chủ đề tìm hiểu và mô hình hóa nghiệp vụ của công ty chứng khoán ssi

HTTT không chỉ hỗ trợ các hoạt động kinh doanh hàng ngàymà còn là công cụ then chốt để nâng cao năng lực cạnh tranh và quản trị rủi ro của cáccông ty.Trong bài tập lớn này, chúng em sẽ t

Trang 1

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA CNTT - KTS

HỌC PHẦN: HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÍ

CHỦ ĐỀ

TÌM HIỂU VÀ MÔ HÌNH HÓA

NGHIỆP VỤ CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN SSI

Nhóm thực hiện: 12

Hà Nội, ngày 08 tháng 06 năm 2024

Trang 2

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA CNTT - KTS

TÌM HIỂU VÀ MÔ HÌNH HÓA

NGHIỆP VỤ CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN SSI

Giảng viên hướng dẫn: Nguyễn Phan Tinh Lớp: A26

Nhóm thực hiện: 12

Hà Nội, ngày 08 tháng 06 năm 2024DANH SÁCH THÀNH VIÊN NHÓM

Trang 3

STTHỌ VÀ TÊNMSV

BẢNG PHÂN CÔNG CÔNG VIỆC

Trang 4

Họ và tênMã sinh viênNội dung đóng góp% đónggóp

Trang 5

MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 1

Chương 1: Bối cảnh và chiến lược cạnh tranh của doanh nghiệp 2

1.1.Giới thiệu doanh nghiệp 2

1.1.1 Lịch sử ra đời 2

1.1.2 Sứ mệnh và tầm nhìn 2

1.1.3 Địa chỉ, website, fanpage 3

1.2 Bối cảnh cạnh tranh doanh nghiệp 3

1.3.Chiến lược cạnh tranh của doanh nghiệp 5

Chương 2: Hệ thống thông tin mang lại lợi thế cạnh tranh 7

2.1.Quy trình nghiệp vụ trong hệ thống thông tin 7

2.1.1 Giới thiệu các bước thực hiện quy trình 7

2.1.2 Giới thiệu mô hình quy trình nghiệp vụ trên phần mềm Bizagi 8

2.2 Mô phỏng quy trình xử lý lệnh bán chứng khoán 9

2.2.1 Cài đặt tham số Process Validation 9

2.2.2 Cài đặt tham số Time Analysis 12

2.2.3 Cài đặt tham số Resoure Analysis 19

2.2.4.Cài đặt tham số Calendar Analysis 29

2.2.5 Kết quả quy trình 31

2.3 Tối ưu hóa quy trình 33

2.3.1 Phân tích thông tin silo 33

2.3.2 Cải tiến quy trình 33

Chương 3: Khai thác hệ thống thông tin doanh nghiệp 39

3.1 Thu thập dữ liệu hệ thống 39

3.1.1 Quy trình Phân tích khách hàng 39

3.1.2 Quy trình Phân tích Tài chính 42

3.2 Xây dựng các báo cáo kinh doanh 46

3.2.1 Các Dashboard mà Bộ phận Kinh doanh yêu cầu xây dựng 46

3.2.1.2 Báo cáo về nhân tố ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của khách hàng 47

3.2.2 Các Dashboard mà Bộ phận Phân tích Tài chính yêu cầu xây dựng 48

3.2.2.1 Báo cáo về thông tin cơ bản của doanh nghiệp niêm yết 48

3.2.2.2 Báo cáo về thông tin tài chính của doanh nghiệp niêm yết 49

KẾT LUẬN 50

Trang 6

TÀI LIỆU THAM KHẢO 51

PHỤ LỤC 52

DANH MỤC HÌNH ẢNHHình 1 Mô hình quy xử lý lệnh bán chứng khoán ban đầu 8

Hình 2 Cài đặt tham Process Validation cho start event 9

Hình 3 Cài đặt tham Process Validation cho GW01 10

Hình 6 Cài đặt tham số Time Analysis cho tác vụ 1 13

Hình 17 Chọn số lượng nhân viên tối đa 20

Hình 18 Chọn chi phí cố định của các vị trí 21

Hình 19 Chọn nhân lực thực hiện và số nhân lực cần để thực hiện tác vụ 1 23

Hình 30 Cài đặt tham số Calendar Analysis cho ca sáng 29

Hình 31 Cài đặt tham số Calendar Analysis cho ca chiều 30

Hình 32 Kết quả quy trình ban đầu 31

Hình 33 Kết quả quy trình ban đầu 32

Hình 34 Mô hình quy trình xử lý lệnh bán chứng khoán sau khi cải tiến 35

Hình 35 Kết quả quy trình sau khi cải tiến 36

Hình 36 Kết quả quy trình sau khi cải tiến 37

Hình 37 Quy trình Phân tích tài chính 42

Hình 38 Báo cáo về mức độ ưu tiên đầu tư vào các loại sản phẩm của khách hàng 46

Hình 39 Báo cáo về nhân tố ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của khách hàng 47

