BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH NGUYỄN NGỌC HỮU HƢNG CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƢỞNG ĐẾN SỰ ỔN ĐỊNH NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM KHÓA LU[.]
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH NGUYỄN NGỌC HỮU HƢNG CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƢỞNG ĐẾN SỰ ỔN ĐỊNH NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP Chun ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 34 02 01 TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2023 Tai ngay!!! Ban co the xoa dong chu nay!!! BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH Họ tên sinh viên: NGUYỄN NGỌC HỮU HƢNG Mã số sinh viên: 050607190184 Lớp sinh hoạt: HQ7-GE16 CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƢỞNG ĐẾN SỰ ỔN ĐỊNH NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP Chun ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 34 02 01 NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC TS LÊ HÀ DIỄM CHI TP HỒ CHÍ MINH, NĂM 2023 TÓM TẮT KHÓA LUẬN Tiêu đề CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƢỞNG ĐẾN SỰ ỔN ĐỊNH NGÂN HÀNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VIỆT NAM Tóm tắt Khóa luận nghiên cứu “Các nhân tố ảnh hƣởng đến ổn định ngân hàng Ngân hàng thƣơng mại Việt Nam” lấy cách lấy liệu bảng thu thập từ báo cáo tài gồm 27 Ngân hàng thƣơng mại hoạt động Việt Nam giai đoạn từ 2011 – 2022 với mục tiêu xem xét nhân tố ảnh hƣởng đến ổn định ngành Ngân hàng thƣơng Việt Nam Dữ liệu đƣợc xử lý phân tích thơng qua phần mềm STATA 17 Qua đó, kết nghiên cứu đƣợc trình bày dƣới dạng thống kê mơ tả, phân tích tƣơng quan, phƣơng pháp ƣớc lƣợng nhƣ Pooled-OLS, FEM, REM, FGLS SGMM Kết hồi quy SGMM cho thấy nhân tố đặc thù làm tăng ổn định ngân hàng nhƣ tài trợ, lợi nhuận vốn chủ sở hữu, tài sản cố định hữu hình, quy mơ ngân hàng, vốn chủ sỡ hữu yếu tố giảm tính ổn định ngân hàng nhƣ chi phí hoạt động, dƣ phịng rủi ro tín dụng, cho vay tên huy động, tăng trƣởng kinh tế, nghiên cứu cho thấy tăng trƣởng tổng tài sản, địn bẩy tài khơng tác động đến ổn định ngân hàng, nhiên lạm phát gia tăng nhân tố làm giảm tính ổn định ngân hàng Từ khóa Ngân hàng thƣơng mại, nhân tố ảnh hƣởng, ổn định ngân hàng, SGMM ABSTRACT Title FACTORS AFFECTING THE BANKING STABILITY OF VIETNAMESE COMMERCIAL BANKS Abstract The research thesis "Factors affecting the stability of Vietnamese commercial banks" is obtained by taking panel data collected from financial statements of 27 commercial banks operating in Vietnam in the past year The period from 2011 to 2022 with the aim of examining the factors affecting the stability of the commercial banking industry in Vietnam Data are processed and analyzed using STATA 17 software Thereby, the research results are presented in the form of descriptive statistics, correlation analysis, estimation methods such as Pooled-OLS, FEM, REM, FGLS and SGMM The SGMM regression results show that specific factors increase bank stability such as financing, return on equity, tangible fixed assets, bank size, equity and other factors that reduce liquidity Bank stability such as operating expenses, credit risk allowance, loans and deposits, economic growth, research shows that growth in total assets, financial leverage have no impact on bank stability However, rising inflation is a factor that reduces bank stability Key words: Commercial banks, factors affecting, bank stability, SGMM LỜI CAM ĐOAN Tơi cam đoan khóa luận "Các nhân tố ảnh hƣởng đến ổn định ngân hàng Ngân hàng thƣơng mại Việt Nam" kết trình nghiên cứu tơi đƣợc thực với tính trung thực cao Tơi muốn đặc biệt cảm ơn hƣớng dẫn tận tình TS Lê Hà Diễm Chi suốt q trình thực khóa luận tốt nghiệp Khóa luận tốt nghiệp sản phẩm nỗ lực đam mê suốt thời gian học tập trƣờng Tôi tích lũy áp dụng kiến thức đƣợc học để thực nghiên cứu Đồng thời nghiên cứu không chép đâu, thông tin, số liệu nƣớc nƣớc đƣợc thu thập từ nhiều nguồn khác nhau, đƣợc trích dẫn phần tài liệu tham khảo rõ ràng, cụ thể Thành phố Hồ Chí Minh, 2023 Tác giả Nguyễn Ngọc Hữu Hƣng LỜI CẢM ƠN Để hồn thành khóa luận tốt nghiệp này, tơi muốn bày tỏ lịng biết ơn đến Trƣờng Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh cung cấp cho hội áp dụng kiến thức học để thực nghiên cứu Tôi muốn gửi lời cảm ơn chân thành đến TS Lê Hà Diễm Chi - giảng viên hƣớng dẫn tơi, ln theo sát hỗ trợ nhiệt tình để tơi hồn thành khóa luận Mặc dù tơi có nhận thức hạn chế trình độ lý luận kinh nghiệm khơng tránh gặp phải sai sót, nhiên, tơi cố gắng để hồn thành khóa luận tốt nghiệp Tơi mong muốn nhận đƣợc đóng góp ý kiến từ thầy/cô giáo Trƣờng Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh TS Lê Hà Diễm Chi để tơi hồn thiện cơng trình nghiên cứu Cuối cùng, tơi xin kính chúc toàn thể giáo viên nhân viên Trƣờng Đại học Ngân hàng TP Hồ Chí Minh sức khỏe thành công nghiệp Đặc biệt, chúc TS Lê Hà Diễm Chi sức khỏe dồi tiếp tục phát triển thăng tiến nghiệp Tơi xin chân thành cảm ơn! Thành phố Hồ Chí Minh, 2023 Tác giả Nguyễn Ngọc Hữu Hƣng MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG, SƠ ĐỒ, HÌNH CHƢƠNG 1: GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU 1.1 LÝ DO CHỌN ĐỀ TÀI .1 1.2 MỤC TIÊU NGHIÊN CỨU 1.2.1 Mục tiêu tổng quát 1.2.2 Mục tiêu cụ thể 1.3 CÂU HỎI NGHIÊN CỨU 1.4 ĐỐI TƢỢNG VÀ PHẠM VI NGHIÊN CỨU 1.4.1 Đối tƣợng 1.4.2 Phạm vi nghiên cứu 1.5 PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 1.6 NỘI DUNG NGHIÊN CỨU 1.7 ĐÓNG GÓP CỦA ĐỀ TÀI 