Phương án vay vốn đầu tư trang thiết bị để nâng cao chất lượng sản phẩm xuất khẩu sang thị trường Canada của công ty Cổ Phần May HANOSIMEX

Phương án vay vốn đầu tư trang thiết bị để nâng cao chất lượng sản phẩm xuất sang thị trường Canada công ty Cổ Phần May HANOSIMEX I Tổng quan: 1.Giới thiệu chung: - Canada đất nước rộng lớn thứ hai giới Ban đầu thuộc địa Anh, sau năm 1982 hoàn toàn độc lập - Từ dân tộc đầu tiên, trải qua định cư người Anh người Pháp, người dân Canada gần - Canada kỉ 21 có dân cư đa dạng, lành nghề, hướng tới tương lai nơi có mức sống cao giới 2.Quan hệ pháp lý -Từ ngày 1/1/2005, Canada thức bãi bỏ hạn ngạch dệt may cho nước thành viên WTO -Hàng dệt may Việt Nam vào Canada chịu thuế suất 17-18% -Canada có luật thuế quan,luật dán nhãn quảng cáo hàng dệt may, hệ thống kiểm soát chất lượng vào loại chặt chẽ giới > Điều yêu cầu chất lượng hàng hóa đầu vào đáp ứng tiêu chuẩn 3.Kinh tế - Canada có GDP bình quân đầu người 41,888.78 USD Và kinh tế dự báo tiếp tục phát triển từ đến 2050 với phong độ - Mức tiêu dùng bán lẻ hàng may mặc Canada vào khoảng 20 tỷ USD - Trong nửa quần áo phụ nữ, tiếp đến quần áo nam giới, số lại quần áo trẻ em quần áo chuyên dụng khác => sở để công ty lựa chọn phân khúc khách hàng 4.Đối thủ doanh nghiệp Canada - Nhu cầu thị trường Canada ngày giảm.Ngành dệt may Canada chuyển hướng sang tập trung vào mẫu mã thiết kế cạnh tranh giá - Nguyên liệu phục vụ sản xuất nhập phí sản xuất cao Cơng ty HANOSIMEX có lợi cạnh tranh cao Đối thủ đến từ quốc gia khác: Trung quốc chiếm tới 46% Hoa Kỳ chiếm 23% thị phần Ngồi ra, cịn có số quốc gia nhập hàng may mặc vào Canada Mê-hi-cô, Ấn Độ, Italy, Banladesh, Đài Loan, Hàn Quốc, Pakistan, Thổ Nhĩ Kì II Phân tích SWOT Điểm Mạnh: • Chuyên chủng loại quần Jeans, Kaki quần thể thao với tổng sản lượng 10 triệu mỗi năm chất lượng vải, phụ liệu theo tiêu chuẩn quốc tế Luôn bắt kịp xu hướng thời trang quốc tế • Kiếu dáng đơn giản động, lịch thoải mái • Trang phục phù hợp với hoạt động công sở, dã ngoại - Thị trường rộng lớn - Quy mô lớn mạnh - Vị trí cao thị trường, thương hiệu uy tín, hình ảnh tốt - Trang thiết bị sản xuất đại 2.Điểm Yếu: - Nguyên vật liệu chủ yếu từ nước nên gặp rủi ro giá - Lao động chủ yếu lao động phổ thông Lao động tay nghề cao chiếm tỷ lệ nhỏ - Mới gia nhập thị trường Canada - Mặt hàng chưa đa dạng - Năng lực tiếp thị hạn chế 3.Cơ Hội : - Người dân có nhu cầu quần áo từ sợi tự nhiên, giá cạnh tranh - Các nhà nhập Canada thường tham gia hội chợ Đây hội cho công ty giới thiệu sản phẩm - Giá thành hàng may nội địa cao so với hàng nhập 4.Thách Thức: - Cạnh tranh với nhiều nhà nhập - Nhiều đối thủ cạnh tranh nước ngày phát triển - Thâm nhập vào thị trường muộn - Giá nhân công lao động tăng - Tình hình suy thối kinh tế ảnhhưởng sức mua - Có rào cản kỹ thuật, vệ sinh, an tồn, mơi trường, trách nhiệm xã hội, chống trợ giá III Các quy định xuất xứ hàng hóa Về chủng loại mẫu mã - Tập trung thiết kế sản xuất phù hợp với nhu cầu thị trường, trọng vào sản phẩm công ty từ trước