QD24-2007 Quy chế thành lập ngân hàng cổ phần

QUYẾT ĐỊNH CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 24/2007/QĐ-NHNN NGÀY 07 THÁNG 06 NĂM 2007 BAN HÀNH QUY CHẾ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số Điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003; Căn Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số Điều Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004; Căn Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19/5/2003 Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Đề án tiêu chí thành lập ngân hàng Việt Nam Chính phủ phê duyệt Công văn số 6408/VPCP-KTT H ngày 03/11/2006; Theo đề nghị Vụ trưởng Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, QUYẾT ĐỊNH: Điều Ban hành kèm theo Quyết định Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần Điều Quyết định có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày đăng công báo Điều Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Thủ trưởng đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban Kiểm soát Tổng Giám đốc ngân hàng thương mại cổ phần, tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định THỐNG ĐỐC Lê Đức Thúy QUY CHẾ CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN (Ban hành kèm theo Quyết định số 24/2007/QĐ-NHNN ngày 07 tháng năm 2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước) CHƯƠNG I NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG Điều Phạm vi điều chỉnh Quy chế qui định việc cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng (gọi tắt giấy phép) Ngân hàng thương mại cổ phần (gọi tắt ngân hàng) Điều Đối tượng áp dụng Ngân hàng qui định Điều Quy chế Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc cấp giấy phép Điều Thẩm quyền cấp giấy phép Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam định cấp giấy phép theo quy định Quy chế này, quy định pháp luật có liên quan chiến lược phát triển ngành ngân hàng, sở đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng Việt Nam Điều Giải thích từ ngữ Trong Quy chế này, từ ngữ hiểu sau: Ban trù bị thành lập ngân hàng (gọi tắt Ban trù bị): tổ chức gồm thành viên cổ đông sáng lập bầu để thay mặt cổ đông sáng lập triển khai công việc liên quan đến việc xin cấp giấy phép Ban trù bị có tối thiểu 05 thành viên, có 01 thành viên làm Trưởng ban Cuộc họp Đại hội đồng cổ đông đầu tiên: họp gồm cổ đông sáng lập cổ đông khác tham gia góp vốn thành lập ngân hàng có nhiệm vụ thông qua điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng, đề án thành lập ngân hàng, bầu thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát nhiệm kì định vấn đề khác liên quan đến việc thành lập ngân hàng Cổ đông tổ chức, cá nhân sở hữu cổ phần phát hành ngân hàng Cổ đông sáng lập cổ đông tham gia xây dựng, thông qua ký tên vào điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng Cổ phần ưu đãi biểu cổ phần có số phiếu biểu nhiều so với cổ phần phổ thông Số phiếu biểu cổ phần ưu đãi biểu Điều lệ ngân hàng qui định Người điều hành ngân hàng bao gồm Tổng giám đốc, Phó tổng giám đốc chức danh điều hành khác Điều lệ ngân hàng quy định Người quản lý ngân hàng bao gồm Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc chức danh quản lý khác Điều lệ ngân hàng quy định Thành viên Hội đồng quản trị độc lập thành viên Hội đồng quản trị đáp ứng yêu cầu sau: a) Không phải người hưởng lương, thù lao phụ cấp ngân hàng khoản hưởng theo tiêu chuẩn thành viên Hội đồng quản trị; b) Không phải người mà vợ, chồng, cha, cha nuôi, mẹ, mẹ nuôi, con, nuôi, anh, chị, em ruột sở hữu từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu trở lên ngân hàng, người quản lý thành viên Ban kiểm soát ngân hàng công ty trực thuộc dự kiến thành lập ngân hàng; c) Bản thân không trực tiếp đại diện sở hữu từ 1% vốn cổ phần có quyền biểu trở lên ngân hàng; không người có liên quan theo quy định Khoản Điều sở hữu từ 5% vốn cổ phần có quyền biểu trở lên ngân hàng Người có liên quan tổ chức, cá nhân có quan hệ với tổ chức, cá nhân khác thuộc trường hợp sau: a) Công ty mẹ với công ty ngược lại; ngân hàng với công ty trực thuộc ngân hàng ngược lại; công ty có công ty mẹ với nhau; công ty trực thuộc ngân hàng với nhau; b) Công ty người quản lý, thành viên Ban Kiểm soát công ty người, tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm người ngược lại; c) Công ty cá nhân sở hữu từ 10% vốn điều lệ trở lên công ty ngược lại; d) Những người có quan hệ thân thuộc với nhau, gồm: vợ, chồng, cha, cha nuôi, mẹ, mẹ nuôi, con, nuôi, anh, chị, em ruột; đ) Công ty người có quan hệ thân thuộc (theo quy định Điểm d Khoản này) người quản lý, thành viên Ban Kiểm soát, thành viên góp vốn cổ đông sở hữu từ 10% vốn điều lệ trở lên công ty ngược lại; e) Cá nhân ủy quyền đại diện cho người quy định điểm a, b, c, d đ Khoản người uỷ quyền CHƯƠNG II ĐIỀU KIỆN, THỦ TỤC, HỒ SƠ CẤP GIẤY PHÉP Điều Điều kiện cấp giấy phép Vốn điều lệ a) Có vốn điều lệ tối thiểu mức vốn pháp định Chính phủ quy định thời kỳ; b) Vốn điều lệ góp đồng Việt Nam; c) Nguồn vốn góp thành lập ngân hàng phải nguồn hợp pháp; Không sử dụng tiền vay hình thức để góp vốn thành lập ngân hàng Cổ đông a) Cổ đông tổ chức thành lập theo pháp luật Việt Nam, cá nhân mang quốc tịch Việt Nam; Không thuộc đối tượng bị cấm theo qui định Khoản Điều 13 Luật Doanh nghiệp; b) Có tối thiểu 100 cổ đông tham gia góp vốn thành lập ngân hàng, có tối thiểu 03 cổ đông sáng lập tổ chức có tư cách pháp nhân đáp ứng đủ điều kiện quy định Điểm b Khoản Điều này; c) Có khả tài để góp vốn thành lập ngân hàng (Số tiền dự kiến góp vốn thành lập ngân hàng phải gửi ngân hàng thương mại Việt Nam Ban trù bị lựa chọn trì số tiền từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn chấp thuận nguyên tắc ký Quyết định cấp giấy phép Trong thời gian này, tổ chức, cá nhân không sử dụng số tiền hình thức); d) Cá nhân tổ chức người có liên quan cá nhân tổ chức không tham gia góp vốn thành lập 02 ngân hàng; tham gia góp vốn thành lập 01 ngân hàng nếu: (i) Cá nhân cá nhân với người có liên quan sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên ngân hàng; (ii) Tổ chức tổ chức với người có liên quan sở hữu từ 10% vốn điều lệ trở lên ngân hàng đ) Đối với cổ đông tổ chức phải có thời gian hoạt động tối thiểu 01 năm Cổ đông sáng lập a) Đối với cá nhân (i) Đảm bảo điều kiện qui định Điểm a, Điểm c Điểm d Khoản Điều này; (ii) Phải người có uy tín; (iii) Cam kết hỗ trợ ngân hàng trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản b) Đối với tổ chức (i) Đảm bảo điều kiện quy định Điểm a, Điểm c Điểm d Khoản Điều này; (ii) Có thời gian hoạt động tối thiểu 05 năm; (iii) Cam kết hỗ trợ ngân hàng trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản; (iv) Là doanh nghiệp (không phải ngân hàng thương mại) có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng, kinh doanh có lãi 03 năm liền kề năm xin thành lập ngân hàng; (v) Là ngân hàng thương mại phải đảm bảo: Có tổng tài sản tối thiểu 10.000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu nhỏ 2% tổng dư nợ thời điểm xin góp vốn thành lập ngân hàng; không vi phạm qui định an toàn hoạt động ngân hàng theo qui định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm liền kề đến thời điểm cấp giấy phép; kinh doanh có lãi 03 năm liền kề năm xin thành lập ngân hàng; Mức sở hữu cổ phần a) Một cổ đông cá nhân sở hữu tối đa 10% vốn điều lệ ngân hàng; b) Một cổ đông tổ chức sở hữu tối đa 20% vốn điều lệ ngân hàng; c) Cổ đông người có liên quan cổ đông sở hữu tối đa 20% vốn điều lệ ngân hàng; d) Việc sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ nêu phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt sở lợi ích quốc gia; đ) Các cổ đông sáng lập phải sở hữu tối thiểu 50% vốn điều lệ thành lập ngân hàng, cổ đông sáng lập tổ chức phải sở hữu tối thiểu 50% tổng số cổ phần cổ đông sáng lập Có Điều lệ tổ chức hoạt động phù hợp với quy định pháp luật hành Đề án thành lập ngân hàng phải bao gồm nội dung sau: a) Sự cần thiết thành lập ngân hàng; b) Tên ngân hàng, địa điểm dự kiến đặt trụ sở chính, thời gian hoạt động, vốn điều lệ thành lập, nội dung hoạt động; c) Năng lực tài cổ đông; d) Cơ cấu tổ chức nhân : (i) Sơ đồ tổ chức nhân dự kiến ngân hàng; (ii) Nhân dự kiến máy quản trị, kiểm soát, điều hành: - Hội đồng quản trị: Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị độc lập, Trưởng Ủy Ban thuộc Hội đồng quản trị (nếu có); - Ban kiểm soát: Trưởng ban, thành viên Ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm soát chuyên trách; - Người điều hành: Tổng Giám đốc, Phó tổng Giám đốc, Giám đốc đơn vị trực thuộc chức danh điều hành khác thuộc Phòng, Ban quan trọng ngân hàng dự kiến mở năm thành lập ngân hàng (iii) Năng lực quản trị, quản lý ngân hàng thành viên máy quản trị, kiểm soát, điều hành đ) Năng lực quản lý rủi ro : (i) Các loại rủi ro dự kiến phát sinh trình hoạt động (Rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường); (ii) Khả biện pháp phòng ngừa kiểm soát loại rủi ro phát sinh hoạt động ngân hàng e) Công nghệ thông tin : (i) Dự kiến đầu tư tài cho công nghệ thông tin; (ii) Khả áp dụng công nghệ thông tin, nêu rõ thời gian thực đầu tư công nghệ; loại hình công nghệ dự kiến áp dụng; dự kiến cán khả cán việc áp dụng công nghệ thông tin g) Khả đứng vững phát triển ngân hàng thị trường: (i) Phân tích đánh giá thị trường ngân hàng (thực trạng, thách thức triển vọng); (ii) Khả tham gia cạnh tranh thị trường ngân hàng, chứng minh lợi ngân hàng tham gia thị trường; (iii) Chiến lược ngân hàng việc phát triển, mở rộng mạng lưới hoạt động, việc cung cấp phát triển dịch vụ ngân hàng (phân tích rõ dịch vụ dự kiến ngân hàng cung cấp, loại khách hàng số lượng khách hàng…) h) Hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ: (i) Quy trình hoạt động hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ; (ii) Nhân kiểm toán nội i) Có phương án kinh doanh dự kiến 03 năm đầu (trong tối thiểu phải bao gồm: Bảng tổng kết tài sản, báo cáo kết kinh doanh, tiêu an toàn vốn tối thiểu, tiêu hiệu hoạt động) thuyết minh khả thực phương án năm Quy định nội tổ chức hoạt động ngân hàng, tối thiểu phải có quy định sau: a) Quy định tổ chức hoạt động Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Người điều hành; b) Quy định quản lý loại rủi ro ngân hàng; c) Quy định hoạt động hệ thống kiểm tra, kiểm soát, kiểm toán nội bộ; d) Quy định quản lý Tài sản Nợ, Tài sản Có; đ) Quy định tổ chức hoạt động sở giao dịch, chi nhánh đơn vị trực thuộc khác ngân hàng; e) Quy định sách phân loại nợ trích lập dự phòng để quản lý rủi ro Điều Điều kiện, tiêu chuẩn người quản lý, điều hành ngân hàng Cá nhân bầu làm thành viên Hội đồng quản trị phải đáp ứng tiêu chuẩn điều kiện sau: a) Không thuộc đối tượng quy định Khoản Điều Quy chế này; b) Đảm bảo đạo đức nghề nghiệp sở tuân thủ quy định Điều Quy chế này; c) Hiểu biết hoạt động ngân hàng (i) Có Đại học Đại học chuyên ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật; (ii) Có 03 năm làm người quản lý ngân hàng doanh nghiệp khác; (iii) Có 05 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực ngân hàng, tài chính, kiểm toán, kế toán d) Số thành viên Hội đồng quản trị chưa có đại học không vượt 1/4 tổng số thành viên Hội đồng quản trị ngân hàng; đ) Ngân hàng phải có tối thiểu 02 thành viên Hội đồng quản trị độc lập Chủ tịch Hội đồng quản trị thành viên độc lập; e) Cá nhân người có liên quan cá nhân, người cử người đại diện vốn góp tổ chức không chiếm 1/3 tổng số thành viên Hội đồng quản trị Cá nhân bầu làm thành viên Ban Kiểm soát phải đáp ứng tiêu chuẩn điều kiện sau đây: a) Không thuộc đối tượng quy định Khoản Điều Quy chế này; b) Đảm bảo đạo đức nghề nghiệp sở tuân thủ theo quy định Điều Quy chế này; c) Có Đại học Đại học kinh tế, quản trị kinh doanh, luật lĩnh vực chuyên môn mà đảm nhiệm; có 03 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực ngân hàng, tài chính, kế toán, kiểm toán; d) Không phải người có liên quan người quản lý ngân hàng; đ) Cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm (đối với thành viên Ban Kiểm soát chuyên trách) Cá nhân bổ nhiệm làm Tổng Giám