Đối với lệnh chờ thanh toán đang chờ tra soát từ Ngân hàng gửi lệnh, sau bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày Chi nhánh gửi tra soát mà không nhận được trả lời tra soát thì Chi nhánh thực
Trang 11 Quy định chuyển tiền
Ban hành theo 7075 QĐ-TTTT ngày 31 tháng 12 năm 2010
Câu 1 Việc hạch toán Lệnh chuyển tiền đến phải đảm bảo hoàn tất trong thời gian bao lâu?
a Liên hệ với người thụ hưởng và thu hồi số tiền hạch toán sai khi được sự
đồng ý của đơn vị hưởng
b Thu hồi ngay số tiền hạch toán sai sau khi phát hiện
c Phong tỏa tài khoản khách hàng, liên hệ với người thụ hưởng và thu hồi sốtiền hạch toán sai khi được sự đồng ý của người thụ hưởng
d Thu hồi số tiền hạch toán sai vào ngày làm việc tiếp theo
Câu 3 Đối với lệnh chờ thanh toán đang chờ tra soát từ Ngân hàng gửi lệnh, sau bao nhiêu ngày làm việc kể từ ngày Chi nhánh gửi tra soát mà không nhận được trả lời tra soát thì Chi nhánh thực hiện hoàn trả cho Ngân hàng gửi lệnh?
a IBPS vì ngân hàng gửi lệnh có tham gia IBPS
b Thanh toán song phương
c Thanh toán bù trừ vì ngân hàng gửi lệnh có tham gia TTBT
Trang 2b 7051
c 7053
d Cả a, b, c
Câu 8 Cuối ngày giao dịch GDV/KSV in báo cáo các giao dịch đến từ
TTSP/IBPS trong ngày tại Menu ID nào sau đây?
a 3 ngày kể từ ngày chuyển tiền
b 7 ngày kể từ ngày chuyển tiền
c 15 ngày kể từ ngày chuyển tiền
d 30 ngày kể từ ngày chuyển tiền
Câu 10 GDV Chi nhánh BIDV A nhận điện đến sản phẩm IL11 có chỉ dẫn thanh toán người thụ hưởng bằng CMND tại chi nhánh BIDV B, GDV chi nhánh A nên xử lý?
a Chọn mã chi nhánh chi trả B
b Hạch toán TK 280601002 của chi nhánh A
c Hạch toán TK 280701002 của chi nhánh A & tạo điện OL3 gửi chi nhánh B
d Cả a, b, c đều sai
Câu 11 GDV có thể tra cứu giao dịch chuyển tiền chờ thanh toán trong toàn
hệ thống tại các Menu ID nào?
Câu 15 Sản phẩm chuyển tiền nào được sử dụng khi chuyển tiền đi TTBT?
a OL1, OL6, OL4, SL3, SL4
b OL3, OL4, OL6, SL5, SL6
Trang 3c OL1, OL6, OL7, SL1, SL4
d OL3, OL11, OL2, SL3, SL5
d Cả a, b, c đều không được
Câu 17 Khi khách hàng tra soát sửa đổi chỉ dẫn thanh toán giao dịch
OL3/SL5, chi nhánh khởi tạo giao dịch thực hiện như thế nào?
a Tạo điện Tra soát IQS gửi Chi nhánh chi trả để Chi nhánh chi trả làm căn cứchi tiền cho khách hàng
b Hoàn trả giao dịch gốc và tạo giao dịch chuyển tiền đi mới
c Tạo điện Tra soát IQS gửi Chi nhánh chi trả yêu cầu trả lại lệnh chuyển tiền
d Fax Thư tra soát của khách hàng tới chi nhánh chi trả làm căn cứ chi tiền
d Chi nhánh có mã BDS có Phòng Giao dịch khách hàng doanh nghiệp
Câu 19 Khi chuyển tiền cho KBNN qua kênh Thanh toán song phương, chỉ được chuyển cho người thụ hưởng có tài khoản tại đâu?
b NHTMCP Công thương Hoàn kiếm
c NHTMCP Kỹ thương Hoàn kiếm
Trang 4a NHTMCP Á châu Hà Nội
b NHTMCP Công thương Hoàn kiếm
c NHTMCP Kỹ thương Hoàn kiếm
d NHTMCP Sài gòn Hà Nội
Câu 24 Được sử dụng kênh thanh toán Swift để chuyển tiền cho người thụ hưởng tại ngân hàng nào?
a NHNo Hoàn kiếm
b NHLD Việt Nga chi nhánh Hà Nội
c NHTMCP Sài gòn thương tín Hà Nội
d NHTMCP Việt Nam Thịnh vượng
Câu 25 Hiện nay, sản phẩm chuyển tiền đi OL11 được phép sử dụng những loại tiền tệ nào?
