Bộ câu hỏi trắc nghiệm về quy định chuyển tiền trong ngân hàng

1 Quy định chuyển tiền Ban hành theo 7075 QĐ-TTTT ngày 31 tháng 12 năm 2010 Câu Việc hạch toán Lệnh chuyển tiền đến phải đảm bảo hoàn tất thời gian bao lâu? a Trong ngày b ngày c ngày d 15 ngày 92 Câu Khi có cố kỹ thuật lỗi tác nghiệp cán ngân hàng dẫn đến hạch toán sai/hạch toán nhiều lần lệnh chuyển tiền đến (số dư tài khoản người thụ hưởng > số tiền hạch toán sai), Chi nhánh thực nào? a Liên hệ với người thụ hưởng thu hồi số tiền hạch toán sai đồng ý đơn vị hưởng b Thu hồi số tiền hạch toán sai sau phát c Phong tỏa tài khoản khách hàng, liên hệ với người thụ hưởng thu hồi số tiền hạch toán sai đồng ý người thụ hưởng d Thu hồi số tiền hạch toán sai vào ngày làm việc Câu Đối với lệnh chờ toán chờ tra soát từ Ngân hàng gửi lệnh, sau ngày làm việc kể từ ngày Chi nhánh gửi tra soát mà không nhận trả lời tra soát Chi nhánh thực hoàn trả cho Ngân hàng gửi lệnh? a ngày b ngày c ngày d ngày Câu Sử̉ dụng kênh toán hoàn trả lệnh chuyển tiền đến từ kênh toán song phương sai dẫn toán? a IBPS ngân hàng gửi lệnh có tham gia IBPS b Thanh toán song phương c Thanh toán bù trừ ngân hàng gửi lệnh có tham gia TTBT d Cả a, b, c Câu Phải thực tra soát chậm sau ngày làm việc kể từ ngày nhận lệnh chuyển tiền đến sai dẫn toán? a Ngay ngày b ngày c ngày d ngày Câu Khi thực chuyển tiền kênh Thanh toán song phương (NHNO, NHCT…) từ tài khoản GL, GDV sử dung Menu ID để thực hiện? a 7050 b 7051 c 7053 d Cả a, b, c Câu Khi thực giao dịch chuyển tiền BDS, GDV lựa chọn Menu ID nào/ a 7050 b 7051 c 7053 d Cả a, b, c Câu Cuối ngày giao dịch GDV/KSV in báo cáo giao dịch đến từ TTSP/IBPS ngày Menu ID sau đây? a 50625 b 50626 c 50621 d Cả a, b, c Câu Chi nhánh thực hoàn trả lệnh chờ toán tiền mặt người hưởng không đến nhận tiền sau ngày kể từ ngày nhận lệnh? a ngày kể từ ngày chuyển tiền b ngày kể từ ngày chuyển tiền c 15 ngày kể từ ngày chuyển tiền d 30 ngày kể từ ngày chuyển tiền Câu 10 GDV Chi nhánh BIDV A nhận điện đến sản phẩm IL11 có dẫn toán người thụ hưởng CMND chi nhánh BIDV B, GDV chi nhánh A nên xử lý? a Chọn mã chi nhánh chi trả B b Hạch toán TK 280601002 chi nhánh A c Hạch toán TK 280701002 chi nhánh A & tạo điện OL3 gửi chi nhánh B d Cả a, b, c sai Câu 11 GDV tra cứu giao dịch chuyển tiền chờ toán toàn hệ thống Menu ID nào? a 50501/50502/50503 b 50502/50503/50505 c 50503/50505/50500 d Cả a, b, c Câu 12 Tại Menu ID GDV in lệnh chuyển tiền chờ toán? a 50502/50503/50504 b 50502/50503/50505 c 50502/50504/50505 d Cả a, b, c sai Câu 13 Sản phẩm chuyển tiền sử dụng chức sửa lỗi (EC) ngày giao dịch? a OL4 b OL1 c SL1 d OL11 Câu 14 Sản phẩm chuyển tiền không sửa lỗi (EC) ngày giao dịch? a OL4 b OL3 c OL1 d OL2 Câu 15 Sản phẩm chuyển tiền sử dụng chuyển tiền TTBT? a OL1, OL6, OL4, SL3, SL4 b OL3, OL4, OL6, SL5, SL6 c OL1, OL6, OL7, SL1, SL4 d OL3, OL11, OL2, SL3, SL5 94 Câu 16 Tài khoản khách hàng không trích nợ để thu phí cho giao dịch chuyển tiền hệ thống? a Tài khoản CA b Tài khoản tiền mặt c Tài khoản SA d Cả a, b, c không Câu 17 Khi khách hàng tra soát sửa đổi dẫn toán giao dịch OL3/SL5, chi nhánh khởi tạo giao dịch thực nào? a Tạo điện Tra soát IQS gửi Chi nhánh chi trả để Chi nhánh chi trả làm chi tiền cho khách hàng b Hoàn trả giao dịch gốc tạo giao dịch chuyển tiền c Tạo điện Tra soát IQS gửi Chi nhánh chi trả yêu cầu trả lại lệnh chuyển tiền d Fax Thư tra soát khách hàng tới chi nhánh chi trả làm chi tiền cho khách hàng Câu 18 Điều kiện sử dụng sản phẩm chuyển tiền OL11 gì? a Tất chi nhánh có mã BDS b Tất chi nhánh cấp I c Tất chi nhánh cấp I NHNN cấp mã số d Chi nhánh có mã BDS có Phòng Giao dịch khách hàng doanh nghiệp Câu 19 Khi chuyển tiền cho KBNN qua kênh Thanh toán song phương, chuyển cho người thụ hưởng có tài khoản đâu? a Tất KBNN b SGD KBNN chi nhánh KBNN địa bàn Hà Nội c SGD KBNN d KBNN Hà Nội Câu 20 Không sử dụng kênh Thanh toán song phương để chuyển tiền cho người thụ hưởng có tài khoản đơn vị nào? a KBNN Hoàn kiếm b NHTMCP Công thương Hoàn kiếm c NHTMCP Kỹ thương Hoàn kiếm d NHTMCP Sài gòn CN Hà Nội Câu 21 Sản phẩm chuyển tiền sử dụng chuyển tiền qua kênh Thanh toán song phương? a OL1, SL2 b OL4, SL3 c OL11, SL6 (thanh toan da Phuong, song phuong) d OL3, SL5 Câu 22 Để thực chuyển tiền nước vế có qua Swift, sử dụng sản phẩm nào? a OO3 b OL11 c OO2 d Cả a, b,c Câu 23 Được sử dụng kênh toán Swift để chuyển tiền cho người thụ hưởng ngân hàng nào? 95 a NHTMCP Á châu Hà Nội b NHTMCP Công thương Hoàn kiếm c NHTMCP Kỹ thương Hoàn kiếm d NHTMCP Sài gòn Hà Nội Câu 24 Được sử dụng kênh toán Swift để chuyển tiền cho người thụ hưởng ngân hàng nào? a NHNo Hoàn kiếm b NHLD Việt Nga chi nhánh Hà Nội c NHTMCP Sài gòn thương tín Hà Nội d NHTMCP Việt Nam Thịnh vượng Câu 25 Hiện nay, sản phẩm chuyển tiền OL11 phép sử dụng loại tiền tệ nào? a VNĐ b VND, USD c VNĐ, EUR d Tất loại tiền tệ Câu 26 Chi nhánh nhận lệnh chuyển tiền Có đến ngoại tệ có dẫn toán ghi có CA VNĐ phải xử lý sao? a Hoàn trả lệnh chuyển tiền cho ngân hàng gửi lệnh b Ghi có vào tài khoản GL để chờ toán thông báo cho thụ người hưởng biết c Ghi có CA thông thường khách hàng có tài khoản CA loại tiền tệ d Ghi có vào tài khoản GL để chờ toán gửi điện tra soát đến ngân hàng gửi lệnh Câu 27 Chi nhánh nhận lệnh chuyển tiền Có đến ngoại tệ có dẫn toán ghi có CA VNĐ phải xử lý sao? a Hoàn trả lệnh chuyển tiền cho ngân hàng gửi lệnh b Ghi có vào tài khoản GL để chờ toán thông báo cho thụ người hưởng biết c Ghi có CA nhận vốn đầu tư nước loại tiền tệ khách hàng d Ghi có vào tài khoản GL để chờ toán gửi điện tra soát đến ngân hàng gửi lệnh Câu 28 Chi nhánh nhận lệnh chuyển tiền Có đến VND có dẫn toán ghi có CA USD phải xử lý sao? a Hoàn trả