1.8 BỐ CỤC CỦA KHÓA LUẬN TÓM TẮT CHƢƠNG CHƢƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ TỔNG QUAN CÁC NGHIÊN CỨU TRƢỚC 2.1 CƠ SỞ LÝ THUYẾT 2.1.1 Khái niệm ổn định ngân hàng 2.1.2 Đo lƣờng ổn định ngân hàng 2.1.3 Một số lí thuyết tảng ổn định ngân hàng 11 2.2 TỔNG QUAN CÁC NGHIÊN CỨU TRƢỚC 13 2.2.1 Nghiên cứu nƣớc 13 2.2.2 Nghiên cứu nƣớc 15 TÓM TẮT CHƢƠNG 19 CHƢƠNG 3: PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 19 3.1 PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 19 3.2 MƠ HÌNH NGHIÊN CỨU .23 3.3 MÔ TẢ BIẾN VÀ CÁC GIẢ THUYẾT NGHIÊN CỨU .24 TÓM TẮT CHƢƠNG 37 CHƢƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN 38 4.1 THỐNG KÊ MÔ TẢ CÁC BIẾN 38 4.2 MA TRẬN TƢƠNG QUAN .40 4.3 KẾT QUẢ HỒI QUY POOLED OLS, FEM, REM VÀ LỰA CHỌN MƠ HÌNH PHÙ HỢP 44 4.4 KIỂM TRA ĐA CỘNG TUYẾN 50 4.5 KIỂM TRA HIỆN TƢƠNG PHƢƠNG SAI SAI SỐ THAY ĐỔI 51 4.6 KIỂM ĐỊNH HIỆN TƢỢNG TỰ TƢƠNG QUAN 53 4.7 XỬ LÝ KHUYẾT TẬT BẰNG MƠ HÌNH FGLS 54 4.8 KIỂM SỐT HIỆN TƢỢNG NỘI SINH BẰNG MƠ HÌNH SGMM 55 4.9 TÓM TẮT VÀ THẢO LUẬN KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU 57 TÓM TẮT CHƢƠNG 65 CHƢƠNG 5: KẾT LUẬN CHUNG VÀ HÀM Ý CHÍNH SÁCH 66 5.1 KẾT LUẬN CHUNG .66 5.2 HÀM Ý CHÍNH SÁCH .67 5.3 HẠN CHẾ CỦA ĐỀ TÀI 71 5.4 HƢỚNG NGHIÊN CỨU TIẾP THEO 72 TÓM TẮT CHƢƠNG 72 TÀI LIỆU THAM KHẢO 73 PHỤ LỤC 80 DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Từ viết tắt Nghĩa tiếng Anh Nghĩa tiếng Việt BCĐKT - Bảng cân đối kế toán KQHĐKD - Kết hoạt động kinh doanh TMBCTC - Thuyết minh báo cáo tài NHNN - Ngân hàng nhà nƣớc NHTM - Ngân hàng thƣơng mại TMCP - Thƣơng mại cổ phần TTS - Tổng tài sản VCSH - Vốn chủ sở hữu VIF Variance-inflation factor Kiểm định đa cộng tuyến Pooled OLS Pooled OLS regression model Mơ hình hồi quy OLS gộp FEM Fixed Effects Model Mơ hình hiệu ứng cố định REM Random Effect Model Mơ hình hiệu ứng ngẫu nhiên FGLS Feasible generalized least Mơ hình bình phƣơng tối thiểu squares model tổng qt khả thi Generalized Method of Phƣơng pháp tổng quát Moments khoảnh khắc SGMM So sánh mơ hình PHỤ LỤC 3: DỮ LIỆU CỦA CÁC NHTM VIỆT NAM TRONG BÀI NGHIÊN CỨU Mã CK NĂM Zscore NPL Frisk ROE CIR TANG SIZE GROW LLP CAP LEV LDR GDP ABB 2011 2,45751 0,02790 1,30926 0,06501 0,41756 0,01305 7,61849 0,09276 0,01596 0,11369 0,88631 0,96781 0,06200 0,18700 ABB 2012 2,43606 0,02835 1,26719 0,08148 0,61206 0,01212 7,66289 0,10764 0,02205 0,10650 0,89350 0,63834 0,05200 0,09100 ABB 2013 2,43051 0,06803 1,25220 0,02447 0,66917 0,01027 7,76063 0,25240 0,02763 0,09968 0,90032 0,61874 0,05400 0,06600 ABB 2014 2,37031 0,03990 1,85055 0,02047 0,65582 0,00878 7,82908 0,17070 0,01824 0,08472 0,91528 0,56528 0,06000 0,04100 ABB 2015 3,23421 0,02128 1,52650 0,01576 0,60360 0,00882 7,80872 -0,04580 0,01245 0,08995 0,91005 0,64234 0,06700 0,00600 ABB 2016 2,95656 0,02507 1,65609 0,04175 0,57433 0,00722 7,87024 0,15218 0,01474 0,07877 0,92123 0,76099 0,06200 0,02700 ABB 2017 2,63070 0,02770 1,75565 0,07989 0,59235 0,00648 7,92687 0,13929 0,01586 0,07241 0,92759 0,81424 0,06800 0,03500 ABB 2018 2,59658 0,01886 2,51697 0,10408 0,55878 0,00628 7,95423 0,06503 0,01240 0,07632 0,92368 0,82777 0,07100 0,03500 ABB 2019 2,65267 0,02310 2,36787 0,12759 0,51416 0,00560 8,01096 0,13955 0,01290 0,07647 0,92353 0,80590 0,07000 0,02800 ABB 2020 2,97699 0,02092 1,63394 0,12542 0,49228 0,00498 8,06583 0,13466 0,01114 0,07658 0,92342 0,86319 0,02900 0,03200 ABB 2021 2,70164 0,02344 1,40226 0,13300 0,39878 0,00456 8,08256 0,03927 0,01176 0,09699 0,90301 1,00491 0,02580 0,03300 ACB 2011 2,89222 0,00893 2,19974 0,26823 0,41162 0,00430 8,44874 0,37014 0,00959 0,04256 0,95744 0,71596 0,06200 0,18700 ACB 2012 2,32857 0,02481 1,13749 0,06210 0,73194 0,00816 8,24627 -0,37261 0,01461 0,07160 0,92840 0,80899 0,05200 0,09100 ACB 2013 2,36216 0,03025 1,02195 0,06610 0,66543 0,01368 8,22167 -0,05507 0,01444 0,07506 0,92494 0,76491 0,05400 0,06600 ACB 2014 3,32238 0,02178 1,34537 0,07677 0,63795 0,01328 8,25433 0,07810 0,01357 0,06902 0,93098 0,74214 0,06000 0,04100 ACB 2015 3,73051 0,01321 1,93022 0,08041 0,51327 0,01020 8,30418 0,12164 0,01138 0,06348 0,93652 0,76497 0,06700 0,00600 ACB 2016 3,50497 0,01121 2,14323 0,09423 0,50114 0,01001 8,36862 0,15995 0,01100 0,06018 0,93982 0,78050 0,06200 0,02700 ACB 2017 2,87649 0,00708 1,97873 0,13213 0,54353 0,00870 8,45380 0,21669 0,00929 0,05638 0,94362 0,81472 0,06800 0,03500 ACB 2018 2,24521 0,00733 1,71846 0,24441 0,47831 0,00802 8,51764 0,15833 0,01104 0,06382 0,93618 0,84439 0,07100 0,03500 ACB 2019 2,29994 0,00543 1,87467 0,21645 0,51608 0,00710 8,58378 0,16452 0,00944 0,07240 0,92760 0,86381 0,07000 0,02800 ACB 2020 2,99396 0,00596 2,12636 0,21673 0,41981 0,00611 8,64790 0,15910 0,00947 0,07974 0,92026 0,87353 0,02900 0,03200 ACB 2021 2,85792 0,00800 1,54857 0,21387 0,34925 0,00509 8,72244 0,18725 0,01620 0,08508 0,91492 0,93717 0,02580 0,03300 BAB 2011 2,00579 0,00636 2,36522 0,04691 0,61907 0,00445 7,41058 -0,98359 0,00869 0,12605 0,87395 1,78933 0,06200 0,18700 BAB 2012 2,45051 0,05661 0,76229 0,01099 0,78195 0,00369 7,52812 0,31082 0,01196 0,09328 0,90672 0,75980 0,05200 0,09100 INF BAB 2013 2,56579 0,02318 0,79029 0,05806 0,52270 0,00264 7,70163 0,49112 0,00909 0,06583 0,93417 0,68961 0,05400 0,06600 BAB 2014 2,67121 0,02154 1,82720 0,06649 0,48053 0,00210 7,75726 0,13664 0,00969 0,07209 0,92791 0,77917 0,06000 0,04100 BAB 2015 2,99843 0,00701 2,01279 0,07191 0,46819 0,00160 7,80250 0,10979 0,01155 0,07897 0,92103 0,78026 0,06700 0,00600 BAB 2016 3,02270 0,00811 