a Hoàn trả lệnh chuyển tiền cho ngân hàng gửi lệnh
b Ghi có vào tài khoản GL để chờ thanh toán và thông báo cho thụ người
a Hoàn trả lệnh chuyển tiền cho ngân hàng gửi lệnh
b Ghi có vào tài khoản GL để chờ thanh toán và thông báo cho thụ người
hưởng biết
c Ghi có CA nhận vốn đầu tư nước ngoài cùng loại tiền tệ đó của khách hàng
d Ghi có vào tài khoản GL để chờ thanh toán và gửi điện tra soát đến ngân
hàng gửi lệnh
Câu 28 Chi nhánh nhận được lệnh chuyển tiền Có đến bằng VND có chỉ dẫn thanh toán ghi có CA bằng USD phải xử lý ra sao?
a Hoàn trả lệnh chuyển tiền cho ngân hàng gửi lệnh
b Ghi có vào tài khoản GL để chờ thanh toán và thông báo cho thụ người
Trang 5b Ghi có vào tài khoản GL để chờ thanh toán và gửi điện tra soát đến ngânhàng gửi lệnh.
c Ghi có CA VND theo đúng chỉ dẫn thanh toán
d Ghi có vào tài khoản GL chờ thanh toán và thông báo cho thụ người hưởngbiết bởi vì khách hàng đang có 2 tài khoản CA EUR thông thường khác nữa
Câu 30 Căn cứ để Chi nhánh thực hiện điều chỉnh lệnh chuyển tiền OL11 đi VCB bị VCB từ chối chấp nhận thanh toán?
a Bản fax màn hình hiển thị trạng thái giao dịch bị từ chối tại chương trìnhVCB Money do TTTT gửi
b Điện Tra soát nội bộ IQS của 990 thông báo lệnh chuyển tiền bị từ chối
thanh toán
c Yêu cầu của khách hàng chuyển tiền
d Điện Thông báo trong IQS của 990 thông báo lệnh chuyển tiền bị từ chốithanh toán
Câu 31 Khi muốn in báo cáo điện đến chưa xử lý từ TTĐP, GDV sử dụng menu ID nào dưới đây tại BDS để thực hiện?
Câu 33 Để chuyển tiền ngoại tệ cho người thụ hưởng có tài khoản tại
Vietcombank, sản phẩm chuyển tiền nào được sử dụng?
a OO2
b OL4
c OL11
d OO3
Câu 34 Để chuyển tiền nội tệ cho người thụ hưởng có tài khoản tại
Vietcombank, sản phẩm chuyển tiền nào không được sử dụng?
a Loại chuyển khoản “Local” và trường “Mã NH đơn vị hưởng (57A)” là mãchi nhánh/phòng giao dịch VCB
Trang 6d Loại chuyển khoản “Outstation”, trường “NH đơn vị hưởng (56A)” là mã
VCB (01203001) và trường “Tên NH đơn vị hưởng (57D)” nhập tên chi
a Sử dụng chức năng sửa lỗi EC tại menu ID 201
b Sử dụng giao dịch hoàn trả (menu ID 7058, 7059, 7061)
c Đề nghị KSV chương trình Swift Editor từ chối duyệt điện (Reset) và EC tạimenu ID 201
d Đề nghị Bộ phận Kế toán điều chỉnh bút toán và tạo lại giao dịch mới
Câu 38 GDV phát hiện giao dịch OO2 chuyển USD cho người thụ hưởng tại NHNo Chi nhánh Cầu Giấy đã nhập sai số tiền và điện chưa được soạn tại chương trình Swift Editor, GDV sửa lỗi như thế nào?
a Sử dụng chức năng sửa lỗi EC tại menu ID 201
b Sử dụng menu ID 7058, 7059, 7061 hoàn trả tiền cho người chuyển
c Sử dụng menu ID 7054, 7055, 7056 ghi có cho người chuyển
d Đề nghị Bộ phận Kế toán điều chỉnh bút toán
Câu 39 Khi sử dụng sản phẩm OL11 chuyển tiền đi VCB, trên màn hình soạn điện nếu chọn “Loại chuyển khoản” là Local thì GDV phải nhập Ngân hàng hưởng tại trường nào?
a Tài khoản tiền gửi thanh toán của khách hàng tại BIDV
b Tài khoản tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn của khách hàng tại BIDV
c Tài khoản kế toán tổng hợp trong SIBS
d Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn của khách hàng tại BIDV
Câu 41 Tài khoản Vostro là gì?