lệnh chuyển tiền cho ngân hàng gửi lệnh b Ghi có vào tài khoản GL để chờ toán thông báo cho thụ người hưởng biết c Ghi có CA khác khách hàng có loại tiền tệ với lệnh chuyển tiền đến d Ghi có vào tài khoản GL để chờ toán gửi điện tra soát đến ngân hàng gửi lệnh Câu 29 Chi nhánh nhận lệnh chuyển tiền Có đến EUR có dẫn toán ghi có CA VNĐ phải xử lý sao? 96 a Ghi có vào tài khoản GL thực hoàn trả lệnh chuyển tiền cho ngân hàng gửi lệnh b Ghi có vào tài khoản GL để chờ toán gửi điện tra soát đến ngân hàng gửi lệnh c Ghi có CA VND theo dẫn toán d Ghi có vào tài khoản GL chờ toán thông báo cho thụ người hưởng biết khách hàng có tài khoản CA EUR thông thường khác Câu 30 Căn để Chi nhánh thực điều chỉnh lệnh chuyển tiền OL11 VCB bị VCB từ chối chấp nhận toán? a Bản fax hình hiển thị trạng thái giao dịch bị từ chối chương trình VCB Money TTTT gửi b Điện Tra soát nội IQS 990 thông báo lệnh chuyển tiền bị từ chối toán c Yêu cầu khách hàng chuyển tiền d Điện Thông báo IQS 990 thông báo lệnh chuyển tiền bị từ chối toán Câu 31 Khi muốn in báo cáo điện đến chưa xử lý từ TTĐP, GDV sử dụng menu ID BDS để thực hiện? a 50620 b 50625 c 50626 d 50627 Câu 32 Menu ID BDS không dùng để thực in báo cáo điện đến từ IBPS TTĐP chưa xử lý? a 50621 b 50626 c 50627 d Cả a, b, c Câu 33 Để chuyển tiền ngoại tệ cho người thụ hưởng có tài khoản Vietcombank, sản phẩm chuyển tiền sử dụng? a OO2 b OL4 c OL11 d OO3 Câu 34 Để chuyển tiền nội tệ cho người thụ hưởng có tài khoản Vietcombank, sản phẩm chuyển tiền không sử dụng? a OL1 b OL4 c OL11 d OO3 Câu 35 Khi sử dụng sản phẩm OL11 chuyển tiền cho người thụ hưởng nhận tiền CMND chi nhánh/phòng giao dịch VCB, GDV lựa chọn nào? a Loại chuyển khoản “Local” trường “Mã NH đơn vị hưởng (57A)” mã chi nhánh/phòng giao dịch VCB 97 b Loại chuyển khoản “Local” trường “NH đơn vị hưởng (56A)” mã chi nhánh/phòng giao dịch VCB c Loại chuyển khoản “Outstation” trường “NH đơn vị hưởng (56A)” mã chi nhánh/phòng giao dịch VCB d Loại chuyển khoản “Outstation”, trường “NH đơn vị hưởng (56A)” mã VCB (01203001) trường “Tên NH đơn vị hưởng (57D)” nhập tên chi nhánh/phòng giao dịch VCB Câu 36 Để xử lý giao dịch chuyển tiền đến sản phẩm IL11, KSV sử dụng menu ID sau đây? a 50505 b 50502 c 50500 d 50506 Câu 37 GDV phát giao dịch OO2 chuyển EUR cho người thụ hưởng NHCT Chi nhánh Cầu Giấy bị sai số tiền điện chờ KSV phê duyệt chương trình Swift Editor, GDV sửa lỗi nào? a Sử dụng chức sửa lỗi EC menu ID 201 b Sử dụng giao dịch hoàn trả (menu ID 7058, 7059, 7061) c Đề nghị KSV chương trình Swift Editor từ chối duyệt điện (Reset) EC menu ID 201 d Đề nghị Bộ phận Kế toán điều chỉnh bút toán tạo lại giao dịch Câu 38 GDV phát giao dịch OO2 chuyển USD cho người thụ hưởng NHNo Chi nhánh Cầu Giấy nhập sai số tiền điện chưa soạn chương trình Swift Editor, GDV sửa lỗi nào? a Sử dụng chức sửa lỗi EC menu ID 201 b Sử dụng menu ID 7058, 7059, 7061 hoàn trả tiền cho người chuyển c Sử dụng menu ID 7054, 7055, 7056 ghi có cho người chuyển d Đề nghị Bộ phận Kế toán điều chỉnh bút toán Câu 39 Khi sử dụng sản phẩm OL11 chuyển tiền VCB, hình soạn điện chọn “Loại chuyển khoản” Local GDV phải nhập Ngân hàng hưởng trường nào? a 56A b 57A c 57D d 56A 57A Câu 40 Trong quy định nghiệp vụ SIBS, từ viết tắt CA hiểu nào? a Tài khoản tiền gửi toán khách hàng BIDV b Tài khoản tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn khách hàng BIDV c Tài khoản kế toán tổng hợp SIBS d Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn khách hàng BIDV Câu 41 Tài khoản Vostro gì? a Tài khoản tiền gửi toán TCTD nước nước mở BIDV 98 b Tài khoản tiền gửi toán BIDV mở Ngân hàng nước nước c Tài khoản phải thu/phải trả Chi nhánh BIDV NHNN toán tập trung d Tài khoản tiền gửi toán khách hàng BIDV Câu 42 Khi chuyển tiền VND NHNo kênh toán sử dụng? a TTSP b IBPS c TTBT d Cả a, b, c Câu 43 Khi thực trả lời 01 điện tra soát TTSP đến, Chi nhánh sử dụng tra soát nào? a Tra soát nội b Tra soát MT195 c Tra soát MT196 d Tra soát MT199 Câu 44 Báo cáo 50621 báo cáo nào? a Báo cáo back-end cuối ngày GDV b Báo cáo back-end cuối ngày điện đến từ IBPS/ TTĐP GDV/KSV c Báo cáo điện đi, đến toàn chi nhánh d Báo cáo số giao dịch chuyển tiền trạng thái ‘Active’, toàn Chi nhánh Câu 45 Việc thực cập nhật danh sách ngân hàng làm đại lý toán cho TCTD trang Intranet trách nhiệm đơn vị Hội Sở chính? a Trung tâm toán b Trung tâm dịch vụ khách hàng c Trung tâm công nghệ thông tin d Trung tâm tác nghiệp tài trợ thương mại Câu 46 Việc thực cập nhật danh sách ngân hàng làm đại lý toán cho TCTD trang Intranet không thuộc trách nhiệm đơn vị Hội Sở chính? a Trung tâm toán b Trung tâm dịch vụ khách hàng c Trung tâm công nghệ thông tin d b c Câu 47 Chi nhánh có trách nhiệm thực công việc đây? a Thông báo thay đổi danh sách TCTD tham gia TTBT địa bàn tới TTTT TTCNTT b Thông báo ngừng nhận lệnh toán bù trừ hộ tới TTTT c Cập nhật biểu phí chuyển tiền chi nhánh BDS d Cả a, b, c Câu 48 Đơn vị có trách nhiệm thực cập nhật tham số TCTD tham gia TTBT địa bàn SIBS? a Chi nhánh BIDV tham gia TTBT địa bàn b Trung tâm toán 99 c Trung tâm dịch vụ khách hàng d Trung tâm công nghệ thông tin Câu 49 Để thực chuyển tiền cho người thụ hưởng nhận tiền CMND/Hộ chiếu chi nhánh khác hệ thống BIDV, sản phẩm sử dụng? a OL7 b OL2 c OL3 d OL1 Câu 50 Ngay sau giao dịch chuyển tiền đến sản phẩm IO1 phê duyệt, phát hạch toán có nhầm vào tài khoản CA, GDV sửa lỗi cách nào? a Sử dụng chức EC menu ID 201 b Thực giao dịch toán hoàn trả (Payment Refund) c Ghi nợ tài khoản CA để xử lý tiếp d Thông báo đề nghị khách hàng lập UNC trả lại số tiền ghi có Câu 51 Sản phẩm chuyển tiền BIDV có thời gian ngừng toán (Cut-Off Time) ngày muộn nhất? a OL3 b OL4 c OL7 d SL4 