Báo cáo tài chính ngân hàng thương mại cổ phần công thương việt nam 1696878676

NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM Digitally signed by NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM DN: C=VN, S=HÀ NỘI, L=Hoàn Kiếm, CN=NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM, OID.0.9.2342.19200300.100.1.1=MST: 0100111948 Reason: I am the author of this document Location: your signing location here Date: 2023.04.19 10:30:13+07'00' Foxit PDF Reader Version: 11.2.1 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI DANH MỤC VIẾT TẮT Viết tắt Diễn giải Viết tắt Diễn giải ATTT An tồn thơng tin MTBP Kế hoạch Kinh doanh trung hạn ASXH An sinh xã hội NCLQ Người có liên quan BCTC Báo cáo tài NĐT Nhà •ầu tư BĐH Ban Điều hành NHLD Ngân hàng liên doanh BHXH Bảo hiểm xã hội NHNN Ngân hàng Nhà nước Việt Nam BHYT Bảo hiểm y tế NHTM Ngân hàng thương mại BKS Ban Kiểm soát NHTMCP Ngân hàng thương mại Cổ phần CAR Tỷ lệ an tồn vốn PGD Phịng giao dịch CASA Nguồn vốn không kỳ hạn PTBV Phát triển bền vững CBNV Cán bộ, nhân viên QLRR Quản lý rủi ro CBTT Công bố thông tin QTRR Quản trị rủi ro CN Chi nhánh ROA Tỷ lệ lợi nhuận tổng tài sản CNTT Công nghệ thông tin ROE Tỷ lệ lợi nhuận vốn chủ sở hữu COVID-19 Bệnh viêm •ường hô hấp cấp chủng virus Corona RRHĐ Rủi ro hoạt •ộng CSKH Chăm sóc khách hàng RRLS Rủi ro lãi suất DNNVV/ SME Doanh nghiệp nhỏ vừa RRTD Rủi ro tín dụng ĐCTC Định chế tài RRTK Rủi ro khoản ĐHĐCĐ Đại hội •ồng cổ •ông RRTT Rủi ro thị trường ĐKKD Đăng ký kinh doanh SPDV Sản phẩm, dịch vụ ĐVSN Đơn vị nghiệp TCKT Tổ chức kinh tế ĐVT Đơn vị tính TCTD Tổ chức tín dụng FDI Đầu tư trực tiếp nước TGĐ Tổng Giám •ốc GDP Tổng sản phẩm quốc nội TNHH Trách nhiệm hữu hạn GĐ/PGĐ Giám •ốc/Phó Giám •ốc TPP Trưởng phó phịng GPĐC Giấy phép •iều chỉnh TSC Trụ sở HĐKD Hoạt •ộng kinh doanh TTS Tổng tài sản HĐQT Hội •ồng Quản trị TV Thành viên HĐTV Hội •ồng Thành viên UBCKNN Ủy ban Chứng khoán Nhà nước HTLS Hỗ trợ lãi suất UBCS Ủy ban Chính sách HOSE Sở giao dịch Chứng khốn TP Hồ Chí Minh UBNS Ủy ban Nhân IPO Phát hành cổ phiếu lần •ầu công chúng VAMC Công ty TNHH MTV Quản lý tài sản tổ chức tín dụng Việt Nam KHBL Khách hàng bán lẻ VBCS Văn sách KHCN Khách hàng cá nhân VCSH Vốn chủ sở hữu KHDN Khách hàng doanh nghiệp VĐL Vốn •iều lệ KTKSNB Kiểm tra Kiểm soát Nội VHDN Văn hóa doanh nghiệp KTNB Kiểm tốn Nội VietinBank Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam LNST Lợi nhuận sau thuế VPĐD Văn phòng •ại diện LNTT Lợi nhuận trước thuế XLRR Xử lý rủi ro LSCV Lãi suất cho vay dd/mm/ yyyy Định dạng ngày/tháng/năm Báo cáo - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN Mục lục PHẦN PHẦN GIỚI THIỆU VIETINBANK ĐÁNH GIÁ CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK Thơng tin chung Mơ hình tổ chức Giới thiệu nhân Định hướng phát triển Công tác quản lý rủi ro 88 Đánh giá Hội •ồng Quản trị mặt hoạt •ộng VietinBank năm 2022 Đánh giá Hội •ồng Quản trị hoạt •ộng Ban Điều hành Định hướng trọng tâm hoạt •ộng năm 2023 Chỉ tiêu kế hoạch năm 2023 PHẦN 56 PHẦN TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 QUẢN TRỊ CÔNG TY Hoạt •ộng Hội •ồng Quản trị năm 2022 Hoạt •ộng Ban Kiểm soát năm 2022 Các giao dịch, thù lao khoản lợi ích Hội •ồng Quản trị, Ban Kiểm sốt, Ban Điều hành Tình hình hoạt •ộng kinh doanh Tình hình •ầu tư, thực dự án Tình hình tài năm 2022 Cơ cấu cổ •ơng, thay •ổi vốn •ầu tư chủ sở hữu Tình hình phát hành trái phiếu năm 2022 100 PHẦN 116 BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG PHẦN 74 BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BAN ĐIỀU HÀNH Tình hình vĩ mơ Ngành Ngân hàng năm 2022 Kết kinh doanh bật VietinBank năm 2022 Định hướng hoạt •ộng kinh doanh năm 2023 Giải trình Ban Điều hành •ối với ý kiến kiểm toán Báo cáo •ánh giá liên quan •ến trách nhiệm môi trường xã hội vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI Thực hành tiết kiệm tuân thủ pháp luật bảo vệ môi trường Hoạt •ộng kinh doanh hướng •ến môi trường xã hội Trách nhiệm với khách hàng Trách nhiệm với cổ •ông nhà •ầu tư Trách nhiệm với người lao •ộng Trách nhiệm với cộng •ồng xã hội PHẦN 146 BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN THƠNG ĐIỆP CỦA CHỦ TỊCH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Khát vọng Tầm cao Năm 2023 năm ánh dấu VietinBank tròn 35 tuổi với trưởng thành, kiên cường ầy lĩnh Thưa Quý vị, Năm 2022, tiến trình phục hồi sau •ại dịch COVID-19 kinh tế toàn cầu phải •ối mặt với nhiều thách thức; tình hình kinh tế giới khu vực có nhiều biến •ộng nhanh, phức tạp, khó lường chưa có tiền lệ Trong bối cảnh nhiều kinh tế suy giảm tăng trưởng, kinh tế Việt Nam •ã có bước phục hồi mạnh mẽ, •ạt kết tích cực toàn diện Tăng trưởng GDP •ạt 8,02%, mức tăng trưởng cao 10 năm trở lại •ây vượt mục tiêu •ề 6,5% Các cân •ối lớn •ược •ảm bảo, tảng vĩ mơ tiếp tục trì ổn •ịnh nhờ Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam •ã triển khai •ồng bộ, linh hoạt giải pháp •iều hành sách tiền tệ, ổn •ịnh tỷ giá, kiềm chế lạm phát, bảo •ảm an toàn hoạt •ộng cho hệ thống tài Với vai trị ngân hàng thương mại chủ lực, trụ cột kinh tế, năm 2022, VietinBank •ã tiên phong việc hỗ trợ khách hàng khôi phục hoạt •ộng sản xuất kinh doanh sau dịch bệnh; tập trung nguồn lực cho chủ •iểm kinh doanh trọng tâm; tăng cường quản trị rủi ro, tái cấu danh mục tín dụng •ẩy nhanh tốc •ộ chuyển •ổi số nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ Theo •ó, VietinBank •ã •ạt •ược kết kinh doanh tích cực mặt hoạt •ộng; tạo tiền •ề vững cho hoạt •ộng kinh doanh ngân hàng giai •oạn VietinBank vượt qua khó khăn thử thách; ổi mới, sáng tạo toàn diện tất lĩnh vực hoạt ộng ể tăng trưởng bứt phá, an toàn, bền vững, hiệu quả, gia tăng giá trị cho cổ ông người lao ộng vietinbank.vn Bước sang năm 2023 với dự báo nhiều khó khăn thách thức, nhiên kinh tế Việt Nam •ược •ánh giá nhiều dư •ịa phát triển, theo •ó, VietinBank tập trung khai thác tối •a nguồn lực nội hội thị trường •ể phát triển kinh doanh hiệu quả, an toàn, bền vững, tập trung triển khai chủ šiểm kinh doanh gồm: (i) Tăng trưởng CASA; (ii) Tăng trưởng thu lãi; (iii) Khai thác hệ sinh thái bán chéo; (iv) Thu hồi nợ xử lý rủi ro Đồng thời, VietinBank triển khai giải pháp toàn diện, linh hoạt •ồng bộ, tập trung vào chủ šiểm tảng gồm: (i) Quản trị tốt chất lượng nợ rủi ro tín dụng; (ii) Quản trị hiệu cân ›ối vốn; (iii) Nâng cao chất lượng dịch vụ; (iv) Nâng cao suất lao ›ộng; (v) Xây dựng triển khai chiến lược chuyển ›ổi số Năm 2023 năm •ánh dấu VietinBank tròn 35 tuổi với trưởng thành, kiên cường •ầy lĩnh Tôi tin tưởng với kế thừa phát huy thành tựu, kết •ạt •ược qua thời kỳ, triển khai liệt chủ •iểm kinh doanh chủ •iểm tảng sở •ồn kết, •ồng lịng tồn hệ thống, VietinBank vượt qua khó khăn thử thách; •ổi mới, sáng tạo toàn diện tất lĩnh vực hoạt •ộng •ể tăng trưởng bứt phá, an toàn, bền vững, hiệu quả, gia tăng giá trị cho cổ •ông người lao •ộng Thay mặt Hội •ồng Quản trị Ban Lãnh •ạo VietinBank, Tôi bày tỏ lời tri ân sâu sắc tới Quý cổ •ông, nhà •ầu tư, khách hàng, •ối tác tập thể người lao •ộng VietinBank •ã tin tưởng, hợp tác, •ồng hành với VietinBank, •óng góp quan trọng suốt trình xây dựng phát triển Ngân hàng Tơi hy vọng tin tưởng tiếp tục hợp tác, gắn bó chặt chẽ VietinBank ngày vươn cao, vươn xa với KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI! Trân trọng! BÍ THƯ ĐẢNG UỶ CHỦ TỊCH HĐQT VIETINBANK TRẦN MINH BÌNH BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN 01 Giới thiệu VietinBank vietinbank.vn Thơng tin chung Mơ hình tổ chức Giới thiệu nhân Định hướng phát triển Công tác quản lý rủi ro Trụ sở ầu tiên VietinBank số 16 Phan Đình Phùng, Hà Nội năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN - THƠNG TIN CHUNG Thơng tin khái quát TÊN GIAO DỊCH TIẾNG VIỆT VỐN ĐIỀU LỆ Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Công Thương Việt Nam 48.057.506.090.000 Œồng TÊN GIAO DỊCH QUỐC TẾ Vietnam Joint Stock Commercial Bank For Industry And Trade VỐN CHỦ SỞ HỮU (tại thời •iểm ngày 31/12/2022) 108.167.657.000.000 Œồng TÊN VIẾT TẮT TỔNG SỐ CỔ PHẦN (tại thời •iểm ngày 31/12/2022) Mà GIAO DỊCH SWIFT: 4.805.750.609 cổ phần VietinBank ICBVVNVX mệnh giá 10.000 •ồng/cổ phần GIẤY PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG số 13/GP-NHNN ngày 17/06/2022 NHNN cấp •ổi mới, thay cho Giấy phép thành lập hoạt •ộng NHTMCP số 142/GP-NHNN ngày 03/07/2009 •ịnh sửa •ổi, bổ sung Giấy phép thành lập hoạt •ộng VietinBank từ năm 2017 •ến năm 2021 Mà CỔ PHIẾU CTG GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ DOANH NGHIỆP Mã số doanh nghiệp: 0100111948 Do Sở Kế hoạch Đầu tư TP Hà Nội cấp lần •ầu ngày 03/07/2009 Đăng ký