - https://luatminhgia.com.vn/ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 42/2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng 12 năm 2016 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH XẾP HẠNG QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Điều Đối tượng áp dụng Thông tư áp dụng đối tượng sau đây: a) Quỹ tín dụng nhân dân; b) Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Thông tư không áp dụng đối với: a) Quỹ tín dụng nhân dân kiểm soát đặc biệt; b) Quỹ tín dụng nhân dân thực trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép thành lập hoạt động theo quy định pháp luật; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ c) Quỹ tín dụng nhân dân có thời gian hoạt động chưa đủ 24 tháng kể từ ngày khai trương hoạt động Điều Phương pháp xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Việc xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân thực dựa tiêu chí quy định Điều Thông tư Quỹ tín dụng nhân dân xếp hạng vào Hạng A (Tốt), Hạng B (Khá), Hạng C (Trung bình), Hạng D (Yếu) theo quy định Điều 12 Thông tư Điều Tài liệu, thông tin, liệu để xếp hạng Tài liệu, thông tin để xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân gồm: a) Báo cáo thống kê theo quy định chế độ báo cáo thống kê quỹ tín dụng nhân dân; b) Báo cáo kiểm toán độc lập, thư quản lý; báo cáo tự kiểm tra, đánh giá hệ thống kiểm soát nội bộ; báo cáo kiểm toán nội hồ sơ, tài liệu kiểm toán (nếu thuộc đối tượng phải kiểm toán); c) Các quy định, quy trình nội bộ, điều lệ hoạt động quỹ tín dụng nhân dân; d) Cân đối tài khoản kế toán; Báo cáo tài năm (trường hợp quỹ tín dụng thuộc đối tượng phải kiểm toán độc lập báo cáo tài phải kiểm toán theo quy định pháp luật); đ) Kết luận tra, Hồ sơ xử lý sau tra quỹ tín dụng nhân dân Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; e) Biên làm việc Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng quỹ tín dụng nhân dân văn giải trình quỹ tín dụng nhân dân theo yêu cầu Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; g) Biên kết kiểm tra quan có liên quan bao gồm Cơ quan thuế, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Số liệu, liệu sử dụng để đánh giá, tính điểm: a) Số liệu sử dụng để tính điểm tiêu chí Vốn (trừ tiêu chí Duy trì tỷ lệ an toàn vốn), Chất lượng tài sản, Kết hoạt động kinh doanh số liệu xác định vào thời điểm 31 tháng 12 năm xếp hạng; b) Tiêu chí Duy trì tỷ lệ an toàn vốn, Năng lực quản trị, điều hành, kiểm soát, Khả chi trả tính điểm dựa kết theo dõi kỳ báo cáo, giám sát theo giai đoạn năm tài Điều Tiêu chí xếp hạng điểm tiêu chí LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Tổng điểm cho tiêu chí xếp hạng 100 điểm điểm phân bổ cho tiêu chí sau: Vốn: 10 điểm Chất lượng tài sản: 30 điểm Năng lực quản trị, điều hành, kiểm soát: 30 điểm Kết hoạt động kinh doanh: 10 điểm Khả chi trả: 20 điểm Chương II QUY ĐỊNH CỤ THỂ Mục TÍNH ĐIỂM ĐỐI VỚI TIÊU CHÍ XẾP HẠNG Điều Tính điểm tiêu chí vốn Tiêu chí Vốn có điểm tối đa 10 điểm, điểm tối thiểu điểm bao gồm tiêu chí thành phần tính điểm sau: Tỷ lệ vốn điều lệ/vốn pháp định: a) Từ 500% trở lên điểm; b) Từ 400% đến 500% điểm; c) Từ 300% đến 400% điểm; d) Dưới 300% điểm Tỷ lệ an toàn vốn: a) Từ 10% trở lên điểm; b) Từ 9% đến 10% điểm; c) Từ 8% đến 9% điểm; d) Dưới 8% điểm Duy trì tỷ lệ an toàn vốn: LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Tuân thủ quy định Ngân hàng Nhà nước tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu liên tục năm điểm Mỗi lần vi phạm tỷ lệ an toàn vốn (tại thời điểm năm) trừ điểm, trừ tối đa điểm Điều Tính điểm tiêu chí Chất lượng tài sản Tiêu chí Chất lượng tài sản có điểm tối đa 30 