Câu 52 Sản phẩm sử dụng để chuyển tiền ngày nghỉ cuối tuần? a OL3 b OL4 c OL11 d OL7 Câu 53 Chi nhánh BIDV Hải Dương muốn tra soát giao dịch chuyển tiền OL4 giá trị cao tới ngân hàng Á châu HCM, GDV thực nào? a Lập thư tra soát gửi phát chuyển nhanh tới ngân hàng Á châu HCM b Tạo điện tra soát chương trình Ci-TAD gửi tới chi nhánh Á châu HCM c Tạo điện Tra soát nội chương trình IQS gửi tới chi nhánh BIDV HCM d Tạo điện Thông báo chương trình IQS gửi tới BIDV HCM Câu 54 Để tra soát giao dịch chuyển tiền OL4 cách thức không thực hiện? a Lập thư tra soát gửi phát chuyển nhanh tới ngân hàng phục vụ người thụ hưởng b Tạo điện tra soát chương trình Ci-TAD gửi tới ngân hàng nhận lệnh chi nhánh tham gia IBPS c Tạo điện Tra soát nội IQS gửi tới chi nhánh BIDV đầu mối chuyển điện d Cả a, b, c 100 Câu 55 Trong chương trình IQS, Điện Tra soát nội không sử dụng nào? a Chi nhánh toán bù trừ hộ xác nhận với chi nhánh khởi tạo việc xử lý lệnh b Đính giao dịch OL7 c Hội sở báo điện bị lỗi GW d Chi nhánh khởi tạo giao dịch OL3 đính tên khách hàng thụ hưởng theo tra soát khách hàng chuyển Câu 56 Theo Quy định chuyển tiền 7075/QĐ-TTTT, IQS hiểu nào? a Hệ thống toán điện tử liên ngân hàng Ngân hàng nhà nước VN a b.Hệ thống toán hóa đơn b Hệ thống thông tin; tra soát nội BIDV c Hệ thống vấn tin giao dịch chuyển tiền Câu 57 Đối với lệnh chờ toán tiền mặt nhận đến từ ngân hàng khác hệ thống BIDV, sau 15 ngày kể từ ngày chuyển tiền mà người hưởng không đến nhận tiền, Chi nhánh chi trả thực nào? a Hoàn trả cho Ngân hàng gửi lệnh b Tiếp tục chờ khách hàng đến nhận tiền c Gửi tra soát cho ngân hàng gửi lệnh thông báo tình trạng d Thông báo cho người chuyển tiền biết Câu 58 Đâu lý để từ chối chi trả tiền cho khách hàng thụ hưởng sản phẩm OL3, SL5? a Khách hàng muốn nhận tiền ghi có vào tài khoản SA b Trạng thái RM = “FE_CLS” c Không in Lệnh chuyển Có menu 50503 d Thông tin “Chi nhánh chi trả” nội dung giao dịch chi nhánh khác Câu 59 Khả chi trả tiền cho khách hàng thụ hưởng sản phẩm OL3 nào? a Khách hàng muốn nhận tiền ghi có vào tài khoản SA có b Trạng thái RM = “FE_ACT” c Thông tin “Chi nhánh chi trả” nội dung giao dịch chi nhánh khác d Cả a, b, c Câu 60 Sau hoàn thành giao dịch chuyển tiền sản phẩm OO2 BDS, số Chuyển tiền (RM acc) có trạng thái: a FE_ACT b FE_CLS c BE_ACT d BE_CLS Câu 61 Sau hoàn thành giao dịch chuyển tiền sản phẩm OL4 BDS, số Chuyển tiền (RM acc) có trạng thái sau đây? a FE_ACT b FE_CLS c BE_ACT d BE_CLS 101 Câu 62 Điều kiện để sử dụng sản phẩm chuyển tiền OL6 gì? a Tài khoản đơn vị thụ hưởng mở BIDV b Tài khoản đơn vị phát hành séc bảo chi mở BIDV c Tài khoản đơn vị hưởng không mở BIDV d Cả a, b, c sai Câu 63 Theo Quy định chuyển tiền 7075/QĐ-TTTT, Ngân hàng Nostro ngân hàng sau đây? a Ngân hàng giữ tài khoản Nostro BIDV b Ngân hàng mở tài khoản Vostro BIDV c Ngân hàng có quan hệ toán với BIDV d Cả a, b, c Câu 64 Báo cáo 50623 báo cáo sau đây? a Báo cáo back-end cuối ngày GDV b Báo cáo back-end cuối ngày điện đến từ IBPS/ TTĐP GDV/KSV c Báo cáo điện đi, đến toàn chi nhánh d Báo cáo số giao dịch chuyển tiền trạng thái ‘Active’, toàn Chi nhánh Câu 65 Để tra soát điện cho điện chuyển tiền VCB sản phẩm OL11, Chi nhánh thực nào? a Sử dụng điện Thông báo IQS b Sử dụng điện Tra soát IQS c Sử dụng điện tra soát MT195 gửi qua SWIFT d Cả a, b, c Câu 66 Sản phẩm không sử dụng để thực chuyển tiền ngoại tệ nước hệ thống BIDV? a OL11 b OL2 c OO2 d OO3 Câu 67 Sản phẩm sử dụng để thực chuyển tiền ngoại tệ nước hệ thống BIDV? a OL11 b OL2 c OO2 d Cả a, b, c Câu 68 Khi nhận điện Tra soát nội đến chương trình IQS 990 gửi giao dịch chuyển tiền ngoại tệ VCB bị từ chối toán (do sai, thiếu thông tin toán…), chi nhánh thực nào? a Trả lời tra soát 990, đính thông tin b Hủy điện theo hướng dẫn 990 soạn lại điện c Trả lời điện tra soát 990; hủy điện theo hướng dẫn 990 soạn lại điện d Đợi điện OL3 hoàn trả tiền 990 Câu 69 Để chuyển tiền VND cho VCB, GDV lựa chọn sản phẩm toán sau đây? a OL4, OL1, OL7 b OL4, OL1, OL11 c OL4, OL7, OL11 d OL1, OL4, OL7, OL11 Câu 70 Khi soạn điện chuyển tiền sản phẩm OL11, hình soạn điện chọn “Loại chuyển khoản” Outstation áp dụng ngân hàng hưởng đây? a Techcombank b Vietcombank c NH Nông nghiệp d Citibank Câu 71 Khách hàng yêu cầu chuyển tiền từ tài khoản TGTT ngoại tệ BIDV sang tài khoản TGTT ngoại tệ khách hàng Sở giao dịch VCB, GDV sử dụng menu ID đây? a 7051 b 7053 c 7061 d Chuyển toàn cổng Citad 990 kể trường hợp địa bàn có chi nhánh BIDV đầu mối Câu 94 Khi thực chuyển tiền cho người thụ hưởng hệ thống BIDV VND, có sản phẩm OLx thực được? a sản phẩm b sản phẩm c sản phẩm d sản phẩm Câu 95 Trong sản phẩm chuyển tiền sau, sản phẩm tương đương sản phẩm toán lương SL6? a OL7 b OL11 c OO2 d OO3 Câu 96 Sản phẩm chuyển tiền phải thực giao dịch BDS Swift Editor? a OO2 b OL11 c OL4 d Cả a, b, c 106 Câu 97 Khi cán chi nhánh BIDV đến chi nhánh/Phòng giao dịch Vietcombank nhận tiền mặt ngoại tệ phải xuất trình giấy tờ đây? a CMND cán ủy quyền rút tiền mặt b Giấy giới thiệu chi nhánh BIDV CMND cán ủy quyền rút tiền mặt c Điện chuyển tiền CMND cán ủy quyền rút tiền mặt d Cả a, b c sai Câu 98 Sản phẩm chuyển tiền sử dụng chức sửa lỗi EC menu ID 201 ngày giao dịch? a OL1 b OL2 c OL3 d Cả a, b c Câu 99 Sản phẩm chuyển tiền sau ngày giao dịch sử dụng chức sửa lỗi EC menu ID 201? a OL1 b OL2 c OL3 d Cả a, b c không Câu 100 Đối với giao dịch chuyển tiền chưa phê duyệt Swift Editor, ngày giao dịch sửa lỗi EC menu ID 201? a OO2 b OL11 c OL2 d Cả a, b, c không Câu 101 Kênh toán có thời gian ngừng giao dịch sớm ngày? a Thanh toán bù trừ b Thanh toán điện tử liên ngân hàng c Thanh toán song phương d Cả a, b, c sai Câu 102 Việc đối chiếu tài khoản Nostro