(Luận văn) quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối tại ngân hàng thương mại cổ phần nam á , luận văn thạc sĩ

t to BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNGBỘ ĐẠI HỌCDỤC KINH TP.HCM GIÁO VÀTẾ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM ng hi ep w n lo ad NGUYỄN THỊ CHÂU ju y th NGUYỄN THỊ CHÂU yi pl al n ua QUẢN TRỊ RỦI RO QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TRONG HOẠT ĐỘNG KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI TẠINGÂN NGÂNHÀNG HÀNGTHƯƠNG THƯƠNGMẠI MẠICỔ CỔPHẦN PHẦNNAM NAMÁÁ n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb LUẬNLUẬN VĂN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ TẾ THẠC SĨ KINH om l.c gm an Lu n va ey t re TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2011 TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2012 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM - t to TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2011BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO ng hi TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM ep w n lo ad y th NGUYỄN THỊ CHÂU ju NGUYỄN THỊ CHÂU yi pl ua al n QUẢN TRỊ RỦI RO KINHTRỊ DOANH NGOẠI HỐI QUẢN RỦI RO va n TẠI NGÂN HOẠT HÀNG ĐỘNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM Á TRONG KINH DOANH NGOẠI HỐI ll fu oi m TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM Á at nh Chuyên ngành: Kinh tế tài – Ngân hàng z Chuyên ngành: Kinh tế tài – Ngân hàng LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ k jm ht vb Mã số: 60.31.12 z Mã số: 60.31.12 gm LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ om l.c NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: an Lu NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: n va PGS.TS TRẦM THỊTHỊ XUÂN HƯƠNG PGS.TS TRẦM XUÂN HƯƠNG ey t re TP.HỒ CHÍ MINH – NĂM 2012 LỜI CẢM ƠN t to ng hi ep Sau thời gian nỗ lực nghiên cứu, tơi hồn thành luận văn “Quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á” Trong suốt w n trình thực luận văn này, nhận hướng dẫn nhiệt tình từ Q lo ad thầy hỗ trợ thơng tin từ bạn bè, đồng nghiệp Vì vậy, xin gửi ju y th lời cảm ơn sâu sắc đến: yi pl - PGS.TS Trầm Thị Xn Hương, người tận tình hướng dẫn tơi suốt al ua trình thực đề cương đến hồn thành luận văn n - Q thầy Hội đồng chấm luận văn có góp ý để luận văn va n có ý nghĩa mặt khoa học thực tiễn fu ll - Quý thầy cô Khoa Sau đại học – Trường Đại học Kinh tế Tp.HCM hỗ m oi trợ tạo điều kiện cho tơi hồn thành tốt luận văn at nh - Các đồng nghiệp khối Kinh doanh II phòng Kinh doanh tiền tệ z Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á nhiệt tình giúp đỡ tạo điều kiện cho z vb tiếp cận với nguồn tài liệu liên quan đến việc thực luận văn jm ht - Cuối cùng, xin chân thành cám ơn người thân bạn bè khơng k ngừng khuyến khích, ủng hộ tơi hồn tất chương trình học trường hoàn gm thành luận văn om l.c n va Học viên an Lu Tp.Hồ Chí Minh, ngày 10 tháng 04 năm 2012 ey t re LỜI CAM ĐOAN Nguyễn Thị Châu LỜI CAM ĐOAN t to ng