(Luận văn) tác động của thực tiễn quản trị nguồn nhân lực đến sự gắn kết của nhân viên với tổ chức tại các ngân hàng thương mại cổ phần trên địa bàn thành phố hồ chí minh , luận văn thạc sĩ
Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống
1
/ 138 trang
THÔNG TIN TÀI LIỆU
Thông tin cơ bản
Định dạng
Số trang
138
Dung lượng
1,04 MB
Nội dung
t to BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM ng hi ep w n lo ad ju y th PHẠM THỊ GIA TÂM yi pl ua al n TÁC ĐỘNG CỦA THỰC TIỄN QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC ĐẾN SỰ GẮN KẾT CỦA NHÂN VIÊN VỚI TỔ CHỨC TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH n va ll fu oi m at nh z z vb ht LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ k jm l.c gm om NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS TRẦN KIM DUNG n a Lu n va y te re TP.Hồ Chí Minh- Năm 2012 t to BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM ng hi ep w n lo ad PHẠM THỊ GIA TÂM ju y th yi pl al n ua TÁC ĐỘNG CỦA THỰC TIỄN QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC ĐẾN SỰ GẮN KẾT CỦA NHÂN VIÊN VỚI TỔ CHỨC TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH n va ll fu oi m at nh Chuyên ngành: Quản trị kinh doanh Mã số: 60.34.05 z z ht vb jm k LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ om l.c gm n a Lu NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS TRẦN KIM DUNG n va y te re TP.Hồ Chí Minh- Năm 2012 i t to ng hi ep LỜI CAM ĐOAN w n lo Tôi Phạm Thị Gia Tâm, tác giả luận văn tốt nghiệp cao học Tơi xin cam ad đoan cơng trình nghiên cứu riêng tôi, kết nghiên cứu luận văn ju y th trung thực chưa cơng bố cơng trình khoa học yi Tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm với cam kết pl Học viên: Phạm Thị Gia Tâm al n ua Lớp: Quản trị Kinh doanh Khoá 17 n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re ii t to ng hi LỜI CẢM ƠN ep w Sau thời gian chuẩn bị tiến hành nghiên cứu, hoàn thành đề tài n “Tác động thực tiễn quản trị nguồn nhân lực đến gắn kết nhân viên lo ad ngân hàng thương mại cổ phần địa bàn thành phố Hồ Chí Minh” ju y th Đây không công sức riêng mà phải kể đến hỗ trợ từ gia đình, giáo yi viên hướng dẫn, đơn vị công tác, bạn bè, đồng nghiệp dạy dỗ nhiệt tình pl thầy, giáo Trường đại học kinh tế Thành phố Hồ Chí Minh al PGS TS Trần Kim Dung, người tận tình hướng dẫn cho tơi q n - ua Vì lẽ đó, qua luận văn này, tơi xin trân trọng cảm ơn: va n trình xây dựng đề cương, tìm kiếm tài liệu, tổ chức nghiên cứu hoàn ll m Bạn bè, đồng nghiệp nhiệt tình giúp đỡ tơi q trình thảo luận, tìm oi - fu thành luận văn; Các thầy cô giáo Trường đại học kinh tế Thành phố Hồ Chí Minh z - at nh kiếm thông tin, thu thập xử lý liệu; z truyền đạt kiến thức chương trình cao học; vb Và đặc biệt người thân gia đình động viên, ủng hộ, tạo ht - jm điều kiện tốt cho hồn thành luận văn k gm TP.Hồ Chí Minh, ngày 20 tháng 09 năm 2011 l.c Học viên: Phạm Thị Gia Tâm om Lớp: Quản trị Kinh doanh Khoá 17 n a Lu n va y te re iii t to ng MỤC LỤC hi LỜI CAM ĐOAN i ep LỜI CẢM ƠN ii w DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ VÀ PHƯƠNG TRÌNH vi n lo DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU vii ad TÓM TẮT y th ju CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN yi 1.1 Lý chọn đề tài ………………………………………………………….2 pl al 1.2 Mục tiêu nghiên cứu n ua 1.3 Phạm vi đối tượng nghiên cứu n va 1.4 Phương pháp nghiên cứu fu 1.5 Ý nghĩa thực tiễn