BIDV H.O nước trách nhiệm đơn vị HSC BIDV? a Trung tâm toán b Ban Kế toán c Trung tâm dịch vụ khách hàng d Cả a, b, c sai Câu 103 Việc đối chiếu tài khoản Nostro BIDV H.O nước không thuộc trách nhiệm đơn vị HSC BIDV? a Trung tâm toán b Trung tâm dịch vụ khách hàng c Ban Kế toán d a b Câu 104 Tài khoản trích nợ để thu phí số tiền chuyển giao dịch chuyển tiền khách hàng? a Tài khoản CA b Tài khoản GL c Tài khoản SA d Cả a, b, c Câu 105 Việc quản lý, xác định giá trị tham số chuyển tiền SIBS thông báo cho đơn vị toàn hệ thống ngừng xử lý sản phẩm chuyển tiền trách nhiệm Ban/trung HSC? a Trung tâm toán b Trung tâm dịch vụ khách hàng c Trung tâm tác nghiệp tài trợ thương mại d Trung tâm CNTT Câu 106 Ban/Trung HSC BIDV có trách nhiệm quản lý, xác định giá trị tham số chuyển tiền SIBS tài khoản Nostro chi nhánh mở TCTD? a Trung tâm CNTT b Trung tâm toán c Trung tâm dịch vụ khách hàng d Trung tâm tác nghiệp tài trợ thương mại Câu 107 Việc tiếp nhận xử lý yêu cầu phát triển, nâng cấp phân hệ chuyển tiền trách nhiệm đơn vị HSC BIDV? a Trung tâm CNTT b Trung tâm toán c Trung tâm dịch vụ khách hàng d Ban Công nghệ Câu 108 Đơn vị HSC BIDV thực khai báo tham số phân hệ chuyển tiền SIBS? a Trung tâm CNTT b Trung tâm toán c Trung tâm dịch vụ khách hàng d b c Câu 109 Đơn vị HSC BIDV trách nhiệm khai báo tham số phân hệ chuyển tiền SIBS? a Trung tâm CNTT b Trung tâm toán c Trung tâm dịch vụ khách hàng d b c Câu 110 Đối với giao dịch chuyển tiền đi, đơn vị HSC BIDV có trách nhiệm xác nhận nguồn toán? a Ban Vốn KDV b Trung tâm toán c Trung tâm dịch vụ khách hàng d Ban Kế toán Câu 111 Đơn vị HSC BIDV trách nhiệm xác nhận nguồn toán cho giao dịch chuyển tiền đi? a Ban Vốn KDV b Trung tâm toán c Trung tâm dịch vụ khách hàng d b c Câu 112 Đơn vị HSC BIDV có trách nhiệm xây dựng quy định hướng dẫn hạch toán kế toán sản phẩm chuyển tiền? a Trung tâm dịch vụ khách hàng b Trung tâm toán c Ban Kế toán d Cả a, b, c Câu 113 Tại BDS menu ID KSV không sử dụng để xử lý điện từ TTSP đến sản phẩm IL11? a 50502 b 50505 c 50506 d Cả a, b Câu 114 Một khách hàng người nước làm chuyên gia tư vấn cho công ty liên doanh Việt Nam Các chứng từ sau cần phải xuất trình khách hàng chuyển tiền cho vợ nước ngoài? a Passport, visa/thẻ cư trú khách hàng, chứng từ chứng minh nguồn tiền hợp pháp khách hàng nộp tiền mặt ngoại tệ để chuyển b Chứng từ chứng minh quan hệ thân nhân (giấy đăng ký kết hôn) c Chứng từ chứng minh mục đích chuyển tiền d Cả a, b c Câu 115 Khách hàng cá nhân Việt Nam sau du lịch Malaysia ngày muốn toán tiền phòng khách sạn cho công ty du lịch Malaysia Chứng từ xuất trình bao gồm? a Hóa đơn đòi tiền công ty du lịch b Hộ chiếu, Visa khách du lịch c Giấy cam kết chuyển tiền lần đầu d Cả a, b c Câu 116 Khách hàng cá nhân Việt Nam sau du lịch Singapore ngày muốn toán tiền phòng khách sạn cho công ty du lịch Singapore không cần xuất trình chứng từ cho BIDV chuyển tiền? a Hóa đơn đòi tiền công ty du lịch b Hộ chiếu, Visa khách du lịch c Giấy cam kết chuyển tiền lần đầu d Vé máy bay chứng minh Singapore Câu 117 Hợp đồng xuất thủy sản quy định C.ty A Việt Nam toán phí môi giới bán hàng cho C.ty B Thái Lan 0.4USD/kg (theo số lượng hàng thực xuất) sau Cty A toán 100% trị giá hợp đồng xuất Để chuyển tiền cho C.ty B Thái Lan, C.ty A cần xuất trình hồ sơ gồm? a Hợp đồng môi giới, hóa đơn C.ty B, hợp đồng xuất khẩu, tờ khai xuất khẩu, báo có cho hợp đồng xuất khẩu, Giấy cam kết chuyển tiền lần đầu cho giao dịch b Hợp đồng xuất khẩu, báo có cho hợp đồng xuất khẩu, hóa đơn C.ty B c Hóa đơn C.ty B, hợp đồng xuất khẩu, tờ khai xuất khẩu, báo có cho hợp đồng xuất d Cả a, b c Câu 118 Hợp đồng nhập máy móc thiết bị cho phép giao hàng nhiều lần, có điều khoản toán: đặt cọc trước nhận hàng (10% trị giá hợp đồng) nhận bảo lãnh ứng trước ngân hàng người bán phát hành cho số tiền 10% trị giá hợp đồng, để đảm bảo rủi ro thời hạn bao lâu? a Thời hạn bảo lãnh ứng trước cần đảm bảo để người mua nhận đủ hàng có giá trị 10% trị giá hợp đồng b Thời hạn bảo lãnh ứng trước cần đảm bảo hết thời gian giao hàng quy định hợp đồng c Thời hạn bảo lãnh ứng trước năm d Cả a, b c Câu 119 Khi tạo điện MT103, sử dụng trường 50K phải cung cấp thông tin sau đây? a Số tài khoản/số Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu, Tên đầy đủ Người chuyển tiền b Tên đầy đủ, địa người chuyển tiền c Số tài khoản/số Chứng minh nhân dân/số Hộ chiếu, Tên đầy đủ Người chuyển tiền, Địa người chuyển tiền d Tên đầy đủ Người chuyển tiền Câu 120 Khi tạo điện MT103, để điện đủ tiêu chuẩn xử lý tự động (stp), sử dụng trường 52 phải chọn phương án sau đây? a Có thể sử dụng 52A (swift code ngân hàng), 52D (số tài khoản, tên, địa ngân hàng) b Bắt buộc sử dụng 52A (swift code ngân hàng) c Có thể sử dụng 52A (số tài khoản, swift code ngân hàng) d Bắt buộc sử dụng 52D (số tài khoản, tên, địa ngân hàng) Câu 121 Khi tạo điện MT103 đồng EUR, ngân hàng giữ tài khoản người hưởng EU, trường 59 bắt buộc phải cung cấp thông tin gì? a Số tài khoản, tên, địa đầy đủ người hưởng b Số IBAN, tên, địa đầy đủ người hưởng c Số tài khoản, số IBAN, tên, địa đầy đủ người hưởng d Tên, địa đầy đủ người hưởng Câu 122 Khi tạo điện MT103 đồng EUR, ngân hàng giữ tài khoản người hưởng Singapore, trường 59 phải có thông tin gì? a Số IBAN, tên, địa đầy đủ người hưởng b Số tài khoản, tên, địa đầy đủ người hưởng c Số IBAN, tên đầy đủ người hưởng d Tên, địa đầy đủ người hưởng Câu 123 Khi tạo điện MT202 đồng USD, để điện đủ tiêu chuẩn xử lý tự động (stp), sử dụng trường 57 phải lựa chọn phương án sau đây? a Sử dụng trường 57A (swift code ngân hàng) 110 b Sử dụng trường 57D gồm: số tài khoản ngân hàng hưởng ngân hàng nhận điện số tài khoản ngân hàng trường 