hi ep Tôi tên Nguyễn Thị Châu, học viên Cao học khoá 18, chuyên ngành Kinh tế tài - Ngân hàng, Trường Đại học Kinh tế Tp.Hồ Chí Minh Tơi cam w n đoan luận văn sau thân tơi nghiên cứu thực lo ad Các sở lý luận tham khảo trực tiếp từ tài liệu hoạt động y th kinh doanh ngoại hối quản trị rủi ro Thực trạng rủi ro quản trị rủi ro kinh ju doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á chọn lọc thông tin từ phòng yi pl Kinh doanh tiền tệ Hội sở, phịng Kế tốn Hội sở thực phân tích Các giải ua al pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam n Á, kiến nghị Ngân hàng Nhà nước kiến nghị Chính phủ va n tự nghiên cứu đề xuất, kiến nghị fu ll Tôi cam đoan luận văn khơng chép từ cơng trình nghiên oi m cứu khoa học khác at nh z z jm ht vb k Tp.Hồ Chí Minh, ngày 10 tháng 04 năm 2012 om l.c gm MỤC LỤC Học viên an Lu n va Nguyễn Thị Châu ey t re MỤC LỤC t to ng hi ep Trang phụ bìa Lời cam đoan w n Mục lục lo ad Danh mục chữ viết tắt y th Danh mục bảng, biểu ju Danh mục hình vẽ, đồ thị yi pl Lời mở đầu al ua CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI n NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI va n 1.1 Rủi ro kinh doanh ngoại hối fu ll 1.1.1 Tổng quan thị trường ngoại hối m oi 1.1.1.1 Khái niệm thị trường ngoại hối .1 at nh 1.1.1.2 Đặc điểm thị trường ngoại hối z 1.1.1.3 Chủ thể tham gia giao dịch thị trường ngoại hối z 1.1.1.4 Phân loại thị trường .4 vb jm ht 1.1.1.5 Vai trò thị trường ngoại hối kinh tế .5 k 1.1.2 Rủi ro kinh doanh ngoại hối .5 l.c gm 1.1.2.1 Rủi ro trạng thái ngoại hối 1.1.2.2 Rủi ro biến động tỷ giá hối đoái om 1.1.2.3 Rủi ro tác nghiệp an Lu 1.1.2.4 Rủi ro toán 1.2 Quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối ngân hàng thương mại 1.2.1.3 Đo lường rủi ro 10 ey 1.2.1.2 Phân tích rủi ro t re 1.2.1.1 Nhận dạng rủi ro n va 1.2.1 Quy trình quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối 1.2.1.4 Kiểm sốt – Phịng ngừa rủi ro 10 t to 1.2.1.5 Tài trợ rủi ro 10 ng 1.2.2 Sự cần thiết quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối ngân hàng thương mại 11 hi ep 1.2.3 Mơ hình quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối 12 1.2.3.1 Mơ hình quản trị rủi ro tập trung 12 w 1.2.3.2 Mơ hình quản trị rủi ro phân tán 12 n lo 1.2.4 Sử dụng công cụ tài phái sinh quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối 13 ad y th 1.2.4.1 Hợp đồng kỳ hạn (Forward) 13 ju 1.2.4.2 Hợp đồng hoán đổi (Swap) 15 yi pl 1.2.4.3 Hợp đồng ngoại tệ tương lai (Future) 16 ua al 1.2.4.4 Hợp đồng quyền chọn (Option) 17 n 1.3 Kinh nghiệm quản trị rủi ro số ngân hàng giới Việt Nam va n 22 ll fu 1.3.1 Bài học quản trị rủi ro số ngân hàng giới 22 oi m 1.3.1.1 Ngân hàng Barings (Anh) 23 at nh 1.3.1.2 Ngân hàng Daiwa (Nhật Bản) 23 1.3.1.3 Ngân hàng Societe Generale (Pháp) 24 z z 1.3.2 Bài học kinh nghiệm quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối vb jm ht NHTM Việt Nam 24 Kết luận chương 26 k gm l.c CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI om NGÂN HÀNG TMCP NAM