Hoàn thiện quy trình bán bảo hiểm nhân thọ tại công ty bảo hiểm nhân thọ dai ichi life

Cô đã tận tình chỉ bảo những sai sót và hướng dẫn bồ sung, chỉnh sửa giúp bài báo cáo em hoàn thiện hơn, em chân thành cảm ơn cô rất nhiều Trong quá trình thực tại Công ty Bảo hiểm nhân

ey HUTECH BO GIAO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

BÁO CÁO THỰC TẬP TÓT NGHIỆP

HOÀN THIỆN QUY TRÌNH BÁN BẢO HIẾM

NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY BẢO HIẾM NHÂN THỌ

DAI-ICHI LIFE

Nghành: Kinh doanh quốc tế

Giảng viên hướng dẫn : Th.S Huỳnh Diệu Ngân Sinh viên thựchiện : Lý Thị Thu Hà

TP Hồ Chí Minh, 2022

ey HUTECH BO GIAO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

BÁO CÁO THỰC TẬP TÓT NGHIỆP

HOÀN THIỆN QUY TRÌNH BÁN BẢO HIẾM

NHÂN THỌ TẠI CÔNG TY BẢO HIẾM NHÂN THỌ

DAI-ICHI LIFE

Nghành: Kinh doanh quốc tế

Giảng viên hướng dẫn : Th.S Huỳnh Diệu Ngân Sinh viên thựchiện : Lý Thị Thu Hà MSSV: 1911765244 Lớp : 19DKQB3

TP Hồ Chí Minh, 2022

ii

LOI CAM ON Lời đầu tiên, em xin gti loi cam on sau sac va chan thanh nhat dén quy Thay, C6

trường Đại Học Công nghệ Thành Phố Hồ Chí Minh đã truyền đạt những kiến thức và

kinh nghiện cũng như các kiến thức về xã hội khác Em xin chân thành cảm ơn cô Huỳnh Diệu Ngân đã tận tình giúp đỡ, hướng dẫn em trong suốt thời gian qua làm đề tài này

Cô đã tận tình chỉ bảo những sai sót và hướng dẫn bồ sung, chỉnh sửa giúp bài báo cáo

em hoàn thiện hơn, em chân thành cảm ơn cô rất nhiều

Trong quá trình thực tại Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life em được bố sung nhiều kiến thức thực tế Đặc biệt về kiến thức Bảo hiêm gồm có những sản phẩm , quy định điều khoản trong Bảo hiểm Giúp em hiểu rõ về Bảo hiểm và những kỹ năng giao tiếp thuyết phục khách hàng Đồng thời em cũng được gửi lời cảm ơn đến Ban lãnh đạo Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Life đã tiếp nhận em vào công ty thực tập trong suốt thời gian qua, cũng như chân thành cảm ơn anh chị của công ty đã chỉ bảo, truyền dạy những kinh nghiệm tác nghiệp và cung cấp thông tin hữu ích, giúp đỡ em hoàn thành thực tập và báo cáo thực tập này

Cuối cùng, em xin kính chúc quý thầy cô và Ban lãnh đạo Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Life lời chúc sức khỏe và gặt hái nhiều thành công

Em xin chân thành cảm ơn !

Thành phố Hồ Chí Minh Sinh viên thực tập

Lý Thị Thu Hà

iit

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập — Tự do - Hạnh phúc

NHẬN XÉT GIÁNG VIÊN HƯỚNG DẪN

Họ và tên sinh viên : Lý Thị Th Hà

MỤC LỤC

CHUONG 1 : GIOI THIEU VE CONG TY BAO HIỄM NHÂN THỌ DAI-ICHI2 1.1 Tóm tắt và hình thành phát triển cua cong ty bao hiém nhan tho Dai-ichi Life2

1.2 Chức năng và lĩnh vực hoat dOng oo eccece eee eecesseseeeceecesaeseeeeceeaeneeeneenaenaees 3

1.2.2 Lĩnh vực hoạt động của cÔng t - - sec HH HH HT re 4

3.1 Mục tiêu va định hướng của công ty trong thời gian tới - 19

3.2 Một số kiến nghị nhằm hoàn thiện quy trịnh bán Bảo hiểm nhân thọ tại Công

ty Bảo hiêm nhân thọ Dai-Ichi Life 2¿ 2 ©5222++ E22EE+2EE2Ex+Exerxesrxerrrrees 20

