đề cương chi tiết môn học ngân hàng số

Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại.Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thứcgiáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ng

Trang 1

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA-VŨNG TÀU

KHOA KINH TẾ- LUẬT CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAMĐộc lập - Tự do - Hạnh phúc

ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦNI THÔNG TIN HỌC PHẦN

- Tên học phần (tiếng Việt): Ngân hàng số- Tên học phần (tiếng Anh): Digital Bank- Mã học phần: 0101123838

- Loại kiến thức: Giáo dục đại cương  Cơ sở ngành  Chuyên ngành- Tổng số tín chỉ của học phần: 3 (2, 1, 6)

2 Học phần trước: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại 0101100049

- Email: loanntd@bvu.edu.vn- Điện thoại: 0938.443.474

III MÔ TẢ HỌC PHẦN

Học phần này trang bị cho sinh viên những kiến thức tổng quát về ngân hànghiện đại, ngân hàng số, đối tượng nghiên cứu, nguyên tắc, quy trình cơ bản áp dụngtrong ngân hàng, chứng từ trong ngân hàng số

Học phần đi sâu vào việc giúp sinh viên nghiên cứu và vận dụng quy trình xử lýcác nghiệp vụ kinh tế tại ngân hàng như nghiệp vụ huy động vôn, tín dụng, thanh toán,

Trang 2

kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và phương thức thanhtoán trong ngân hàng hiện đại Thực hiện các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại.

Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thứcgiáo dục chuyên nghiệp của ngành Quản trị kinh doanh, chuyên ngành Tài chính ngânhàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về Kinh tế vi mô và kinh tế vĩ mô,học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về các nghiệp vụ ngân hàng củasinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên

IV MỤC TIÊU HỌC PHẦN (COURSE OUTCOMES - COs)

Mục tiêu

Chuẩn đầu raCTĐT phân

bổ cho họcphầnKiến thức

CO1

Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản nhấtnghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặc điểm, đốitượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngânhàng, chứng từ, quy trình xử lý nghiệp vụ

PLO3, PLO4

CO2

Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy trìnhvận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốn bằng tiền, huyđộng vốn, cấp tín dụng, đầu tư, thanh toán qua ngânhàng, thanh toán vốn giữa các ngân hàng, thanh toánquốc tế, tài sản cố định, công cụ dụng, kinh doanhngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lậpđược báo cáo tài chính

PLO7

CO4

Sau khi học xong học phần sinh viên được trang bị khảnăng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo tàichính của ngân hàng thương mại

PLO11,PLO12

CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được trang bị sinhviên có thể tự học và nghiên cứu để phát triển kiến

thức, tích lũy kinh nghiệm

PL013

Trang 3

V CHUẨN ĐẦU RA HỌC PHẦN (COURSE LEARNING OUTCOMES –CLOS)

Chuẩnđầu ra

Mức độ I, T, U

CLO1

Hiểu được tổng quan về nghiệp vụ ngân hàng thươngmại Diễn giải được đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêucầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ kế toán, cácbáo cáo tài chính của ngân hàng

I, T

CLO2

Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý cácnghiệp vụ kinh tế phát sinh tại ngân hàng thương mại.Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp vụ, các tìnhhuống phát sinh tại ngân hàng thương mại như tiềnmặt, huy động vốn, cấp tín dụng và đầu tư, thanh toánqua ngân hàng, thanh toán quố tế, kinh doanh ngoại tệ,xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng

I, T

CLO3

Phát triển khả năng thực hành, hạch toán chính xác cácnghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng như tiền mặt, huyđộng vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngânhàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủsở hữu và kết quả kinh doanh

T, U

CLO4 Khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo

CLO5

Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tínhtrung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúngđắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mựcnghề nghiệp

T, U

CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triển

Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của học phần và chuẩn đầu ra của chươngtrình đào tạo:

CLOsPLO1PLO2PLO3PLO4PLO5PLO6PLO7PLO8PLO9O10PLO11PLO12PLO13PL

CLO1

CL

Trang 4

O6CLO7

VI TÀI LIỆU HỌC TẬP

VI.1 Tài liệu bắt buộc

1 TS Nguyễn Văn Tiến, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2015

2 TS Trần Huy Hoàng, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2016

VI.2 Tài liệu tham khảo

3 Trần Huy Hoàng, Giáo trình Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học Kinh

tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Lao động xã hội 2012

4 Nguyễn Đăng Dờn, Quản trị ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế Tp Hồ

Chí Minh, NXB Phương Đông 2012

5 Trần Hoàng Ngân, Giáo trình nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Học viện

Thànhphần đánh giá

học phầnTiêu chí đánh giá

Tỷlệ%

A1 Đánhgiá giữa kỳ

A1.1: Thamgia hoạt độnghọc tập

CLO1, CLO2,CLO3, CLO4,CLO5, CLO6,CLO7

- Kiến thức: CO1, CO2, CO3- Kỹ năng: CO4, CO5, CO6- Mức độ tự chủ và tráchnhiệm: CO7

