Vai trò của mạng lưới ngân hàng đại lý với việc nâng cao hiệu quả thanh toán quốc tế tại nh liên doanh việt thái hội sở khóa luận tốt nghiệp đại học

BO GIAO DUC VA DAO TAO NGAN HANG NHA NUOC VIET NAM TRUONG DAI HOC NGAN HANG TP HO CHI MINH d& wokn "Ang » v : o %4 ome bE: «ÄT + or ° : # unrvex KHĨA LUẬN TÓT NGHIỆP ĐẠI HỌC PE TAI: VAI TRO CUA MANG LUOI NGAN HANG DAI LY VOI VIEC NANG CAO HIEU QUA THANH TOAN QUOC TE TAI NH LIEN DOANH VIỆT THÁI - HỘI SỞ SV THUC HIEN: LE THI HONG NHUNG NGUOI HUONG DAN: Ths VU THI HAI MINH Lép : DH22C3 TP HO CHi MINH NAM 2010 NHAN XET CUA NGAN HANG rh XE AAG LA NAb Tl A send GE Aig wel i BOR Teh Hetig N Aoatag Ah saan Heal ABEL Gene soe Hue Help Mw DUO HR Bb oe AGE foo CBM ON A POM Abid agly ANG AGE khen -.Oi4 (C06 || ác cc LH HH Che # áa xé GAG hat AG dige A Tlhaath HH vd Ex AL Geen big d Nef AGI ALITA TRAE eC AG _ TQ uVA VIỆT ng Lia cÍec MM Eh UGG RAR Gdn LAG Ee MU ph Io GATE ML spe OG PEP Pet QUOE AE tt Hebi NY CRB ood Ba AE Hi AB Mg LE Tha lg toh AMO At ‘ Mp dat agdia , hang ehuig A&: TOBA ABs Meine dN Mab bel Gy O00 OG ro MEE eB BOG AACE fy seeee@e449/0060566006666se66 'ââG6â66666666/6666045.0099'630%9e6eâeâseeâeeeâ090âeeoeeeeụosoe966490606026900604weâeââú6oeeâooâoeđâ00606%6o06eebee 959099.9695.9â9669% SlssGodb66set6esE6ssesot6SesdesetsâSeseeesbe6csSc6ketks6ử6S 6666046646606 666©69664ie%669+9€0999660/096909466909/90909990.©0 + |! LIÊN DANH \A | VIET THRE! BẠN (2À VINASIAM Yến „+ OS PHO OA * „ ⁄ DEPUTY GENERAL DIRECTOR SOMBOON CHOTIMANUS LOI CAM DOAN kkk Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu tơi, có hỗ trợ từ Giảng viên hướng dẫn Th.S Vũ Thị Hải Minh Các nội dung nghiên cứu kết đề tài trung thực chưa công bố cơng trình Những số liệu bảng biểu phục vụ cho việc phân tích, nhận xét, đánh giá tác giả thu thập từ nguồn khác có ghi phần tài liệu tham khảo Ngồi ra, luận văn cịn sử dụng số nhận xét, đánh số liệu tác giả khác nhau, quan tổ chức khác, thích nguồn gốc sau trích dẫn để tra cứu, kiểm chứng Nếu phát có gian lận tơi xin chịu hồn toàn trách nhiệm trước Hội đồng, kêt luận văn TP.HCM, ngày 17 tháng năm 2010 Tác giả cata ị Lê Thị Hồng Nhung MUC LUC CHI TIET Loi cam doan Muc luc Danh mục phụ lục Danh mục bảng biểu Danh mục từ thuật ngữ viết tắt Lời mở đầu CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VẺ NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ 1.1 NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ . -cseeerrtrrtrerrrrr 1.1.1 Khái niệm ngân hàng đại lý . - cesénhhnhhnhtrrrrrrth 1.1.2 Đặc điểm nghiệp vụ Ngân hàng đại lý . - 1.1.3 Quá trình phát triển nghiệp vụ ngân hàng đại lý - 1.1.4 Cách thiết lập quan hệ ngân hàng đại lý -++- 1.1.4.1 Thiết lập quan hệ đại lý -eằằc nhhhhrererrrrrrtrtrrrree 1.1.4.2 1.1.5 Thiết lập quan hệ tài khoản -cnehehhretthtrhtrtrrtrree Các nghiệp vụ ngân hàng đại lý . -s 1.1.5.1 Thanh toán bù trừ (Clearing SerVỈC€S) . cenehhhhhhhhttttth 1.1.5.2 nhì Tài trợ ngoại thương (Trade FinanC€) - 1.1.5.3 Cho vay hợp vốn đồng tài trợ (Syndicated Loan) 1.1.5.4 Các dịch vụ nguôn vốn (Treasury