Báo cáo kiến tập bộ phận kinh doanh tại công ty bảo hiểm nhân thọ dai ichi life

TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG TP.HCM KHOA QUẢN TRỊ KINH DOANH BÁO CÁO KIẾN TẬP BỘ PHẬN KINH DOANH TẠI CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI LIFE Giảng viên hướng dẫn: Quách Tố Trinh Sinh viên thực hiện: Nguyễn Thị Kim Trinh Khóa: 11 Lớp: 11DHQT8 TP Hồ Chí Minh, tháng 09 năm 2023 TRƯỜNG ĐẠI HỌC CÔNG THƯƠNG TP.HCM KHOA QUẢN TRỊ KINH DOANH BÁO CÁO KIẾN TẬP BỘ PHẬN KINH DOANH TẠI CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI LIFE Giảng viên hướng dẫn: Quách Tố Trinh Sinh viên thực hiện: Nguyễn Thị Kim Trinh Khóa: 11 Lớp: 11DHQT8 TP Hồ Chí Minh, tháng 09 năm 2023 LỜI CAM ĐOAN Kính gởi giảng viên hướng dẫn Quách Tố Trinh quý thầy cô, em tên Nguyễn Thị Kim Trinh em xin cam đoan báo kiến tập Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life cá nhân em tự thực dựa vào số liệu, thông tin quan sát thơng qua q trình kiến tập Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life khơng có chép người khác báo cáo TP HCM, ngày 15 tháng 09 năm 2023 Nguyễn Thị Kim Trinh iii LỜI CẢM ƠN Lời nói em xin gởi lời cảm ơn đến Quý thầy cô bên khoa QTKD Trường đại học Công Thương cho em học quý giá giảng đường để em có thêm kiến thức kinh nghiệm qúy báu để góp phần vào đợt kiến tập lần thành cơng bên cạnh em xin cảm ơn GVHD em Qch Tố Trinh cô giúp em giải đáp nhiều thắc mắc trình làm báo cáo kiến tập Bên cạnh em gởi lời cảm ơn đến Ban Giám Đốc anh chị bên Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life, mặt Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life anh chị tổ chức cho em buổi kiến tập chun nghiệp, hình ảnh đẹp cơng ty mà em kiến tập ln đọng lại tâm trí em đến tận hơm để góp thêm phần hay vào báo cáo em hồn thành tốt Do kiến thức chuyên môn em nhiều mặt hạn chế nên chắn viết khơng thể tránh khỏi sai sót mong q thầy thơng cảm giúp đỡ để báo cáo kiến tập em hoàn thành tốt Em xin chân thành cảm ơn ! TP HCM, ngày 15 tháng 09 năm 2023 Sinh viên thực Nguyễn Thị Kim Trinh iv NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN Họ tên sinh viên: Nguyễn Thị Kim Trinh MSSV: 2013200717 Khóa: 11 TP HCM, ngày 30 tháng 08 năm 2023 (Ký ghi rõ họ tên) v DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CHỮ VIẾT TẮT BHNT CTY CNTT HVT Bảo Hiểm Nhân Thọ Cơng ty Cơng Nghệ Thơng Tin Hồng Văn Thụ vi DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 1.1 Kết hoạt động kinh doanh công ty Dai-ichi life 2019 - 2021 20 Bảng 1.2 Quy mô tài sản công ty Dai - ichi life giai đoạn 2019 - 2021 20 Bảng 1.3 Quy mô nguồn vốn công ty Dai-ichi liffe giai đoạn 2019 - 2021 .21 Bảng 2.1 Bố trí nguồn lực phận kinh doanh Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life 29 DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ, ĐỒ THỊ, SƠ ĐỒ, HÌNH ẢNH Hình 1.1 Logo công ty bảo hiểm nhân thọ dai-ichi life 12 Hình 1.2 Các giải thưởng, thành tích mà Cơng ty Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi đạt 15 Hình 2.1 Khơng gian làm việc Công ty Dai-ichi life 29 Hình 2.2 Quy trình tư vấn tài cơng ty Dai-ichi life chi nhánh HVT .30 Sơ đồ 2.1 Sơ đồ cấu tổ chức phận