40%A1.2: Bài

kiểm tra tựluận giữa kỳ

CLO1, CLO2,CLO3, CLO4,CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,- Kỹ năng: CO3, CO4- Mức độ tự chủ và tráchnhiệm: CO5, CO6

A2 Đánhgiá kết thúc

A2.1: Bàikiểm tra tựluận cuối kỳ

CLO1, CLO2,CLO3, CLO4,CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,- Kỹ năng: CO3, CO4- Mức độ tự chủ và trách

60%

Trang 5

nhiệm: CO5, CO6

%

2 Các loại Rubric đánh giá trong học phần- R1 – Rubric đánh giá tham gia hoạt động học tập - R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

VIII CÁCH RA ĐỀ THI HỌC PHẦN VÀ THỜI GIAN THI

1 Đề thi giữa kỳ

SttNội dung đề thihọc phầnCĐR Loại Rubricgian thiThời

1 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến huy động vốn

CLO2, CLO3,CLO6

R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

60 phút2 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay ngắn hạn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

3 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay dài hạn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận2 Đề thi kết thúc học phần

SttNội dung đề thiHọc phầnCĐR Loại Rubricgian thiThời

1Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay, chiết khấuGTCG

CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

75 phút2 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho thuê tài chính CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

3 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến thanh toán quangân hàng

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

4Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến kinh doanh ngoạitệ

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

Trang 6

IX.CẤU TRÚC HỌC PHẦN VÀ KẾ HOẠCH GIẢNG DẠY

Hoạt động dạy và học tại lớpHoạt động

tự học của SV

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

khảoPhương pháp

giảng dạyhoạt độngMô tả

Chương 1: Tổ chức và hoạt động của ngân hàng số

Tuần 1 / buổi thứ 1

(04 tiết)

1.1 Các vấn đề cơ bản về ngânhàng số

1.1.1 Định nghĩa ngân hàng số1.1.2 Chức năng ngân hàng số1.2 Phân loại ngân hàng số1.2.1 Dựa vào hình thức sở hữu1.2.2 Dựa vào chiến lược1.2.3 Dựa vào quan hệ tổ chức1.3 Cơ cấu tổ chức của một ngânhàng số

1.4 Các hoạt động chủ yếu củangân hàng số

1.4.1 Hoạt động huy động vốn1.4.2 Hoạt động tín dụng1.4.3 Hoạt động thanh toán vàngân quỹ

1.4.4 Các hoạt động khác1.5 Phân loại các nghiệp vụ ngânhàng số

Ví dụ minh họa các tổng quát

CLO1 CLO2

Thuyết giảng, giải quyết tình huống

GIẢNGVIÊN:

Thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểukhái niệm cơbản về nghiệpvụ toán NHTM

A1.1,A1.2

Tài liệu [1], [2]

Trang 7

SttNội dungCĐR HP

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

giảng dạyhoạt độngMô tả Chương 2: Quản trị vốn tự có và sự an toàn của ngân hàng số

(04 tiết)

2.1 Những vấn đề chung về vốn tự có

2.1.1 Khái niệm vốn tự có2.1.2 Đặc điểm vốn tự có2.1.3 Chức năng vốn tự có 2.1.4 Quản trị vốn tự có 2.2 Thành phần của vốn tự có2.2.1 Ở Việt Nam

2.2.2 Hiệp ước Basel về sự an toàn vốn

Ví dụ minh họa

CLO1CLO2

Giảng viênthuyết trìnhBài tập nghiệp

vụBài tập vận

dụngTình huống nghiệp vụ

GIẢNGVIÊN:

Giảng viênthuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thựchiện thu thậpkiến thức, làmbài tập

SV tìm hiểu khái niệm và nguyên tắc huu động vốn trong các NHTM, các hình thức huy động vốn

A1.1,A1.2,A2.1

(04 tiết)

2.3 Các hệ số an toàn có liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại2.3.1 Hệ số giới hạn huy động vốn

2.3.2 Hệ số tỷ lệ giữa vốn tự có so với tổng tài sản có

2.3.3 Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu

CLO1CLO2CLO3CLO4

Giảng viênthuyết trìnhBài tập nghiệp

vụBài tập vận

dụngTình huống

nghiệp vụ

GIẢNGVIÊN:

SINH VIÊN:

Sinh viên thựchiện thu thậpkiến thức, làm

SV tìm hiểu các hình thức huy động vốn, nghiệp vụ huy động và xử lý nghiệp vụ

A1.1,A1.2,A2.1

Trang 8

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

2.3.4 Hệ số giới hạn cho vay, bảolãnh, chiết khấu giấy tờ có giáVí dụ minh họa

Bài tập tình huốngBài tập nhóm

bài tập

Chương 3: Quản trị nợ (tiêu sản)

Tuần 4/ buổi thứ 4

(4 tiết)

3.1 Các vấn đề chung về cho vay doanh nghiệp

3.1.1 Khái niệm3.1.2 Nguyên tắc3.1.3 Mục đích3.2 Các thành phần của nợ3.2.1 Các tài khoản giao dịch3.2.2 Các tài khoản phi giao dịch3.2.3 Phát hành các giấy nợ để huy động vốn

3.2.4 Vay vốn trên thị trường tiềntệ

3.2.5 Vay ngắn hạn qua hợp đồng

CLO1CLO2CLO3CLO4

Thuyết giảng, giải quyết tình huống

GIẢNGVIÊN:

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

SV tìm hiểu cácnghiệp vụ tíndụng, cho vay,cho vay ngắnhạn

A1.1,A1.2,A2.1

Tài liệu [2,3]

Trang 9

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

mua3.2.6 Vốn chiếm dụngVí dụ minh họa

Bài tập tình huốngBài tập nhómTuần 5/

buổi thứ 4

(4 tiết)

3.3 Các nhân tố quyết định đến quy mô nguồn vốn huy động tiền gửi

3.3.1 Nhân tố khách quan3.3.2 Nhân tố chủ quan3.3.3 Chiết khấu kỳ phiếu3.4 Ước tính chi phí cho nguồn vốn tiền gửi và phi tiền gửi3.4.1 Phương pháp chi phí quá khứ bình quân

3.4.2 Phương pháp chi phí vốn biên tế

3.4.3 Chi phí huy động vốn hỗn hợp

3.5 Lựa chọn giữa chi phí và rủi

CLO1CLO2CLO3CLO4

GIẢNGVIÊN:

Giảng viênthuyết trìnhDạy theo tìnhhuống

Bài tập tìnhhuống

SINH VIÊN:

Thu thập kiếnthức

Thảo luậnnhóm và làmbài tập nhóm

SV tìm hiểu cácnghiệp vụ tíndụng ngắn hạn,Chiết khấu giấytờ

Trang 10

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

ro trong huy động vốn3.5.1 Các loại rủi ro tác động vốnnguồn vốn huy động của ngân hàng

3.5.2 Lựa chọn giữa chi phí và rủi ro trong huy động vốn của ngân hàng

Ví dụ minh họaBài tập tình huống

Bài tập nhóm

Tuần 6/ buổi thứ 6

(2 tiết)

3.6 Phương pháp quản lý nợ3.6.1 Thực hiện các chính sách vàbiện pháp đồng bộ để tang nguồn vốn

3.6.2 Sử dụng các công cụ cơ bảnđể tăng nguồn vốn

3.6.3 Đa dạng hóa các nguồn vốnhuy động

3.6.4 Tận dụng nguồn vốn ngắn hạn để cho vay trung và dài hạn

CLO1CLO2CLO3CLO4

GIẢNGVIÊN:

SINH VIÊN:

Thu thập kiến

SV tìm hiểu cácnghiệp vụ tíndụng ngắn hạn,Chiết khấu giấytờ

Trang 11

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

3.6.5 Thực hiện đầy đủ các nội dung cơ bản trong quản lý nợ3.6.6 Thực hiện quy trình quản lýnợ

Bài tập nhóm

thứcThảo luậnnhóm và làmbài tập nhóm

Thi giữa kỳ

(02 tiết)

CLO1CLO2CLO4CLO5

A1.1,A1.2 Tài liệu [2]

Chương 4: Quản trị tài sản (quản trị tích sản)

(4 tiết)

4.1 Những vấn đề chung về quảntrị tài sản có của ngân hàng

4.1.1 Khái niệm4.1.2 Các yếu tố tác động đếnquản trị tài sản

4.1.3 Các nguyên tắc quản trị tàisản

4.1.4 Mục tiêu của chiến lượcquản trị tài sản

CLO1CLO2

GIẢNGVIÊN:

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

SV tìm hiểu về nguyên tắc kinh doanh ngoại tệ của các NHTM

A1.1,A1.2,A2.1

Tài liệu [2,3]