Serwice$) - ie 1.1.5.5 Dịch vụ bảo quản (Custodian Services) 0.0.1 1.1.5.5 Dịch vụ tư vấn (Advisory ŠSerVỈC€S) ccenenenererrrrrrrrrie 1.2 CÁC HẠ TÀNG HỖ TRỢ TRONG NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG ĐẠI ÔÔÔÔÔÐ 1.2.1 SWIFT-Hé théng vién thong liên ngân hàng toàn cầu eea annie ieee nnee teen eects 1.2.1.1 Giới thiệu hệ thống SWIFT 1.2.1.2 SWIFT Code hay BIC (Banker Identifier Codê) - 10 1.2.1.3 Các điện giao dịch quan hệ đại lý thông qua SWIFT 11 1.2.2 Các trung tâm toán bù trừ . +-ceenhrrrrrrrrrre 12 1.2.2.1 CHIPS - Hệ thơng tốn bù trừ liên ngân hàng Mỹ 12 1.2.2.2 CHAPS — Hệ thống toán bù trừ Anh 12 1.2.2.3 ECHO - Trung tâm toán bù frữ ìcìhhenh 13 1.3 VAI TRO CUA NGAN HANG DAI LY TRONG HOAT DONG 13 rrririre 2::-22 mHrHir .-.-.2 tt THANH TOÁN QUỐC TẺ 1.3.1 Mạng lưới ngân hàng đại lý trung gian cho thao tác nghiệp vụ toán QUOC Ế .- +22 222232121 tt 13 1.3.2 Vai trò Tài khoản Nostro khâu toán cuỗi cho 14 hoạt động toán quốc Xe 1.3.3 Các ưu đãi nhận từ ngân hàng đại lý - 15 1.4 NHỮNG RỦI RO TRONG NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ 16 1.4.1 Rủi ro quốc giỉa -555-52cc2trntrhttrrttrrrrrrtrrrrrrrrrrrrrrdrrrir 16 1.4.1.1 Rủi ro CHÍNH IE cece cece eect e tee eeeeeee nena e renee een re eee nen n eee 16 1.4.1.2 Rủi ro Quy định quản lý ngoại hồi cccccreerrrsrrrrrsrre 16 1.4.1.3 Núi ro kinh KẾ -5- 25c+cxcccxt2EEEErEErrytrrrrg re l6 .-iee 16 mriirrrrrrrr 22rrtt.trrrr 222222222222 ˆ_ 1.4.2 Rủi ro phía đối tác 1.5 NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ - MƠ HÌNH LỰA CHỌN CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM 55c5cccctrticrrtrrirrrrerrrrrrrrrrire 17 1.6 CAC NGUYEN TAC CHỌN NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ WACHOVIA - NGÂN HÀNG ĐIỄN HÌNH TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ 19 1.6.1 Các nguyên tắc chọn ngân hàng đại lý - -: eeesee 19 1.6.1.1 Chất lượng tính Ổn định ngn lực tài 20 1.6.1.2 Nơi diện ngân hàng lý he 20 1.6.1.3 Sản phẩm dịch Vụ ằcceieeerrrerrrrerrrrrrrrerriro 20 ẽa.x 20 nan ếố 21 L.6.1.6 Ruth 10 QUOC Qi 8nnẽ nan e 21 757.77) 0n D717 Y7 Tr nã lun 21 rrrrrrrriie co ccnenhhhrherrerr 1.6.1.7 Hạ tầng, mạng thông tỉH 1.6.1.8 VỊ ngân hàng thi occ estes tees 21 1.6.2 Wachovia Bank — Ngân hàng điển hình hoạt động NHĐL 22 KET LUAN CHUONG CHUONG 2: THUC TRANG MANG LUOI NGAN HANG DAI LY CUA NGAN HANG LIEN DOANH VIET THAI 2.1 ĐÔI NÉT VÈ NGÂN LIÊN DOANH VIỆT THÁI - VSB 25 2.1.1 Giới thiệu chung VSB -:cccnnhnherrerrerrrrrerdrrrrie 25 2.1.2 Quá trình hình thành phát triển VSB -.-esre 25 2.1.3 Cơ cấu tổ chức VSB . cscerrrrrrrrrrrrerrrrerrrerrdre 27 2.1.4 Kết hoạt động ngân hang thời gian qua 28 2.2 TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUÓC TẺ TẠI VSB 31 _ 2.2.1 Kết hoạt động toán quốc tế VSB 31 2.2.2 Bidu phi TTQT tai VSB ccesecsessseeeseesseessneeeseeeseceneessneesseessnsessans 35 2.3 THỰC TRẠNG MẠNG LƯỚI NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ CỦA VSB 36 2.3.1 Quá trình hình thành mạng lưới ngân hàng đại lý VSB 36 2.3.2 Quy trình chọn ngân hàng đại lý mở tài khoản Ñostro 37 -e 37 sen senennhehere 2.3.2.1 Quy trinh thiết lập quan hệ đại lý -2.3.2.2 Quy trình mở tài khoản ÌN0SÉf0 enneihhrrrrrrrrrre 38 2.3.2.3 Quy trình đóng tài khoản Nostro hủy quan hệ đại lý 39 2.3.3 Mạng lưới ngân hàng đại lý tài khoản Nostro VSB 39 chen -.