Đề cương vấn đáp môn thanh toán quốc tế

Câu 14: Những nguồn luật điều chỉnh đơn xin mở L/C Việt Nam bao gồm: - Luật thương mại Việt Nam 2005 - Pháp luật ngoại hối Việt Nam 2005 - Các luật điều chỉnh Ngân hàng phát hành người yêu cầu - UCP 600 2007 ICC, có dẫn chiếu L/C Trước hết, ta thấy cung ứng dịch vụ hoạt động thương mại, theo bên cung ứng dịch vụ có nghĩa vụ thực dịch vụ cho bên khác nhận toán; bên sử dụng dịch vụ có nghĩa vụ toán cho bên cung ứng dịch vụ sử dụng dịch vụ theo thỏa thuận Ở trường hợp cụ thể này, bên ngân hàng phát hành nhận khoản phí mở L/C sau thực dịch vụ mở L/C, kiểm tra chứng từ người nhập toán Còn bên người nhập toán tiền cho ngân hàng phát hành sử dụng dịch vụ theo thỏa thuận Do đó, coi đơn xin mở L/C hợp đồng kinh tế dịch vụ ngân hàng phát hành người nhập Câu 15: Ngân hàng phát hành có tối đa ngày làm việc ngân hàng ngày xuất trình để định xem việc xuất trình có phù hợp hay không (điều 14 khoản b UCP 600) Ngày xuất trình phải nằm ngày làm việc ngân hàng (điều 33), việc trung tâm thư tín ngân hàng phát hành nhận chứng từ vào lúc 13.30 thứ bẩy tính thời hạn xuất trình Ngày bắt đầu tính thời hạn kiểm tra chứng từ phải thứ hai Câu 16: Theo UCP 600 người phát hành L/C phải ngân hàng thương mại (điều 2) Nếu người xuất nhận L/C phát hành công ty tài Hồng Kong chấp nhận không dẫn chiếu UCP 600 vào L/C, dẫn chiếu UCP 600 vào L/C người xuất không chấp nhận công ty tài Hồng Kong định chế tài ngân hàng thương mại Câu 17: Tính chất pháp lý UCP 600: - Là tập quán quốc tế - Các quy phạm tùy ý lựa chọn áp dụng, không bắt buộc Nếu áp dụng dẫn chiếu vào L/C - Một số quy phạm bắt buộc làm trái chất toán L/C - Tính chất đồng thuận: + Tùy ý lựa chọn phải đồng thuận + Mọi việc sửa đổi, bổ sung hay hủy bỏ nội dung L/C phải có đồng thuận - Mối quan hệ tập quán L/C luật quốc gia: không làm trái với quy định luật quốc gia có liên quan Câu 18: Các chứng từ xuất trình đòi tiền ngân hàng phát hành L/C bao gồm: hóa đơn thương mại, vận tải đơn, giấy gửi hàng đường biển không chuyển nhượng, chứng từ vận tải, biên lai chuyển phát, biên lai bưu điện, chứng từ bảo hiểm bảo hiểm Trong loại chứng từ trên, loại chứng từ có ngày phát hành trùng với ngày giao hàng Chỉ có chứng từ bảo hiểm bảo hiểm có ngày phát hành sau ngày giao hàng Trong trường hợp đó, chứng từ bảo hiểm thể bảo hiểm có hiệu lực từ ngày không chậm ngày giao hàng chấp nhận toán Còn không bị từ chối toán Ví dụ, bảo hiểm đơn có ghi ngày phát hành 15/02/2007 ngày giao hàng ghi 13/02/2007 bất hợp lệ (bởi ngày phát hành muộn ngày giao hàng) Tuy nhiên, bảo hiểm đơn ghi xem hợp lệ bề mặt có ghi thêm bảo hiểm có giá trị hiệu lực kể từ ngày 13/02/2007, tức không muộn ngày giao hàng Câu 19: Theo điều 9b UCP 600, tính chân thật bề L/C hiểu nội dung L/C phải đầy đủ không sai phạm, ví dụ tên người thụ hưởng, tên ngân hàng phát hành, tên người yêu cầu mở L/C, địa điểm mở L/C, ngày phát hành L/C, thời hạn hiệu lực Quan trọng ngân hàng thông báo phải xác nhận mã (test key) chữ ký nhằm xác định tính chân thực điện (telex/swift) Câu 21: Ưu nhược điểm phương pháp tín dụng chứng từ: a Ưu điểm Đối với người mua Phương thức toán L/C giúp người mua mở rộng nguồn cung cấp hàng hoá cho mà tốn thời