nghiên cứu ll 1.6 Bố cục đề tài nghiên cứu m oi CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ MƠ HÌNH NGHIÊN CỨU nh at 2.1 Khái niệm nguồn nhân lực z 2.2 Thực tiễn quản trị nguồn nhân lực z ht vb 2.2.1 Khái niệm quản trị nguồn nhân lực jm 2.2.2 Các thành phần thực tiễn quản trị nguồn nhân lực k 2.3 Thực tiễn quản trị nguồn nhân lực số ngân hàng TMCP địa gm bàn TP.HCM 16 om l.c 2.4 Lý thuyết gắn kết nhân viên với tổ chức 20 2.4.1 Định nghĩa 20 a Lu 2.4.2 Các thành phần gắn kết với tổ chức 21 n 2.4.3 Đo lường mức độ gắn kết nhân viên với tổ chức 24 n y te re viên tổ chức 24 va 2.5 Mối quan hệ thực tiễn quản trị nguồn nhân lực gắn kết nhân iv t to ng 2.6 Mơ hình nghiên cứu 26 hi 2.7 Giả thuyết nghiên cứu 27 ep 2.7.1 Nhóm giả thuyết H1: tác động thực tiễn quản trị nguồn nhân lực đến w gắn kết tình cảm 28 n lo 2.7.2 Nhóm giả thuyết H2: tác động thực tiễn quản trị nguồn nhân lực đến ad gắn kết lợi ích ……………………………………………………………28 y th ju 2.7.3 Nhóm giả thuyết H3: tác động thực tiễn quản trị nguồn nhân lực đến yi gắn kết đạo đức 29 pl al CHƯƠNG 3: PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU .31 n ua 3.1 Quy trình nghiên cứu 31 va 3.1.1 Nghiên cứu sơ 31 n 3.1.2 Nghiên cứu thức 32 fu ll 3.2 Phương pháp xử lý số liệu 33 m oi 3.2.1 Kiểm định thang đo hệ số Cronbach Alpha 33 nh at 3.2.2 Phân tích nhân tố khám phá EFA 33 z 3.2.3 Phân tích hồi quy kiểm định mối liên hệ 34 z ht vb 3.3 Thiết kế nghiên cứu 34 jm 3.3.1 Đối tượng khảo sát 34 k 3.3.2 Cách thức khảo sát 34 gm 3.3.3 Quy mô cách thức chọn mẫu 35 om l.c 3.4 Xây dựng thang đo 37 3.4.1 Quá trình xây dựng thang đo 37 a Lu 3.4.2 Thang đo thực tiễn quản trị nguồn nhân lực 37 n 3.4.3 Thang đo mức độ gắn kết với tổ chức 40 n y te re 4.1 Mô tả mẫu khảo sát 44 va CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU .44 v t to ng 4.2 Đánh giá sơ thang đo qua kiểm tra hệ số tin cậy Cronbach Alpha 47 hi 4.2.1 Đánh giá thang đo thực tiễn quản trị nguồn nhân lực 47 ep 4.2.2 Đánh giá thang đo mức độ gắn kết với tổ chức47 w 4.3 Kiểm định thang đo phân tích nhân tố khám phá (EFA) .47 n lo 4.3.1 Kiểm định thang đo thực tiễn quản trị nguồn nhân lực 48 ad 4.3.2 Kiểm định thang đo mức độ gắn kết với tổ chức 50 y th ju 4.4 Hiệu chỉnh mơ hình giả thuyết nghiên cứu 53 yi 4.5 Kiểm định giả thuyết nghiên cứu 55 pl al 4.5.1 Phân tích tương quan 56 n ua 4.5.2 Phân tích hồi quy tuyến tính bội 57 va 4.5.3 Thảo luận kết 65 n CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ 71 fu ll 5.1 Đánh giá chung .71 m oi 5.2 Kết đóng góp nghiên cứu 72 nh at 5.3 Một số kiến nghị để tăng mức độ gắn kết với ngân hàng cán - z nhân viên 73 z ht vb 5.3.1 Thực tiễn tạo nhiều hội thể thân thăng tiến 72 jm 5.3.2 Thực tiễn trả công lao động phúc lợi 73 k 5.3.3 Thực tiễn tuyển dụng bổ nhiệm 75 gm 5.3.4 Thực tiễn trao quyền quản lý .76 om l.c 5.4 Hạn chế kiến nghị hướng nghiên cứu 78 5.4.1 Hạn chế 78 a Lu 5.4.2 Kiến nghị hướng nghiên cứu 79 n TÀI LIỆU THAM KHẢO 80 n va PHỤ LỤC 84 y te re vi t to ng DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ hi ep Hình 2.1 Hệ thống đánh giá lực thực công việc nhân viên 14 w Hình 2.2 Cơ sở để thực mục tiêu tiền lương 16 n lo Hình 2.3 Mơ hình nghiên cứu 24 ad Hình 3.1 Quy trình thực nghiên cứu 29 y th ju Hình 4.1 Mơ hình nghiên cứu hiệu chỉnh 46 yi pl n ua al DANH MỤC CÁC PHƯƠNG TRÌNH va Phương trình 4.1 : Phương trình hồi quy tuyến tính thực tiễn quản n trị nguồn nhân lực gắn kết