đốc phải đáp ứng tiêu chuẩn điều kiện sau đây: a) Không thuộc đối tượng quy định Khoản Điều Quy chế này; b) Đảm bảo đạo đức nghề nghiệp sở tuân thủ theo quy định Điều Quy chế này; c) Trình độ chuyên môn kinh nghiệm: Có Đại học Đại học kinh tế, quản trị kinh doanh, luật; có 03 năm làm người điều hành ngân hàng quản lý doanh nghiệp khác có tổng tài sản tối thiểu tương đương 1.000 tỷ đồng; d) Cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm; Cá nhân bổ nhiệm làm Phó Tổng giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc sở giao dịch, Giám đốc chi nhánh, Giám đốc công ty trực thuộc phải đáp ứng tiêu chuẩn điều kiện sau: a) Không thuộc đối tượng quy định Khoản Điều Quy chế này; Phó Tổng giám đốc không thuộc đối tượng quy định Khoản Điều Quy chế này; b) Trình độ chuyên môn kinh nghiệm: (i) Có Đại học Đại học kinh tế, quản trị kinh doanh, luật lĩnh vực chuyên môn mà đảm nhiệm; (ii) Có Đại học Đại học chuyên ngành, lĩnh vực nêu có 03 năm làm việc trực tiếp lĩnh vực ngân hàng, tài lĩnh vực chuyên môn mà đảm nhiệm c) Cư trú Việt Nam thời gian đương nhiệm Điều Những trường hợp không đảm nhiệm chức vụ Những người sau không Kế toán trưởng, Giám đốc sở giao dịch, Giám đốc chi nhánh, Giám đốc công ty trực thuộc ngân hàng: a) Người chưa thành niên; người bị hạn chế bị lực hành vi dân sự; b) Người bị truy cứu trách nhiệm hình sự, có án tích; c) Người bị kết án tội xâm phạm an ninh quốc gia, tội xâm phạm sở hữu; d) Người bị kết án tội từ tội phạm nghiêm trọng trở lên; đ) Cán bộ, công chức theo quy định pháp luật cán bộ, công chức; người quản lý doanh nghiệp 100% vốn sở hữu Nhà nước, trừ người cử làm đại diện theo uỷ quyền để quản lý phần vốn góp nhà nước doanh nghiệp khác; e) Sĩ quan, hạ sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp, công nhân quốc phòng quan, đơn vị thuộc Quân đội nhân dân Việt Nam; sĩ quan, hạ sĩ quan chuyên nghiệp quan, đơn vị thuộc Công an nhân dân Việt Nam, trừ người cử làm đại diện theo uỷ quyền để quản lý phần vốn góp doanh nghiệp khác; g) Bố, mẹ, vợ, chồng, con, anh, chị, em ruột Thành viên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) không kế toán trưởng ngân hàng; h) Các trường hợp khác theo quy định Điều lệ ngân hàng Những người sau không thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc ngân hàng a) Thuộc đối tượng quy định Khoản Điều này; b) Người chủ doanh nghiệp tư nhân, thành viên hợp danh công ty hợp danh, Tổng giám đốc (Giám đốc), Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban Kiểm soát doanh nghiệp, Chủ nhiệm thành viên Ban quản trị hợp tác xã thời điểm doanh nghiệp, hợp tác xã bị tuyên bố phá sản, trừ trường hợp doanh nghiệp, hợp tác xã bị tuyên bố phá sản lý bất khả kháng; c) Người đại diện theo pháp luật doanh nghiệp thời điểm doanh nghiệp bị đình hoạt động, bị buộc giải thể vi phạm pháp luật nghiêm trọng, trừ trường hợp đại diện theo đề nghị quan nhà nước có thẩm quyền nhằm chấn chỉnh, củng cố doanh nghiệp đó; d) Người thành viên Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc ngân hàng bị quan quản lý Nhà nước, quan pháp luật xác định có sai phạm dẫn đến việc thu hồi giấy phép thành lập hoạt động; đ) Bố, mẹ, vợ, chồng, con, anh, chị, em ruột thành viên Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc (Giám đốc) không thành viên Ban Kiểm soát ngân hàng Điều Không đảm nhiệm chức vụ Thành viên Hội đồng quản trị a) Không đồng thời thành viên Ban Kiểm soát ngân hàng; b) Không đồng thời người quản lý Tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp công ty trực thuộc; c) Chủ tịch Hội đồng quản trị ngân hàng không phép tham gia Hội đồng quản trị tham gia điều hành Tổ chức tín dụng khác trừ trường hợp tổ chức công ty trực thuộc ngân hàng Thành viên Ban Kiểm soát a) Không đồng thời thành viên Hội đồng quản trị, người điều hành, nhân viên ngân hàng công ty trực thuộc ngân hàng; b) Không đồng thời thành viên Hội đồng quản trị, người điều hành doanh nghiệp mà thành viên Ban Kiểm soát doanh nghiệp thành viên Hội đồng quản trị, người điều hành ngân hàng; c) Trưởng Ban Kiểm soát không đồng thời thành viên Ban Kiểm soát, người điều hành tổ chức tín dụng khác Tổng Giám đốc, Phó Tổng Giám đốc không đồng thời người điều hành tổ chức tín dụng, doanh nghiệp khác; không đồng thời Chủ tịch Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp công ty trực thuộc ngân hàng Điều Nghĩa vụ thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban Kiểm soát, người điều hành, Giám đốc sở giao dịch, Giám đốc chi nhánh, Giám đốc công ty trực thuộc, Giám đốc đơn vị nghiệp Tuân thủ pháp luật, Điều lệ ngân hàng việc thực quyền nhiệm vụ giao; Thực quyền nhiệm vụ giao cách trung thực, cẩn trọng, tốt lợi ích ngân hàng; Trung thành với lợi ích ngân hàng; không sử dụng thông tin, bí quyết, hội kinh doanh ngân hàng, lạm dụng địa vị, chức vụ tài sản ngân hàng để thu lợi cá nhân để phục vụ lợi ích tổ chức, cá nhân khác làm tổn hại tới lợi ích ngân hàng; Thông báo kịp thời, đầy đủ, xác cho ngân hàng quyền lợi gây xung đột mà họ có tổ chức kinh tế, giao dịch cá nhân khác, sử dụng hội Hội đồng quản trị xem xét chấp thuận; Không cạnh tranh bất hợp pháp với ngân hàng tạo điều kiện cho bên thứ ba gây tổn hại lợi ích ngân hàng; Không tạo điều kiện để cá nhân người có liên quan quy định Khoản Điều Quy chế vay vốn ngân hàng với điều kiện ưu đãi, thuận lợi so với quy định chung pháp luật ngân hàng; Không tăng lương, trả thưởng ngân hàng bị lỗ; Các nghĩa vụ khác Điều lệ ngân hàng quy định Điều 10 Hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc Văn xin thành lập ngân hàng, nêu rõ việc đáp ứng điều kiện qui định Điều 5, Điều Điều Quy chế đề nghị chấp thuận nguyên tắc cấp giấy phép; Dự thảo Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng; Dự thảo Đề án thành lập ngân hàng theo nội dung quy định Khoản Điều Quy chế này; Danh sách cổ đông sáng lập dự kiến danh sách cổ đông cổ đông sáng lập, có nội dung chủ yếu sau: a) Tên địa điểm đặt trụ sở chính; giấy phép thành lập đăng ký kinh doanh cổ đông tổ chức; b) Họ tên; địa thường trú; quốc