kinh doanh Dai-ichi life .22 Sơ đồ 2.2 Bố trí mặt phận kinh doanh công ty Dai-ichi life HVT 24 vii Mục Lục MỞ ĐẦU Lý kiến tập Mục tiêu kiến tập Phạm vi kiến tập 10 Phương pháp tiếp cận công việc 10 Bố cục kiến tập .11 CHƯƠNG : TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI LIFE 12 1.1 Khái quát doanh nghiệp 12 1.1.1 Thông tin chung .12 1.1.2 Quá trình hình thành phát triển 13 1.1.3 Đặc điểm sản xuất kinh doanh 16 1.1.4 Cơ cấu tổ chức doanh nghiệp 17 1.1.4.1 Sơ đồ cấu tổ chức 17 1.1.4.2 Nhiệm vụ phòng ban 18 1.2 Thông tin tình hình hoạt động doanh nghiệp 20 1.2.1 Báo cáo kết hoạt động kinh doanh 20 1.2.3 Quy mô tài sản 20 1.2.2 Quy mô nguồn vốn 21 CHƯƠNG THỰC TRẠNG TỔ CHỨC TẠI BỘ PHẬN KINH DOANH TẠI CTY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI LIFE .22 2.1 Giới thiệu phận kiến tập .22 2.1.1 Sơ đồ tổ chức phận .22 2.1.2 Nhiệm vụ vị trí 22 2.1.3 Mối quan hệ tác nghiệp phận với phận khác Doanh nghiệp 23 2.2 Tổ chức công việc phận kinh doanh công ty Dai-ichi life chi nhánh Hoàng Văn Thụ .24 2.2.1 Bố trí mặt 24 2.2.2 Bố trí nguồn nhân lực 25 2.2.3 Mô tả quy trình tư vấn tài cơng ty Dai-ichi life chi nhánh HVT 26 CHƯƠNG KẾT LUẬN 29 3.1.1 Nhận xét chung Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life 29 3.1.2 Nhận xét phận kinh doanh 30 3.2 Nhận xét công tác tư vấn tài 30 3.3 Bài học kinh nghiệm .32 KẾT LUẬN CHUNG 34 PHỤ LỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO viii MỞ ĐẦU Lý kiến tập Kiến tập giai đoạn quan trọng cho sinh viên tiếp xúc quan sát với môi trường làm việc thực tế áp dụng kiến thức kỹ học chun ngành Từ cho thân em tiếp cận chuyên gia nhân viên hoạt động lĩnh vực mà họ học, học hỏi cách triển khai công việc áp dụng lý thuyết vào thực tế cách xác Khơng khích lệ đam mê nhiệt huyết sinh viên nghề nghiệp mình, giai đoạn cịn giúp họ hiểu rõ thực tế công việc mà họ tham gia tương lai Em chọn kiến tập Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life có nhiều lý lựa chọn hợp lý hiệu Đầu tiên, cơng ty có đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp với kinh nghiệm kiến thức sâu rộng lĩnh vực bảo hiểm, giúp cho sinh viên có hội học hỏi phát triển kỹ Điều đảm bảo sinh viên hướng dẫn hỗ trợ cách tốt trình kiến tập Thứ hai, với lớn mạnh cơng ty có đa dạng sản phẩm bảo hiểm, bao gồm bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế, bảo hiểm nhóm, giúp cho thân em có thêm hội hiểu rõ loại sản phẩm ngành bảo hiểm Vì vậy, em buổi kiến tập Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life thật đáng quý, nhờ có buổi kiến tập mà thân em xác định hướng sau em Và lý lại từ việc tham khảo vào phận cơng ty kiến tập giúp em tìm hiểu rõ mơi trường làm việc hướng nghiệp mà em muốn theo đuổi sau Mục tiêu kiến tập Em đặt mục tiêu kiến tập Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life để nâng cao hiểu biết lĩnh vực tài đồng thời áp dụng kiến thức kỹ mềm mà trường đào tạo để mang thực tế phục vụ công tác kiến tập công ty Em muốn cảm nhận kiến thức lý thuyết mà em học từ trường vào hoạt động thực tế, từ hiểu rõ cách thức áp dụng phát triển kỹ chuyên môn Mục tiêu kiến tập em để có hội so sánh đánh giá lại khác biệt