đến giờ: Quần Jeans, quần kaki, quần nhung, quần thun co giãn chiều, quần thể thao - Tiếp theo đa dạng hóa sản phẩm, cải tiến mẫu mã, thay đổi số chất liệu, gam màu theo phản ứng khách hàng - Ví dụ: sản xuất quần có nhiều túi, thiên màu tím Cơng ty có sách thay đổi kích cỡ sản phẩm cho phù hợp với người dân Canada 2.Chất Lượng : - Hàng may mặc phải đáp ứng yêu cầu tối thiểu thông số độ cháy, độ dai sức bền,chống co rút, màu, chống bám bụi vệ sinh, giặt được, khơng co, phai màu - Cần vay vốn để đầu tư máy móc kiểm định chất lượng từ khâu đầu vào đầu - Để hàng may mặc dễ dàng chấp nhận Canada phải có Những điều kiện sau: + Tăng cường kiểm tra chặt chẽ nguyên phụ liệu đầu vào + Quản lý chất lượng theo tiêu chuẩn quốc tế ISO 9001:2008 + Áp dụng hệ thống quản lí 5S, Kaizen Nhật Bản triển khai từ nhiều năm trước Triển khai áp dụng hệ thống Better Work nhằm cải thiện việc tuân thủ tiêu chuẩn lao động > Chính nhờ sách mà công ty được đánh giá cao khách hàng uy tín tồn giới như: Nike, Levi Strauss, JC Penney, Aeon, Ito- Yokado, Tommy Hilfiger, Liz Claiborne, ANF, Polo, Target, Pacsun, Sear, Perry Ellis, Charming Shop… 3.Nhãn Mác: - Tuân thủ quy định luật dán nhãn dệt may Canada luật đóng gói dán nhãn hàng tiêu dùng - Nhãn phải đáp ứng số tiêu chí sau: + Xuất xứ: Made in Vietnam + Tên công ty: HANOSIMEX Garment Joint-Stock Company + Địa công ty, nơi sản xuất đóng gói sản phẩm + Trọng lượng tịnh, số lượng hàng hóa Logo cơng ty + Chất liệu sợi: Bất kỳ loại sợi 5% sản phẩm phải liệt kê + Cách chăm sóc sản phẩm: Điều khơng bắt buộc, nhiên nên có + Kích cỡ sản phẩm: Theo tiêu chuẩn kích cỡ Canada - Bao Bì + Bao bì bên ngồi để vận chuyển dùng loại túi zipper đạt tiêu chuẩn xuất từ 3mm trở lên.Với đầy đủ tính chất như: tính cản khí, ẩm, độ cứng, chịu nhiệt , độ dai bền tốt, hàn nhiệt tốt… + Mã ký hiệu vận tải bao bì đảm bảo theo qui định quốc tế + Hơn nữa, bao gói sản xuất từ nhựa PE/HD có sử dụng phụ gia nhựa D2W phân hủy tự nhiên vòng sáu tháng đến năm IV Phương án sản xuất kinh doanh Chi phí Đơn Vị : Triệu đồng stt Nội Dung Số Tiền Tỷ Lệ % Chi Phí Cố Định 54.280,920 67.61% Chi Phí Lưu Động 26.007,120 32.39% Tổng Cộng 80.288,040 100% Phân loại vốn đầu tư: Đơn Vị : Triệu đồng stt Nội Dung Số Tiền Tỷ Lệ % Vốn Tự Có 48.288,040 60.14% Vốn Vay 32.000,000 39.86% Tổng Cộng 80.288,040 100% 3.Bảng Dự trù Lãi Lỗ: Đơn Vị : Triệu đồng Khoản Tổng 2016 47.760 2017 76.404,250 2018 89.706,663 2019 2020 103.998,500 106.077,750 Doanh Thu Tổng Chi 37.908,820 40.669,748 50.697,666 60.660,981 62.591,997 Phí Lợi Nhuận 9.851,180 35.734,502 39.008,997 43.337,519 44.485,753 Lợi Nhuận 6.725,980 33.491,648 37.468.,072 41.613,060 42.075,548 2017 2,1621 2018 2,1729 2019 2,1817 2020 2,1889 Mặt hàng Tổng Sản Lượng 115.200 259.200 260.300 280.800 280.800 Sản Xuất Năm Định Phí Biến Phí Tổng Phí 8.816,820 29.092,000 37.908,820 8.816,820 26.465,543 35.669,748 8.816,820 41.880,864 50.697,666 8.816,820 45.844,161 54.660,981 8.816,820 8.387,792 59.591,99 Doanh Thu 28.908,.820 35.669,748 50.697,666 