Hình 40 Báo cáo về thông tin cơ bản của doanh nghiệp niêm yết 48

Hình 41 Báo cáo về thông tin tài chính của doanh nghiệp niêm yết 49

Trang 7

LỜI MỞ ĐẦU

Trong bối cảnh phát triển không ngừng của thị trường chứng khoán, việc xây dựngvà vận hành hiệu quả hệ thống thông tin (HTTT) trở nên vô cùng quan trọng đối với cácdoanh nghiệp chứng khoán HTTT không chỉ hỗ trợ các hoạt động kinh doanh hàng ngàymà còn là công cụ then chốt để nâng cao năng lực cạnh tranh và quản trị rủi ro của cáccông ty.

Trong bài tập lớn này, chúng em sẽ tiến hành nghiên cứu, phân tích về HTTT củaCông ty Chứng Khoán SSI - một doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực này Thông quabài tập lớn này, chúng em mong muốn đóng góp những nhận định, đề xuất thiết thựcnhằm giúp Công ty Chứng Khoán SSI nâng cao hiệu quả vận hành HTTT, từ đó tăngcường sức cạnh tranh và thích ứng tốt hơn với các thách thức của thị trường.

Trang 8

Chương 1: Bối cảnh và chiến lược cạnh tranh của doanh nghiệp1.1 Giới thiệu doanh nghiệp

1.1.1 Lịch sử ra đời

Ngày 30/12/1999: SSI (hay còn gọi là SSi Securities Corporation) được thành lậpbởi doanh nhân Nguyễn Duy Hưng, đặt trụ sở chính tại TP HCM và ban đầu hoạt độngvới hai nghiệp vụ: Môi giới Chứng khoán và Tư vấn Đầu tư Chứng khoán Tuy nhiên, vớisự phát triển không ngừng, SSi Securities Corporation đã mở rộng quy mô hoạt động vàmạng lưới chi nhánh, đồng thời cung cấp nhiều dịch vụ mới như quản lý quỹ, tài chínhdoanh nghiệp và các dịch vụ tài chính đầu tư khác để đáp ứng nhu cầu đa dạng của kháchhàng Đây là một trong những công ty chứng khoán lâu đời nhất tại Việt Nam.

Tháng 11/2006: SSI thực hiện thành công đợt phát hành trái phiếu chuyển đổi đầutiên trên thị trường chứng khoán Việt Nam Tháng 12/2006: Cổ phiếu SSI đăng ký giaodịch tại Trung tâm Giao dịch Chứng khoán Hà Nội Tháng 10/2007: SSI chính thức niêmyết tại Trung tâm Giao dịch Chứng khoán TP.Hồ Chí Minh (nay là Sở Giao dịch Chứngkhoán TP Hồ Chí Minh).

Từ một doanh nghiệp tư nhân nhỏ với vốn điều lệ 6 tỷ đồng, tính đến nay, SSI đãtrở thành công ty chứng khoán dẫn đầu thị trường chứng khoán Việt Nam với vốn điều lệ6.029 tỷ đồng, tăng hơn 1.000 lần so với khi mới thành lập Tổng tài sản hợp nhất củacông ty tính đến cuối quý II 2020 là gần 26.000 tỷ đồng, nhiều năm liên tiếp dẫn đầu vềthị phần môi giới cổ phiếu và chứng chỉ quỹ, quản lý gần 180.000 tài khoản khách hàng

1.1.2 Sứ mệnh và tầm nhìn

Với tầm nhìn “Chúng ta cùng thành công”: Trọng tâm của tất cả các sản phẩm vàdịch vụ của chúng tôi là động lực đạt được thành công Công ty giúp mở ra các cơ hộitrên thị trường tài chính và biến chúng thành sự thịnh vượng và tăng trưởng SSI dồn mọi

2

Trang 9

nguồn lực và ý tưởng của mình để mang lại thành công cho khách hàng, người dân, cổđông và cộng đồng nơi công ty hoạt động.