kiến thức lý thuyết thực tế Em mong muốn tham gia hoạt động thực tế trải nghiệm kỹ thực tiễn, từ đánh giá cải thiện kỹ Cuối cùng, em muốn phát triển kỹ mềm kỹ giao tiếp, tư phản biện làm việc nhóm thơng qua việc kiến tập Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life Em tin việc trải nghiệm công việc thực tế tương tác với đội ngũ nhân viên chuyên gia công ty giúp em phát triển kỹ này, từ trở thành nhân có tác phong làm việc chuyên nghiệp, có hiểu biết lĩnh vực bảo hiểm Tất thứ tạo tiền đề để em hoàn thành tốt báo cáo kiến tập tốt nghiệp đúc kết kinh nghiệm cho thân Phạm vi kiến tập Đối tượng nghiên cứu : Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life Phạm vi nghiên cứu : Phạm vi phận : Bộ phận kinh doanh Công ty bảo hiểm nhân thọ Daiichi life Phạm vi địa lý : 253 Hoàng Văn Thụ, Phường 2, Quận Tân Bình, TP Hồ Chí Minh Phạm vi thời gian : 9h ngày 10/06/2023 Phương pháp tiếp cận cơng việc Để giúp ích nâng cao hiệu cho báo cáo kiến tập, em sử dụng phương pháp : Phương pháp nghiên cứu tài liệu: Thực tra cứu tài liệu từ nhiều nguồn khác từ báo điện tử, website công ty đề tài nghiên cứu tác giả trước tài liệu có liên quan đến đề tài, từ xây dựng sở lý thuyết cho đề tài Phương pháp nghiên cứu thực tiễn: q trình tiếp cận trực tiếp với cơng ty để quan sát thu thập thông tin Nghiên cứu thực cách tìm hiểu cơng việc phịng ban cơng ty lấy thông tin để thực báo cáo kiến tập 10 CHƯƠNG THỰC TRẠNG TỔ CHỨC TẠI BỘ PHẬN KINH DOANH TẠI CTY BẢO HIỂM NHÂN THỌ DAI-ICHI LIFE 2.1 Giới thiệu phận kiến tập 2.1.1 Sơ đồ tổ chức phận Sơ đồ 2.1 Sơ đồ cấu tổ chức phận kinh doanh Dai-ichi life Nguồn : Phòng kinh doanh - chi nhánh 253 HVT 2.1.2 Nhiệm vụ vị trí Trưởng phịng kinh doanh: Quản lý hoạt động kinh doanh phịng mình, chịu trách nhiệm hoạt động kinh doanh, doanh số với giám đốc công ty Nghiên cứu tổng hợp đề xuất ý kiến trình Ban lãnh đạo tình hình kinh doanh Đề phương hướng, kế hoạch nhiệm tháng sau đơn vị Tham gia buổi hợp định kỳ cơng ty Quản lý tài sản, kinh phí, tài liệu giao cho phịng quản lý Tìm kiếm data khách hàng Trưởng nhóm kinh doanh: Quản lý nhóm kinh doanh mình, chịu trách nhiệm hoạt động kinh doanh nhóm mình, doanh số bán hàng với trưởng phịng kinh doanh Tìm kiếm data khách hàng Nhân viên Tư Vấn Tài Chính: phận cuối cùng, TVTC coi đại lý bảo hiểm, trực tiếp tiếp xúc với khách hàng, cung cấp cho khách hàng giải pháp tài tốt Và theo quy định cơng ty TVTC 26 thăng tiến lên vị trí cao trưởng nhóm kinh doanh, trưởng phịng kinh doanh tùy vào kết kinh doanh TVTC Chính sách làm cho vị trí thay đổi thường xun khơng cố định cơng ty nhà nước khác Trưởng phịng kinh doanh mà hoạt động khơng có hiệu bị thay người khác có thành tích cao Thư kí trưởng phịng: làm việc cho trưởng phịng kinh doanh, xử lý, giải cơng việc trưởng phòng yêu cầu Mối quan hệ phịng kinh doanh phịng cơng nghệ thơng tin (CNTT) tổ chức xem xét từ nhiều góc độ thường phụ thuộc vào loại ngành công nghiệp mục tiêu cụ thể tổ chức Dưới số khía cạnh quan trọng mối quan hệ này: 2.1.3 Mối quan hệ tác nghiệp phận với phận khác Doanh nghiệp Bộ phận kinh doanh phịng CNTT cung cấp hệ thống ứng dụng công nghệ thông tin để hỗ trợ hoạt