54.660,981 50.591,99 0,00 4,887 0,00 4,839 Ròng 4.Sản Lượng Hòa Vốn : Đơn Vị : Triệu đồng Năm Giá Bán Tổng Lợi Nhuận Sản Lượng Hòa 2016 2,1455 0,00 3,395 0,00 4,935 0,00 4,932 Vốn Sản lượng hòa vốn cụ thể loại mặt hàng Sản phẩm Đơn vị : năm Quần jean nam Quần Kaki nam Quần jean nữ 2016 15312 13476 33.688 2017 22.432 19.740 49.352 2018 22.380 19.728 49.232 2019 22.212 19.548 4.8864 2020 10.998 19.356 49.388 Quần Kaki nữ Tổng 25724 88.196 37684 129.208 37.596 128.900 37.316 127.940 36.952 126.692 6.Thời Gian Hoàn Vốn: Đơn Vị : Triệu Đồng Năm Vốn đầu tư ban đầu 80.288,040 73.384,120 39.892,472 2,424 Số tháng tiếp tục thu hồi vốn đầu tư Thời gian thu hồi vốn Thu nhập ròng năm 6.903,920 33.491,648 37.468,072 41.613,060 42.075,548 0,7 năm tháng 21 ngày Bảng tính giá Tỷ suất doanh lợi nội Lãi vay 12% PY 80.228 Y1 6904 Y2 33.492 Y3 37.468 Y4 41.612 Y5 42.076 NPV 27.844 IRR 23% Hiện gá thu nhập (NPV) dự án : 27.844.triệu đông >0 chứng tỏ thực dự án có lời Tỷ suất doanh lợi nội (IRR) dự án : 23%>12% sử dụng có hiệu nguồn vốn Phương án trả nợ Đơn Vị : Nghìn đồng Năm V Số tiền trả năm 8.877,112 8.877,112 8.877,112 8.877,112 8.877,112 Gốc 5.037,112 5.641,564 6.318,552 7.076,780 7.925,992 Lãi 3.840,000 3.235,5466 2.558,5588 1.800,332 951,1188 Số dư 32.000,000 26.0063,088 21.321,324 15.002,768 7.925,988 Kết Luận : Dự án có tính khả thi cao với tỷ suất doanh lợi nội (IRR) dự án là: 23% NPV) dự án là: 27,844,000,000 VNĐ, chứng tỏ thực dự án có lời Với khả thị trường tiềm Canada,và khinh nghiệm, chất lượng đội ngũ công nhân, quản lý nhà máy Sài Gòn 3, tin dự án thành công Rất mong đề án vay vốn ngân hàng chấp nhận CHẤM ĐIỂM TÍN DỤNG VÀ XẾP HẠNG Công ty cổ phần dệt may Hà Nội NĂM 2016 I Thu thập thông tin: - Báo cáo tài Quý năm 2015 - Báo cáo lưu chuyển tiền tệ 20015 - Quyết toán thuế thu nhập doanh nghiệp năm 2015 - Quyết toán thuế thu nhập người có thu nhập cao năm 2015 - Quyết toán thuế nhà thầu 2015 - Quyết toán thuế tiêu thụ đặc biệt 2015 - Phiếu tình trạng kinh doanh năm 2015 - Bảng cân đối tài khoản 2015 - Bảng tổng hợp toán thuế khoản phải nộp ngân sách nhà nước - Bảng kê tiền lương khoản thu nhập khác công nhân II Xác định ngành nghề sản xuất kinh doanh: - Công ty cổ phần dệt may Hà Nội thuộc ngành Sản xuất kinh doanh - Ngày thành lập: 7/04/1978 III Chấm điểm quy mơ doanh nghiệp: STT TIÊU CHÍ Vốn kinh doanh Lao động Doanh thu Nộp ngân sách Tổng số điểm: 86 TRỊ SỐ ĐIỂM 300.000.000 30 4500 10 892.149.000.000 40 4.984.617.000 Xếp loại quy mô hoạt động: Quy mô lớn IV Chấm điểm số tài chính: Chỉ tiêu 1: Doanh thu so với năm trước liền kề: Doanh thu năm (2015): 892.149 tỷ đồng Doanh thu năm trước liền kề (2014): 936.679 tỷ đồng Doanh thu năm so với năm trước giảm 10,1%: Loại B Chỉ tiêu 2: Lợi nhuận thực hiệm tỷ suất lợi nhuận thực vốn chủ sở hữu: Doanh nghiệp có lãi Tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu: - Năm (2015): Lợi nhuận: 20.498.000 đồng Vốn chủ sở hữu: 264.010.532.000 đồng Tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu: 7,76% - Năm