Trang 12

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

Ví dụ minh họaBài tập tình huốngBài tập nhómTuần 8 /

buổi thứ 8

(04 tiết)

4.2 Các thành phần của tài sản4.2.1 Ngân quỹ

4.2.2 Doanh mục đầu tư4.2.3 Doanh mục tín dụng4.2.4 Doanh mục tài sản khác4.3 Các phương pháp quản trị tài sản

4.3.1 Bổ sung nguồn vốn một cách hợp lý

4.3.2 Quản trị dự trữ4.3.3 Quản trị danh mục tín dụng4.3.4 Xây dựng chính sách đầu tưhiệu quả

Ví dụ minh họaBài tập tình huốngBài tập nhóm

CLO1CLO2

GIẢNGVIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu về ngoại tệ trên thị trường quốc tế, thông tin có ảnh hưởng đến tỷ giá

Trang 13

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

(04 tiết)

4.3 Các phương pháp quản trị tài sản

4.3.1 Bổ sung nguồn vốn một cách hợp lý

4.3.2 Quản trị dự trữ4.3.3 Quản trị danh mục tín dụng4.3.4 Xây dựng chính sách đầu tưhiệu quả

Bài tập nhómChương 5: Quản trị rủi ro trong kinh doanh ngân hàng

Tuần 10 / buổi thứ

10 (03 tiết)

5.1 Những vấn đề chung về rủi ro5.1.1 Khái niệm

5.1.2 Quản trị rủi ro5.1.3 Các nhân tố dẫn đến rủi ro5.1.4 Ảnh hưởng rủi ro đến hoạt động kinh doanh của ngân hàngVí dụ minh họa

CLO1CLO2CLO3CLO4CLO5CLO6

GIẢNGVIÊN:

SV tìm hiểu vềvấn đề chung vềrủi ro trong ngân

phương thứcchuyển tiền

A1.1,A1.2,A2.1

Tài liệu [2,3]

Trang 14

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

Bài tập tình huốngBài tập nhóm

SINH VIÊN:

Thảo luận nhóm và làm bài tập nhómTuần 12 /

buổi thứ

12 (03 tiết)

5.2 Các loại rủi ro trong ngân hàng và phương pháp quản lý5.2.1 Rủi ro tín dụng và phương pháp quản lý rủi ro tín dụng.5.2.2 Rủi ro thanh khoản và phương pháp quản lý rủi ro thanh khoản

5.2.3 Rủi ro tỷ giá hối đoái và phương pháp quản lý rủi ro tỷ giá hối đoái

5.2.4 Rủi ro lãi suất và phươngpháp quản lý rủi ro lãi suất

CLO1CLO2CLO3CLO4CLO5CLO6

GIẢNGVIÊN:

SINH VIÊN:

SV tìm hiểu vềcác loại rủi rotrong ngân hàngvà phương phápquản lý

Trang 15

Bàiđánh

giá

TàiliệuTham

Bài tập nhóm

Thi kết thúc học phần

CLO3, CLO4, CLO5, CLO6

A1.1, A2.1 Tài liệu

[2], [3]

Trang 16

X.YÊU CẦU ĐỐI VỚI SINH VIÊN

1 Nhiệm vụ của sinh viên+ Sinh viên phải đi học đúng giờ quy định;+ Tham dự tối thiểu 70% thời gian trên lớp;+ Đọc tài liệu và chuẩn bị cho mỗi buổi học trước khi vào lớp;+ Làm đầy đủ bài tập theo yêu cầu của giảng viên

+ Tôn trọng giảng viên và sinh viên cùng lớp+ Giữ trật tự, không gây ồn ào

+ Để điện thoại ở chế độ rung hoặc im lặng+ Không mang theo các vật nguy hiểm, dễ cháy nổ vào lớp học+ Chỉ sử dụng Internet nhằm tra cứu thông tin phù hợp, phục vụ việc học tập+ Giữ gìn vệ sinh chung

2 Quy định về thi cử:+ Có mặt tại phòng thi trước 15 phút so với giờ thi.+ Mang theo thẻ sinh viên hoặc căn cước công dân hoặc bằng lái xe có ảnh.+ Nghiêm túc trong giờ làm bài

+ Tuân thủ theo quy chế thi của nhà trường

Bà Rịa - Vũng Tàu, ngày … tháng … năm 20

P Trưởng khoa PTTrưởng bộ mônGiảng viên biên soạn

NCS ThS Trịnh Đình CườngTS Nguyễn Thị Đức LoanThS Đỗ Thị Bích Hồng