1,79900 0,08622 0,50514 0,00160 7,88046 0,19663 0,00923 0,07647 0,92353 0,80563 0,06200 0,02700 BAB 2017 3,26651 0,00634 1,35885 0,09451 0,41885 0,00125 7,96276 0,20864 0,01105 0,06945 0,93055 0,86532 0,06800 0,03500 BAB 2018 3,61623 0,00763 1,58040 0,09562 0,44065 0,00119 7,98690 0,05717 0,00928 0,07299 0,92701 0,87387 0,07100 0,03500 BAB 2019 3,61940 0,00686 1,75272 0,09590 0,50337 0,00123 8,03298 0,11193 0,00898 0,07243 0,92757 0,94900 0,07000 0,02800 BAB 2020 2,93265 0,00791 1,89209 0,07028 0,55635 0,00128 8,06889 0,08620 0,01034 0,07137 0,92863 0,90949 0,02900 0,03200 BAB 2021 2,99857 0,00775 1,66966 0,08025 0,53250 0,00146 8,07843 0,02221 0,01253 0,07556 0,92444 0,89403 0,02580 0,03300 BaoVietBank 2011 3,21663 0,04567 1,72669 0,06916 0,54949 0,00391 7,12139 -0,03615 0,01184 0,12637 0,87363 0,94358 0,06200 0,18700 BaoVietBank 2012 2,81568 0,03000 1,61225 0,02889 0,58169 0,00350 7,12330 0,00441 0,02034 0,23740 0,76260 1,05521 0,05200 0,09100 BaoVietBank 2013 2,87701 0,03910 1,68014 0,03329 0,51795 0,00197 7,22501 0,26388 0,01249 0,18966 0,81034 0,91342 0,05400 0,06600 BaoVietBank 2014 2,85429 0,01500 1,79045 0,03108 0,59516 0,00126 7,38320 0,43942 0,00823 0,13833 0,86167 0,78248 0,06000 0,04100 BaoVietBank 2015 2,73377 0,01390 2,08908 0,02574 0,59982 0,00104 7,48712 0,27036 0,00879 0,10948 0,89052 0,84494 0,06700 0,00600 BaoVietBank 2016 3,02327 0,01300 1,42680 0,02756 0,54407 0,00082 7,53518 0,11702 0,00974 0,09874 0,90126 0,73092 0,06200 0,02700 BaoVietBank 2017 3,79042 0,03784 1,36086 0,04219 0,47606 0,00059 7,68897 0,42491 0,01496 0,07159 0,92841 0,88955 0,06800 0,03500 BaoVietBank 2018 3,04641 0,03976 1,33910 0,02302 0,56425 0,00062 7,74725 0,14362 0,01196 0,06225 0,93775 0,94069 0,07100 0,03500 BaoVietBank 2019 2,98848 0,05217 2,51188 0,02299 0,57997 0,00081 7,77673 0,07024 0,01847 0,05953 0,94047 0,83103 0,07000 0,02800 BaoVietBank 2020 3,56132 0,07270 1,49032 0,01581 0,68403 0,00121 7,77223 -0,01032 0,00828 0,06095 0,93905 0,67137 0,02900 0,03200 BaoVietBank 2021 3,60557 0,04940 1,50818 0,01768 0,45196 0,00106 7,81598 0,10600 0,00957 0,05610 0,94390 0,67417 0,02580 0,03300 BID 2011 2,89240 0,02961 1,60976 0,13008 0,43157 0,00373 8,60826 0,10781 0,01993 0,06062 0,93938 1,19780 0,06200 0,18700 BID 2012 2,57078 0,02916 1,61105 0,09632 0,39826 0,00363 8,68555 0,19477 0,01740 0,05508 0,94492 1,10212 0,05200 0,09100 BID 2013 2,83271 0,02368 1,95694 0,12545 0,38476 0,00489 8,73909 0,13120 0,01572 0,05889 0,94111 1,13570 0,05400 0,06600 BID 2014 2,85378 0,02032 1,69151 0,14836 0,39366 0,00532 8,81314 0,18592 0,01486 0,05167 0,94833 0,99682 0,06000 0,04100 BID 2015 3,82530 0,01680 1,71107 0,15062 0,44865 0,00535 8,92976 0,30804 0,01256 0,04977 0,95023 1,04664 0,06700 0,00600 BID 2016 3,06309 0,01994 1,73785 0,14110 0,44446 0,00540 9,00277 0,18307 0,01391 0,04386 0,95614 0,98294 0,06200 0,02700 BID 2017 3,02365 0,01622 1,71831 0,14223 0,39737 0,00495 9,08001 0,19463 0,01569 0,04062 0,95938 0,99483 0,06800 0,03500 BID 2018 3,57497 0,01902 1,91045 0,13825 0,36232 0,00484 9,11828 0,09212 0,01310 0,04155 0,95845 0,98652 0,07100 0,03500 BID 2019 4,61394 0,01745 1,89460 0,11008 0,35862 0,00422 9,17317 0,13474 0,01255 0,05212 0,94788 0,98941 0,07000 0,02800 BID 2020 3,22156 0,01760 1,71477 0,09070 0,35360 0,00406 9,18090 0,01794 0,01569 0,05251 0,94749 0,97437 0,02900 0,03200 BID 2021 3,12008 0,01000 1,74872 0,12558 0,31148 0,00360 9,24593 0,16154 0,02148 0,04900 0,95100 0,96025 0,02580 0,03300 BVB 2011 2,22116 0,02702 1,48011 0,08178 0,33860 0,00611 7,22964 1,06291 0,01071 0,19452 0,80548 0,82832 0,06200 0,18700 BVB 2012 2,27891 0,01895 1,15409 0,06308 0,51731 0,00640 7,31535 0,21818 0,00942 0,15807 0,84202 0,74849 0,05200 0,09100 BVB 2013 2,18437 0,04108 1,07479 0,03203 0,67890 0,00753 7,36283 0,11554 0,01239 0,13959 0,86041 0,82288 0,05400 0,06600 BVB 2014 2,50336 0,02200 1,60283 0,04893 0,65947 0,00556 7,41133 0,11813 0,01078 0,12850 0,87150 0,87487 0,06000 0,04100 BVB 2015 2,61646 0,01200 1,41524 0,01606 0,76916 0,00482 7,46268 0,12554 0,00775 0,11417 0,88583 0,84517 0,06700 0,00600 BVB 2016 2,45890 0,01300 1,24280 0,00081 0,86812 0,00351 7,51034 0,11598 0,00865 0,10223 0,89777 0,84569 0,06200 0,02700 BVB 2017 3,01474 0,01800 1,41728 0,01003 0,83656 0,00751 7,60098 0,23209 0,00987 0,08380 0,91620 0,91719 0,06800 0,03500 BVB 2018 2,96509 0,02100 1,59346 0,02744 0,74147 0,00678 7,66793 0,16668 0,01147 0,07385 0,92615 0,87624 0,07100 0,03500 BVB 2019 3,03718 0,02508 1,82327 0,03375 0,76189 0,00717 7,71440 0,11293 0,01330 0,07209 0,92791 0,95241 0,07000 0,02800 BVB 2020 3,46463 0,02790 1,82148 0,04135 0,61268 0,00628 7,78605 0,17937 0,01435 0,06367 0,93633 0,94897 0,02900 0,03200 BVB 2021 3,32977 0,02530 1,47473 0,05364 0,60660 0,00545 7,88373 0,25220 0,01510 0,06063 0,93937 1,00982 0,02580 0,03300 CTG 2011 2,35393 0,00751 1,71698 0,21810 0,34389 0,00553 8,66333 0,25262 0,01035 0,06231 0,93769 1,12875 0,06200 0,18700 CTG 2012 2,62713 0,01467 2,23926 0,18232 0,35705 0,00590 8,70203 0,09320 0,01102 0,06721 0,93279 1,14036 0,05200 0,09100 CTG 2013 2,72191 0,01002 1,60207 0,10699 0,41591 0,00601 8,76070 0,14465 0,00877 0,09419 0,90581 1,02330 0,05400 0,06600 CTG 2014 2,71304 0,01115 1,63189 0,10368 0,41919 0,00705 8,82029 0,14706 0,00988 0,08355 0,91645 1,02669 0,06000 0,04100 CTG 2015 2,83580 0,00918 2,46982 0,10189 0,44156 0,00561 8,89181 0,17901 0,00846 0,07198 0,92802 1,08230 0,06700 0,00600 CTG 2016 3,05519 0,01055 1,71649 0,11225 0,39074 0,00677 8,97707 0,21692 