Á 27 an Lu 2.1 Tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á 27 2.1.1 Tình hình hoạt động chung từ năm 2005 đến 2011 27 2.1.1.4 Nhiệm vụ phòng ban hoạt động kinh doanh ngoại hối 34 ey 2.1.1.3 Sơ đồ cấu tổ chức Ngân hàng TMCP Nam Á 33 t re 2.1.1.2 Một số tiêu 27 n va 2.1.1.1 Giới thiệu Ngân hàng TMCP Nam Á 27 2.1.2 Tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối từ năm 2005 đến 2011 36 t to 2.1.2.1 Xác định tỷ giá hối đoái 36 ng 2.1.2.2 Cơ chế điều hành tỷ giá hối đoái 36 hi ep 2.1.2.3 Hoạt động kinh doanh ngoại hối 36 2.1.2.4 Khách hàng hoạt động kinh doanh ngoại hối 37 w 2.1.2.5 Doanh số lợi nhuận kinh doanh ngoại hối từ năm 2005 đến 2011 39 n lo 2.2 Rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á từ năm 2005 đến ad y th 2011 39 ju 2.2.1 Rủi ro trạng thái ngoại hối 40 yi pl 2.2.2 Rủi ro biến động tỷ giá hối đoái 42 ua al 2.2.3 Rủi ro tác nghiệp 44 n 2.2.4 Rủi ro TCTD nước chưa cấp hạn mức giao dịch 45 va n 2.3 Thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP Nam Á từ ll fu năm 2005 đến 2011 45 oi m 2.3.1 Mơ hình quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối 46 at nh 2.3.2 Các công cụ quản trị rủi ro áp dụng Ngân hàng TMCP Nam Á 47 2.3.2.1 Phân cấp hạn mức giao dịch 47 z z 2.3.2.2 Sử dụng hợp đồng kỳ hạn 49 vb jm ht 2.3.2.3 Sử dụng hợp đồng hoán đổi 50 2.3.3 Đánh giá thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP k gm Nam Á 51 l.c 2.3.3.1 Thành tựu đạt 51 om 2.3.3.2 Những tồn công tác quản trị rủi ro 53 an Lu 2.3.3.3 Nguyên nhân 55 Kết luận chương 58 n va ey HÀNG TMCP NAM Á 59 t re CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP QUẢN TRỊ RỦI RO KINH DOANH NGOẠI HỐI TẠI NGÂN 3.1 Định hướng hoạt động Ngân hàng TMCP Nam Á giai đoạn 2011- t to 2015 59 ng 3.2 Các giải pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng TMCP hi ep Nam Á 60 3.2.1 Tăng cường kết hợp phịng ban có liên quan 60 w 3.2.2 Xây dựng quy trình quản trị rủi ro 62 n lo 3.2.3 Tăng cường sử dụng cơng cụ tài phái sinh công cụ lệnh 62 ad y th 3.2.3.1 Tăng cường sử dụng cơng cụ tài phái sinh 62 ju 3.2.3.2 Tăng cường sử dụng công cụ lệnh 63 yi pl 3.2.4 Phân cấp hạn mức giao dịch chi tiết 64 ua al 3.2.5 Thực phân tích theo nhóm trước đưa định giao dịch 65 n 3.2.6 Tổ chức đội ngũ cán chuyên viên chuyên nghiệp 68 va n 3.2.7 Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội 69 ll fu 3.2.8 Đề nghị TCTD nước cấp hạn mức giao dịch 69 oi m 3.2.9 Ban ALCO xét duyệt hạn mức giao dịch cho TCTD 70 at nh 3.2.10 Thiết lập hệ thống công nghệ thông tin đầy đủ 71 3.3 Một số kiến nghị Ngân hàng Nhà nước 72 z z 3.3.1 Điều hành tỷ giá hối đoái chủ động, linh hoạt 72 vb jm ht 3.3.2 Công bố công khai kỹ thuật xác định tỷ giá hối đoái đồng Việt Nam 73 3.3.3 Tăng dự trữ ngoại hối 74 k gm 3.3.4 Nâng cao vai trò chủ đạo Ngân hàng Nhà nước 74 l.c 3.3.5 Kiểm soát chặt chẽ thị trường ngoại tệ tự thị trường vàng 75 om 3.3.6 Quản lý tổng trạng thái ngoại hối 76 an Lu 3.3.7 Phát triển cơng cụ tài phái sinh 76 3.3.7.1 Phát triển thị trường