a Tài khoản tiền gửi thanh toán của TCTD trong nước và ngoài nước mở tạiBIDV
d Tài khoản tiền gửi thanh toán của các khách hàng tại BIDV
Câu 42 Khi chuyển tiền VND đi NHNo kênh thanh toán nào được sử dụng?
a TTSP
Trang 7Câu 44 Báo cáo 50621 là báo cáo nào?
a Báo cáo back-end cuối ngày của GDV
b Báo cáo back-end cuối ngày điện đến từ IBPS/ TTĐP của GDV/KSV
c Báo cáo điện đi, đến toàn chi nhánh
d Báo cáo số giao dịch chuyển tiền trạng thái ‘Active’, toàn Chi nhánh
Câu 45 Việc thực hiện cập nhật danh sách các ngân hàng làm đại lý thanh toán cho các TCTD trên trang Intranet là trách nhiệm của đơn vị nào tại Hội
Sở chính?.
a Trung tâm thanh toán
b Trung tâm dịch vụ khách hàng
c Trung tâm công nghệ thông tin
d Trung tâm tác nghiệp tài trợ thương mại
Câu 46 Việc thực hiện cập nhật danh sách các ngân hàng làm đại lý thanh toán cho các TCTD trên trang Intranet không thuộc trách nhiệm của đơn vị nào tại Hội Sở chính?.
a Trung tâm thanh toán
b Trung tâm dịch vụ khách hàng
c Trung tâm công nghệ thông tin
d b và c
Câu 47 Chi nhánh có trách nhiệm thực hiện các công việc nào dưới đây?
a Thông báo thay đổi danh sách các TCTD tham gia TTBT trên địa bàn tới
TTTT và TTCNTT
b Thông báo giờ ngừng nhận lệnh thanh toán bù trừ hộ tới TTTT
c Cập nhật biểu phí chuyển tiền đi của chi nhánh tại BDS
d Cả a, b, c
Câu 48 Đơn vị nào có trách nhiệm thực hiện cập nhật tham số TCTD tham gia TTBT trên địa bàn trong SIBS?
a Chi nhánh BIDV tham gia TTBT trên địa bàn
b Trung tâm thanh toán
99
c Trung tâm dịch vụ khách hàng
d Trung tâm công nghệ thông tin
Câu 49 Để thực hiện chuyển tiền cho người thụ hưởng nhận tiền bằng
CMND/Hộ chiếu tại chi nhánh khác trong hệ thống BIDV, sản phẩm nào dưới đây được sử dụng?
a OL7
b OL2
c OL3
d OL1
Trang 8Câu 50 Ngay sau khi giao dịch chuyển tiền đến sản phẩm IO1 đã được phê duyệt, phát hiện hạch toán có nhầm vào tài khoản CA, GDV sửa lỗi bằng cách nào?
a Sử dụng chức năng EC tại menu ID 201
b Thực hiện giao dịch thanh toán hoàn trả (Payment Refund)
c Ghi nợ tài khoản CA để xử lý tiếp
d Thông báo và đề nghị khách hàng lập UNC trả lại số tiền đã ghi có
Câu 51 Sản phẩm chuyển tiền nào của BIDV có thời gian ngừng thanh toán (Cut-Off Time) trong ngày muộn nhất?
Câu 53 Chi nhánh BIDV Hải Dương muốn tra soát một giao dịch chuyển tiền
đi OL4 giá trị cao tới ngân hàng Á châu HCM, GDV sẽ thực hiện như thế nào?
a Lập thư tra soát gửi phát chuyển nhanh tới ngân hàng Á châu HCM
b Tạo điện tra soát trên chương trình Ci-TAD gửi tới chi nhánh Á châu HCM
c Tạo điện Tra soát nội bộ trên chương trình IQS gửi tới chi nhánh BIDV
HCM
d Tạo điện Thông báo trên chương trình IQS gửi tới BIDV HCM
Câu 54 Để tra soát một giao dịch chuyển tiền đi OL4 cách thức nào không được thực hiện?
a Lập thư tra soát gửi phát chuyển nhanh tới ngân hàng phục vụ người thụ
c Hội sở chính báo điện đi bị lỗi tại GW
d Chi nhánh khởi tạo giao dịch OL3 đính chính tên khách hàng thụ hưởng
theo tra soát của khách hàng chuyển
Câu 56 Theo Quy định chuyển tiền 7075/QĐ-TTTT, IQS được hiểu như thế nào?
a Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng của Ngân hàng nhà nước VN
Trang 9a b.Hệ thống thanh toán hóa đơn.