Cùng sứ mệnh “Kết nối vốn và cơ hội đầu tư”: Sứ mệnh của SSI là kết nối vốn vớicơ hội Sứ mệnh này hợp nhất tất cả các hoạt động kinh doanh dưới thương hiệu SSI vàsẽ định hướng mọi cơ hội trong tương lai mà thương hiệu có thể nắm bắt.

SSI luôn nỗ lực tìm kiếm và phát hiện những cơ hội đầu tư mới, gắn kết những cơhội này với các nguồn lực tài chính, biến cơ hội thành lợi nhuận trong tầm tay, đem lạihiệu quả tối ưu cho khách hàng, cộng sự, đối tác, cổ đông và cộng đồng Mang trên vaitrọng trách dẫn dắt của người dẫn đầu, SSI luôn nỗ lực để trở thành “cửa ngõ” để các nhàđầu tư quốc tế tham gia vào thị trường Việt Nam một cách toàn diện và hiệu quả Hộinghị Gateway to Việt Nam – sự kiện tài chính thường niên do SSI tổ chức đã gây đượctiếng vang lớn trong giới tài chính, trở thành diễn đàn xúc tiến đầu tư hiệu quả của thịtrường, cầu nối tin cậy giữa Nhà đầu tư trong và ngoài nước với các doanh nghiệp trongnước.

1.1.3 Địa chỉ, website, fanpage

SSI hiện nay đã xuất hiện trên khắp cả nước Về phía Bắc, SSI có 3 chi nhánh HàNội, Mỹ Đình và Hải Phòng cùng với 3 phòng giao dịch: Vạn Phúc, Lê Văn Lương,Times City Trong miền Nam, SSI có trụ sở chính ở miền Nam tại địa chỉ: 72 NguyễnHuệ, phường Bến Nghé, quận 1, thành phố Hồ Chí Minh; 1 chi nhánh tại Nguyễn Côngtrứ và 6 phòng giao dịch tại: Nguyễn Văn Cừ, Nguyễn Thị Minh Khai, Nguyễn HữuCảnh, Cách mạng tháng tám, Lê Lợi, Công trường Mê Linh

Fanpage của công ty SSI: Facebook

Trang web chính thức của tổ công ty hiện nay là : https://www.ssi.com.vn/

Trang 10

1.2 Bối cảnh cạnh tranh doanh nghiệp

Tác động tới doanh nghiệp

1 Đối thủ cạnh tranh Mức độ tác động của đối thủ cạnh tranh tới SSI có thể coi là cao SSI phải đối mặt với một bức tranh cạnh tranh đa dạng từ các công ty chứng khoán trong nước có tiếng như VPS, VN Direct, HSC, TCBS, MAS, cùng với sự cạnh tranh từ phía các công ty chứng khoán của những ngân hàng lớn như BIDV, ACB, HDB Hơn nữa, thách thức còn được tăng thêm do sự cạnh tranh quốc tế từ những công ty tài chính và chứng khoán lớn như American Express, Visa và J.P Morgan, đặc biệt trong những lĩnh vực như giao dịch chứng khoán quốc tế và quản lý quỹ đầu tư.2 Nhà cung ứng Mức độ tác động của nhà cung cấp tới SSI có thể

được đánh giá là cao đối với các nhà cung cấp về dữ liệu thị trường và dịch vụ lưu ký chứng khoán, trong khi đối với nhà cung cấp về dịch vụ tài chính, mức độ tác động có thể là trung bình.

3 Sản phẩm thay thế Mức độ tác động của sản phẩm thay thế đối với SSI có thể được đánh giá là cao Lý do chính là vì "dịch vụ chứng khoán" là một sản phẩm dễ được nhiều công ty chứng khoán khác nhau cung cấp với chất lượng và giá cả tương đương, làm cho việc chuyển đổi giữa các công ty chứng khoán trở nên dễ dàng hơn cho khách hàng Thêm vào đó, sự phát triển nhanh chóng của nhiều dịch vụ tài chính số và công nghệ thông tin có

4

Trang 11

thể cung cấp các giải pháp thay thế với chi phí thấp hơn và chất lượng dịch vụ cao hơn trong một số trường hợp.

4 Đối thủ cạnh tranh tiềm ẩn

Mức độ tác động của đối thủ tiềm ẩn đối với SSI có thể được đánh giá là cao dựa trên các yếu tố như sự chuyên nghiệp và uy tín của các công ty quỹ đầu tư, sựphổ biến và tiện lợi của các ứng dụng Fintech, cũng như sự cạnh tranh từ các công ty chứng khoán mới5 Khách hàng Mức độ tác động của khách hàng tới SSI là cao, dựa

trên thông tin cung cấp, dựa trên sự quan trọng của khách hàng cá nhân, tổ chức và các khách hàng tiêu biểu trong việc tạo lập doanh số, lợi nhuận và danh tiếng cho SSI

1.3 Chiến lược cạnh tranh của doanh nghiệp

Dựa vào việc phân tích mô hình 5 lực lượng cạnh tranh, ta có thể thấy rằng 5 yếutố như đối thủ cạnh tranh, sản phẩm thay thể, đối thủ cạnh tranh tiềm ẩn và khách hàngđều có tác động rất lớn đến sự phát triển và tồn tại của công ty Trong bối cảnh ngànhchứng khoán đầy cạnh tranh, việc áp dụng chiến lược cạnh tranh phù hợp và linh hoạt làyếu tố quan trọng để quyết định sự thành công của SSI Bằng việc hiểu rõ và đáp ứng tácđộng của 5 lực lượng cạnh tranh, SSI có thể tạo ra lợi thế cạnh tranh bền vững và pháttriển trong thị trường cạnh tranh

Chính vì vậy SSI có thể áp dụng chiến lược khác biệt hóa kết hợp với chi phí thấpbằng việc sử dụng và phát triển công nghệ để có thể hỗ trợ được việc giảm chi phí thuênhân lực, tạo ra một hệ thống mua bán những sản phẩm tự động, khách hàng có thể đếnquầy giao dịch và tự chọn ra sản phẩm cần mua, tự điều chỉnh và đặt lệnh mua một cách

Trang 12

tự nhiên, thoải mái Công nghệ có thể được áp dụng để cải thiện trải nghiệm khách hàngthông qua việc tự động hóa quy trình tương tác và cá nhân hóa dịch vụ Việc phát triểncác ứng dụng (SSI Iboard, Pro,SSI, Iboard web hay SSIAM OTG) và nền tảng tiên tiếnnhư blockchain cũng giúp SSI cung cấp dịch vụ tài chính an toàn và hiệu quả hơn Tăngcường tính tương tác qua các kênh trực tuyến và sử dụng chatbot thông minh giúp SSIcung cấp dịch vụ khách hàng 24/7 một cách hiệu quả Phân tích dữ liệu và dự đoán xuhướng khách hàng cũng trở nên dễ dàng hơn nhờ vào công nghệ tiên tiến Bên cạnh đó,việc áp dụng các biện pháp bảo mật thông tin và quản lý rủi ro bằng công nghệ giúp bảovệ thông tin cá nhân của khách hàng và tăng cường niềm tin từ phía họ

Bên cạnh đó, SSI có thể sử dụng các công nghệ tiên tiến trong quá trình thực hiệngiao dịch và cung cấp tư vấn đầu tư Như việc sử dụng các thuật toán để tối ưu hóa quyếtđịnh giao dịch và tạo ra các gói đầu tư tự vấn tự động, sử dụng công nghệ như trò chuyệnvà tự động hóa Việc tự động hóa quy trình giảm thiểu sự cần thiết phải có của con ngườitrong quá trình, từ đó giảm bớt chi phí nhân công Biện pháp thiết kế gói tư vấn đầu tư tựđộng hoạt động 24/7 mà không gặp phải các giới hạn về thời gian hoặc ngày làm việc, tạora tính linh hoạt cao hơn cho khách hàng và giúp họ tiếp cận thông tin và dịch vụ mọi lúcmọi nơi, từ đó tăng cường hiệu quả và thu hút đối tượng khách hàng rộng rãi Thêm nữa,gói tư vấn đầu tư tự động có đi kèm với các công nghệ tiên tiến như trí tuệ nhân tạo vàhọc máy, giúp cung cấp các lời khuyên đầu tư chính xác và thông tin thị trường thời gianthực Điều này tạo sự khác biệt hóa lớn cho công ty, tạo ra một trải nghiệm tốt hơn chokhách hàng và tăng cường sự hài lòng.