thay •ổi lần thứ 12 ngày 08/09/2021 ĐỊA CHỈ TRỤ SỞ CHÍNH 108 Trần Hưng Đạo, quận Hồn Kiếm, TP Hà Nội, Việt Nam SỐ ĐIỆN THOẠI (84-24) Xếp hạng tín nhiệm SỐ FAX (84-24) 3942 1030 3942 1032 WEBSITE www.vietinbank.vn CƠNG TY KIỂM TỐN Cơng ty TNHH Kiểm tốn Deloitte Việt Nam Ngắn hạn B Ngắn hạn Dài hạn BB Dài hạn Ba2 Triển vọng Tích cực Triển vọng Tích cực Thời iểm 01/12/2022 Thời iểm 22/09/2022 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN - THƠNG TIN CHUNG Ngành nghề kinh doanh Địa bàn kinh doanh VietinBank thực hoạt •ộng nghiệp vụ: Huy Œộng vốn Nhận tiền gửi, phát hành giấy tờ có giá, vay vốn TCTD, NHNN Mạng lưới nước Mạng lưới quốc tế TRỤ SỞ CHÍNH CHI NHÁNH TẠI ĐỨC VietinBank có Trụ sở •ặt 108 Trần Hưng Đạo, phường Cửa Nam, quận Hoàn Kiếm, TP Hà Nội, Việt Nam 155 CHI NHÁNH Cấp tín dụng trải dài 63 tỉnh, thành phố nước Cho vay, chiết khấu, tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng giấy tờ có giá khác, bảo lãnh ngân hàng, phát hành thẻ tín dụng, bao tốn nước, hình thức cấp tín dụng khác theo quy •ịnh pháp luật Cung ứng dịch vụ toán ngân quỹ Mở tài khoản, cung ứng phương tiện toán, dịch vụ toán nước quốc tế, dịch vụ thu chi hộ, dịch vụ toán khác pháp luật quy •ịnh TRUNG TÂM KHÁCH HÀNG PHÍA NAM NGÂN HÀNG CON TẠI LÀO VĂN PHỊNG ĐẠI DIỆN TẠI MYANMAR Ngồi ra, VietinBank cịn có quan hệ với TRÊN 1.000 NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ 90 quốc gia vùng lãnh thổ toàn giới VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN TP Hồ Chí Minh TP Đà Nẵng ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Trung tâm Tài trợ Thương mại, Trung tâm Thẻ, Trường Đào tạo & Phát triển Nguồn Nhân lực, Trung tâm Quản lý Tiền mặt 957 PHÒNG GIAO DỊCH MIỀN BẮC Trụ sở 73 chi nhánh MIỀN TRUNG Cung ứng dịch vụ ngoại hối Trên thị trường nước quốc tế theo quy •ịnh pháp luật 29 chi nhánh MIỀN NAM 53 chi nhánh Cung ứng sản phẩm phái sinh Giá hàng hóa theo quy •ịnh NHNN Cung ứng dịch vụ lưu ký chứng khoán Các hoạt •ộng khác theo Giấy Chứng nhận •ăng ký doanh nghiệp 10 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 11 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN - THƠNG TIN CHUNG Mốc lịch sử quan trọng 1988 VietinBank (khi •ó có tên gọi Ngân hàng Công Thương) •ược thành lập sở tách từ NHNN theo Nghị •ịnh số 53/HĐBT Hội •ồng Bộ trưởng 2013 1990 2008 VietinBank ngân hàng •ầu tiên tham gia với ngân hàng nước thành lập NHLD Indovina Bán 19,73% cổ phần cho NĐT chiến lược nước MUFG Bank (Nhật Bản), trở thành NHTMCP Nhà nước có cấu cổ •ơng mạnh Việt Nam thời •iểm •ó • Ra mắt thương hiệu VietinBank tháng 4/2008 • Trung tâm Đào tạo nghiệp vụ •ược nâng cấp thành Trường Đào tạo Phát triển Nguồn nhân lực VietinBank tháng 9/2008 • Thực thành công phiên •ấu giá phát hành cổ phiếu lần •ầu cơng chúng (IPO) tháng 12/2008 VietinBank có cấu cổ ông mạnh hệ thống ngân hàng Việt Nam thời iểm ó 2014 Xây dựng chiến lược bán lẻ lấy khách hàng làm trung tâm, mục tiêu trở thành ngân hàng bán lẻ tốt Việt Nam 2009 2015 2017 Chính thức niêm yết giao dịch cổ phiếu HOSE với mã chứng khoán CTG 2020 Nâng cấp CN VietinBank thủ •ô Viêng Chăn, Lào thành Ngân hàng TNHH Công Thương Việt Nam Lào (ngân hàng con), •ánh dấu bước phát triển mới, nâng cao vị VietinBank thị trường Lào Chuyển •ổi thành công hệ thống Core Banking (SunShine), •ưa VietinBank trở thành ngân hàng sở hữu tảng công nghệ bậc Ngành Ngân hàng Việt Nam • Hồn thành tốt Phương án cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai •oạn 2016 - 2020 VietinBank MTBP 2018 2020 • Xây dựng Chiến lược phát triển VietinBank giai •oạn 2021 - 2030 tầm nhìn •ến 2045, MTBP giai •oạn 2021 - 2023 Chủ tịch Hội ồng Quản trị VietinBank Phạm Huy Hùng ánh chiêng mở ầu phiên ấu giá phát hành cổ phiếu lần ầu (IPO) ngày 25/12/2008 2011 • Bán 10% vốn •iều lệ cho •ối tác chiến lược nước IFC, NHTMCP Nhà nước •ầu tiên có •ối tác chiến lược nước ngồi 2012 • Khai trương CN Thủ •ơ Viêng Chăn, Lào • Khai trương CN Frankfurt, Đức 12 vietinbank.vn • Là ngân hàng •ầu tiên Việt Nam phát hành thành công 250 triệu USD trái phiếu quốc tế năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI 2021 Tăng vốn •iều lệ thành công từ 37.234 tỷ •ồng lên 48.058 tỷ •ồng, tạo tiền •ể •ể VietinBank nâng cao lực tài chính, lực quản trị rủi ro, chủ •ộng phát huy tối •a vị thế, tiềm năng, •ầu tư sở vật chất, hạ tầng công nghệ •ại, phát triển dịch vụ, kiện toàn mạng lưới; tạo •à tăng trưởng bền vững; góp phần gia tăng lợi ích cho khách hàng thúc •ẩy kinh tế - xã hội •ất nước BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 13 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN - THƠNG TIN CHUNG Các số tài giai šoạn 2018 - 2022 TỔNG TÀI SẢN (tỷ •ồng) 2022 1.808.430 2021 ↑ 18,1% 2020 Chỉ tiêu 1.279.823 1.808.430 1.531.587 1.341.510 ↑ 12,1% so với năm 2021 1.279.823 2022 1.141.454 2021 2020 31/12/2022 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018 MỘT SỐ CHỈ TIÊU HOẠT ĐỘNG KINH DOANH so với năm 2021 TỔNG DƯ NỢ TÍN DỤNG (tỷ •ồng) ĐVT 1.027.541 TTS Tỷ ồng 1.808.430 1.531.587 1.341.510 1.240.711 1.164.290 Vốn chủ sở hữu Tỷ ồng 108.168 93.650 85.439 77.355 67.316 Vốn ‡iều lệ Tỷ ồng 48.058 48.058 37.234 37.234 37.234 Tiền gửi khách hàng Tỷ ồng 1.249.176 1.161.848 990.331 892.785 825.816 Tổng dư nợ tín dụng Tỷ ồng 1.279.823 1.141.454 1.027.541 953.178 888.216 Tổng thu nhập HĐKD Tỷ ồng 64.117 53.157 45.357 40.519 28.446 Thu nhập từ hoạt ‡ộng dịch vụ Tỷ ồng 11.549 9.573 8.359 7.888 5.964 Tổng chi phí hoạt ‡ộng Tỷ ồng (19.007) (17.186) (16.069) (15.735) (14.084) Lợi nhuận từ HĐKD trước chi phí dự phòng RRTD Tỷ ồng 45.109 35.971 29.288 24.785 14.361 Chi phí dự phịng RRTD Tỷ ồng (24.163) (18.382) (12.168) (13.004) (7.803) LNTT Tỷ ồng 20.946 17.589 17.120 11.781 6.559 Thuế thu nhập doanh nghiệp Tỷ ồng 4.111 (3.374) (3.335) (2.304) (1.281) LNST Tỷ ồng 16.835 14.215 13.785 9.477 5.277 CHỈ TIÊU HIỆU QUẢ TIỀN GỬI KHÁCH HÀNG (tỷ •ồng) 1.249.176 2022 ↑ 7,5% 2021 so với năm 2021 1.249.176 1.161.848 2020 990.331 ROA % 1,3% 1,2% 1,3% 1,0% 0,6% ROE % 16,7% 15,9% 16,9% 13,1% 8,1% Tỷ lệ nợ xấu/dư nợ tín dụng % 1,08% 1,14% 0,95% 1,20% 1,60% Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) % Tuân thủ Tuân thủ Tuân thủ Tuân thủ Tuân thủ CHỈ TIÊU AN TOÀN CỔ PHIẾU VỐN CHỦ SỞ HỮU (tỷ •ồng) 108.168 ↑ 15,6% so với năm 2021 108.168 2022 2021 93.650 2020 Cổ phiếu phổ thông Cổ phiếu 4.805.750.609 4.805.750.609 3.723.404.556 3.723.404.556 3.723.404.556 Giá cổ phiếu (thời ‡iểm cuối năm) Đồng/cổ phiếu 27.250 33.900 34.550 20.900 19.300 Giá trị vốn hóa thị trường Tỷ ồng 130.957 162.915 128.644 77.819 71.862 Lãi cổ phiếu (EPS) Đồng/cổ phiếu 3.491 2.510 3.678 1.966 1.454 P/E Lần 7,81 13,5 9,39 10,63 13,27 85.439 Ghi chú: - Số liệu cột 31/12/2018 31/12/2020 ã ược iều chỉnh theo Báo cáo kiểm toán Kiểm toán Nhà nước - Tỉ lệ nợ xấu/dư nợ tín dụng cột 31/12/2021 31/12/2022 ược tính tốn theo qui ịnh Thơng tư 11/2021/TT-NHNN ngày 30/07/2021 NHNN - Chỉ tiêu EPS năm 2021 ược trình bày lại theo BCTC hợp kiểm toán năm 2022 14 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 15 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) Biến ộng số dư dự phịng rủi ro chứng khốn ầu tư cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2021 sau: 14 TĂNG, GIẢM TÀI SẢN CỐ ĐỊNH HỮU HÌNH Nhà cửa, vật kiến Máy móc, thiết bị trúc Dự phịng chứng khốn ƒầu tư giữ ƒến ngày ƒáo hạn Dự phịng chứng khốn ƒầu tư sẵn sàng ƒể bán Dự phòng chung Dự phòng giảm giá Dự phòng chung Tổng cộng Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Số dư ²ầu năm 298.572 50.918 3.126 352.616 Dự phịng (hồn nhập) năm (227.734) 271 600 (226.863) 70.838 51.189 3.726 125.753 Số dư cuối năm 13 GĨP VỐN, ĐẦU TƯ DÀI HẠN Phân tích giá trị ²ầu tư theo loại hình ²ầu tư Các khoản ˜ầu tư vào công ty liên doanh (xem Thuyết minh số 13.1) Ngân hàng TNHH Indovina Triệu VND 8.069.230 5.582.388 1.746.676 375.008 15.773.302 1.180 236.311 135.403 29.212 402.106 Đầu tư XDCB hoàn thành 112.765 4.266 13.278 4.551 134.860 Tăng khác 47.860 27.060 3.784 6.214 84.918 Thanh lý, nhượng bán (4.843) (54.872) (73.186) (5.669) (138.570) (34.532) (18.090) (9.220) (3.944) (65.786) 8.191.660 5.777.063 1.816.735 405.372 16.190.830 2.797.617 5.163.355 1.291.812 327.696 9.580.480 279.051 234.178 153.872 30.737 697.838 - (167) 167 - - (4.687) (50.248) (69.652) (5.668) (130.255) 133 1.788 (3.253) (3.381) (4.713) 3.072.114 5.348.906 1.372.946 349.384 10.143.350 Tại ngày cuối năm 5.119.546 428.157 443.789 55.988 6.047.480 Tại ngày ²ầu năm 5.271.613 419.033 454.864 47.312 6.192.822 Nguyên giá Số dư ˜ầu năm Mua sắm năm Số dư cuối năm 3.303.160 3.073.356 Giá trị hao mòn lũy kế 234.462 240.662 (18.181) (23.991) 