b Hệ thống thông tin; tra soát nội bộ của BIDV
c Hệ thống vấn tin giao dịch chuyển tiền
Câu 57 Đối với lệnh chờ thanh toán bằng tiền mặt nhận đến từ ngân hàng khác hệ thống BIDV, sau 15 ngày kể từ ngày chuyển tiền mà người hưởng không đến nhận tiền, Chi nhánh chi trả thực hiện như thế nào?
a Hoàn trả cho Ngân hàng gửi lệnh
b Tiếp tục chờ khách hàng đến nhận tiền
c Gửi tra soát cho ngân hàng gửi lệnh thông báo tình trạng
d Thông báo cho người chuyển tiền biết
Câu 58 Đâu là lý do để từ chối chi trả tiền cho khách hàng thụ hưởng đối với sản phẩm OL3, SL5?
a Khách hàng muốn nhận bằng tiền ghi có vào tài khoản SA
b Trạng thái RM = “FE_CLS”
c Không in ra được Lệnh chuyển Có tại menu 50503
d Thông tin “Chi nhánh chi trả” trong nội dung giao dịch là chi nhánh khác
Câu 59 Khả năng chi trả được tiền cho khách hàng thụ hưởng đối với sản phẩm OL3 khi nào?
a Khách hàng muốn nhận bằng tiền ghi có vào tài khoản SA đã có
Câu 62 Điều kiện để sử dụng sản phẩm chuyển tiền OL6 là gì?
a Tài khoản đơn vị thụ hưởng mở tại BIDV
b Tài khoản đơn vị phát hành séc bảo chi mở tại BIDV
c Tài khoản đơn vị hưởng không mở tại BIDV
d Cả a, b, c đều sai
Câu 63 Theo Quy định chuyển tiền 7075/QĐ-TTTT, Ngân hàng Nostro là ngân hàng nào sau đây?
a Ngân hàng giữ tài khoản Nostro của BIDV
b Ngân hàng mở tài khoản Vostro tại BIDV
c Ngân hàng có quan hệ thanh toán với BIDV
d Cả a, b, c đều đúng
Câu 64 Báo cáo 50623 là báo cáo nào sau đây?
a Báo cáo back-end cuối ngày của GDV
Trang 10b Báo cáo back-end cuối ngày điện đến từ IBPS/ TTĐP của GDV/KSV.
c Báo cáo điện đi, đến toàn chi nhánh
d Báo cáo số giao dịch chuyển tiền trạng thái ‘Active’, toàn Chi nhánh
Câu 65 Để tra soát điện cho điện chuyển tiền đi VCB sản phẩm OL11, Chi nhánh thực hiện như thế nào?
a Sử dụng điện Thông báo IQS
b Sử dụng điện Tra soát IQS
c Sử dụng điện tra soát MT195 gửi qua SWIFT
a Trả lời tra soát của 990, đính chính thông tin đúng
b Hủy điện theo hướng dẫn của 990 và soạn lại điện đúng
c Trả lời điện tra soát của 990; hủy điện theo hướng dẫn của 990 và soạn lạiđiện đúng
d Đợi điện OL3 hoàn trả tiền của 990
Câu 69 Để chuyển tiền VND đi cho VCB, GDV lựa chọn các sản phẩm thanh toán nào sau đây?
a OL4, OL1, OL7
b OL4, OL1, OL11
c OL4, OL7, OL11
d OL1, OL4, OL7, OL11
Câu 70 Khi soạn điện chuyển tiền sản phẩm OL11, trên màn hình soạn điện chọn “Loại chuyển khoản” là Outstation áp dụng đối với ngân hàng hưởng nào dưới đây?
a 7051
b 7053
c 7061
Trang 11a Thanh toán bù trừ (OL1)
b Thanh toán qua tài khoản tiền gửi tại TCTD khác (OL2)
c Thanh toán qua IBPS (OL4)
d Thanh toán qua Thanh toán song phương (OL11)
Câu 75 Sản phẩn thanh toán lương SL4 là sản phẩm nào?
a Thanh toán lương vế có nhờ chi nhánh khác trong SIBS đi TTBT hộ
b Thanh toán lương qua Thanh toán bù trừ
c Thanh toán lương vế có qua IBPS
d Thanh toán lương qua Thanh toán song phương/TTĐP vế có
Câu 76 Trong các sản phẩm thanh toán lương sau, sản phẩm nào tương đương sản phẩm OL11?