56, cung cấp số CHIP/số Fed + tên, địa ngân hàng c a b d Không phương án Câu 124 Khi tạo điện MT103 đồng USD, sử dụng trường 72 codeword hợp lệ? a /ACC/ b /INS/ c /REC/ d a, b Câu 125 Khi tạo điện MT103 đồng USD ngân hàng Bank Of New York, N.A, chi tiết phí OUR (người chuyển chịu toàn phí), trường 72 bắt buộc phải sử dụng codeword nào? a /NODEDUCT/ b /FULLPAY/ c /FND/ d /OUROUR/ Câu 126 Khi tạo điện MT103 đồng EUR ngân hàng BHF, Frankfurt, phí OUR (người chuyển chịu toàn phí), trường 72 nhập thông tin nào? a /NODEDUCT/ b /FULLPAY/ c /FND/ d Không phải sử dụng codeword Câu 127 Tại BIDV, loại tiền tệ sau chuyển nước bắt buộc phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền đa tệ? a GBP, DKK, THB b NZD, MYR, TWD c RUB, CHF, HKD d Cả a, b c Câu 128 Séc du lịch loại séc nào? a Có mệnh giá thay đổi b Có mệnh giá cố định, in sẵn c Không có thời hạn toán d b, c Câu 129 Mệnh giá séc du lịch in đâu? a Chỉ in ô mệnh giá b Chỉ in mặt trước tờ séc c In nhiều nơi mặt trước sau tờ séc d a, b Câu 130 Khi khách hàng bán tờ séc AMEX loại Cheque for two cho BIDV, việc ký đối chứng phải thực bởi? a Người hưởng séc thứ b Người hưởng séc thứ hai c a b 111 d a b Câu 131 Khi khách hàng bán tờ séc AMEX loại Gift Cheque phải xử lý nào? a Cả hai chữ ký mua séc chữ ký bán séc phải giống b GDV bắt buộc phải xin Approval Code c Không phải ký đối chứng d b, c Câu 132 Khi cần thực tra soát bổ sung thông tin cho điện MT103 vừa gửi nước ngoài, GDV chọn loại điện tra soát sau đây? a MT192 b MT195 c MT199 d b, c Câu 133 Chữ ký ô "Countersign here" mặt tờ séc du lịch chữ ký ai? a Của người mua séc, ký mua séc từ tổ chức phát hành séc du lịch b Của người hưởng séc, ký bán séc cho ngân hàng c Của nhân viên BIDV, ký gửi toán tổ chức phát hành séc du lịch d Của tổ chức phát hành séc du lịch, ký bán séc cho người mua Câu 134 Khi khách hàng đến bán séc du lịch, khách hàng bắt buộc phải xuất trình? a Tờ séc b Tờ séc Chứng minh nhân dân hộ chiếu c Tờ séc Biên lai mua séc d Tờ séc, Biên lai mua séc Chứng minh nhân dân hộ chiếu Câu 135 Khi chữ ký đối chứng không giống chữ ký thứ nhất, GDV xử lý nào? a Cho khách hàng ký mặt sau tờ séc để so chữ ký với chữ ký thứ b Từ chối không mua séc du lịch c Cho khách hàng ký lại bên cạnh chữ ký đối chứng thứ để so chữ ký với chữ ký thứ d So sánh chữ ký khách hàng hộ chiếu với chữ ký đối chứng khách hàng Câu 136 Đối với séc AMEX, có Approval code, GDV phải xử lý nào? a Ghi Approval code lên mặt trước tờ séc khoanh tròn b Photo lại tờ séc sau ghi khoanh tròn Approval code c In trang web có Approval code d a, c Câu 137 Khi nhận séc du lịch, séc thương mại bị đục lỗ, GDV phải xử lý nào? a Từ chối toán b Chấp nhận toán không tìm thấy dấu hiệu giả mạo c Từ chối toán séc du lịch không xin Approval Code 112 d Chỉ nhận nhờ thu séc thương mại sau yêu cầu khách hàng ký quỹ Câu 138 Khi nhận nhờ thu séc thương mại, GDV thực xử lý nào? a Yêu cầu khách hàng xuất trình CMT/Hộ chiếu tờ séc hợp lệ b Yêu cầu người hưởng có tên mặt trước tờ séc ký hậu vào mặt sau tờ séc (tại ô ký hậu 1/5 góc bên phải) c Thanh toán tiền cho khách hàng d a, b Câu 139 Yêu cầu ký hậu BIDV nhận nhờ thu séc thương mại là? a Người hưởng séc ký mặt sau tờ séc, ghi họ tên đầy đủ đóng dấu (nếu có) b Người hưởng séc ký mặt trước tờ séc, ghi họ tên đầy đủ đóng dấu (nếu có) c Người có thẩm quyền BIDV ký mặt trước tờ séc, ghi họ tên đầy đủ đóng dấu d Người có thẩm quyền BIDV ký mặt sau tờ séc, ghi họ tên đầy đủ ký đóng dấu Câu 141 Đối với giao dịch vượt hạn mức CTQT chi nhánh, Trung tâm Thanh toán chịu trách nhiệm gì? a Kiểm tra, đảm bảo hồ sơ pháp lý khách hàng b Kiểm tra, đảm bảo tính pháp lý chứng từ, hồ sơ chuyển tiền khách hàng c Thông báo nhu cầu toán ngoại tệ với Ban Vốn Kinh doanh Vốn d Về nội dung điện chuyển tiền Câu 142 Khách hàng cá nhân thực giao dịch CTQT phải cung cấp hồ sơ pháp lý nào? a Đối với lần giao dịch CTQT b Chỉ cung cấp giao dịch lần đầu c Không phải cung cấp khách hàng mở tài khoản tiền gửi toán BIDV d Không phải cung cấp khách hàng mở tài khoản tiền gửi toán BIDV có giao dịch tương tự từ lần trở lên Câu 143 Khách hàng tổ chức kinh tế thực giao dịch CTQT phải cung cấp hồ sơ pháp lý nào? a Đối với lần giao dịch CTQT b Chỉ cung cấp khách hàng có giao dịch CTQT lần đầu c Chỉ cung cấp khách hàng chưa có tài khoản BIDV giao dịch lần đầu chi nhánh d Cả a, b, c sai Câu 144 Chi nhánh có trách nhiệm kiểm tra nội dung thực xử lý điện CTQT đến? a Điện chuyển tiền quốc tế đến thuộc hợp đồng kiều hối b Tính hợp lệ, hợp pháp điện chuyển tiền đến (danh sách đen danh sách cảnh báo, dấu hiệu nghi ngờ, bất thường…) 113 c Thông tin người hưởng điện phù hợp với thông tin SIBS tuân thủ quy định quản lý ngoại hối d Cả a, b,c Câu 145 BIDV nhận MT103 tiền EUR từ ngân hàng có swift code: BBRUBEBB010 không giữ tài khoản BIDV Điện MT103 có F54A (swift code ngân hàng giữ tài khoản EUR BIDV) là: COBADEFF, có code phí F71A OUR Khi làm điện 191 đòi phí ngân hàng nước ngoài, GDV phải gửi điện đến ngân hàng có swift code sau đây? a BBRUBEBB010 b COBADEFF c a b d Không phương án Câu 146 Khi thực giao dịch CTQT liên quan đến thị trường Mỹ, phải thực kiểm tra, đối chiếu nào? a Thông tin lệnh chuyển tiền với danh sách đen Mỹ OFAC ban hành b Thông tin lệnh chuyển tiền với Danh sách đen Liên Hiệp Quốc ban hành c Thông tin lệnh chuyển tiền với Danh sách đen tổ chức quốc tế phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có liên quan (ví dụ: APG, FATF (khi Việt Nam tham gia)) ban hành d a, b, c Câu 147 Chi nhánh có trách nhiệm kiểm tra nội dung thực xử lý điện CTQT đến? a Điện chuyển tiền quốc tế đến thuộc hợp đồng kiều hối b Tính hợp lệ, hợp pháp điện chuyển tiền đến (danh sách đen danh sách