3.519.441 3.290.027 Giảm khác Số dư ˜ầu năm Khấu hao năm Phân loại lại Thanh lý, nhượng bán Số ƒầu năm Giá gốc quy ƒổi Giá trị ròng khoản ƒầu tư theo phương pháp VCSH Tỷ lệ sở hữu ngân hàng Giá gốc quy ƒổi Giá trị ròng khoản ƒầu tư theo phương pháp VCSH Tỷ lệ sở hữu ngân hàng Triệu VND Triệu VND % Triệu VND Triệu VND % 1.688.788 3.303.160 50 1.688.788 3.073.356 50 1.688.788 3.073.356 3.303.160 Kể từ thành lập ến nay, ược chấp thuận NHNN, Ngân hàng TNHH Indovina ã thực nhiều ợt tăng vốn thực góp, ó giá trị vốn thực góp hai bên liên doanh tăng lên tỷ lệ vốn thực góp không thay ổi Tại ngày 31 tháng 12 năm 2022, vốn iều lệ Ngân hàng TNHH Indovina 193.000.000 USD, tương ương 3.377.500 triệu VND năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI Tăng/(Giảm) khác Số dư cuối năm Giá trị lại Ngân hàng TNHH Indovina ược thành lập Việt Nam có Hội sở thành phố Hồ Chí Minh với hoạt ộng cung cấp dịch vụ ngân hàng Đây liên doanh Ngân hàng với Ngân hàng Cathay United, ngân hàng ược thành lập Đài Loan Liên doanh ược NHNN cấp Giấy phép thành lập hoạt ộng Ngân hàng liên doanh số 101/GP-NHNN ngày 11 tháng 11 năm 2019 (thay Giấy phép hoạt ộng Ngân hàng liên doanh số 08/NH-GP NHNN cấp ngày 29 tháng 10 năm 1992) với thời gian hoạt ộng 99 năm với số vốn iều lệ 193.000.000 USD, tương ương 3.377.500 triệu VND vietinbank.vn Triệu VND Triệu VND Số cuối năm Tổng Triệu VND Triệu VND 13.1 Vốn góp liên doanh Thiết bị dụng cụ quản lý TSCĐ hữu hình khác Triệu VND Số ƒầu năm Dự phòng giảm giá ˜ầu tư dài hạn Phương tiện vận tải Triệu VND Số cuối năm Các khoản ˜ầu tư dài hạn khác 184 - QUẢN TRỊ CƠNG TY Các thơng tin khác tài sản cố ịnh hữu hình: Nguyên giá TSCĐ hữu hình khấu hao hết cịn sử dụng Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 7.113.429 6.546.103 7.113.429 6.546.103 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 185 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 15 TĂNG, GIẢM TÀI SẢN CỐ ĐỊNH VÔ HÌNH i Chi phí xây dựng dở dang Quyền sử dụng ƒất Phần mềm máy tính TSCĐ vơ hình khác Tổng Triệu VND Triệu VND Triệu VND Nguyên giá Số dư ˜ầu năm Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 5.359.085 5.275.665 Các công trình khu vực miền Trung 144.036 183.683 Các cơng trình khu vực miền Nam 130.139 108.016 5.633.260 5.567.364 Các công trình khu vực miền Bắc 4.118.602 2.509.092 6.627.694 Mua sắm năm - 159.063 159.063 Đầu tư XDCB hoàn thành - - - (4.660) (2.800) (7.460) Số cuối năm Số ƒầu năm 4.113.942 2.665.355 6.779.297 Triệu VND Triệu VND 169.493 125.198 3.128.982 3.261.241 16.523 16.791 3.314.998 3.403.230 Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 45.699 52.969 15.927 17.589 61.626 70.558 Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 1.736.629 1.505.274 1.081.275 1.498.316 6.958 6.958 648.396 - Tiền gửi toán Kho bạc Nhà nước 103.042.673 31.789.130 Bằng VND 103.042.673 31.789.130 104.779.302 33.294.404 (Giảm) khác Số dư cuối năm Giá trị hao mòn lũy kế Vật liệu công cụ Số dư ˜ầu năm 418.976 1.905.388 2.324.364 Khấu hao năm 38.739 224.097 262.836 2.102 35.284 37.386 459.817 2.164.769 2.624.586 Tăng khác Số dư cuối năm 16.2 Tài sản Có khác Chi phí trả trước chờ phân bổ Tài sản có khác 16.3 Dự phịng rủi ro tài sản Có nội bảng khác Giá trị lại Tại ngày cuối năm 3.654.125 500.586 4.154.711 Tại ngày ²ầu năm 3.699.626 603.704 4.303.330 Các thông tin khác tài sản cố ịnh vơ hình Dự phịng nợ phải thu khó ˜ịi Dự phịng giảm giá hàng tồn kho Ngun giá TSCĐ vơ hình khấu hao hết sử dụng Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 1.057.617 749.457 1.057.617 749.457 17 CÁC KHOẢN NỢ CHÍNH PHỦ VÀ NHNN 16 TÀI SẢN CÓ KHÁC Vay Ngân hàng Nhà nước 16.1 Các khoản phải thu Chi phí xây dựng dở dang (i) Mua sắm, sửa chữa lớn TSCĐ Các khoản phải thu bên Các khoản phải thu nội 186 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 5.633.260 5.567.364 935.649 1.120.885 59.253.934 27.252.654 170.969 292.675 65.993.812 34.233.578 Vay theo hồ sơ tín dụng Vay hỗ trợ doanh nghiệp Nhà nước Vay chiết khấu giấy tờ có giá BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 187 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 18 TIỀN GỬI VÀ VAY CÁC TCTD KHÁC Thuyết minh theo ²ối tượng khách hàng loại hình doanh nghiệp 18.1 Tiền gửi TCTD khác Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND Công ty Nhà nước 197.119.163 169.750.631 Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 98.563.856 6.679.825 Công ty TNHH MTV 100% vốn Nhà nước 27.855.219 24.860.376 - Bằng VND 50.738.812 2.801.242 1.080.309 1.220.648 - Bằng ngoại tệ 47.825.044 3.878.583 Công ty TNHH hai thành viên trở lên có vốn Nhà nước chiếm giữ 50% Tiền gửi có kỳ hạn 41.368.672 26.990.979 Cơng ty TNHH khác 43.666.936 41.655.903 - Bằng VND 38.387.000 24.641.890 Công ty Cổ phần có vốn Nhà nước chiếm giữ 50% 47.298.642 48.873.467 2.981.672 2.349.089 Công ty Cổ phần khác 101.113.291 95.913.738 139.932.528 33.670.804 Công ty hợp danh 10.293.399 8.933.336 2.527.779 1.605.562 107.368.822 114.923.002 640.972 465.263 621.134.929 563.072.219 Đơn vị hành nghiệp, Đảng, ˜ồn thể hiệp hội 53.361.235 45.382.561 Thành phần kinh tế khác 35.715.338 45.191.407 1.249.176.034 1.161.848.113 Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 505.248 568.082 1.886.953 1.959.848 2.392.201 2.527.930 Tiền gửi không kỳ hạn - Bằng ngoại tệ 18.2 Vay TCTD khác Doanh nghiệp tư nhân - Bằng VND - Bằng ngoại tệ Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND Hợp tác xã liên hiệp hợp tác xã 8.542.533 10.950.415 Hộ kinh doanh, cá nhân 60.954.782 94.212.627 69.497.315 105.163.042 Doanh nghiệp có vốn ˜ầu tư nước ngồi 19 TIỀN GỬI CỦA KHÁCH HÀNG Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 243.525.291 225.756.534 - Tiền gửi không kỳ hạn VND 208.131.149 197.562.236 - Tiền gửi không kỳ hạn ngoại tệ 35.394.142 28.194.298 999.060.030 928.319.195 965.635.265 899.476.972 33.424.765 28.842.223 Tiền gửi vốn chuyên dùng 2.290.610 2.694.795 Số cuối năm Số ƒầu năm - Tiền gửi vốn chuyên dùng VND 1.470.044 2.207.309 Triệu VND Triệu VND 820.566 487.486 Giấy tờ có giá VND 91.370.235 64.496.607 4.300.103 5.077.589 Mệnh giá 91.370.235 64.496.607 3.962.796 4.334.570 Giấy tờ có giá ngoại tệ 184 178 337.307 743.019 Mệnh giá 184 178 1.249.176.034 1.161.848.113 91.370.419 64.496.785 Tiền gửi khơng kỳ hạn Tiền gửi có kỳ hạn - Tiền gửi có kỳ hạn VND - Tiền gửi có kỳ hạn ngoại tệ - Tiền gửi vốn chuyên dùng ngoại tệ Tiền gửi ký quỹ - Tiền gửi kỹ quỹ VND - Tiền gửi kỹ quỹ ngoại tệ 188 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI 20 VỐN TÀI TRỢ, ỦY THÁC ĐẦU TƯ, CHO VAY TCTD CHỊU RỦI RO Vốn nhận tổ chức, cá nhân khác VND Vốn nhận tổ chức, cá nhân khác ngoại tệ 21 PHÁT HÀNH GIẤY TỜ CÓ GIÁ BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 189 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CƠNG TY - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) Chi tiết kỳ hạn giấy tờ có giá phát hành 22 CÁC KHOẢN PHẢI TRẢ VÀ CƠNG NỢ KHÁC Loại giấy tờ có giá Kỳ phiếu Trái phiếu vô danh Trái phiếu ghi sổ Chứng tiền gửi Tổng cộng Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Số dư cuối năm Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND Các khoản phải trả nội 2.524.770 1.749.061 Các khoản phải trả bên 15.366.185 15.016.254 2.596.791 2.249.802 20.487.746 19.015.117 Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 3.896.715 4.948.056 84.460 198.806 2.922.556 721.321 - 3.844.600 5.490.441 1.886.157 Phải trả khác liên quan ˜ến nghiệp vụ chứng khoán 362.994 1.207.552 Phải trả thuế khác 275.055 218.576 - 76.007 6.000 5.996 Thanh tốn tổ chức tín dụng 805.824 66.869 Chuyển tiền phải trả 224.454 347.380 Các khoản chờ toán khác 1.163.971 1.205.076 133.715 289.858 15.366.185 15.016.254 Dưới 12 tháng 197 - - 43.000.000 43.000.197 - Bằng VND 197 - - 43.000.000 43.000.197 Từ 12 tháng ˜ến năm - 166 - 12.043.826 12.043.992 - Bằng VND - 166 - 12.043.642 12.043.808 - Bằng ngoại tệ - - - 184 184 Từ năm trở lên - - 36.326.230 - 36.326.230 - Bằng VND - - 36.326.230 - 36.326.230 Thuế TNDN phải trả 197 166 36.326.230 55.043.826 91.370.419 Cổ tức phải trả cho cổ ˜ông Quỹ khen thưởng, phúc lợi Chi tiết khoản phải trả bên ngoài: Các khoản thu, chi hộ tổ chức khác Tiền giữ hộ chờ toán Doanh thu chờ phân bổ Số dư ²ầu năm Dưới 12 tháng 197 - - 2.000.000 2.000.197 - Bằng VND 197 - - 2.000.000 2.000.197 Từ 12 tháng ˜ến năm - 166 - 26.400.192 26.400.358 - Bằng VND - 166 - 26.400.014 26.400.180 - Bằng ngoại tệ - - - 178 178 Từ năm trở lên - - 36.096.230 - 36.096.230 - Bằng VND - - 36.096.230 - 36.096.230 197 166 36.096.230 28.400.192 64.496.785 Phải trả NHNN thu hồi nợ ˜ã xóa Các khoản phải trả liên quan ˜ến hoạt ˜ộng tài trợ thương mại Các khoản phải trả khác 23 TÌNH HÌNH THỰC HIỆN NGHĨA VỤ VỚI NGÂN SÁCH NHÀ NƯỚC Phát sinh năm Số dư ƒầu năm Số phải nộp Số ƒã nộp Số dư cuối năm Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND - - 2.344 2.344 - - 2.344 2.344 Thuế GTGT 68.729 1.034.754 1.021.597 81.886 Thuế TNDN 721.321 4.110.690 1.909.455 2.922.556 Các loại thuế khác 149.905 1.127.239 1.083.975 193.169 939.955 6.272.683 4.015.027 3.197.611 a Các khoản phải thu Thuế TNDN b Các khoản phải trả 190 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 191 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 24 VỐN VÀ CÁC QUỸ 24.2 Chi tiết vốn ²ầu tư Ngân hàng Số cuối năm 192 năm (*) Thể khoản chia cổ tức cổ phiếu từ lợi nhuận ˜ã thực sau thuế công ty năm 2022 Số dư cuối năm (**) Trích lập quỹ theo luật ˜ịnh quỹ khen thưởng, phúc lợi từ lợi nhuận năm 2021 theo Nghị Hội ˜ồng quản trị Ngân hàng công ty năm 2022 108.167.657 739.447 33.364.370 5.370.125 75.825 10.628.682 120.993 836.032 8.974.677 48.057.506 (107.114) (7) (107.022) (64) (21) Khác Trích quỹ khen phúc lợi (**) Chia cổ tức (*) thưởng, - (2.041.715) (15.238) (2.026.477) - 255.734 - - (255.734) - KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI - - - (2.506.173) 835.465 1.658.416 12.292 Trích quỹ năm (3.429) 1.143 2.286 Điều chỉnh trích lập quỹ năm tài trước (146.779) (15.503) (7.038) (124.238) (Giảm) chuyển ˜ổi báo cáo tài cho mục ˜ích hợp (21.240) (42.815) (42.815) 64.390 Chuyển từ quỹ dự trữ sang vốn khác 16.834.994 59.920 16.775.074 - vietinbank.vn Lợi nhuận năm 8.974.698 48.057.506 - - - - 93.649.511 694.772 21.488.131 9.026.298 70.571 Triệu VND Triệu VND Số dư ²ầu năm Thặng dư vốn cổ phần Vốn ƒiều lệ 515.908 245.231 4.576.396 Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Quỹ ƒầu tư phát triển Chênh lệch tỷ giá hối ƒoái Vốn khác Quỹ dự Quỹ dự trữ Lợi nhuận sau phòng tài bổ sung vốn thuế chưa ƒiều lệ phân phối Lợi ích cổ ƒơng khơng kiểm sốt Tổng cộng 24.1 Báo cáo tình hình thay ²ổi vốn chủ sở hữu: Số ƒầu năm Vốn CP thường Vốn CP ưu ƒãi Vốn CP thường Vốn CP ưu ƒãi Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND 30.979.325 - 30.979.325 - Vốn góp (cổ ˜ơng, thành viên) 17.078.181 - 17.078.181 - Thặng dư vốn cổ phần 8.969.827 - 8.969.827 - 57.027.333 - 57.027.333 - Vốn ˜ầu tư Nhà nước 24.3 Chi tiết cổ phiếu Ngân hàng sau: Số cuối năm Số ˜ầu năm Số lượng cổ phiếu ˜ăng ký phát hành (˜ơn vị) 4.805.750.609 4.805.750.609 Số lượng cổ phiếu ˜ang lưu hành (˜ơn vị) 4.805.750.609 4.805.750.609 - Cổ phiếu phổ thông (ơn vị) 4.805.750.609 4.805.750.609 - - 10.000 10.000 Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND 3.059.911 1.455.828 92.897.289 74.973.599 6.810.416 6.423.049 Thu phí từ nghiệp vụ bảo lãnh 873.429 853.304 Thu nhập lãi cho thuê tài 372.923 326.565 Thu nhập khác từ hoạt ˜ộng tín dụng 650.666 595.957 104.664.634 84.628.302 Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND Trả lãi tiền gửi 48.089.159 38.076.416 Trả lãi tiền vay 3.147.687 971.137 Trả lãi phát hành giấy tờ có giá 3.786.570 3.511.189 Chi phí hoạt ˜ộng tín dụng khác 1.849.263 281.095 56.872.679 42.839.837 - Cổ phiếu ưu ãi (ơn vị) Mệnh giá cổ phiếu ˜ang lưu hành (VND) 25 THU NHẬP LÃI VÀ CÁC KHOẢN THU NHẬP TƯƠNG TỰ Thu nhập lãi tiền gửi Thu nhập lãi cho vay khách hàng Thu lãi từ kinh doanh, ˜ầu tư chứng khốn Nợ 26 CHI PHÍ LÃI VÀ CÁC CHI PHÍ TƯƠNG TỰ BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 193 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 27 LÃI THUẦN TỪ HOẠT ĐỘNG DỊCH VỤ 29.2 (Lỗ)/Lãi từ mua bán chứng khoán ²ầu tư Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND 11.549.069 9.572.678 3.835.873 3.969.068 - Thu từ nghiệp vụ ủy thác ˜ại lý 413.861 129.339 - Thu từ dịch vụ tư vấn 339.633 206.916 - Thu từ kinh doanh dịch vụ bảo hiểm 3.213.741 2.592.477 - Thu khác 3.745.961 2.674.878 Chi phí từ hoạt ²ộng dịch vụ (5.687.120) (4.612.172) - Chi dịch vụ toán (2.700.073) (2.042.880) (62.255) (43.229) - Chi nghiệp vụ ủy thác ˜ại lý (262.439) (207.144) - Chi hoạt ˜ộng ngân quỹ (299.859) (286.045) (2.005.887) (1.801.533) - Chi dịch vụ khác (356.607) (231.341) Lãi từ hoạt ²ộng dịch vụ 5.861.949 4.960.506 Thu nhập từ hoạt ²ộng dịch vụ - Thu từ dịch vụ toán - Chi dịch vụ tư vấn - Chi kinh doanh dịch vụ bảo hiểm 28 LÃI THUẦN TỪ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH NGOẠI HỐI Năm trước Triệu VND Triệu VND Thu nhập từ mua bán chứng khốn ˜ầu tư 28.990 - (Chi phí) mua bán chứng khoán ˜ầu tư (115.969) (2.998) 56.795 226.863 (30.184) 223.865 Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND Thu nhập từ hoạt ²ộng khác 7.506.525 4.516.269 Thu nhập từ nợ xấu ˜ã ˜ược xử lý 5.362.486 3.244.952 16.841 7.371 838.171 820.321 Thu nhập khác 1.289.027 443.625 Chi phí từ hoạt ²ộng khác (969.157) (1.118.203) Chi phí từ cơng cụ phái sinh khác (407.916) (545.977) (2.178) (2.877) (559.063) (569.349) 6.537.368 3.398.066 Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND Cổ tức tiền nhận ²ược từ góp vốn, mua cổ phần 87.736 83.771 - Từ chứng khoán vốn 14.648 13.195 - Từ góp vốn, ˜ầu tư dài hạn 73.088 70.576 424.508 393.611 512.244 477.382 Hồn nhập dự phịng rủi ro chứng khoán ˜ầu tư (Lỗ)/Lãi từ mua bán chứng khoán ²ầu tư 30 LÃI THUẦN TỪ HOẠT ĐỘNG KHÁC Thu nhập từ chuyển nhượng, lý tài sản Thu nhập từ công cụ phái sinh khác Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND Thu nhập từ hoạt ²ộng kinh doanh ngoại hối 8.541.178 5.068.589 - Thu từ kinh doanh ngoại tệ giao 2.603.567 1.686.174 - Thu từ kinh doanh vàng 1.317.933 1.732.969 - Thu từ cơng cụ tài phái sinh tiền tệ 4.619.678 1.649.446 Chi phí hoạt ²ộng kinh doanh ngoại hối (4.985.657) (3.256.105) - Chi kinh doanh ngoại tệ giao (484.448) (292.940) - Chi kinh doanh vàng (1.313.509) (1.848.567) - Chi cơng cụ tài phái sinh tiền tệ (3.187.700) (1.114.598) 3.555.521 1.812.484 Lãi từ hoạt ²ộng kinh doanh ngoại hối Năm Chi phí từ chuyển nhượng, lý tài sản Chi phí khác Lãi từ hoạt ²ộng khác 31 THU NHẬP TỪ GÓP VỐN, MUA CỔ PHẦN 29 (LỖ)/LÃI THUẦN TỪ MUA BÁN CHỨNG KHOÁN KINH DOANH VÀ CHỨNG KHOÁN ĐẦU TƯ 29.1 (Lỗ)/Lãi từ mua bán chứng khoán kinh doanh 194 Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND Thu nhập từ mua bán chứng khốn kinh doanh 122.938 479.405 (Chi phí) mua bán chứng khốn kinh doanh (65.815) (57.457) (Trích lập)/Hồn nhập mua bán chứng khốn kinh doanh (169.286) 73.916 (Lỗ)/Lãi từ mua bán chứng khoán kinh doanh (112.163) 495.864 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI Phân chia lãi theo phương pháp vốn chủ sở hữu khoản ²ầu tư vào công ty liên doanh BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 195 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 32 CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG 34 LÃI CƠ BẢN TRÊN CỔ PHIẾU Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND 25.107 22.284 11.086.985 10.013.309 - Chi lương phụ cấp 9.213.531 8.183.156 - Các khoản chi ˜óng góp theo lương 592.476 590.312 2.115 1.567 1.278.863 1.238.274 2.692.809 2.903.591 960.674 1.010.988 1.732.135 1.892.603 4.234.100 3.387.571 179.660 106.724 18.646 11.400 4.035.794 3.269.447 880.010 772.469 88.443 86.626 19.007.454 17.185.850 Chi nộp thuế khoản phí, lệ phí Chi phí cho nhân viên - Chi trợ cấp - Các khoản chi khác Chi tài sản - Chi khấu hao tài sản cố ˜ịnh - Chi khác tài sản Chi cho hoạt ²ộng quản lý cơng vụ - Cơng tác phí - Chi hoạt ˜ộng ˜oàn thể TCTD - Chi khác cho hoạt ˜ộng quản lý Chi nộp phí bảo hiểm tiền gửi khách hàng Chi phí dự phịng (khơng bao gồm chi phí dự phịng rủi ro tín dụng; chi phí dự phịng rủi ro chứng khốn) Lợi nhuận ²ể tính lãi cổ phiếu Lợi nhuận sau thuế Trích lập quỹ khen thưởng, phúc lợi (*) Lợi nhuận phân bổ cho cổ ²ông sở hữu cổ phiếu phổ thơng Năm trước (Trình bày lại) Triệu VND Triệu VND 16.775.074 14.088.760 - (2.026.475) 16.775.074 12.062.285 (*) Số trích quỹ khen thưởng, phúc lợi năm trước ˜ược trình bày lại theo số liệu thực tế Nghị Hội ˜ồng quản trị Ngân hàng công ty phê duyệt năm 2022 Tại ngày lập báo cáo tài hợp này, Ngân hàng cơng ty chưa thực ước tính số tiền trích quỹ khen thưởng phúc lợi cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2022 Do ó, lãi cổ phiếu ược tính tốn dựa ước tính chưa bao gồm số trích quỹ khen thưởng phúc lợi năm 2022 Số thực tế phân phối cho quỹ khen thưởng phúc lợi cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2022 ược phê duyệt Đại hội ồng Cổ ông tổ chức năm 2023 ó lãi cổ phiếu có khác biệt với số liệu nêu Số cổ phiếu phổ thơng ²ể tính lãi Theo Nghị số 179/NQ-HĐQT-NHCT2.1 ngày 11 tháng năm 2021, Hội ồng Quản trị Ngân hàng ã ịnh phát hành cổ phiếu ể chia cổ tức từ nguồn lợi nhuận sau thuế với