điểm, điểm tối thiểu điểm bao gồm tiêu chí thành phần tính điểm sau: Tỷ lệ nợ xấu/tổng dư nợ: a) Bằng 0% 14 điểm; b) Từ 0% đến 1% 12 điểm; c) Từ 1% đến 2% 10 điểm; d) Từ 2% đến 3% điểm; đ) Từ 3% đến 4% điểm; e) Từ 4% trở lên điểm Tỷ lệ nợ có khả vốn/tổng dư nợ: a) Bằng 0% 10 điểm; b) Từ 0% đến 0,5% điểm; c) Từ 0,5% đến 1% điểm; d) Từ 1% đến 1,5% điểm; đ) Từ 1,5% đến 2% điểm; e) Từ 2% trở lên điểm Tỷ lệ nợ cần ý/tổng dư nợ: a) Bằng 0% điểm; b) Từ 0% đến 1% điểm; c) Từ 1% đến 2% điểm; d) Từ 2% đến 3% điểm; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ đ) Từ 3% đến 4% điểm; e) Từ 4% trở lên điểm Điều Tính điểm tiêu chí Năng lực quản trị, điều hành, kiểm soát Tiêu chí Năng lực, quản trị, điều hành, kiểm soát có điểm tối đa 30 điểm, điểm tối thiểu điểm bao gồm tiêu chí thành phần tính điểm sau: Chấp hành quy định Luật tổ chức tín dụng, quy ...THÔNG TƯ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM SỐ 04/2001/TT-NHNN NGÀY 18 THÁNG 5 NĂM 2001HƯỚNG DẪN VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP CÓ VỐN ĐẦU TƯ NƯỚC NGOÀI VÀ BÊN NƯỚC NGOÀI THAM GIA HỢP ĐỒNG HỢP TÁC KINH DOANH Thực hiện Điều 125 Nghị định số 24/2000/NĐ-CP ngày 31/7/2000 của Chính phủ qui định chi tiết thi hành Luật Đầu tư nước ngoài tại Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể về quản lý ngoại hối đối với doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và bên nước ngoài tham gia hợp đồng hợp tác kinh doanh như sau: I. ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI ĐIỀU CHỈNH 1. Thông tư này áp dụng đối với các tổ chức được phép hoạt động sản xuất, kinh doanh tại Việt Nam theo quy định của Luật đầu tư nước ngoài tại Việt Nam bao gồm: 1.1. Doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài, doanh nghiệp liên doanh với nước ngoài (sau đây gọi là Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài); 1.2. Bên nước ngoài tham gia hợp đồng hợp tác kinh doanh (sau đây gọi là Bên hợp doanh nước ngoài). Cá nhân nước ngoài làm việc tại Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài, dự án Hợp đồng hợp tác kinh doanh có ngoại hối và hoạt động ngoại hối phải thực hiện theo các quy định tại Mục II Chương I và Chương III Phần thứ Hai Thông tư số 01/1999/TT- NHNN7 ngày 16/4/1999 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành Nghị định số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/8/1998 của Chính phủ về Quản lý ngoại hối. 2. Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài, Bên hợp doanh nước ngoài khi thực hiện các giao dịch có liên quan đến ngoại hối, gồm: Mở và sử dụng tài khoản tại ngân hàng trong và ngoài nước; Chuyển đổi ngoại tệ; Chuyển vốn vào và ra khỏi Việt Nam; Chuyển lợi nhuận ra nước ngoài; Tỷ giá; Thông tin báo cáo, phải chấp hành đúng các quy định của Thông tư này và các quy định khác về quản lý ngoại hối hiện hành của Việt Nam. Hoạt động ngoại hối của các Tổ chức tín dụng, Quĩ Đầu tư có vốn đầu tư nước ngoài và các hình thức đầu tư gián tiếp không thuộc phạm vi điều chỉnh của Thông tư này. II. MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN Ở NGÂN HÀNG HOẠT ĐỘNG TẠI VIỆT NAM 3. Mở và sử dụng tài khoản tiền gửi vốn chuyên dùng bằng ngoại tệ: 3.1.Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài phải mở tài khoản tiền gửi vốn chuyên dùng bằng ngoại tệ tại một Ngân hàng được phép kinh doanh ngoại hối (sau đây gọi là Ngân hàng được phép) để thực hiện các giao dịch chuyển vốn của nhà đầu tư nước ngoài, bao gồm: a. Vốn pháp định hoặc vốn thực hiện Hợp đồng hợp tác kinh doanh của Nhà đầu tư nước ngoài chuyển vào và ra khỏi Việt Nam; b. Tiền gốc của các khoản vay nước ngoài trung và dài hạn chuyển vào và ra khỏi Việt Nam; c. Lãi và phí của khoản vay nước ngoài trung và dài hạn chuyển ra khỏi Việt Nam để trả nợ nước ngoài; d. Lợi nhuận và các khoản thu nhập hợp pháp của Nhà đầu tư nước ngoài chuyển ra khỏi Việt Nam; e. Các khoản vốn rút ra để chuyển vào tài khoản tiền gửi ngoại tệ của doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài hoặc bên nước ngoài hợp doanh; f. Các khoản vốn gửi vào từ tài khoản tiền gửi ngoại tệ của doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài hoặc bên nước ngoài hợp doanh. 3.2. Trường hợp đặc biệt, theo yêu cầu của bên cho vay nước ngoài, Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài được phép mở thêm tài khoản để tiếp nhận vốn vay và trả nợ khoản vay nước ngoài (ngoài tài khoản tiền gửi vốn chuyên dùng ngoại tệ quy định tại Điểm 3.1 nêu trên) tại các Ngân hàng được phép. 4. Mở và sử dụng tài khoản tiền gửi ngoại tệ: Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài được mở và sử dụng tài khoản tiền gửi ngoại tệ tại các Ngân hàng được phép để phục vụ cho hoạt động của mình. Việc mở và sử dụng tài khoản tiền gửi ngoại tệ được thực hiện theo quy định tại Mục I Chương I Phần thứ hai Thông tư số 01/1999/TT-NHNN7 ngày 16/4/1999 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành Nghị định số 63/1998/NĐ- CP ngày 17/8/1998 của Chính phủ về Quản lý ngoại hối. Mọi khoản thu, chi bằng ngoại tệ của Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài đều phải thực LỜI CẢM ƠN Tác giả xin bày tỏ lòng biết ơn đến thầy giáo – Tiến sĩ Đinh Ngọc Dinh và tập thể các giảng viên Khoa Ngân hàng Tài chính, Viện sau đại học Trường Đại học Kinh tế quốc dân đã giúp đỡ tác giả hoàn thành đề tài nghiên cứu này. LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Luận văn này là công trình nghiên cứu của mình. Số liệu, kết quả nghiên cứu đề cập trong Luận văn là trung thực và có nguồn gốc trích dẫn rõ ràng. Hà nội, ngày tháng năm 2011 Học viên Vũ Mạnh Khoa MỤC LỤC TÓM TẮT LUẬN VĂN I 1.2.2 Sự cần thiết của Bảo hiểm tiền gửi đối với Tổ chức tín dụng hợp tác v 1.3 HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA TỔ CHỨC BHTG ĐỐI VỚI TCTD HỢP TÁC V 1.3.1 Khái niệm v 1.3.2 Mục đích và vai trò của hoạt động Kiểm tra trực tiếp của tổ chức BHTG đối với tổ chức tín dụng hợp tác v 1.3.3 Nội dung hoạt động kiểm tra trực tiếp của BHTG đối với TCTD HT vi 1.3.4 Quy trình thực hiện kiểm tra trực tiếp của BHTG đối với TCTD HT vii CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA CHI NHÁNH BHTG KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ ĐỐI VỚI CÁC QTDND CƠ SỞ IX 2.1. QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA CN BHTG KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ IX 2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển ix 2.1.2 Tổ chức và các hoạt động chính của Chi nhánh BHTG Đông Bắc bộ x 2.2 ĐẶC THÙ VÀ TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA QTD ND CƠ SỞ KV ĐÔNG BẮC BỘ XI 2.2.1 Tình hình hoạt động của QTD ND cơ sở khu vực Đông Bắc bộ xi 2.2.2 Một số đặc thù của QTD ND cơ sở khu vực Đông Bắc Bộ xii 2.3. Đánh giá về hoạt động kiểm tra trực tiếp của Chi nhánh BHTG khu vực Đông Bắc Bộ đối với các QTD ND cơ sở xii CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP XV CỦA CHI NHÁNH BHTG KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ XV ĐỐI VỚI QTD ND CƠ SỞ XV 3.1.1 Định hướng: xv 3.1.2 Mục tiêu xv 3.2.1 Các giải pháp trực tiếp xvi CHƯƠNG 1: MỘT SỐ VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA TỔ CHỨC BHTG ĐỐI VỚI TCTD HỢP TÁC 1 1.1. LOẠI HÌNH TỔ CHỨC TÍN DỤNG HỢP TÁC 1 1.1.1. Khái niệm và đặc trưng 1 TCTDHT là một loại hình kinh tế hợp tác trong lĩnh