cảnh báo, dấu hiệu nghi ngờ, bất thường…) c Thông tin người hưởng điện phù hợp với thông tin SIBS tuân thủ quy định quản lý ngoại hối d Cả a, b,c Câu 148 Khi thực sửa đổi giao dịch CTQT theo yêu cầu người chuyển tiền, chi nhánh xử lý nào? a Không cần kiểm tra, đối chiếu thông tin sửa đổi với danh sách đen, danh sách cảnh báo điện CTQT gốc xử lý thành công, không bị NH nước từ chối/chặn điện b Chỉ kiểm tra, đối chiếu thông tin sửa đổi với danh sách đen, danh sách cảnh báo thông tin sửa đổi liên quan đến người hưởng c Chỉ kiểm tra, đối chiếu thông tin sửa đổi với danh sách đen, danh sách cảnh báo thông tin sửa đổi liên quan đến ngân hàng người hưởng d Kiểm tra, đối chiếu thông tin sửa đổi với danh sách đen, danh sách cảnh báo giao dịch thực lần đầu Câu 149 Tất điện chuyển tiền quốc tế đến trước Giờ ngừng xử lý sản phẩm chuyển tiền đến SIBS Giám đốc Chi nhánh quy định, trừ điện có ngày hiệu lực tương lai phải xử lý ngày chi nhánh nhận điện Điều hay sai? 114 a Đúng b Sai Câu 150 Khi nhận điện CTQT đến theo phương thức bồi hoàn (cover), điện báo có MT202/MT910 xử lý nào? a Không hạch toán (Generate G/L Entries = N) b Có hạch toán (Generate G/L Entries = Y) c In điện lưu kèm với MT103 d Cả a, b, c Câu 151 Hạch toán điện MT900 CTQT đến báo Nợ cho giao dịch hoàn trả, SW ED GDV lựa chọn nào? a Nợ tài khoản 180601002 (Generate G/L Entries = Y) b Nợ tài khoản 280601002 (Generate G/L Entries = N) c Nợ tài khoản 280701002 (Generate G/L Entries = Y) d Nợ tài khoản 280701998 (Generate G/L Entries = Y) Câu 152 Khi thực giao dịch CTQT, sử dụng điện MT103 kèm điện MT910 sử dụng phương thức sau đây? a Serial b Bồi hoàn (Cover) c Cả hai phương pháp d Không đáp án Câu 153 Xử lý điện CTQT đến theo phương pháp cover (điện MT103 kèm MT910), chi tiết phí OUR người hưởng có tài khoản BIDV nào? a Ghi có vào tài khoản người hưởng nguyên số tiền điện MT103 b Ghi có vào tài khoản người hưởng nguyên số tiền điện MT910 c Hoàn trả giao dịch cho NH nước số tiền điện MT103 MT910 không d Tra soát với NH nước số tiền điện MT103 MT910 không Câu 154 Hạch toán treo vào tài khoản xử lý điện CTQT đến không đủ điều kiện toán cần phải tra soát? a 280601002 b 280701002 c 280701998 d 280601998 Câu 155 Hạch toán treo vào tài khoản xử lý điện CTQT đến dẫn chi trả cho người hưởng giấy tờ tùy thân? a 280601002 b 280701002 c 280701998 d 280601998 Câu 156 Hạch toán treo vào tài khoản xử lý điện CTQT đến có dẫn toán cho người hưởng Ngân hàng hệ thống BIDV cần chuyển tiếp Ngân hàng hệ thống BIDV? a 280601002 115 b 280701002 c 280701998 d 280601998 Câu 157 Hạch toán treo vào tài khoản xử lý điện CTQT đến có nội dung liên quan đến nghiệp vụ Ngân quỹ, Tài trợ thương mại? a 280601002 b 280701002 c 280701998 d 280601998 Câu 158 Hạch toán treo vào tài khoản xử lý điện CTQT đến phải thực chuyển OL3 cho chi nhánh khác? a 280601002 b 280701002 c 280701998 d 280601998 Câu 159 Khi nhận điện CTQT đến với thông tin phí điện OUR, GDV thu phí từ người hưởng trường hợp nào? a Người thụ hưởng nhận tiền mặt BIDV b Người thụ hưởng nhận tiền ngân hàng khác hệ thống BIDV c Người thụ hưởng có tài khoản SA BIDV d Cả a b Câu 160 Đối với điện CTQT đến chờ toán tiền mặt, người hưởng không đến nhận tiền chi nhánh liên hệ với người hưởng, chi nhánh thực tra soát đến ngân hàng gửi điện vòng ngày kể từ ngày nhận điện đến? a ngày làm việc b ngày làm việc c ngày làm việc d 15 ngày làm việc Câu 161 Thời gian tối đa chi nhánh chờ trả lời tra soát điện CTQT đến sai dẫn toán? a ngày làm việc b ngày làm việc c ngày làm việc d 15 ngày làm việc Câu 162 Đối với điện CTQT đến không đủ điều kiện thực hiện, chi nhánh phải thực tra soát chậm sau ngày kể từ ngày nhận điện? a ngày làm việc b ngày làm việc c ngày làm việc d ngày làm việc Câu 163.Chi nhánh trách nhiệm kiểm tra nội dung thực xử lý điện CTQT đến? a Điện chuyển tiền quốc tế đến thuộc hợp đồng kiều hối 116 b Tính hợp lệ, hợp pháp điện chuyển tiền đến (danh sách đen danh sách cảnh báo, dấu hiệu nghi ngờ, bất thường…) c Thông tin người hưởng điện phù hợp với thông tin SIBS tuân thủ quy định quản lý ngoại hối d Số tiền điện vượt hạn mức xử lý chi nhánh Câu 164.Nếu thực chuyển tiền quốc tế tiền mặt, giao dịch viên lựa chọn menu sau đây? a Menu 7050 b Menu 7051 c Menu 7053 d Không đáp án Câu 165 Nếu thực chuyển tiền quốc tế từ tài khoản CA, giao dịch viên lựa chọn menu sau đây? a Menu 7050 b Menu 7051 c Menu 7053 d Không đáp án Câu 166 Nếu thực chuyển tiền quốc tế từ tài khoản GL, giao dịch viên lựa chọn menu sau đây? a Menu 7050 b Menu 7051 c Menu 7053 d Không đáp án Câu 167 Khi gửi hồ sơ giao dịch CTQT khách hàng doanh nghiệp lên TTTT thực giao dịch,chi nhánh không cần gửi giấy tờ sau đây? a Giấy đề nghị thực giao dịch CTQT b Lệnh chuyển tiền khách hàng c Hồ sơ pháp lý khách hàng d Hồ sơ giao dịch Câu 168 Khi gửi hồ sơ giao dịch CTQT khách hàng cá nhân lên TTTT thực giao dịch, chi nhánh phải gửi giấy tờ sau đây? a Giấy đề nghị thực giao dịch CTQT đi, Lệnh chuyển tiền khách hàng, hồ sơ giao dịch b Giấy đề nghị thực giao dịch CTQT đi, Lệnh chuyển tiền khách hàng, hồ sơ pháp lý khách hàng c Giấy đề nghị thực giao dịch CTQT đi, Lệnh chuyển tiền khách hàng, hồ sơ pháp lý khách hàng, hồ sơ giao dịch d Không đáp án Câu 169 Khi thực giao dịch CTQT đa tệ, chi nhánh thực nào? a Liên hệ với Ban Vốn Kinh doanh vốn để biết tỷ giá quy đổi ngân hàng cung cấp dịch vụ b Liên hệ với Trung tâm Thanh toán để biết tỷ giá ngân hàng cung cấp dịch vụ 117 a Liên hệ với Trung tâm Thanh toán để biết NH cung cấp dịch vụ; liên hệ với Ban Vốn Kinh doanh vốn để biết tỷ giá quy đổi c Không đáp án Câu 170 Khi thực giao dịch CTQT đa tệ, số tiền thực mua bán ngoại tệ với ngân hàng cung cấp dịch vụ gì? a