gian, công sức việc tìm đối tác uy tín tin cậy Bởi lẽ, hầu hết giấy tờ chứng từ Ngân hàng đối tác kiểm tra chịu trách nhiệm hoàn toàn sai sót Người mua đảm bảo mặt tài bên bán giao hàng phải trả tiền hàng Ngoài ra, khoản ký quỹ mở L/C hưởng lãi theo quy định Đối với người bán Người bán hoàn toàn đảm bảo toán với chứng từ hợp lệ Việc toán không phụ thuộc vào nhà nhập Người bán sau giao hàng tiến hành lập chứng từ phù hợp với điều khoản L/C toán trường hợp người mua khả toán Do vậy, nhà xuất thu hồi vốn nhanh chóng, không bị ứ đọng vốn thời gian toán Đối với Ngân hàng phát hành Thực nghĩa vụ toán này, Ngân hàng thu khoản phí thủ tục, ra, Ngân hàng thu hút khoản tiền lớn (Khi có ký quỹ) Khi thực nghiệp vụ này, Ngân hàng thực số nghiệp vụ khác cho vay xuất khẩu, bảo lãnh, xác nhận, mua bán ngoại tệ Hơn nữa, thông qua nghiệp vụ uy tín vai trò Ngân hàng thị trương tài quốc tế củng cố mở rộng b Nhược điểm Có thể nói, toán theo phương thức tín dụng chứng từ hình thức toán an toàn phổ biến thương mại quốc tế Hình thức có nhiều ưu việt hẳn hình thức toán quốc tế khác Tuy nhiên, không tránh khỏi nhược điểm Nhược điểm lớn hình thức toán quy trình toán tỷ mỷ, máy móc, bên tiến hành thận trọng khâu lập kiểm tra chứng từ Chỉ cần có sai sót nhỏ việc lập kiểm tra chứng từ nguyên nhân để từ chối toán Đối với Ngân hàng phát hành, sai sót việc kiểm tra chứng từ dẫn đến hậu lớn Câu 25: Trong phương thức tín dụng chứng từ, ngân hàng thông báo cần lưu ý điểm sau: - Ngân hàng thông báo cần kiểm tra tính chân thật bề L/C mà thông báo Một L/C đảm bảo tính chân thật ngân hàng phép thông báo, ngược lại, ngân hàng thông báo, hậu gây nên thiệt hại cho người hưởng lợi L/C từ việc thông báo ngân hàng thông báo gánh chịu - Ngân hàng thông báo trách nhiệm phải giải thích nội dung L/C Mọi việc làm trái với quy định mà gây thiệt hại cho người hưởng lợi L/C ngân hàng thông báo phải chịu trách nhiệm - Mọi sửa đổi L/C phải từ ngân hàng phát hành, không hiệu lực Điều khoản d, e, f UCP 600 Câu 24: Trong phương thức tín dụng chứng từ, ngân hàng phát hành cần lưu ý điểm sau: - Ngân hàng phát hành trách nhiệm kiểm tra hình thức, nội dung, hiệu lực pháp lý, tính thật giả, tính xác, hoàn bị chứng từ - Sau ngày làm việc ngân hàng kể từ ngày nhận chứng từ để kiểm tra, ngân hàng quyền từ chối tiếp nhận chứng từ - Khi phát chứng từ có sai biệt so với điều khoản điều kiện L/C, ngân hàng phát hành thông báo không chậm trễ sai biệt cho người hưởng lợi biết Trong trường hợp bỏ qua sai biệt, ngân hàng phát hành phải trả lại chứng từ cho người xuất trình chứng từ không quyền từ chối chứng từ có sai biệt ... tài quốc tế củng cố mở rộng b Nhược điểm Có thể nói, toán theo phương thức tín dụng chứng từ hình thức toán an toàn phổ biến thương mại quốc tế Hình thức có nhiều ưu việt hẳn hình thức toán quốc. .. toàn đảm bảo toán với chứng từ hợp lệ Việc toán không phụ thuộc vào nhà nhập Người bán sau giao hàng tiến hành lập chứng từ phù hợp với điều khoản L/C toán trường hợp người mua khả toán Do vậy,... tế Hình thức có nhiều ưu việt hẳn hình thức toán quốc tế khác Tuy nhiên, không tránh khỏi nhược điểm Nhược điểm lớn hình thức toán quy trình toán tỷ mỷ, máy móc, bên tiến hành thận trọng khâu lập