tịch; số, ngày cấp, nơi cấp chứng minh nhân dân hộ chiếu, chứng thực cá nhân cá nhân người đại diện góp vốn cho cổ đông tổ chức; c) Số vốn góp, giá trị vốn góp, số lượng cổ phần, loại cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần, thời hạn góp vốn tương ứng cổ đông sáng lập Hồ sơ cổ đông a) Hồ sơ cổ đông cá nhân (i) Đơn xin mua cổ phần cá nhân theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước (phụ lục số 04); (ii) Ngoài hồ sơ nêu trên, cổ đông sáng lập, cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ ngân hàng trở lên phải có thêm hồ sơ sau: - Sơ yếu lý lịch (phụ lục số 02), lý lịch tư pháp theo qui định pháp luật; - Văn cam kết cổ đông sáng lập việc hỗ trợ ngân hàng trường hợp ngân hàng khó khăn vốn khả khoản b) Hồ sơ cổ đông tổ chức (i) Đơn xin mua cổ phần tổ chức theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước (phụ lục số 03); (ii) Giấy phép thành lập chứng nhận đăng ký kinh doanh tài liệu tương đương khác tổ chức; (iii) Văn uỷ quyền người đại diện vốn góp ngân hàng; (iv) Điều lệ tổ chức hoạt động; (v) Giấy chứng minh nhân dân hộ chiếu chứng thực cá nhân hợp pháp khác người đại diện theo pháp luật, người đại diện theo ủy quyền tổ chức góp vốn ngân hàng; (vi) Văn cấp có thẩm quyền chấp thuận cho tổ chức góp vốn thành lập ngân hàng; (vii) Bảng cân đối kế toán báo cáo kết hoạt động kinh doanh tháng gần (nhưng không thời gian 90 ngày tính đến thời điểm có đơn xin cấp phép) thuyết minh báo cáo tài chính, nêu rõ nội dung sau: - Nguồn vốn chủ sở hữu (vốn điều lệ, quỹ dự trữ, lợi nhuận để lại không chia ); - Tiền gửi ngân hàng: Tên ngân hàng mà cổ đông gửi tiền; Bản chất khoản tiền gửi; Chi tiết số lượng tiền gửi ngân hàng; - Trường hợp chứng khoán: Tên, địa tổ chức phát hành; Số cổ phiếu mà cổ đông nắm giữ vào ngày lập cân đối; Mệnh giá cổ phiếu; Giá trị thị trường ước tính; Thông tin tính khoản loại chứng khoán thị trường; - Trường hợp đất: Mô tả loại đất; Khu vực đất phân bổ; Địa điểm cụ thể; Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; Giá trị mang chấp (nếu có); Giá thị trường ước tính; - Trường hợp bất động sản (không phải đất): Tên công trình; Địa điểm; Giá thị trường ước tính; - Trường hợp khoản phải thu: Cần rõ tên địa chỉ, số lượng tiền nợ bên nợ; - Trường hợp khoản phải trả tài sản nợ khác cần rõ tên, địa chỉ, số lượng tiền nợ chủ nợ; (viii) Ngoài hồ sơ nêu trên, cổ đông sáng lập, cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên phải có thêm văn sau: - Sơ yếu lý lịch người đại diện vốn góp (phụ lục số 02); - Văn cam kết hỗ trợ ngân hàng trường hợp khó khăn vốn khả khoản; - Báo cáo kiểm toán độc lập 03 năm liền kề năm xin thành lập ngân hàng theo qui định pháp luật kế toán kiểm toán 6- Hồ sơ người tham gia Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Người điều hành: a) Danh sách dự kiến người tham gia Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Người điều hành; b) Sơ yếu lý lịch (Phụ lục số 02), lý lịch tư pháp theo qui định pháp luật; c) Các văn chứng minh trình độ chuyên môn; d) Văn xác nhận doanh nghiệp trường hợp người dự kiến làm Tổng Giám đốc ngân hàng quản lý doanh nghiệp theo quy định điểm c Khoản Điều quy chế Biên họp cổ đông sáng lập việc bầu Ban trù bị Trưởng Ban trù bị theo quy định Khoản Điều Quy chế Điều 11 Hồ sơ xin cấp giấy phép Đơn xin cấp giấy phép thành lập hoạt động theo mẫu quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (phụ lục số 01); Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng; Đề án thành lập ngân hàng theo nội dung quy định Khoản Điều quy chế này; Biên họp Đại hội đồng cổ đông thông qua nội dung liên quan đến việc thành lập ngân hàng theo quy định Khoản Điều Quy chế này; Biên họp Hội đồng quản trị việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị; Biên họp Ban kiểm soát việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát thành viên Ban kiểm soát chuyên trách; Quyết định Hội đồng quản trị việc bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc; Hồ sơ cổ đông cổ đông sáng lập quy định Khoản Điều 10 (nếu có thay đổi) xác nhận ngân hàng việc cá nhân, tổ chức gửi tiền theo quy định điểm c Khoản Điều Quy chế này; Hồ sơ người tham gia Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, người điều hành quy định Khoản Điều 10 (nếu có thay đổi); Danh sách tổ chức, cá nhân góp vốn, phải thể rõ nội dung sau: họ tên, địa thường trú, quốc tịch, số giấy chứng minh nhân dân, ngày cấp, nơi cấp hộ chiếu chứng thực cá nhân hợp pháp khác cá nhân; tên, địa đặt trụ sở, số định thành lập số đăng ký kinh doanh tổ chức; Số vốn góp, giá trị vốn góp, tỷ lệ sở hữu, số lượng cổ phần, loại cổ phần; thời hạn góp vốn; 10 Xác nhận ngân hàng việc tổ chức, cá nhân gửi tiền theo quy định Điểm c Khoản Điều Quy chế này; 11 Văn Uỷ ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương chấp thuận cho ngân hàng đặt trụ sở địa bàn; 12 Văn xác nhận quyền sở hữu quyền sử dụng hợp pháp trụ sở chính; 13 Các quy định nội tổ chức hoạt động ngân hàng theo qui định Khoản Điều Quy chế Điều 12 Nguyên tắc lập hồ sơ Các giấy tờ, văn phải quan có thẩm quyền xác nhận theo quy định pháp luật; Tiêu đề tất văn Ban trù bị ký phải ghi rõ “ Ban trù bị thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần ” Điều 13 Điều kiện hoạt động Để tiến hành hoạt động, ngân hàng cấp giấy phép phải có đầy đủ điều kiện sau: a) Có Điều lệ tổ chức hoạt động Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chuẩn y; 10 b) Có giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; c) Có đủ vốn điều lệ theo quy định Khoản Điều Quy chế số vốn điều lệ phải gửi vào tài khoản phong toả không hưởng lãi mở Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng đặt trụ sở trước khai trương hoạt động tối thiểu 30 ngày Số vốn giải toả sau ngân hàng khai trương hoạt động; d) Có trụ sở thuận tiện giao dịch với khách hàng, đảm bảo an toàn hoạt động, đặc biệt an toàn kho quỹ theo quy định pháp luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; đ) Đăng báo theo quy định pháp luật nội dung quy định giấy