trước (2014): Lợi nhuận: 28.938.893.000 đồng Vốn chủ sở hữu: 257.696.690.000 đồng Tỷ suất lợi nhuận vốn chủ sở hữu: 11,2,% Vậy tỷ suất lợi nhuận thực vốn chủ sở hữu giảm so với năm trước liền kề Đây doanh nghiệp Loại B3 Chỉ tiêu 3: CHỈ TIÊU Giá trị Trọng số A Chỉ tiêu khoản Điểm theo trọng số 16 Khả toán ngắn hạn 1,44 8% Khả toán nhanh 1,1 8% B Chỉ tiêu hoạt động 14 Vòng quay hàng tồn kho 7,3 10% 10 Kỳ thu tiền bình quân 50 10% 0,91 10% Hiệu sử dụng tài sản C Chỉ tiêu cân nợ (%) 30 Nợ phải trả/ Tổng tài sản 76,03% 10% 10 Nợ phải trả/ Nguồn vốn chủ sở hữu 327,49% 10% 10 Nợ hạn/ Tổng dư nợ Ngân hàng 10% 10 D Chỉ tiêu thu nhập (%) 4,8 Tổng thu nhập sau thuế/ Doanh thu 2,6% 8% 1,6 10 Tổng thu nhập sau thuế/ Tổng TS 2% 8% 1,6 7,2% 8% 1,6 11 Tổng thu nhập sau thuế/ Nguồn vốn chủ sở hữu Tổng cộng điểm 64,8 V Chấm điểm số phi tài chính: Stt Chỉ tiêu Tình trạng doanh nghiệp 138 Hệ số khả trả lãi Xu hướng luân chuyển Tăng nhanh tiền tệ Trạng thái luân chuyển Âm tiền tệ hoat động TỔNG: Điểm Chuẩn 20 20 44 Chấm điểm theo tiêu chí lực kinh nghiệm quản lý: Stt Chỉ tiêu Tình trạng doanh nghiệp Điểm chuẩn Kinh nghiệm ngành Ban quản lí > 10 năm sản xuất Kinh nghiệm ngành Ban quản lí > 10 năm điều hành Mơi trường kiểm sốt Tốt nội Tính khả thi phương án kinh doanh phịng tài Cụ thể ,rõ ràng, tốt TỔNG: 22 20 20 22 84 Chấm điểm theo tiêu chí mơi trường kinh doanh St t Chỉ tiêu Tình trạng doanh nghiệp Thuận Lợi Khá phát triển Bình thường Bình thường , Khá phát triển Triển Vọng ngành Môi trường kinh doanh Số lượng đối thủ cạnh tranh Lợi cạnh tranh Thu nhập ngồi có ảnh hưởng đến việc sản xuất kinh doanh Không công ty TỔNG: Điểm chuẩn 20 12 12 16 20 80 Chấm điểm theo chí tiêu lực hoạt động khác Stt Chỉ tiêu Năng lực hoạt đông doanh nghiệp Thu nhập hoạt động sản xuất Sự phụ thuộc vào đối tác khác Lợi nhuận sau công ty năm gần Lợi cơng ty Tình trạng doanh nghiệp Điểm chuẩn Khá 16 Chiếm 70% 20 Phụ thuộc nhiều vào đối tác Luôn dương 20 Cơng ty niêm yết thị trường chứng khốn 12 TỔNG: 76 Chấm diểm tín dụng theo tiêu chí tình hình vào uy tín giao dịch với ngân hàng STT Chỉ tiêu Số lần giản nợ gia hạn nợ NQH giới hạn Số lần cam kết mắc khả tốn Số lần trả chậm lãi Thời gian trì khỏa vay ngân hàng Số lượng giao dịch với ngân hàng cho vay ( TG, toán, ngoại hối, luân chuyển…) Số lần tiền gửi trung bình NH cho vay TỔNG: Tình trạng doanh nghiệp Khơng có 20 Khơng có 20 Chưa có 20 Khơng 16 >1 năm 20 >6 20 < 10 VI Tổng hợp xếp hạng tín dụng khách hàng: - Điểm tổng hợp: Điểm chuẩn 122 64,8 điểm x 35% + ( 44 +84 + 80 + 76 + 122) điểm x 65% : = 75,46 điểm - Xếp hạng khách hàng: Loại B+ VII Nhận xét hệ thống -Nhận xét khách hàng: Tình hình tài ổn định có hạn chế định; Hoạt động hiệu quả; Quản trị tốt; Có triển vọng phát triển MỨC ĐỘ RỦI RO: THẤP - Quyết đinh tham khảo : Khoản cấp tín dụng có rủi ro tín dụng thấp Có thể đáp ứng tối đa nhu cầu tín dụng khách hàng IIX NHẬN XÉT CHUNG CỦA NHÂN VIÊN QUẢN LÍ KHÁCH HÀNG - Khách hàng có khả trả nợ IX NHẬN XÉT CỦA CẤP THẨM QUYỀN TẠI CHI NHÁNH - Đồng ý