Câu 78 Sau 180 ngày kể từ ngày nhận điện chuyển tiền đến sản phẩm
OL3/SL5, nếu chi nhánh chuyển tiền/chi trả không chi trả được thì các giao dịch sẽ được xử lý như thế nào?
a Tiếp tục chờ chi trả khách hàng
b Trả lại điện cho ngân hàng gửi lệnh
c Ghi có thu nhập của chi nhánh
d Cả a, b,c đều đúng
Câu 79 Đối với lệnh chuyển có đến, số hiệu tài khoản đúng nhưng tên đơn vị hưởng thừa hoặc thiếu kí tự “và”, sai một ký tự trong tên người thụ hưởng sẽ được xử lý như thế nào?
a Trả lại điện
b Đơn vị nhận điện đến thực hiện tra soát
Trang 12c Ghi có G/L chờ thanh toán và chuyển tiếp tới CN chi trả nơi mở CA/SA củangười hưởng.
d Đơn vị nhận điện thực hiện ghi có cho khách hàng
Câu 80 Trạng thái điện nào dưới đây trên chương trình Gateway Web
Report thể hiện điện chuyển tiền đã được giao diện nhận và đang chờ gửi ra chương trình/hệ thống thanh toán bên ngoài?
Câu 82 Sản phẩm chuyển tiền sản phẩm OO2 là?
a Chuyển tiền đi vế Có thanh toán đa phương
b Chuyển tiền đi trong nước vế Có qua SWIFT
c Chuyển tiền đi quốc tế vế Có qua SWIFT
d Chuyển tiền đi quốc tế bằng Telex
Câu 83 Những Menu ID nào dưới đây sử dụng để tra cứu giao dịch chờ thanh toán trong toàn hệ thống tại chương trình BDS?
a Chương trình Swift Editor
b Gateway Web Report
a Thanh toán theo hợp đồng ủy thác xuất nhập khẩu
b Điều chuyển vốn nội bộ
c Góp vốn để thực hiện dự án đầu tư nước ngoài tại VN
Trang 13a Chuyển tiếp OL3 về chi nhánh giữ tài khoản người thụ hưởng.
b Ghi có CA/SA không phân biệt chi nhánh giữ tài khoản người thụ hưởng
c Trả lại điện cho ngân hàng gửi lệnh
d Hạch toán tài khoản GL và thông báo cho người thụ hưởng
Câu 91 Giao dịch chuyển tiền đi sản phẩm OL4, sau khi đã được phê duyệt
có thể sử dụng chức năng EC để hủy điện khi nào?
a Tại bất kỳ thời điểm nào
b Hủy điện khi kế toán liên hàng chưa duyệt thành công trên chương trình
Citad
c Hủy điện khi kiểm soát liên hàng chưa duyệt thành công trên chương trìnhCitad
d Không được phép hủy điện
Câu 92 Đối với phí chuyển tiền sản phẩm OL4, Hội sở chính đầu mối thanh toán cho NHNN hàng tháng, vào ngày cùng của năm tài chính Hội sở chính sẽ thực hiện?
a Tính toán phân bổ và ghi nhận vào kết quả kinh doanh của chi nhánh đầu
mối chuyển điện OL4
b Tính toán phân bổ và ghi nhận vào kết quả kinh doanh của chi nhánh khởitạo điện OL4
c Không thực hiện phân bổ vào kết quả kinh doanh của chi nhánh
và không phân biệt loại giao dịch giá trị Cao/Thấp
b Chuyển về cổng Citad của chi nhánh bất kỳ có Citad và không phân biệt loạigiao dịch giá trị Cao/Thấp
c Chuyển về cổng Citad của chi nhánh đầu mối trên cùng địa bàn ngân hàngnhận điện đối với giao dịch giá trị Thấp và về 990 đối với giao dịch giá trị
Cao
Trang 14d Chuyển toàn bộ về cổng Citad của 990 kể cả trong trường hợp trên địa bàn
đó có chi nhánh BIDV đầu mối
Câu 94 Khi thực hiện chuyển tiền đi cho người thụ hưởng ngoài hệ thống BIDV bằng VND, có mấy sản phẩm OLx có thể thực hiện được?
a CMND của cán bộ được ủy quyền rút tiền mặt
b Giấy giới thiệu của chi nhánh BIDV và CMND của cán bộ được ủy quyềnrút tiền mặt
c Điện chuyển tiền và CMND của cán bộ được ủy quyền rút tiền mặt
d Cả a, b và c đều không được
Câu 100 Đối với giao dịch chuyển tiền đi nào dưới đây khi chưa phê duyệt tại Swift Editor, trong ngày giao dịch được sửa lỗi EC tại menu ID 201?
a OO2
b OL11
c OL2
d Cả a, b, c đều không được
Câu 101 Kênh thanh toán nào có thời gian ngừng giao dịch sớm nhất trong ngày?