tình cảm 56 fu ll Phương trình 4.2 : Phương trình chưa chuẩn hóa dự đốn tác động m oi thực tiễn QTNNL lên gắn kết tình cảm 58 nh at Phương trình 4.3 : Phương trình hồi quy tuyến tính thực tiễn quản z trị nguồn nhân lực gắn kết lợi ích 59 z ht vb Phương trình 4.4 : Phương trình chưa chuẩn hóa dự đốn tác động jm thực tiễn QTNNL lên gắn kết lợi ích 60 k Phương trình 4.5 : Phương trình hồi quy tuyến tính thực tiễn quản gm trị nguồn nhân lực gắn kết đạo đức 61 om l.c Phương trình 4.6 : Phương trình chưa chuẩn hóa dự đốn tác động thực tiễn QTNNL lên gắn kết đạo đức 62 n a Lu n va y te re vii t to ng DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU hi ep Bảng 2.1 Bảng tóm tắt thành phần thực tiễn QTNNL w Bảng 2.2 Vốn điều lệ 10 ngân hàng thương mại cổ phần lớn thành phố n lo Hồ Chí Minh 15 ad Bảng 2.3 Bảng tổng kết thành phần gắn kết với tổ chức 21 y th ju Bảng 3.1 Bảng thống kê số lượng mẫu khảo sát 10 ngân hàng TMCP địa yi bàn TP.HCM 35 pl al Bảng 4.1 Mô tả mẫu khảo sát thông tin nhân 39 n ua Bảng 4.2 Số lượng biến quan sát hệ số Cronbach alpha thang đo thực tiễn va quản trị nguồn nhân lực .40 n Bảng 4.3 Số lượng biến quan sát hệ số Cronbach alpha thang đo mức độ fu ll gắn kết với tổ chức nhân viên 41 m oi Bảng 4.4 Kết phân tích nhân tố khám phá thang đo thực tiễn quản trị nh at nguồn nhân lực 42 z Bảng 4.5 Kết phân tích nhân tố khám phá thang đo gắn kết với tổ z ht vb chức 44 jm Bảng 4.6 Hệ số tương quan biến 48 k Bảng 4.7 Các hệ số xác định mơ hình .50 gm Bảng 4.8 Kết hồi quy phần Gắn kết tình cảm 51 om l.c Bảng 4.9 Các hệ số xác định mơ hình……………… ……… ….… … 52 Bảng 4.10 Kết hồi quy phần Gắn kết lợi ích…… .… … 53 a Lu Bảng 4.11.Các hệ số xác định mơ hình 54 n Bảng 4.12 Kết hồi quy phần Gắn kết đạo đức 55 n y te re chức 60 va Bảng 4.13 Tóm tắt mối tương quan thực tiễn QTNNL gắn kết với tổ t to ng TÓM TẮT hi ep Nghiên cứu thực nhằm đo lường tác động thực tiễn quản trị w nguồn nhân lực đến gắn kết với tổ chức theo cảm nhận nhân viên Nghiên cứu n lo thực dựa sở lý thuyết thực tiễn quản trị nguồn nhân lực ad Singh (2004) hình thức gắn kết với tổ chức Meyer & Allen (1997). Nghiên y th ju cứu định tính thực nhằm điều chỉnh, bổ sung biến quan sát cho thang yi đo Nghiên cứu định lượng sử dụng phương pháp hệ số tin cậy Cronbach’s Alpha, pl al phân tích nhân tố khám phá EFA, phân tích tương quan hồi quy với số lượng mẫu n ua khảo sát gồm 400 nhân viên làm việc toàn thời gian số ngân hàng thương va mại cổ phần địa bàn Thành phố Hồ Chí Minh để đánh giá thang đo mơ hình n nghiên cứu Phần mềm SPSS for Windows 16.0 sử dụng để phân tích liệu fu ll Kết nghiên cứu cho thấy, thang đo thực tiễn quản trị nguồn nhân lực có m oi thành phần với 11 biến quan sát, bao gồm: trả cơng lao động; sách phúc lợi; nh at tuyển dụng bổ nhiệm; hội thể thân; trao quyền quản lý Thang đo gắn z kết với tổ chức có thành phần: gắn kết tình cảm; gắn kết lợi ích gắn kết z ht vb đạo đức với 13 biến quan sát Kết cho thấy thành phần thực tiễn quản jm trị nguồn nhân lực ảnh hưởng đến gắn kết tình cảm gắn kết đạo đức, k hội thể thân trả công lao động ảnh hưởng nhiều Gắn kết gm lợi ích không bị ảnh hưởng nhiều thành phần thực tiễn quản trị nguồn om l.c nhân lực nghiên cứu Về ý nghĩa thực tiễn, kết nghiên cứu sở khoa học khách quan giúp cho nhà lãnh đạo đơn vị ngành ngân hàng a Lu hiểu rõ nhân viên đồng thời đưa giải pháp để nâng cao gắn kết nhân n n va viên tổ chức y te re 115 t to ng