0,01042 0,06354 0,93646 1,00010 0,06200 0,02700 CTG 2017 3,55343 0,01140 1,69531 0,11697 0,39434 0,00583 9,03944 0,15444 0,01050 0,05823 0,94177 1,03911 0,06800 0,03500 CTG 2018 2,84381 0,01585 2,14773 0,08030 0,24841 0,00532 9,06612 0,06335 0,01504 0,05793 0,94207 1,03161 0,07100 0,03500 CTG 2019 2,78746 0,01156 2,00650 0,12251 0,43028 0,00518 9,09367 0,06551 0,01384 0,06235 0,93765 1,03309 0,07000 0,02800 CTG 2020 2,51909 0,00940 2,05054 0,16107 0,51132 0,00478 9,12757 0,08118 0,01237 0,06367 0,93633 1,01256 0,02900 0,03200 CTG 2021 2,85525 0,01260 1,93939 0,15179 0,32331 0,00404 9,18514 0,14175 0,02281 0,06115 0,93885 0,95096 0,02580 0,03300 EIB 2011 2,70335 0,01611 0,90154 0,18640 0,29762 0,00418 8,26379 0,40009 0,00829 0,08881 0,91119 1,38007 0,06200 0,18700 EIB 2012 2,63098 0,01318 1,20038 0,13525 0,38166 0,00504 8,23085 -0,07306 0,00809 0,09293 0,90707 1,05475 0,05200 0,09100 EIB 2013 2,15650 0,01982 1,18988 0,04487 0,60898 0,00500 8,23003 -0,00188 0,00853 0,08644 0,91356 1,03990 0,05400 0,06600 EIB 2014 2,16313 0,02461 1,13967 0,00399 0,58368 0,00639 8,20708 -0,05147 0,01174 0,08733 0,91267 0,84958 0,06000 0,04100 EIB 2015 2,64476 0,01859 1,02345 0,00304 0,59460 0,00885 8,09639 -0,22499 0,01026 0,10528 0,89472 0,85227 0,06700 0,00600 EIB 2016 2,88005 0,02946 1,25769 0,02297 0,60382 0,00663 8,10992 0,03165 0,01227 0,10441 0,89559 0,83853 0,06200 0,02700 EIB 2017 2,54794 0,02268 2,61780 0,05774 0,57626 0,00526 8,17426 0,15969 0,01042 0,09541 0,90459 0,85306 0,06800 0,03500 EIB 2018 2,75901 0,01846 2,29130 0,04438 0,61937 0,00570 8,18370 0,02198 0,01030 0,09750 0,90250 0,86754 0,07100 0,03500 EIB 2019 3,17776 0,01707 1,78272 0,05499 0,60200 0,00480 8,22411 0,09752 0,00947 0,09400 0,90600 0,80545 0,07000 0,02800 EIB 2020 2,89321 0,02520 1,73843 0,06363 0,54856 0,00469 8,20530 -0,04240 0,01270 0,10484 0,89516 0,74290 0,02900 0,03200 EIB 2021 3,09516 0,01960 2,74501 0,05428 0,53387 0,00470 8,21967 0,03364 0,01192 0,10725 0,89275 0,82482 0,02580 0,03300 HDB 2011 2,80344 0,02108 1,40139 0,12022 0,47695 0,00589 7,65346 0,30929 0,01016 0,07879 0,92121 0,71803 0,06200 0,18700 HDB 2012 2,67074 0,02353 1,01909 0,06052 0,52320 0,00484 7,72249 0,17229 0,00924 0,10219 0,89781 0,61154 0,05200 0,09100 HDB 2013 2,36281 0,03532 0,98956 0,02534 0,65158 0,00429 7,93564 0,63361 0,01584 0,09959 0,90041 0,69462 0,05400 0,06600 HDB 2014 2,66206 0,02042 1,56576 0,05184 0,62789 0,00312 7,99793 0,15422 0,01152 0,09243 0,90757 0,63458 0,06000 0,04100 HDB 2015 2,69410 0,01586 1,63966 0,06402 0,58306 0,00487 8,02729 0,06995 0,01248 0,09242 0,90758 0,78103 0,06700 0,00600 HDB 2016 3,10896 0,01458 2,02269 0,09198 0,60481 0,00349 8,17694 0,41140 0,01119 0,06615 0,93385 0,78707 0,06200 0,02700 HDB 2017 2,57593 0,01515 1,78103 0,13242 0,54255 0,00278 8,27723 0,25976 0,01111 0,07795 0,92205 0,85730 0,06800 0,03500 HDB 2018 2,33246 0,01531 1,50571 0,19025 0,47048 0,00263 8,33457 0,14114 0,01088 0,07789 0,92211 0,95105 0,07100 0,03500 HDB 2019 2,40958 0,01365 1,52501 0,19726 0,44613 0,00232 8,36074 0,06211 0,01110 0,08882 0,91118 1,14824 0,07000 0,02800 HDB 2020 2,75387 0,01320 1,75450 0,18811 0,44797 0,00188 8,50396 0,39067 0,01085 0,07741 0,92259 1,01012 0,02900 0,03200 HDB 2021 2,74576 0,01650 1,60798 0,20960 0,38087 0,00177 8,57358 0,17386 0,01221 0,08219 0,91781 1,09535 0,02580 0,03300 KLB 2011 2,25102 0,02773 1,15021 0,11418 0,38720 0,00341 7,25162 0,41911 0,01128 0,19363 0,80637 1,02107 0,06200 0,18700 KLB 2012 2,87846 0,02926 1,71456 0,10190 0,05122 0,00616 7,26907 0,04100 0,01465 0,18540 0,81460 0,89667 0,05200 0,09100 KLB 2013 2,80488 0,02471 1,54367 0,09018 0,55254 0,00617 7,32985 0,15021 0,01031 0,16263 0,83737 0,90227 0,05400 0,06600 KLB 2014 2,59066 0,01953 1,60100 0,05229 0,62724 0,01062 7,36369 0,08103 0,01009 0,14561 0,85439 0,80806 0,06000 0,04100 KLB 2015 2,28419 0,01126 1,28228 0,04898 0,67345 0,01471 7,40350 0,09601 0,00850 0,13322 0,86678 0,80077 0,06700 0,00600 KLB 2016 2,65555 0,01061 1,62306 0,03597 0,73668 0,01917 7,48360 0,20254 0,00859 0,11047 0,88953 0,85615 0,06200 0,02700 KLB 2017 2,81244 0,00839 1,51428 0,05679 0,71526 0,01842 7,57202 0,22580 0,00891 0,09515 0,90485 0,93651 0,06800 0,03500 KLB 2018 3,00488 0,00942 1,66968 0,06183 0,73911 0,01840 7,62644 0,13350 0,00866 0,08864 0,91136 1,00036 0,07100 0,03500 KLB 2019 2,55859 0,01021 1,70347 0,01785 0,86597 0,01535 7,70844 0,20781 0,00884 0,07420 0,92580 1,00799 0,07000 0,02800 KLB 2020 2,59923 0,05420 1,55465 0,03224 0,87448 0,01292 7,75802 0,12093 0,00844 0,06840 0,93160 0,81925 0,02900 0,03200 KLB 2021 2,32164 0,00190 1,38256 0,16461 0,52923 0,00826 7,92336 0,46333 0,00956 0,05583 0,94417 0,73973 0,02580 0,03300 LPB 2011 2,08487 0,02136 1,39858 0,14817 0,44718 0,00576 7,74921 0,60448 0,00918 0,11747 0,88253 0,49264 0,06200 0,18700 LPB 2012 2,39653 0,02711 1,02026 0,11746 0,44847 0,00648 7,82225 0,18315 0,01754 0,11129 0,88871 0,54645 0,05200 0,09100 LPB 2013 2,18842 0,02482 1,08209 0,07788 0,51836 0,00602 7,90088 0,19848 0,02010 0,09135 0,90865 0,52120 0,05400 0,06600 LPB 2014 2,30132 0,01230 1,33988 0,06311 0,63877 0,00732 8,00347 0,26645 0,01147 0,07332 0,92668 0,52449 0,06000 0,04100 LPB 2015 2,64833 0,00880 1,62340 0,04603 0,62847 0,00713 8,03176 0,06732 0,01237 0,07065 0,92935 0,71455 0,06700 0,00600 LPB 2016 2,60162 0,01114 1,70239 0,12756 0,52471 0,00584 8,15188 0,31860 0,01218 0,05873 0,94127 0,70916 0,06200 0,02700 LPB 2017 2,51162 0,01067 1,66705 0,14580 0,55127 0,00611 8,21334 0,15203 0,01222 0,05741 