phép Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp giấy phép, ngân hàng phải khai trương vào hoạt động Trường hợp thời hạn nêu Khoản Điều ngân hàng không khai trương vào hoạt động, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam thu hồi giấy phép theo qui định pháp luật Điều 14 Nội dung giấy phép Giấy phép phải có số nội dung chủ yếu sau: a) Số, nơi cấp, thời gian cấp; b) Tên ngân hàng: Tên đầy đủ tiếng Việt tiếng Anh, tên viết tắt tiếng Việt tiếng Anh, tên giao dịch (nếu có); c) Địa điểm đặt trụ sở chính; d) Địa bàn hoạt động; đ) Vốn điều lệ; e) Nội dung hoạt động; g) Thời hạn hoạt động; h) Họ tên, địa thường trú người đại diện theo pháp luật ngân hàng; i) Họ tên, địa thường trú cổ đông sáng lập cá nhân tên, địa đặt trụ sở chính, số giấy phép thành lập đăng ký kinh doanh cổ đông sáng lập tổ chức, số vốn góp tỷ lệ vốn góp thành lập ngân hàng cổ đông sáng lập Trường hợp giấy phép bị mất, bị rách, bị cháy bị tiêu huỷ hình thức khác, ngân hàng phải có văn nêu rõ lý đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp lại giấy phép Điều 15 Sửa đổi, bổ sung điều lệ, thay đổi số nội dung giấy phép Việc sửa đổi, bổ sung nội dung ghi Điều lệ tổ chức hoạt động, giấy phép ngân hàng phải Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận văn Quyết định sửa đổi, bổ sung nội dung giấy phép phận không tách rời giấy phép Sau có Quyết định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc thay đổi nội dung nêu Khoản Điều này, ngân hàng phải sửa đổi Điều, Khoản có liên quan Điều lệ, đăng ký đăng báo theo qui định pháp luật Điều 16 Thời hạn hoạt động gia hạn thời hạn hoạt động Thời hạn hoạt động ngân hàng ghi Điều lệ tổ chức hoạt động giấy phép không 99 năm kể từ ngày ký giấy phép Trước thời hạn hoạt động kết thúc tối thiểu 180 ngày, có nhu cầu hoạt động tiếp, ngân hàng xin gia hạn thời hạn hoạt động Việc gia hạn thời hạn hoạt động ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét lần Mỗi lần gia hạn tối đa thời hạn hoạt động ghi giấy phép Điều 17 Hồ sơ xin sửa đổi, bổ sung Điều lệ, thay đổi nội dung giấy phép 11 Tờ trình Chủ tịch Hội đồng quản trị gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi ngân hàng đặt trụ sở chính, nêu rõ lý do, cần thiết việc thay đổi nội dung nêu Khoản Điều 15, việc xin gia hạn thời hạn hoạt động Điều 16 Quy chế Nghị Đại hội đồng cổ đông việc thay đổi nội dung nêu Khoản Điều 15, việc xin gia hạn thời hạn hoạt động Điều 16 Quy chế Điều 18 Nộp lệ phí Ngân hàng cấp giấy phép phải nộp lệ phí cấp giấy phép, lệ phí gia hạn thời hạn hoạt động, chậm sau 15 ngày kể từ ngày cấp giấy phép gia hạn thời hạn hoạt động Mức lệ phí nộp theo quy định Bộ Tài Điều 19 Sử dụng giấy phép Ngân hàng cấp giấy phép phải sử dụng tên hoạt động theo nội dung quy định giấy phép Nghiêm cấm việc làm giả, tẩy xoá, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn giấy phép Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Điều 20 Đăng ký kinh doanh Sau cấp giấy phép, ngân hàng phải đăng ký kinh doanh theo quy định pháp luật CHƯƠNG III TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN MỤC I: TỔ CHỨC, CÁ NHÂN GÓP VỐN THÀNH LẬP NGÂN HÀNG Điều 21 Trách nhiệm tổ chức, cá nhân góp vốn thành lập ngân hàng Chịu trách nhiệm trước pháp luật nguồn vốn góp thành lập ngân hàng đảm bảo theo quy định Điểm c Khoản Điều Quy chế này; Thực việc chuyển nhượng cổ phần theo quy định sau: a) Đối với cổ đông sáng lập: (i) Trong thời gian 05 năm kể từ ngày cấp giấy phép, cổ đông sáng lập chuyển nhượng số cổ phần phổ thông tổng số cổ phần góp vốn thành lập ngân hàng cho cổ đông sáng lập khác đảm bảo quy định điểm b Khoản Khoản Điều Quy chế này; (ii) Cổ đông sáng lập không chuyển nhượng số cổ phần ưu đãi biểu cho người khác Ưu đãi biểu cổ đông sáng lập có hiệu lực 03 năm kể từ ngày ngân hàng thành lập, sau thời hạn này, cổ phần ưu đãi biểu cổ đông sáng lập chuyển đổi thành cổ phần phổ thông b) Đối với cổ đông cổ đông sáng lập: Trong thời gian 03 năm kể từ ngày cấp giấy phép, chuyển nhượng số cổ phần góp vốn thành lập ngân hàng cho cổ đông khác ngân hàng đảm bảo quy định điểm b Khoản Khoản Điều Quy chế này; c) Sau thời hạn nêu Điểm a b Khoản này, cổ đông chuyển nhượng cổ phần trì tỷ lệ sở hữu cổ phần theo quy định pháp luật hành Chịu trách nhiệm tính trung thực, xác nội dung hồ sơ cổ đông theo quy định Quy chế này; Thực quy định khác có liên quan đến thành lập hoạt động ngân hàng Điều 22 Trách nhiệm Ban trù bị 12 Lập hồ sơ theo quy định Điều 10 Quy chế nộp đủ 08 (trong có 02 chính) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để xin chấp thuận nguyên tắc; 01 Uỷ Ban Nhân dân tỉnh, thành phố (nơi ngân hàng dự kiến đặt trụ sở chính) xin ý kiến chấp thuận việc đặt trụ sở ngân hàng địa bàn Sau Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn chấp thuận nguyên tắc, Ban trù bị có trách nhiệm: a) Tổ chức họp Đại hội đồng cổ đông để thông qua nội dung theo quy định Khoản Điều Quy chế này; b) Lập hồ sơ theo quy định Điều 11 Quy chế nộp 08 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trong có chính); c) Thông báo cho cổ đông gửi tiền ngân hàng thương mại theo quy định điểm c Khoản Điều Quy chế Hướng dẫn cổ đông góp vốn thẩm định hồ sơ cổ đông theo quy định Điều 10 Điều 11 Quy chế Chịu trách nhiệm tính trung thực, xác nội dung hồ sơ nộp cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Thông báo cho cổ đông biết lý không cấp giấy phép trường hợp ngân hàng không thành lập Mở tài khoản phong tỏa Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng đặt trụ sở thông báo cho cổ đông nộp tiền vào tài khoản theo danh sách đăng ký Trình bày trước Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp giấy phép Ngân hàng Nhà nước Việt Nam việc đáp ứng đủ điều kiện để thành lập ngân hàng theo yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều 23 Trách nhiệm Trưởng Ban trù bị 1.Triệu tập chủ tọa họp Đại hội đồng cổ đông theo quy định pháp luật Ký văn liên quan việc xin thành lập ngân hàng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp giấy phép, chuẩn y Điều lệ tổ chức hoạt động, chuẩn y chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc ngân hàng Trực tiếp ủy quyền cho thành viên Ban trù bị trình bày nội dung quy định Khoản Điều 22 Quy chế MỤC II: TRÁCH NHIỆM CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Điều 24 Hội đồng thẩm định hồ sơ cấp giấy phép (gọi tắt Hội đồng thẩm định) Hội đồng thẩm định Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam định Điều 25 Vụ Các ngân hàng tổ chức tín dụng phi ngân hàng (gọi tắt Vụ Ngân hàng) Hướng dẫn thực Quy chế Đề xuất xử lý vấn đề liên quan đến việc cấp giấy phép Làm đầu mối tiếp nhận thẩm định hồ sơ cấp giấy phép: a) Đối với hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc: Trong thời hạn 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định Điều 10 Quy chế này, Vụ Ngân hàng có trách nhiệm: (i) Gửi văn đề nghị thẩm định kèm hồ sơ cho thành viên Hội đồng thẩm định; 13 (ii) Có văn yêu cầu triệu tập Ban trù bị trình bày vấn đề có liên quan việc thành lập ngân hàng theo qui định khoản Điều 22 Quy chế này; (iii) Thẩm định hồ sơ, tổng hợp ý kiến thành viên Hội đồng thẩm định soạn tờ trình báo cáo, đề nghị Chủ tịch Hội đồng cho triệu tập họp thành viên Hội đồng thẩm định để xem xét hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc; (iv) Căn Biên họp Hội đồng thẩm định, trình Chủ tịch Hội đồng: - Có văn chấp thuận nguyên tắc cho thành lập ngân hàng đủ điều kiện theo quy định Quy chế này; - Có văn chưa chấp thuận nguyên tắc yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ giải trình vấn đề liên quan hồ sơ chưa rõ ràng; - Có văn không chấp thuận việc thành lập ngân hàng hồ sơ không đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định Quy chế b) Đối với hồ sơ xin cấp giấy phép: Trong thời hạn 25 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định, Vụ Ngân hàng có trách nhiệm thẩm định hồ sơ trình Chủ tịch Hội đồng: (i) Ký Quyết định cấp giấy phép, chuẩn y Điều lệ tổ chức hoạt động, chuẩn y chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc ngân hàng việc thành lập ngân hàng đảm bảo đầy đủ theo qui định Quy chế này; (ii) Có văn chưa chấp thuận cấp giấy phép yêu cầu Ban trù bị bổ sung hồ sơ giải trình vấn đề liên quan hồ sơ chưa rõ ràng; (iii) Có văn không chấp thuận cấp giấy phép không đáp ứng đầy đủ điều kiện theo qui định Quy chế Chịu trách nhiệm quản lý lưu giữ hồ sơ cấp giấy phép sau cấp giấy phép Trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam định vấn đề nêu Điều 15 Điều 16 Quy chế Điều 26 Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn đề nghị, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Vụ Các Ngân hàng Đánh giá thực trạng hoạt động, lực tài chính, việc tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành Tổ chức tín dụng xin góp vốn thành lập ngân hàng (nếu có) Điều 27 Vụ Pháp chế Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn đề nghị, Vụ Pháp chế thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Vụ Các Ngân hàng Là đầu mối xử lý vấn đề pháp lý trình cấp giấy phép Điều 28 Vụ Chiến lược phát triển ngân hàng Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn đề nghị, Vụ Chiến lược phát triển ngân hàng thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Vụ Các Ngân hàng Đánh giá chiến lược phát triển ngân hàng khả phát triển bền vững ngân hàng thời kỳ tới Điều 29 Vụ Hợp tác quốc tế Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn đề nghị, Vụ Hợp tác quốc tế thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Vụ Các Ngân hàng 14 Đánh giá vấn đề phát sinh liên quan cam kết Việt Nam gia nhập Tổ chức thương mại quốc tế Điều 30 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng xin thành lập dự định đặt trụ sở Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày Vụ Các Ngân hàng có văn đề nghị, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng xin thành lập dự định đặt trụ sở thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc với tư cách thành viên Hội đồng thẩm định có văn gửi Vụ Các Ngân hàng Là đầu mối làm việc với quyền địa phương nơi ngân hàng dự kiến đặt trụ sở việc thành lập ngân hàng địa bàn (nếu có) Xác nhận việc mở tài khoản phong toả số tiền mà cổ đông ngân hàng gửi vào tài khoản Chỉ đạo, giám sát ngân hàng thực đảm bảo điều kiện theo quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam trước tiến hành khai trương hoạt động Tiếp nhận hồ sơ có ý kiến trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc ngân hàng xin thay đổi nội dung nêu Điều 15 Điều 16 Quy chế CHƯƠNG IV ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH Điều 31 Xử lý vi phạm Mọi hành vi vi phạm quy định Quy chế này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm bị xử lý theo quy định pháp luật Điều 32 Việc mở chi nhánh ngân hàng thành lập Sau khai trương vào hoạt động, ngân hàng phép mở tối đa 05 chi nhánh không vi phạm tỷ lệ đảm bảo an toàn hoạt động ngân hàng; thủ tục, hồ sơ mở chi nhánh theo quy định pháp luật hành Việc mở chi nhánh ngân hàng thực theo qui định pháp luật hành Điều 33 Ngân hàng hoạt động Các ngân hàng cấp giấy phép trước Quy chế có hiệu lực thi hành làm thủ tục xin cấp lại giấy phép Trường hợp có thay đổi, bổ sung nội dung ghi giấy phép, ngân hàng có văn đề nghị Ngân hàng Nhà nước xem xét, định theo qui định Điều 15 Điều 16 Quy chế THỐNG ĐỐC Lê Đức Thuý 15 Phụ lục số 01 Mẫu đơn xin cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng (Ban hành kèm theo Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP NGÂN HÀNG TMCP _ CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc ngày .tháng năm…… ĐƠN XIN CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003; Căn Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997 Luật sửa đổi, bổ sung số điều Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004; Căn Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần ban hành theo Quyết định số 24/2007/QĐ-NHNN ngày 07/6/2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Căn Biên họp Đại hội đồng cổ đông ngày tháng năm ngân hàng thương mại cổ phần việc thông qua Điều lệ tổ chức