giao dịch kỳ hạn 76 3.4.2 Ổn định kinh tế vĩ mô 78 ey 3.4.1 Cân cán cân toán quốc tế 77 t re 3.4 Một số kiến nghị Chính phủ 77 n va 3.3.7.2 Thành lập thị trường giao dịch tương lai 77 3.4.3 Cân đối thu chi ngân sách nhà nước 79 t to Kết luận chương 79 ng Kết luận hi ep Tài liệu tham khảo Phụ lục w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT t to ng ALCO (Asset-Liability Management Committe): Ủy ban quản lý Tài sản nợ - Tài hi ep sản có CVKD: chuyên viên kinh doanh w n HĐQT: hội đồng quản trị lo ad KD: kinh doanh ju y th KDNH: kinh doanh ngoại hối KDTT: kinh doanh tiền tệ yi pl NHNN: Ngân hàng Nhà nước ua al NHTW: Ngân hàng Trung ương n NHTM: Ngân hàng thương mại k om l.c gm an Lu n va VNĐ: Đồng Việt Nam jm USD: Đôla Mỹ ht SGD: Đôla Singapore vb SEK: Kronor Thụy Điển z NOK: Kroner Na Uy z JPY: Yên Nhật at HKD: Đôla Hồng kông nh GBP: Bảng Anh oi EUR: Euro m CHF: Franc Thụy Sĩ ll CAD: Đôla Canada fu AUD: Đôla Úc n TCTD: tổ chức tín dụng va TMCP: thương mại cổ phần ey t re 79 - Ngược lại, kinh tế vĩ mô Việt Nam không ổn định, không giữ t to minh bạch quán dự trữ ngoại hối có bốn hay năm chục tỷ đôla Mỹ ng không làm cho nhà đầu tư không tin tưởng vào kinh tế Khi nhà đầu tư không hi ep tin tưởng vào kinh tế ảnh hưởng khơng tốt đến thị trường ngoại tệ Trong năm 2010, số giá tiêu dùng bình quân 9,19%, tốc độ tăng trưởng w kinh tế 6,78% Trong năm 2011, số giá tiêu dùng bình quân 18,58%, tốc độ n lo tăng trưởng kinh tế 5,89% Từ hai số kinh tế vĩ mô chủ chốt cho thấy giá ad y th trị gia tăng sản lượng kinh tế không đủ bù đắp giá đồng nội tệ Điều ju đặt thách thức cho Chính phủ việc điều hành sách kinh tế vĩ mô yi pl 3.4.3 Cân đối thu chi ngân sách nhà nước ua al - Tổng thu ngân sách Nhà nước gồm: khoản thu nội địa, thu từ dầu thô, n thu cân đối ngân sách từ hoạt động xuất, nhập Trong thu nội địa gồm: thu từ va n khu vực doanh nghiệp nhà nước, thu từ doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngồi ll fu (không kể dầu thô), thu thuế công, thương nghiệp dịch vụ nhà nước, thuế oi m thu nhập cá nhân, thu phí xăng dầu, thu phí, lệ phí at nh - Tổng chi ngân sách Nhà nước gồm: chi đầu tư phát triển, chi phát triển nghiệp kinh tế - xã hội, quốc phòng, an ninh, quản lý nhà nước, Đảng, đoàn thể, chi z z trả nợ viện trợ vb jm ht Cân đối thu chi ngân sách giúp cho Chính phủ khơng phải vay nợ nước nước năm gần đây, giúp kinh tế giảm lạm phát, ổn k om an Lu Chương luận văn đưa ra: l.c KẾT LUẬN CHƯƠNG gm định tạo niềm tin với nhà đầu tư - Định hướng hoạt động Ngân hàng TMCP Nam Á giai đoạn 2010-2015 dụng công cụ lệnh giao dịch, … ey KDNH, xây dựng quy trình quản trị rủi ro, phân cấp hạn mức giao dịch chi tiết, sử t re cường kết hợp phòng ban có liên quan quy trình hoạt động n va - Giải pháp quản trị rủi ro KDNH Ngân hàng TMCP Nam Á như: tăng 80 - Những kiến nghị NHNN để ổn định thị trường ngoại hối như: điều t to hành tỷ giá hối đối linh hoạt, cơng khai kỹ thuật xác định tỷ giá, tăng dự trữ ngoại ng hối, nâng cao vai trò chủ đạo Ngân hàng Nhà