0,94259 0,77483 0,06800 0,03500 LPB 2018 2,78979 0,01410 1,60293 0,09410 0,62468 0,00563 8,24327 0,07135 0,01244 0,05826 0,94174 0,94208 0,07100 0,03500 LPB 2019 2,77531 0,01445 1,46460 0,12721 0,61971 0,00512 8,30548 0,15399 0,01224 0,06226 0,93774 1,01428 0,07000 0,02800 LPB 2020 2,83765 0,01620 1,85042 0,13083 0,61972 0,00473 8,38443 0,19937 0,01283 0,05873 0,94127 0,99903 0,02900 0,03200 LPB 2021 2,87809 0,01210 1,50412 0,17101 0,50647 0,00378 8,46119 0,19332 0,01517 0,05810 0,94190 1,14149 0,02580 0,03300 MBB 2011 2,73619 0,01613 1,65552 0,18599 0,27259 0,00339 8,14249 0,26644 0,01850 0,07417 0,92583 0,64716 0,06200 0,18700 MBB 2012 2,81014 0,01856 1,64340 0,17148 0,34796 0,00257 8,24455 0,26491 0,01763 0,07704 0,92296 0,62138 0,05200 0,09100 MBB 2013 3,21524 0,02459 1,46358 0,14552 0,35852 0,00386 8,25619 0,02717 0,02017 0,08708 0,91292 0,63174 0,05400 0,06600 MBB 2014 3,38758 0,02757 1,32400 0,14596 0,37489 0,00387 8,30209 0,11147 0,02449 0,08553 0,91447 0,58533 0,06000 0,04100 MBB 2015 3,11255 0,01625 1,59858 0,10836 0,39320 0,00331 8,34447 0,10251 0,01629 0,10488 0,89512 0,65746 0,06700 0,00600 MBB 2016 3,12654 0,01339 1,61593 0,10845 0,42359 0,00591 8,40868 0,15932 0,01360 0,10376 0,89624 0,76323 0,06200 0,02700 MBB 2017 3,88286 0,01221 1,43303 0,11791 0,43262 0,00505 8,49676 0,22485 0,01154 0,09431 0,90569 0,82690 0,06800 0,03500 MBB 2018 2,43733 0,01346 1,50520 0,18114 0,44705 0,00438 8,55910 0,15435 0,01496 0,09432 0,90568 0,88128 0,07100 0,03500 MBB 2019 2,32901 0,01170 1,84467 0,20229 0,39446 0,00399 8,61436 0,13569 0,01279 0,09693 0,90307 0,90620 0,07000 0,02800 MBB 2020 2,82318 0,01090 1,88757 0,17178 0,38577 0,00624 8,69459 0,20291 0,01460 0,10121 0,89879 0,94527 0,02900 0,03200 MBB 2021 2,60786 0,00900 1,90780 0,21159 0,33511 0,00529 8,78329 0,22659 0,02409 0,10292 0,89708 0,92229 0,02580 0,03300 MSB 2011 2,54226 0,02270 1,36533 0,08393 0,49423 0,00211 8,05833 -0,00833 0,00966 0,08306 0,91694 0,60019 0,06200 0,18700 MSB 2012 2,30775 0,02645 1,28558 0,02491 0,70827 0,00324 8,04109 -0,03892 0,02593 0,08269 0,91731 0,47314 0,05200 0,09100 MSB 2013 2,49791 0,02708 1,55900 0,03505 0,63576 0,00267 8,02985 -0,02555 0,02675 0,08787 0,91213 0,40732 0,05400 0,06600 MSB 2014 2,95266 0,05159 1,55336 0,01511 0,61345 0,00197 8,01857 -0,02564 0,02309 0,09050 0,90950 0,36329 0,06000 0,04100 MSB 2015 2,89766 0,03411 2,41364 0,00854 0,66314 0,00194 8,01833 -0,00055 0,02140 0,13053 0,86947 0,43903 0,06700 0,00600 MSB 2016 3,60498 0,02364 2,10545 0,01029 0,49718 0,00154 7,96664 -0,11222 0,01287 0,14686 0,85314 0,60199 0,06200 0,02700 MSB 2017 3,52575 0,02227 1,32718 0,00889 0,63611 0,00114 8,05014 0,21201 0,01184 0,12226 0,87774 0,62946 0,06800 0,03500 MSB 2018 2,44855 0,03006 1,18490 0,06283 0,61618 0,00118 8,13915 0,22746 0,02038 0,10031 0,89969 0,75192 0,07100 0,03500 MSB 2019 2,42469 0,02045 1,66326 0,07021 0,53067 0,00103 8,19584 0,13943 0,01393 0,09469 0,90531 0,77540 0,07000 0,02800 MSB 2020 2,48501 0,01960 1,69386 0,11918 0,53727 0,00072 8,24723 0,12562 0,01063 0,09550 0,90450 0,89701 0,02900 0,03200 MSB 2021 2,13574 0,01740 1,72579 0,18308 0,37135 0,00066 8,30892 0,15262 0,01661 0,10821 0,89179 1,05559 0,02580 0,03300 NAB 2011 2,29735 0,02837 1,44147 0,07288 0,40925 0,02052 7,27962 0,31216 0,00844 0,17336 0,82664 0,96068 0,06200 0,18700 NAB 2012 2,71367 0,02708 1,09821 0,05513 0,49456 0,02505 7,20434 -0,15913 0,01017 0,20470 0,79530 0,77672 0,05200 0,09100 NAB 2013 2,31629 0,01477 1,10942 0,04138 0,60795 0,01713 7,45912 0,79794 0,00661 0,11321 0,88679 0,84023 0,05400 0,06600 NAB 2014 2,39797 0,01468 1,56220 0,05619 0,59151 0,01217 7,57163 0,29572 0,00931 0,08933 0,91067 0,81079 0,06000 0,04100 NAB 2015 3,36604 0,00913 1,17275 0,05690 0,53513 0,01127 7,54986 -0,04888 0,00935 0,09627 0,90373 0,84829 0,06700 0,00600 NAB 2016 2,51037 0,02937 1,11470 0,00957 0,59701 0,00874 7,63197 0,20811 0,01620 0,08012 0,91988 0,69395 0,06200 0,02700 NAB 2017 2,57927 0,01948 1,48567 0,06524 0,50963 0,00633 7,73592 0,27043 0,02320 0,06736 0,93264 0,89066 0,06800 0,03500 NAB 2018 2,41704 0,01009 1,61645 0,13978 0,59708 0,00488 7,87540 0,37875 0,01519 0,05636 0,94364 0,92352 0,07100 0,03500 NAB 2019 2,66864 0,01975 2,11651 0,14753 0,63001 0,00475 7,97629 0,26151 0,01175 0,05239 0,94761 0,94357 0,07000 0,02800 NAB 2020 2,92710 0,00830 2,10772 0,12118 0,51050 0,00384 8,12813 0,41851 0,00955 0,04913 0,95087 0,89890 0,02900 0,03200 NAB 2021 2,74062 0,01570 2,18725 0,17874 0,46480 0,00331 8,18537 0,14088 0,01250 0,05237 0,94763 0,87904 0,02580 0,03300 NVB 2011 3,56272 0,02916 1,27854 0,05168 0,44837 0,00331 7,35211 0,12388 0,01232 0,14296 0,85704 0,86057 0,06200 0,18700 NVB 2012 2,23942 0,05640 1,31606 0,00075 0,87641 0,00447 7,33416 -0,04049 0,01696 0,14755 0,85245 1,03212 0,05200 0,09100 NVB 2013 2,28985 0,06067 1,48675 0,00576 0,92738 0,00726 7,46351 0,34696 0,01552 0,11018 0,88982 0,72190 0,05400 0,06600 NVB 2014 3,45850 0,02525 1,47909 0,00253 0,91087 0,00595 7,56629 0,26700 0,01174 0,08719 0,91281 0,67287 0,06000 0,04100 NVB 2015 3,46438 0,02150 1,60457 0,00202 0,85470 0,00479 7,68332 0,30928 0,01025 0,06671 0,93329 0,59422 0,06700 0,00600 NVB 2016 4,26290 0,01485 1,45298 0,00336 0,72230 0,00344 7,83892 0,43087 0,01145 0,04678 0,95322 0,59969 0,06200 0,02700 NVB 2017 3,93690 0,01533 1,44885 0,00682 0,75028 0,00373 7,85638 0,04102 0,01119 0,04479 0,95521 0,69448 0,06800 0,03500 NVB 2018 3,67379 0,01670 1,79978 0,01121 0,76227 0,00226 7,85987 0,00808 0,01100 0,04464 0,95536 