hoạt động, bầu chức danh thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát; Căn Biên họp Hội đồng quản trị ngày tháng năm Ngân hàng thương mại cổ phần việc bầu chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị, bổ nhiệm chức danh Tổng giám đốc; Biên họp Ban kiểm soát ngày tháng năm Ngân hàng thương mại cổ phần việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát; Nay, Ban trù bị thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần thay mặt cổ đông đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét: I/ Cấp giấy phép thành lập hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần sau đây: Tên Ngân hàng : - Tên đầy đủ tiếng Việt - Tên viết tắt tiếng Việt - Tên đầy đủ tiếng Anh - Tên viết tắt tiếng Anh - Tên giao dịch (nếu có) Địa điểm đặt trụ sở chính, số điện thoại, số Fax, Email Địa bàn hoạt động: Nội dung hoạt động: Thời hạn hoạt động: Vốn điều lệ: Tài khoản phong toả mở Ngân hàng Nhà nước chi nhánh… 16 + Số hiệu tài khoản: + Số vốn gửi : II/ Chuẩn y Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng III/ Chuẩn y chức danh Chủ tịch thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban thành viên Ban kiểm soát Tổng giám đốc ngân hàng (nêu rõ họ, tên chức danh đề nghị chuẩn y thành viên) Sau cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng, thực việc đăng ký kinh doanh, đăng ký ngày khai trương đăng báo theo qui định pháp luật Chúng cam kết chấp hành nghiêm chỉnh qui định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng; vi phạm xin chịu trách nhiệm trước pháp luật Hồ sơ đính kèm TM/ BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP NGÂN HÀNG TRƯỞNG BAN (Ký ghi đầy đủ họ tên) 17 Phụ lục số 02 Mẫu Lý lịch tự khai thành viên Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát, người điều hành, cổ đông sáng lập, cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lệ trở lên (Ban hành kèm theo Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc SƠ YẾU LÝ LỊCH Về thân Ảnh hộ chiếu - Họ tên khai sinh (4x6) - Họ tên thường gọi - Bí danh - Ngày tháng năm sinh - Nơi sinh - Quốc tịch (các quốc tịch có) - Địa đăng ký hộ thường trú; địa theo chứng minh nhân dân; Nơi - Số chứng minh thư, nơi cấp, ngày cấp chứng minh số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác - Tên địa pháp nhân mà đại diện, tỷ lệ vốn góp đại diện (trường hợp người đại diện phần vốn góp cổ đông pháp nhân) Trình độ học vấn Tên trường; tên thành phố, quốc gia nơi trường đặt trụ sở chính; tên khoá học; thời gian học; tên (liệt kê cấp, chương trình đào tạo liên quan đến tiêu chuẩn, điều kiện chức danh bầu, bổ nhiệm) Quá trình công tác: - Quá trình công tác, nghề nghiệp chức vụ qua (từ năm 18 tuổi đến nay) làm gì, đâu, tóm tắt đặc điểm - Chức vụ nắm giữ ngân hàng tổ chức khác - Đơn vị công tác; chức vụ; trách nhiệm (liệt kê đơn vị công tác chức danh nắm giữ đơn vị đảm bảo tính liên tục mặt thời gian) - Khen thưởng, kỷ luật ( có) Mối quan hệ: Kê đầy đủ mối quan hệ với người có liên quan (trong nêu rõ tên đăng ký kinh doanh Pháp nhân, tên, ngày tháng năm sinh số Chứng minh thư nhân dân hộ chiếu cá nhân) theo qui định Khoản Điều Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần ban hành kèm theo Quyết định số 24/2007/QĐNHNN ngày 07/6/2007 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Cam kết trước pháp luật - Tôi,…………… , cam kết không vi phạm quy định pháp luật, Ngân hàng Nhà nước Điều lệ tổ chức hoạt động ngân hàng - Tôi,………………., cam kết lời khai thật Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm thông tin không với thật khai 18 Chữ ký họ tên đầy đủ người khai Có xác nhận Ủy ban nhân dân cấp có thẩm quyền việc người khai đăng ký hộ thường trú địa bàn quan việc người khai làm việc quan công chứng chứng thực chữ ký người khai (Ngoài nội dung trên, người khai bổ sung nội dung khác thấy cần thiết) 19 Phụ lục số Mẫu đơn mua cổ phần tổ chức (Ban hành kèm theo Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …, ngày … tháng … năm ĐƠN MUA CỔ PHẦN Kính gửi: Ban trù bị thành lập Ngân hàng … Tổ chức đề nghị mua cổ phần: - Tên tổ chức (tên đầy đủ thức, ghi chữ in hoa) - Số Quyết định thành lập số đăng ký kinh doanh, do… cấp ngày… tháng … năm - Vốn điều lệ - Địa trụ sở chính: - Số điện thoại:… Số Fax:… Người đại diện theo pháp luật: - Họ tên: - Ngày tháng năm sinh - Chức vụ nắm giữ tổ chức: - Số chứng minh thư số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp: - Quốc tịch: - Nơi nay: - Địa đăng ký hộ thường trú: Người cử làm đại diện ủy quyền tổ chức ngân hàng thương mại cổ phần: - Họ tên: - Ngày tháng năm sinh - Nơi công tác chức vụ tại: - Mối liên hệ với tổ chức (trong trường hợp không làm việc cho tổ chức đó) - Số chứng minh thư số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp - Quốc tịch: - Nơi nay: - Địa đăng ký hộ thường trú: Nội dung đăng ký mua cổ phần: - Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ - Thời gian nộp tiền: 20 Tình hình góp vốn, mua cổ phần tổ chức khác: - Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà tổ chức có vốn góp; - Số vốn góp tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đó; Cam kết: Sau nghiên cứu Điều lệ ngân hàng quy định pháp luật có liên quan, xin cam kết: a) Mua đủ số cổ phần góp thời hạn đăng ký; b) Không chuyển nhượng cổ phần theo quy định Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng ban hành theo Quyết định… c) Không sử dụng tiền vay hình thức để góp vốn thành lập ngân hàng; Chịu trách nhiệm tính hợp pháp khoản tiền góp thành lập ngân hàng; d) Tuân thủ quy định Điều lệ ngân hàng, Quy chế nội ngân hàng quy định pháp luật có liên quan; đ) Hoàn toàn chịu trách nhiệm tính trung thực, xác hồ sơ gửi kèm (nếu có) Người đại điện theo pháp luật tổ chức (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ đóng dấu) 21 Phụ lục số Mẫu đơn mua cổ phần cá nhân (Ban hành kèm theo Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng mại cổ phần) CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc …, ngày … tháng … năm ĐƠN MUA CỔ PHẦN Kính gửi: Ban trù bị thành lập