tỷ lệ 100:29,0695 Ngày 21 tháng năm 2021, Ngân hàng ã hoàn thành việc phát hành thêm 1.082.346.053 cổ phiếu ể trả cổ tức, nên lãi cổ phiếu cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2021 ược trình bày lại sau: Năm Năm trước (Trình bày lại) Cổ phiếu Cổ phiếu Số bình qn gia quyền cổ phiếu phổ thơng ˜ể tính lãi cổ phiếu 4.805.750.609 4.805.750.609 Số bình qn gia quyền cổ phiếu phổ thơng ²ể tính lãi cổ phiếu 4.805.750.609 4.805.750.609 33 CHI PHÍ THUẾ THU NHẬP DOANH NGHIỆP (TNDN) Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND 20.946.059 17.589.156 - Thu nhập từ cổ tức không chịu thuế (421.947) (401.110) - Lợi nhuận công ty (592.710) (1.188.660) Năm Năm trước (Trình bày lại) - Thu nhập từ lợi ích tăng lên cơng ty liên doanh (90.298) (14.804) VND VND - Biến ˜ộng dự phòng/˜ánh giá lại cho khoản cho vay trái phiếu hợp báo cáo tài (71.508) 111.196 3.491 2.510 98.776 94.623 19.868.372 16.190.402 3.973.674 3.238.080 136.940 174.080 4.110.614 3.412.160 Lợi nhuận trước thuế TNDN Điều chỉnh cho khoản - Khác Thu nhập chịu thuế TNDN Ngân hàng mẹ Chi phí thuế TNDN Ngân hàng mẹ tính thu nhập chịu thuế nước Chi phí thuế TNDN cơng ty Chi phí thuế TNDN tính thu nhập chịu thuế 196 Năm vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI Lãi cổ phiếu Lãi cổ phiếu Số liệu lãi cổ phiếu cho năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2021 ược trình bày lại sau: Lợi nhuận phân bổ cho cổ ˜ơng sở hữu cổ phiếu phổ thơng (VND) Số bình qn gia quyền cổ phiếu phổ thơng ˜ể tính lãi cổ phiếu (Cổ phiếu) Lợi nhuận phân bổ cho cổ ²ông sở hữu cổ phiếu phổ thơng (VND) Năm trước Năm trước (Trình bày lại) 14.088.760 12.062.285 4.209.718.947 4.805.750.609 3.347 2.510 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 197 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 35 TIỀN VÀ CÁC KHOẢN TƯƠNG ĐƯƠNG TIỀN Các tài sản chấp ²ược phép bán ²em tài sản ²ó ²i chấp cho bên thứ ba trường hợp khách hàng (chủ sở hữu tài sản) có khả trả nợ theo quy ²ịnh pháp luật Tiền khoản tương ương tiền thể báo cáo lưu chuyển tiền tệ hợp bao gồm khoản báo cáo tình hình tài hợp sau ây: Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 11.066.956 11.330.659 29.727.110 23.383.443 Tiền gửi toán TCTD khác 131.699.995 88.559.894 Tiền gửi TCTD khác có kỳ hạn khơng q tháng 63.804.159 41.102.590 Chứng khốn có thời hạn thu hồi ˜áo hạn không tháng kể từ ngày mua 8.000.000 - 244.298.220 164.376.586 Tiền mặt, vàng bạc, ˜á quý Tiền gửi NHNN Tại ngày 31 tháng 12 năm 2022, Ngân hàng không nắm giữ tài sản chấp mà Ngân hàng ược phép bán em tài sản ó i chấp cho bên thứ ba trường hợp khách hàng (chủ sở hữu tài sản) có khả trả nợ theo quy ịnh pháp luật 38 HOẠT ĐỘNG NHẬN ỦY THÁC VÀ ĐẠI LÝ TỔ CHỨC TÍN DỤNG Cho vay từ nguồn nhận ủy thác không chịu rủi ro Nghiệp vụ ngân hàng ˜ại lý I Tổng số cán bộ, cơng nhân viên bình qn năm (người) Năm trước 24.830 25.154 II Thu nhập cán bộ, công nhân viên (triệu ²ồng) 9.213.531 8.183.156 Thu nhập khác 194.123 452.677 9.407.654 8.635.833 Tiền lương bình quân tháng 30,92 27,11 Thu nhập bình quân tháng 31,57 28,61 Tổng thu nhập (1+2) 20.174 6.040.960 6.040.960 6.056.384 6.061.134 Triệu VND Nghĩa vụ tiềm ẩn 159.604.781 110.002.470 Bảo lãnh vay vốn 7.692.271 3.237.485 73.681.359 46.584.571 78.231.151 60.180.414 Các cam kết ²ưa 313.461.082 583.961.974 Cam kết giao dịch hối ˜oái 260.355.738 479.385.067 53.105.344 104.576.907 473.065.863 693.964.444 Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 7.984.670 7.354.781 282.858 476.354 86.016 73.179 8.353.544 7.904.314 Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND Cam kết nghiệp vụ L/C Cam kết khác 40 LÃI CHO VAY VÀ PHÍ PHẢI THU CHƯA THU ĐƯỢC Lãi chứng khoán chưa thu ˜ược Phí phải thu chưa thu ˜ược Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 1.713.903.142 1.497.176.920 Động sản 66.886.344 67.985.220 Tiền gửi, vàng, ˜á quý, kim loại quý, chứng từ có giá 164.645.975 215.143.774 Nợ gốc khoản nợ ˜ã xử lý rủi ro ˜ang thời gian theo dõi 62.372.393 47.557.911 Tài sản khác 561.400.615 549.296.722 Nợ lãi khoản nợ ˜ã xử lý rủi ro ˜ang thời gian theo dõi 54.573.860 47.643.660 2.506.836.076 2.329.602.636 1.362 1.362 116.947.615 95.202.933 Bất ˜ộng sản 198 15.424 Triệu VND Lãi cho vay chưa thu ˜ược Bảng ây trình bày giá trị sổ sách tài sản chấp khách hàng thời iểm cuối năm: Triệu VND Số ƒầu năm 37 LOẠI HÌNH VÀ GIÁ TRỊ SỔ SÁCH TÀI SẢN THẾ CHẤP Tài sản, giấy tờ có giá nhận chấp, cầm cố chiết khấu, tái chiết khấu Triệu VND Số cuối năm Bảo lãnh khác Tổng quỹ lương Số ƒầu năm 39 CÁC HOẠT ĐỘNG NGOẠI BẢNG KHÁC MÀ TCTD PHẢI CHỊU RỦI RO ĐÁNG KỂ 36 TÌNH HÌNH THU NHẬP CỦA CÁN BỘ CÔNG NHÂN VIÊN Năm Số cuối năm vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI 41 NỢ KHĨ ĐỊI Đà XỬ LÝ Các khoản nợ khác ˜ã xử lý BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 199 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 42 TÀI SẢN VÀ CHỨNG TỪ KHÁC Chi tiết thù lao tiền lương thành viên Hội ồng Quản trị, Ban Kiểm soát Ban Điều hành Ngân hàng sau: Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND Tài sản khác giữ hộ 6.063.559 5.345.563 Tài sản thuê 11.023.860 10.448.109 HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ Các chứng từ có giá trị khác ˜ang bảo quản 88.827.993 95.371.753 Ơng Trần Minh Bình Chủ tịch 105.915.412 111.165.425 Ông Lê Đức Thọ Chủ tịch Ông Nguyễn Đức Thành Thành viên Bà Trần Thu Huyền 43 NGHIỆP VỤ VÀ SỐ DƯ VỚI CÁC BÊN LIÊN QUAN Chi tiết biến ộng lớn với bên liên quan năm tài kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2022 sau: Bên liên quan Quan hệ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chủ sở hữu Cơ quan quản lý trực tiếp Ngân hàng TNHH Indovina Ngân hàng liên doanh Các giao dịch Tăng tiền gửi NHNN Tăng/(Giảm) tiền vay NHNN Tăng/(Giảm) tiền gửi Bên liên quan Nhận cổ tức từ Bên liên quan Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND 6.343.667 (34.233.207) 231.355 (464.500) 989.000 (59.999) 334.211 378.807 3.278 (110) (20.687) - (1.100.000) Doanh thu lãi tiền gửi Chi phí lãi tiền gửi (Giảm) tiền gửi Ngân hàng Ngân hàng TokyoMitsubishi UFJ Cổ ˜ông chiến lược (Giảm)/Tăng tiền gửi Ngân hàng (148.639) 108.083 (Giảm)/Tăng tiền Ngân hàng vay (7.517.189) 3.722.981 (13.724) 4.943 Chi phí lãi tiền gửi 2.663 1.883 Chi phí lãi tiền vay 16.424 47.352 (Giảm)/Tăng lãi dự trả Chi tiết số dư lớn với bên liên quan ngày 31 tháng 12 năm 2022 sau: Phải thu/(Phải trả) Bên liên quan Quan hệ Ngân hàng Nhà nước Chủ sở hữu Cơ Việt Nam quan quản lý trực tiếp Ngân hàng Indovina TNHH Ngân hàng liên doanh Ngân hàng TokyoCổ ˜ông chiến lược Mitsubishi UFJ Số dư Số cuối năm Số ƒầu năm Triệu VND Triệu VND 29.727.110 23.383.443 (1.736.629) (1.505.274) Tiền gửi Bên liên quan 1.025.483 36.483 Tiền gửi Bên liên quan (124.277) (38.714) Tiền gửi Ngân hàng 212.265 360.904 8.198 7.525.387 91 13.815 Tiền gửi Ngân hàng NHNN Tiền vay NHNN Tiền Ngân Hàng vay Lãi dự trả 200 - QUẢN TRỊ CÔNG TY vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI Họ tên Chức danh Ngày bổ nhiệm/ miễn nhiệm Năm Năm trước Triệu VND Triệu VND 15.391 12.587 2.461 2.370 Miễn nhiệm ngày 03 tháng năm 2021 - 1.329 Bổ nhiệm ngày 29 tháng năm 2022 1.987 - Thành viên 2.124 2.029 Bà Nguyễn Thị Bắc Thành viên ˜ộc lập 1.800 1.464 Ông Nguyễn Thế Huân Thành viên 1.826 1.746 Bà Phạm Thị Thanh Hoài Thành viên 1.593 1.467 Ông Trần Văn Tần Thành viên 1.621 1.497 Ông Lê Thanh Tùng Thành viên 1.593 300 Thành viên ˜ối tác MUFJ ˜ề cử Thành viên 386 385 3.678 4.232 Ông Masahiko Oki Thành viên Ông Masashige Nakazono Thành viên BAN KIỂM SOÁT Bà Lê Anh Hà Trưởng ban Kiểm soát 1.589 1.524 Bà Nguyễn Thị Anh Thư Thành viên 1.174 1.082 Bà Phạm Thị Thơm Thành viên 915 623 Ơng Nguyễn Mạnh Tồn Thành viên - 1.003 11.953 11.427 2.368 2.167 Miễn nhiệm ngày 04 tháng 11 năm 2021 BAN ĐIỀU HÀNH Ơng Nguyễn Hồng Dũng Phó Tổng Giám ˜ốc phụ trách Ban Điều hành Ông Nguyễn Trần Mạnh Trung Phó Tổng Giám ˜ốc Bổ nhiệm ngày 12 tháng năm 2022 1.166 - Ông Lê Duy Hải Phó Tổng Giám ˜ốc Bổ nhiệm ngày 09 tháng năm 2022 1.067 - Ơng Hồng Ngọc Phương Phó Tổng Giám ˜ốc Bổ nhiệm ngày 12 tháng năm 2022 982 - Ơng Đỗ Thanh Sơn Phó Tổng Giám ˜ốc Bổ nhiệm ngày 11 tháng 10 năm 2022 420 - Ơng Trần Cơng Quỳnh Lân Phó Tổng Giám ˜ốc 2.262 2.174 Ơng Nguyễn Đình Vinh Phó Tổng Giám ˜ốc 1.921 1.838 Bà Lê Như Hoa Phó Tổng Giám ˜ốc 1.768 1.704 Ơng Nguyễn Đức Thành Phó Tổng Giám ˜ốc Miễn nhiệm ngày 04 tháng năm 2022 - 1.841 Bà Nguyễn Hồng Vân Phó Tổng Giám ˜ốc Miễn nhiệm ngày 03 tháng 11 năm 2021 - 1.703 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 201 202 vietinbank.vn KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI năm (56.662.181) (56.617.204) Chi