động kinh doanh Chẳng hạn, họ phát triển trì hệ thống quản lý khách hàng (CRM), sở liệu kinh doanh, ứng dụng web để cung cấp thông tin sản phẩm dịch vụ cho khách hàng Phòng kinh doanh thường đưa yêu cầu yêu cầu cụ thể giải pháp CNTT để giúp họ nắm bắt thị trường, tối ưu hóa quy trình kinh doanh, tăng doanh số bán hàng Phát triển sản phẩm dịch vụ: Phòng CNTT hỗ trợ phịng kinh doanh việc phát triển cải thiện sản phẩm dịch vụ Họ phát triển ứng dụng, phần mềm, cơng nghệ để làm cho sản phẩm dịch vụ trở nên hiệu mang tính cách mạng Các phòng thường cần hợp tác chặt chẽ để đảm bảo sản phẩm dịch vụ phát triển phù hợp với yêu cầu mong muốn thị trường khách hàng Bảo mật quản lý liệu: Phịng CNTT có trách nhiệm bảo vệ liệu quan trọng tổ chức khỏi mối đe dọa bảo mật Phòng kinh doanh cần phải cung cấp thông tin loại liệu quan trọng yêu cầu bảo mật cụ thể CNTT 27 phải thiết lập biện pháp bảo mật thích hợp cung cấp hỗ trợ việc tuân thủ quy định bảo mật thông tin quyền riêng tư Quản lý dự án: Khi triển khai dự án liên quan đến CNTT, phòng kinh doanh thường cần hợp tác với phòng CNTT để đảm bảo dự án triển khai thời hạn, ngân sách đáp ứng mục tiêu kinh doanh Phịng CNTT có vai trò quản lý dự án kỹ thuật đảm bảo dự án kỹ thuật thực cách hiệu đáp ứng yêu cầu kỹ thuật 2.2 Tổ chức công việc phận kinh doanh cơng ty Dai-ichi life chi nhánh Hồng Văn Thụ 2.2.1 Bố trí mặt TRƯỞNG PHỊNG KINH DOANH TRƯỞNG NHĨM KINH DOANH NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN NHÂN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN VIÊN TRƯỞNG NHĨM KINH DOANH LỐI ĐI PHỊNG KINH DOANH CƠNG TY DAI-ICH LIFE CỬA VÀO Sơ đồ 2.2 Bố trí mặt phận kinh doanh công ty Dai-ichi life HVT Nguồn : Sinh viên khảo sát Dai-ichi life - Chi nhánh HVT 28 Cụ thể bên mặt phận kinh doanh công ty Dai-ichi life HVT : Không gian làm việc phận tín dụng cá nhân thiết kế cách rộng rãi, đại giúp tạo thoải mái động lực dành cho nhân viên Chỗ làm việc trưởng nhóm kinh doanh gần với nhân viên giúp cho việc giúp đỡ hỗ trợ nhân viên cách hiệu Máy móc thiết bị, bàn, ghế đại bao phủ hầu hết phận tín dụng giúp hỗ trợ nhân viên trình làm việc Bộ phận kinh doanh nằm lầu 1, phía sau sơ đồ phịng giám đốc 2.2.2 Bố trí nguồn nhân lực Bảng 2.1 Bố trí nguồn lực phận kinh doanh Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life ST Phân bổ nguồn nhân Số Giới tính Trình độ học vấn T lực lượng Trưởng phòng kinh 1/0 Đại Học 1/1 Đại Học 30 10/20 Đại Học 0/1 Đại Học (Nam /Nữ) doanh Trưởng nhóm kinh doanh Nhân viên tư vấn tài Thư ký Nguồn : Sinh viên tham khảo Hình 2.1 Khơng gian làm việc Công ty Dai-ichi life 29 2.2.3 Mô tả quy trình tư vấn tài cơng ty Dai-ichi life chi nhánh HVT Hình 2.2 Quy trình tư vấn tài cơng ty Dai-ichi life chi nhánh HVT Nguồn : Sinh viên thực trình kiến tập Chi tiết quy trình tư vấn tài thực thơng qua bước : Bước 1: Tìm kiếm khách hàng Đây bước quan trọng quy trình bán bảo hiểm nhân thọ Vì chất lượng khách hàng định đến nhu cầu giá trị sản phẩm bảo hiểm bán sau Với sản phẩm bảo hiểm “vơ hình”, khách hàng khơng thể nhìn thấy hay cảm nhận sản phẩm khiến khách hàng khó nhận nhu cầu thân với loại sản phẩm Vậy nên tỉ lệ khách hàng chủ động tìm đến doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm, đặc biệt thị trường Việt Nam Khi cơng việc nhân viên tư vấn tài quan trọng, họ phải tìm khách hàng có tiềm năng, khơi dậy nhu cầu mua bảo hiểm tư vấn để khách hàng chọn cho sản phẩm phù hợp Phương pháp phòng kinh doanh sử dụng phương pháp tìm kiếm khách hàng phương pháp trực tiếp: Gọi điện thoại cho khách hàng xin hẹn trực tiếp Trưởng Phòng Kinh Doanh cung cấp cho tư vấn tài gói liệu khách hàng bao gồm số thông tin cần thiết cho công việc để họ liên hệ với danh 30 sách cung cấp Trong trình trao đổi với khách hàng, cơng việc tư vấn tài chủ động thiết lập hẹn với họ Bằng kỹ Công ty huấn luận đào tạo, tư vấn tài tìm cách trình bày thuyết phục khách hàng tham gia Đây hình thức khai thác nguồn khách hàng tiềm hiệu Bước 2: Gặp gỡ khách hàng tư vấn sản phẩm Sau bước thiết lập hẹn với khách hàng từ trước, tư vấn tài chuẩn bị tài liệu cần thiết để chuyển sang bước gặp gỡ tư vấn với khách hàng Với nghiệp vụ đạo tào, tư vấn tài trình bày cụ thể tất quyền lợi mà công ty cung cấp giúp khách hàng hiểu rõ sản phẩm “vơ hình” Bước 3: Ký kết hợp đồng Nếu khách hàng đồng ý với điều khoản dịch vụ hợp đồng hẹn nhân viên tài để kí hợp đồng bảo hiểm nhân thọ cho thân, gia đình Bản hợp đồng cần soạn cách thật xác, đảm bảo thơng tin cần thiết dễ hiểu cho khách hàng Luật kinh doanh Bảo hiểm Việt Nam giống Luật nước khác, quy định Hợp đồng Bảo hiểm phải lập thành văn Hợp đồng bảo hiểm thỏa thuận bên mua bảo hiểm doanh nghiệp bảo hiểm Các nội dung hợp đồng bảo hiểm: - Tên, địa doanh nghiệp bảo hiểm, bên mua bảo hiểm, người bảo hiểm, người thụ hưởng - Đối tượng bảo hiểm - Số tiền bảo hiểm - Phạm vi bảo hiểm, điều kiện bảo hiểm, điều khoản bảo hiểm - Điều khoản loại trừ trách nhiệm bảo hiểm - Thời hạn bảo hiểm - Mức phí bảo hiểm, phương thức đóng phí bảo hiểm - Thời hạn, phương thức trả tiền bảo hiểm bồi thường - Các quy định giải tranh chấp 31 - Ngày, tháng, năm ký kết hợp đồng - Ngoài cịn có nội dung bên thỏa thuận Thường nhân viên gặp khách hàng làm hợp đồng bảo hiểm với khách hàng Vì hợp đồng bảo hiểm khách hàng cần phải ký tên hỏi số thông tin cá nhân, thẩm định sơ sức khỏe khách hàng Tuy nhiên có thơng tin số tiền bảo hiểm, sản phẩm tham gia (sản phẩm chính, sản phẩm bổ sung) hợp đồng bảo hiểm tư vấn viên để lại ghi bổ sung vô sau Bước 4: Chăm sóc khách hàng Dịch vụ chăm sóc khách hàng bước quan trọng Nếu người TVTC làm tốt bước tỷ lệ trì hợp đồng cao Mặt khác, khách hàng cảm thấy hài lịng nhận dịch vụ tốt từ phía cơng ty bảo hiểm, họ trở thành nhà quảng cáo tự nguyện đắc lực cho công ty họ giới thiệu đưa nhận xét tốt công ty với bạn bè, đồng nghiệp người thân họ Để cung cấp đến khách hàng dịch vụ tốt nhất, TVTC cần quan tâm số vấn đề sau: - Thường xuyên cung cấp cho khách hàng thơng tin tình trạng hợp đồng bảo hiểm, kịp thời xử lý tình phát sinh hợp đồng trả lời thắc mắc, boăn khoăn khách hàng - Duy trì tốt mối quan hệ với khách hàng cách thường xuyên gọi điện thăm hỏi, chúc mừng ngày lễ Tết, sinh nhật… - Thực tốt nghĩa vụ giúp đỡ khách hàng việc tốn hợp đồng chi trả, khuyến khích tư vấn khách hàng việc kí kết hợp đồng 32 CHƯƠNG KẾT