Số tiền thực chuyển nước (tại F32A điện chuyển tiền) b Số tiền thực chuyển nước (tại F32A điện chuyển tiền) cộng phí chuyển tiền BIDV c Số tiền thực chuyển nước (tại F32A điện chuyển tiền) cộng phí chuyển tiền BIDV phí NH cung cấp dịch vụ (nếu có) d Số tiền thực chuyển nước (tại F32A điện chuyển tiền) cộng phí chuyển tiền BIDV phí NH trung gian (nếu có) Câu 171 Dịch vụ CTQT người nhận nhận nguyên số tiền chuyển áp dụng với giao dịch CTQT đa tệ qua ngân hàng nào? a Deutsche bank b JP Morgan Chase c Wells Fargo d CitiBank Câu 172 Khi trả lời điện tra soát ngân hàng nước yêu cầu xác minh tình trạng điện MT103 gửi đến BIDV, GDV chọn loại điện tra soát sau đây? a MT196 b MT195 c MT199 d MT296 Câu 173 Khi thực hoàn trả cho điện CTQT MT103 đến chờ tra soát (điện hạch toán vào tài khoản 280601002) không nhận điện trả lời, GDV thực nào? a Gửi điện MT199 ủy quyền ghi nợ tài khoản Nostro sau đóng trạng thái số chuyển tiền (số RM) b Đóng trạng thái số chuyển tiền (số RM) sau gửi MT199 ủy quyền ghi nợ tài khoản Nostro BIDV c Gửi điện MT103 đến Ngân hàng Nostro BIDV để hoản trả giao dịch d Không đáp án Câu 174 Sau phát hành xong tờ Bank Draft (BD) theo yêu cầu khách hàng, GDV xử lý nào? a Gửi tờ BD đến ngân hàng toán BD b Giao tờ BD cho khách hàng yêu cầu c Gửi tờ BD đến người hưởng d Không phương án Câu 175 Sau giao tờ Bank Draft (BD) phát hành cho khách hàng, GDV xử lý nào? a Báo nguồn toán cho số tiền tờ BD theo quy định b Gửi điện MT110 đến ngân hàng toán BD c a, b 118 d Không phương án Câu 176 Chi nhánh trách nhiệm kiểm tra nội dung thực xử lý điện CTQT đến? a Điện chuyển tiền quốc tế đến nhận từ hệ thống SW b Tính hợp lệ, hợp pháp điện chuyển tiền đến (danh sách đen danh sách cảnh báo, dấu hiệu nghi ngờ, bất thường…) c Thông tin người hưởng điện phù hợp với thông tin SIBS tuân thủ quy định quản lý ngoại hối d Cả a, b,c sai Câu 177 Yêu cầu đối hồ sơ giao dịch chuyển tiền quốc tế? a Được xác nhận y quan cấp b Được công chứng c Được xác nhận y chính, có ký tên đóng dấu người có thẩm quyền doanh nghiệp d Cả a, b, c Câu 178 Trường hợp chuyển tiền trước nhận hàng cho giao dịch nhập hàng hóa, khách hàng phải xuất trình chứng từ sau đây? a Hợp đồng ngoại thương b Bảo lãnh ứng trước và/hoặc bảo lãnh thực hợp đồng (nếu có) c Tờ khai hải quan thông quan d a, b Câu 179 Chi nhánh xử lý điện CTQT đến dẫn toán cho người hưởng Ngân hàng hệ thống BIDV? a Hủy điện (Reject) thông báo cho TTTT biết b Hạch toán treo tài khoản 280701002 tạo giao dịch chuyển tiền ngân hàng phục vụ thụ hưởng c Hạch toán treo tài khoản 280601002 tạo tra soát gửi ngân hàng gửi điện d Được tùy chọn a b hoăc c Câu 180 Khi khách hàng yêu cầu chuyển tiền trợ cấp cho du học sinh du học nước ngoài, khách hàng phải xuất trình giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân giấy tờ sau đây? a Giấy khai sinh du học sinh b Sơ yếu lý lịch du học sinh c Sổ hộ du học sinh d a c Câu 181 Khi khách hàng yêu cầu chuyển tiền học phí cho du học nước nước có yêu cầu visa, khách hàng phải xuất trình giấy tờ chứng minh nước giấy tờ nào? a Hộ chiếu hiệu lực b Hộ chiếu, Visa hiệu lực c Giấy phép lái xe nước hiệu lực d a, c Câu 182 Khi khách hàng yêu cầu chuyển tiền định cư Mỹ, khách hàng phải xuất trình chứng từ chứng minh việc định cư Mỹ là? a Hợp đồng lao động năm với công ty Mỹ 119 b Immigration Visa Mỹ c Visa năm cho khóa học tiến sỹ năm Mỹ d Không phương án Câu 183 Người lao động nước yêu cầu chuyển tiền nước từ tài khoản, GDV yêu cầu người xuất trình giấy tờ sau đây? a Hợp đồng lao động hiệu lực chứng từ chứng minh thu nhập hợp pháp người nước Việt Nam b Bảng lương c Giấy cam kết theo quy định BIDV d Không phương án Câu 184 Khi khách hàng yêu cầu chuyển tiền phục vụ cho việc thành lập văn phòng đại diện nước GDV không yêu cầu khách hàng xuất trình chứng từ sau đây? a Văn phê chuẩn quan có thẩm quyền Việt Nam cho phép thành lập văn phòng đại diện nước b Văn chấp nhận cho phép thành lập văn phòng đại diện quan có thẩm quyền nước sở nơi doanh nghiệp mở văn phòng đại diện c Văn NHNN xác nhận số tiền cần thiết cho việc thành lập văn phòng đại diện nước khách hàng d Giấy phép NHNN việc cho phép mở tài khoản văn phòng đại diện nước Câu 185 Xử lý điện CTQT đến dẫn toán tài khoản CA người thụ hưởng chi nhánh khác? a Hủy điện (Reject) thông báo cho TTTT biết b Hạch toán treo tài khoản 280701002 tạo giao dịch chuyển tiền OL3 c Hạch toán vào CA người thụ hưởng d Được tùy chọn b c Câu 186 Khi khách hàng xuất trình bổ sung tờ khai hải quan gốc copy cho giao dịch CTQT thực hiện, GDV thực xử lý nào? a Đối chiếu tờ khai hải quan gốc với copy khách hàng cung cấp, lưu copy trả lại gốc cho khách hàng b Đối chiếu tờ khai hải quan gốc với copy khách hàng cung cấp, lưu copy trả lại cho khách hàng gốc sau đóng dấu xác nhận, ghi rõ số tiền ngày thực chuyển tiền vào mặt sau gốc c Trả lại tờ khai hải quan gốc cho khách hàng, không cần đối chiếu với copy copy đóng dấu y doanh nghiệp d Lưu gốc, trả lại cho khách hàng copy sau đóng dấu xác nhận, ghi rõ số tiền ngày thực chuyển tiền vào mặt sau copy Câu 187 Khi nhận điện CTQT đến với thông tin phí điện OUR, GDV không thu phí từ người hưởng trường hợp nào? a Người thụ hưởng nhận tiền mặt BIDV b Người thụ hưởng nhận tiền ngân hàng khác hệ thống BIDV c Người thụ hưởng có tài khoản CA BIDV d Cả a, b, c 120 Quy định thực nghiệp vụ chuyển tiền qua Western Union Ban hành theo 4618/QĐ-TTTT2 ngày 10/08/2009 Câu Nội dung sau với Mã nhân viên sử dụng chương trình Translink để thực giao dịch Western Union? a Một Mã nhân viên sử dụng nhiều giao dịch viên b Một Mã nhân viên sử dụng để truy cập vào chương trình Translink cài đặt máy tính c Một Mã nhân viên truy cập vào chương trình