Item-Total Statistics hi Scale Mean if Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha ep w n lo Item Deleted Total Correlation if Item Deleted c2.1 7.20 1.651 547 636 c2.3 7.08 1.686 547 639 c3.4 7.41 1.266 563 629 ad Item Deleted ju y th yi 7.1.3 Chính sách phúc lợi: pl al n ua Reliability Statistics Cronbach's Alpha N of Items va n 944 ll fu oi m Mean if Scale Variance if Corrected at Scale nh Item-Total Statistics Item- Cronbach's Alpha Item Deleted c5.4 6.17 2.691 vb Total Correlation if Item Deleted 941 c5.5 6.12 2.670 874 926 c5.6 6.00 2.242 933 881 z Item Deleted z 853 ht k jm gm om l.c 7.1.4 Trả công lao động: n va 758 n Cronbach's Alpha N of Items a Lu Reliability Statistics y te re 116 t to ng Item-Total Statistics hi Scale Mean if Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha ep w n Item Deleted Item Deleted Total Correlation if Item Deleted c5.1 3.06 507 621 a c5.3 3.12 748 621 a lo ad a The value is negative due to a negative average covariance among items This ju y th violates reliability model assumptions You may want to check item codings yi 7.2 Thang đo gắn kết với tổ chức: pl n ua al 7.2.1 Gắn kết đạo đức: va Reliability Statistics n Cronbach's Alpha N of Items fu ll 939 oi m at nh z Item-Total Statistics if Scale Variance if Corrected vb Mean z Scale Item- Cronbach's Alpha Item Deleted Total Correlation if Item Deleted c8.13 8.57 18.125 832 c8.14 8.64 16.277 912 c8.15 8.30 16.312 839 c8.16 8.80 18.746 840 928 c8.17 8.75 17.223 794 934 ht Item Deleted jm 927 k 926 om l.c gm 911 n a Lu n va y te re 117 t to ng 7.2.2 Gắn kết lợi ích: hi Reliability Statistics ep Cronbach's Alpha N of Items w 800 n lo ad Item-Total Statistics y th Scale ju yi pl c8.7 if Scale Variance if Corrected Item- Cronbach's Alpha Item Deleted Item Deleted Total Correlation if Item Deleted 8.13 4.635 634 746 7.99 4.364 629 743 7.89 3.953 602 762 4.328 609 753 c8.11 8.19 n c8.9 ua al c8.8 Mean n va ll fu oi m 7.2.3 Gắn kết tình cảm: nh Reliability Statistics at Cronbach's Alpha N of Items z z 805 ht vb if Scale Variance if Corrected gm Mean k Scale jm Item-Total Statistics Item- Cronbach's Alpha Item Deleted Total Correlation if Item Deleted c8.1 8.65 4.302 516 805 c8.2 9.00 4.312 734 718 c8.3 9.49 3.842 683 723 c8.4 9.62 3.808 593 774 om l.c Item Deleted n a Lu n va y te re 118 t to ng PHỤ LỤC hi PHÂN TÍCH HỒI QUI TUYẾN TÍNH ep w 8.1 Dị tìm vi phạm giả định cần thiết mơ hình hồi quy n lo yếu tố ảnh hưởng đến Gắn kết tình cảm: ad y th ju Model Summaryb yi Change Statistics Mode R Adjusted R Std Error of R Square R l Square Square the Estimate Change F Change df1 df2 pl 625 616 40372 625 Change 69.895 210 000 1.668 n va 0a n 79 DurbinWatson F ua al Sig ll fu a Predictors: (Constant), MTRUONG, LUONG, TDBN, COHOI, PHLOI oi m b Dependent Variable: COMMIT1 Mean Square Regression 56.960 11.392 Residual 34.227 210 163 Total 91.187 215 z 69.895 000a om l.c gm b Dependent Variable: COMMIT1 Sig ht vb a Predictors: (Constant), MTRUONG, LUONG, TDBN, COHOI, PHLOI F k df jm Sum of Squares z at Model nh ANOVAb n a Lu n va y te re 119 t to ng Coefficientsa hi Standardi zed Unstandardized Coefficie nts Coefficients ep w Model n B (Constant lo ad ) ju 187 046 yi PHLOI pl 123 053 COHOI 450 038 Toleran ce VIF 069 140 2.627 009 520 178 111 627 1.594 225 4.064 000 482 270 172 584 1.714 109 2.295 023 376 156 097 789 1.267 576 11.988 000 705 637 507 775 1.291 -.335 253 -.023 -.014 837 1.195 n -.012 037 -.016 738 n ll fu a Dependent Variable: COMMIT1 va NG Partial Part 1.825 ua MTRUO al TDBN Zeroorder Sig .375 206 128 049 Collinearity Statistics t Std Error Beta y th LUONG Correlations oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 120 t to ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 121 t to ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 122 t to ng 8.2 Dị tìm vi phạm giả định cần thiết mơ hình hồi quy hi yếu tố ảnh hưởng đến Gắn kết lợi ích: ep Model Summaryb w n lo Mode R Std Error of R Square Square the Estimate y th R d R ad l Change Statistics Adjuste 262a 069 044 65592 Square Sig F Durbin- Change F Change df1 df2 Change Watson 069 2.798 190 018 1.590 ju a Predictors: (Constant), MTRUONG, TDBN, LUONG, COHOI, PHLOI yi pl b Dependent Variable: COMMIT2 n ua al n va Sum of Squares df Mean Square F Sig 1.204 2.798 018a ll fu Model ANOVAb Residual 81.743 190 Total 87.763 195 430 at nh 6.020 oi Regression m z z a Predictors: (Constant), MTRUONG, TDBN, LUONG, COHOI, PHLOI ht vb b Dependent Variable: COMMIT2 k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 123 t to ng hi Coefficientsa ep Standar dized Unstandardized Coeffici ents Coefficients w n Std Error (Constant 2.376 Collinearity Statistics Zeroorder Partial Part Tolerance VIF t Sig 6.998 000 157 1.713 088 153 123 120 586 1.706 059 623 534 120 045 044 549 1.823 -2.099 037 -.073 -.151 -.147 790 1.266 -.298 766 064 -.022 -.021 765 1.307 041 171 147 144 829 1.207 Beta 339 ju ) B y th ad lo Model Correlations yi 154 090 PHLOI 049 TDBN -.183 087 COHOI -.018 062 -.024 124 060 158 pl LUONG ua al 079 -.165 n n 2.053 ll oi m a Dependent Variable: COMMIT2 fu NG va MTRUO at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 124 t to ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 125 t to ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 126 t to ng 8.3 Dị tìm vi phạm giả định cần thiết mô hình hồi quy hi yếu tố ảnh hưởng đến Gắn kết đạo đức: ep w Model Summaryb n lo Change Statistics Mode ad l R 776a 602 R Adjusted Std Error of R Square ju y th Square R Square the Estimate Change 65954 yi 592 602 F Durbin- Sig F Change df1 df2 Change Watson 63.511 210 000 1.712 pl a Predictors: (Constant), MTRUONG, LUONG, TDBN, COHOI, PHLOI al n ua b Dependent Variable: COMMIT3 n va ll fu ANOVAb Residual 91.347 210 Total 229.478 215 27.626 63.511 000a 435 z Sig z 138.131 F at Regression Mean Square nh df oi Sum of Squares m Model vb a Predictors: (Constant), MTRUONG, LUONG, TDBN, COHOI, PHLOI ht k jm b Dependent Variable: COMMIT3 om l.c gm n a Lu n va y te re 127 t to ng Coefficientsa hi Standar dized Unstandardized Coeffici ents Coefficients ep w n Model lo (Constant Std Error -2.000 336 Tolerance VIF 000 366 6.654 000 589 417 290 627 1.594 144 2.530 012 476 172 110 584 1.714 -.076 -1.554 122 217 -.107 -.068 789 1.267 7.013 000 591 436 305 775 1.291 000 459 378 258 837 1.195 PHLOI 190 TDBN -.136 COHOI 430 061 353 060 282 yi pl al 087 Partial Part -5.953 532 075 Zeroorder Sig LUONG ju 080 Collinearity Statistics t Beta ua y th ) ad B Correlations 347 n ll fu a Dependent Variable: COMMIT3 5.917 n NG va MTRUO oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 128 t to ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re 129 t to ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z ht vb k jm om l.c gm n a Lu n va y te re