6

Trang 13

Tuổi của khách hàng ảnh hưởng lớn đến chiến lược đầu tư và mức độ chấp nhậnrủi ro của họ Dữ liệu về tuổi giúp đề xuất các sản phẩm tài chính phù hợp với từng giaiđoạn cuộc đời, từ đó tối ưu hóa lợi ích đầu tư và đáp ứng mục tiêu tài chính của kháchhàng.

4 Thuộc tính 'Investment Avenues'

Câu hỏi cụ thể: 'Do you invest in Investment Avenues ?': Thông tin cho biết liệukhách hàng có đầu tư vào các loại hình đầu tư không, từ đó giúp xác định sự quan tâm vàkiến thức của họ về thị trường tài chính.

5 Thuộc tính ': Mutual Fund/ Equity Market/ Debentures/ Government Bonds/Fixed Deposits/ PPF/ Gold '

Câu hỏi cụ thể: 'What do you think are the best options for investing your Money:Mutual Fund/ Equity Market/ Debentures/ Government Bonds/ Fixed Deposits/ PublicProvident Fund/ Gold (Rank in order of preference: 1= most preferred, 7= leastpreferred)': Xác định các lựa chọn đầu tư ưa thích của khách hàng, giúp công ty chứngkhoán hiểu rõ hơn về ưu tiên và kỳ vọng đầu tư của họ Thông tin hỗ trợ tư vấn cá nhânhóa, đề xuất các sản phẩm phù hợp và xây dựng chiến lược đầu tư tối ưu cho từng kháchhàng

6 Thuộc tính 'Stock Market'

Câu hỏi cụ thể: 'Do you invest in the Stock Market ?': Cho biết liệu khách hàng cótham gia thị trường chứng khoán hay không, từ đó, định hình chiến lược đầu tư và mứcđộ rủi ro của họ.

7 Thuộc tính 'Factor'

Câu hỏi cụ thể: 'What are the factors considered by you while investing in anyinstrument ?': Thuộc tính này cho biết những yếu tố nào mà khách hàng xem xét khi đầutư, giúp hiểu về các quan tâm và ưu tiên của nhà đầu tư.

8 Thuộc tính 'Objective'

Trang 14

Câu hỏi cụ thể: 'What is your investment objective ?': Mục tiêu đầu tư của kháchhàng, giúp xác định các nhu cầu và kỳ vọng đầu tư của họ.

9 Thuộc tính 'Duration'

Câu hỏi cụ thể: 'How long do you prefer to keep your money in any investmentinstrument ?': Xác định thời gian đầu tư ưa thích của khách hàng, từ đó định hình cácchiến lược đầu tư phù hợp.

10 Thuộc tính 'Invest Monitor'

Câu hỏi cụ thể: 'How often do you monitor your investment ?': Cho biết tần suấtgiám sát đầu tư của khách hàng, giúp công ty chứng khoán đưa ra các lời khuyên và dịchvụ tư vấn phù hợp.

11 Thuộc tính 'Expect'

Câu hỏi cụ thể: 'How much return do you expect from any investmentinstrument?': Xác định mức lợi nhuận kỳ vọng của nhà đầu tư Luồng thông tin giúp côngty chứng khoán cá nhân hóa dịch vụ, quản lý rủi ro hiệu quả, nâng cao chất lượng dịchvụ, tăng cường mối quan hệ khách hàng, phát triển sản phẩm mới, và quản lý hiệu suấtđầu tư tốt hơn Những điều này không chỉ nâng cao trải nghiệm và sự hài lòng của kháchhàng mà còn giúp công ty đạt được sự phát triển bền vững và thành công trên thị trường.

12 Thuộc tính 'Avenue'

Câu hỏi cụ thể: 'Which investment avenue do you mostly invest in?': Biết các lựachọn đầu tư phổ biến của khách hàng, giúp công ty chứng khoán tùy chỉnh dịch vụ tư vấnvà sản phẩm đầu tư.

13 Thuộc tính 'Reason_ Equity Market/ Mutual Funds/ Government Bonds/ FixedDeposits'

Câu hỏi cụ thể: 'Reasons for investing in Equity Market/Mutual Funds/Government Bonds/ Fixed Deposits': Cung cấp lý do đằng sau quyết định đầu tư vào từngloại hình của các nhà đầu tư: Thị trường cổ phiếu/Quỹ tương hỗ/Trái phiếu chính

41