1 Hinh I.I : Sơ đồ cơ câu tô chức công ty bảo 5

hiểm nhân thọ Dai-Ichi Việt Nam

2 Hình 1.2 : Thông tin sản phâm Bảo Hiêm nhân 5

tho Dai-Ichi Life

3 Hình 1.3 : Quy trình bán hàng tại Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai- ichi Life 9

LOI MO DAU Linh vực tài chính Ngân hàng- Bảo hiêm nói chung và nghành Bảo Hiêm Nhân Tho nói riêng đã có những đóng góp đáng kể đối với sự phát triển của nền kinh tế- xã hội của nước ta trong vòng hơn 20 năm qua Nếu lấy mốc năm 2007 khi thành lập thành lập Văn phòng đại diện Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-Ichi Life ( Nhật Bản) - công ty Bảo hiểm nhân thọ đầu tiên ở Việt Nam, toàn nghành đã huy động được vốn đầu tư trở lại nên kinh tế hàng chục nghìn tỷ đồ Ngoài ra với tính chất ưu việt của mình, Bảo hiểm nhân thọ đã góp phần ôn định kinh tế xã hội thông qua các bồi thường và chỉ trả tiền bảo hiểm

Thành lập Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-Ichi Life năm 2007 và chính hoạt động

với thông điệp “Gắn bó dài lâu” Là một trong những Công ty Bảo Hiểm nhân thọ hàng

đầu tại Nhật Bản và trên thế giới Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Life Việt Nam

đã và đang phát triển với tốc độ tăng trưởng cao, quy mô thị trường ngày càng mở rộng

Cùng với sự phát triển mạnh mẽ của Dai-Ichi Life Việt Nam công ty Vả đề đạt được sự

thành công đó thì hoạt động bán hàng là yếu tố quan trọng nhất, quyết định tới doanh

thu và phát triển của công ty Đề có thê đứng vững và tiếp tục hoạt động phát triển mạnh

mẽ của công ty, Công ty cần có một quy trình bán hàng hiệu quả mang tính sáng tạo, mang đến giá trị ý nghĩa về bảo hiểm đến khách hàng Do đó, em chọn đề tài “ Hoàn

thiện quy trình bán bảo hiểm tại Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Life” để giải

quyết những về còn hạn chế

Bài báo cáo được chia làm 3 chương

Chương I : Giới thiệu về Công ty Bảo hiểm nhân tho Dai-Ichi Life

Chương 2 : Thực trạng quy trình bán bảo hiểm tại Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Life

Chương 3 : Một số kiến nghị nhằm hoàn thiện quy trình bán bảo hiêm tại Công

ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Life

CHƯƠNG l1 : GIỚI THIỆU VẺ CÔNG TY BẢO HIẾM NHÂN THỌ DAI-ICHI

1.1 Tóm tắt và hình thành phát triển của công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi

Life

Céng ty BHNT Dai-Ichi Viét Nam ( Dai —Ichi Life Viét Nam ) duoc thanh lap

vào tháng 1/2007 với100% vốn Nhật Bản, thành viên của tâp đoàn Daii-Ichi Life

— doanh nghiệp bảo hiểm nhân thị lớn nhất tại Nhật Bản và là một trong những tập đoàn bảo hiểm hàng đầu thế giới với tiềm lực tài chính lớn mạnh và kinh nghiệm

hoạt động hơn 120 năm Dai-ichi Life Việt Nam hiện đang đứng vị trí thứ 3 về mạng lưới kinh doanh với hơn 290 văn phòng phủ sóng khắp 63 tỉnh thành trên

toàn quốc , cung đội ngũ 1.470 nhân viên và 85.300 tư vấn tài chính chuyên nghiệp

Tên doanh nghiệp : công ty TMHH Bảo hiêm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam Tên đối ngoại : Dai-ichi Life Insurance Company of Viet Nam , Limited go c ty Logo

Gan bo dai lau

+ Email: : info @ dai—-ichi—life.com.vn

Ngày 3/10/2018, Dai-ichi Life Việt Nam đã được Bộ Tài chính cấp Giấy phép chấp thuận đợt tăng vốn thứ tám lên gần 7.700 tỷ đồng, trở thành một trong những

công ty bảo hiểm nhân thọ có mức vốn hoá lớn nhất thị trường, minh chứng tiềm

lực tài chính vững mạnh cũng như cam kết “Gắn bó dải lâu” với khách hàng Việt Nam

Sau 13 năm hình thành và phát triển, Dai-ichi Life Việt Nam đã không ngừng lớn

mạnh khi đạt tổng doanh thu phí bảo hiểm năm 2019 trên 13.000 tỷ đồng, tăng gấp

28 lần kẻ từ khi thành lập, tăng 14% so tuê với năm 2018 và chiếm 12% thị phần

tông doanh thu phí, tiếp tục giữ vững vị thế là một trong bốn công ty BHNT hàng đầu tại Việt Nam Đây cũng là nắm đầu tiên lợi nhuận sau thuế của Công ty vượt

mốc trên 1.000 tỷ đồng, đạt gần 1.300 tỷ đồng Tính đến ngày 31/12/2019, tông tài

sản do Dai-ichi Life Việt Nam quản lý đạt hơn 30.000 tỷ đồng

Bên cạnh nỗ lực kinh doanh hiệu quả, Dai-ichi Life Việt Nam đã tiên phong khởi xướng nhiều chương trình từ thiện xã hội ý nghĩa với số tiền đóng góp lên đến hơn

32 tỷ đồng trong suốt 13 năm qua

Năm 2016 với mục đích hỗ trợ cộng đồng địa phương trên các lĩnh vực: giáo dục, sức khỏe y tế, môi trường và các hoạt động xã hội từ thiện khác Ghi nhận những đóng góp to lớn cho nền kinh tế Việt Nam cũng như những nễ lực cải thiện chất

lượng cuộc sống cộng đồng

12/2019 Với hướng đi khác biệt - '“Tốt nhất hơn lớn nhất” - và triết lý kinh doanh

“Khách hàng là trên hết”, Dai-ichi Life Việt Nam sẽ không ngừng nỗ lực cải tiền chất lượng sản phâm và dịch vụ, chú trọng đầu tư công nghệ nhằm mang đến sự hài lòng cao nhất cho khách hàng thông qua những giá trị thiết thực và ưu việt của bảo hiểm nhân thọ, đồng thời đóng góp nhiều hơn nữa vào sự phát triển kinh tế - xã hội

Việt Nam

1.2 Chức năng và lĩnh vực hoạt động

1.2.1 Chức năng của công ty

Là tiền thân của tập đoàn Dai-Ichi Life Công ty bảo hiểm nhân thọ tương hỗ trợ Dai-ichi ( Dai-Ichi Mutural Life Insurance Company ) Dai-ichi luôn dựa trên nền

tảng “ Khách hàng là trên hết ” và sẽ tiếp tục áp dụng chiết lý kinh doanh này vào

mọi hoạt động của công ty nhằm thưc hiện cam kết trở thành người bạn đồng hành đáng tin cậy chọn đời của khách hàng

1.2.2 Lĩnh vực hoạt động của công ty

Công ty BHNT Dai-Ichi Life Việt Nam hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life Việt Nam luôn luôn lấy khách hàng làm trọng tâm trong việc phát

triển sản phâm của mình rất đa đạng và nhiều sự lựa chọn phù hợp nhất cho khách

hàng Vì vậy, sau đây là những nhóm gói sản phâm mà Công ty cung cấp gồm một

số sản phẩm mà đã được khách hàng tin tưởng và lựa chọn nhiều nhất trong số các gói sản phâm Bảo hiêm nhân thọ khác

+ Tai nạn

Hình 1.1 : Thông tin sản phẩm Bảo Hiểm nhân thọ Dai-Ichi Life

(Nguôn : Sản phẩm Báo hiểm tại Công ty Bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Liƒe) 1.3 Cơ cầu tổ chức của công ty

Trưởng nhóm kinh doanh

Hình 1.2 : Sơ đồ cơ câu tổ chức công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-Ichi Việt Nam

(Nguôn : Phòng hành chính nhân sự Công ty BHNT Dai-Ichi )

Ban giám đốc : người điều hành chính của công ty, có trách nhiệm quản lý các ban và thành viên trong nhân sự theo qui định của pháp luật , cũng như trực tiếp điều hành đề ra kế hoạch , phân bồ theo nhiệm vụ được giao để có hiệu quả tốt nhất

Phòng kinh doanh : xây dựng chién lược kinh doanh theo tháng, quý, năm Giám

sát chất lượng công việc, sản phâm của các bộ phận khác nhằm mang đến khách hàng chất lượng dịch vụ cao Có quyền nghiên cứu đề xuất với lãnh đạo các chiến lược kinh

doanh Báo cáo thường xuyên về tình hình chiến lược những phương án thay thể và cách hợp tác với các khách hảng cũng như nghiên cứu về thị trường và đối thủ cạnh tranh Xây dựng các chiến lược về quảng cáo sản phẩm theo từng giai đoạn đối tượng khách hàng

Kế toán & kiểm toán : xây dựng hệ thống kê toán của doanh nghiệp Quản lí các

chí phí đầu vào, đầu ra của công ty Có trách nhiệm báo cáo về tình hình tài chính của

công ty cho lãnh đạo khi có yêu cầu Nắm bắt tình hình tài chính và có tham mưu kịp thời cho ban lãnh đạo trong việc đưa ra các quyết định dé giải quyết các vấn đề về tiền lương, thai sản, thưởng

