Văn bản hợp nhất 49 VBHN-NHNN năm 2016 hợp nhất Thông tư hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368Lời mở đầu1. Tính cấp thiết của đề tàiXuất phát từ một nền sản xuất nông nghiệp lạc hậu, Đảng và nhà nớc ta đã có những chính sách rất hợp lý trong tiến trình xây dựng công nghiệp hoá hiện đại hoá đất n-ớc, một trong những chính sách đó là xây dựng mô hình hợp tác xã tín dụng( Quỹ tín dụng nhân dân ) với mạng lới sát dân nhằm nâng cao hiệu quả sản xuất kinh doanh và cải thiện đời sống, xoá đói giảm nghèo ở các vùng nông thôn Việt Nam.Hệ thống quỹ tín dụng nhân dân hoạt động chủ yếu là huy động vốn để cho vay đối với các thành viên ở khu vực nông thôn, là nơi mặt bằng kinh tế thấp, sản xuất kinh doanh chứa đựng nhiều rủi ro. Để quyền lợi của ngời gửi tiền đợc đảm bảo, đòi hỏi bên cạnh hoạt động giám sát, thanh tra bằng các định chế do Ngân hàng Nhà nớc ban hành thì phải có một hệ thống kiểm tra giám sát của một cơ quan độc lập, mà cơ quan đó không phải tổ chức nào khác chính là Bảo hiểm tiền gửi.Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam ra đời với mục đích là bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của ngời gửi tiền, ổn định bền vững hệ thống ngân hàng, góp phần tăng tr-ởng kinh tế Trong đó giám sát là một trong những khâu trọng yếu nhất nhằm giúp Bảo hiểm tiền gửi thực hiện các mục tiêu của mình. Mục đích của giám sát trong bảo hiểm tiền gửi là nhằm hạn chế mức thấp nhất các rủi ro có thể xảy ra góp phần nâng cao chất lợng nghiệp vụ của hệ thống Ngân hàng nói chung và hệ thống Quỹ tín dụng nhân dân nói riêng, giúp Bảo hiểm tiền gửi nhận biết đợc rủi ro đối với đối tợng này, từ đó có sự can thiệp phù hợp nhấtNhận thức đợc tầm quan trọng của công tác giám sát tại Bảo hiểm tiền gửi nói riêng, trong thời gian thực tập tại Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Chi nhánh khu vực Hà Nội, tôi đã chọn đề tài: Giải pháp nâng cao chất l ợng công tác giám sát từ xa đối với Qũy tín dụng nhân dân cơ sở tại Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi khu vực Hà Nội làm nội dung nghiên cứu khoá luận tốt nghiệp.2. Mục đích và nhiệm vụ nghiên cứu của khoá luận2.1 Mục đíchNghiên cứu tình hình công tác giám sát từ xa tại Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi nhánh khu vực Hà Nội đối với Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở, trên cơ sở đó tìm ra 1 Website: http://www.docs.vn Email : lienhe@docs.vn Tel (: 0918.775.368các giải pháp chủ yếu nhằm tăng cờng hiệu quả của công tác giám sát từ xa trong quá trình hoạt động của Chi nhánh.2.2 Nhiệm vụ nghiên cứu- Làm rõ hoạt động và vai trò của Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi khu vực Hà Nội trong quá trình phát triển kinh tế - xã hội tại địa phơng- Phân tích thực trạng của Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM https://luatminhgia.com.vn/ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 34/2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 28 tháng 12 năm 2016 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VIỆC CUNG CẤP THÔNG TIN GIỮA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM VÀ BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Bảo hiểm tiền gửi số 06/2012/QH13 ngày 18 tháng năm 2012; Căn Nghị định số 68/2013/NĐ-CP ngày 28 tháng năm 2013 Chính phủ, quy định chi tiết hướng dẫn thi hành Luật Bảo hiểm tiền gửi số 06/2012/QH13; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ, quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định việc cung cấp thông tin Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định nguyên tắc, phạm vi, nội dung phương thức cung cấp thông tin Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Điều Đối tượng áp dụng Ngân hàng Nhà nước Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động bảo hiểm tiền gửi Điều Nguyên tắc cung cấp, sử dụng quản lý thông tin Bảo đảm tính trung thực, khách quan, kịp thời, đầy đủ xác Việc cung cấp, sử dụng, quản lý bảo mật thông tin theo Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: 49/VBHN-NHNN https://luatminhgia.com.vn/ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 09 tháng 11 năm 2016 THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN VỀ DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11 tháng 12 năm 2014 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn dịch vụ trung gian