phí Chi phí lãi - Chi phí lãi từ khách hàng bên ngồi II Chi phí liên quan trực tiếp ˜ến hoạt ˜ộng kinh doanh Tiền mặt Tài sản cố ˜ịnh Tài sản khác Nợ phải trả Nợ phải trả bên Nợ phải trả nội IV 4.966.714 1.688.548.839 1.693.515.553 1.777.900.088 10.071.718 11.041.493 1.799.013.299 16.546.265 Kết kinh doanh phận sau thuế Tài sản (3.993.274) Chi phí thuế TNDN III 20.539.539 (24.180.014) Kết kinh doanh phận trước thuế Chi phí dự phịng rủi ro 120.706 7.638.631 7.759.337 10.974.314 86.605 662 11.061.581 327.624 (82.865) 410.489 (34.249) 34.141 3.472.063 3.506.204 5.155.232 43.868 24.801 5.223.901 31.485 (34.925) 66.410 636 - (4.518.987) (4.518.987) (6.869.017) - - (6.869.017) (70.380) (1) (70.379) 50.450 (120.829) 228.832 - 5.121.561 1.695.140.546 1.700.262.107 1.787.160.617 10.202.191 11.066.956 1.808.429.764 16.834.994 (4.111.065) 20.946.059 (24.163.177) 45.109.236 (29.982.988) (960.674) - (56.872.679) (56.872.679) (87.816.341) 16.711.874 THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 65.774 (1.735.888) (8.611) 141.070 141.071 369.903 (104.451) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 444.738 (3.420.045) (13.649) - (199.976) (199.976) (1.944.475) 1.617.682 11.549.069 - 104.664.634 104.664.634 132.925.577 Triệu VND NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM 44.719.553 (25.055.887) (938.414) (96.093) (55.500) (151.593) (3.585.287) 52.128 (245.210) (141.071) - (141.071) (490.732) Triệu VND NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM Kết kinh doanh trước chi phí dự phịng rủi ro Chi phí khấu hao TSCĐ (44.977) (82.656.482) 15.146.515 Thu nhập từ hoạt ˜ộng kinh doanh khác Báo cáo phận yếu Ngân hàng chia theo khu vực kinh doanh, báo cáo phận thứ yếu Ngân hàng chia theo khu vực ịa lý - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - Chi phí lãi từ khách hàng nội Bộ phận theo khu vực ịa lý phận phân biệt ược Ngân hàng tham gia vào việc cung cấp sản phẩm dịch vụ mà phận có rủi ro lợi ích kinh tế khác với phận kinh doanh môi trường kinh tế khác Bộ phận theo lĩnh vực kinh doanh phận phân biệt ược Ngân hàng tham gia vào việc cung cấp sản phẩm dịch vụ mà phận có rủi ro lợi ích kinh tế khác với phận kinh doanh khác 6.809 182.004.773 3.339.378 3.058.727 8.448.092 159.604.781 Thu nhập từ hoạt ˜ộng dịch vụ 1.492.151.235 1.294.799.002 3.179 - 30.973 - 106.919 44.488 - Doanh thu lãi từ khách hàng nội 5.251.213 382.579 9.596.370 607.546 Nước 103.674.509 182.004.773 - Doanh thu lãi từ khách hàng bên 3.058.727 385.758 159.560.293 - QUẢN TRỊ CÔNG TY 638.519 1.486.900.022 103.781.428 1.285.202.632 Doanh thu lãi Trong nước Triệu VND 2.010.249 Triệu VND 4.030.025 Triệu VND 127.376.035 Triệu VND Doanh thu Triệu VND I Kinh doanh ƒầu tư chứng khoán (Chênh lệch dư nợ - dư có) Triệu VND Cơng cụ tài phái sinh (Chênh lệch dư nợ - dư có) Triệu VND Các cam kết tín dụng Triệu VND 44 MỨC ĐỘ TẬP TRUNG THEO KHU VỰC ĐỊA LÝ CỦA CÁC TÀI SẢN, CÔNG NỢ VÀ CÁC KHOẢN MỤC NGOẠI BẢNG TẠI NGÀY 31 THÁNG 12 NĂM 2022 Tổng cộng Tổng tiền gửi Điều chỉnh Tổng dư nợ cho vay Khác - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK Dịch vụ tài phi ngân hàng - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH Dịch vụ tài ngân hàng - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 STT CHỈ TIÊU Báo cáo phận theo lĩnh vực kinh doanh - GIỚI THIỆU VIETINBANK - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN 45 BÁO CÁO BỘ PHẬN BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 203 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) Báo cáo phận theo khu vực ²ịa lý 47 RỦI RO TIỀN TỆ STT Miền Bắc (*) Miền Nam Khác Điều chỉnh Tổng cộng Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND 2.814.503 13.715.260 4.486.674 (70.378) 20.946.059 Chi phí thuế TNDN (4.096.587) (3.110) (11.368) - (4.111.065) II Kết kinh doanh phận sau thuế (1.282.084) 13.712.150 4.475.306 (70.378) 16.834.994 III Tài sản phận 1.075.845.597 545.159.248 194.293.938 (6.869.019) 1.808.429.764 IV Nợ phải trả phận 984.572.621 531.309.210 188.899.263 (4.518.987) 1.700.262.107 I CHỈ TIÊU Kết kinh doanh phận trước thuế (*)Tại thời ˜iểm 31 tháng 12 năm 2022, Trụ sở Ngân hàng thuộc miền Bắc thực tính nộp thuế TNDN cho ˜ơn vị Ngân hàng 46 CHÍNH SÁCH QUẢN LÝ RỦI RO LIÊN QUAN ĐẾN CÁC CƠNG CỤ TÀI CHÍNH Thực ạo NHNN việc nâng cao vai trị cơng tác quản lý rủi ro tổ chức tín dụng, Ngân hàng tiếp tục thực sách quản lý rủi ro cho tồn diện lĩnh vực hoạt ộng Hướng tới mục tiêu phát triển bền vững, nâng cao hiệu hoạt ộng lợi cạnh tranh, Ngân hàng trọng nguồn lực ể nghiên cứu, ứng dụng thông lệ quốc tế quản trị Trong ó, việc áp dụng chuẩn mực hiệp ước Basel II giải pháp ưu tiên Ngân hàng Các dự án thuộc chương trình Basel II tập trung vào nâng cấp toàn diện lực quản trị rủi ro mảng rủi ro trọng yếu Cho ến nay, Ngân hàng ã hoàn thành nghiệm thu dự án giai oạn theo phương pháp tiêu chuẩn ang chuẩn bị cho giai oạn hai theo ịnh hướng NHNN Rủi ro tiền tệ rủi ro mà tài sản Ngân hàng giá trị khoản ầu tư bị ảnh hưởng thay ổi tỷ giá Ngân hàng ược thành lập hoạt ộng Việt Nam với ồng tiền báo cáo VND Đồng tiền giao dịch Ngân hàng VND Trong ó cấu tài sản - nguồn vốn Ngân hàng bao gồm phần ngoại tệ (bao gồm USD, EUR ngoại tệ khác) ó phát sinh rủi ro tiền tệ Để phịng ngừa rủi ro biến ộng tỷ giá, Ngân hàng ã áp dụng ồng công cụ sau: Trên sở số liệu thực tế, nhu cầu tăng trưởng ơn vị thành viên, ịnh hướng kinh doanh, phòng Quản lý cân ối vốn Kế hoạch tài phân tích dự báo luồng tiền vào/ra hệ thống, ề xuất Ban lãnh ạo phương án kế hoạch vốn kinh doanh theo loại tiền tệ (chi tiết số tiền VND USD, EUR quy ổi), ược quản lý iều hành theo dòng tiền thực tế hàng ngày ể ảm bảo an toàn hiệu kinh doanh toàn hệ thống Hoạt ộng huy ộng vốn cho vay Ngân hàng chủ yếu ồng VND, phần nhỏ USD, EUR ngoại tệ khác Theo kế hoạch kinh doanh thời kỳ, Ngân hàng có trạng thái tiền tệ hoạt ộng kinh doanh vốn thực giao dịch tài thị trường Ngân hàng thiết lập hạn mức trạng thái cho loại ồng tiền dựa theo vị rủi ro hạn mức rủi ro nội Ngân hàng quy ịnh quan quản lý có liên quan Trạng thái ồng tiền ược quản lý sở hàng ngày chiến lược phòng ngừa rủi ro ược Ngân hàng sử dụng ể ảm bảo trạng thái ồng tiền ược trì hạn mức ã thiết lập Việc áp dụng thông lệ tiên tiến quản trị rủi ro iều kiệu tiên cho công hội nhập mở rộng tầm ảnh hưởng Ngân hàng ngành ngân hàng tài tồn cầu Ngân hàng ln óng vai trị tiên phong nghiệp ại hóa hệ thống ngân hàng Ngồi ra, sau Thông tư số 13/2018/TT-NHNN (“Thông tư 13”) văn sửa ổi bổ sung Cơ quan quản lý quy ịnh hệ thống kiểm soát nội ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ban hành, Ngân hàng ã chủ ộng rà sốt iều chỉnh quy ịnh, quy trình phù hợp với yêu cầu Thông tư 13 ể ảm bảo tuân thủ yêu cầu hệ thống kiểm soát nội bộ, quản trị rủi ro, kiểm toán nội ánh giá nội mức ủ vốn Trong năm 2022, Ngân hàng tiếp tục chủ ộng nghiên cứu thực dự án thuộc chương trình Basel II nhằm nâng cao lực quản lý ối với loại rủi ro Bên cạnh ó, Ngân hàng tiếp tục hồn thiện hệ thống văn sách theo cấp ộ gồm: (i) Khung sách tổng thể, (ii) Các sách cụ thể, (iii) Văn ạo, hướng dẫn thực sách, (iv) Quy trình thực chung, (v) Quy trình chi tiết sản phẩm ể ảm bảo quán hiệu tổng thể hệ thống văn sách Để quản lý rủi ro tài chính, Ngân hàng ã ban hành quy ịnh, quy trình, hướng dẫn cụ thể số, hạn mức nội ồng thời quản lý sát tình hình cân ối tài sản nợ - tài sản có, kiểm sốt chặt chẽ tăng trưởng hoạt ộng kinh doanh chất lượng tín dụng; tuân thủ giới hạn, tỷ lệ ảm bảo an toàn hoạt ộng yêu cầu quản trị rủi ro theo Thông tư số 22/2019/TT-NHNN (áp dụng từ ngày 01 tháng 01 năm 2020) văn sửa ổi bổ sung Cơ quan quản lý, Thông tư 13 quy ịnh NHNN, dần áp ứng ược yêu cầu Quản trị rủi ro theo Basel II 204 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 205 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CƠNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) Giá trị ghi sổ tài sản tiền cơng nợ tiền có gốc ngoại tệ ngày 31 tháng 12 năm 2022 sau: y Tiền mặt, vàng bạc, á quý; tiền gửi NHNN; tài sản cố ịnh; góp vốn, ầu tư dài hạn khoản nợ khác ược xếp loại khoản mục không chịu lãi; y Thời gian ến hạn chứng khốn kinh doanh ược tính sở thời gian khả thi ể chuyển ổi trái phiếu thành tiền mặt danh mục bao gồm trái phiếu có tính khoản cao lãi suất cố ịnh; y Thời hạn ịnh lại lãi suất thực tế khoản tiền gửi cho vay TCTD khác; cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác; chứng khốn ầu tư; cho vay khách hàng; tài sản Có khác; khoản nợ Chính phủ NHNN; tiền gửi vay TCTD khác; tiền gửi khách hàng; phát hành giấy tờ có giá; vốn tài trợ, ủy thác ầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro ược