LUẬN 3.1 Nhận xét chung doanh nghiệp, phận kiến tập ( phận kinh doanh công ty Dai-ichi life ) 3.1.1 Nhận xét chung Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life Công ty TNHH Bảo hiểm Nhân thọ Dai-ichi Việt Nam (“Dai-ichi Life Việt Nam”) thành viên doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ lớn Nhật Bản Dai-ichi Life Việt Nam thấm nhuần triết lý “Tất người” bên cạnh hoạt động kinh doanh hiệu quả, Dai-ichi Life Việt Nam tích cực khởi xướng, thực nhiều chương trình từ thiện, hoạt động xã hội có ý nghĩa nhằm góp phần thiết thực việc cải thiện chất lượng sống cho cộng đồng địa phương, thể cam kết "Gắn bó dài lâu" với đất nước người dân Việt Nam Ưu điểm : Nhìn chung thời gian qua, Cơng Ty Bảo Hiểm Nhân Thọ Daiichi Việt Nam có hoạt động kinh doanh tương đối hiệu Công ty quảng bá hình ảnh thương hiệu tương đối tốt, tăng nhanh số lượng khách hàng biết đến tham gia vào thị trường BHNT Các hoạt động tổ chức kiện, hội thảo khách hàng, đăng tin rao vặt, catalogue, thư trực tiếp… mang lại hiệu tương đối Đặc biệt Cơng ty có khả cạnh tranh thị trường bảo vệ khách hàng toàn diện với chất lượng tốt nhất, nâng cao dịch vụ chăm sóc khách hàng để đem lại hài lịng khách hàng để từ tạo uy tín thương hiệu lịng khách hàng Khảo sát mở rộng thị trường, trì khách hàng tại, tìm kiếm khách hàng tiềm năng, tập trung khai thác khách hàng Nhược điểm: Việc lạm dụng phương thức tiếp cận khách hàng qua telesales mời hội thảo năm gần đây, điều khiến phận khách hàng cảm thấy khó chịu thường xuyên bị làm phiền làm việc Do đó, việc tiếp cận khách hàng qua phương thức khó khăn trước nhiều Đội ngũ nhân lực đơn vị kiến tập chưa thật mạnh Như ta biết, nguồn nhân lực Công ty ảnh hưởng nhiều đến kết kinh doanh Việc phát triển phương thức tiếp cận khách hàng cịn hạn chế, với thời đại cơng nghệ số 4.0 nay, việc xây dựng công nghệ số quan trọng Vì 33 vậy, Cơng ty nên đầu tư thêm vào mảng công nghệ để tiếp cận khách hàng tiềm dễ dàng 3.1.2 Nhận xét phận kinh doanh Bộ phận tín dụng cá nhân OCB hỗ trợ cho khách hàng vay vốn, đáp ứng đầy đủ nhu cầu khách hàng mảng tài phận cung cấp dịch vụ sản phẩm tốt có từ mảng tài phận ln tạo niềm tin cho khách hàng cá nhân khách hàng doanh nghiệp Sau buổi kiến tập phận tín dụng cá nhân em có rút số nhận xét : Ưu điểm : Bộ phận kinh doanh có thái độ làm việc chun nghiệp, ln ln tìm kiếm phương pháp, có sáng kiến hiệu để giúp cơng ty phát triển Nhân viên có nghiệp vụ chun mơn cao, nhiệt huyết có trách nhiệm với cơng việc Kỹ trình độ chun môn TVTC đào tạo thường xuyên Công ty tuyển chọn đào tạo đội ngũ nhân viên trẻ, nhạy bén với nhu cầu thị trường từ xây dựng kế hoạch bán hàng có tiến độ cân đối, phận bán hàng hầu hết ln đạt kế hoạch đề ra, có thái độ tốt cách cư xử, phục vụ khách hàng Nhân viên có kiến thức hiểu biết thực sản phẩm công ty Nhược điểm: Trong thời gian kiến tập phận kinh doanh, thấy nhược điểm sau: Đặc thù ngành bảo hiểm cần nhiều cộng tác viên làm công việc gọi điện thoại tìm kiếm, mời khách hàng dự hội thảo Mà cộng tác viên thay đổi liên tục không làm việc lâu dài nên thời gian chi phí vào việc đào tạo hướng dẫn họ Số lượng cộng tác viên làm việc thay đổi