toán, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2015, sửa đổi, bổ sung bởi: Thông tư số 20/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng năm 2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 36/2012/TT-NHNN ngày 28/12/2012 quy định trang bị, quản lý, vận hành đảm bảo an toàn hoạt động máy giao dịch tự động Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 hướng dẫn dịch vụ trung gian toán, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng năm 2016 Thông tư số 30/2016/TT-NHNN ngày 14 tháng 10 năm 2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian toán, có hiệu lực kể từ ngày 28 tháng 11 năm 2016 Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ toán không dùng tiền mặt; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư hướng dẫn dịch vụ trung gian toán 1,2 Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư hướng dẫn dịch vụ trung gian toán tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động cung ứng sử dụng dịch vụ trung gian toán Điều Các loại dịch vụ trung gian toán Dịch vụ cung ứng hạ tầng toán điện tử, gồm: a) Dịch vụ chuyển mạch tài chính; b) Dịch vụ bù trừ điện tử; c) Dịch vụ cổng toán điện tử LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ Dịch vụ hỗ trợ dịch vụ toán, gồm: a) Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ; b) Dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền điện tử; c) Dịch vụ Ví điện tử Điều Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, từ ngữ sau hiểu sau: Dịch vụ chuyển mạch tài dịch vụ cung ứng hạ tầng kỹ thuật để thực việc kết nối, truyền dẫn xử lý liệu điện tử để thực giao dịch toán thông qua ATM, POS, Internet, điện thoại di động kênh giao dịch điện tử khác tổ chức cung ứng dịch vụ toán và/hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Dịch vụ bù trừ điện tử dịch vụ cung ứng hạ tầng kỹ thuật để thực việc tiếp nhận, đối chiếu liệu toán tính toán kết số tiền phải thu, phải trả sau bù trừ bên thành viên tham gia tổ chức cung ứng dịch vụ toán tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán để thực việc toán cho bên có liên quan Dịch vụ cổng toán điện tử dịch vụ cung ứng hạ tầng kỹ thuật để thực việc kết nối đơn vị chấp nhận toán ngân hàng nhằm hỗ trợ khách hàng thực toán giao dịch thương mại điện tử, toán hóa đơn điện tử dịch vụ toán điện tử khác Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ dịch vụ hỗ trợ ngân hàng thực dịch vụ thu hộ, chi hộ cho khách hàng có tài khoản toán, thẻ ngân hàng ngân hàng thông qua việc nhận, xử lý, gửi thông điệp liệu điện tử tính toán kết thu hộ, chi hộ; hủy việc thu hộ, chi hộ để toán cho bên có liên quan Dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền điện tử dịch vụ hỗ trợ việc tiếp nhận, truyền dẫn xử lý liệu giao dịch chuyển tiền điện tử ngân hàng ngân hàng ủy thác 6.3 (được bãi bỏ) Tài khoản đảm bảo toán tài khoản toán đồng Việt Nam tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán mở ngân hàng thương mại để đảm bảo cho việc cung ứng dịch vụ trung gian toán Đơn vị chấp nhận toán tổ chức, cá nhân cung cấp hàng hóa, dịch vụ chấp nhận toán thông qua dịch vụ trung gian toán Chương II GIẤY PHÉP HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN Điều Cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) thực cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán (sau gọi tắt Giấy phép) theo quy định Điều 15 Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22/11/2012 Chính phủ toán không dùng tiền mặt (sau gọi tắt Nghị định số 101/2012/NĐ-CP) 2.4 Tổ chức ngân hàng xin cấp Giấy phép thực dịch vụ trung gian toán quy định Điều Thông tư sở đáp ứng điều kiện quy LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ định khoản Điều 15 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP quy định Chính phủ sửa đổi, bổ sung, thay điều kiện (nếu có) Điều Quy trình, thủ tục, hồ sơ cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép Quy trình, thủ tục cấp, thu hồi cấp lại Giấy phép thực theo quy định Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP 2.5 Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán thực theo quy định khoản Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP quy định Chính phủ sửa đổi, bổ sung, thay (nếu có) Đơn đề nghị cấp Giấy phép thực theo mẫu Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư Tổ chức cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian toán phải nộp lệ phí cấp Giấy phép ...1 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Số: 1492/QĐ-NHNN Hà Nội, ngày 27 tháng 07 năm 2012 QUYẾT ĐỊNH VỀ VIỆC CÔNG BỐ DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn cứ Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật số 17/2008/QH12 ngày 03/6/2008 của Quốc hội; Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 24/2009/NĐ-CP ngày 05/3/2009 của Chính phủ quy định chi tiết và biện pháp thi hành Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Pháp chế, QUYẾT ĐỊNH: Điều 1. Công bố Danh mục văn bản, quy định do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 gồm 22 văn bản hết hiệu lực thi hành toàn bộ và 09 văn bản hết hiệu lực thi hành một phần (Danh mục kèm theo). Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký. Điều 3. Vụ trưởng Vụ Pháp chế và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC 2 Đặng Thanh Bình DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 (Ban hành kèm theo Quyết định số 1492/QĐ-NHNN ngày 27 tháng 7 năm 2012) 1. Danh mục văn bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 STT Văn bản Thời điểm hết hiệu lực Văn bản thay thế 1 Quyết định số 18/1998/QĐ-NHNN1 ngày 01/9/1998 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Quy chế cho vay thu nợ từ quỹ cho vay hỗ trợ các tổ chức tín Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM -Số: 35/2016/TT-NHNN https://luatminhgia.com.vn/ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc Hà Nội, ngày 29 tháng 12 năm 2016 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ AN TOÀN, BẢO MẬT CHO VIỆC CUNG CẤP DỊCH VỤ NGÂN HÀNG TRÊN INTERNET Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Giao dịch điện tử số 51/2005/QH11 ngày 29 tháng 11 năm 2005; Căn Luật an toàn thông tin mạng số 86/2015/QH13 ngày 19 tháng 11 năm 2015; Căn Nghị định số 35/2007/NĐ-CP ngày 08 tháng năm 2007 Chính phủ giao dịch điện tử hoạt động ngân hàng; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Cục trưởng Cục Công nghệ tin học, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng Internet Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư quy định yêu cầu đảm bảo an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng Internet Thông tư áp dụng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán Việt Nam (sau gọi chung đơn vị) Điều Giải thích từ ngữ thuật ngữ Trong Thông tư này, từ ngữ hiểu sau: Dịch vụ ngân hàng Internet (Internet Banking) dịch vụ ngân hàng dịch vụ trung gian toán đơn vị cung cấp thông qua mạng Internet Hệ thống Internet Banking tập hợp có cấu trúc trang thiết bị phần cứng, phần mềm, sở liệu, hệ thống mạng truyền thông an ninh bảo mật để sản xuất, truyền nhận, thu thập, xử lý, lưu trữ trao đổi thông tin số phục vụ cho việc quản lý 1 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Số: 1492/QĐ-NHNN Hà Nội, ngày 27 tháng 07 năm 2012 QUYẾT ĐỊNH VỀ VIỆC CÔNG BỐ DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn cứ Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật số 17/2008/QH12 ngày 03/6/2008 của Quốc hội; Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 24/2009/NĐ-CP ngày 05/3/2009 của Chính phủ quy định chi tiết và biện pháp thi hành Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Pháp chế, QUYẾT ĐỊNH: Điều 1. Công bố Danh mục văn bản, quy định do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 gồm 22 văn bản hết hiệu lực thi hành toàn bộ và 09 văn bản hết hiệu lực thi hành một phần (Danh mục kèm theo). Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký. Điều 3. Vụ trưởng Vụ Pháp chế và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC 2 Đặng Thanh Bình DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 (Ban hành kèm theo Quyết định số 1492/QĐ-NHNN ngày 27 tháng 7 năm 2012) 1. Danh mục văn bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 STT Văn bản Thời điểm hết hiệu lực Văn bản thay thế 1 Quyết định số 18/1998/QĐ-NHNN1 ngày 01/9/1998 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Quy chế cho vay thu nợ từ quỹ cho vay hỗ trợ các tổ chức tín Công ty Luật Minh Gia NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - https://luatminhgia.com.vn/ CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 42/2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng 12 năm 2016 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH XẾP HẠNG QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Thông tư quy định việc xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Điều Đối tượng áp dụng Thông tư áp dụng đối tượng sau đây: a) Quỹ tín dụng nhân dân; b) Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Thông tư không áp dụng đối với: a) Quỹ tín dụng nhân dân kiểm soát đặc biệt; b) Quỹ tín dụng nhân dân thực trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép thành lập hoạt động theo quy định pháp luật; LUẬT SƯ TƯ VẤN PHÁP LUẬT 24/7: 1900 6169 Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ c) Quỹ tín dụng nhân dân có thời gian hoạt động chưa đủ 24 tháng kể từ ngày khai trương hoạt động Điều Phương pháp xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân Việc xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân thực dựa tiêu chí quy định Điều Thông tư Quỹ tín dụng nhân dân xếp hạng vào Hạng A (Tốt), Hạng B (Khá), Hạng C (Trung bình), Hạng D (Yếu) theo quy định Điều 12 Thông tư Điều Tài liệu, thông tin, liệu để xếp hạng Tài liệu, thông tin để xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân gồm: a) Báo cáo thống kê theo quy định chế độ báo 1 NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc Số: 1492/QĐ-NHNN Hà Nội, ngày 27 tháng 07 năm 2012 QUYẾT ĐỊNH VỀ VIỆC CÔNG BỐ DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn cứ Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật số 17/2008/QH12 ngày 03/6/2008 của Quốc hội; Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26/8/2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn cứ Nghị định số 24/2009/NĐ-CP ngày 05/3/2009 của Chính phủ quy định chi tiết và biện pháp thi hành Luật Ban hành văn bản quy phạm pháp luật; Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Pháp chế, QUYẾT ĐỊNH: Điều 1. Công bố Danh mục văn bản, quy định do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 gồm 22 văn bản hết hiệu lực thi hành toàn bộ và 09 văn bản hết hiệu lực thi hành một phần (Danh mục kèm theo). Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký. Điều 3. Vụ trưởng Vụ Pháp chế và Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này./. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC 2 Đặng Thanh Bình DANH MỤC VĂN BẢN, QUY ĐỊNH DO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BAN HÀNH ĐÃ HẾT HIỆU LỰC THI HÀNH GIAI ĐOẠN TỪ NGÀY 01/01/2012 ĐẾN HẾT NGÀY 30/6/2012 (Ban hành kèm theo Quyết định số 1492/QĐ-NHNN ngày 27 tháng 7 năm 2012) 1. Danh mục văn bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành đã hết hiệu lực thi hành giai đoạn từ ngày 01/01/2012 đến hết ngày 30/6/2012 STT Văn bản Thời điểm hết hiệu lực Văn bản thay thế 1 Quyết định số 18/1998/QĐ-NHNN1 ngày 01/9/1998 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Quy chế cho vay thu nợ từ quỹ cho vay hỗ trợ các tổ chức tín Công ty Luật Minh Gia https://luatminhgia.com.vn/ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 41/2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng 12 năm 2016 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH TỶ LỆ AN TOÀN VỐN ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau gọi Ngân hàng Nhà nước) ban hành Thông tư quy định tỷ lệ an toàn vốn ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh đối tượng áp dụng Thông tư quy định tỷ lệ an toàn vốn ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam Đối tượng áp dụng gồm: a) Ngân hàng: Ngân hàng thương mại nhà nước, ngân hàng thương mại cổ phần, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài; b) Chi nhánh ngân hàng nước Thông tư không áp dụng ngân hàng đặt vào kiểm soát đặc biệt Điều Giải thích từ ngữ Trong Thông tư này, từ ngữ hiểu sau: Tài sản tài loại tài sản sau: a) Tiền mặt; b) Công cụ vốn chủ sở hữu đơn vị khác; c) Quyền theo hợp đồng để: (i) Nhận tiền mặt tài sản tài khác từ đơn vị khác; (ii) Trao đổi tài sản tài nợ phải trả tài với đơn vị khác theo điều kiện có lợi cho ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; d) Hợp đồng toán công cụ vốn chủ sở hữu ngân hàng Nợ phải trả tài nghĩa vụ sau: a) Mang tính bắt buộc để: (i) Thanh toán tiền mặt tài sản tài cho đơn vị khác; (ii) Trao đổi tài sản tài nợ phải trả tài với đơn vị khác theo NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM - CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc - Số: 18/2016/TT-NHNN Hà Nội, ngày 