Ngân hàng … Cá nhân đề nghị mua cổ phần: - Họ tên: (tên đầy đủ thức, ghi chữ in hoa) - Ngày tháng năm sinh - Số chứng minh thư số hộ chiếu số giấy tờ chứng thực cá nhân khác, ngày cấp, nơi cấp - Nơi công tác chức vụ tại: - Số điện thoại: - Quốc tịch: - Nơi nay: - Địa đăng ký hộ thường trú: Nội dung đăng ký mua cổ phần: - Số lượng cổ phần đăng ký mua, loại cổ phần, giá trị, tỷ lệ sở hữu so với vốn điều lệ - Thời gian nộp tiền: Tình hình góp vốn, mua cổ phần tổ chức khác: - Tên tổ chức tín dụng, doanh nghiệp mà cá nhân có vốn góp; - Số vốn góp tỷ lệ so với tổng vốn điều lệ tổ chức tín dụng, doanh nghiệp Cam kết: Sau nghiên cứu Điều lệ ngân hàng quy định pháp luật có liên quan, xin cam kết: a) Mua đủ số cổ phần góp thời hạn đăng ký; b) Không chuyển nhượng cổ phần theo quy định Quy chế cấp giấy phép thành lập hoạt động ngân hàng ban hành theo Quyết định… c) Không sử dụng tiền vay hình thức để góp vốn thành lập ngân hàng; Chịu trách nhiệm tính hợp pháp khoản tiền góp thành lập ngân hàng; d) Tuân thủ quy định Điều lệ ngân hàng, Quy chế nội ngân hàng quy định pháp luật có liên quan; đ) Hoàn toàn chịu trách nhiệm tính trung thực, xác hồ sơ gửi kèm (nếu có) Người mua cổ phần (Ký ghi rõ họ tên) 22 [...]... giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng (Ban hành kèm theo Quy chế cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần) BAN TRÙ BỊ THÀNH LẬP NGÂN HÀNG TMCP _ CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ngày .tháng năm…… ĐƠN XIN CẤP GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà... Mua đủ số cổ phần và góp đúng thời hạn đã đăng ký; b) Không chuyển nhượng cổ phần theo quy định tại Quy chế cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng ban hành theo Quy t định… c) Không sử dụng tiền vay dưới bất cứ hình thức nào để góp vốn thành lập ngân hàng; Chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của khoản tiền đã góp thành lập ngân hàng; d) Tuân thủ các quy định trong Điều lệ ngân hàng, Quy chế nội... Mua đủ số cổ phần và góp đúng thời hạn đã đăng ký; b) Không chuyển nhượng cổ phần theo quy định tại Quy chế cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng ban hành theo Quy t định… c) Không sử dụng tiền vay dưới bất cứ hình thức nào để góp vốn thành lập ngân hàng; Chịu trách nhiệm về tính hợp pháp của khoản tiền đã góp thành lập ngân hàng; d) Tuân thủ các quy định trong Điều lệ ngân hàng, Quy chế nội... Khoản 4 Điều 5 Quy chế này; (ii) Cổ đông sáng lập không được chuyển nhượng số cổ phần ưu đãi biểu quy t cho người khác Ưu đãi biểu quy t của cổ đông sáng lập chỉ có hiệu lực trong 03 năm kể từ ngày ngân hàng được thành lập, sau thời hạn này, cổ phần ưu đãi biểu quy t của cổ đông sáng lập chuyển đổi thành cổ phần phổ thông b) Đối với cổ đông không phải là cổ đông sáng lập: Trong thời gian 03 năm kể từ... quy định tại Điểm c Khoản 1 Điều 5 Quy chế này; 2 Thực hiện việc chuyển nhượng cổ phần theo quy định sau: a) Đối với cổ đông sáng lập: (i) Trong thời gian 05 năm kể từ ngày được cấp giấy phép, cổ đông sáng lập chỉ được chuyển nhượng số cổ phần phổ thông trong tổng số cổ phần góp vốn khi thành lập ngân hàng cho các cổ đông sáng lập khác nếu đảm bảo quy định tại điểm b Khoản 2 và Khoản 4 Điều 5 Quy chế. .. cổ phần góp vốn khi thành lập ngân hàng cho cổ đông khác của ngân hàng nếu đảm bảo quy định tại điểm b Khoản 2 và Khoản 4 Điều 5 Quy chế này; c) Sau các thời hạn nêu tại Điểm a và b Khoản này, các cổ đông được chuyển nhượng cổ phần và duy trì tỷ lệ sở hữu cổ phần theo quy định của pháp luật hiện hành 3 Chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác nội dung hồ sơ của cổ đông theo quy định tại Quy chế. .. năm của Ngân hàng thương mại cổ phần về việc bầu chức danh Trưởng Ban kiểm soát; Nay, Ban trù bị thành lập Ngân hàng thương mại cổ phần thay mặt các cổ đông đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét: I/ Cấp giấy phép thành lập và hoạt động Ngân hàng thương mại cổ phần sau đây: 1 Tên của Ngân hàng : - Tên đầy đủ bằng tiếng Việt - Tên viết tắt bằng tiếng Việt - Tên đầy đủ bằng tiếng Anh -... thành phố nơi ngân hàng xin thành lập dự định đặt trụ sở chính thẩm định hồ sơ xin chấp thuận nguyên tắc với tư cách là thành viên Hội đồng thẩm định và có văn bản gửi Vụ Các Ngân hàng 2 Là đầu mối làm việc với chính quy n địa phương nơi ngân hàng dự kiến đặt trụ sở chính về việc thành lập ngân hàng trên địa bàn (nếu có) 3 Xác nhận việc mở tài khoản phong toả và số tiền mà các cổ đông của ngân hàng đã gửi... đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Điều 20 Đăng ký kinh doanh Sau khi được cấp giấy phép, ngân hàng phải đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật CHƯƠNG III TRÁCH NHIỆM CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN MỤC I: TỔ CHỨC, CÁ NHÂN GÓP VỐN THÀNH LẬP NGÂN HÀNG Điều 21 Trách nhiệm của tổ chức, cá nhân góp vốn thành lập ngân hàng 1 Chịu trách nhiệm trước pháp luật về nguồn vốn góp thành lập ngân hàng. .. nhân) theo qui định tại Khoản 9 Điều 4 Quy chế cấp giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần ban hành kèm theo Quy t định số 24/2007/QĐNHNN ngày 07/6/2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước 5 Cam kết trước pháp luật - Tôi,…………… , cam kết không vi phạm các quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước và Điều lệ tổ chức và hoạt động của ngân hàng - Tôi,………………., cam kết những lời khai ... định Điều Quy chế Tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc cấp giấy phép Điều Thẩm quy n cấp giấy phép Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam định cấp giấy phép theo quy định Quy chế này, quy định... hồ sơ cổ đông theo quy định Quy chế này; Thực quy định khác có liên quan đến thành lập hoạt động ngân hàng Điều 22 Trách nhiệm Ban trù bị 12 Lập hồ sơ theo quy định Điều 10 Quy chế nộp đủ 08 (trong... theo quy định Khoản Điều Quy chế này; b) Lập hồ sơ theo quy định Điều 11 Quy chế nộp 08 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trong có chính); c) Thông báo cho cổ đông gửi tiền ngân hàng thương mại theo quy