khơng gắn bó lâu dài Vì Phòng kinh doanh chiến lược nhân thời gian tới với mục tiêu phát triển mạnh đội ngũ kinh doanh thông qua việc tuyển dụng 3.2 Nhận xét cơng tác tư vấn tài Ưu điểm tư vấn tài chính: Kiến thức Chuyên sâu: Người tư vấn tài thường có kiến thức chun sâu khía cạnh tài cá nhân doanh nghiệp, giúp khách hàng hiểu rõ tình hình tài cách quản lý chúng 34 Tùy chỉnh: Tư vấn tài tùy chỉnh theo nhu cầu cụ thể khách hàng Điều giúp tạo kế hoạch tài cá nhân doanh nghiệp phù hợp với mục tiêu tình hình cụ thể Giảm Rủi ro: Các tư vấn viên giúp khách hàng xác định quản lý rủi ro tài chính, bảo vệ khỏi tình khẩn cấp khơng mong muốn Tối ưu hóa Đầu tư: Người tư vấn tài giúp khách hàng xác định hội đầu tư tốt dựa mục tiêu tài mức độ rủi ro mong muốn Đánh Giá Khách Quan: Một tư vấn tài đánh giá khách quan tình hình tài chính, khơng bị tác động cảm xúc cá nhân cảm giác hiệu suất thị trường Nhược điểm tư vấn tài chính: Phí Tư Vấn: Một số người tư vấn tính phí cao, phí ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng số tiền đầu tư khách hàng Lợi ích Cá Nhân: Một số tư vấn viên có lợi ích cá nhân việc bán sản phẩm tài cụ thể Điều tạo xung đột lợi ích khiến cho khách hàng khơng nhận lời khuyên tốt cho họ Khả Thất bại: Không phải tất tư vấn viên tài chuyên gia có kinh nghiệm đáng tin cậy Một tư vấn viên khơng tốt dẫn đến định tài sai lầm thất bại Thời Gian Cơng Sức: Tư vấn tài địi hỏi thời gian cơng sức để tạo trì kế hoạch tài Khách hàng cần tham gia cách tích cực để đạt hiệu suất tốt từ tư vấn Khả Phụ thuộc: Tùy thuộc q nhiều vào tư vấn tài làm cho khách hàng trở nên phụ thuộc vào họ không tự tin việc quản lý tài 35 3.3 Bài học kinh nghiệm Sau buổi kiến tập Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life cho em nhiều kinh nghiệm hiểu rõ tiếp thu nhiều kiến thức mới, giúp cho việc tiếp cận công việc sau em dễ dàng thành công Qua buổi kiến tập, em học thêm kiến thức, kỹ thái độ lúc làm việc thông qua việc quan sát anh chị công ty làm việc Về mặt kiến thức : Nhìn chung buổi kiến tập đáng giá thân em em biết thêm kiến thức quy trình tư vấn tài Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life diễn nào, quy trình tư vấn bảo hiểm cách tổ chức bố trí phận làm việc để làm hành trang cho công việc em sau Ở buổi kiến tập em học hỏi tiếp thu nhiều kiến thức quý báu Thứ nhất, em quan sát tìm hiểu kỹ cách thức vận hành công ty chuyên nghiệp Em hiểu rõ phận, cách phân công công việc quy trình làm việc hợp lý, khoa học Thứ hai, em tiếp cận với kiến thức, xu hướng công việc bảo hiểm Buổi trao đổi với ban lãnh đạo công ty chuyên gia giàu kinh nghiệm giúp em nắm bắt nhiều thông tin hữu ích Thứ ba, em hiểu rõ tầm nhìn, sứ mệnh giá trị cốt lõi cơng ty Điều giúp em hình dung rõ văn hóa định hướng phát triển Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life nói riêng cơng ty nói chung Những kiến thức kinh nghiệm thực tế mà em tiếp thu thực bổ ích, giúp em hoàn thiện kiến thức học không riêng để làm việc lĩnh vực bảo hiểm mà tảng cho lĩnh vực công việc khác Đây chắn học quý giá cho phát triển nghề nghiệp thân em Về mặt kỹ : Bên cạnh việc trang bị kiến thức chuyên môn sâu rộng lĩnh