Báo cáo Nghiệp vụ bao thanh toán

NGHIP V BAO THANH TON Nguyn Th Thu Hưng Danh sch thnh viên Trn Th Thu Hin Nguyn Duy Tiên Hunh Thy Tho Ly Trn Th Hi Yn Khi nim Quan điểm của FCI Theo Hiệp hội Bao thanh toán Quốc tế (FCI), bao thanh toán là một dịch vụ tài chính trọn gói, kết hợp việc tài trợ vốn lưu động, bảo hiểm rủi ro tín dụng, theo dõi các khoản phải thu và dịch vụ thu hộ. Khi nim Quan điểm của NHNN Theo quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 6/9/2004, Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng của TCTD cho bên bán hàng thông qua việc mua lại các khoản phải thu phát sinh từ việc mua bán hàng hóa đã được bên bán hàng và bên mua hàng thỏa thuận trong hợp đồng mua bán 1 Đảm bảo an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng được thực hiện bao thanh toán và phù hợp với qui định của pháp luật Việt Nam 2 Đảm bảo các quyền, nghĩa vụ và lợi ích hợp pháp của các bên tham gia vào hợp đồng bao thanh toán và các bên có liên quan đến khoản phải thu 3 Khoản phải thu được bao thanh toán phải có nguồn gốc từ các hợp đồng mua, bán hàng phù hợp với qui định của pháp luật liên quan Nguyên tắc thực hin bao thanh ton ĐIU KIN BAO THANH TON • Đơn vị bao thanh toán: Các NHTM, các công ty tài chính được NHNN cấp phép thực hin hoạt động bao thanh toán ĐIU KIN BAO THANH TON • Đối với bên bán: – Hội đủ các điều kin theo quy định của pháp luật. – Là chủ sở hữu hợp pháp và có toàn quyền hưởng lợi đối với các khoản phải thu. ĐIU KIN BAO THANH TON • Đối với bên mua: – Tình hình tài chính lành mạnh, đảm bảo khả năng thanh toán đúng hạn đối với các khoản phải thu được yêu cầu BTT. – Lịch sử thanh toán: Thanh toán đầy đủ cho tất cả các khoản phải thu của các đối tác trong hoạt động kinh doanh. – Lịch sử tín dụng: Trả nợ đầy đủ, đúng hạn, không có nợ quá hạn. ĐIU KIN BAO THANH TON • Các khoản phải thu: – Các khoản phải thu còn trong thời hạn mua bán theo hợp đồng mua bán. – Thời hạn thanh toán còn lại không vượt quá số ngày cho phép theo quy chế. – Phát sinh từ các giao dịch hợp pháp không có tranh chấp. – Không dùng để cầm cố, gán nợ, thế chấp vay vốn từ các tổ chức tín dụng khác. Ci thiện dòng lưu chuyển tin tệ Lợi ích của BTT đối với người bn Tăng doanh số bán hàng Tăng tồn trữ hàng tồn kho Ci thiện hiệu qu hoạt động nội bộ Tận dng chit khấu thương mại [...]... dịch Bao thanh toán đơn phương thì Đơn vị Bao thanh toán sẽ chịu hoàn toán mọi rủi ro trong việc ứng trước cho Bên bán và Bảo lãnh thanh toán cho Bên mua  Tuy nhiên, thông thường khi thực hiện giao dịch Bao thanh toán đơn phương thì Đơn vị Bao thanh toán sẽ mua bảo hiểm rủi ro tín dụng và Bên bảo hiểm sẽ chịu trách nhiệm đối với việc cấp Hạn mức Bảo lãnh thanh toán bên mua 6 NỘI DUNG QUY TRÌNH BAO THANH. .. Ngân hàng phục vụ mình (ĐLBTTXK) về việc sử dụng dịch vụ Bao thanh toán Bước 3: ĐLBTTXK xem xét kí hợp đồng khung BTT XK và cấp Giới hạn Bao thanh toán Bên XK cho Bên XK Bước 4: ĐLBTTXK đề nghị ĐLBTTNK thẩm định Bên NK và cấp Hạn mức Bảo lãnh thanh toán Bên NK ( đối với với Bên XK đó ) Bước 5: ĐLBTTNK thẩm định Bên NK và cấp Giới han Bảo lãnh thanh toán Bên NK và cấp Hạn mức Bảo lãnh thanh toán Bên NK... Bên NK ( đối với Bên XK đó ) Bước 6: ĐLBTTNK Thông báo Hạn mức Bảo lãnh thanh toán Bên NK (đối với Bên XK đó) cho ĐLBTTXK 3 CÁC BƯỚC XỬ LÝ CƠ BẢN TRONG MỘT GIAO DỊCH BAO THANH TOÁN SONG PHƯƠNG         Bước 7: ĐLBTTXK Căn cứ vào Hạn mức Bảo lãnh thanh toán Bên NK sẽ cấp cho Hạn mức ứng trước cho Bên XK và Thông báo cung cấp dịch vụ Bao thanh toán XK cho