30 tháng năm 2016 THÔNG TƯ SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 21/2012/TT-NHNN NGÀY 18/6/2012 CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY, ĐI VAY; MUA, BÁN CÓ KỲ HẠN GIẤY TỜ CÓ GIÁ GIỮA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Luật tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng năm 2010; Căn Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 11 năm 2013 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 21/2012/TT-NHNN ngày 18/6/2012 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định hoạt động cho vay, vay; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước (sau gọi Thông tư 21/2012/TT-NHNN) Điều Sửa đổi, bổ sung số Điều Thông tư 21/2012/TT-NHNN Sửa đổi, bổ sung Điều sau: “Điều Đối tượng áp dụng Đối tượng cho vay, vay bao gồm: tổ chức tín dụng ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài vi mô; chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam theo quy định Luật tổ chức tín dụng Đối tượng mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá bao gồm: tổ chức tín dụng ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã; chi nhánh ngân hàng nước hoạt động Việt Nam theo quy định Luật tổ chức tín dụng." Sửa đổi, bổ sung Điều sau: "Điều Nguyên tắc chung thực giao dịch cho vay, vay; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá (gọi tắt giao dịch) Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thực giao dịch khi: a) Tuân thủ quy định Thông tư quy định tổ chức, hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; b) Có quy định nội quy trình nghiệp vụ, quy trình quản lý rủi ro hoạt động cho vay, vay (tối thiểu bao gồm quy định đánh giá tín nhiệm khách hàng, quy trình xác định hạn mức cho vay, quy trình thực giao dịch cho vay, vay áp dụng hình thức thực giao dịch cụ thể) mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước phù hợp với quy định Thông tư này; c) Không bị Ngân hàng Nhà nước áp dụng biện pháp hạn chế, đình chỉ, tạm đình việc thực hoạt động cho vay, vay; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thời điểm thực giao dịch Ngoài nguyên tắc quy định khoản Điều này, thời điểm thực giao dịch vay, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khoản nợ hạn từ 10 ngày trở lên tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước khác, trừ trường hợp sau đây: a) Tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt thực giao dịch theo Phương án củng cố tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng kiểm soát đặc biệt phê duyệt; b) Tổ chức tín dụng trình tái cấu thực giao dịch theo Phương án tái cấu tổ chức hoạt động tổ chức tín dụng Ngân hàng Nhà nước phê duyệt (nếu có).” Sửa đổi, bổ sung khoản Điều sau: “1 Tuân thủ nguyên tắc quy định Điều Thông tư này.” Sửa đổi, bổ sung khoản khoản Điều 11 sau: “1 Lãi suất cho vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thỏa thuận.” “3 Lãi suất áp dụng dư nợ sốc hạn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thỏa thuận hợp đồng cho vay không vượt 150% lãi suất cho vay hạn; Lãi suất áp dụng số tiền lãi vay chậm trả tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thỏa thuận hợp đồng cho vay không vượt 10%/năm." Sửa đổi điểm d khoản Điều 16 sau: "d) Báo cáo văn Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) đến hạn trả nợ mà bên vay không thực đúng, đầy đủ nghĩa vụ theo cam kết.” Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 18 sau: “1 Tuân thủ nguyên tắc quy định Điều Thông tư này.” Sửa đổi, bổ sung khoản Điều 19 sau: “1 Ngân hàng thương mại, công ty tài chính, ngân hàng sách, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước mua, bán có ... Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Thanh toán; Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung số Thông tư quy định hoạt động cung ứng dịch vụ toán dịch vụ trung gian toán. ” Khoản... trung gian toán Điều 15 Trách nhiệm ngân hàng Chỉ hợp tác cung ứng dịch vụ trung gian toán với tổ chức ngân hàng Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép Phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán. .. Giám đốc (Giám đốc) tổ chức cung ứng dịch vụ toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian toán chịu trách nhiệm tổ chức thi hành Thông tư này./ XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT KT THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC