© PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 1 Bài 5 PHƯƠNG THỨC TDCT (Documentary Credit) © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 2 Các ký hiệu viết tắt: • L/C: Letter of Credit. • NHPH: Ngân hàng Phát hành (Issuing Bank). • NHTB: Ngân hàng Thông báo (Advising Bank). • NHCK: Ngân hàng Chi t kh u (Negotiating Bank).ế ấ • NHXN: Ngân hàng Xác nh n (Confirming Bank).ậ • NHCĐ: Ngân hàng Đ cượ Ch đ nh (Nominated ỉ ị Bank). © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 3 1. KHÁI NIỆM VÀ GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ a/ Khái niệm: PTTDCT là PTTT, trong đó, theo yêu cầu của KH, một NH sẽ phát hành một bức thư, gọi là L/C, trong đó, NHPH cam kết trả tiền hoặc chấp nhận HP cho một bên thứ ba khi người này xuất trình cho NHPH BCT TT phù hợp với những điều kiện và điều khoản quy định trong L/C. b/ Giải thích thuật ngữ: */ Về tên gọi: however named */ Về thuật ngữ “Tín dụng – Credit”: © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 4 2. B N CH T C A L/CẢ Ấ Ủ - B o lãnh TT có ĐK.ả - T i sao L/C l i quan tr ng? Vì đ c l p v i HĐ ạ ạ ọ ộ ậ ớ c s .ơ ở */ Ví d minh h a:ụ ọ - Ch căn c vào ch ng t .ỉ ứ ứ ừ - Nhà NK có th dùng L/C đ đính chính HĐ ể ể TM? © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 5 3. QUY TRÌNH NGHI P VỆ Ụ 3.1. Các bên tham gia: 1. Ng i m L/C (Applicant for L/C):ườ ở 2. Ng i th h ng L/C (Beneficiary):ườ ụ ưở 3. Ngân hàng Phát hành (Issuing Bank). 4. Ngân hàng Thông báo (Advising Bank). 5. Ngân hàng Xác nh n (Confirming Bank).ậ 6. Ngân hàng đ c ch đ nh (Nominated Bank).ượ ỉ ị © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 6 3.2. Quy trình nghi p v :ệ ụ a/ Tr ng h p L/C TT t i NHPH: ườ ợ ạ Note: (1), (2), ….(10). NHPH NHTB Người mở (Nhà NK) Người hưởng (Nhà XK) (3) (4) (1) (9) (7) (6) (2) (8) (6) (7) (5) (10) © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 7 b/ Tr ng h p L/C TT t i NHTB (ph bi n):ườ ợ ạ ổ ế Note: (1), (2), …. NHPH NHTB Người mở (Nhà NK) Người hưởng (Nhà XK) (3) (4) (1) (11) (9) (6) (2) (10) (8) (7) (5) â PGS. TS. Nguyn Vn Tin. T: 0912 11 22 30 8 4. M U V N I DUNG N XIN M L/C 1. Tên địa chỉ đầy đủ của ng ời thụ h ởng. 2. Loại L/C? hủy ngang/không hủy ngang? 3. Chuyển L/C bằng M/T hay T/T. 4. Giá trị của L/C. 5. Những chứng từ yêu cầu xuất trình. 6. Mô tả hàng hóa 7. Ngày giao hàng cuối cùng và ngày hết hạn c a L/C. 8. Nếu giá trị của L/C ghi bằng ngoại tệ Forward? â PGS. TS. Nguyn Vn Tin. T: 0912 11 22 30 9 Vì giao dịch L/C cú tính tiêu chuẩn rất cao, nên các NH th ờng in sẵn các mẫu Đơn xin mở L/C để khách hàng điền vào. Sau đây là mẫu Đơn của: a/ Ngân hàng Barclays Bank. b/ Ngõn hng Ngo i th ng Vi t Nam â PGS. TS. Nguyn Vn Tin. T: 0912 11 22 30 10 5. NH NG N I DUNG CH Y U C A L/C 5.1. M u L/C m b ng Swift: 5.2. Nh ng n i dung c a L/C: 1. Số hiệu L/C (Credit Number): - Tất cả các L/C đều phải có số hiệu riêng. 2. Địa điểm phát hành L/C: - Liên quan đến luật áp dụng giải quyết tranh chấp về L/C. 3. Ngày phát hành L/C (Date of Issue): - NHPH chính thức ch p nhận đơn xin mở L/C của nhà NK. . © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 1 Bài 5 PHƯƠNG THỨC TDCT (Documentary Credit) © PGS. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 2 Các ký hiệu. TS. Nguyễn Văn Tiến. ĐT: 0912 11 22 30 3 1. KHÁI NIỆM VÀ GIẢI THÍCH THUẬT NGỮ a/ Khái niệm: PTTDCT là PTTT, trong đó, theo yêu cầu của KH, một NH sẽ phát hành một bức thư, gọi là L/C, trong. luật áp dụng giải quyết tranh chấp về L/C. 3. Ngày phát hành L/C (Date of Issue): - NHPH chính thức ch p nhận đơn xin mở L/C của nhà NK. â PGS. TS. Nguyn Vn Tin. T: 0912 11 22 30 11 - Ngày