Bên XK Bước 8: Bên XK giao hàng cho Bên... trình nghiệp vụ Bao thanh toán tại Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam 1 CÁC BƯỚC XỬ LÝ CƠ BẢN TRONG MỘT GIAO DỊCH BAO THANH TOÁN SONG PHƯƠNG (1) Kí kết HĐ mua bán theo phương thức TTR trả chậm, D/A, open account Bên bán/Bên XK Bên mua/ Bên NK (8) Giao hàng (9) Chuyển (7) (2) Yêu Thông nhượng cầu sử báo cungKPT cho dụng dịch Đại lý vụ BTT (3) cấp dịch BTTXK Cấp vụ BTT XK GH XK cho BTT Bên XK (14) Tất toán. .. thanh toán bên mua 6 NỘI DUNG QUY TRÌNH BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU TẠI NHCTVN Bao gồm 4 phần: Phần 1: Cấp GH BTT Bên XK, kí hợp đồng BTT và yêu cầu ĐLBTTNK cấp HM BLTT Bên NK Phần 2: Thông báo cung cấp dịch vụ bao thanh toán XK Phần 3: Nhận chuyển nhượng khoản phải thu Phần 4: Ứng trước, quản lý, theo dõi các KPT và thanh toán cho bên XK 7 BAO THANH TOÁN XUẤT KHẨU PHẦN 1: CẤP GH BTT BÊN XK, KÍ HỢP ĐỒNG... Bước 11: ĐLBTTXK giải ngân số tiền ứng trước cho Bên XK Bước 12: Bên NK thanh toán cho ĐLBTTNK khi đến hạn Bước 13: ĐLBTTNK thanh toán cho ĐLBTTXK sau khi trừ các khoản phí Bước 14: ĐLBTTXK tất toán cho Bên XK sau khi trừ các khoản phí Bao thanh toán và lãi ứng trước (nếu có) 4 CÁC BƯỚC XỬ LÝ CƠ BẢN TRONG MỘT GIAO DỊCH BAO THANH TOÁN ĐƠN PHƯƠNG (1) Kí kết HĐ mua bán theo phương thức TTR trả chậm, D/A,... tốn phí Đơn giản hóa thủ tục thanh toán Lợi ích của BTT đối với đơn vị bao thanh toán Doanh thu tăng Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ Lợi ích của BTT đối với nền kinh tế Tạo ra lợi thế cạnh tranh Thu hút giao thương quốc tế Phân loại nghiệp vụ BAO THANH TOÁN Phân loại BTT theo phạm vi thực hiện 1 BTT trong nước 2 BTT quốc tế BTT trong nước • BTT trong nước là dịch vụ BTT được cung cấp cho người... nhượng cầu sử báo cungKPT cho dụng dịch Đơn vị vụ BTT (3) cấp dịch BTT Cấp vụ BTT XK GH XK cho BTT Bên XK (5) Giao hàng (9) Tất toán sau (7) khi trừ phí Giải ngân số BTT, phí bảo hiểm tiền và lãi ứng ứng trước trước Đơn vị Bao thanh toán Mua Bảo hiểm rủi ro tín dụng Bên NK Bên mua/ Bên NK Thẩm định Bên NK Công ty Bảo hiểm Rủi ro tín dụng 5 CÁC BƯỚC XỬ LÝ CƠ BẢN TRONG MỘT GIAO DỊCH BAO THANH TOÁN ĐƠN PHƯƠNG... đã ứng trước thanh toán cho người bán BTT miễn truy đòi • BTT miễn truy đòi là dịch vụ BTT cung cấp chức năng bảo hiểm rủi ro tín dụng • Đơn vị BTT chịu hoàn toàn trách nhiệm đối với rủi ro không thu được tiền thanh toán, với điều kiện không có tranh chấp giữa người bán và người mua • Đơn vị BTT không có quyền đòi lại số tiền đã ứng trước thanh toán cho người bán hàng và phải thanh toán đủ 100%... và lãi ứng trước tiền ứng trước (4).Đề nghị cấp HM BLTT Bên NK (12) Thanh toán khi đén hạn (5) Thẩm định Bên NK và cấp HM BLTT Bên NK (6) Thông báo HM BLTT Bên NK ĐLBTT Bên bán /ĐLBTT Bên XK (10) Chuyển nhượng KPT cho ĐL BTT NK ĐLBTT Bên mua /ĐLBTT Bên NK (13) Thanh toán cho NHCT 2 CÁC BƯỚC XỬ LÝ CƠ BẢN TRONG MỘT GIAO DỊCH BAO THANH TOÁN SONG PHƯƠNG       Bước 1: Bên XK và Bên NK kí kết hợp đồng . bao thanh toán phải có nguồn gốc từ các hợp đồng mua, bán hàng phù hợp với qui định của pháp luật liên quan Nguyên tắc thực hin bao thanh ton ĐIU KIN BAO THANH TON • Đơn vị bao. KIN BAO THANH TON • Đơn vị bao thanh toán: Các NHTM, các công ty tài chính được NHNN cấp phép thực hin hoạt động bao thanh toán ĐIU KIN BAO THANH TON • Đối với bên bán:. ĐIU KIN BAO THANH TON • Đối với bên mua: – Tình hình tài chính lành mạnh, đảm bảo khả năng thanh toán đúng hạn đối với các khoản phải thu được yêu cầu BTT. – Lịch sử thanh toán: Thanh