xác ịnh sau: EUR quy ƒổi USD quy ƒổi Các ngoại tệ khác ƒược quy ƒổi Tổng Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND 195.379 790.018 162.669 1.148.066 19.792 291.249 - 311.041 896.258 89.414.196 35.908.587 126.219.041 - 847.548 - 847.548 5.944.552 70.959.432 1.811.302 78.715.286 33.551 - 172.895 206.446 1.686.861 25.814.210 84.927 27.585.998 8.776.393 188.116.653 38.140.380 235.033.426 574.833 109.365.505 1.821.160 111.761.498 2.895.389 65.360.358 1.721.033 69.976.780 Cơng cụ tài phái sinh khoản nợ tài khác 1.192.089 11.761.382 34.539.771 47.493.242 Vốn tài trợ, ủy thác ˜ầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro - 1.886.953 - 1.886.953 Phát hành giấy tờ có giá - 184 - 184 3.896.019 955.421 22.750 4.874.190 8.558.330 189.329.803 38.104.714 235.992.847 218.063 (1.213.150) 35.666 (959.421) CHỈ TIÊU Tài sản Tiền mặt, vàng bạc, ˜á quý Tiền gửi NHNN Tiền gửi cho vay TCTD khác (*) Cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác Cho vay khách hàng (*) Tài sản cố ˜ịnh Tài sản Có khác (*) Tổng tài sản Nợ phải trả vốn chủ sở hữu Tiền gửi vay TCTD khác Tiền gửi khách hàng Các khoản nợ khác (*) Tổng nợ phải trả vốn chủ sở hữu Trạng thái tiền tệ nội bảng (*) Khơng bao gồm dự phịng rủi ro 48 RỦI RO LÃI SUẤT Rủi ro lãi suất khả thu nhập giá trị tài sản Ngân hàng bị ảnh hưởng lãi suất thị trường biến ộng Rủi ro lãi suất Ngân hàng xuất phát từ hoạt ộng ầu tư hoạt ộng huy ộng vốn cho vay Thời hạn ịnh lại lãi suất thực tế thời hạn lại tính từ thời iểm lập báo cáo tài hợp kỳ ịnh lại lãi suất gần khoản mục tài sản nguồn vốn Các giả ịnh iều kiện sau ược áp dụng phân tích thời hạn xác ịnh lại lãi suất thực tế tài sản công nợ Ngân hàng: 206 - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI - Các khoản mục có lãi suất cố ịnh suốt thời gian hợp ồng: Thời hạn ịnh lại lãi suất thực tế dựa thời gian áo hạn thực tế tính từ thời iểm lập báo cáo tài hợp nhất; - Các khoản mục có lãi suất thả nổi: Thời hạn ịnh lại lãi suất thực tế dựa kỳ ịnh lại lãi suất gần tính từ thời iểm lập báo cáo tài hợp nhất; - Các khoản mục lãi dự thu, lãi dự trả: Được xếp loại khoản mục khơng chịu lãi Chính sách rủi ro lãi suất Ngân hàng Đối với hoạt ộng cho vay thị trường liên Ngân hàng (ngắn hạn), lãi suất ầu tư ược xác ịnh tùy thuộc vào diễn biến thị trường chi phí vốn Ngân hàng Các khoản cho vay thị trường liên Ngân hàng thường có kỳ hạn ngắn (dưới tháng) Căn vào dự báo diễn biến lãi suất thị trường khả cân ối vốn, Ngân hàng ưa ịnh ầu tư phù hợp Trong trường hợp dự báo lãi suất có xu hướng giảm, Ngân hàng tăng cường khoản ầu tư dài hạn ể tăng khả sinh lời Ngược lại, dự báo lãi suất có xu hướng tăng, Ngân hàng tăng cường ầu tư ngắn hạn Đối với hoạt ộng huy ộng vốn, lãi suất ược xác ịnh theo nguyên tắc thị trường, kết hợp với ịnh hướng kinh doanh Ban Lãnh ạo, cân ối vốn Ngân hàng quy ịnh NHNN Nguồn vốn huy ộng Ngân hàng chủ yếu có thời hạn ịnh lại lãi suất ngắn Đối với hoạt ộng cho vay, Ngân hàng quy ịnh mức lãi suất cho vay nguyên tắc ảm bảo bù ắp chi phí vốn, chi phí quản lý, sở xem xét yếu tố rủi ro, giá trị tài sản ảm bảo, lãi suất thị trường, ảm bảo khả cạnh tranh hiệu kinh doanh Ngân hàng Trụ sở quy ịnh mức sàn lãi suất cho vay thời kỳ; ơn vị kinh doanh ược chủ ộng xác ịnh lãi suất cho vay ối với khách hàng kỳ ảm bảo không thấp sàn lãi suất sở phân tích, ánh giá rủi ro tín dụng phải ảm bảo hồn thành kế hoạch lợi nhuận hàng năm Bên cạnh ó, cấu nguồn vốn chủ yếu tập trung vào nguồn vốn có thời hạn ịnh lại lãi suất ngắn, Ngân hàng quy ịnh ối với lãi suất cho vay trung, dài hạn bắt buộc phải thả (không cố ịnh lãi suất cho vay toàn thời gian vay) ể giảm thiểu rủi ro lãi suất phát sinh Quản lý rủi ro lãi suất Ngân hàng quản lý rủi ro lãi suất cấp ộ giao dịch danh mục, ó tập trung nhiều vào quản lý rủi ro lãi suất theo cấp ộ giao dịch Quản lý rủi ro lãi suất cấp ộ danh mục - Từ năm 2013, Ngân hàng ã ban hành quy ịnh quy trình quản lý rủi ro lãi suất sổ ngân hàng, ó quy ịnh nguyên tắc ể quản lý rủi ro lãi suất sổ ngân hàng thông qua trình nhận diện, o lường, kiểm sốt giám sát rủi ro nhằm ảm bảo cân mục tiêu kiểm sốt/phịng ngừa rủi ro lãi suất sổ ngân hàng tối a hóa thu nhập rịng từ lãi giá trị kinh tế vốn chủ sở hữu hoạt ộng kinh doanh Ngân hàng BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 207 năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI 139.335.829 69.851.091 25.520.700 (197.484.061) 129.137.183 166.774.456 (170.818.143) 29.958.469 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 (*) Không bao gồm dự phòng rủi ro 70.533.528 Mức chênh nhạy cảm với lãi suất nội bảng 15.862.606 1.699.223.317 2.444.123 48.617.672 309.293.319 232.090.062 263.067.620 801.635.003 42.075.518 Tổng nợ phải trả - 42.075.518 42.075.518 Phát hành giấy tờ có giá Các khoản nợ khác (*) 91.370.419 2.440.000 1.700.460 46.314.298 23.515.100 16.900.000 500.561 - Vốn tài trợ, ủy thác ˜ầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro - 2.392.201 817.775 1.574.426 - Tiền gửi khách hàng - 1.249.176.034 4.123 46.917.212 261.833.836 198.846.824 194.442.335 547.131.704 - Tiền gửi vay TCTD khác - 209.429.843 761.679 8.273.187 47.941.870 152.453.107 - 383.506 637.176 2.208.989 101.549.631 Các khoản nợ Chính phủ NHNN Nợ phải trả - 104.779.302 1.838.559.146 72.295.214 74.138.372 111.809.258 361.227.245 81.708.105 755.031 8.001.095 12.414.307 6.936.058 53.539.988 Tài sản Có khác (*) 61.626 10.202.191 10.202.191 Tài sản cố ˜ịnh - 3.537.622 3.537.622 Góp vốn, ˜ầu tư dài hạn (*) - 180.381.806 71.428.273 39.960.681 27.927.525 21.581.986 14.471.493 476.669 4.535.179 Chứng khoán ˜ầu tư (*) - 1.274.821.709 866.941 34.177.691 75.270.548 317.631.746 378.705.289 422.410.045 29.958.469 Cho vay khách hàng (*) 15.800.980 3.058.727 3.058.727 Các cơng cụ tài phái sinh tài sản tài khác - 1.622.967 1.622.967 Chứng khoán kinh doanh (*) - 7.856.154 14.012.418 24.250.987 196.312.394 - 29.727.110 Tiền gửi NHNN Tiền gửi cho vay TCTD khác (*) - 11.066.956 - 11.066.956 - Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Tài sản vietinbank.vn Tiền mặt, vàng bạc, ˜á quý Đến 01 tháng Đến tháng Trên tháng Không chịu lãi Quá hạn Triệu VND Điều hành thông qua công cụ giá mua bán vốn nội FTP Ngân hàng ã hoàn thành tiếp tục nâng cấp hệ thống iều chuyển vốn nội FTP, tạo iều kiện cho công tác quản lý nguồn vốn lãi suất tập trung Tùy theo ịnh hướng hoạt ộng Ngân hàng diễn biến thị trường, Trụ sở thay ổi giá mua bán vốn ối với ối tượng khách hàng/sản phẩm nhằm ưa tín hiệu tài ể ơn vị kinh doanh xác ịnh lãi suất cho vay/huy ộng ối với giao dịch Từ 01-05 năm - Từ 01-03 tháng Tất hợp ồng tín dụng ều phải có iều khoản phịng ngừa rủi ro lãi suất ể ảm bảo Ngân hàng chủ ộng trước biến ộng bất thường thị trường; lãi suất cho vay phải ược xây dựng dựa sở phản ánh úng chi phí huy ộng vốn thực tế Ngân hàng Trong hạn - Triệu VND Ngân hàng thực iều chỉnh thời hạn ịnh giá lại khoản vay tương ứng với kỳ hạn ịnh giá lại nguồn vốn, kiểm soát chênh lệch kỳ hạn ịnh giá lại phạm vi cho phép Trên 05 năm - Từ 06 -12 tháng Ngân hàng ã hoàn thành việc xây dựng, thức triển khai liên tục nâng cấp hệ thống phần mềm Quản lý Tài sản Nợ - Có (ALM) chạy ến cấp ộ giao dịch theo thông lệ quốc tế, cung cấp tự ộng báo cáo chênh lệch kỳ hạn ịnh giá lại theo kỳ hạn danh nghĩa theo hành vi ứng xử, báo cáo phân tích kịch tăng/giảm lãi suất… nhằm hỗ trợ công tác quản lý rủi ro lãi suất Ngân hàng Từ 03-06 tháng - 242.431.953 THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 29.727.110 THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) Triệu VND NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM Tổng NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM Quản lý rủi ro lãi suất cấp ộ giao dịch 208 - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TỐN 429.842.076 - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG 630.816.860 - QUẢN TRỊ CÔNG TY 29.958.469 - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK 15.862.606 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH 112.609.046 - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 Tổng tài sản - GIỚI THIỆU VIETINBANK 209 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 49 RỦI RO THANH KHOẢN Rủi ro khoản rủi ro Ngân hàng gặp khó khăn việc thực nghĩa vụ tốn cho cơng nợ tài Rủi ro khoản phát sinh Ngân hàng không ủ khả thực nghĩa vụ trả nợ công nợ ến hạn thời iểm bình thường khó khăn Ngân hàng phải chấp nhận huy ộng vốn với chi phí gia tăng ể ảm bảo nghĩa vụ trả nợ Căn vào dự báo biến ộng nguồn vốn khả dụng, phòng Quản lý cân ối vốn Kế hoạch tài ầu mối phối hợp với phòng Kinh doanh vốn quản lý dự trữ thứ cấp thông qua việc mua giấy