nước… hi ep - Những kiến nghị Chính phủ để ổn định kinh tế vĩ mô như: cân cán cân toán quốc tế, ổn định kinh tế vĩ mô cân đối thu chi ngân sách nhà w nước n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re KẾT LUẬN t to ng hi ep Đề tài “ Quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á” có mục đích phân tích tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối, w n rủi ro thực tế thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối ngân lo ad hàng Từ đó, tác giả đề xuất giải pháp quản trị rủi ro phù hợp với tình hình hoạt y th động kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á, đồng thời ju đưa kiến nghị Ngân hàng Nhà nước Chính phủ nhằm góp phần yi pl ổn định kinh tế vĩ mô Việt Nam ua al Đề tài giải vấn đề sau: n - Phân tích thực trạng tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối rủi va n ro xảy Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á fu ll - Phân tích thực trạng quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng m oi thương mại cổ phần Nam Á vấn đề cịn tồn cơng tác quản trị rủi at nh ro z - Đưa giải pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân hàng thương z mại cổ phần Nam Á Từ đó, tác giả giúp Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á có vb jm ht thể nhận dạng, kiểm sốt, phòng ngừa hạn chế tổn thất rủi ro gây k Đề tài đưa giải pháp quản trị rủi ro kinh doanh ngoại hối Ngân l.c gm hàng thương mại cổ phần Nam Á để ngân hàng hoạt động hiệu đảm bảo an toàn Đồng thời, đề tài đưa kiến nghị Ngân hàng Nhà om nước Chính phủ nhằm góp phần ổn định kinh tế vĩ mô an Lu n va ey t re TÀI LIỆU THAM KHẢO t to ng Nguyễn Minh Kiều (2008), Thị trường ngoại hối giải pháp phòng ngửa hi ep rủi ro, nhà xuất Thống kê, Hà Nội Trần Huy Hoàng (2010), Quản trị ngân hàng, nhà xuất Lao động xã hội w n Nguyễn Văn Tiến (2006), Cẩm nang thị trường ngoại hối giao dịch kinh lo ad doanh ngoại hối, nhà xuất Thống kê, Hà Nội ju y th Chính Phủ (2006), Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 yi quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh ngoại hối, Hà Nội pl Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2001), Quyết định 1437/2001/QĐ-NHNN ngày al ua 19 tháng 11 năm 2001 việc ban hành quy định mua, chuyển, mang ngoại tệ n nước người cư trú công dân Việt Nam, Hà Nội va n Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2002), Quyết định số 1081/2002/QĐ-NHNN fu ll ngày 07 tháng 10 năm 2002 việc Quy định trạng thái ngoại tệ Tổ m oi chức tín dụng phép hoạt động ngoại hối, Hà Nội nh Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2003), Quyết định số 1168/2003/QĐ-NHNN at z ngày 02 tháng 10 năm 2003 việc sửa đổi điều Quyết định số z vb 1081/2002/QĐ-NHNN ngày 07 tháng 10 năm 2002, Hà Nội jm ht Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2004), Quyết định 1452/2004/QĐ-NHNN ngày k 10 tháng 11 năm 2004 việc giao dịch hối đối Tổ chức tín dụng l.c gm phép hoạt động ngoại hối, Hà Nội Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2012), Thông tư 