0,74830 0,07100 0,03500 NVB 2019 3,82428 0,01926 1,46779 0,01002 0,69111 0,00188 7,90522 0,11007 0,01127 0,05357 0,94643 0,63429 0,07000 0,02800 NVB 2020 3,40115 0,01510 1,30191 0,00028 0,48502 0,00146 7,95231 0,11453 0,01137 0,04758 0,95242 0,55289 0,02900 0,03200 NVB 2021 3,39375 0,03000 1,36587 0,00033 0,55845 0,00174 7,86795 -0,17654 0,01690 0,05779 0,94221 0,63427 0,02580 0,03300 OCB 2011 2,56067 0,02996 0,96773 0,08069 0,38238 0,00876 7,40534 0,29152 0,01259 0,14753 0,85247 1,39605 0,06200 0,18700 OCB 2012 2,40159 0,02800 1,21629 0,06019 0,35811 0,00836 7,43813 0,07844 0,01806 0,13928 0,86072 1,10844 0,05200 0,09100 OCB 2013 2,58664 0,02900 1,14355 0,06089 0,39152 0,00828 7,51581 0,19585 0,01018 0,12090 0,87910 1,04488 0,05400 0,06600 OCB 2014 2,82434 0,03000 1,74969 0,05489 0,49044 0,00610 7,59212 0,19209 0,01418 0,10277 0,89723 0,88537 0,06000 0,04100 OCB 2015 2,76973 0,01900 2,02726 0,04958 0,52526 0,00436 7,69414 0,26480 0,00872 0,08545 0,91455 0,93039 0,06700 0,00600 OCB 2016 2,99039 0,01754 1,58695 0,08205 0,56077 0,00309 7,80492 0,29057 0,00861 0,07390 0,92610 0,88647 0,06200 0,02700 OCB 2017 2,52699 0,01794 1,59918 0,13304 0,53086 0,00308 7,92583 0,32101 0,00839 0,07283 0,92717 0,89800 0,06800 0,03500 OCB 2018 2,20804 0,02288 1,63364 0,20018 0,37275 0,00279 7,99984 0,18581 0,01004 0,08800 0,91200 0,92360 0,07100 0,03500 OCB 2019 2,19309 0,01842 1,81954 0,22440 0,36964 0,00268 8,07247 0,18202 0,01019 0,09739 0,90261 1,01770 0,07000 0,02800 OCB 2020 2,50825 0,01690 1,96108 0,20274 0,29080 0,00179 8,18335 0,29087 0,01050 0,11431 0,88569 1,01295 0,02900 0,03200 OCB 2021 2,96170 0,01320 1,75329 0,20202 0,26941 0,00155 8,26598 0,20955 0,01094 0,11819 0,88181 1,02156 0,02580 0,03300 PGB 2011 2,21542 0,02056 1,87712 0,17223 0,35709 0,01311 7,24507 0,07350 0,01518 0,14736 0,85264 1,09181 0,06200 0,18700 PGB 2012 2,11408 0,08437 1,98537 0,07514 0,25671 0,01175 7,28456 0,09518 0,02309 0,16588 0,83388 1,09217 0,05200 0,09100 PGB 2013 1,89145 0,02980 1,53225 0,01190 0,25115 0,00682 7,39578 0,29188 0,01349 0,12903 0,87097 0,98690 0,05400 0,06600 PGB 2014 2,22181 0,02485 1,35911 0,03924 0,63061 0,00621 7,41127 0,03633 0,01192 0,12954 0,87046 0,79617 0,06000 0,04100 PGB 2015 2,66176 0,02754 1,31649 0,01210 0,64879 0,01620 7,39237 -0,04259 0,01121 0,13665 0,86335 0,93121 0,06700 0,00600 PGB 2016 2,67739 0,02468 1,77596 0,03508 0,54028 0,00573 7,39488 0,00580 0,01000 0,14080 0,85920 0,94871 0,06200 0,02700 PGB 2017 2,70633 0,03225 1,53481 0,01812 0,46846 0,00542 7,46684 0,18020 0,01065 0,12150 0,87850 0,92637 0,06800 0,03500 PGB 2018 2,78726 0,03061 1,81464 0,03443 0,43405 0,00508 7,47567 0,02054 0,01020 0,12330 0,87670 0,93497 0,07100 0,03500 PGB 2019 2,90212 0,03159 2,10444 0,01984 0,46909 0,00461 7,49933 0,05600 0,01076 0,11910 0,88090 0,92333 0,07000 0,02800 PGB 2020 2,88020 0,02440 2,16773 0,04313 0,57050 0,00450 7,55814 0,14502 0,00883 0,10870 0,89130 0,88554 0,02900 0,03200 PGB 2021 2,66934 0,02520 1,42092 0,06180 0,56986 0,00618 7,60768 0,12082 0,00884 0,10318 0,89682 0,97084 0,02580 0,03300 SGB 2011 1,73537 0,04748 1,20219 0,09197 0,34624 0,03090 7,18654 -0,08606 0,02122 0,21509 0,78491 1,22581 0,06200 0,18700 SGB 2012 1,73938 0,02930 1,25920 0,08398 0,36427 0,03602 7,17180 -0,03336 0,01008 0,23831 0,76169 1,02868 0,05200 0,09100 SGB 2013 2,24513 0,02242 1,27333 0,04935 0,50224 0,03338 7,18449 0,02964 0,00951 0,22888 0,77112 0,92606 0,05400 0,06600 SGB 2014 2,23194 0,02080 1,75457 0,05190 0,40415 0,03610 7,21567 0,07443 0,00827 0,21213 0,78787 0,89458 0,06000 0,04100 SGB 2015 2,23919 0,01882 2,43184 0,01272 0,53917 0,03201 7,26386 0,11736 0,00791 0,18468 0,81532 0,83759 0,06700 0,00600 SGB 2016 2,31430 0,02631 2,56726 0,03966 0,57878 0,03062 7,29354 0,07074 0,00820 0,17878 0,82122 0,84103 0,06200 0,02700 SGB 2017 2,51623 0,02980 1,78108 0,01598 0,53338 0,03225 7,34103 0,11555 0,00829 0,15581 0,84419 0,90476 0,06800 0,03500 SGB 2018 2,49655 0,02201 1,83704 0,01212 0,53191 0,03499 7,32187 -0,04316 0,00816 0,16368 0,83632 0,88683 0,07100 0,03500 SGB 2019 2,59501 0,01939 1,96347 0,04061 0,56311 0,03265 7,36960 0,11617 0,00788 0,15204 0,84796 0,88725 0,07000 0,02800 SGB 2020 2,63861 0,01440 1,66628 0,02680 0,62326 0,02975 7,39009 0,04832 0,00756 0,14748 0,85252 0,81386 0,02900 0,03200 SGB 2021 2,91363 0,01970 1,65670 0,03982 0,64945 0,02986 7,39109 0,00230 0,00981 0,12519 0,84928 0,90250 0,02580 0,03300 SHB 2011 2,97508 0,02234 1,78215 0,12915 0,50524 0,00236 7,85119 0,39106 -0,01217 0,08214 0,91786 0,82813 0,06200 0,18700 SHB 2012 2,52975 0,08827 1,18767 0,17744 0,57119 0,00342 8,06647 0,64162 -0,02196 0,08159 0,91841 0,71766 0,05200 0,09100 SHB 2013 2,30916 0,04131 1,20616 0,08204 0,78583 0,00283 8,15723 0,23244 -0,01552 0,07212 0,92788 0,82989 0,05400 0,06600 SHB 2014 2,21253 0,02028 1,51019 0,07543 0,49868 0,00227 8,22798 0,17692 -0,01006 0,06202 0,93798 0,83624 0,06000 0,04100 SHB 2015 2,92958 0,01724 1,45828 0,07063 0,52787 0,00176 8,31113 0,21101 -0,01082 0,05500 0,94500 0,87353 0,06700 0,00600 SHB 2016 3,29858 0,01877 2,23852 0,06901 0,50497 0,00181 8,36912 0,14286 -0,01107 0,05656 0,94344 0,96400 0,06200 0,02700 SHB 2017 3,01089 0,02332 1,82568 0,10477 0,44898 0,00149 8,45638 0,22254 -0,01437 0,05137 0,94863 1,00283 0,06800 0,03500 SHB 2018 3,05431 0,02396 2,01880 0,10239 0,47804 0,00150 8,50957 0,13030 -0,01384 0,05052 0,94948 0,95011 0,07100 0,03500 SHB 2019 3,04916 0,01907 2,04663 0,13064 0,42089 0,00136 8,56260 0,12985 -0,01181 0,05067 0,94933 