đề cương chi tiết môn học ngân hàng số

Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại.Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thứcgiáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ng

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA-VŨNG TÀU

KHOA KINH TẾ- LUẬT CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN

I THÔNG TIN HỌC PHẦN

- Tên học phần (tiếng Việt): Ngân hàng số

- Tên học phần (tiếng Anh): Digital Bank

- Mã học phần: 0101123838

- Loại kiến thức:

 Giáo dục đại cương  Cơ sở ngành  Chuyên ngành

- Tổng số tín chỉ của học phần: 3 (2, 1, 6)

Lý thuyết (LT),

tiết

Thực hành (TH),

tiết

Tự học, tiết

Tổng cộng (LT + TH),

tiết

- Học phần điều kiện

ST

2 Học phần trước: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại 0101100049

- Đơn vị phụ trách học phần: Khoa Kinh tế - Luật, Bộ môn Kế toán - tài chính

ngân hàng

II THÔNG TIN GIẢNG VIÊN

- Họ và tên: Đỗ Thị Bích Hồng

- Học vị/ Học hàm: Thạc sỹ

- Các hướng nghiên cứu chính: Kế toán, Tài chính ngân hàng

- Địa chỉ liên hệ: Phòng 2001, Số 01 Trương Văn Bang

- Email: loanntd@bvu.edu.vn

- Điện thoại: 0938.443.474

III MÔ TẢ HỌC PHẦN

Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về ngân hàng

hiện đại, ngân hàng số, đối tượng nghiên cứu, nguyên tắc, quy trình cơ bản áp dụng

trong ngân hàng, chứng từ trong ngân hàng số

Học phần đi sâu vào việc giúp sinh viên nghiên cứu và vận dụng quy trình xử lý

các nghiệp vụ kinh tế tại ngân hàng như nghiệp vụ huy động vôn, tín dụng, thanh toán,

Trang 2

kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và phương thức thanh toán trong ngân hàng hiện đại Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thức giáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ngành Tài chính ngân hàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về Kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô, học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về các nghiệp vụ ngân hàng của sinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên

IV MỤC TIÊU HỌC PHẦN (COURSE OUTCOMES - COs)

Mục tiêu

Chuẩn đầu ra CTĐT phân

bổ cho học phần Kiến thức

CO1

Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản nhất nghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặc điểm, đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ, quy trình xử lý nghiệp vụ

PLO3, PLO4

CO2

Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy trình vận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốn bằng tiền, huy động vốn, cấp tín dụng, đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán vốn giữa các ngân hàng, thanh toán quốc tế, tài sản cố định, công cụ dụng, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lập được báo cáo tài chính

PLO3, PLO4

Kỹ năng

CO3

Sau khi học trong học phần, sinh viên có khả năng xử

lý chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Và cuối cùng, sinh viên sẽ lập được báo cáo tài chính tại ngân hàng thương mại

PLO7

CO4

Sau khi học xong học phần sinh viên được trang bị khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo tài chính của ngân hàng thương mại

PLO8, PLO9

Mức độ tự chủ và trách nhiệm

CO5

Sinh viên tham gia đầy đủ giờ lên lớp, làm bài tập đầy

đủ theo số giờ quy định, có trách nhiệm với các báo cáo của mình, thể hiện rõ đạo đức nghề nghiệp thông qua trình bày phân tích các báo cáo

PLO11, PLO12

CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được trang bị sinhviên có thể tự học và nghiên cứu để phát triển kiến

thức, tích lũy kinh nghiệm

PL013

Trang 3

V CHUẨN ĐẦU RA HỌC PHẦN (COURSE LEARNING OUTCOMES – CLOS)

Chuẩn

đầu ra

Mức độ

I, T, U

CLO1

Hiểu được tổng quan về nghiệp vụ ngân hàng thương mại Diễn giải được đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ kế toán, các báo cáo tài chính của ngân hàng

I, T

CLO2

Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý các nghiệp vụ kinh tế phát sinh tại ngân hàng thương mại

Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp vụ, các tình huống phát sinh tại ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, cấp tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quố tế, kinh doanh ngoại tệ, xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng

I, T

CLO3

Phát triển khả năng thực hành, hạch toán chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ

sở hữu và kết quả kinh doanh

T, U

CLO4 Khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo

CLO5

Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tính trung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúng đắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mực nghề nghiệp

T, U

CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triển

Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của học phần và chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo:

CL

Os PL O1 PL O2 PL O3 PL O4 PL O5 PL O6 PL O7 PL O8 PL O9 O10 PL O11 PL O12 PL O13 PL

CL

O1

CL

O4

CL

Trang 4

Os PL O1 PL O2 PL O3 PL O4 PL O5 PL O6 PL O7 PL O8 PL O9 O10 PL O11 PL O12 PL O13 PL

O6

CL

O7

VI TÀI LIỆU HỌC TẬP

VI.1 Tài liệu bắt buộc

1 TS Nguyễn Văn Tiến, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2015

2 TS Trần Huy Hoàng, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2016

VI.2 Tài liệu tham khảo

3 Trần Huy Hoàng, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học Kinh

tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Lao động xã hội 2012

4 Nguyễn Đăng Dờn, Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế Tp Hồ

Chí Minh, NXB Phương Đông 2012

5 Trần Hoàng Ngân, Giáo trình nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Học viện

ngân hàng, NXB Thống kê 2012

6 Trần Hoàng Ngân, Quản trị ngân hàng thương mại hiện đại, Đại học Kinh tế

Tp Hồ Chí Minh, NXB Giáo dục 2012

7 Các báo cáo tài chính của các ngân hàng thương mại

VII ĐÁNH GIÁ HỌC PHẦN

1.Thang điểm đánh giá:

- Sử dụng thang điểm 10 cho tất cả hình thức, lần đánh giá trong học phần

- Điểm đạt tối thiểu: 4.0/10

Thành

phần

đánh giá

học phần Tiêu chí đánh giá

Tỷ lệ

%

A1 Đánh

giá giữa

kỳ

A1.1: Tham gia hoạt động học tập

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6, CLO7

- Kiến thức: CO1, CO2, CO3

- Kỹ năng: CO4, CO5, CO6

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO7

40% A1.2: Bài

kiểm tra tự luận giữa kỳ

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,

- Kỹ năng: CO3, CO4

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO5, CO6

A2 Đánh

giá kết

thúc

A2.1: Bài kiểm tra tự luận cuối kỳ

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,

- Kỹ năng: CO3, CO4

- Mức độ tự chủ và trách

60%

Trang 5

nhiệm: CO5, CO6

%

2 Các loại Rubric đánh giá trong học phần

- R1 – Rubric đánh giá tham gia hoạt động học tập

- R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

VIII CÁCH RA ĐỀ THI HỌC PHẦN VÀ THỜI GIAN THI

1 Đề thi giữa kỳ

St

t Nội dung đề thi học phần CĐR Loại Rubric gian thi Thời

1 Thực hiện các nghiệp vụ liên

quan đến huy động vốn

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

60 phút

2 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay ngắn hạn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

3 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay dài hạn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

2 Đề thi kết thúc học phần

Stt Nội dung đề thi Học phần CĐR Loại Rubric gian thi Thời

1

Thực hiện các nghiệp vụ liên

quan đến cho vay, chiết khấu

GTCG

CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

75 phút

2 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho thuê tài chính CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

3 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến thanh toán qua

ngân hàng

CLO2, CLO3, CLO6

4

Thực hiện các nghiệp vụ liên

quan đến kinh doanh ngoại

tệ

CLO2, CLO3, CLO6

Trang 6

IX CẤU TRÚC HỌC PHẦN VÀ KẾ HOẠCH GIẢNG DẠY

Hoạt động dạy và học tại lớp Hoạt động

tự học của SV

Bài đánh giá

Tài liệu Tham khảo

Phương pháp giảng dạy hoạt động Mô tả

Chương 1: Tổ chức và hoạt động của ngân hàng số

Tuần 1 /

buổi thứ 1

(04 tiết)

1.1 Các vấn đề cơ bản về ngân hàng số

1.1.1 Định nghĩa ngân hàng số 1.1.2 Chức năng ngân hàng số 1.2 Phân loại ngân hàng số 1.2.1 Dựa vào hình thức sở hữu 1.2.2 Dựa vào chiến lược 1.2.3 Dựa vào quan hệ tổ chức 1.3 Cơ cấu tổ chức của một ngân hàng số