vực bảo hiểm Qua buổi kiến tập, em cịn có hội rèn luyện phát triển nhiều kỹ quan trọng Đặc thù cơng việc tín dụng cá nhân địi hỏi phải có kỹ giao tiếp, 36 thuyết phục tốt Vì kỹ đàm phán kỹ then chốt mà em trực tiếp rèn luyện từ từ phía anh, chị kinh doanh buổi đào tạo từ ban lãnh đạo Bên cạnh kỹ giải vấn đề, xử lý tình lắng nghe thấu hiểu khách hàng vô cần thiết nhằm tạo thiện cảm gần gũi với khách hàng Em học cách lập kế hoạch triển khai, phân chia sản phẩm để đạt mục tiêu rõ ràng Đồng thời, kỹ định kịp thời trước tình phát sinh giúp em trưởng thành trách nhiệm Về mặt thái độ : Ngồi em cịn học học thêm thái độ lúc làm việc anh chị Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life họ thật chuyên nghiệp tập trung cao độ công việc để hồn thành cơng việc giao cách tốt Qua việc quan sát thấu đáo từ buổi kiến tập ngồi kiến thức kỹ năng, thấy thái độ yếu tố định cho việc hồn thành tốt kiến thức kỹ làm việc môi trường doanh nghiệp, nơi mà thúc đẩy phát triển thân diễn Nếu thái độ làm việc khơng tích cực, thiếu nổ khơng xuất phát từ thân, khó để hịa nhập thích nghi với mơi trường 37 KẾT LUẬN CHUNG Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life Doanh nghiệp với nhiều năm kinh nghiệm hoạt động thị trường bảo hiểm, Top Cơng tybảo hiểm có kinh nghiệm, uy tín, ln đặt khách hàng làm hàng đầu ln tạo niềm tin cho khách hàng Bên cạnh Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Daiichi life khẳng định vị thị trường bảo hiểm nhiều năm qua Đề cập báo cáo tài cơng ty trải qua năm 2020 2021 gặp nhiều khó khăn thử thách dịch covid-19, nhiên Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life phát triển tốt Chính vậy, Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life phấn đấu để trở thành doanh nghiệp uy tín để “ nơi trao gửi niềm tin “ cho khách hàng, trì phát triển trở thành cơng ty bảo hiểm uy tín, lớn Việt Nam Qua tìm hiểu sơ lược cách thức tổ chức phòng kinh doanh Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life nhiệm vụ, vị trí phận phịng ban cụ thể Mơ tả chi tiết q trình làm việc cơng việc cụ thể mà sinh viên đảm nhận, đưa điểm mạnh điểm yếu cơng việc từ lấy tốt tiếp thu chưa tốt cố gắng khắc phục Ở chương cịn nêu rõ quy trình chi tiết công việc làm nào, tổ chức liệt kê để hoàn thiện báo cáo Và cuối em xin cảm ơn Khoa QTKD thầy, cô tạo buổi kiến tập giúp em có thêm nhiều thứ đáng học hỏi hành trang nghề nghiệp sau Bài báo cáo kiến tập hiểu biết em cịn hạn hẹp báo cáo nhiều chỗ sai sót mong góp ý để em hoàn thiện cách hoàn chỉnh em xin chân thành cảm ơn 38 PHỤ LỤC Hình Sinh viên buổi kiến tập Dai-ichi life Hình Hội trường Dai-ichi life TÀI LIỆU THAM KHẢO Trang web Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life : https://www.dai-ichilife.com.vn/ Ngày truy cập 30/8/2023 Báo cáo tài Công ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life liệu từ https://www.dai-ichi-life.com.vn/ Ngày truy cập : 6/9/2023 Tin tức cập nhật tình hình Cơng ty bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi life : https://congthuong.vn/dai-ichi-life-viet-nam-dat-danh-hieu-top-2-cong-ty-bao-hiemnhan-tho-uy-tin-nam-2022-216204.html Ngày truy cập : 15/9/2023