tờ có giá có tính khoản cao Các giấy tờ có giá ược giao dịch thị trường thứ cấp ể chuyển hóa thành tiền Phịng Quản lý cân ối vốn Kế hoạch tài ầu mối phối hợp phịng Kinh doanh vốn ịnh bán lại giấy tờ có giá cho NHNN qua thị trường mở, vay tái cấp vốn nguồn vốn khả dụng thiếu hụt ể ảm bảo khoản cho toàn hệ thống Ngân hàng ã ban hành Quy ịnh quy trình quản lý khoản ó thiết lập quy ịnh việc quản lý khe hở khoản theo thang kỳ hạn, số o lường rủi ro khoản, kịch căng thẳng khoản, xây dựng kế hoạch dự phòng khoản ể chủ ộng biện pháp xử lý tình thị trường có biến ộng Để giảm thiểu rủi ro khoản, Ngân hàng chủ trương a dạng hóa nguồn vốn huy ộng xây dựng hệ thống báo cáo cân ối vốn ể tính tốn trạng thái khoản hàng ngày Ngân hàng ồng thời thường xun có báo cáo phân tích, dự báo tình hình khoản tương lai, thiết lập vị hạn mức rủi ro khoản Căn vào quy ịnh NHNN, phòng Quản lý cân ối vốn Kế hoạch tài phối hợp với phòng Kinh doanh vốn ề xuất phương án quản lý vốn khả dụng Ngân hàng, ảm bảo số dư bình quân thực tế tài khoản tiền gửi VND ngoại tệ NHNN hàng tháng không thấp hạn mức số dư dự trữ bắt buộc theo quy ịnh Ngồi ra, Ngân hàng cịn thiết lập quan hệ hạn mức giao dịch với ngân hàng tổ chức tín dụng khác ể hỗ trợ lẫn cần thiết Phòng Quản lý rủi ro thị trường thực vai trò giám sát ộc lập ảm bảo rủi ro khoản ược quản lý, tuân thủ úng quy ịnh, quy trình quản lý vị/hạn mức rủi ro khoản Ngân hàng Tại họp Hội ồng ALCO ịnh kỳ, tình hình cân ối vốn khoản Ngân hàng nội dung trọng tâm ược thảo luận Đồng thời, họp Ủy ban QLRR, Hội ồng rủi ro, tình hình tuân thủ Khẩu vị rủi ro số hạn mức rủi ro khoản ược rà soát báo cáo Trên sở phân tích, ánh giá, Ủy ban QLRR/Hội ồng ALCO/Hội ồng rủi ro ưa khuyến nghị tới Ban lãnh ạo ể có ạo thời gian tới ảm bảo trì tối ưu khả cân ối khoản an toàn hiệu Ngân hàng Khối lượng vốn khả dụng Ngân hàng ược xác ịnh sở liệu từ hệ thống Core Sunshine, chương trình tốn liên ngân hàng CITAD, phần mềm quản lý Tài sản Nợ - Tài sản Có, thơng tin dòng tiền lớn từ ơn vị kinh doanh Do ó, Ngân hàng ln chủ ộng quản lý trạng thái khoản hàng ngày Ngoài ra, Ngân hàng cịn trì danh mục Tài sản dự trữ thứ cấp trái phiếu Chính phủ, bán repo với NHNN, ây nguồn vốn dự trữ thứ cấp ề phòng trường hợp căng thẳng khoản (nếu phát sinh) ồng thời khoản ầu tư sinh lời cho Ngân hàng Hoạt ộng quản lý rủi ro khoản Ngân hàng ược giám sát chặt chẽ theo hướng tuân thủ quy ịnh NHNN tiêu chí quản lý khoản nội Ngân hàng cho ồng tiền (VND, USD, EUR) danh mục huy ộng vốn cho vay Thời gian áo hạn tài sản công nợ thể thời gian lại tài sản cơng nợ tính từ ngày lập báo cáo tài hợp ến toán theo quy ịnh hợp ồng iều khoản phát hành Các giả ịnh iều kiện sau ược áp dụng phân tích thời gian áo hạn tài sản công nợ Ngân hàng: - Tiền mặt, vàng bạc, á quý tiền gửi NHNN: ược phân loại vào thang áo hạn ến tháng; - Các khoản tiền gửi cho vay TCTD khác; công cụ tài phái sinh tài sản tài khác; cho vay khách hàng; chứng khốn ầu tư; tài sản Có khác; khoản nợ Chính phủ NHNN; tiền gửi vay TCTD khác; phát hành giấy tờ có giá; vốn tài trợ, ủy thác ầu tư mà TCTD chịu rủi ro; khoản nợ khác: Thời gian ến hạn ược xác ịnh dựa vào ngày ến hạn theo hợp ồng quy ịnh; - Thời gian ến hạn chứng khốn kinh doanh ược tính sở thời gian khả thi ể chuyển ổi trái phiếu thành tiền mặt danh mục bao gồm trái phiếu có tính khoản cao; - Thời gian ến hạn khoản góp vốn, ầu tư dài hạn ược coi năm (05) năm khoản ầu tư khơng có thời gian áo hạn xác ịnh; - Thời gian ến hạn tiền gửi khách hàng ược xác ịnh dựa phân tích hành vi ứng xử khách hàng dự báo sách lãi suất yếu tố kinh tế vĩ mô; - Thời gian ến hạn tài sản cố ịnh ược phân bổ vào dải kỳ hạn từ năm (05) năm trở lên Trên sở ược Ban Lãnh ạo phê duyệt kế hoạch kinh doanh hàng năm, Phòng Quản lý cân ối vốn & Kế hoạch tài phối hợp với số phịng nghiệp vụ liên quan phân tích dự báo dòng tiền vào/ra hệ thống theo kế hoạch ã ược phê duyệt; ồng thời vào biến ộng nguồn vốn sử dụng vốn thực tế hàng ngày ể ưa ịnh quản lý iều hành vốn khả dụng cho phù hợp 210 vietinbank.vn năm KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 211 - GIỚI THIỆU VIETINBANK - BÁO CÁO VÀ ĐÁNH GIÁ CỦA BĐH - ĐÁNH GIÁ CỦA HĐQT VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA VIETINBANK - QUẢN TRỊ CÔNG TY - BÁO CÁO PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG - BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT NĂM 2022 Đà ĐƯỢC KIỂM TOÁN năm 139.335.829 275.990.333 (45.843.580) 84.565.711 Mức rủi ro tín dụng tối ²a chưa tính ²ến tài sản bảo ²ảm biện pháp giảm thiểu rủi ro tín dụng Mức rủi ro tín dụng tối a chưa tính ến tài sản bảo ảm biện pháp giảm thiểu rủi ro tín dụng ối với nhóm tài sản với giá trị ghi sổ (khơng bao gồm dự phịng) nhóm tài sản ó báo cáo tình hình tài hợp ngày 31 tháng 12 năm 2022 ược trình bày sau: 29.958.469 (108.298.178) (112.899.532) 1.699.223.317 37.536.097 275.752.193 250.158.536 Chưa hạn chưa bị giảm giá Đã hạn chưa bị giảm giá Đã bị giảm giá trích lập dự phịng Tổng cộng Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND 242.431.953 - - 242.431.953 222.454.660 - - 222.454.660 19.977.293 - - 19.977.293 Cho vay khách hàng 1.211.740.669 1.293.299 61.787.741 1.274.821.709 Chứng khoán ˜ầu tư 180.381.776 30 - 180.381.806 - Chứng khoán ầu tư sẵn sàng ể bán 178.685.028 - - 178.685.028 1.696.748 30 - 1.696.778 1.634.554.398 1.293.329 61.787.741 1.697.635.468 Tiền gửi cấp tín dụng cho TCTD khác - Tiền gửi TCTD khác - Cấp tín dụng cho TCTD khác 15.862.606 - - - 458.584.038 677.192.453 42.075.518 2.919.896 Tại cấp ộ giao dịch: Ngân hàng trọng công tác thẩm ịnh, sàng lọc kỹ khách hàng, tăng cường quản lý giám sát, kiểm sốt dịng tiền, chất lượng tài sản theo sát diễn biến hoạt ộng khách hàng ể triển khai biện pháp ứng xử phù hợp, kịp thời, hạn chế tối a tác ộng lên chất lượng nợ Ngân hàng 11.473.735 y 19.226.902 8.454.985 91.370.419 35.876.230 1.700.000 Với ịnh hướng nâng cao lực tài chính, kiểm sốt chặt chẽ chất lượng tín dụng ảm bảo mục tiêu tăng trưởng bền vững, hiệu quả, Ngân hàng nỗ lực chủ ộng rà soát, kiểm soát chất lượng danh mục tín dụng, triển khai ồng cơng tác quản lý rủi ro tín dụng cấp ộ danh mục cấp ộ giao dịch Theo ó: Tại cấp ộ danh mục: bên cạnh việc thiết lập hạn mức rủi ro ịnh hướng tín dụng hàng năm, Ngân hàng thường xuyên thực giám sát danh mục tín dụng, cảnh báo sớm Ngân hàng có dấu hiệu tiềm ẩn rủi ro (thông qua Hệ thống cảnh báo sớm, công tác giám sát từ xa kiểm tra trực tiếp), tăng cường cấp tín dụng có bảo ảm tài sản 16.900.000 36.285.000 Rủi ro tín dụng khả xảy tổn thất hoạt ộng ngân hàng tổ chức tín dụng khách hàng ối tác khơng thực khơng có khả thực nghĩa vụ theo cam kết y 609.189 - 50 RỦI RO TÍN DỤNG - Chứng khốn ầu tư giữ ến ngày áo hạn (*) Không bao gồm dự phòng rủi ro Mức chênh khoản ròng Tổng nợ phải trả Các khoản nợ khác (*) Tổng cộng Phát hành giấy tờ có giá 2.392.201 1.614.725 456.506 38.351 Vốn tài trợ, ủy thác ˜ầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro - - 224.002 58.617 1.249.176.034 13.949 259.711.011 197.978.423 184.521.207 Tiền gửi khách hàng - - 21.559.038 Tiền gửi vay TCTD khác Nợ phải trả Các khoản nợ Chính phủ NHNN - 29.958.469 15.862.606 Tổng tài sản - 152.453.107 606.951.444 209.429.843 31.193 10.964.780 1.020.682 2.208.989 KHÁT VỌNG TẦM CAO MỚI - 101.549.631 24.421.725 104.779.302 1.838.559.146 313.526.430 229.908.613 334.724.247 350.285.860 564.292.921 81.708.105 14.896.853 1.897.135 25.587.957 28.573.288 10.691.246 61.626 Tài sản Có khác (*) 10.202.191 10.202.191 Tài sản cố ˜ịnh 3.537.622 3.537.622 Góp vốn, ˜ầu tư dài hạn (*) - - - - 180.381.806 71.810.233 39.960.681 14.471.493 Chứng khoán ˜ầu tư (*) - - 4.629.888 49.509.511 1.274.821.709 213.079.531 188.050.797 467.326.880 267.428.479 93.176.573 29.958.469 15.800.980 Cho vay khách hàng (*) 3.058.727 3.058.727 Các công cụ tài phái sinh tài sản tài khác 1.622.967 Chứng khoán kinh doanh (*) - - 1.622.967 - 21.868.573 24.250.987 196.312.393 Tiền gửi cho vay TCTD khác (*) 29.727.110 - 11.066.956 Tiền mặt, vàng bạc, ˜á quý Tài sản Tiền gửi NHNN - Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Triệu VND Trên 05 năm Từ 01-05 năm Từ 03-12 tháng Trên 03 tháng Đến 03 tháng Đến 01 tháng Từ 01-03 tháng Trong hạn vietinbank.vn 242.431.953 THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 29.727.110 THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT (tiếp theo) 11.066.956 NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM Tổng NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM Quá hạn 212 - TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TRONG NĂM 2022 BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2022 213