Tự vẫn tài chính : Thực hiện các công việc tiếp xúc chăm sóc khách hàng như thu phí bảo hiểm, tiếp nhận hồ sơ yêu cầu bảo hiểm hoặc giải quyết quyền lợi bảo hiểm cũng như có nhiệm vụ giới thiệu sản phâm của công ty đên với khách hàng

1.4 Tình hình hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp trong 3 năm gần đây ( 2019- 2021)cạnh

Bảng 1.1 : Kết quả kinh doanh của công ty BHNT Dai-ichi Life Việt Nam

trong 3 năm gần đây (2019/20201)

(Don vj tinh: ty dong %)

2019 2020 2021 Tuyệt | Tương | Tuyệt | Tương

nhuận

( Nguồn : Phòng kế toán & kiểm toán của Công Ty BHNT Dai-Ichi Việt Nam )

Công ty BHNT Dai-Ichi nói riêng và các doanh nghiêp nói chung vừa kết thúc

hành trình của năm 2021 , một năm vô khó khăn và tôn that nặng nẻ về người cả tài sản

bởi hứng chịu của đại dịch Covid-19 gây ra Trong bồi cảnh khó khăn đó ,tập thé Dai-

ichi Life Việt Nam đối mặt vẫn những thách thức tưởng trừng như không thể vượt qua Nhưng mọi khó khăn Dai-Ichi đã cố gắng hết sức mình đề vượt qua giai đoạn “ vô tiền

khoáng hậu ”

Những năm cuối 2019 nước Việt Nam chúng ta bắt đầu hứng chịu cơn đại dịch mọi hoạt động kinh tế bị trì hoãn Trong đó có Dai-Ichi Life nhưng công ty vẫn duy trì hoạt động tiến bộ

So sánh tình hình kinh tế giữa năm 2019 và 2020

Đến cuối năm 2019, nước ta và thế giới phải hứng chịu đại dịch, công ty Dai-Ichi Life và các doanh nghiệp khác cũng bị ảnh hưởng Nhìn vào bảng số liệu ta thấy tông

doanh thu 2019 là 13,054 tỷ đồng và tông lợi nhuận là 4,801 tỷ đồng Vào năm 2020

nước ta vẫn còn đang phải hứng chịu đại dịch làm ton that về người và kinh tế „ do đó người dân cũng ý thức hơn về việc mua bảo hiểm dé trừ trường hợp rủi lo về sau Năm

2020 tông doanh thu là 15,614 tỷ đồng tăng 11,9% so với năm 2019 và 2020 có tông lợi

nhuận tăng 10,94% so với năm 2019

So sánh tình hình kinh tế giữa năm 2020 và 2021

Năm 2020 và 2021 chúng ta vẫn còn hứng chịu đai dịch kinh khủng gây thiệt hại lớn về nguoi con số lên đến hàng triệu người Mọi hoạt động kinh tế bị trì hoãn hoàn toàn và công ty Dai-Ichi Life cũng phải trì hoãn nhưng không vì đó mà hoạt động kinh doanh bị giảm xuống Nhìn vào bảng đữ liệu ta thấy 2021 có tốc đăng trưởng cao so với

hai năm trước khi tổng doanh thu là 18,650 tỷ đồng tăng so với 2019 là 11,62%, tổng

chi phí 2021 là 12,120 tỷ đồng tăng 11,45% so với 2019, về lợi nhuận năm 2021 là 5,990

tỷ đồng tăng 11,22% Đây cũng là con số đáng phân khởi khi nền kinh tế nước ta trong giai đoạn đó bị trì hoãn

Vậy nhìn qua bảng số liệu ta thay tình hình kinh tế của các năm điều tăng tuy thu

về lợi nhuận không cao, nhưng đây cũng là kết quả đáng phần khởi của công ty Dai-Ichi Life luôn không ngừng phần đấu chuyên mình thích ứng với biến cố có thê xảy ra Năm

2022 công ty đặt ra mục tiêu đứng thứ 2 trong ngành bảo hiểm Việt nam

Tóm tắt chương 1

Chương l trình bày quá trình sơ bộ thông tin của công ty hình thành phát triển

cua Dai —Ichi Life va co cầu tô chức của công ty ,ban điều hành của công ty BHNT Dai- ichi Life Việt Nam Ngoài ra , chương l cũng trình bay vé tình hình hoạt động và tốc

độ tăng trưởng trong những năm gần đây (2019-2020-2021)