Translink cài số máy tính theo đăng ký Western Union d Một Mã nhân viên truy cập vào chương trình Translink cài máy tính theo đăng ký Western Union Câu ĐGD lựa chọn loại tiền tệ sau chương trình Translink để chi trả cho khách hàng nhận tiền Western Union? a VND b USD/ VND c USD/ EUR/ VND d Bất kỳ loại tiền tệ khách hàng mong muốn nhận Câu Khi có phát sinh giao dịch Nhận Western Union, ĐGD Remote thực giao dịch thông qua điểm giao dịch (ĐGD) trực tiếp, ĐGD trực tiếp là? a Bất ĐGD trực tiếp b ĐGD trực tiếp trực thuộc chi nhánh mình/Trung tâm Thanh toán Hội sở c Phòng Dịch vụ Khách hàng trụ sở chi nhánh/Trung tâm toán d Trung tâm Thanh toán Câu Sau chi trả giao dịch Nhận Western Union chương trình Translink, phát tên người Nhận hóa đơn chi trả không với tên người Nhận giấy tờ tùy thân, chi tiền cho khách hàng, GDV cần làm gì? a Liên hệ với Trung tâm Thanh toán HSC để hủy giao dịch b Liên hệ với Trung tâm Thanh toán HSC để khôi phục giao dịch c Liên hệ với Trung tâm Thanh toán HSC để hoàn trả giao dịch d Liên hệ với Trung tâm Thanh toán HSC để điều chỉnh giao dịch Câu Khi thực giao dịch Nhận Western Union, GDV chi tiền cho khách hàng sở đối chiếu khớp thông tin sau đây? a Họ tên người Nhận, Số giấy tờ tùy thân người Nhận, Họ tên người Gửi, Nước gửi, Số tiền nhận (sai số không 10%), MTCN b Họ tên người Nhận, Họ tên người Gửi, Nước Gửi, Số tiền nhận (sai sốkhông 10%) c Họ tên người Nhận, Họ tên người Gửi, Nước gửi, Số tiền nhận (sai số không 10%), MTCN d Họ tên người Nhận, Họ tên người Gửi, Số tiền nhận (sai số không quá10%), MTCN [...]... giá quy đổi c Không đáp án nào đúng Câu 170 Khi thực hiện giao dịch CTQT đi đa tệ, số tiền thực hiện mua bán ngoại tệ với ngân hàng cung cấp dịch vụ là gì? a Số tiền thực chuyển đi nước ngoài (tại F32A của điện chuyển tiền) b Số tiền thực chuyển đi nước ngoài (tại F32A của điện chuyển tiền) cộng phí chuyển tiền của BIDV c Số tiền thực chuyển đi nước ngoài (tại F32A của điện chuyển tiền) cộng phí chuyển. .. Pending c Error d Sent Câu 81 Sản phẩm thanh toán lương tự động có mã là? a OL b IL c TB d SL Câu 82 Sản phẩm chuyển tiền sản phẩm OO2 là? a Chuyển tiền đi vế Có thanh toán đa phương b Chuyển tiền đi trong nước vế Có qua SWIFT c Chuyển tiền đi quốc tế vế Có qua SWIFT d Chuyển tiền đi quốc tế bằng Telex Câu 83 Những Menu ID nào dưới đây sử dụng để tra cứu giao dịch chờ thanh toán trong toàn hệ thống tại... hợp với thông tin trong SIBS và tuân thủ các quy định về quản lý ngoại hối d Cả a, b,c Câu 145 BIDV nhận được MT103 tiền EUR từ ngân hàng có swift code: BBRUBEBB010 không giữ tài khoản của BIDV Điện MT103 có F54A (swift code của ngân hàng giữ tài khoản EUR của BIDV) là: COBADEFF, có code phí tại F71A là OUR Khi làm điện 191 đòi phí ngân hàng nước ngoài, GDV phải gửi điện đến ngân hàng có swift code... của ngân hàng) 110 b Sử dụng trường 57D gồm: số tài khoản của ngân hàng hưởng tại ngân hàng nhận điện hoặc số tài khoản tại ngân hàng ở trường 56, hoặc cung cấp số CHIP/số Fed + tên, địa chỉ của ngân hàng c cả a và b d Không phương án nào đúng Câu 124 Khi tạo điện MT103 đồng USD, nếu sử dụng trường 72 thì codeword nào hợp lệ? a /ACC/ b /INS/ c /REC/ d a, b Câu 125 Khi tạo điện MT103 đồng USD đi ngân hàng. .. của Người chuyển tiền b Tên đầy đủ, địa chỉ của người chuyển tiền c Số tài khoản/số Chứng minh nhân dân/số Hộ chiếu, Tên đầy đủ của Người chuyển tiền, Địa chỉ của người chuyển tiền d Tên đầy đủ của Người chuyển tiền Câu 120 Khi tạo điện MT103, để điện đủ tiêu chuẩn được xử lý tự động (stp), nếu sử dụng trường 52 thì phải chọn phương án nào sau đây? a Có thể sử dụng cả 52A (swift code của ngân hàng) , 52D... thác xuất nhập khẩu b Điều chuyển vốn nội bộ c Góp vốn để thực hiện dự án đầu tư nước ngoài tại VN d Cả a, b, c Câu 87 Những loại tiền tệ nào được áp dụng đối với sản phẩm chuyển tiền đi OL4? a VND b VND, USD c VND, USD, EUR d Đa tệ Câu 88 Trong các sản phẩm chuyển tiền dưới đây, sản phẩm nào tương đương sản phẩm thanh toán lương SL5? a OL1 b OL2 c OL3 d OL4 Câu 89 Điện chuyển tiền đến từ IBPS sản phẩm... c Điện chuyển tiền và CMND của cán bộ được ủy quy n rút tiền mặt d Cả a, b và c đều sai Câu 98 Sản phẩm chuyển tiền nào được sử dụng chức năng sửa lỗi EC tại menu ID 201 trong ngày giao dịch? a OL1 b OL2 c OL3 d Cả a, b và c đều được Câu 99 Sản phẩm chuyển tiền nào dưới đây sau ngày giao dịch được sử dụng chức năng sửa lỗi EC tại menu ID 201? a OL1 b OL2 c OL3 d Cả a, b và c đều không được Câu 100... trình khi khách hàng chuyển tiền cho vợ ở nước ngoài? a Passport, visa/thẻ cư trú của khách hàng, chứng từ chứng minh nguồn tiền hợp pháp nếu khách hàng nộp tiền mặt ngoại tệ để chuyển b Chứng từ chứng minh quan hệ thân nhân (giấy đăng ký kết hôn) c Chứng từ chứng minh mục đích chuyển tiền d Cả a, b và c Câu 115 Khách hàng cá nhân Việt Nam sau khi đi du lịch ở Malaysia 5 ngày muốn thanh toán tiền phòng... cộng phí chuyển tiền của BIDV và phí của NH cung cấp dịch vụ (nếu có) d Số tiền thực chuyển đi nước ngoài (tại F32A của điện chuyển tiền) cộng phí chuyển tiền của BIDV và phí của NH trung gian (nếu có) Câu 171 Dịch vụ CTQT người nhận nhận nguyên số tiền chuyển vẫn được áp dụng với giao dịch CTQT đi đa tệ qua ngân hàng nào? a Deutsche bank b JP Morgan Chase c Wells Fargo d CitiBank Câu 172 Khi trả lời... c đều đúng Câu 105 Việc quản lý, xác định giá trị tham số chuyển tiền trong SIBS và thông báo cho các đơn vị trong toàn hệ thống về giờ ngừng xử lý của sản phẩm chuyển tiền là trách nhiệm của Ban/trung nào tại HSC? a Trung tâm thanh toán b Trung tâm dịch vụ khách hàng c Trung tâm tác nghiệp tài trợ thương mại d Trung tâm CNTT Câu 106 Ban/Trung nào tại HSC BIDV có trách nhiệm quản lý, xác định giá trị