vực tín dụng. Hay nói cách khác TCTDHT là một tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động với tư cách pháp nhân của một HTX, hoạt động trong lĩnh vực tín dụng, thực hiện kinh doanh tiền tệ và làm dịch vụ Ngân hàng 1 1.2. HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA TỔ CHỨC BHTG ĐỐI VỚI TCTD HỢP TÁC 6 1.2.1. Khái quát về tổ chức Bảo hiểm tiền gửi: 6 1.2.1.3. Sự cần thiết của Bảo hiểm tiền gửi đối với Tổ chức tín dụng hợp tác 8 1.2.2.1. Khái niệm 11 1.2.2.2. Quy trình thực hiện KTTT của BHTG đối với TCTD Hợp tác 14 1.2.2.3. Nội dung hoạt động KTTT của BHTG đối với TCTD Hợp tác 16 2.1.2. NHỮNG HOẠT ĐỘNG NGHIỆP VỤ CHÍNH 33 2.2. ĐẶC THÙ VÀ TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA QTDND CƠ SỞ KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ 38 2.3. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA CHI NHÁNH BHTG KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ ĐỐI VỚI CÁC QTDND CƠ SỞ 44 2.3.1 Cơ sở pháp lý 44 2.4. ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA CHI NHÁNH BHTG KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ ĐỐI VỚI CÁC QTDND CƠ SỞ 56 2.4.1. Những kết quả đạt được 56 2.4.2. Hạn chế và nguyên nhân 58 3.1. ĐỊNH HƯỚNG VÀ MỤC TIÊU HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA CHI NHÁNH BHTG KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ ĐỐI VỚI QTDND CƠ SỞ: 64 3.1.1 Định hướng 64 3.1.2. Mục tiêu 66 3.2. GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA TRỰC TIẾP CỦA CHI NHÁNH BHTG KHU VỰC ĐÔNG BẮC BỘ ĐỐI VỚI CÁC QTDND CƠ SỞ 67 3.2.1. Các giải pháp trực tiếp 67 3.3. KIẾN NGHỊ 81 3.3.1. Kiến nghị đối với Quốc hội và Chính phủ 81 3.3.2. Kiến nghị đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 82 3.3.3. Kiến nghị đối với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam 82 3.3.4. Kiến nghị đối với các quỹ tín dụng nhân dân cơ sở 83 DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT Chữ viết tắt Nguyên văn BHTG Bảo hiểm tiền gửi BHTGVN Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam TCTD Tổ chức tín dụng QTDND Quỹ tín dụng nhân dân TCTG BHTG Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi NHNN Ngân hàng Nhà nước KTTT Kiểm tra trực tiếp BCGS Báo cáo giám sát DPRR Dự phòng rủi ro ATVTT An toàn vốn tối thiêu KH Khách hàng BHTG KV ĐBB Bảo hiểm tiền gửi khu vực Đông bắc bộ DANH MỤC SƠ ĐỒ, BẢNG BIỂU DANH MỤC BẢNG Bảng 1.2 Xếp hạng các TCTD được kiểm tra THÔNG TƯ CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM SỐ 04/2001/TT-NHNN NGÀY 18 THÁNG 5 NĂM 2001HƯỚNG DẪN VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP CÓ VỐN ĐẦU TƯ NƯỚC NGOÀI VÀ BÊN NƯỚC NGOÀI THAM GIA HỢP ĐỒNG HỢP TÁC KINH DOANH Thực hiện Điều 125 Nghị định số 24/2000/NĐ-CP ngày 31/7/2000 của Chính phủ qui định chi tiết thi hành Luật Đầu tư nước ngoài tại Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể về quản lý ngoại hối đối với doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và bên nước ngoài tham gia hợp đồng hợp tác kinh doanh như sau: I. ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI ĐIỀU CHỈNH 1. Thông tư này áp dụng đối với các tổ chức được phép hoạt động sản xuất, kinh doanh tại Việt Nam theo quy định của Luật đầu tư nước ngoài tại Việt Nam bao gồm: 1.1. Doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài, doanh nghiệp liên doanh với nước ngoài (sau đây gọi là Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài); 1.2. Bên nước ngoài tham gia hợp đồng hợp tác kinh doanh (sau đây gọi là Bên hợp doanh nước ngoài). Cá nhân nước ngoài làm việc tại Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài, dự án Hợp đồng hợp tác kinh doanh có ngoại hối và hoạt động ngoại hối phải thực hiện theo các quy định tại Mục II Chương I và Chương III Phần thứ Hai Thông tư số 01/1999/TT- NHNN7 ngày 16/4/1999 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành Nghị định số 63/1998/NĐ-CP ngày 17/8/1998 của Chính phủ về Quản lý ngoại hối. 2. Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài, Bên hợp doanh nước ngoài khi thực hiện các giao dịch có liên quan đến ngoại hối, gồm: Mở và sử dụng tài khoản tại ngân hàng trong và ngoài nước; Chuyển đổi ngoại tệ; Chuyển vốn vào và ra khỏi Việt Nam; Chuyển lợi nhuận ra nước ngoài; Tỷ giá; Thông tin báo cáo, phải chấp hành đúng các quy định của Thông tư này và các quy định khác về quản lý ngoại hối hiện hành của Việt Nam. Hoạt động ngoại hối của các Tổ chức tín dụng, Quĩ Đầu tư có vốn đầu tư nước ngoài và các hình thức đầu tư gián tiếp không thuộc phạm vi điều chỉnh của Thông tư này. II. MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN Ở NGÂN HÀNG HOẠT ĐỘNG TẠI VIỆT NAM 3. Mở và sử dụng tài khoản tiền gửi vốn chuyên dùng bằng ngoại tệ: 3.1.Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài phải mở tài khoản tiền gửi vốn chuyên dùng bằng ngoại tệ tại một Ngân hàng được phép kinh doanh ngoại hối (sau đây gọi là Ngân hàng được phép) để thực hiện các giao dịch chuyển vốn của nhà đầu tư nước ngoài, bao gồm: a. Vốn pháp định hoặc vốn thực hiện Hợp đồng hợp tác kinh doanh của Nhà đầu tư nước ngoài chuyển vào và ra khỏi Việt Nam; b. Tiền gốc của các khoản vay nước ngoài trung và dài hạn chuyển vào và ra khỏi Việt Nam; c. Lãi và phí của khoản vay nước ngoài trung và dài hạn chuyển ra khỏi Việt Nam để trả nợ nước ngoài; d. Lợi nhuận và các khoản thu nhập hợp pháp của Nhà đầu tư nước ngoài chuyển ra khỏi Việt Nam; e. Các khoản vốn rút ra để chuyển vào tài khoản tiền gửi ngoại tệ của doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài hoặc bên nước ngoài hợp doanh; f. Các khoản vốn gửi vào từ tài khoản tiền gửi ngoại tệ của doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài hoặc bên nước ngoài hợp doanh. 3.2. Trường hợp đặc biệt, theo yêu cầu của bên cho vay nước ngoài, Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài được phép mở thêm tài khoản để tiếp nhận vốn vay và trả nợ khoản vay nước ngoài (ngoài tài khoản tiền gửi vốn chuyên dùng ngoại tệ quy định tại Điểm 3.1 nêu trên) tại các Ngân hàng được phép. 4. Mở và sử dụng tài khoản tiền gửi ngoại tệ: Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài được mở và sử dụng tài khoản tiền gửi ngoại tệ tại các Ngân hàng được phép để phục vụ cho hoạt động của mình. Việc mở và sử dụng tài khoản tiền gửi ngoại tệ được thực hiện theo quy định tại Mục I Chương I Phần thứ hai Thông tư số 01/1999/TT-NHNN7 ngày 16/4/1999 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thi hành Nghị định số 63/1998/NĐ- CP ngày 17/8/1998 của Chính phủ về Quản lý ngoại hối. Mọi khoản thu, chi bằng ngoại tệ của Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và Bên hợp doanh nước ngoài đều phải thực ... sát ngân hàng chủ trì thẩm định, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành định phê duyệt kết xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân để gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng. .. sát ngân hàng thông báo kết xếp hạng cho quỹ tín dụng nhân dân địa bàn Quỹ tín dụng nhân dân phải quản lý kết xếp hạng theo chế độ mật không cung cấp kết xếp hạng cho tổ chức, cá nhân quỹ tín dụng. .. điều hành, kiểm soát Chấp hành quy định Luật tổ chức tín dụng, quy định N Chấp hành quy định Luật tổ chức tín dụng, quy định N Chấp hành quy định Luật tổ chức tín dụng, quy định N Chấp hành chế