1,01078 0,07000 0,02800 SHB 2020 3,06798 0,01830 1,91285 0,10846 0,35218 0,00129 8,61561 0,12984 -0,01125 0,05824 0,94176 1,00677 0,02900 0,03200 SHB 2021 2,65892 0,01690 1,52216 0,14092 0,24271 0,00106 8,70467 0,22760 -0,01280 0,07014 0,92986 1,10764 0,02580 0,03300 SSB 2011 2,02190 0,02750 1,29907 0,02277 0,49195 0,00261 8,00472 0,83001 0,01670 0,05477 0,94523 0,56220 0,06200 0,18700 SSB 2012 2,16513 0,02969 1,36299 0,00945 0,78443 0,00338 7,87545 -0,25745 0,02782 0,07436 0,92564 0,51611 0,05200 0,09100 SSB 2013 3,16742 0,02840 1,36046 0,02649 0,74540 0,00266 7,90235 0,06391 0,02417 0,07170 0,92830 0,56443 0,05400 0,06600 SSB 2014 3,15618 0,01600 1,28519 0,01529 0,71471 0,00267 7,90409 0,00400 0,01552 0,07086 0,92914 0,70105 0,06000 0,04100 SSB 2015 3,25690 0,01433 1,14178 0,01600 0,79225 0,00302 7,92813 0,05693 0,00856 0,06772 0,93228 0,74431 0,06700 0,00600 SSB 2016 4,74818 0,01725 1,34477 0,01965 0,57620 0,00235 8,01448 0,21995 0,00922 0,05657 0,94343 0,81027 0,06200 0,02700 SSB 2017 3,09656 0,01029 1,72873 0,04814 0,57865 0,00184 8,09716 0,20973 0,00857 0,04908 0,95092 0,87358 0,06800 0,03500 SSB 2018 2,88955 0,01521 1,49003 0,05962 0,58202 0,00159 8,14825 0,12484 0,01075 0,05878 0,94251 0,98416 0,07100 0,03500 SSB 2019 2,55434 0,02312 1,84752 0,10516 0,38158 0,00134 8,19836 0,12231 0,01145 0,06937 0,93063 1,01842 0,07000 0,02800 SSB 2020 2,57869 0,01860 2,02904 0,10684 0,47503 0,00157 8,25654 0,14333 0,01018 0,07652 0,92348 0,95005 0,02900 0,03200 SSB 2021 2,54935 0,01650 1,40210 0,13966 0,63509 0,00135 8,32565 0,17249 0,01396 0,08817 0,91183 1,14594 0,02580 0,03300 STB 2011 2,75114 0,00575 1,74568 0,13430 0,49257 0,01502 8,14655 -0,01172 0,01009 0,10150 0,89850 1,03836 0,06200 0,18700 STB 2012 2,30719 0,02048 1,20327 0,07473 0,53919 0,01830 8,17979 0,07953 0,01502 0,08867 0,91133 0,86537 0,05200 0,09100 STB 2013 2,32281 0,01456 1,06421 0,13345 0,53060 0,01729 8,20458 0,05875 0,01222 0,10428 0,89572 0,81060 0,05400 0,06600 STB 2014 2,36388 0,01189 1,33334 0,12393 0,55694 0,01501 8,27572 0,17799 0,01069 0,09436 0,90564 0,75843 0,06000 0,04100 STB 2015 2,08996 0,05797 1,65588 0,02991 0,64845 0,01560 8,46294 0,53894 0,01214 0,07461 0,92539 0,68777 0,06700 0,00600 STB 2016 2,10985 0,06912 2,01622 0,00407 0,86955 0,01368 8,51744 0,13371 0,01223 0,06608 0,93392 0,65906 0,06200 0,02700 STB 2017 2,73044 0,04667 2,16313 0,05085 0,63645 0,01229 8,56112 0,10580 0,01233 0,06383 0,94840 0,67580 0,06800 0,03500 STB 2018 2,57976 0,02129 2,25204 0,07267 0,72745 0,01149 8,60408 0,10397 0,01373 0,06130 0,94910 0,71322 0,07100 0,03500 STB 2019 2,94749 0,01937 1,57197 0,09372 0,61109 0,00882 8,69819 0,24196 0,01184 0,05248 0,84734 0,71884 0,07000 0,02800 STB 2020 3,21958 0,01700 1,63392 0,09501 0,43464 0,00923 8,68710 -0,02520 0,01430 0,05802 0,94198 0,77477 0,02900 0,03200 STB 2021 3,03239 0,01500 1,66248 0,09957 0,54566 0,00867 8,71694 0,07111 0,01783 0,06575 0,93425 0,89149 0,02580 0,03300 TCB 2011 2,56314 0,02827 1,19316 0,25663 0,25437 0,00542 8,25089 0,18564 0,01401 0,06796 0,93204 0,68977 0,06200 0,18700 TCB 2012 2,13343 0,02696 1,34973 0,07581 0,49569 0,00461 8,25026 -0,00143 0,01648 0,07363 0,92637 0,59653 0,05200 0,09100 TCB 2013 2,06116 0,03652 1,10140 0,04067 0,55771 0,00418 8,19653 -0,11638 0,01688 0,08668 0,91332 0,57312 0,05400 0,06600 TCB 2014 2,82450 0,02383 1,34776 0,07239 0,48281 0,00373 8,24605 0,12078 0,01951 0,08327 0,91673 0,59915 0,06000 0,04100 TCB 2015 2,83846 0,01670 2,16708 0,06682 0,36709 0,00280 8,28415 0,09169 0,01376 0,08151 0,91849 0,77083 0,06700 0,00600 TCB 2016 2,43719 0,01575 2,50308 0,14862 0,35753 0,00246 8,37097 0,22130 0,01257 0,07829 0,92171 0,81034 0,06200 0,02700 TCB 2017 2,07621 0,01606 1,41502 0,22737 0,28747 0,00212 8,42871 0,14218 0,01147 0,09305 0,90695 0,92685 0,06800 0,03500 TCB 2018 2,12652 0,01753 1,41104 0,16228 0,31840 0,00247 8,50327 0,18731 0,00001 0,15470 0,84530 0,77678 0,07100 0,03500 TCB 2019 2,68101 0,01334 2,04607 0,14962 0,34709 0,00209 8,57932 0,19138 0,00001 0,15267 0,84733 0,97782 0,07000 0,02800 TCB 2020 2,91256 0,00470 2,08618 0,14038 0,31917 0,00335 8,64306 0,15807 0,00001 0,16971 0,82802 0,98639 0,02900 0,03200 TCB 2021 2,25377 0,00660 1,53855 0,19793 0,30136 0,00638 8,75491 0,29373 0,01076 0,16360 0,83640 1,09167 0,02580 0,03300 TPB 2011 2,37843 0,00673 1,15134 0,07665 0,40044 0,00235 7,39594 0,19129 0,01649 0,06721 0,93279 0,57736 0,06200 0,18700 TPB 2012 2,78902 0,03663 0,91235 0,03506 0,63276 0,00336 7,17956 -0,39240 0,01523 0,21951 0,78049 0,64621 0,05200 0,09100 TPB 2013 2,44543 0,00352 0,88226 0,10303 0,47580 0,00172 7,50634 1,12217 0,00981 0,11533 0,88467 0,82398 0,05400 0,06600 TPB 2014 2,61641 0,01008 1,09028 0,12649 0,55641 0,00115 7,71162 0,60426 0,01004 0,08230 0,91770 0,90827 0,06000 0,04100 TPB 2015 2,60417 0,00659 1,45073 0,11715 0,51105 0,00131 7,88207 0,48066 0,00930 0,06296 0,93704 0,70820 0,06700 0,00600 TPB 2016 2,57109 0,00710 1,40672 0,10970 0,57629 0,00095 8,02441 0,38784 0,00878 0,04871 0,95129 0,83936 0,06200 0,02700 TPB 2017 2,84055 0,01086 1,73128 0,14432 0,53788 0,00141 8,09384 0,17334 0,01064 0,05379 0,94621 0,89259 0,06800 0,03500 TPB 2018 2,33471 0,01116 1,76314 0,16996 0,50592 0,00149 8,13411 0,09717 0,01153 0,07800 0,92200 1,00206 0,07100 0,03500 TPB 2019 2,20188 0,01291 2,59014 0,23663 0,39003 0,00224 8,21600 0,20751 0,01263 0,07951 0,92049 1,02159 0,07000 0,02800 TPB 2020 2,49377 0,01180 2,93364 0,20963 0,42827 0,00231 8,31453 0,25466 0,01589 0,08116 0,91884 1,01882 