1.4 Các hoạt động chủ yếu của ngân hàng số

1.4.1 Hoạt động huy động vốn 1.4.2 Hoạt động tín dụng 1.4.3 Hoạt động thanh toán và ngân quỹ

1.4.4 Các hoạt động khác 1.5 Phân loại các nghiệp vụ ngân hàng số

Ví dụ minh họa các tổng quát

CLO1 CLO2

Thuyết giảng, giải quyết tình huống

GIẢNG VIÊN:

Thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểu khái niệm cơ bản về nghiệp

vụ toán NHTM

A1.1, A1.2

Tài liệu [1], [2]

Trang 7

Stt Nội dung CĐR HP

Phương pháp giảng dạy hoạt động Mô tả Chương 2: Quản trị vốn tự có và sự an toàn của ngân hàng số

Tuần 2 /

buổi thứ 2

(04 tiết)

2.1 Những vấn đề chung về vốn

tự có 2.1.1 Khái niệm vốn tự có 2.1.2 Đặc điểm vốn tự có 2.1.3 Chức năng vốn tự có 2.1.4 Quản trị vốn tự có 2.2 Thành phần của vốn tự có 2.2.1 Ở Việt Nam

2.2.2 Hiệp ước Basel về sự an toàn vốn

Ví dụ minh họa

CLO1 CLO2

Giảng viên thuyết trình Bài tập nghiệp vụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ

GIẢNG VIÊN:

Giảng viên thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểu khái niệm và nguyên tắc huu động vốn trong các NHTM, các hình thức huy động vốn

A1.1, A1.2, A2.1

Tuần 3 /

buổi thứ 3

(04 tiết)

2.3 Các hệ số an toàn có liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại 2.3.1 Hệ số giới hạn huy động vốn

2.3.2 Hệ số tỷ lệ giữa vốn tự có

so với tổng tài sản có 2.3.3 Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

Giảng viên thuyết trình Bài tập nghiệp vụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm

SV tìm hiểu các hình thức huy động vốn, nghiệp vụ huy động và xử lý nghiệp vụ

A1.1, A1.2, A2.1

Trang 8

2.3.4 Hệ số giới hạn cho vay, bảo lãnh, chiết khấu giấy tờ có giá

Ví dụ minh họa Bài tập tình huống Bài tập nhóm

bài tập

Chương 3: Quản trị nợ (tiêu sản)

Tuần 4/

buổi thứ 4

(4 tiết)

3.1 Các vấn đề chung về cho vay doanh nghiệp

3.1.1 Khái niệm 3.1.2 Nguyên tắc 3.1.3 Mục đích 3.2 Các thành phần của nợ 3.2.1 Các tài khoản giao dịch 3.2.2 Các tài khoản phi giao dịch 3.2.3 Phát hành các giấy nợ để huy động vốn

3.2.4 Vay vốn trên thị trường tiền tệ

3.2.5 Vay ngắn hạn qua hợp đồng

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

Thuyết giảng, giải quyết tình huống

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

SV tìm hiểu các nghiệp vụ tín dụng, cho vay, cho vay ngắn hạn

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Trang 9

mua 3.2.6 Vốn chiếm dụng

Ví dụ minh họa Bài tập tình huống Bài tập nhóm Tuần 5/

buổi thứ 4

(4 tiết)

3.3 Các nhân tố quyết định đến quy mô nguồn vốn huy động tiền gửi

3.3.1 Nhân tố khách quan 3.3.2 Nhân tố chủ quan 3.3.3 Chiết khấu kỳ phiếu 3.4 Ước tính chi phí cho nguồn vốn tiền gửi và phi tiền gửi 3.4.1 Phương pháp chi phí quá khứ bình quân

3.4.2 Phương pháp chi phí vốn biên tế

3.4.3 Chi phí huy động vốn hỗn hợp

3.5 Lựa chọn giữa chi phí và rủi

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

GIẢNG VIÊN:

Giảng viên thuyết trình Dạy theo tình huống

Bài tập tình huống

SINH VIÊN:

Thảo luận nhóm và làm bài tập nhóm

SV tìm hiểu các nghiệp vụ tín dụng ngắn hạn, Chiết khấu giấy tờ

Trang 10

ro trong huy động vốn 3.5.1 Các loại rủi ro tác động vốn nguồn vốn huy động của ngân hàng

3.5.2 Lựa chọn giữa chi phí và rủi ro trong huy động vốn của ngân hàng

Ví dụ minh họa Bài tập tình huống

Bài tập nhóm

Tuần 6/

buổi thứ 6

(2 tiết)

3.6 Phương pháp quản lý nợ 3.6.1 Thực hiện các chính sách và biện pháp đồng bộ để tang nguồn vốn

3.6.2 Sử dụng các công cụ cơ bản

để tăng nguồn vốn 3.6.3 Đa dạng hóa các nguồn vốn huy động

3.6.4 Tận dụng nguồn vốn ngắn hạn để cho vay trung và dài hạn

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

Thu thập kiến

SV tìm hiểu các nghiệp vụ tín dụng ngắn hạn, Chiết khấu giấy tờ

Trang 11

3.6.5 Thực hiện đầy đủ các nội dung cơ bản trong quản lý nợ 3.6.6 Thực hiện quy trình quản lý nợ

Bài tập nhóm

thức Thảo luận nhóm và làm bài tập nhóm

Thi giữa kỳ

Tuần 6 /

buổi thứ 6

(02 tiết)

CLO1 CLO2 CLO4 CLO5

A1.1, A1.2 Tài liệu [2]

Chương 4: Quản trị tài sản (quản trị tích sản)

Tuần 7 /

buổi thứ 7

(4 tiết)

4.1 Những vấn đề chung về quản trị tài sản có của ngân hàng

4.1.1 Khái niệm 4.1.2 Các yếu tố tác động đến quản trị tài sản

4.1.3 Các nguyên tắc quản trị tài sản

4.1.4 Mục tiêu của chiến lược quản trị tài sản

CLO1 CLO2

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu về nguyên tắc kinh doanh ngoại tệ của các NHTM

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Trang 12

Ví dụ minh họa Bài tập tình huống Bài tập nhóm Tuần 8 /

buổi thứ 8

(04 tiết)

4.2 Các thành phần của tài sản 4.2.1 Ngân quỹ

4.2.2 Doanh mục đầu tư 4.2.3 Doanh mục tín dụng 4.2.4 Doanh mục tài sản khác 4.3 Các phương pháp quản trị tài sản

4.3.1 Bổ sung nguồn vốn một cách hợp lý

4.3.2 Quản trị dự trữ 4.3.3 Quản trị danh mục tín dụng 4.3.4 Xây dựng chính sách đầu tư hiệu quả

Ví dụ minh họa Bài tập tình huống Bài tập nhóm

CLO1 CLO2

GIẢNG VIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu về ngoại tệ trên thị trường quốc tế, thông tin có ảnh hưởng đến tỷ giá

Trang 13

Tuần 9 /

buổi thứ 9

(04 tiết)

4.3 Các phương pháp quản trị tài sản

4.3.1 Bổ sung nguồn vốn một cách hợp lý

4.3.2 Quản trị dự trữ 4.3.3 Quản trị danh mục tín dụng 4.3.4 Xây dựng chính sách đầu tư hiệu quả

Bài tập nhóm Chương 5: Quản trị rủi ro trong kinh doanh ngân hàng

Tuần 10 /

buổi thứ

10 (03 tiết)

5.1 Những vấn đề chung về rủi ro 5.1.1 Khái niệm

5.1.2 Quản trị rủi ro 5.1.3 Các nhân tố dẫn đến rủi ro 5.1.4 Ảnh hưởng rủi ro đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng

Ví dụ minh họa

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4 CLO5 CLO6

GIẢNG VIÊN:

SV tìm hiểu về vấn đề chung về rủi ro trong ngân

phương thức chuyển tiền

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Tiêu đề	Ngân Hàng Số
Tác giả	Đỗ Thị Bích Hồng
Trường học	Trường Đại Học Bà Rịa - Vũng Tàu
Chuyên ngành	Ngân Hàng
Thể loại	Đề Cương Chi Tiết Học Phần

Định dạng
Số trang	16
Dung lượng	79,77 KB