ò 39 2.3.3.1 Mạng lưới ngân hàng đại lý trOHg HƯỚC 2.3.3.2 Mạng lưới ngân hàng đại lý HưỚC cccenhhenee 40 "CN 1840/1001) ố a 40 2.4 ĐÁNH GIÁ VAI TRÒ CỦA MẠNG LƯỚI NHÂN HÀNG ĐẠI LÝ tr 42 CS S9 S9 SE EnHỂ cn TT SE 1151111511225 21 Hung CA VSB - G 2.4.1 Vai trò mạng lưới ngân hàng đại lý hoạt động "Hit 10/0197 ` ` 42 2.4.1.1 Mạng lưới ngân hang đại lý trung gian cho thao tác nghiệp vụ toán quốc tế WSB -cccccnreererrrrrrrrrrrrrrrrrrrrre 42 2.4.1.2 Khối lượng giao dịch qua ngân hàng đại lj 43 2.4.1.3 Lợi nhuận mà ngân hàng đại lý mang lại cho VSB 44 2.4.1.4 Những ưu đãi khác từ ngân hàng đại Ïý . ằh 45 2.4.2 Vai trị tài khoản Nostro khâu tốn cuối cho - 47 riirrriir rrrrtrirrri ctetttttete - 5-2252 hoạt động toán quốc tẾ 2.5 NHUNG THUAN LOI VA HAN CHE CUA NGHIEP VY NGAN HANG DAL LY TALI VSB ssssssssssesssssssssssssssseesssssssnnnunnnnenseesecececeecensssssnnnnanannnnessssscses 49 -: 22+ttr 49 tr 2.5.1 Thuận lợii 2.5.1.1 Sự thành lập ngân hàng vị trí đặt trụ sở . - 49 2.5.1.2 Công ng hệ nnnnhnrrrrrrrrrrrrrrrriiiiriririerrrrrrrrie 49 2.5.1.3 Chất lượng nhân . ccccccceherrerrrrrrrrrrrrrirerrrrrrrre 49 c+tec+eztEE 50 2+-©2+ tt 2.5.2 Hạn chế . 2.5.2.1 Số lượng tài khoản Nostro cịn q ÍL ocsìeerherrreee 50 2.5.2.2 Thiếu hụt nhÂn Sự .-ococeneeerirrrrrrrrrrrrrrrrerdrrrrirtri 51 2.5.2.3 Công nghệ, hụ tầng sở phịng tốn quốc fỄ e 51 2.5.2.4 Hoạt động quảng bá mạng lưới ngân hàng đại lý cho khách KÉT LUẬN CHƯƠNG CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO VAI TRÒ CỦA MẠNG LƯỚI NGÂN HÀNG ĐẠI LÝ TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TÉ TẠI NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT THÁI 3.1 NHUNG CO HOI VA THACH THUC TRONG THOI GIAN TOL 53 kh» 53 nh 3.1.2 Thach an .Ô 54 3.2 DINH HUONG PHAT TRIEN CUA VSB TRONG THOI GIAN TỚI 54 3.3 NHUNG KIEN NGHỊ TẢM VĨ MÔ . 2c2cccsririrrrirrrrrrre 56 3.3.1 Về phía Ngân hàng Nhà nước -: 5+:cnttetthrtrreerrrerrrerrree 56 3.3.1.1 Hoàn thiện sở pháp Up ccc tee ete eee ere 56 eee etter 3.3.1.2 Nang cao vai tro quan ly va hỗ trợ ngân hàng sách ngoại 7, NNNMaa 3.3.1.3 Thiết lập ngân hàng liệu . 55-ccseieeeetrerrrrrrrrrrrre 58 3.3.2 Về phía Bộ Ngoại Giao cccnninrherrrerrrrrrrrrrrrrrire 59 59 rttrrrrrrririie 5-52 5sStterrerrrtrrtr -. 3.3.3 Về phía Bộ Cơng Thương 3.4 NHỮNG KIÊN NGHỊ TÀM VI MÔ 5cccccnscerrrrirrrerrrie 60 3.4.1 Hoàn thiện phát triển tài khoản NÑostro mạng lưới ngân hàng Gai ly tai VSB 60 ố.an 3.4.2 Về sách quản lý ngân hang đại lý VSB 62 .- 62 rrrrerrrrrerie co ccnhhnnrhererir 3.4.2.3 Về sách nhân Sự 3.4.2.4 Về cơng nghệ, hạ tầng sở cho phịng tốn quốc tễ 63 3.4.2.5 Mở rộng hoạt động quảng bá mạng lưới ngân hàng đại lý -hướng tới khách hàng nâng cao uy tín hệ thống ngân hàng Việt KET LUAN CHUONG KET LUAN Danh muc tai liéu tham khao Phu luc