0,02900 0,03200 TPB 2021 2,85478 0,00820 1,43194 0,18583 0,33813 0,00175 8,46661 0,41932 0,01250 0,08875 0,91125 0,99929 0,02580 0,03300 VAB 2011 2,70165 0,02560 0,69887 0,06937 0,50537 0,00823 7,35244 -0,06518 0,01637 0,15885 0,84115 1,57156 0,06200 0,18700 VAB 2012 2,45807 0,04650 0,94631 0,04644 0,59302 0,00762 7,39109 0,09308 0,01526 0,14357 0,85643 0,84635 0,05200 0,09100 VAB 2013 2,26813 0,02880 0,88664 0,01675 0,76362 0,00539 7,43189 0,09850 0,01341 0,13275 0,86725 0,75420 0,05400 0,06600 VAB 2014 2,43570 0,02326 1,27436 0,01306 0,72418 0,00333 7,55133 0,31658 0,01208 0,10216 0,89784 0,79036 0,06000 0,04100 VAB 2015 3,27714 0,02264 1,28843 0,02091 0,50139 0,00321 7,62199 0,17667 0,01459 0,09359 0,90641 0,81996 0,06700 0,00600 VAB 2016 3,46359 0,02140 1,67830 0,02475 0,50843 0,00192 7,78863 0,46771 0,01348 0,06536 0,93464 0,93215 0,06200 0,02700 VAB 2017 3,61209 0,02680 1,65599 0,02400 0,56511 0,00150 7,80912 0,04830 0,00957 0,06389 0,93611 0,98535 0,06800 0,03500 VAB 2018 4,14974 0,01370 1,69550 0,02796 0,47840 0,00113 7,85304 0,10642 0,01038 0,05940 0,94060 0,90706 0,07100 0,03500 VAB 2019 3,13641 0,01180 1,54088 0,04669 0,48374 0,00105 7,88336 0,07232 0,01093 0,05811 0,94189 0,88890 0,07000 0,02800 VAB 2020 2,90623 0,02300 1,46961 0,05800 0,34611 0,00084 7,93716 0,13189 0,01179 0,06615 0,93385 0,80659 0,02900 0,03200 VAB 2021 2,64576 0,01890 1,65213 0,10253 0,33513 0,00081 8,00446 0,16762 0,01111 0,06313 0,93687 0,79532 0,02580 0,03300 VPB 2011 2,89869 0,01824 0,97958 0,13075 0,51776 0,00259 7,91812 0,38475 0,01077 0,07385 0,92736 0,98155 0,06200 0,18700 VPB 2012 2,69798 0,02719 1,07926 0,09694 0,60023 0,00245 8,01105 0,23858 0,01030 0,06470 0,93530 0,61369 0,05200 0,09100 VPB 2013 2,69487 0,02810 0,95085 0,13170 0,55768 0,00200 8,08373 0,18219 0,01152 0,06372 0,93628 0,61864 0,05400 0,06600 VPB 2014 2,91485 0,02537 1,42553 0,13959 0,58730 0,00178 8,21283 0,34616 0,01433 0,05501 0,94499 0,71300 0,06000 0,04100 VPB 2015 3,40482 0,02693 2,05140 0,11870 0,48336 0,00168 8,28753 0,18767 0,01491 0,06906 0,93094 0,88326 0,06700 0,00600 VPB 2016 2,24320 0,02908 1,29965 0,22908 0,39264 0,00185 8,35940 0,17998 0,01445 0,07509 0,92491 1,15184 0,06200 0,02700 VPB 2017 2,07230 0,03394 1,14011 0,21689 0,35189 0,00165 8,44366 0,21411 0,01723 0,10691 0,89309 1,34420 0,06800 0,03500 VPB 2018 2,43360 0,03499 1,64751 0,21167 0,32141 0,00429 8,50959 0,16395 0,01607 0,10749 0,89251 1,27828 0,07100 0,03500 VPB 2019 3,15280 0,03421 1,53364 0,19570 0,33953 0,00356 8,57658 0,16676 0,01588 0,11190 0,88810 1,18299 0,07000 0,02800 VPB 2020 2,79086 0,03410 1,86487 0,19725 0,29186 0,00289 8,62224 0,11087 0,01546 0,12599 0,87401 1,22659 0,02900 0,03200 VPB 2021 2,65082 0,04570 1,28039 0,13303 0,25241 0,00222 8,73831 0,30638 0,02784 0,15761 0,84239 1,42819 0,02580 0,03300 VCB 2011 2,67885 0,02033 1,77699 0,14653 0,38329 0,00398 8,56434 0,19261 0,02544 0,07848 0,92152 0,89901 0,06200 0,18700 VCB 2012 2,76650 0,02403 1,67023 0,10616 0,39816 0,00556 8,61750 0,13022 0,02195 0,10062 0,89938 0,82932 0,05200 0,09100 VCB 2013 2,92507 0,02725 1,54161 0,10292 0,40265 0,00545 8,67117 0,13154 0,02352 0,09070 0,90930 0,80622 0,05400 0,06600 VCB 2014 2,84883 0,02308 1,86618 0,10602 0,39655 0,00487 8,76117 0,23027 0,02178 0,07539 0,92461 0,74914 0,06000 0,04100 VCB 2015 3,07149 0,01844 1,98709 0,11804 0,39177 0,00502 8,82891 0,16882 0,02224 0,06698 0,93302 0,75628 0,06700 0,00600 VCB 2016 3,34298 0,01502 2,28059 0,14243 0,39994 0,00472 8,89647 0,16832 0,01763 0,06105 0,93895 0,76668 0,06200 0,02700 VCB 2017 3,26017 0,01142 1,64244 0,17334 0,40353 0,00405 9,01506 0,31398 0,01493 0,05077 0,94923 0,75555 0,06800 0,03500 VCB 2018 2,53763 0,00985 1,66540 0,23516 0,34653 0,00415 9,03102 0,03741 0,01629 0,05789 0,94211 0,77510 0,07100 0,03500 VCB 2019 2,45835 0,00790 1,62605 0,22905 0,34589 0,00364 9,08733 0,13844 0,01418 0,06615 0,93385 0,78011 0,07000 0,02800 VCB 2020 3,07091 0,00620 2,03455 0,19632 0,32689 0,00408 9,12262 0,08466 0,02291 0,07095 0,92905 0,79501 0,02900 0,03200 VCB 2021 3,06404 0,00640 1,90672 0,20106 0,32173 0,00393 9,15066 0,06669 0,02704 0,07713 0,09229 0,82335 0,02580 0,03300 VIB 2011 2,98847 0,02690 1,36075 0,07831 0,48203 0,00199 7,98655 0,03328 0,02029 0,08417 0,91583 0,96966 0,06200 0,18700 VIB 2012 2,94547 0,02617 1,26752 0,06162 0,55697 0,00300 7,81313 -0,32921 0,01694 0,12985 0,87015 0,85284 0,05200 0,09100 VIB 2013 2,33007 0,02821 1,26796 0,00629 0,61155 0,00356 7,88578 0,18210 0,02626 0,10384 0,89616 0,79356 0,05400 0,06600 VIB 2014 2,36926 0,02514 1,78982 0,06149 0,47080 0,00337 7,90666 0,04925 0,02385 0,10538 0,89462 0,76021 0,06000 0,04100 VIB 2015 2,43260 0,02070 1,63075 0,06051 0,60258 0,00316 7,92587 0,04522 0,01575 0,10213 0,89787 0,88220 0,06700 0,00600 VIB 2016 3,21358 0,02575 1,65664 0,06425 0,61530 0,00236 8,01919 0,23969 0,01687 0,08365 0,91635 0,99837 0,06200 0,02700 VIB 2017 2,67829 0,02488 1,55465 0,12794 0,57085 0,00178 8,09047 0,17836 0,01183 0,07135 0,92865 1,15417 0,06800 0,03500 VIB 2018 2,26430 0,02519 1,73511 0,20566 0,44197 0,00140 8,14353 0,12997 0,00913 0,07665 0,92335 1,12253 0,07100 0,03500 VIB 2019 2,29368 0,01963 1,45265 0,24322 0,42162 0,00124 8,26607 0,32598 0,00995 0,07278 0,92722 1,04542 0,07000 0,02800 VIB 2020 2,74195 0,01740 1,70264 0,25828 0,39810 0,00108 8,38859 0,32593 0,01030 0,07346 0,92654 1,11588 0,02900 0,03200 VIB 2021 2,77493 0,02320 1,44907 0,26388 0,35470 0,00098 8,49068 0,26501 0,01191 0,07848 0,92152 1,14722 0,02580 0,03300