07/2012/TT-NHNN ngày 20 om tháng 03 năm 2012, việc Quy định trạng thái ngoại tệ tổ chức tín an Lu dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Hà Nội hối hàng tháng phịng Kinh doanh tiền tệ Hội sở từ năm 2005 đến năm 2011 13 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2007), Báo cáo thường niên năm 2007 ey 12 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2006), Báo cáo thường niên năm 2006 t re 11 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2005), Báo cáo thường niên năm 2005 n va 10 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2005-2011), Báo cáo kinh doanh ngoại 14 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2008), Báo cáo thường niên năm 2008 t to 15 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2009), Báo cáo thường niên năm 2009 ng 16 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2010), Báo cáo thường niên năm 2010 hi ep 17 Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Á (2011), Báo cáo thường niên năm 2011 w Các website nước: n lo http://www.mof.gov.vn: Bộ Tài ad y th http://www.sbv.gov.vn: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ju http://www.gso.gov.vn: Tổng cục thống kê Việt Nam yi pl http://www.vneconomy.vn: Thời báo kinh tế Việt Nam ua al http://www.tailieu.vn n http://www.vnexpress.vn n va oi at nh http://www.forexfactory.com m http://www.dailyfx.com ll http://www.bloomberg.com fu Các website nước ngoài: z z http://www.reuters.com k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re PHỤ LỤC t to BẢNG YẾT GIÁ TỶ GIÁ FORWARD CỦA EUR/USD TRÊN THỊ TRƯỜNG ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re PHỤ LỤC t to BẢNG YẾT GIÁ TỶ GIÁ FORWARD CỦA GBP/USD TRÊN THỊ TRƯỜNG ng hi ep w n lo ad ju y th yi pl n ua al n va ll fu oi m at nh z z k jm ht vb om l.c gm an Lu n va ey t re ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG USD SO VỚI ĐỒNG CHF CHU KỲ NGÀY THÁNG 03/2005 fu m ll Ngày 21/03/2005: giá mở cửa 1.1650; giá đóng cửa 1.1788; giá thấp 1.1639; giá cao 1.1812 3/1/2005 - 3/31/2005 (GMT) oi Daily QCHF= nh Price /USD at 1.204 z 1.2 z ht vb 1.196 jm 1.192 k 1.188 gm 1.184 l.c 1.18 om 1.176 an Lu 1.172 1.168 va 1.164 n y te re 1.16 1.156 ac th 02 03 04 07 08 09 10 11 14 15 18 21 22 23 24 25 28 1234 29 30 eg cd 16 17 March 2005 si 01 1.152 31 jg hg ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG USD SO VỚI ĐỒNG CAD CHU KỲ NGÀY THÁNG 06/2006 fu m ll Ngày 13/06/2006: giá mở cửa 1.0993; giá đóng cửa 1.1133; giá thấp 1.0969; giá cao 1.1139 6/1/2006 - 6/30/2006 (GMT) oi Daily QCAD= nh Price /USD at 1.126 z z 1.124 ht vb 1.122 jm 1.12 k 1.118 gm 1.116 l.c 1.114 om 1.112 1.11 Lu an 1.108 1.106 va n 1.104 re 1.102 y te 1.1 ac th 05 06 07 08 09 12 13 14 15 16 June 2006 19 20 21 22 23 26 27 1234 28 29 eg cd 02 si 01 1.098 30 jg hg ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG USD SO VỚI ĐỒNG JPY CHU KỲ NGÀY THÁNG 02/2007 fu m ll Ngày 27/02/2007: giá mở cửa 120.65; giá đóng cửa 117.92; giá thấp 117.47; giá cao 120.74 2/1/2007 - 2/28/2007 (GMT) oi Daily QJPY= at nh Price /USD z 121.5 z ht vb 121.2 120.9 jm 120.6 k gm 120.3 120 l.c om 119.7 Lu 119.4 an 119.1 va 118.8 n y te re 118.5 118.2 ac th 117.9 05 06 07 08 09 12 13 14 15 February 2007 16 19 20 21 22 23 26 27 eg cd 02 si 01 117.6 12 28 jg hg ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG AUD SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 10/2008 fu m ll Ngày 06/10/2008: giá mở cửa 0.7727; giá đóng cửa 0.7199; giá thấp 0.7009; giá cao 0.7729 10/1/2008 - 10/30/2008 (GMT) oi Daily QAUD= nh Price USD at 0.8 z 0.79 z 0.78 vb 0.77 jm ht 0.76 0.75 k 0.74 gm 0.73 l.c 0.72 0.71 om 0.7 Lu 0.69 an 0.68 0.67 va 0.66 n 0.65 re y te 0.64 0.63 ac th 0.62 03 06 07 08 09 10 13 14 15 16 17 October 2008 20 21 22 23 24 27 1234 28 29 eg cd 02 si 01 0.61 30 jg hg ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG GBP SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 10/2009 fu m ll Ngày 23/10/2009: giá mở cửa 1.6613; giá đóng cửa 1.6305; giá thấp 1.6298; giá cao 1.6693 10/1/2009 - 10/30/2009 (GMT) oi Daily QGBP= at nh Price USD 1.66 z 1.655 z vb 1.65 jm ht 1.645 1.64 k 1.635 gm 1.63 l.c 1.625 1.62 om 1.615 Lu 1.61 an 1.605 va 1.6 n 1.595 y te re 1.59 1.585 ac th 1.58 02 05 06 07 08 09 12 13 14 20 21 22 23 26 27 1234 28 29 eg cd 15 16 19 October 2009 si 01 1.575 30 jg hg ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG EUR SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 05/2010 fu m ll Ngày 10/05/2010: giá cao 1.3093; giá thấp 1.2758; giá mở cửa 1.2932; giá đóng cửa 1.2781 5/3/2010 - 5/31/2010 (GMT) oi Daily QEUR= nh Price USD at 1.33 1.325 z z 1.32 vb 1.315 1.31 ht jm 1.305 1.3 k 1.295 gm 1.29 1.285 l.c 1.28 om 1.275 1.27 Lu 1.265 an 1.26 1.255 va 1.25 n 1.245 re 1.24 y te 1.235 1.23 ac th 1.225 05 06 07 10 11 12 13 14 17 18 May 2010 19 20 21 24 25 26 1234 27 28 eg cd 04 si 03 1.22 31 jg hg ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG EUR SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 08/2010 fu m ll Ngày 10/08/2010: giá cao 1.3234; giá thấp 1.3071; giá mở cửa 1.3221; giá đóng cửa 1.3177 oi Ngày 16/08/2010: giá cao 1.2871; giá thấp 1.2732; giá mở cửa 1.2758; giá đóng cửa 1.2823 nh Daily QEUR= 8/2/2010 - 8/31/2010 (GMT) at Price USD z z 1.325 vb jm ht 1.32 1.315 k 1.31 gm 1.305 om l.c 1.3 1.295 Lu 1.29 an 1.285 va 1.28 n y te re 1.275 1.27 ac th 04 05 06 09 10 11 12 13 16 17 August 2010 18 19 20 23 24 25 26 1234 27 30 eg cd 03 si 02 1.265 31 jg hg ad ju y th yi pl ua al n PHỤ LỤC 10 va n ĐỒ THỊ NẾN TỶ GIÁ ĐỒNG EUR SO VỚI ĐỒNG USD CHU KỲ NGÀY THÁNG 11/2010 fu m ll Ngày 23/11/2010: giá cao 1.3633; giá thấp 1.3361; giá mở cửa 1.3618; giá đóng cửa 1.3371 11/1/2010 - 11/30/2010 (GMT) oi Daily QEUR= at nh Price USD 1.415 z 1.41 z 1.405 vb 1.4 ht 1.395 jm 1.39 k 1.385 gm 1.38 1.375 1.37 l.c 1.365 om 1.36 1.355 Lu 1.35 an 1.345 1.34 va 1.335 n 1.33 re 1.325 y te 1.32 1.315 ac th 1.31 si 1.305 1.3 1234 02 03 04 05 08 09 10 11 12 15 16 17 November 2010 18 19 22 23 24 eg cd 01 25 26 29 30 jg hg